中国养老保险行业市场需求预测与投资战略规划分析

2017-2022年中国养老保险行业市场需求预测与投资战略规划分析报

告

▄报告信息

第一章、中国养老保险发展背景

第一节、养老保险体系结构

一、基本养老保险

二、企业补充养老保险

三、个人储蓄养老保险

第二节、养老保险基金概述

一、养老保险组成情况

二、我国养老保险基金管理机制

三、我国养老保险基金缴纳规定

第三节、养老保险基本制度

一、城镇职工养老保险制度（一）、企业职工基本养老保险制度（二）、机关事业单位退休养老制度（三）、企业年金

二、农村养老保险制度

第四节、养老保险行业关联指标分析

一、与国民经济相关性分析

二、与居民收入相关性分析

（一）、保费行业与居民收入相关性（二）、寿险行业与居民收入相关性

三、与储蓄存款相关性分析

四、与消费结构相关性分析

五、与人口结构相关性分析

第五节、养老保险行业政策环境分析

一、养老保险行业政策法规

二、养老保险行业发展规划

三、养老保险行业监管环境

四、养老保险行业税收制度

（一）、我国商业养老保险的税收政策（二）、个税递延养老保险试点进展

第二章、国际养老保险制度分析与经验借鉴第一节、国际养老保险制度分析

一、国际养老保险体系分析

（一）、国际养老保险模式分类

（二）、典型国家养老保险体系研究一）、美国养老保险制度

二）、澳洲养老保险制度

三）、法国养老保险制度

四）、日本养老保险制度

五）、德国养老保险制度

二、国际企业年金制度分析

（一）、国际企业年金发展特点

（二）、国际企业年金典型制度分析一）、美国企业年金制度

二）、英国企业年金制度

三）、香港退休养老保障制度

三、国际商业养老保险制度分析

（一）、国际个人养老金计划分析

一）、美国的个人退休金计划

二）、英国的个人退休金计划

（二）、国际个人年金保险制度分析

（三）、商业养老保险税收制度分析

第二节、国际养老保险市场发展经验借鉴

一、养老保险制度改革经验

（一）、美国养老金体系发展经验

（二）、英国养老金制度改革经验

二、企业年金制度发展经验

（一）、大力发展企业补充养老保险，逐步降低基本养老保险的待遇水平（二）、通过税收优惠政策激励企业建立补充养老保险

（三）、建立较为完善的监督机制，制定相应的法规

（四）、建立“最后兜底”的制度，确保雇员的利益

（五）、保证补充养老保险制度的透明性

三、个人年金保险市场发展经验

四、商业养老保险税收制度经验

五、社会保险与商业保险融合发展

（一）、进一步调整投资策略

（二）、努力培养与发展商业保险中的养老金业务

（三）、提高相关市场主体的自身建设水平

第三章、中国养老保险基金管理市场分析

第一节、养老保险行业发展规模分析

一、养老保险行业参保人员规模

（一）、基本养老保险参保人员规模（二）、商业养老保险参保人员规模

二、全国养老保险基金资产规模

（一）、基本养老保险基金规模

（二）、企业年金基金规模

（三）、全国社会保障基金规模

三、养老保险基金收支管理分析

（一）、基本养老金收支平衡分析（二）、个人账户收支平衡分析

第二节、养老保险企业年金管理分析

一、商业银行企业年金业务发展分析（一）、商业银行企业年金市场定位分析（二）、商业银行企业年金市场规模分析（三）、商业银行企业年金市场竞争格局（四）、商业银行企业年金运作优劣势分析（五）、商业银行企业年金业务发展策略分析二、基金行业企业年金业务发展分析（一）、基金公司企业年金市场定位分析（二）、基金公司企业年金业务运行情况分析（三）、基金公司企业年金业务竞争格局（四）、基金公司企业年金运作优劣势分析（五）、基金公司企业年金市场战略模式分析三、证券公司企业年金业务发展分析（一）、证券公司企业年金市场定位分析（二）、证券公司企业年金市场运行情况

