网上银行企业用户开户申请表
银行账户开户申请各类表格下载
表格一开立单位银行结算账户申请书以下栏目由开户银行审核后填写:填写说明：1、申请开立临时存款账户，必须填列有效日期；申请开立专用存款账户，必须填列资金性质。
2、行业标准由银行在营业场所公告。
行业分类中各字母代表的行业种类如下：A:农林牧渔业；B:采矿业；C:制造业；D:电力、燃气及水的生产供应业；E:建筑业；F:交通运输、仓储和邮政业；G:信息传输、计算机服务及软件业；H:批发和零售业；I :住宿和餐饮业；J:金融业；K:房地产业；L:租赁和商务服务业；M:科学研究、技术服务和地质勘查业；N:水利、环境和公共设施管理；0:居民服务和其他服务业；P:教育业；Q卫生、社会保障和社会福利业；R:文化、教育和娱乐业；S:公共管理和社会组织；T:其他行业。
3、带括号的选项打勾。
4、本申请书一式三联，一联开户单位留存，一联开户银行留存，一联中国人民银行当地分支行留存。
表格二:关联企业登记1、存款人在申请开立基本存款账户时，如果有关联企业，应填写本表。
2、本表所称的“关联企业”是指与企业有以下关系之一的公司、企业和其他经济组织：（1）要资金、经营、购销等方面，存在直接或者间接的拥有或者控制关系；（2 ）直接或者间接地同为第三者所拥有或者控制；（3）其他在利益上具有相关联的关系。
3、本申请书一式三联，一联开户单位留存，一联中国人民银行当地分支行留存。
表格三:专用存款账户支取现金申请书表格四:变更银行结算账户内容申请书填写说明：1、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，中国人民银行应对存款人的变更申请进行审核并签署意见。
2、打括号的选项打勾。
表格五:临时存款账户展期申请书填写说明：1、“申请展期有效期”是指存款人申请的临时存款账户展期后的有效期，由存款人填写；“批准展期有效期”是指开户银行审核后同意的临时存款账户展期后的有效期，由开户银行填写。
2、本申请书一式三联，一联存款人留存，一联开户银行留存，一联中国人民银行当地分支行留存表格六:建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页填写说明：1 •本申请书一式三联，一联开户单位留存，一联开户银行留存，一联人民银行当地分支行留存。
中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表(表1.企业客户基本信息表)
中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表1.企业客户基本信息表）申请服务类型新增□网银新开户（包括：客户注册、服务维护、账户注册、账户限额修改、操作员注册、认证工具申请＋绑定等一系列新增服务类型）□客户服务维护□账户注册□操作员注册□E-TOKEN申请＋绑定□USBKey申请＋绑定□市场细分升级□默认安全因子设定：□USBKey □E-TOKEN修改□客户信息修改□账户名称修改□账户限额修改□授权模板修改□授权工作流修改□操作员信息修改□操作员权限修改删除□网银服务注销（包括：客户信息删除、客户服务删除、账户删除、操作员删除、认证工具解除绑定＋注销等一系列删除服务类型）□客户信息删除□客户服务删除□账户删除□操作员删除□授权模板删除□授权工作流删除□取消操作员对账号的操作权限□认证工具解除绑定＋注销*申请单位名称*证件类别□营业执照□其它证件（名称）*证件号码*组织机构代码*法定代表人单位电话邮政编码通信地址单位E-MAIL地址*市场细分□中小企业版□企业理财版□财政预算单位服务版□全球企业服务版服务选择WEB渠道□A账户查询□B转账汇划□SA对私转账汇款□S对账服务□LT快捷代发（工资）□LU快捷代发（其他）□QA境内他行账户查询□AB定期账户查询□LR贷款服务□Z服务设定□QB跨行实时汇划□SC企业定期存款□SD企业通知存款□D定向账户支付□FA代发工资□FB其他代发□FC代收业务□K第三方存管□N银期转账□OA跨境汇款□OB外币结汇□SE境内外币汇划□SF单证服务□QC他行扣款签约□QD他行查询签约□MR