C15043融资融券客户适当性与贷放风险管理 课后测验100分
一、单项选择题
1. 下列关于境内外融资融券客户适当性管理的相关规定，正确的是（）。
A. 美国、日本和台湾地区的相关监管规则均对客户开立信用账户的准入门槛作出了明确要求
B. 美国和日本证券市场相关监管规则对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定
C. 我国融资融券的相关监管规定未对客户开立信用账户的准入门槛做出硬性规定，可由证券公司自行规定
D. 在我国，对从事证券交易时间不足18个月的客户，证券公司不得为其开立信用账户
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
2. 下列关于台湾证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。
A. 委托人开立受托买卖账户满六个月后才能申请开立信用账户
B. 证券商受理客户开立信用账户，应办理征信
C. 委托人开立信用账户应满足最近一年内委托买卖成交10笔以上，累积成交金额达所申请融资额度50%
D. 委托人开立信用账户，其最近一年之所得及各种财产合计应达到申请融资额度30%
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
二、多项选择题
3. 与普通交易相比，融资融券交易风险较高，体现在（）等方面。
A. 具有杠杆效应，既放大收益，也放大损失
B. 受期限因素影响，可能面临被平仓风险
C. 融资融券余额在行情高位时快速增长，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象
D. 受股价波动因素影响，可能面临被平仓风险
您的答案：A,D,B,C
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
4. 证券公司在办理融资融券客户征信时应了解客户的（）等情况。
A. 身份
B. 财产与收入状况
C. 证券投资经验
D. 风险偏好
E. 诚信合规记录
您的答案：C,A,D,E,B
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
5. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司在建立客户选择与授信制度时应（）。
A. 制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
B. 建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率
C. 明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性
D. 记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级
您的答案：D,C,B,A
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
三、判断题
6. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
7. 证券公司在对融资融券客户进行等级评定时，可综合考虑投资稳健性、盈利能力、金融资产倍数、诚信记录和业务知识测试等指标。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
8. 日本市场对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
9. 在台湾证券市场，投资者开立受托买卖账户满一年后才能开立信用账户。（）
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
10. 美国金融业监管局相关规则规定，从事日内交易的信用账户的证券市值须在50000美元以上。（）
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
批注：
试卷总得分：100.0
融资融券知识测评题目+答案
综合测试 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有： 3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 错误 正确 8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 权证 股票 基金 债券 15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 证券交易所 中国证监会 中国证券业协会
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案
单选题 1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判 ?A.账户净资产的50% ?B.账户净资产的100% ?C.账户净资产的150% ?D.账户净资产的200% ?E.无 ?F.无 学员答案：D 学员得分：3 分 2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判 ?A.立即通知客户追加担保物 ?B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 ?C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 ?D.都不用通知客户 ?E.无 ?F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判 ?A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。 ?B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债 ?C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还 ?D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债 ?E.无 ?F.无 学员答案：A 学员得分：3 分 4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判
?A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月， 以此类推 ?B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类 推 ?C.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以 此类推 ?D.融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类 推 ?E.无 ?F.无 学员答案：B 学员得分：3 分 5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。3分已自动评判 ?A.维持担保比例 ?B.总资产 ?C.可用保证金 ?D.融资额度 ?E.无 ?F.无 学员答案：C 学员得分：3 分 6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判 ?A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 ?B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零
证券业协会远程培训从业年检答案融资融券业务 C15073课后测验答案100分