（三）、证券公司企业年金市场竞争格局（四）、证券公司企业年金运作优劣势分析（五）、证券公司企业年金业务发展策略四、信托公司企业年金业务发展分析（一）、信托公司企业年金市场定位分析（二）、信托公司企业年金市场规模分析

（三）、信托公司企业年金市场竞争格局（四）、信托公司企业年金运作优劣势分析（五）、信托公司企业年金业务发展策略第三节、养老保险个人账户管理分析

一、商业银行个人账户管理分析

二、基金公司个人账户管理分析

三、证券公司个人账户管理分析

四、信托公司个人账户管理分析

第四章、中国养老保险基金投资运营分析第一节、养老保险基金入市可行性分析一、养老金入市条件分析

（一）、养老金入市充分性分析（二）、养老金入市必要性分析

二、养老金入市环境分析

三、养老金入市监管研究

四、养老金入市制约因素分析

五、养老金入市途径与运作模式（一）、目前可入市养老保险基金及比例（二）、养老保险基金入市投资比例分析（三）、养老保险基金入市途径

（四）、养老保险基金入市投资管理模式一）、全国社保基金入市投资管理二）、个人账户资金入市投资管理三）、养老保险基金入市载体选择

六、养老金投资收益分析

七、养老金入市最新动向

（一）、地方养老基金上市

（二）、养老金入市政策动向

八、养老金入市风险警示

九、国外养老金入市经验分析

第二节、养老保险基金投资分析

一、养老保险基金投资特点

二、养老保险基金投资原则

三、养老保险基金投资工具分析（一）、金融工具

（二）、实物工具

四、养老保险基金投资对象分析

五、养老保险基金的投资组合选择

六、养老保险基金投资现状分析（一）、社会保障基金整体投资情况（二）、基本养老保险基金投资情况（三）、企业年金投资情况

七、养老保险基金投资效益分析

八、养老保险基金投资存在的问题

九、养老基金投资趋势及策略分析（一）、宏观环境建设

（二）、养老保险基金投资运营的微观措施（三）、养老保险基金投资决策选择

第五章、中国商业养老保险市场发展分析第一节、商业养老保险运行总体分析

一、商业养老保险发展历程

二、商业养老保险定位分析

三、商业养老保险特点与功能

第二节、商业养老保险市场发展概述

一、商业养老保险市场整体发展情况（一）、商业养老保险市场发展规模（二）、商业养老保险市场特点分析（三）、商业养老保险供求关系分析（四）、商业保险养老市场存在问题

二、商业养老保险市场竞争主体分析（一）、专业性养老保险公司情况分析（二）、寿险公司开展养老险业务情况

第六章、中国商业养老保险业务与产品分析第一节、商业养老保险业务基本概述

一、商业养老保险业务范围及种类

二、人寿保险公司开展养老险业务概述

三、专业商业养老公司经营业务概述

第二节、保险公司养老年金保险业务分析一、个人养老年金保险业务情况（一）、个人养老年金保险业务基本概述（二）、个人商业养老保险发展现状（三）、个人商业养老保险市场竞争情况

（四）、个人商业养老保险市场存在问题（五）、个人商业养老保险业务经营策略二、团体养老年金保险业务情况（一）、团体养老年金保险业务基本概述（二）、团体商业养老保险发展现状（三）、团体商业养老保险市场竞争情况

（四）、团体商业养老保险业务经营策略第三节、保险公司企业年金管理业务分析

一、保险公司企业年金市场定位分析

二、保险公司企业年金业务运行情况分析

三、保险公司企业年金业务资格认证情况

四、保险公司企业年金业务竞争格局

五、保险公司企业年金运作优劣势分析

六、保险公司企业年金市场战略模式分析（一）、保险公司作为资产管理人（二）、保险公司作为风险保障的提供者七、养老保险公司企业年金业务情况分析（一）、企业年金业务发展情况（二）、企业年金业务竞争格局