B2B支付服务□MQ B2B商户服务□M B2C商户服务□MT理财商户服务□MS协议商户服务□LW中银理财□托管服务(□TA □TB □TC □TD □TE)□汇票服务（□MA承兑□MB保证□MC背书□MD贴现□ME质押□MF付款□MG出票□MH追索□MI查询□LV 纸票出票）□其他对接渠道□HA账户查询□HB转账汇划□HSA对私转账汇款□HD定向账户支付□HF代发工资□HFC代收业务□HSE境内外币汇划□H1主动收款□HG2主动调拨□HG3统一对外支付□HK签约客户交易查询□HE公务卡查询□HLT快捷代发□期货出金□其他所属集团名称集团受理单位相关系统编号（银行填写）□ CSPA商户号□ CSPB商户号□机构信用代码□ BPS商户号□网关商户号□财政预算编码客户账户信息序号*账号*币种*账户类型（银行填写）*账户名称（全称，如与单位名称相同，此栏可不填写）*账号申请服务代码*授权模板名称*本企业转账限额(单位：元)（银行对限额进行核准）单笔限额每日累计限额操作员/对接管理员信息（集团分/子公司若未申请本公司操作员，可不填写操作员信息及授权模式信息）操作员信息*姓名 *角色/功能*可操作的账户序号*证件类型*证件号码*密码发送*移动电话银行填写*操作员标识*认证工具序列号□密码信封□手机短信□密码信封□手机短信□密码信封□手机短信□密码信封□手机短信对接管理员*姓名*IP地址*证件类型*证件号码*密码发送*移动电话*管理员标识*认证工具序列号□密码信封□手机短信□密码信封□手机短信授权模式信息（请在银行工作人员指导下填写）授权模板一模板名称是否需要下级授权□是□否是否顺序授权□是□否授权模板二模板名称是否需要下级授权□是□否是否顺序授权□是□否授权级次授权级别单笔授权金额授权人数授权操作员姓名或标识授权级次授权级别单笔授权金额授权人数授权操作员姓名或标识ⅠⅠⅡⅡⅢⅢⅣⅣ客户确认本单位自愿申请中国银行网上银行上述服务，已经了解并同意遵守《中国银行电子银行章程》、《中国银行网上银行企业服务业务规则》及相关协议，知悉并同意风险提示内容，承诺所提供的上述资料正确、属实，且相关申请材料复印件与原件相符。
上海银行企业网上银行客户申请及变更材料填写须知
上海银行企业网上银行客户申请及变更材料填写须知网上银行是随着信息技术的发展而诞生的一项新的金融服务产品，因此客户在办理各种申请时所填写的申请材料有一定特殊性和专业性。
为了保证客户正确填写申请材料，顺利办理申请业务，故编写此须知，对申请材料中的特殊内容进行解释和说明，望客户在填写申请材料之前仔细阅读。
一、客户办理网上银行开户申请客户办理开户申请时，需填写《上海银行企业网上银行开户及数字证书申请表》附：《SHECA单位证书申请(更新)责任书》（一式二份）（如客户要求对其下属分支机构账户或相关授权单位账户进行操作，则应填写《上海银行企业网上银行账户授权书/承诺书》，（每个企业一份））。
以上材料加盖客户公章和法定代表人印章后，附企业营业执照复印件（加盖公章）、企业代码证复印件（加盖公章）各一份和操作员身份证复印件（每个操作员一份）交开户行办理开户申请。
待上海银行审查批准后，客户需与上海银行签订《上海银行企业网上银行服务协议书》。
（一）《上海银行企业网上银行开户及数字证书申请表》1．客户开户基本信息（1）主账号：客户在上海银行某支行申请网上银行开户，其在此支行的账号即为其主账号，该账户必须为活期账号，用于客户授权上海银行扣除企业网上银行相关费用；（2）账户性质：指客户主账号的性质，例如基本户、一般户或其它；（3）客户类别：查询类客户指只申请查询功能的客户，转账类客户指申请查询和转账两项功能的客户。
注：*项为必填项2．客户开通功能信息（1）开户成功后客户默认开通的功能为账户查询。