证券业协会远程培训从业 年检答案融资融券业务C 15073课后测验100分满 分答案 一、单项选择题 1.融资融券合约最长期限不得超过（）个月。 A.3 B.6 C.9 D.12 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2.（）用于客户融资融券交易的资金结算。 A.客户信用交易担保证券账户 B.融券专用证券账户 C.融资专用资金账户 D.信用交易资金交收账户 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 3.A投资者拟以8000元的保证金融资买入深发展，市价20元，深 发展融资保证金比例为0.8.则A投资者理论上可以融资买入（） 股。 A.1000 B.800 C.500 D.400 您的答案：C 题目分数：10
此题得分：10.0 二、多项选择题 4.决定客户授信额度的因素有（）。 A.客户的资信状况 B.担保物价值 C.履约情况 D.市场变化 描述：授信额度 您的答案：A,B,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 5.在融资融券业务中，证券公司和客户具有（）的关系。 A.借贷 B.委托 C.信托财产 D.买卖 描述：融资融券的概念 您的答案：C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6.下列属于开展融资融券业务意义的是（）。 A.发挥价格稳定器的作用，稳定股价 B.缓解市场资金压力 C.为券商带来新的利益增长点 D.构建多层次证券市场基础 描述：融资融券交易与普通交易的区别 您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 7.融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出 借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（）
融资融券试题1
01、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（）。 A.维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+ 融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和) B.维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和 C.维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证 券数量×当前市价） D.维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用 总和）/(现金+信用证券账户内证券市值总和) 02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（） A.股票 B.基金 C.债券 D.资金 03、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（） % % % % 04、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）： A.信用账户内仅资金作为担保资产 B.信用账户内的所有资产均作为担保资产 C.信用账户内仅证券作为担保资产 D.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 05、客户查询信用证券账户的明细数据（）。 A.只能在券商查询 B.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时已登记公司的为准 C.只能在登记公司查询 D.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解 释 06、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时， 客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持 担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外。 % % % % 07、不属于偿还融券债务的方式为（）： A.卖券还款 B.直接还券 C.融券平仓 D. 买券还券 08、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（）。 A.可以直接转出信用证券账户 B.可以在当日交易收市前买入其他证券 C.可以自行考虑是否归还融资欠款
C15073融资融券业务 课后测验100分
试题 一、单项选择题 1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。 A. 一级 B. 二级 C. 三级 D. 四级 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交 易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。 A. 25% B. 30% C. 35% D. 40% 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 证监会 D. 证监会派出机构 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0
二、多项选择题 4. 决定客户授信额度的因素有（）。 A. 客户的资信状况 B. 担保物价值 C. 履约情况 D. 市场变化 描述：授信额度 您的答案：C,A,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 下列属于融资交易了结方式的有（）。 A. 卖券还款 B. 卖券还券 C. 直接还券 D. 直接还款 描述：交易规则 您的答案：D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。 A. 授信额度足够 B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出 C. 保证金余额足够 D. 维持担保比例足够 描述：交易规则 您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。（） 描述：保证金可用余额 您的答案：错误
题目分数：10 此题得分：10.0 8. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（） 描述：融资融券的概念 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 9. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。（） 描述：融资融券的概念 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 10. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。（） 描述：利息和费用 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 试卷总得分：100.0
融资融券业务测试题