第四节、商业养老保险产品分析

一、商业养老保险产品定价风险因素

二、商业养老保险的产品分类（一）、商业养老保险产品问题及对策

第五节、变额年金保险产品分析

一、变额年金保险定义和优势

二、变额年金保险操作机制

三、变额年金国外发展模式借鉴

（一）、变额年金发展历程

（二）、变额年金国外发展分析

四、变额年金养老金投资优势

五、变额年金在中国发展情况

（一）、中国变额年金发展历程

（二）、中国变额年金发展分析

六、变额年金保险具体案例分析

（一）、金盛人寿：“保得盈”变额年金（二）、中美联泰大都会：“步步稳赢”变额年金七、保险公司变额年金业务分析

（一）、变额年金相关管理制度

（二）、保险公司开展变额年金的重要性（三）、变额年金试点对保险公司的影响

八、变额年金的发展前景和策略分析

第七章、中国商业养老保险重点新兴市场调研分析第一节、农村商业养老保险市场研究

一、我国农村养老情况分析

（一）、农村养老保障主要方式

（二）、我国农村养老现状分析

二、农村发展商业养老保险定位

三、农村商业养老保险的供求状况分析（一）、农村商业养老保险需求分析

（二）、农村商业养老保险供给分析

四、农村发展商业养老保险可行性分析（一）、商业养老保险发展农村养老保险的优势

（二）、保险公司已经积累了开拓农村保险市场的实践经验

五、农村商业保险发展存在问题分析

六、寿险发展农村商业养老保险案例分析

（一）、试点销售产品

（二）、试点地区选择

（三）、试点成功经验

七、农村商业养老保险的前景分析

第二节、养老社区市场发展分析

一、养老社区市场发展概述

（一）、养老社区概念和界定

（二）、养老社区分类情况

（三）、养老社区产业链条分析

（四）、养老社区供需情况分析

（五）、社区养老服务存在问题分析

（六）、社区养老服务发展趋势

二、典型国家养老社区模式案例分析

（一）、英国的社区照顾

（二）、德国“邻里之家”

（三）、美国的养老社区

（四）、日本的社区老年服务

三、保险公司投资养老社区情况分析

（一）、保险公司投资养老社区服务情况

（二）、保险公司投资养老社区意义

（三）、保险公司投资养老社区政策支持

（四）、保险公司投资养老社区优势分析

（五）、保险公司投资养老社区问题与挑战

（六）、保险公司投资养老社区运营模式（七）、保险公司投资养老社区前景分析（八）、典型寿险公司养老社区案例分析

第三节、房产养老寿险业务市场分析

一、房产养老运行机制和基本情况综述（一）、房产养老的基本定义

（二）、国内外房产养老模式概述

（三）、房产养老市场发展情况

（四）、房产养老市场竞争情况

二、房产养老寿险的基本内涵

三、保险公司房产养老寿险必要性

四、保险公司房产养老寿险运作策略（一）、机构联盟分析

（二）、运作流程分析

五、保险公司开办房产养老趋势和前景

六、保险公司开办房产养老面临问题

七、保险公司房产养老寿险业务风险管理（一）、风险因素分析

（二）、风险防范机制

（三）、风险监管研究

第八章、中国养老保险行业区域市场潜力分析第一节、广东省养老保险行业市场潜力分析一、广东省养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、广东省养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、广东省商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况

（二）、商业养老保险市场竞争格局（三）、商业养老保险市场分布情况

四、广东省商业养老保险市场发展潜力

第二节、江苏省养老保险行业市场潜力分析一、江苏省养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、江苏省养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、江苏省商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况（二）、商业养老保险市场竞争格局（三）、商业养老保险市场分布情况

四、江苏省商业养老保险市场发展潜力

第三节、北京市养老保险行业市场潜力分析一、北京市养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、北京市养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、北京市商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况（二）、商业养老保险市场竞争格局

四、北京市商业养老保险市场发展潜力

第四节、上海市养老保险行业市场潜力分析一、上海市养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、上海市养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、上海市商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况（二）、商业养老保险市场竞争格局

四、上海市商业养老保险市场发展潜力

第五节、河南省养老保险行业市场潜力分析一、河南省养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、河南省养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、河南省商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况（二）、商业养老保险市场竞争格局（三）、商业养老保险市场分布情况