（2）转账支付功能如需开通请在开通字样前打勾，并选择转账类型：指定收款单位表示只有企业管理员才有权限定义网银转账的对方收款账号，设置后，转账时普通操作员不能自定义对方收款账号，只能选择企业管理员已定义好的。
开放式转账表示企业普通操作员也有权限定义网银转账的对方账号。
（3）如需开通代发工资和代报销功能，请在开通字样前打勾，并填写代发行名称，并且须附上与代发行签署的代发协议。
企业网上银行开户操作流程
企业网上银行开户操作流程企业网上银行开户操作流程一、首先是客户必须在我行的对公网点开立单位存款账户。
二、客户需要提交经办行的资料如下：（一）、营业执照（正本复印件）；（二）、税务登记证（正本复印件）；（三）、组织机构代码证（正本复印件）；（四）、法人身份证（复印正反面），如有代理人的必须提供代理人身份证（复印正反面），业务操作员的身份证（复印正反面），所有身份证件必须联网核查并将核查结果打印在复印件的后面；（五）、申请开通网银服务的报告（客户→银行）（见附件一）；（六）、如有代理人的必须要有授权书。
（见附件二）；（七）、单位存款账户未满三个月的必须由经办行递交申请到上级审批机构。
（见附件三）；注：（一—四）加盖客户单位行政公章，经办柜员、复核柜员、业务主管私章、对公业务专用章。
所有复印件上加盖“复印件与原件核对相符”、“再复印无效”、“附件”；（五、六）：加盖客户单位行政公章；（七）：对公业务专用章、业务主管签字、网点支行行长签字确认、县支行分管行长签字确认、市分行分管行长签字确认。
三、客户需填写以下申请单：（上报资料明细见本流程二客户需要提交经办行的资料）四、审批通过后上级机构返给经办网点的资料如下：（一）、客户递交所有的资料（见本流程二、1-7）（二）、返回申请表如下：①《企业网上银行签约申请表》第二、三联；②《企业网上银行用户数字证书维护申请表》一式二联；③《企业网上银行用户权限维护申请表》一式二联；④《企业网上银行审核流程维护申请表》一式二联；⑤《企业网上银行银企电子对账申请表》一式二联；⑥《网上银行企业客户服务协议》第二、三联。
五、经办网点进行UK的出售六、制证员在网银系统中进行以下操作：①输入客户编号→点击“查询”→选择用户→点击“制证”→输入“介质编号”（即客户UK编号，其中“C”为大写）→点击“确定”→制证员处理完毕注：1、在客户业务受理—用户证书管理中进行客户的制证、补发、展期、两码重发、吊销、修改介质编号。
企业开立银行结算账户所需资料一览表
类别基本存款账户一般存款账户专用存款账户临时存款账户（仅限异地施工单位）企业法人1.开立单位银行结算账户申请书2.加载统一社会信用代码营业执照原件复印件（正副本都行）3.携带单位公章和预留银行印鉴4.法人身份证原件及复印件5.授权他人办理开户业务时，需提供被授权人身份证原件及复印件和授权书（且能证明为本单位员工）。
1.开立单位银行结算账户申请书2.加载统一社会信用代码营业执照原件复印件（正副本都行）3.基本存款账户信息表4.借款合同或因其他结算需要应出具的相关证明文件或协议5.携带单位公章和预留银行印鉴6.法人身份证原件及复印件7.授权他人办理开户业务时，需提供法人和被授权人身份证原件复印件及授权书（且能证明为本单位员工）。
1.开立单位银行结算账户申请书2.开立企业基本存款账户所需的账户资料3.基本存款账户信息表4.开立专用账户的资金性质证明文件原件复印件（如代发工资协议）5.授权他人办理开户业务时，需提供被授权人身份证原件复印件及授权书（且能证明为本单位员工）6.单位公章和银行预留印鉴7.法人身份证原件及复印件。
1.开立单位银行结算账户申请书2.加载统一社会信用代码营业执照原件复印件3.基本存款账户信息表4.携带单位公章和预留银行印鉴5.法人身份证原件及复印件6.施工合同正本原件及复印件7.成立项目部文件及项目经理任命书8.授权他人办理开户业务时，需提供被授权人身份证原件复印件和法人授权项目经理办理使用账户授权书9.如有内设机构需提供内设机构表。
