农商银行人民币冠字号码记录管理制度
*农商银行人民币冠字号码记录管理规定
第一章总则
第一条为有效维护金融消费者权益和人民币信誉，建立健全*农商银行(以下简称“本行”)人民币涉假纠纷举证机制，落实中国人民银行关于人民币冠字号码管理的相关要求，特制定本规定。
第二条本规定所称冠字号码是指人民币各币种用于记录发行序列的冠号和数字编号的组合。
第三条本规定适用本行各营业网点。
第二章部门职责
第四条总行电子银行部是本行人民币冠字号码记录、存储设备的管理部门，主要履行以下职责：
(一)根据人民银行对人民币冠字号码管理要求，结合本行业务发展情况，制定人民币冠字号码记录、存储设备的采购和升级计划；
(二)负责对营业网点使用相关设备进行人民币冠字号码记录、存储和查询工作的指导和监督；
(三)做好各类冠字号码记录机具设备定期巡检和升级工作；
(四)按照当地人民银行要求做好人民币冠字号码信息联网工作。
第五条总行运营管理部是本行人民币冠字号码信息记录的管理部门，主要履行以下职责：
(一)负责制定本行人民币冠字号码信息记录业务管理制度及相关业务规程；
(二)根据各网点记录的人民币冠字号码做好反假币和反洗钱工作；
(三)负责本行人民币冠字号码记录相关数据统计及文字资料报送工作。
第六条各营业网点是本行人民币冠字号码的记录、存储的执行机构，主要履行以下职责：
(一)做好清分机、A类点钞机、自助设备日常清洁及维护工作；
(二)按要求做好日常现金收付业务的人民币冠字号码信息记录、存储工作；
(三)定期导出清分机、A类点钞机、自助设备存储的人民币冠字号码数据信息，通过U盘和PC端备份存储；
(四)根据总行要求做好人民币冠字号码相关数据统计及资料报送。
第三章冠字号码管理
第七条各营业网点对外营业窗口均应配备有记录冠字号码功能的A类点钞机，柜员办理现金收付业务须经A类点钞机清点记录冠字号码。
第八条自助取款机加钞，现金须经清分机或A类点钞机清点记录冠字号码，同时在《*农商银行自助设备加钞/轧账登记簿》上登记清分机或点钞机编号及记录时点。
第九条对未加装冠字号码记录模块的存取款一体机，不得开启
循环功能，加钞参照自助取款机执行，对存款箱取出的现金应通过A 类点钞机或清分机记录冠字号码，并在相关登记簿登记清分机或点钞机编号及记录时点。
第十条分理处上缴支行、支行上缴现金管理中心、现金管理中心上缴市人行，对缴存现金纸币均须通过清分机或A类点钞机清点记录冠字号码；支行对网点、现金管理中心对支行缴存的现金，各网点从支行、支行从现金管理中心提取(包括现金管理中心从人民银行提取钱捆直接分发给网点)的现金，应通过A类点钞机记录冠字号码后，再分发给柜员对外办理支付，从现金管理中心领取的已经现金管理中心记录冠字号码的纸币钱捆，可不再重复记录。清点清分机或点钞机编号及时点等情况应在相关登记簿上登记。
第十一条各营业网点应对记录的冠字号码数据信息进行妥善保存，防止数据丢失。现金管理中心配备专用移动硬盘，由现金管理中心出纳柜负责人负责定期(最长不超过10天)将清分机和点钞机记录的冠字号码信息导出保存至移动硬盘及PC电脑；各营业网点由会计主管或网点负责人负责按月将A类点钞机记录的冠字号码数据信息保存至专用U盘(硬盘)及网点PC端或服务器上，对冠字号码数据信息实行双备份。
第十二条各营业网点对存取款一体机记录存储的冠字号码应指定人员按期（最长不超过7天）在本机上保存冠字号码文件，按规定打印并保存流水日志。
第十三条各种记录设备生成的冠字号码文件至少应包含以下要
素：网点名称(金融机构代码)、业务类型(取款机、存取款一体机或柜台)、机具编号、记录日期、时间、版别、币值、冠字号码文本及冠字号码图像。
第十四条会计主管或网点负责人应对存储的冠字号码文件的进行抽查验证，检查冠字号码文件要素，特别是冠字号码图像保存的质效性情况。抽查情况应在相关登记簿上记录。
第十五条冠字号码文件保存时长不少于6个月，储存设备内存储量允许尽可能延长保存时长。
第十六条各营业网点应不定期（每月不少于一次）对冠字号码记录设备进行校验，确保设备记录功能正常运行。校验方式为:一是在清分环节设置校验程序，对清分的每批次纸币张数与冠字号码记录条数进行验证；二是点钞机具开机时进行测试；三是在自助设备加钞后取出若干张纸币后登录系统查询验证。
第四章冠字号码查询
第十七条各营业网点应妥善处理客户冠字号码查询事项。客户对网点或取款机上取出的纸币真伪有异议时，应在办理取款业务之日起7个工作日内(含取款当日，携带有效证件、有异议纸币或假币收假凭证、办理存/取款业务的卡、存折或存/取款凭证等证明资料，向办理业务的网点或取款机所在网点提交《人民币冠字号码查询申请表》【1】，如委托第三方代理查询的，代理人除应提供上述规定的证明材料外，还应提供本人有效合法证件。所在网点会计主管或网点负责
人负责受理客户冠字号码查询事项，对于提供证明材料符合规定的查询申请，应在受理之日起3个工作日内办结，将查询结果反馈给客户，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知客户。对于提供证明材料不完备的查询申请，查询受理网点应当当面告知客户补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请。
第十八条支行会计主管及网点负责人作为各网点人民币冠字号查询检索负责人，根据机具记录的冠字号码，按时间进行检索，检索结果在《人民币冠字号检索业务登记簿》【2】上登记，同时向客户出具《人民币冠字号码查询结果通知书》【3】。
第十九条应根据冠字号码查询结果对客户异议事项进行合理处置。经判定为付款网点付出的现金，如果属于假币的，付款网点应收回并全额赔付；如果属于真币的完整券由付款网点全额退还客户，残损币由付款网点按照相关标准予以兑换；如果假币已被收缴或没收的，付款网点应收回《假币收缴凭证》或《假币没收收据》，并予以全额赔付。涉假网点应查明假币来源，对相关责任人除全额承担客户假币赔偿损失外，还应视情节严重程度予以严肃处理；对不能明确责任人的，其赔偿损失按规定作报损处理。
如对处理结果或处理程序有异议的，可在收到处理结果3个工作日内向受理查询网点的上级行或人民银行当地分支机构投诉。受理查询投诉网点的上级行或人民银行当地分支机构应当自受理之日起15个个工作日内，开展调查和处理工作。因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人核批后，可延长至30个工作日，并向客户说
明原因。处理结果应书面通知客户。
各营业网点应建立《假币纠纷处理登记簿》，对查询受理、查询结果处置、查询结果异议等有关情况进行详细记录。
