贷款卡年审资料清单
贷款资料清单
资料清单1、企业营业执照复印件正、副本；组织机构代码证正、副本复印件；国、地税登记证正、副本复印件（均已年检）2、基本户开户许可证3、企业近半年对公银行账户、及个人卡对账单（交易明细流水）4、贷款卡复印件（已年审），提供企业在他行贷款的明细情况说明（金额、担保方式、期限等）5、企业法人代表身份证复印件（附个人简历及联系电话）、企业股东身份证复印件（附个人简历及联系电话）、企业主个人资产证明（房产证、汽车行驶证等复印件）6、公司章程（请到工商局查询企业最新事项变更备案及公司章程备案）7、验资报告（最新）8、生产型企业环评批复报告或特许行业许可证明文件等9、最近两年和当期的财务报表（已审计请附审计报告及报表附注）10、报表中大于总资产10%以上科目明细说明。
其中，固定资产项目中房屋建筑物、机械设备、厂房、土地、运输工具等的情况说明；流动资产项目中应收账款的客户名单、金额、收回难度及账龄等情况说明；存货中原材料、产成品、半成品等情况说明；预付账款、其他应收款、预收账款、应付账款、其他应付款等明细说明。
11、生产型企业生产工艺和设备水平，原材料供应情况；批发零售型企业经销主要商品情况，物流配送、仓储等情况。
12、上游产品采购、下游销售合同（近期合同），采购、销售增值税发票（最近三个整月），生产型企业水电费发票（近6个月），纳税凭证（近6个月），纳税申报表（近两年年报及当期申报表，必须附上带有纳税截图。
13、产品资格认证证书14、经营场所情况（位置、面积、权属及条件等）15、如抵（质）押，请提供抵（质）押物的权证，评估公司评估（预评估）报告16、如第三方提供担保，担保单位提供资料如上17、所有资料统一A4纸复印加盖单位公章。
贷款卡年审报告书_2
填表说明
1、 表中带“*”号数据项为必填项，必须填写；未带“*”号项为可选项，根据实际情况填写。法 人企业填写全部表，非法人企业填写“表一”、“表五”，个体工商户、事业单位、自然人只需填写 “表一”。 2、借款人是指：向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织。 3、《贷款卡申请（年审）报告书》“申请人承诺”栏必须由法定代表人（负责人）、财务负责人、经 办人必须本人亲笔签字，代签无效。 4、借款人性质：分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。 5、登记注册号是指：《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位登记证》及借款人其他有效证 件的注册号码。 6、登记注册类型：按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。 7、经济类型：分为国有、集体、联营、股份制、私营、港澳台投资、外商投资、个体、其他。 8、预算管理形式：分为全额包干、差额预算、自收自支。 9、隶属关系：分为中央属、省属、地区、县属、乡及以下属。 10、经营场地所有权：分为自有、租赁、其他。 11、身份证件类型：分为身份证、户口薄、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台 湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。 12、借款人特征：分为大型企业、中型企业、小型企业。
X＜10 Z＜100
其他未列明行业 *
从业人员(X) 人
X≥300
100≤X＜300
10≤X＜100
X＜10
说 明 ：1.大 型 、中 型 和 小 型 企 业 须 同 时 满 足 所 列 指 标 的 下 限 ，否 则 下 划 一 档 ；微 型 企 业 只 须 满足所列指标中的一项即可。
2.附 表 中 各 行 业 的 范 围 以《 国 民 经 济 行 业 分 类 》（ GB/T4754-2011）为 准 。带 *的 项 为 行业组合类别，其中，工业包括采矿业，制造业，电力、热力、燃气及水生产和供应业；交 通 运 输 业 包 括 道 路 运 输 业 ，水 上 运 输 业 ，航 空 运 输 业 ，管 道 运 输 业 ，装 卸 搬 运 和 运 输 代 理 业 ， 不包括铁路运输业；信息传输业包括电信、广播电视和卫星传输服务，互联网和相关服务；
贷款卡年审资料清单
贷款卡年审资料清单第一篇：贷款卡年审资料清单中国人民银行昆明中心支行关于对昆明市贷款卡进行二0一0年度年审的公告一、年审范围2011年1月1日前在昆明市办理的贷款卡，必须在贷款卡到期前一个月到发卡机关办理贷款卡年审事宜。
二、年审方式及时间实行滚动年审，时间为2011年1月至12月。