非法人企业1.开立单位银行结算账户申请书2.合伙企业、个人独资企业、内资分公司等提供加载统一社会信用代码营业执照原件复印件（正副本都行）3.携带单位公章和预留银行印鉴4.负责人身份证原件及复印件5.内资分公司需提供上级单位基本存款账户信息表、三证合一营业执照、法人身份证复印件6.授权他人办理开户业务时，需提供被授权人身份证原件及复印件和授权书（且能证明为本单位员工）。
中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表
相关系统编号（银行填写）
□BPS商户号□CSPA商户号□网关商户号
所属集团名称
集团受理单位
客户账户信息
序
号
*账号
*币种
账户名称
（全称，如与单位名称相同，可不填）
*账号申请
服务代码
*本企业转账限额
（柜员需对限额进行核准）
授权模
板名称
账户类型
第二联集中签约行留存联
（银行填写）
单笔限额
每日累计限额
1
认证工具选择（查询对账版不需选择）：□E-Token□USBKEY
□客户服务维护□账户注册□操作员注册□市场细分升级
修改
□客户信息修改□账户名称修改□账户限额修改□授权模板修改□授权工作流修改
□操作员信息修改□操作员权限修改□操作员挂失□操作员解挂□操作员解锁□操作员密码重置
□认证工具挂失□认证工具解挂□认证工具解锁□认证工具更换□认证工具口令同步
*单位盖章（银行预留印鉴）：
*授权办理网银业务经办人签名：
联系电话：
*日期：年月日
银
行
专
用
开户行经办柜员签章：
开户行复核柜员签章：
开户行盖章：
Ⅰ
Ⅰ
Ⅱ
Ⅱ
Ⅲ
Ⅲ
Ⅳ
Ⅳ
客
户
确
认
本单位自愿申请中国银行网上银行上述服务，已经了解并同意遵守《中国银行电子银行章程》、《中国银行网上银行企业服务业务规则》及相关协议，知悉并同意风险提示内容，承诺所提供的上述资料正确、属实，且相关申请材料复印件与原件相符。对因违反协议与业务规定而造成的损失和后果，本单位愿意承担一切责任。
元
2
元
元
网上银行开户申请表
网上银行开户申请表个人信息姓名：性别：出生日期：身份证号码：手机号码：电子邮箱：联系地址：账户信息账户类型：账户用途：开户币种：初始存款金额：银行卡信息银行卡号：开户行：开户行地址：开户行电话：申请人声明本人承诺提供的个人信息真实、准确、完整，如有变动将及时通知银行。
本人同意并接受银行的相关规定和服务条款，愿意遵守相关法律法规和银行的规章制度。
本人知悉并理解网上银行的风险，自愿承担相关责任。
申请人签名：日期：银行审核审核人：审核日期：审核结果：申请人须知1. 申请人需确保所填写的个人信息真实、准确、完整，如有虚假信息或隐瞒重要事实，将承担相应的法律责任。
2. 申请人需妥善保管银行卡及相关信息，不得将其泄露给他人，如因申请人的疏忽导致损失，银行不承担责任。
3. 申请人应定期登录网上银行进行账户管理和交易查询，如发现异常情况应及时联系银行进行处理。
4. 申请人应妥善保管个人账户和密码，不得将其提供给他人使用，如因密码泄露导致的损失由申请人自行承担。
5. 申请人应遵守银行的相关规定和服务条款，不得利用网上银行从事非法活动或违反法律法规的行为。
申请人确认我已仔细阅读并理解以上内容，自愿申请开通网上银行服务，并承诺遵守相关规定和服务条款。
申请人签名：日期：以上是网上银行开户申请表的格式，申请人需要填写个人信息、账户信息和银行卡信息，并签署申请人声明和申请人确认。
银行审核人员将审核申请表，并填写审核结果和审核日期。
申请人在填写申请表时，需确保所提供的个人信息真实、准确、完整，并承诺遵守银行的相关规定和服务条款。
申请人还需妥善保管银行卡及相关信息，不得将其泄露给他人，以免造成损失。
申请人在开通网上银行服务后，应定期登录网上银行进行账户管理和交易查询，如发现异常情况应及时联系银行进行处理。
申请人还需妥善保管个人账户和密码，不得将其提供给他人使用，以免造成损失。