第二十条营业网点应对各营业窗口使用的A类点钞机进行编号管理，严禁随意变动，如需变动应进行登记；柜员每日营业柜台窗口及使用机具编号应在运营工作日志上登记备案，当日每机具使用人员有变动，应按使用时间段分别登记，以便发生涉假事件时能对照查询。
第二十一条各营业网点应每日营业前开机时将A类点钞机、清分机时间表与综合业务系统时间表核对，确保两者时间表基本相同且与实际时点趋于一致，以防时间差悬殊太大而影响涉假、错款等事件处理时举证的判定。
第五章监督考核
第二十二条总行电子银行部应加强对基层网点冠字号码机具设备日常维护和使用情况的检查和指导，确保各类机具正常运行和使用；总行审计部应定期对基层网点冠字号码记录、存储等相关制度执行的全面性、有效性进行检查和监督，对检查情况进行通报并纳入员工工作质量、绩效考核范畴。
第六章附则
第二十三条本规定由*农商银行负责制定、修改和解释。
第二十四条本规定自下发之日起施行，原《*农村商业银行人民
币冠字号码记录管理制度》同时废止。
银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引
银行业金融机构人民币冠字号码 查询解决涉假纠纷工作指引(试行) 第一条为规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作，切实保护金融消费者的合法权益，全面提高银行业金融机构现金服务水平，建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规，特制定本工作指引。 第二条办理人民币存取款业务的银行业金融机构（以下称金融机构）记录、存储人民币纸币冠字号码（以下称冠字号码），金融消费者（包括自然人、法人或者其他组织）申请查询涉假纠纷冠字号码，人民银行及金融机构再查询涉假纠纷冠字号码适用本指引。 第三条本指引所指人民币冠字号码记录设备是指金融机构和社会化清分机构使用的具备冠字号码识别功能的点验钞机、自动化清分机具、取款机和存取款一体机等现钞处理设备。 第四条金融机构应当制定本单位记录、存储冠字号码，以及利用冠字号码查询解决涉假纠纷工作的管理制度和操作规范，加强对分支机构记录、存储冠字号码，以及采用冠字号码查询方式解决涉假纠纷工作的管理、指导和考核。
第五条金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，并实现以下功能：一是能导入本行、其他金融机构或社会化清分机构现金处理设备输出的 FSN 文件；二是能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询；三是能按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件。 金融机构冠字号码查询系统应为人民银行分支机构预留数据接口。 金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按照《中国人民金融机构办公厅关于开展假币专项治理工作的指导意见》（银办发[2013]14 号）和《中国人民金融机构办公厅关于关于进一步明确全额清分和冠字号码查询工作有关事项的通知》（银办发[2013]197 号）的要求，按时保证单机查询。 第六条为保证涉假纠纷举证需要，金融机构采集、记录、存储的冠字号码信息至少应包含以下要素：金融机构及其网点的金融机构编码、业务类型（自动柜员机或柜面）、机具编号、记录冠字号码信息的日期和时间、版别、币值、冠字号码文本、冠字号码图像。 第七条金融机构对于不同来源的现金，可采取以下不同的冠字号码记录方式： （一）由本行清分并对外支付的现金（包括本行营业网
商业银行支行全套管理制度规定
XX市商业银行行风行训 客户至上，竭诚服务。诚信为本，合规经营。制度是铁，执行是钢。强化责任，道德先行。以行为家，爱岗敬业。和睦相处，团结进取。勇于创新，争创一流。 XX市商业银行XX支行员工服务理念 银行作为现代金融服务性行业，归根结底要面临服务的竞争，优质的服务就是银行业竞争的生命线。“把方便留给客户”是我们XX 高效、优质服务的根本目的，“走进每位客户的心灵”是我行优质服务的更高境界，力求满足客户的各种需要就是今后一切工作的出发点与落脚点。 每一位员工要懂得:自身的行为代表着支行的整体形象，没有客户就没有我们自身业务的发展。我们的小小窗口反映出的是支行的整体面貌和良好信誉，必须把我们的优质服务作为永恒的主题，这也是推出“新思维，心服务”理念的初衷。我们的服务工作不能简单停留在表面，微笑服务、礼貌问候只是基础要求,我们将会通过提高全行员工的业务能力、工作技能、办事效率以及综合素养，真正把服务融入到员工的心中，将服务XX成思想上的重视、工作中的习惯，最终升华成个人素质的内涵，这才是我们的最终目标。“新思维，心服务”
的服务理念，就是从“银行的服务”转变到“服务的银行”，“因您而变，服务无限”将成为XX支行贴心服务的宗旨。 从众多股份制银行来看，银行配备大堂经理的目的是为了积极解决客户所面临的一切问题，以最大的热情服务客户，在客户分流、服务营销和品牌宣传中起到重要的作用，我们新地点的硬件设施、服务环境、以及新的岗位配置提供了很好的前提条件。为了满足客户多层次、多元化的需求，我们会通过业务功能分区、采取客户分流、在大厅内张贴说明和发放宣传册，引导客户通过其他渠道办理业务，缩减客户等候时间等精细化管理措施，全面提升营业部柜台规范化服务的整体水平。此外，我们还要把每日及每月业务办理高峰时间段制作成公示，提醒客户妥善安排好自己的时间，尽量避开业务高峰段。“提供细致准确的引导，就是在为客户节省时间和精力。”这也是做好大堂经理的一种责任，身为客户进入网点第一个接触到的员工，大堂肩负着优质文明服务接力“第一棒”的责任，应首先将服务做好，不断以更高的标准严格要求自己。 从报道中看到过招商银行一个基层网点搬迁，影响了正常业务发展，这家支行就从周边社区入手，通过一系列社区宣传、广告投递，先将邻居请上门等方法，没过多久，新客户变成了回头客，老客户带来了新客户，客流量就这么一点一点回升上来了，有些客户业务繁忙，有时候一天得到网点跑好几次，用客户的话说，有时候觉得跑烦了，可是一进银行大厅享受到亲切又高效的服务，让客户觉得常到这来并不是一件苦差事，他们一直是招商银行的铁杆客户及宣传者。通过这
农商银行档案管理制度
