C15023课后测验 100分
一、单项选择题
1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节,下列说法不正确的是
()。
A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点,是业务良性发展的
基础
B. 针对不同类别的委托人,证券公司应当分类管理,即建立各
类委托人的黑白名单制度
C. 委托人的黑名单不是一成不变的,对其的管理应实行动态调
整的机制
D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品
您的答案:D
题目分数:10
此题得分:10.0
二、多项选择题
2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》,证券公司对金融产品
以下()几方面的要素确认后方可代销。
A. 依法发行
B. 有明确的投资安排
C. 有明确的风险管控措施
D. 风险收益特征明显
您的答案:D,C,B,A
题目分数:10
此题得分:10.0
3. 下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的
是()。
A. 首先应关注行业投向,要对募集资金投向特定行业的金融产
品格外注意
B. 地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面
C. 作为代销人,证券公司在选择金融产品时,也应当像选择委
托人一样,制定特定行业的地域黑名单,不触碰高风险地域的特定类别项目
D. 投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节
您的答案:B,A,C,D
题目分数:10
此题得分:10.0
4. 针对代销金融产品可能面临的风险,证券公司实践过程中可采取
()等途径进行防范。
A. 做好尽调、判断和审慎选择,严控代销产品准入环节
B. 做好过程控制,合理安排培训、宣传、提示和监督
C. 合理设计绩效考核机制,将适合的产品向适合的投资者进行
销售
D. 加强售后服务和管理
您的答案:A,D,B,C
题目分数:10
此题得分:10.0
5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下()几类风险。
A. 代销的金融产品的质量风险
B. 销售不当的风险
C. 金融产品到期兑付的风险
D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险
您的答案:B,C,D,A
题目分数:10
此题得分:10.0
三、判断题
6. 通常情况下,通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一
般被认定为复杂金融产品。()
您的答案:正确
题目分数:10
此题得分:10.0
7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中
的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品,证券公司不得代销。()
您的答案:正确
题目分数:10
此题得分:10.0
8. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》,接受代销金融产品的
委托前,证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查,确认委托人依法设立并可以发行金融产品后,方可接受其委托。()
您的答案:正确
题目分数:10
此题得分:10.0
9. 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理,明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。()
您的答案:正确
题目分数:10
此题得分:10.0
10. 证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。夸大宣传、虚假宣传包括口头方式和书面方式。()
您的答案:正确
题目分数:10
此题得分:10.0
试卷总得分:100.0