国际农发基金项目茶叶种植项目商业计划书

国际农发基金陕南特色产业项目

汉阴县嘉木田园茶叶种植产业扶贫商业计划书

第一章商业计划发起人概况

1、名称：汉阴县嘉木田园生态农业科技有限公司

2、注册成立日期：2015-11-12

3、主要从事的业务和产业：汉阴县嘉木田园生态农业科技有限公司主要从事茶叶种植、加工、销售。

4、财务现状

截止2017年12月底，汉阴县嘉木田园生态农业科技有限公司现有资产741.8万元，负债总额68万元。2017年生产绿茶20吨、优质茶苗1200万株，实现销售收入483万元，生产经营性支出319.3万元，管理费支出73.7万元，盈余90.3万元，带动30户贫困户，户均增收4160元。

目前股东构成表

近3年财务状况表（单位：万元）

第二章项目投资产业背景

1、我县茶产业发展现状。汉阴县是省市茶产业发展重点基地县之一。茶产业是我县农业主导产业，脱贫攻坚重点产业。2018年底全县有茶园达6.4万亩，产茶1550吨，产值3.41亿元，从事茶产业1.92万户6.8万人，茶区人均茶叶收入达4160元；解决农村剩余劳动力0.81万个，单项增收1.02亿元。为进一步做优做强茶产业，制定了《汉阴县“十三五”茶产业发展规划》,茶产业下一步将是我县重点发展和产业扶贫的长效产业。

2、项目拟建设区产业发展基本情况及存在的问题。平梁镇位于汉阴县城西5公里，符合我县产业规划，已有五个村发展成片茶园。漩涡镇位于汉阴县城南边57公里，项目区域内的2镇，现有茶叶面积8950亩，年产茶叶产量可达370吨，茶叶产值5120万元。项目区茶叶因日照足、云雾多、茶树萌芽早、采摘期长，这些优越的自然条件，造就了该区域茶叶“香高、味醇、色美、耐冲泡”的品质特征，公司2017年所产茗茶“嘉木仙茗”荣获中茶杯一等奖深受消费者喜爱，

产品销售不愁。项目区茶产业近几年来面积不断扩大，产量逐年提高，市场基本稳定，茶农的经济收入逐年提高，在脱贫攻坚中也发挥重要作用，但也存在以下不足：

一是茶园规模较小，茶叶企业实力不强。目前两镇茶园总面积8950亩，主要集中在太行村、西岭村、朝阳村、堰坪村、大涨河村，比起我市的其他镇茶园规模相对较小，不能充分体现主导产业的优势。同时我镇的茶叶企业在我县的茶叶市场影响力不大，市场占有率不高，也难以发挥龙头企业的示范带动作用。

二是种植管理技术粗放，经济效益不高。项目区大部分茶园都是上世纪建成的老茶园，由于没有龙头企业，茶厂设备落后，很大一部分茶叶没有形成商品，导致茶农茶园管理积极性不高，甚至有一部分茶园出现荒芜。即使部分茶园管理投产，由于茶叶没有知名度，市场价格不是很好，所以导致茶农和茶叶企业经济效益不高。

三是加工技术落后。加工技术落后，加工技术标准不一，质量难以保证，而且都是自己加工、自己销售，价格也很混乱，对我县茶叶品牌造成了不良的影响。

四是部分村民认识不到位，产业发展积极性不高。加上茶产业投资大，投资回报周期长，对茶产业发展前景不清楚，更是让一部分人对产业发展望而生畏。

3、发展该项目的优势和面临的机遇。

发展茶产业是一项一次性投资收益多年、耗能低、效益高、可持续发展的增收项目。陕西省、安康市均出台了推动茶产业发展的鼓励措施。茶产业是我县的农业主导产业，得到省、市、县、镇、村政策、项目以及发展环境的各方面的支持。

今后几年是我县脱贫攻坚的巩固时期，县、镇、村对产业发展有迫切的需求，贫困户也有发展产业的积极性，目前该地缺乏产业项目、缺少产业发展领头人，因此该项目实施有良好的群众基础。

本项目的实施可以有效地解决汉阴县农民种植结构单一、产出效益低的问题，有利带动项目区农业产业结构调整和产业化发展，带动贫困户增收。

项目实施地平梁镇西岭村沙河村和漩涡镇朝阳村地处富硒带区域，海拔650～1100米，土质肥沃，是茶叶的优生区中的优生点，建设高山绿色优质茶园地理、气候条件成熟。项目建设坚持发展绿色产业，生产高端优质产品，带动农民致富，建设美丽乡村的发展经营理念。

4、现有的业务主体的具备了项目实施条件.