某某农村商业银行股份有限公司档案管理制度 （草案） 为确保某某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）档案资料的完整，提高本行档案的科学化和规范化管理水平，特制定本制度。 一、总行、各支行、各分理处应指定专人管理文书档案，会计档案和业务档案。 二、本行在党务，行政，业务以及财务，人事等工作中形成的具有保存和利用价值的文件材料均应立卷和归档。本行各部门负责本部门文件立卷、归档和保管。其余所需立卷和归档的文件材料均由行政综合部直接处理，行政综合部经理和专职文书，档案管理员应对部门和下属机构的档案管理工作进行指导、监督和检查。 三、档案的立卷和归档要求： (一)应归档的文件材料齐全、完整； (二)文件和电报按其内容的联系、合并整理、立卷； (三)归档的文件材料，保持它们之间的历史联系，区分保存价值，分类整理，立卷、案卷标题简明确切、便于保管和利用。 四、各部门应根据工作需要，编制必要的目录、卡片、索引等工具，编辑档案文件汇集和各种参考资料，积极主动地开展档案的利用工作，为本行各项工作服务，并注意掌握档案的利用效
果。 六、归档范围、保管期限和档案销毁 (一)归档的文件材料的范围：凡是反映本行党务工作和业务工作活动，具有查考价值的文件材料均属归档范围。 1．上级机关或业务主管部门的文件材料； (1)上级召开的需要贯彻执行的会议的主要文件材料； (2)上级颁发的属于本单位主管业务并要执行的文件，以及普发的非本单位主管业务但需要贯彻执行的法规性文件； (3)上级领导等视察,检查我行工作时的重要指示、讲话、贺词、照片和有特殊保存价值的录音,录像等材料； (4)代上级草拟并被采用的文件的最后草稿和印本； (5)代上级转发本单位的文件(包括报纸,刊物转载)。 2．本行的文件材料： (1)本行组织召开工作会议、专业会议的全套文件材料以及各种声像材料； (2)本行党委，行政领导会议(行务会议)材料； (3)本行颁发的(包括转发及与其他行政部门联合颁发的)各种正式文件的签发稿，印制稿，重要文件的修改稿； (4)本行的请示与上级机关或主管部门的批复文件，下级机构的请示与本单位的批复文件； (5)本行及其内部职能部门业务运行活动形成的工作计划、总结、报告、年度目标管理考核实施方案和考核评比结果等；
最新农商银行档案分类方案
农商银行档案分类方案 为提高本单位档案管理的规范化、制度化、现代化管理水平，实现各种门类和各种载体档案的集中统一管理，切实为本单位各项工作服务，现根据《档案法》和《国家档案局8号令》，结合本单位工作实际，制定档案室档案分类方案。 一、档案室档案范围 本单位档案包括本单位在各项工作中形成的具有保存价值的文字、图表、声像等不同载体和不同门类的文件材料，采取集中统一管理的方法进行保管。档案室隶属于办公室，对本单位档案具有收集整理、保管及统计、利用、编制的职能，对相关科室文件材料的形成、整理、立卷、归档具有指导、督促、检查的责任。 二、档案的分类 档案的种类分为文书档案、信贷档案、会计档案、基建档案、设备档案、声像电子档案、实物档案、人事档案。 三、各种档案的分类 （一）文书档案：按照“年度-问题-保管期限”进行整理。 1、董事会 2、监事会 3、综合管理类 （二）信贷档案：按照“年度-类目”分类。 1、授审会资料 2、呆帐核销 3、抵债资产变现
（三）会计档案：按照“独立核算单位-形式-年度”分类，按形式，分期限排列。 1、凭证 2、帐册 3、报表 4.其它会计移交、保管、销毁清册 （四）基建档案按工程项目名称分类。 1.主楼 2.附楼 （五）设备档案按“年度-型号”整理。 1.办公设备 2.业务设备 （六）声像电子档案：按“年度-问题”排列。 1、照片 2、光盘 3、移动硬盘 （七）实物档案：按“载体-年度”进行排列，同年度同种类按时间顺序排列。 1、证书 2、奖牌
3、奖杯 （八）人事档案 一人一档 农商银行 2014年7月15日附：档案分类表 档案分类表
人民币冠字号码问题及建议
人民币冠字号码问题及建议 通过对冠字号码的记录，能够对每一笔人民币交易的过程进行完整的还原，并且还可以知道每一张人民币是通过哪个银行流入流出的，都被哪些人使用过。 通过人民币冠字号码管理，可以有效地维护金融安全、打击违法犯罪活动、确保公众利益。 但是在实际的运用之中还存在着诸多的问题。 在文中主要就人民币冠字号码在实际运用之中所存在的问题展开了分析，并以此为基础提出了几点改进的建议。 人民币冠字号码;实际运用;问题;建议人民币冠字号码查询管理是人民币流通管理工作中一项系统性、基础性工程，目前在解决银行业金融机构涉假纠纷、打击假币违法犯罪活动、维护金融消费者权益等方面发挥着支柱性作用。 自2013年中国人民银行总行在全国银行业金融机构开展对外误付假币专项治理工作，提出以冠字号码管理为手段解决银行与客户之间假币纠纷的举证和责任认定问题，至今已经走过了五年不断推进完善发展的历程。 但经过调查发现，如今在冠字号码查询管理方面仍然存在不少问题，亟待我们解决并深入推进。 一、冠字号码应用现状一冠字号码查询基础设施及相关机制基本建立。 第一，人民币冠字号码查询管理工作开展以来，银行业金融机构网点逐步配备升级能识别冠字号码的类点验钞机、机、清分机等机具，
不断加大资金投入，成功搭建冠字号码采集、存储、查询系统。 以枝江市地区为例，在2015年底之前辖内10家银行业金融机构所有网点现钞处理机具都已升级改造完成，并按能否序时逐笔记录冠字号码，对取款机、存取款一体机及点验钞机进行了贴标管理，实现贴标全覆盖。 第二，银行业金融机构根据人民银行总行发布的《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引试行》和《银行业金融机构冠字号码查询检查工作指引试行》等文件要求，结合银行内部经营管理和对外客户服务特点，详细制定了包括机具配备升级、业务操作流程、内控管理、假币纠纷处理等内容的制度规范，建立健全冠字号码采集、存储、查询及举证等机制，逐步形成了比较完善的管理机制。 二有效提高反假货币工作水平。 冠字号码管理工作的有效实施彻底解决了假币纠纷无据可查，无证可考的局面。 通过记录、存储、备查银行业金融机构机构对外付出人民币冠字号码，可以解决金融机构涉假币纠纷的举证和责任认定问题，有效维护金融消费者权益和金融机构信誉。 同时，随着金融机构与公安机关合作力度的加大，冠字号码管理工作也为公安机关有效打击涉假币违法犯罪活动提供可靠线索。 三在拓宽冠字号码应用范围方面进行了有益探索，并取得初步成效。
商业银行机关管理制度