融资融券业务测试题 1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 A、100 B、300 C、200 D、270 2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A、 50% B、40% C、25% D、10% 3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。 A、正确 B、错误 4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、直接还券 B、卖券还款 C、直接还款 D、买券还券 5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、错误 B、正确 6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A、正确 B、错误 7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 A、信托财产 B、交易所财产 C、登记结算公司财产 D、证券公司财产 8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券合同》 B、以上都包括 C、签订《融资融券交易风险揭示书》 D、开立信用证券账户和信用资金账户 9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 A、100万元 B、160万元 C、136万元 D、120万元 10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 A、权证 B、股票 C、基金 D、债券 11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券公司 12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、前一日平均收盘价 B、最新成交价 C、收盘价 D、净值 13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。 A、错误 B、正确 14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。 A、正确 B、错误 15、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
融资融券业务模拟题
融资融券业务部分 单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。 01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？ A.股票 B.上市证券 C.债券 D.基金 02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？ A.基金 B.债券 C.股票 D.资金 03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（B） A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证 券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券 B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交 易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险 C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以 向证券公司借入证券卖出 D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融 券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大
04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。 A.券商其他客户的证券 B.券商自有的证券和基金公司提供的证券 C.券商自有的证券 D.券商自有的证券和金融公司提供的证券 05、客户融资买入时，其资金来自（C） A.客户普通资金账户 B.客户信用资金账户 C.证券公司 D.银行 06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券 交易，则相对于本次交易客户：（B） A.盈利 B.亏损 C.持平 D.不确定 07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C） A.融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的 B.融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的 C.融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的 D.融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的 08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。
融资融券知识测评(基础)
一花一叶 第一套基础测试 1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。3个月 6个月 12个月 无限期 2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。 正确 错误 3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 正确 错误 4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。 1000股（份）或其整数倍 1股（份）或其整数倍 10股（份）或其整数倍 100股（份）或其整数倍 5.“融券”是指客户向证券公司借入什么 上市证券 债券 股票 基金 6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。 90% 65% 70% 80% 8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ 投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 以上答案均正确 从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
股票 基金 债券 11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 错误 正确 13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。 2万元 3万元 4万元 1万元 维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和） 14.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。 签订合同和风险揭示书 转入担保物 开立账户 以上都包括 15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通证券帐户的姓名和名称应当一致。 错误 正确 16.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 17.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。P39 15% 25% 20%
融资融券业务知识考试试题题库
单选题： 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 ）时，客户可以提取保证金可用、客户信用账户维持担保比例超过（2余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于）。交易所另有规定的出外。（A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150% 3、目前，融资融券的交易期限最长是（） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余 额。 A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（） A.信用账户内仅证券作为担保财产 B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（） A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 、财产托管D． 8、下列说法错误的是（） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户