本项目实施主体，汉阴县嘉木田园生态农业科技有限公司成立于2015年11月，主要从事茶叶种植、加工、销售。

企业法人朱爱民，男，现年 39岁，在职研究生学历，多年从事茶叶生产、加工、销售。经过几年建设，目前茶厂现已建茶园350亩，投产茶园近300亩；已建茶叶加工厂一座600余平方米，购置茶叶加工设备24台（套），年加工大宗茶达7.5吨，产值300余万元。培育和引进特色茶“中黄1号”“中黄2号”“中白1号”等优良无性系品种16个，主要产品有“嘉木仙茗”“嘉木仙子”“嘉木香茗”“黄贵人”等系列绿茶20多个产品，生产的“嘉木仙茗”荣获2017年中茶杯一等奖，公司申请发明专利5项。公司现已有特色母本园园区200亩，良种繁育园100亩，年繁育优质茶苗1200万株，水电路已配套完善。公司600平方米的加工厂房已完成建设完成，建成办公用房200平方米，在西安碑林区设有茶叶直营店1个，安康合作茶叶专营店2个。聘请中高级技工3人，中级技工5人，初级技工7人。目前公司经营状况良好，运行机制合理，产权明晰，章程规范，各项管理制度完善。

近几年，公司为带动贫困户脱贫，优先对建档立卡贫困户吸纳为社员，贫困户用土地入股加入合作社，土地租金按市价上浮10%，同时与贫困户签订鲜茶订单生产合同，无偿提供茶苗和技术指导，对贫困户的鲜茶高于市场价统一收购加工，统一品牌销售，户均增收达4000元以上。通过本项目建设将本着示范建设、农民带动、科技发展、合作共赢的

原则，可重点解决以上提出的突出问题。

第三章项目目标

1、经济效益：

2021年项目建设完成，年可新增茶叶21.3吨，达产率30%；2022年达到35公斤/亩，达产率100%。可增加成品干茶10吨（按5斤鲜叶加工1斤成品干茶），平均价格按30万元/吨，销售收入比项目前增收300万元。

2、扶贫（社会）效益：

项目地位于汉阴县平梁镇西岭村、漩涡镇朝阳村，属于深度扶贫村，周边人口密集，直径3公里范围内居住人口达5000余人，辖迁移式扶贫安置点4个，贫困个人1000余人。通过项目建设，能带动项目区100多农户从事茶叶生产，仅鲜叶采摘费一项可为当地农民提供200万元增收机会，能带动项目区146户贫困户310人，实现贫困户人均增收2200元以上，对加快项目区贫困户脱贫具有重要意义。

3、生态效益：

茶园具有绿化环境、涵养水土、防止水土流失的功能。该项目区建设生态观光示范茶园，能改变当地农民用传统方法种植水稻，大量使用农药、化肥对汉江水源地的污染，对改善当地生态环境，保护水源地将起到积极作用。利用项目

建设地点周边独特的自然风光和优良生态环境进行茶旅融合发展。推出采摘体验、茶艺表演、乡村旅游等文化旅游产品。还可利用从引进特色茶“中黄1号”“中黄2号”“中白1号”等优良无性系品种16个建设良种繁育基地。从而探索出一条既能改善农业生态，又能发展特色生态农业的新路子。

第四章项目投资活动描述

1、培训和咨询服务

公司与汉阴县茶叶研究所合作，聘请西北农林科技大学教授和安康学院专家对经营主体开展能力建设和技术培训，对项目区农户开展以现场教学和室内培训等形式的茶叶种植、管理以及鲜叶采摘等技术培训，共计培训201人次，其中贫困户培训200人次，农业企业培训1人次.

2、生产性投入

建设紫阳群体、陕茶一号高山绿色生态茶园426亩。每亩种植茶苗4000株、有机肥料100公斤,带动普通农户发展茶叶种植400亩。

3、产后基础设施和设备

改（扩）建茶叶加工厂一座600余平方米，购置茶叶加工设备24台（套）。

4、营销及品牌活动

公司注册“嘉木秀”“黄贵人”两个商标，在西安碑林区设有茶叶直营店1个，安康合作茶叶专营店2个。公司已通过无公害认证。并入驻善融商务、微信小程序及陕西扶贫网等多个电商平台进行推广销售。

第五章项目投资估算及融资

1、投资估算

项目总投资288万元，其中项目咨询服务投资13万元（培训200人次，每人500元，培训企业1次3万元）；生产性投入113.3万元（426亩种苗投入85.22万元，化肥投入15.34万元，农药投入12.8万元）；产后设施设备投入32.7万元；品牌及营销投资9万元。

2、资金来源

项目总投资288万元，其中申请农发基金137.5万元，企业投资79.1万元，农户自筹71.3万元。

3、农发基金资金使用说明

申请农发资金137.5万元主要用于项目培训11.7万元、生产性投入补助102万元、产后设备投资补助16.4万元，营销及品牌活动补助7.5万元；

项目投资计划表

2.单价分析

对投资估算表中所采用的单价、取费标准进行分析和说明。

第六章项目受益人

1、直接受益人

①项目直接受益人范围：项目实施计划带动平梁镇西岭、沙河，漩涡镇朝阳三个村建档立卡贫困户146户542人。

②项目利益联结机制：

公司主要通过订单种植、务工带动、入股分红的方式带动参与产业链的农户增收。

订单生产：公司与漩涡朝阳村、平梁沙河村146户贫困户签订茶叶订单种植，公司统一回收鲜叶、加工销售，贫困户种植第四年即可获益，户均增收1600元。

产后基础设施建设：公司与三个村集体经济组织签订折股量化协议，由于建设茶叶加工厂房，建成后按折股资金16.4万元5%的比例进行固定分红。再由村集体经济组织发放给受益贫困户。