商业银行机关管理制度 为加强总行机关的日常管理，切实转变机关工作作风，改进工作方式，提高工作效率，努力建设开拓、务实、高效、廉洁的机关，更好地行使机关的管理、指导、监督、协调职能，特制定本制度，并于印发之日起实施。 一、机关工作秩序 第一条为使总行机关各项工作井然有序，各部室工作协调配合，特制定本制度。 第二条作息时间。机关工作人员必须按规定时间上、下班。严格执行考勤制度，各部室要指定专人登记，于次月初由部室负责人签字后交人事监察部备查。作息时间变更，由办公室根据市府办的要求，提出调整意见，提交领导决定。 第三条办公秩序。机关工作人员在办公时间不准办私事，不准高声喧哗，不准串岗聊天，不准吃零食、打瞌睡，不准在办公室下棋、打扑克、赌博，不准上网做与工作无关的事（包括上网聊天、玩电脑游戏等）。 第四条会议秩序。机关组织召开各类会议由办公室负责做好会务工作。与会人员必须按时到会，遵守会议秩序，关
闭手机或调整手机铃声为震动，做到不聊天、不抽烟。提前离开会场必须经行领导同意。 第五条办事规程。坚持按程序办事，实行部室员工对总经理（主任），总经理（主任）对分管行长，行长对董事长层层负责制。 部室负责人在职责、职权范围内要积极负责，不推诿、不拖延。部室负责人不能处理的事项，应及时向分管行长报告。重要事项必须向行长报告或提交行长办公会议、党委会议讨论。有关领导对部室负责人的请示报告应及时答复，需研究讨论的，答复时间一般最长不超过7天。 第六条基层有关请示事项的答复时间规定。办公室在收到支行（部）请示件后，要及时登记，并在领导阅示后及时送各部室办理。部室自收到请示件后一般应在5天内答复，最长不得超过10天。部室如果一时难以解决或因客观原因不能按期答复的，要将有关情况书面或电话向请示单位解释，不得无故擅自拖延。 第七条文件传阅规定。办公室收文后应进行收文登记，收文后先送行领导轮阅（急件可直接送分管领导阅示），然后将需要承办和落实的文件按行领导批阅意见送承办部室，
判断题
判断题： 1.公安部门破案缴获的假币应及时上交中国人民银行当地分支机构。（√） 2.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。（√） 3.各商业银行要对使用的现钞处理设备的测试升级情况要有书面记录，以备阅读。（√） 4.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指目前其它国家或地区现在流 通的法定货币。（×） 5.流通钞票受到磨损后，凹印触感会有所降低。（√） 6.中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发 行时等予以公告。（√） 7.持币人在办理假币收缴业务时，如果对货币真伪有异议，就不能在假币收缴凭证上签字。（×） 8.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三），其图案、文字能按原样链接的残缺、 污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。（×） 9.第五套人民币1元的正面主景图案是使用凹印方式印制而成的。（√） 10.动态鉴别是指自动连续鉴别纸币真假的方式。（√） 11.为方便消费者查询，原则上采用在业务发生网点查询的方式。（√） 12.假币鉴定专用章可由货币鉴定授权单位按照假币鉴定专用章样式自行制作。（√） 13.从第三套人民币开始，我国形成了独立的钞票印制体系。（√） 14.接线技术是指钞券在印制过程中，正、背面同一部位分别印有花纹或图案，迎光透 视两面花纹或图案完全重合或互补，它是通过胶印一次印刷完成的，具有较强的防伪功能。（×） 15.暗记是第一套人民币的一项重要防伪特征。（√） 16.当金融机构业务人员办理业务发现假币时，假币持有人可以不将假币交给金融机构 收缴。（×） 17.“假币”印章在使用时应使用蓝色油墨。（√） 18.银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币联席会议办公室主任担任。（×） 银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币联席会议办公室主任担任。（√）？？？？？ 82.银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币工作联席会议办公室主任担 任。（√）？？？？？ 19.第五套人民币50元纸币正面左侧及背面左下角的面额数字“50”字样，采用凹印接 线印刷，紫色和绿色两种墨色对接完整。（√）
商业银行薪金管理制度9页word文档
商业银行薪金管理制度 一、总则 第一条目的。 本制度依据人事管理的规定制定，旨在规定如何支付员薪金的办法，包括薪金计算期间、方法、支薪日和期限、以及晋升或奖金支付等事宜。 第二条薪金的决定原则。 员工薪金应综合考虑社会物价水平、公司支薪能力、以及员工年龄、年资、职务等因素。 第三条薪金的结构。 薪金包括基准内薪金及基准外薪金两大部分，其结构如下图所示： 年龄工资 基本工资工龄工资 职能工资 附加薪金 责任津贴 基准内薪金抚养津贴 住宅津贴 全勤奖金 调驻津贴 薪金 出勤时间外工作津贴 基准外薪金假日工作津贴 交通津贴 第四条薪金计算期间及支薪日。 每一计薪期间从上个月28日至当月27日止，并于当月30日支付。支薪日若遇节假日时，则提前发放。
第五条特殊支付。 员工在下列情况中，可向公司申请支取已工作的薪金。 1、员工或依靠员工收入来维持生活者，因下列情况，可向公司申请特殊支付： (1)结婚。 (2)死亡。 (3)疾病或受意外灾害时。 2、员工停职或被解聘时。 3、其他获得公司同意的事项。 上述规定，除第2项外，在申请特别支付时，须由本人(本人死亡则由其家属)提出书面申请。 第六条缺勤扣除。 1、薪金支付，采用月薪制。 2、下列特别休假，原则上薪金照常支付： (1)婚假、丧假等。 (2)年度带薪休假。 (3)行使公民权时。 3、员工缺勤时，则扣除额依下列方式处理： (1)非工作上的负伤疾病时： 基本工资 ×缺勤天数 平均一个月的出勤 (2)迟到、早退、私自外出时：
基本工资 ×迟到、早退、私自外出时的缺勤天数平均一个月的出勤天数 第七条中途聘用、离职或退职的薪金 在薪金计算期间，中途聘用、离职或退职时的薪金，则按当月员工实际工作天数，按天计算；或以离职、退职前的工作天数为计算基准。其计算公式如下： 工作天数 [基准内薪金(每月固定额)+交通津贴]× 平均一个月的工作天数第八条薪金支付扣除额。 1、下列规定，须从薪金中直接扣除： (1)个人薪金的所得税。 (2)劳动保险费(个人应负担部分)。 (3)团体意外保险费。 (4)过半数员工开会同意的福利基金。 2、上述的扣除额经扣除后，余额应以现金直接付给本人。 3、薪金所得可以应员工的要求，直接汇入指定的金额机构本人账户内。 二、基准内薪金 第九条基本工资。 基本工资的构成，包括下列三项： 1、年龄工资。 2、工龄工资。 3、职能工资。 第十条年龄工资。