三、年审所需资料（一）有效的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件，事业单位、其他经济组织须提供有效证件复印件；（二）有效的《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件；（三）有效的《基本存款账户开户许可证》正本复印件；（四）法定代表人(负责人)、总经理、财务负责人等高级管理人员的有效身份证件复印件（身份证或外籍护照或回乡证等，第二代身份证需双面复印，下同）；（五）有效的《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件；（六）企业最新的《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》或有关注册资本来源的证明材料复印件，包括各出资单位证明材料（贷款卡编码、营业执照、组织机构代码证）复印件或各出资人的身份证复印件；（七）企业法人上年末的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表。
事业单位、企业非法人、个体工商户等无需报送财务报表；（八）经办人身份证复印件；（九）中国人民银行要求的其他资信证明材料：1、上级公司(集团公司/母公司)的证明材料（贷款卡编码、组织机构代码证）复印件；材料（贷款卡编码、营业执照）复印件；3、各被投资单位的证明材料（贷款卡编码、组织机构代码证）复印件。
上述各复印件，均须加盖单位行政公章。
四、办理贷款卡年审需填写的表格（含电子模版），企业可到当地人民银行征信管理部门领取或通过网络下载（网站地址向当地人民银行咨询）。
中国人民银行昆明中心支行二0一0年十二月三十一日第二篇：贷款卡年审提交资料清单借款人贷款卡年审提交材料清单一、贷款卡；二、借款人基本信息概况表（贷款卡年审申请书）三、有效的《法人企业营业执照》或《营业执照》或《事业法人登记证》等复印件，并出示副本原件；四、有效的《组织机构代码证》正本复印件，并出示副本原件；五、有效的《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件，并出示副本原件；六、有效的《基本帐户开户许可证》复印件，并出示原件；七、法定代表人(负责人)、总经理、财务负责人等高级管理人员的身份证件（身份证、户口薄、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件）、学历证明材料复印件及法人履历证明材料，经办人有效身份证原件、复印件；八、《企业资本构成情况》表中各出资单位《代码证》复印件和各出资自然人的身份证件复印件；九、企业对外投资情况证明材料【如被投资单位验资报告、（未验资的）被投资单位公司章程等】，以及各被投资单位的《代码证》复印件；十、上级公司(集团公司/母公司)的《代码证》复印件；单位的《营业执照》复印件；十二、借款人财务报表信息表；十三、法人企业申请贷款卡前的上及最新的季度或半资产负债表、损益表及现金流量表。
贷款卡年审资料-贷款卡年审报告书
贷款卡年审报告书申请人性质：a.企业法人、b.企业非法人、c.个体工商户、d.事业单位、e.其他申请人全称：申请人公章：中国人民银行承诺本单位办理贷款卡年审所提供的资料及《贷款卡年审报告书》所填情况、数据均真实可靠。
如有虚假之处，愿接受人民银行征信管理部门照章处理。
特此承诺。
法定代表人〔负责人〕签名或盖章年月日委托书本单位委托经办人员同志〔身份证号码：〕向人民银行征信管理部门递交《贷款卡年审报告书》及相关资料。
特此证明。
1一、申请人概况表注：请详阅《填写说明》后填写。
2二、注册资金及实收资本构成表注：1、注册资金情况按营业执照上注册资本填写，实收资本构成应填写与当前情况相符的出资人全称及出资金额，并与提供的验资报告或资本来源证明相符。
相关资料中企业名称假设与本企业名称不符，需提交工商等部门出具的要素变更证明。
2、出资方式以“货币”、“实物”、“知识产权”、“土地使用权”、“其他”的表述方式填写。
投资人以多种方式出资的，应按每种方式分别填写。
3、本表不够填写可自行加页附入。
三、对外投资情况表注：1、被投资单位的贷款卡编码和组织机构代码至少选填一个。
2、股权比例指本单位的出资额占被投资单位注册资本或经费总额的百分比。
3、本表不够填写可自行加页附入。
单位：万元四、高级管理人员情况表〔一〕法定代表人〔负责人〕情况注：1、法人单位填写法定代表人情况，非法人单位填写负责人情况。
2、“证件类型”栏按〔身份证〕〔外籍护照〕〔港澳居民来往内地通行证〕〔台湾同胞来往内地通行证〕〔其他〕等填列。
3、最高学历按〔研究生〕〔大学本科〕〔大学专科和专科学校〕〔中等专业学校或中等技术学校〕〔技术学校〕〔高中〕〔初中〕〔小学〕〔文盲或半文盲〕〔未知〕填列。
4、技能资格：指国家相关部门认可的技能资格，如注册会计师、高级经济师、律师等。
5、在其他企业担任职务指法人在其所投资的其他企业或任职企业所担任的4〔二〕总经理情况注：1、“证件类型”栏按〔身份证〕〔外籍护照〕〔港澳居民来往内地通行证〕〔台湾同胞来往内地通行证〕〔其他〕等填列。