【2017年整理】融资融券试题
【2017年整理】融资融券试题 以下为融资融券测试参考答案 说明:本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。 1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别, A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 标准答案:D 2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险, A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 标准答案:C 解答:违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。 3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括
标准答案:D 4、()是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 标准答案:B 5、()是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金 B、标的证券 C、债券 D、股票 标准答案:A 6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的()证券账户 A、一级 B、二级 C、三级 D、初级 标准答案:B 7、()是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 A、保证金 B、维持担保比例 C、保证金比例
融资融券业务测试题库
融资融券业务测试题库（参考） 注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！ 下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内 01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。 A.100股（份）或其整数倍 B.10股（份）或其整数倍 C.1股（份）或其整数倍 D.1000股（份）或其整数倍 02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。 A.给客户增加新的融资融券额度 B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 C.给客户延期 D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索 03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）： A.信用账户内仅资金作为担保资产 B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C.信用账户内的所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅证券作为担保资产 04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释 A.证券交易所 B.证券公司 C.存管银行 D.证券登记结算机构 05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。 A.30天 B.180天 C.60天 D.90天 06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200% B.210% C.300% D.140% 07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券业务二套考题答案
融资融券业务的二套考题及答案 第一套 一、单项选择题（每题3分，共20题） 1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ） A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 B: 大客户且信誉良好 C: 老客户且手续费贡献大 D: 不需要条件，任何客户都可开展 2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。 A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元 3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。 A：证券登记结算机构、证券登记结算机构 B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构 C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司 D: 证券交易所、证券登记结算机构 4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ） A：继续使用 B: 立即销户 C: 暂停使用并设置交易限制 D: 按客户意愿处理 5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ） A：担保证券的范围不小于标的证券 B: 标的证券的范围不小于担保证券 C: 担保证券的范围与标的证券一样 D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券 6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ） A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低 B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高 C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关 D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比 7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ） A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。 A: 公布当日 B: 公布之日的次日
融资融券交易风险提示
融资融券交易风险提示 融资融券是我国证券市场的一项创新业务，相关制度设计既借鉴了境外成熟市场的经验教训，又有适应于我国证券市场环境的自身特色。因此，投资者在进行融资融券交易前，要对我国的融资融券业务规则有全面的了解，仔细阅读《风险揭示书》的内容，充分认识其中可能存在的风险，并掌握相关的风险防范方法。 一、未雨先绸缪，参与融资融券交易前应充分认识可能存在的风险 同普通证券交易相比，融资融券交易不仅具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，还具有其特有的风险： 1、证券公司是否具有开展融资融券业务资格的风险 《融资融券业务试点管理办法》第3条规定：未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。因此，投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。 2、证券投资亏损放大风险 融资融券交易利用了一定的财务杠杆，放大了证券投资的盈亏比例。以融资买入股票为例，假设：客户拥有资金100万元；融资保证金比例为0.5。则：客户可以先普通买入股票100万元，再将普通买入的股票作为担保物向证券公司融资买入股票140万元(融资买入金额＝保证金/融资保证金比例＝担保物市值×折算率/融资保证金比例＝100×0.7/0.5)，即总共买入240万元的股票。如果该股票价格下跌10%，则亏损240×10%=24万元，是普通交易亏损的2.4倍。 不过，根据交易所相关规则，融资保证金比例不得低于50%，股票折算率最高不超过70%，因此保证金比例通常要高于0.5，投资亏损放大倍数较举例情况要低。融券业务也同样存在风险放大的情况。 3、被强制平仓的风险 按《融资融券业务试点管理办法》第26条规定，证券公司将实时计算客户提交担保物价值与其所欠债务的比例(即维持担保比例)；如果客户信用账户该比例低于130%，证券公司将会通知客户补足差额；如果此时客户未按要求补足，证券公司将立即按照合同约定处分其担保物，即强制平仓。通常，强制平仓的过程不受投资者的控制，投资者必须无条件地接受平仓结果；如果平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。 4、授信额度足额使用的不确定性风险 《融资融券合同必备条款》第九条：证券公司根据客户的资信状况、担保物价值、履约