冠字号查询自查报告与冠字号码自查报告合集
冠字号查询自查报告与冠字号码自查报告合集 冠字号查询自查报告 营业部反假货币自查报告我部为进一步贯彻落实《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行办公厅关于做好20**年下阶段反假货币工作的通知》的要求，加强反假货币工作管理，规范银行业金融机构假币收缴，鉴定和冠字号等行为，维护人民币的信誉，提升本行公众可信度，树立文明服务窗口形象，保护金融消费者合法权益。我行组织员工认真学习相关文件，并进行自查，现就我行反假货币自查工作情况汇报如下： 一、假币收缴、鉴定工作方面1、在制度建设方面，我行制定假币收缴、鉴定操作规程和内部管理制度，并对现金从业人员定期展开反假货币理论和技能培训。 2、在假币收缴方面，发现假币立即予以收缴，收缴时能做到双人、当面、及时录入假币信息等，告知持有人享有的权利；按照规定，向公安机关报告异常情况和提供相关线索。 3、在假币保管方面，收缴的假币实物单独管理，并建立《假币收缴代保管登记薄》，账实相符；杜绝存在截留或私自处理收缴假币的现象；杜绝将已收缴的假币重新流入市场现钞设备功能方面，点验钞机具、取款机、存取款一体机、清分机等人民币现钞处理设备按照规定及时进行了维护和升级，经检查防伪性能符合要求。 5、在公示内容方面，按照要求，在营业场所公示《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》；在营业场所摆放反假货币宣传资料，向社会公众提供符合质量要求的点验钞机具。 二、冠字号码查询工作的情况 1、在制度建设方面，制定本单位记录、存储冠字号码，以及利用冠字号码查询解决涉假纠纷工作的管理制度和操作规范；建立健全冠字号码检索制度，明确检索业务的处理程序。
商业银行全面风险管理办法规定
商业银行全面风险管理办法规定
**银行全面风险管理办法 第一章总则 第一条为推进全面风险管理体系建设，提升风险管理水平，依据境内外有关监管指引、本行《章程》，并借鉴国际银行业风险管理的经验做法，特制定本办法。 第二条本办法所称风险，是指对本行实现既定目标可能产生影响的不确定性，这种不确定性既可能带来损失也可能带来收益。本办法主要关注带来损失的不确定性。 （一）信用风险。是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险。 （二）市场风险。是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险。 （三）操作风险。是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 （四）流动性风险。是指因本行无法以合理的成本及时筹集到客户和交易对手当前和未来所需资金而对本行经营所产生的风险。 除上述风险外，本行还关注外部监管部门或本行董事会要求－2－
关注的其他风险。 第三条本办法所称全面风险管理是指本行董事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为本行各项目标的实现提供合理保证的过程。 第四条本行风险管理应遵循以下原则： （一）收益与风险匹配 制定风险管理战略和进行风险管理决策，必须考虑承担的风险是在本行的风险容忍度以内，并有预期的收益覆盖风险，经风险调整的资本收益率能够满足股东的最低要求或符合本行的经营目标。 （二）内部制衡与效率兼顾 本行在风险管理规章制度中明确界定各部门、各级机构和各层级风险管理人员的具体权责，实行前中后台职能相对分离的管理机制。各部门、境内外分支机构和全体员工之间要有效沟通与协调，优化管理流程，不断提高管理效率。 （三）风险分散 本行实现信用风险敞口在国家、地区、行业、产品、期限和币种等维度上的适度分散，防范集中风险。严格遵循监管标准，审慎核定单一客户和关联客户授信额度，有效控制客户信用风险集中度。 本行实现市场风险敞口在国家、地区、市场、产品、期限和 －3－
农商银行信贷档案管理办法Word 文档
某某农村商业银行股份有限公司信贷档案管理办法 （草案） 第一章总则 第一条为实现信贷业务档案的科学管理，做好信贷管理基 础工作，促进信贷业务档案管理工作制度化、规范化，有效防范 信贷风险，加强信贷业务档案管理，确保信贷资料的完整性，根 据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业 银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和信贷管理的相关规定， 结合我行实际，特制定本办法。 第二条信贷档案是指在信贷工作中形成的具有保存价值的 文字、图表、盘片、声象等不同载体和不同门类的文件材料，它 是信贷工作的历史记录，是维护农村金融工作历史真实面貌的重 要资料。 第三条信贷档案管理，是对各支行、分理处在信贷业务经营管理活动中对所形成的文字材料、图表、声像、各项合同、协议、文件、函电、账表、记要、记录、发票、法律文书、通知、证件等形态的历史真迹资料进行收集、整理、立卷归档和保管的过程。信贷档案管理工作是农村商行信贷工作的一个非常重要的组成部分，也是维护信贷历史真实面貌的重要基础性工作。 第二章信贷档案分类 第四条信贷档案应分为信贷管理档案和贷款资料档案两大类，即： （一）信贷管理档案：包括：
1、信贷管理相关法律法规：如《贷款通则》、《担保法》、《商业银行法》等； 2、信贷管理规章制度：如《某某农村商业银行股份有限公司农户联保贷款管理办法》、《某某农村商业银行股份有限公司贷款管理办法》等； 3、各类信贷业务文件资料、通知、检查反馈等； 4、会议记录：信贷工作会议记录、贷款审批会议记录和贷款风险分类会议记录等； 5、各类贷款台帐：“三违”贷款台账、已置换不良贷款台账、贷款十大户台账、新增不良贷款台账等。 6、总行、监稽、人行等上级部门对贷款运作问题稽核意见书、通知书和整改意见书； 7、其他与信贷管理有关的资料。 （二）贷款档案资料： 1、客户基本信息资料； 2、每笔贷款业务资料。 第五条信贷档案实行“统一领导，分级管理，严格监督、定期检查”的管理原则。信贷档案管理要遵循以下原则： 一是信贷档案资料必须真实、完整和合法； 二是档案管理要原始材料账册化，必备资料标准化，移交档案制度化，贷款资料信息化； 三是要严格执行谁贷款，谁立卷；谁建档，谁管理。 第六条各支行、分理处应将信贷管理档案与贷款业务资料分开