天津贷款卡年检表
档案号201 －贷款卡年审报告书单位全称：组织机构代码：法定代表人（负责人、代理人）姓名：贷款卡编码：中国人民银行天津分行编制年审须知一、与上次贷款卡年审相比，没有发生变化或已变更过的企业，只提交以下七项材料：1、贷款卡原件；贷款卡丢失的填写《贷款卡挂失登记表》。
2、填写完整的《贷款卡年审报告书》。
3、有效《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位法人证书》之一的复印件，其他经济组织的有效证件复印件。
4、经技术监督局年检合格的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件，年审对象若为集团子公司的须提供母公司代码证复印件。
5、中国人民银行颁发的有效《机构信用代码证》复印件。
6、高级管理人员（包括法定代表人、负责人、总经理、财务负责人、代理人）及经办人员有效身份证件复印件。
7、上一年度财务报表(资产负债表、损益表、现金流量表)复印件。
如年审对象不能提供报表应提交税务部门开据的相关证明。
若本公司为集团企业，需提供上一年度集团合并财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）复印件。
二、以下项目发生变更，除按第一项提交材料外，还需根据变更内容的不同，提供相应材料：（一）单位名称变更的，应同时提供：1、工商部门出具的“名称变更核准通知书”或“公司变更登记申请书”的复印件；2、经国税局、地税局签发的有效国税及地税登记证复印件。
（二）税务登记证号码变更的，应同时提供：经国税局、地税局签发的有效国税及地税登记证复印件。
（三）注册资本或出资方发生变更的，应同时提供：1、注册资本或出资人变更证明材料；2、出资方为企事业单位的，需提供出资方的有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件；出资方为个人的，需提供出资人的有效身份证件复印件。
注：提交的复印件各一份，一律用A4纸复印，并加盖公章。
三、填写说明1、表1中法定代表人(负责人)签字一栏应与营业执照中法定代表人（负责人）姓名一致。
2、如表1中法定代表人一栏由代理人签字的，必须提供法人亲笔授权书或董事会决议，并提交法人及代理人有效身份证件复印件。
请注意年审时只须提交填写完毕的贷款卡年审报告书,年审[001]
![请注意年审时只须提交填写完毕的贷款卡年审报告书,年审[001]](https://img.taocdn.com/s3/m/ecc8194e5f0e7cd185253637.png)
请注意：年审时只须提交填写完毕的贷款卡年审 报告书，年审须知与填表说明不需打印，请认真 阅读，了解相关程序和需要提交的资料，以便顺 利完成贷款卡年审。
贷款卡年审须知贷款卡有效期为一年，即贷款卡核发日或年审通过日起为期 1 年。
贷 款卡年审实行对年对月年审，贷款卡持有人须在贷款卡有效期届满前 30 日内在注册地参加年审。
2011 年 12 月 31 日前领取贷款卡的企事业单位和 其他借款人（自然人除外），均须参加 2012 年贷款卡年审。
一、年审程序 （一）下载并填写《贷款卡年审报告书》和《财务报表模板校验版》。
需参加年审贷款卡持有人在济宁政府网 （网址：；济宁政府网—在线服务 —金融服务－贷款卡年审）下载相关资料，并根据要求真实完整填写相关 内容，填写完整的财务报表模板校验版需要进行光盘刻录。
（二）2012 年贷款卡年审继续实行商业银行代办，年审单位填写《贷 款卡年审报告书》，A4 纸格式双面打印并附年审所需资料送基本开户行或 信贷业务发生行(以下称年审代办机构)。
脱审单位需到注册地人民银行参加年审。
小额贷款公司、融资性担保机构贷款卡年审部分权限已上收至人民银行 济南分行，以上两类机构不通过商业银行年审，需直接到人民银行参加年 审初审（有关事项请咨询当地人民银行）。
（三）年审代办机构审查无误后，在《贷款卡年审报告书》首页签署代 办机构名称，并由经办部门负责人和经办人签章（签字或盖章）。
（四）年审代办机构持《贷款卡年审报告书》及其他年审所需资料到当 地人民银行进行审核。
人民银行审查合格的，在企业征信系统中做年审合 格处理，在大事记中记录年审结果，并发放“贷款卡年审合格证”，由年审 代办机构转交贷款卡持有人。
资料提交不合格的，人民银行将资料退回年 审代办机构，重新收集资料后再次交由人民银行进行审核。
二、年审所需资料 （一）《贷款卡年审报告书》。
（二）年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件， 并出示副本原件；事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件。
(财务知识)贷款卡年审表样