融资融券业务知识测试参考题
一、单项选择题 1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150% 2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。 A. 300%，300% B.150%，300% C.300%，150% D.150%，150% 3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。 A.由客户自行确定； B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（） A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓； B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。 5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日 6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。 A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。 B.不用采取任何措施； 7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（） A. 打电话通知证券公司； B. 及时到我公司临柜变更联络方式； C. 不采取任何措施。 8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。
A.3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 一年 9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。 A、中国证监会 B、深圳证券交易所 C、上海证券交易所 D、证券业协会 10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、收盘价 B、前一日平均收盘价 C、最新成交价 D、净值 11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金
C15073 融资融券业务 课后测验100分
C15073 融资融券业务课后测验100分 一、单项选择题 1. （）是指客户用于冲抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。 A. 保证金可用余额 B. 权利金 C. 担保金 D. 维持担保比例 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. （）用于客户融资融券交易的资金结算。 A. 客户信用交易担保证券账户 B. 融券专用证券账户 C. 融资专用资金账户 D. 信用交易资金交收账户 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 证监会 D. 证监会派出机构 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 4. 决定客户授信额度的因素有（）。 A. 客户的资信状况 B. 担保物价值 C. 履约情况 D. 市场变化 描述：授信额度 您的答案：B,C,D,A 题目分数：10
批注： 5. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。 A. 授信额度足够 B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出 C. 保证金余额足够 D. 维持担保比例足够 描述：交易规则 您的答案：C,A,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。 A. 发挥价格稳定器的作用，稳定股价 B. 缓解市场资金压力 C. 为券商带来新的利益增长点 D. 构建多层次证券市场基础 描述：融资融券交易与普通交易的区别 您的答案：D,A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 7. 投资者融资融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价。（） 描述：交易规则 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。（） 描述：融资融券的概念 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金。（） 描述：交易规则 您的答案：正确
融资融券 考试答案.doc
以下为融资融券测试参考答案 说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。 1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 标准答案：D 2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 标准答案：C 解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 标准答案：D 4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 标准答案：B 5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金 B、标的证券 C、债券 D、股票
标准答案：A 6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户 A、一级 B、二级 C、三级 D、初级 标准答案：B 7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 A、保证金 B、维持担保比例 C、保证金比例 D、折算率 标准答案：B 解答：见维持担保比例的定义 8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、卖券还款 B、直接还款
最新的融资融券开户试题和答案20191225--标红是答案
融资融券业务知识测评问卷 （共20道题，100分为通过，测试时间为30分钟。） 1.信用证券账户的交易有什么规定？（） A. 不能买入交易所规定范围之外的证券 B. 不能参与质押式回购 C. 不能参与买断式回购。 D. 以上全选 2.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的权利。 A、客户以自己名义，为自己的利益 B、证券公司以客户的名义，为自己的利益 C、证券公司以自己的名义，为客户的利益 D、客户以自己的名义，为证券公司的利益 3．客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种？（） A、房产 B、汽车 C、定期存折 D、证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金 4.按照交易所规定，什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？（） A、在证券交易所上市交易的符合条件的股票 B、证券投资基金 C、债券和其他证券 D、以上皆可 5．交易所在什么情况下会暂停标的证券的融资买入或融券卖出？（） I) 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以