人民币冠字号管理系统解决方案介绍_2014-04-30
人民币冠字号管理系统 解决方案 二零一四年四月 中源银融(北京)科技有限公司
目录 1.前言 (1) 1.1编写目的 (1) 1.2分析方法 (1) 1.3适用范围 (1) 2.需求概述 (2) 2.1建设背景 (2) 2.2现状分析 (2) 2.3需求分析 (2) 2.4功能实现（流程）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。4 3.建设规划 (5) 3.1建设原则 (5) 3.2建设内容 (5) 4.总体设计 (7) 4.1总体规划原则 (7) 4.2总体架构 (7) 4.2.1系统架构图 (7) 4.3技术路线 (8) 4.4运行环境设计 (8) 4.4.1业务拓扑图 (8) 4.4.2清分管理网络拓扑图 (9) 4.4.3软件环境要求 (9) 4.5功能设计 (9) 4.6冠字号系统的建设意义： (10) 5公司简介： (11) 6公司案例 (12) 1 / 14
1.前言 1.1编写目的 本文档编写的主要目的是总结中源银融对目前我国人民币冠字号管理状况的调研，合理地规划、设计一款便捷、高效、适合我国国情的人民币冠字号管理系统。 1.2分析方法 采取了实地分析、资料阅读与业务调研相结合的方法，同时针对我国目前不同金融机构的实际情况，编写完成本方案。 1.3适用范围 本系统方案适合项目建设的决策人员、系统的开发及维护人员阅读和参考。 本系统总体设计部分主要针对人民银行与金融机构之间的相关业务需求设计。文档中所涉及的数据交换、清分管理等功能可以满足人民银行与金融机构之间冠字号信息交换的需求。
商业银行重要证件管理制度[2020年最新]
xxxx商业银行重要证件管理制度 第一章总则 第一条为了加强xxxxxx商业银行股份有限公司（以下简称：“本行”）各类重要证件管理，规范各类重要证件的保管和使用，进一步控制相关风险，特制定本制度。 第二条本制度适用于本行所辖各部门及各分支机构。 第三条本制度所称重要证件，是指金融许可证、营业执照（正副本）、银行账户开户许可证、机构信用代码证、代理保险 兼业许可证、房产证、土地证等国家机关颁发给本行的证件和证书。 第四条本行各部门、各分支机构的重要证件管理应遵循 “严格权限、明确职责、归口管理、责任到人”的管理原则。 第二章重要证件管理及工作职责 第五条总行营业执照（正副本）、金融许可证由人力资源部负责保管登记，各分支机构营业执照正副本（副本也可由总行人力资源部统一保管）、金融许可证由分支机构指定专人进行保管登记。 第六条总行银行账户开户许可证、机构信用代码证、代理保险兼业许可证、房产证、土地证等由财务会计部负责保管登记。 第七条总行重要证件保管部门工作职责： 1、负责总行重要证件的原件、复印件和电子扫描件的保管、
维护和检查工作。 2、负责设立登记簿对重要证件进行登记，并明确重要证件的保管人。 3、负责重要证件原件的查询、借阅和带出管理等。 4、负责重要证件复印件的使用管理，包括使用登记、使用监督和检查等。 5、负责及时办理重要证件的变更、年检或重新验证、注销等事宜。 6、重要证件保管人发生变化时做好重要证件的交接和移交。 第八条各分支机构重要证件保管工作职责： 1、负责重要证件的原件、复印件和电子扫描件的保管、维护和检查工作。 2、负责设立登记簿对重要证件进行登记，并明确重要证件的保管人。 3、负责重要证件原件的查询、借阅和带出管理等。 4、负责重要证件复印件的使用管理，包括使用登记、使用监督和检查等。 5、负责及时向总行重要证件管理部门及时提供办理重要证件的变更、年检或重新验证、注销等事宜的资料。 6、负责向总行重要证件管理部门进行分支机构重要证件的领用和上缴工作。 7、重要证件保管人发生变化时做好重要证件的交接和移交。
银行档案管理工作总结
银行档案管理工作总结 一、全行档案工作基本情况： 长期以来，我行紧紧围绕上级行档案工作的安排部署，在市分行的高度重视下，严格按照国家有关档案工作的法律、法规和总行的档案工作规章制度，坚持档案集中统一管理原则，不断加大我行的档案工作力度，努力提高档案工作管理水平，科学保管各类档案，做到档案管理与业务发展有效结合，以充分发挥和利用档案资源的使用价值。今年，我们结合我行档案工作现状，特别是xx对我行档案工作造成严重影响的实际情况，确立了“一年一进步，三年一大步”，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。 我们主要做了以下几方面工作： （一）加强领导，落实责任，强化档案工作组织建设。 一是明确部门，落实责任。由综合管理部门负责全行档案日常工作管理及年度目标考核工作，研究解决档案工作中存在的问题，并及时向行领导汇报。二是配备精干高效，结构合理，数量充足的专职档案人员，确保了档案工作的正常，持续开展。三是梳理档案管理制度，制定档案工作发展规划。近几年档案管理的办法制度随着业务的发展都在不断修改完善，为保证档案工作跟上业务发展的需要，我们及时对相关的管理制度、办法、操作流程进行了梳理，确保档案管理与业务发展的有效结合。上半年，按照上级行的总体安排部署，并结合我行实际，我们制定了档案管理三年目标规划，确立了“一年一进步，三
年一大步，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。四是检查监督日常化。我们按期对全行的档案工作及档案管理情况进行检查监督，及时发现问题，及时整改。五是努力加强档案宣传工作。我们通过各行处，部室组织员工了解，学习，熟悉档案管理的相关规定，提高了员工的档案法制意识，在全行上下形成良好的档案工作环境。 （二）强化档案标准化管理，努力提高档案管理质量。 一是初步建立了综合档案管理体系。按照集中统一管理原则，我们对全辖业务档案实行了集中统一管理。全行的法人客户信贷档案，个人客户信贷档案，文书、财务会计、科技、特殊载体档案等都基本上实现了集中管理；二是规范操作流程，强化管理制度。我们在各类档案的收集、整理、保管、借阅使用、鉴定销毁方面，都严格遵守档案管理制度，确保档案收集充分、档案交接手续齐全、档案整理规范、档案内容完整、档案管理期限划分准确，做到交接有手续、借阅有审批、归还有记录、鉴定销毁有依据。三是重视全卷宗的建设。我们正在逐步建立内容充实，规范的全宗卷。四是做好档案统计工作，确保档案统计报表上报的及时和准确完整。 （三）坚持“防治结合，以防为主”的方针，加强档案安全工作 我们自始自终把档案安全工作放在首要位置，坚持“防治结合，以防为主”的方针。一是重视对档案实体的安全管理检查。档案管理人员通过定期或不定期对档案实体进行安全检查，检查档案实体是否存在