贷款卡（年审）申请书档案号:_________企业名称:__________________中国人民银行运城市中心支行开户金融机构审查意见（盖章）应提交材料一、贷款卡申办申请贷款卡需提交以下材料：（一）经工商行政管理部门当年年审合格的《企业法人营业执照》正（副）本复印件并出示副本原件；非法人企业和其他借款人的《营业执照》正（副）本复印件并出示副本原件；《事业单位登记证》复印件并出示副本原件。
（二）经技术监督局当年年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件。
（三）法定代表人（非法人企业为负责人或代理人）的有效身份证件（身份证、外地护照、回乡证等）复印件及履历证明材料以及单位委托的经办人身份证复印件。
（四）基本开户行开户许可证复印件。
（五）企业注册资金验资报告及股东身份证或企业代码，或有关注册资金来源的证明文件复印件，国有企业未验资的提供《国有资产产权登记证》（分公司须由总公司出具资金来源情况说明文件，以及同意其办理贷款卡的授权书）。
（六）税务登记证（国税及地税）复印件。
（七）上年度末及上月末资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表。
（八）如有变更事项，须提供变更事项的有关证明材料（工商局变更对照表或变更申请审核表）。
（九）中国人民银行要求的其他材料。
（申请表需基本开户银行盖章，所提供复印件必须使用A4规格复印纸并加盖申请单位公章）二、贷款卡年审年审时限：每年3月1日至6月30日。
贷款卡实行集中年审，当年申办的贷款卡不需年审。
对逾期未年审或年审不合格的借款人，中国人民银行运城市中心支行将依照有关规定对其所持贷款卡暂停使用。
（贷款卡年审除须提供会计事务所审计过的上年度报表（原件）和财务报表的电子文件。
之外其他材料同上。
注册资本不变，无需提供验资报告）三、贷款卡挂失借款人发生贷款卡遗失、损坏等情况，可凭企业营业执照原件及复印件、经办人身份证复印件，遗失声明及单位证明,到人民银行运城市中心支行申请挂失。
贷款卡年检所需资料
贷款卡年检所需资料贷款卡年检是指贷款银行或金融机构对贷款卡账户进行定期检查和核对的过程，以确保账户信息的准确性和合规性。
在进行贷款卡年检时，申请人需要提供一系列的资料以供核实。
本文将介绍贷款卡年检所需的主要资料，并对每一项资料的重要性进行解释。
1. 身份证明：贷款卡年检要求申请人提供有效的身份证明文件，如身份证、护照等。
身份证明是确保申请人身份真实性的重要依据，同时也是银行或金融机构核实申请人信息的基础。
2. 银行账户信息：申请人需要提供与贷款卡关联的银行账户信息，包括账户号码、户名以及开户行等。
银行账户信息的准确性对于进行年检和核实账户余额以及还款情况非常重要。
3. 收入证明：贷款卡年检要求申请人提供收入证明，以证明其还款能力。
常见的收入证明包括工资流水、劳动合同、个体工商户营业执照等。
这些资料能够证明申请人的收入来源和稳定性，同时也是银行或金融机构评估申请人信用状况的重要依据。
4. 贷款卡使用记录：申请人需要提供贷款卡的使用记录，包括近期的消费和还款记录。
这些记录能够反映申请人的消费习惯和还款能力，对于银行或金融机构评估贷款卡的使用风险至关重要。
5. 信用报告：申请人需要提供最新的信用报告，以展示其信用记录和还款记录。
信用报告是银行或金融机构评估申请人信用状况的重要依据，能够反映申请人的还款能力和还款意愿。
6. 其他相关资料：根据银行或金融机构的要求，申请人可能需要提供其他相关资料，如房产证明、车辆登记证明等。
这些资料能够进一步证明申请人的还款能力和还款意愿，以及提供更全面的申请人信息。
以上是贷款卡年检所需的主要资料，每一项资料都具有重要的意义和作用。
提供准确的资料能够帮助申请人顺利通过贷款卡年检，确保贷款卡账户的合规性和安全性。
同时，申请人在准备资料时需要注意保护个人隐私和信息安全，避免将个人敏感信息泄露给未经授权的第三方。
最后，建议申请人在进行贷款卡年检之前详细了解银行或金融机构的要求，并提前准备好所需的资料，以便顺利通过年检。
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贷款卡年审资料清单
（一）《贷款卡年审报告书》（填写电子模版无误后，自行打印、装订并加盖公章、签名）；
（二）贷款卡及年审登记卡复印件，另贷款卡年审登记卡需提供原件；
（三）2010年度年检后的《营业执照》副本复印件；
（四）有效的组织机构代码证书副本复印件；
（五）国税、地税税务登记证副本复印件；
（六）开户许可证复印件；
（七）法定代表人、总经理、财务负责人和经办人等的有效身份证件复印件；
（八）所有股东身份证复印件；
（九）2010年12月资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表；
（十）验资报告复印件；
（十一）电子版的财务报表（要求符合校验规则）。
注意：办理贷款卡年审需提供资料的复印件一律采用A4纸复印并加盖单位公章。