务工带动：公司在茶叶种植、管理、加工过程中需要大量劳动力，预计每年可提供100人务工一个月，可为务工者增加30万元收入，其中带动目标贫困户10户，户均增收3000元。

2、间接受益人

一是土地流转收益。二是茶园务工人员。三是种苗、有机肥等其他生产资料供应商。四是产品经销商。

3、贫困户收益

项目实施后可带动平梁镇西岭村、沙河村、漩涡镇朝阳村周边贫困户增加收益。

（1）自建自管茶园贫困户收益。建成后第一年、第二年固定分红户均收益270元，第五年投产达效后出售鲜叶户均增收3139元。二是统建托管茶园贫困户收益。建成后第一年、第二年固定分红户均收益270元，第五年投产达效后户均增收808元。

（2）生产性基础设施及设备和产后基础设施及设备农发基金资金16.4万元折股量化贫困户146户。建成后第一年、第二年固定分红户均收益187元。第三年以后固定分红户均收益673元。

第七章财务分析

贫困户投资收益分析：本项目直接带动贫困户146户，新建茶园426.1亩，每亩投入种苗费2000元/亩、肥料360元/亩、农药300元/亩，亩均投入2660元，达产后每年可销售鲜叶405.47万元，纯利润61.17万元，亩均纯利润9500元，5年后即可收回成本。

企业投资收入分析：公司新建茶园426.1亩，每年投入土地流转费200元/亩、土地整改费100元/亩；鲜叶收购324.38万元/年；茶叶加工成本40.55万元/年；销售成本33.79万元/年；管理费22万元/年；分红支出12.2万元/年；税费37.93万元/年；纯利润166.48万元，预计五年可收回成本。

第八章市场风险分析

茶叶作为永久不衰的饮品，尤其是特有的保健价值，是任何饮料都不可替代的。纵观全球饮品市场，碳酸饮料已走下坡路，果汁与乳酸饮品也趋于饱和，而茶叶作为绿色保健饮品，越来越被人们所关注，市场对绿茶的需求量将会越来越大，优质绿茶供不应求。因此，优质绿茶的发展空间广阔。

陕西省正常年产茶叶 8000吨（主要集中在陕南的汉中、安康两地），年消费为1.2万吨，缺口较大。整个西北地区五省茶叶产量为1万吨左右，常年消费量为3万吨，市场缺口2万吨。由此可见，西北地区是一个很大的消费区域，随着西部大开发的加速和经济实实的增强，这种需求将会进一步扩大。预计十年后，省内茶叶销量缺口约1.5万吨，整个西北五省区的茶叶销量缺口将超过4万吨。汉阴县位居西北前沿地带，销售距离近，销售时差短，市场占有能力强。同时，汉阴茗茶“天宝贡茗”已在当地和周边市形成了一定的品牌声誉，产品供不应求，该项目建成投产后全县茶叶产量将提高到 200 余吨。

本项目产品生产主要以增加科技投入为主，重点开发科技绿色茶品，降低劳动生产成本，加之汉阴县本身劳动成本较低，在价格构成中会低于同类产品市场价格，产品生产将严格按照有机茶生产标准组织生产加工和销售，通过标准化

管理，最终以质量和价格占据市场。

第九章环境保护

该项目建设高山绿色茶叶基地，使用有机肥料、采用生物防治技术，不但不会对生态环境造成不良影响，通过茶园的建设还能进一步防止水土流失。茶叶加工厂建设严格按照基本建设程序进行，按照相关规定进行环境影响评价，施工过程中采取有效的环保措施。茶叶加工过程中基本不会产生废气、废水和固体废弃物。

第十章性别平等与和谐社会战略

茶产业发展是劳动密集型产业，在茶园管理、鲜叶采摘、茶叶包装等环境都需要大量的劳动力，劳动力成本要总产值的60%-65%。在劳动力的使用中，不存在性别歧视，特别是鲜叶采摘女劳动力比率更是高达85%，同时在年龄限制上也没有要求，只要有劳动力均可参与。在项目实施与发展中，通过培训和实地教学，对项目区农户特别是贫困户力争全部参与到项目发展。

茶产业发展不存在民族生活习惯禁忌，茶叶产品还是少数民族生活的必需品，项目区及周边没有少数民族，因此不存在民族和谐发展问题，生产的好的茶叶产品出售到少数民族聚集地，还会改善少数民族的生活促进民族发展和民族和谐发展。