农商银行冠字号码查询工作管理办法
ⅩⅩ农商银行冠字号码查询工作管理办法（暂行） 一、为了维护金融消费者权益，树立银行的良好信用形象，有效解决银行对外误付假币问题，实现对假币“零容忍”的态度，根据人行相关文件要求及我行目前实际情况，现制定ⅩⅩⅩⅩ农商银行冠字号码查询工作管理办法。 二、本行支付的人民币冠字号码查询工作，应遵循人民银行对冠字号码查询工作的进度要求，按时完成本行冠字号码查询工作计划。 三、结合目前实际情况，本行冠字号码的记录工作通过两种方式进行。方式一是通过自助设备机具本身所具备的记录和存储功能来实现，方式二是对于旧款自助设备及柜面现金支付，通过具备记录存储功能的点钞机来实现。本行应根据实现方式的不同，按设备及柜面适宜位置张贴查询冠字号码黄标或蓝标，各网点应利用巡查时机对贴标进行维护，确保标识的完整、符合实际。 四、通过方式二进行冠字号码的记录和存储时，应定期检查存储介质中的记录情况，并将记录的数据进行备份，确保记录数据的有效和安全。冠字号码数据文件至少应保存3个月。 五、未来应根据人民银行冠字号码查询系统的建立和完善，逐步实现数据的网络存储和查询。 六、客户如对我行支付的现金要求进行冠字号码查询的，
应自取款之日起20个工作日内向本行提出申请，同时提供相关证件及取款资料等，填写《人民币冠字号码查询申请表》。 七、本行付款网点在收到客户查询申请后，应在五个工作日内办结查询，并根据结果填制《人民币冠字号码查询结果通知书》进行反馈，如有特殊情况需要延长查询时间，应提前告知查询人并说明原因。 八、在首次查询有异议时，付款网点应告知查询人有再次查询的权利，查询人申请再次查询的，应填写《人民币冠字号码再查询申请表》，付款网点根据首次查询的资料及客户申请表，进行再次查询并出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，时限要求同首次查询。 九、查询人持假币实物申请查询时，应先将假币实物予以封存，待查询完结后再依据《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理。 十、在查询或再查询结果判定为本行网点付出假币时，应没收假币实物或收回收缴凭证，并在三个工作日内全额赔付，同时调查事故原因，对责任人进行处理，将相关情况在赔付后三个工作日内向当地人行报告，并积极配合人行的调查工作。 十一、查询申请表、再查询申请表、查询结果通知书应相互配对，年末按业务发生时间先后顺序装订入档保管。 十二、本办法自7月1日实施。 ⅩⅩⅩⅩ农商银行
最新-商业银行业务管理制度 精品
商业银行业务管理制度 商业银行的业务管理制度是按照一定的原则、程序和方法，从人力、资金、物资设备和信息对货币信用活动进行计划、组织、指挥、监督和调节，从而达到以尽量少的投入耗费、取得最佳效果而进行设计的规范化的制度。 (一)商业银行业务管理的任务 商业银行的业务管理主要有以下两个方面的任务： 第一，确定业务种类，制定管理制度。商业银行业务种类的设置应依据所属对象不同的特点，从适合于社会经济需求和有利于开展金融业务出发，确定业务种类以利于商业银行机构开展工作，更好地为客户服务。 第二，不断完善管理机构，提高银行的内部行政管理效能。完善商业银行系统业务管理机制的主要内容是：合理建立健全金融系统内部的管理机构和职能部门，改革系统内部的计划管理、资金管理、财务管理机制;建立健全各项规章制度等。 实行全面的业务管理、不断完善管理机构，对促进经济发展和保障商业银行的安全性意义重大。商业银行与客户之间的业务往来，本质上是一种利益关系。商业银行自身的业务特点决定了它在业务管理中心须有健全的管理制度与相应的管理机构，才能在制度上保障商业银行的经营安全。 (二)存款业务管理制度必须遵循的原则 首先，必须维护存户的正当权益。商业银行存款是一种信用行为，它并不改变资金的所有权，只是资金的使用权的暂时转让。因此商业银行在吸收客户的存款时，必须维护存款户的正当权益，以保护一切存入银行的存款不受侵犯，并按照国家规定的利率付给一定的利息，对居民个人储蓄存款还要严守保密，不得让任何单位、部门和个人非经法定程序随意查阅。 其次，必须讲求存款服务质量。作为业务管理制度的有机组成部分，存款业务制度中必然要求和规定商业银行讲求存款服务质量。办理存款的商业银行应当注意开展各种形式的宣传工作，并依据存户的特点，安排合理的服务时间
中国人民银行文书档案管理办法
中国人民银行文书档案管理办法 中国人民银行关于文书档案整理的指导办法 中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行文书档案管理办法》的通知中国人民银行文书档案管理办法》银办发[2000]329 （2000 年11 月30 日银办发[2000]329 号）人民银行各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行：为了加强人民银行文书档案的科学管理，充分发挥档案在银行工作中的作用，根据《中华人民共和国档案法》、《机关档案工作条例》的精神，总行制定了《中国人民银行文书档案管理办法》，现予印发，请认真贯彻执行。１９８８年总行办公厅制发的《中国人民银行文书档案管理办法（试行）》同时废止。附：中国人民银行文书档案管理办法第一章总则第一条为了加强中国人民银行文书档案的科学管理，充分发挥档案在人民银行工作中的作用，根据《中华人民共和国档案法》、《机关档案工作条例》的精神，结合人民银行工作的具体情况，特制定本办法。第二条人民银行文书档案是指人民银行在各项工作中形成的应当归档保存的文件材料。它是人民银行工作活动的历史记录，反映人民银行贯彻执行党和国家的路线、方针、政策的情况，也反映人民银行在不同时期的历史面貌，是进行日常工作、经验总结、金融研究的依据和必要条件，是国家的宝贵财富。第三条人民银行总行及各级分支行按照集中统一管理档案的原则，对本单位的党、政、工、团等在工作中形成的文书档案由档案部门进行集中统一管理，不得分散保存，确保档案完整、准确、安全、保密和有效利用。第二章文书档案的管理体制和任务第四条各级行要加强对本单位档案工作的领导。根据人民银行的管理体制和国家档案工作的管理体制，人民银行各分支行和所属单位的档案工作，同时接受上级人民银行档案部门和地方档案行政管理部门的监督和指导。