最后，申请人需确认自己已仔细阅读并理解以上内容，并自愿申请开通网上银行服务，并承诺遵守相关规定和服务条款。
国有企业开立银行账户申请流程
国有企业开立银行账户申请流程一、前期准备1. 公司基本资料：公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人唯一识别信息等证件的复印件。
2. 公司章程：公司章程的原件和复印件。
3. 经办人员资料：经办人员的唯一识别信息复印件、授权委托书等。
二、选择银行1. 根据公司经营情况和需求选择合适的银行，一般可以根据银行的企业服务能力、费用水平、服务质量等多个方面进行综合考虑。
2. 银行开户网点：选择合适的开户网点，可以考虑到公司所在地的方便性、银行网点的办理能力等因素。
三、办理流程1. 预约时间：提前与银行的企业客户经理联系，进行预约开户时间。
2. 提交资料：根据银行要求，将公司的基本资料、章程和经办人员资料齐全准备，并交予银行工作人员。
3. 填写申请表：填写银行的开户申请表，需要填写真实准确的公司信息和经办人员信息。
4. 审核资料：银行工作人员会对提交的资料进行初步审核，确保资料齐全且真实有效。
5. 签署相关文件：根据银行要求，公司法人或经办人员需要在相关文件上签字确认。
6. 银行审核：银行会对公司的资料进行严格审核，并进行风险评估。
7. 开立账户：经过审核通过后，银行将办理开立公司银行账户手续，为公司办理相关银行卡等服务。
四、注意事项1. 信息真实：提交的公司资料和经办人员资料必须真实有效，不得虚假。
2. 资料齐全：保证提交的资料齐全，避免因资料不全而耽误开户进度。
3. 合规操作：在开立银行账户的整个流程中，公司及经办人员要合规操作，遵守法律法规和银行规定。
以上即是国有企业开立银行账户申请流程的相关内容，希望以上信息能对您有所帮助。
国有企业开立银行账户是一个重要的程序，需要认真准备和合规操作。
在前期准备阶段，公司需要准备好基本资料、公司章程、经办人员资料等。
这些资料的准备对于后续的开户流程非常重要，因为银行需要这些资料来审核公司的真实性和合法性。
选择合适的银行和开户网点也是非常重要的，可以根据公司的经营情况和需求来选择合适的银行，并选择离公司所在地较近的开户网点，方便日后的资金管理和交易办理。
企业网上银行操作手册
目录网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于2000年推出的网上金融新项目;此项服务推出后,受到了广大企业用户的普遍欢迎;我行网上银行企业客户推出的服务有：查询、转帐、代发代扣、网上支付等强大的交易类功能;同时还针对不同的企业财务管理体制提出了转帐流程管理和操作员管理的概念;网上银行企业客户服务系统是一个功能强大的网络金融服务系统;本手册为企业用户使用手册,是对企业用户网上使用的简要介绍,具体操作步骤请参阅每个页面的联机帮助,或通过登录我行网站进入江西分行网站进行查询;本手册分为五个部分：网上银行企业客户签约、登录网银系统、服务功能、VIP客户功能介绍、常见问题处理;1.客户签约1.1成为网上银行客户的条件1、拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户,包括基本账户、结算账户、专用账户、临时账户；2、同意并与建行签订网上银行企业客户服务协议；3、拥有必要的上网条件;1.2网上银行提供的服务提供网上银行服务的目的就是将传统业务柜台直接搬到客户身边,让客户在节省大量的时间、人力、物力的同时,又享受到细致周到的服务;我行针对不同客户的要求提供了个性化的服务;普通客户：如果不需要办理网上资金转出业务,可以成为普通客户,使用网上银行查询和解付E票的服务；高级客户：可以使用网上银行提供的查询、转账、代发代扣、网上支付等；VIP客户：高级客户如需办理批量收款、定频率转账等VIP服务业务的可以经过申请成为VIP客户;使用主管卡登录网上银行设置操作员见本手册3.1.1,并设置转帐流程见本手册3.1.2；在IE浏览器地址栏内输入即可开始登录,稍后会弹出一个输入口令的对话框,此时请输入：12345678稍后弹出如下界面开始登录网上银行★首次使用网上银行,需要使用主管卡进行一系列的设置,详见下节功能介绍中“管理设置”—“新增操作员”—“转帐流程管理2.