在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。 II) 该标的证券的融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布 III) 单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。 IV) 该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。 A、只有I 和 II B、只有I和 III C、只有 I 、II和III D、I、II、III和IV 注意：四个选项都对，题目考的是暂停，所以选1，3 6．投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。 A、全部 B、一半 C、全部都不 D、全部资金 7.某股票A的折算率为0.7，则100万股票市值的A股票可以充抵的保证金是多少？（） A、100万 B、80万 C、70万 D、50万 8.一般情况下，融资保证金比例为50%时，100万现金作为保证金可以融资的金额？（）
券商融资融券业务的潜在风险及其对策(一)
券商融资融券业务的潜在风险及其对策(一) 融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。融资融券业务是国外成熟市场普遍开展的业务，规范的融资融券业务能为资本市场提供充足的资金，也有利于疏导银行资金的正常流向。但是即使是在成熟市场，融资融券也是一项风险较高的业务，对投资者的证券投资经验和风险承担能力、证券公司的风险控制水平都有较高的要求。因此，我们认为券商开展融资融券业务除具有积极意义外，还存在着潜在的风险。本文对券商开展融资融券试点业务过程中可能产生的风险进行分析，并提出相应的对策，以供券商融资融券业务的实践做参考。 一、券商融资融券业务的潜在风险 1.券商的客户资源面临洗牌，银行与券商之间、券商与券商之间将争夺客户资源。一方面，目前我国证券公司的客户交易结算资金存放在各存管银行里,实行第三方存管，券商基本丧失了对客户交易结算资金的掌控权。而存管银行又要求参与证券质押贷款业务和平仓权。银行通过第三方存管客户交易资金，轻易地掌握了券商的客户资源，这就把券商的客户变成银行的客户了,其实质就是商业银行可以抛开券商直接对客户进行融资，而券商与客户的关系就会被边缘化了。另一方面，允许少数券商开展融资融券业务试点，可能引起客户在券商之间的转移和争夺，从而对其他未试点券商的证券经纪业务带来一定的影响。 2.存在业务规模失控风险，以及因业务规模失控引发的资金流动性风险。
券商为客户提供融资融券业务服务，不仅能收到融资融券费用，还能因放大交易量收到更多的佣金。券商为了获得更高的利润，就会尽可能地扩大融资融券的规模。这样一来，就会造成业务规模失控的危险。而随着规模的盲目扩大，其承担的各种风险也就越来越大。因业务规模失控也会引发的券商的资金流动性风险。券商开展融资业务的资金主要是自有资金和依法筹集的资金，资金融出后，可能会被客户占用一段时间。而券商的非自有资金通常是有期限的,如若在其到期时还被客户占用,而券商又不能及时获得新的资金来源,就会产生资金流动性风险。 3.由于客户违约产生客户信用风险，券商对违约客户采取强行平仓可能引起纠纷风险。在融资交易中，证券公司将资金供给客户使用，有可能面临客户到期不能偿还融资款项，甚至对其质押证券平仓后所得资金仍不足以偿还融资款项。这样就产生了客户的信用风险，最终这种风险会转移到券商身上，而券商就会因此受到一定的资产损失。特别是在行情下跌的时候,客户到期不能偿还融资款项，券商就会对客户信用账户中的证券进行强行平仓。而当被平仓的证券在卖出后出现大幅反弹时，证券公司与客户在平仓通知时间、平仓范围、平仓顺序、平仓时间等方面就有可能发生纠纷,甚至会引起客户提起赔偿诉讼。 4.受利益驱使而导致经营管理风险，以及业务操作风险。由于融资融券业务具有放大交易量的效应,在巨大利益驱动下可能会出现券商非自有资金到期还被客户占用的情况,而又缺乏足够的合法筹资渠道,证券公
融资融券业务测试答案100分
融资融券业务测试_____答案100分 试题 一、单项选择题 1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的 （）账户。 A. 一级 B. 二级 C. 三级 D. 四级 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市 值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出， 并向市场公布。 A. 25% B. 30% C. 35% D. 40% 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 证监会 D. 证监会派出机构 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0
二、多项选择题 4. 决定客户授信额度的因素有（）。 A. 客户的资信状况 B. 担保物价值 C. 履约情况 D. 市场变化 描述：授信额度 您的答案：C,A,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 下列属于融资交易了结方式的有（）。 A. 卖券还款 B. 卖券还券 C. 直接还券 D. 直接还款 描述：交易规则 您的答案：A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。 A. 授信额度足够 B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出 C. 保证金余额足够 D. 维持担保比例足够 描述：交易规则 您的答案：A,C,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金 可用余额。（） 描述：保证金可用余额
融资融券业务的风险
一、证券公司开展融资融券业务面临的风险 在总结了发达地区资本市场实施证券信用交易的经验和遵守中国证监会设计的证券 信用交易实施方案的基础上，结合中国市场证券行业所处的蓬勃发展和变革的具体阶段面临的问题，证券公司开展融资融券业务将不可避免的面临以下风险。 （一）业务规模风险 证券信用交易具有放大证券交易量的效应。证券公司为投资者提供融资融券的服务，一方面赚取融通费用，还能收到比较高的交易佣金。证券公司本着盈利的目的必然会扩大规模，随着规模不断扩大，其承担的客户风险、资金流动性风险、管理风险等也就越大。所以，如果盲目地扩大规模，就会带来很大的信用交易风险和损失。 我国金融证券市场正处于起步阶段，证券交易主体尤其是证券公司这样的证券公司市场化程度不够。而证券信用交易要求市场主体的高度市场化，在目前我国各大商业银行和证券公司等法人治理结构尚不健全（或形式具备，但实际上不具有可操作性）、法人行为的预算约束软化等诸多体制弊端存在的前提下，很容易出现盲目搞信用交易、扩大业务规模的行为，这势必会给投机者留下乘机钻营的空隙，最后受损失的只能是国家和大众投资者的利益。 （二）流动性风险 证券公司开展融资融券业务所需的资金主要是自有资金和依法筹集的资金。一旦资金向客户融出，在一定时期内就被客户所占用。从外部筹来的资金是有期限的，如果到期资金还被客户所占用，这样就会给证券公司造成资金流动性风险。 相对于市场经济成熟的国家和地区的金融市场，我国证券市场信用交易的最终资金供给者——银行的资本金实力不强，资本充足率低，多数达不到国际惯例要求的标准，而且坏账、呆账数额巨大，风险控制和风险承受能力不强；而证券公司由于尚处于初始发展阶段，资本金实力低，综合实力较之国外成熟证券商显得非常低下，风险控制能力和承受能力更差。在这样的因素作用下，资金的自由流动性就难以保障，很容易造成短期内资金不足，没有办法迅速补收欠款的现状，从而给正常的交易活动造成风险。