第五条总行办公厅设立档案处，各分行、营业管理部，省会（城市）中心支行应在办公室下设档案科（室），各地市中心支行设档案室，配备具有一定档案业务水平的专职人员，县支行配备专（兼）职档案人员。各直属企事业单位，应设置档案管理机构或配备专职档案人员。各单位办公室有一名领导同志分工主管档案工作。第六条文书档案工作的基本任务：（一）对本单位各部门形成的各种文件材料的收集、整理和归档。（二）集中统一管理本行各种门类和载体的档案，积极提供利用，为各项工作和研究服务。（三）收集、整理、保管和档案有关的资料。（四）掌握利用档案的情况，总结利用档案的经验，提高档案管理水平。（五）在统一领导、分级管理的原则下，对所属单位的档案工作进行监督、检查、指导和组织经验交流。（六）对所保管的全部档案定期进行鉴定、销毁工作，并按规定做好向档案馆移交档案的工作。（七）严格执行党和国家保密制度，维护档案的完整与安全。（八）办理领导交办的其他有关档案业务的工作。（九）不断提高档案管理水平，做到案卷质量标准化，档案整理系统化，库房管理科学化，查找利用现代化，调查统计制度化、准确化。第七条对档案干部的要求：（一）努力学习马列主义、毛泽东思想和邓小平理论，坚持四项基本原则，认真执行党和国家的方针、政策。（二）学习贯彻《档案法》，认真执行党和国家制定的档案工作的方针、政策、制度和办法，要具有档案专业业务知识，能够刻苦钻研档案业务，接受档案管理业务知识培训，提高档案的科学管理水平。（三）熟悉金融业务，要具有一定的计算机专业知识，能够适应办公自动化和档案科学管理的需要，要了解本单位的历史情况和现状，做好服务工作。（四）热爱档案工作，忠于职守，遵守职业道德，以高度的责任感，不断改进服务态度，努力提高工作效率和工作质量。第三章文件材料的形成与归档第八条第九条各单位应建立、健全文件材料的形成、积累、整理、归档制度。文件材料归档与不归档的范围一、归档的文件（一）中共中央、国务院和各级党、政领导机关关于银行工作的指示、决定、命令、规定、办法、通知等。（二）中共中央、国务院和各级党、政部门颁发的非本行主管业务范围，但要执行的指示、规定、命令、决定、通知等。（三）人民银行颁发的命令、制度、办法、指示、通知等文件。（四）各单位以党委或以行政名
农村商业银行规章制度制定管理办法
农村商业银行 规章制度制定管理办法 第一条为规范农村商业银行（以下简称本行）规章制度的系统性、科学性、统一性、权威性和适用性。根据《农村商业银行系统规章制度制定管理办法》规定，制定本办法。 第二条规章制度是指本行制定的、广泛适用的、具有明确权利义务关系和一定强制力的规范性文件。一般冠以“制度”、“办法”、“指引”、“规程”、“实施细则”、“流程”或“操作指南”等名称。 第三条规章制度的制定应当做到内容具体、明确，内在逻辑严密，语言规范、准确，具有可操作性。 有关法律、法规、规章和规范性文件已有明确规定的内容，一般不做重复规定。 第四条同一事项已由多个规章制度做出规定的，起草部门在起草同类文件时应当对有关文件进行梳理、归并、整合，并列举将被该制度取代废止的文件名称和文号。 第五条规章制度的文体大纲分章、节、条、款、项、目。章、节应当有标题，章、节、条的序号用中文数字依次表述；款不加序号；项的序号用中文数字加圆括号依次表述；目的序号用阿拉伯数字依次表述。 内容较少、结构简单的可以不分章节。 第六条本行部门、其他议事机构不得以自己名义制定规章制度，所属分支机构可以在制度框架内细化规定。 第七条规章制度由本行负责解释。不得将规章制度的解释
权授予业务主管部门、内设其他机构或临时性机构。 第八条规章制度一般从印发之日起施行。择日施行的，时间应不超过印发之日起的三十日。 第九条规章制度一般由具体经办的业务部门应先期调研和起草，涉及两个以上部门的，应当明确由一个部门牵头。 第十条规章制度起草成稿后应当公布并广泛征求基层网点和各级工作人员的意见。并附列以下资料： （一）起草说明。起草说明应包括制定目的、制定依据、必要性与可行性、起草过程、日常清理的结果及其他需要说明的事项； （二）制定依据。包括法律、法规、规章及行业监管机构规范性文件的名称、文号； （三）其他有关资料。 第十一条经公示修订后的规章制度应填写《合规审核申报、受理登记表》交合规与风险管理部审核。 送交审核的规章制度应当由起草部门负责人签字后报分管领导批准。涉及两个以上部门的应有会签意见。 第十二条合规与风险管理部应对规章制度公示修订稿的必要性、整体结构、条文表述、体系协调、适用性和合规性等方面进行审核。重点审查以下内容： （一）依据的法律、法规和规章； （二）银行同业的同类规章制度； （三）相关调查报告、案例等其他参考资料； （四）征求意见的采纳情况。
人民币冠字号管理系统解决实施方案介绍20140430
人民币冠字号管理系统解决实施方案介绍20140430
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人民币冠字号管理系统 解决方案 二零一四年四月 中源银融(北京)科技有限公司
目录 1.前言 (1) 1.1编写目的 (1) 1.2分析方法 (1) 1.3适用范围 (1) 2.需求概述 (2) 2.1建设背景 (2) 2.2现状分析 (2) 2.3需求分析 (2) 2.4功能实现（流程）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。4 3.建设规划 (5) 3.1建设原则 (5) 3.2建设内容 (5) 4.总体设计 (7) 4.1总体规划原则 (7) 4.2总体架构 (7) 4.2.1系统架构图 (7) 4.3技术路线 (8) 4.4运行环境设计 (8) 4.4.1业务拓扑图 (8) 4.4.2清分管理网络拓扑图 (9) 4.4.3软件环境要求 (9) 4.5功能设计 (9) 4.6冠字号系统的建设意义： (10) 5公司简介： (11) 6公司案例 (12)
1.前言 1.1编写目的 本文档编写的主要目的是总结中源银融对目前我国人民币冠字号管理状况的调研，合理地规划、设计一款便捷、高效、适合我国国情的人民币冠字号管理系统。 1.2分析方法 采取了实地分析、资料阅读与业务调研相结合的方法，同时针对我国目前不同金融机构的实际情况，编写完成本方案。 1.3适用范围 本系统方案适合项目建设的决策人员、系统的开发及维护人员阅读和参考。 本系统总体设计部分主要针对人民银行与金融机构之间的相关业务需求设计。文档中所涉及的数据交换、清分管理等功能可以满足人民银行与金融机构之间冠字号信息交换的需求。