服务功能3.1管理设置3.1.1新增操作员一个企业操作员的数量与您申请签约时所申请的IC卡数量相同,如果您觉得数量不够,或注销空卡后又想增加,则需填写申请表向当地银行申请增加;主管登录后进入“管理设置”,选择“操作员管理”;见下图红色标出的位置;进入操作员管理功能后,系统显示以下画面：点击“新增操作员”按纽,系统出现新增操作员的画面,如下图：由主管将空卡分配给某一操作员,输入相关信息,为操作员指定角色制单或是复核并分配操作权限;可以指定其可操作的账号及对该账号的操作权限查询、转账、倒进账;注：转账指可以对该账户进行转账类操作,如对外付款、异地汇款等,制单员的转账权限指可以进行转账的制单,复核员的转账权限指可以复核单据;倒进账功能的解释详见“制单”;3.1.2设置转帐流程转账流程管理是指由企业主管对本企业网上银行交易流程的设置,通过流程的设置,不同交易金额的交易由不同的操作员来完成,从而达到企业安全控管的目的;对同一个企业客户而言,同一个账户不同的金额可以设定不同的流程,最低的复核流程级别为一级,同一级别允许有多名复核员交易时只需要其中一名复核员复核即可,最多可设置十级;每笔交易必须经过所设置的所有级别复核后才会提交到银行进行账务处理;当网上单据的金额超过该付款账号最大流程限额则须提交主管审批,主管为最终的审批级别;进入该功能后,即可看到本企业当前所有的转账流程,首次使用时则没有已设置的记录; 当前所有的转账流程增加转账流程选择需设置流程的账户,点击增加流程,然后输入该流程的交易金额上限;该流程的交易金额区间是上一流程的金额至本流程的金额;如上图,该客户对账号设置了两个流程,流程一的交易金额为50元,流程二的金额为100元;则金额为0至50元的交易使用流程一,金额为50至100元的交易使用流程二,金额大于100元的交易使用流程二,并需要主管授权;例如一笔交易的交易金额为49元,则适用流程一,如果交易金额为60元,则适用流程二;以此类推;输入交易金额上限后,点击确定,则显示出对该账号有转账权限的所有复核员,如下图：选择该流程第一级复核员;如果该流程只需要一个复核员即可,则点击“结束订制”按纽;如果对该流程需设置多级复核,则点击“继续增加”,然后选择第二级复核员,以此类推; 对于同一级别可以设置多个复核员,每一个流程最多可设置十级复核员;当设置完所有的级别后,点击“结束订制”,进入下图：注意：1、在操作时请务必点击“完成订制”再退出该业务操作,而不要直接退出或是关闭浏览器;2、若主管未对某账户设置转账流程,则该账户不能办理网上转账业务;当设置了转账流程后,该账户发生的交易必须按顺序经过适合的流程全部所设置的复核员复核后才可以提交银行进行账务处理;★完成以上两步后,则贵企业可以开始使用网上银行进行日常的账户管理;3.2查询查询功能包括：3.2.1余额查询1、点击每个账户前面的方框,显示“√”即表示选择了该账户,然后点击“余额查询”即可查询到账户的余额;您可以一次选择多个账户,但为了提高查询的速度,一次选择不能超过10个账户;查询显示结果如下：2、当成功查询了余额后,再次点击账户信息查询,则账户列表中的余额会自动更新,更新时间为作余额查询的时间;3.2.2明细查询账户列表中的每个账号都是超链接的形式,您可以点击该账号查询其明细记录;1、点击该账号后,则出现输入查询条件的画面;如下图：2、输入需查询起止的时间段,您即可查询该账户在该时间段里发生的所有交易情况,包括网上发生的交易与在营业网点发生的交易,但不包括操作当天的记录;注意：查询操作当天的账户明细,请在查询时间段前后两个输入框都输入当天的日期; 