四、河南省商业养老保险市场发展潜力

第六节、山东省养老保险行业市场潜力分析一、山东省养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、山东省养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、山东省商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况（二）、商业养老保险市场竞争格局（三）、商业养老保险市场分布情况

四、山东省商业养老保险市场发展潜力

第七节、四川省养老保险行业市场潜力分析

一、四川省养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、四川省养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、四川省商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况（二）、商业养老保险市场竞争格局（三）、商业养老保险市场分布情况

四、四川省商业养老保险市场发展潜力

第八节、河北省养老保险行业市场潜力分析一、河北省养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、河北省养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、河北省商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况（二）、商业养老保险市场竞争格局（三）、商业养老保险市场分布情况

四、河北省商业养老保险市场发展潜力

第九节、浙江省养老保险行业市场潜力分析一、浙江省养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、浙江省养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、浙江省商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况（二）、商业养老保险市场竞争格局（三）、商业养老保险市场分布情况

四、浙江省商业养老保险市场发展潜力

第十节、福建省养老保险行业市场潜力分析一、福建省养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、福建省养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、福建省商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况

（二）、商业养老保险市场竞争格局（三）、商业养老保险市场分布情况

四、福建省商业养老保险市场发展潜力

第十一节、江西省养老保险行业市场潜力分析一、江西省养老保险体系运行情况（一）、社会保险运行情况

（二）、企业年金发展状况

（三）、养老保险基金运营

二、江西省养老保险环境分析

（一）、经济环境

（二）、人口结构

（三）、养老政策

三、江西省商业养老保险市场分析（一）、商业养老保险市场运行情况（二）、商业养老保险市场竞争格局（三）、商业养老保险市场分布情况

四、江西省商业养老保险市场发展潜力

第九章、中国养老保险行业领先企业经营分析第一节、养老保险领先企业总体经营情况分析

一、专业养老保险公司整体经营情况分析

二、寿险公司养老保险业务分析

第二节、专业养老保险公司经营情况分析一、中国人寿养老保险股份有限公司（一）、企业基本信息分析

（二）、企业经营情况分析

（三）、企业组织架构分析

（四）、企业产品结构分析（五）、企业客户渠道及网络（六）、企业风险管理分析（七）、企业经营优劣势分析（八）、企业发展动向分析二、平安养老保险股份有限公司

（一）、企业基本信息分析（二）、企业经营情况分析（三）、企业组织架构分析（四）、企业产品结构分析（五）、企业客户渠道及网络（六）、企业风险管理分析（七）、企业经营优劣势分析（八）、企业发展动向分析三、太平养老保险股份有限公司（一）、企业基本信息分析（二）、企业经营情况分析（三）、企业组织架构分析（四）、企业产品结构分析（五）、企业客户渠道及网络（六）、企业风险管理分析（七）、企业经营优劣势分析（八）、企业发展动向分析四、长江养老保险股份有限公司（一）、企业基本信息分析（二）、企业经营情况分析

（三）、企业组织架构分析

（四）、企业产品结构分析

（五）、企业客户渠道及网络

（六）、企业风险管理分析

（七）、企业经营优劣势分析

（八）、企业发展动向分析

五、泰康养老保险股份有限公司

（一）、企业基本信息分析

（二）、企业经营情况分析

（三）、企业组织架构分析

（四）、企业产品结构分析

（五）、企业客户渠道及网络

（六）、企业风险管理分析

（七）、企业经营优劣势分析

第三节、寿险公司养老保险业务经营分析一、新华人寿保险股份有限公司经营分析（一）、养老保险业务发展特点分析（二）、养老保险业务经营情况分析（三）、养老保险产品结构分析

（四）、养老保险业务销售渠道分析（五）、养老保险业务客户资源分析（六）、公司发展战略分析

（七）、养老保险业务竞争优劣势分析（八）、养老保险业务最新发展动向分析二、中国人民人寿保险股份有限公司经营分析（一）、养老保险业务发展特点分析