财政专用存款账户紧急拨款应急预案

财政专用存款账户紧急拨款应急预案

第一章组织管理

第一条为提高财政资金支付紧急拨款能力，确保我行省级财政专户资金营运安全，降低业务操作风险，有效防范和化解流动性风险，制定本应急预案。

第二条统一管理，分级负责。本应急预案实行以市分行管理为主，分级负责，条块结合的应急管理体制。财政资金支付紧急拨款工作由市分行统一指挥，统筹安排支行之间的调度。各支行应在市分行的统一指导下，分别负责辖内资金调拨和应急预案处理工作，并实行领导责任制，充分发挥业务部门应急处理的作用。

第三条市分行成立财政资金支付紧急拨款应急处理工作小组，负责分行辖内发生的紧急财政资金拨款的报告和处理工作。工作小组实行主管行长负责制，组长由分行主管行长担任，市分行办公室、人力资源部、计划财务部、会计与营运部、公司业务部、信息科技部、安全保卫部、各一级支行负责人及相关人员为小组成员。工作小组分领导小组和应急处理小组，领导小组负责组织、研究和部署财政资金拨款应急管理工作，并结合实际做出启动、终止应急预案的决策。应急预案处理小组负责具体处理，为领导小组提供决策依据，及时反馈处理情况。

（一）领导小组成员名单

组长：ＸＸＸ

组员：

（二）处理小组成员名单

组长：

组员：

第四条紧急拨款应急预案处理小组由营运部负责市分行日常财政拨款支付凭证交换状态监控和具体处理辖区内发生的紧急资金调拨，并及时将处理情况上报领导小组。

第二章信息报告

第五条各支行网点如遇财政资金紧急拨款情况，应立即向分行应急处理小组汇报情况。

第六条发生财政资金急拨款情况的支行要在30分钟内以传真及文件形式向市分行营运管理部报告，并电话通知处理小组成员，营运管理部接到报告并初步核实有关情况后，立即将情况报告领导小组，由领导小组启动应急预案。

第七条财政资金应急拨款应急预案启动后，由分行会计与营运部组织处理小组对财政资金紧急拨款进行处理。

第三章应急处理流程与措施

第八条如发生财政资金应急拨款业务，按以下流程进行上报处理：

（一）支行网点

填报资金拨款申请书，经网点责负人签章后传真至所分行会计与营运部。同时通过电话向分行资金头寸管理员预约头寸。

（二）分行应急处理小组

分行应急处理小组要迅速对事件性质、风险可控程度进行判断，报领导小组启动应急预案，并组织安排辖区内财政资金拨款处理工作。

（三）上报省行处理工作

分行应急处理小组启动辖区内财政资金拨款处理工作，同时向省分行汇报资金情况，并向省行申请资金头寸预约工作，确保财政资金紧急拨款顺利进行。

（四）拨款处理工作

分行应急拨款处理小组在确认资金头寸可以拨款后，及时通知相关申请应急拨款支行网点做支付处理。

第九条分行公司业务部及相关支行网点要及时积极做好与省财政厅和相关预算单位的沟通工作，随时监控头寸调拨情况，并将进展情况及时通知财政部门和相关预算单位，确保紧急拨款工作顺利完成。

第四章附则

第十条本应急预案由市分行负责解释，并自发布之日起实施。