3、查询显示结果如下图：明细查询返回结果提供两种方式见上图下拉框：★一是“页面方式全部返回”,选择此方式查询结果页面如下：查询结果将分页显示,每一屏只显示一部分明细记录,您可以通过点击表格右下角的页码继续查询;如果有需要,您还可以点击“下载当前页”、“打印当前页”按钮,将该账户的当前查询结果下载成文本文件或直接打印出来,便于您对自身账户的管理;下载结果为文本文件,格式如下：日期|凭证号|摘要|借贷方向|发生额|余额|对方账号|对方户名||本账号|户名|开户行|账户状态|凭证类型|币种||★二是“文件方式全部下载”选择此方式查询结果页面如下：点击页面右下方“下载明细文件”即可下载明细文件,通过CCB网上银行客户端客户端程序可在企业客户操作员登陆页面下载中“浏览下载文件”进行浏览导入文件后,可以根据需要进行打印或导出成Excel等操作：3.2.3交易流水查询包括转账单据流水、代发代扣流水查询等;1、转账单据流水查询：在这里您可以查询到贵企业在网上银行办理的所有转账交易流水;您可以选择查询还在处理流程中的单据,或已发往银行受理的单据;2、代发代扣流水查询：包括单笔代发代扣查询与批量代发代扣查询查询银行对该笔代发代扣业务的处理结果要查询批量代发代扣交易结果,可在交易列表中点击需查询的该笔交易前面的选择框选择该笔交易,然后点击确定进行查询;查询结果页面如下图;此处显示的失败记录只有30条,如您的失败交易超过30条,则请选择交易列表中该笔交易后面的下载下载完整的失败清单;对于批量代发代扣交易,提供下载失败清单的功能,但必须先进行查询,才可以下载,如果没有进行查询,则点击下载的按钮显示为空页面;3.2.4不确定交易查询由于通讯或网络故障原因,可能造成某些交易结果不确定,您可以通过此操作来确定该笔交易的确切状态;进入不确定交易查询功能,如果您有不确定交易,则显示交易列表,如下图;点击其中一笔交易前面的选择框,该框中出现黑色的圆点表示选中该笔交易,再点击“确定”按钮,查询该笔交易的确切状态;根据该笔交易的处理结果不同会返回“交易成功”、“交易失败”或“交易失败,允许重发”等不同的结果;如果返回“交易成功”或“交易失败”,则表明该笔交易已经成功或失败;如果返回“交易失败,允许重发”则表明该笔交易并没有发送成功,最后一个复核员可以重新复核该笔交易,即重新发送至银行进行处理;为确保交易的正确性,请您再记录下交易的凭证号、交易金额和对方资料,在明细查询功能中查询当天的账户明细记录;如明细记录中显示出该笔交易,即表示该笔交易已发送银行成功进行账务处理;3.2.5定时交易查询、删除包括执行情况查询、定制情况查询、执行删除情况查询、定制删除情况查询;1、执行情况查询在这里,你可以查询到贵企业做的所有定时交易的执行情况,即交易是否成功等;2、定制情况查询在这里你可以查询到贵企业定制的所有还未处理的交易情况,可以删除一些还未做账务处理的单据;只有原交易的定制人或主管可以删除单据;点击“定制情况查询”,显示输入查询条件的画面,输入定制交易的起止日期可以不输,则显示全部交易,点击“确定”;系统根据您输入的查询条件,查询出您所定制的交易,显示如下;您可以点击“详细信息”查看该笔交易的详细信息;如果您想删除其中的某一些交易,可以点击该笔交易前面的方框,显示“√”则表示已选择该笔交易,然后输入“交易密码”,点击“删除”,删除成功,显示以下画面;3、执行删除情况查询在这里您可以查询到一些在交易原定执行日期已形成待执行交易后,由于某些原因被删除或作废的单据;点击“执行删除情况查询”,显示输入查询条件的页面,您可以输入需要查询的凭证号,亦可以不输,然后点击“确定”;系统显示出符合您所输入条件的交易信息;如下：4、定制删除情况查询如果您删除了某些已定制,但未处理的交易后,在“定制情况查询”中则无法再查询到该笔交易,必须在“定制删除情况查询”功能中进行查询;点击“定制删除情况查询”,显示输入查询条件的页面,您可以输入需要查询的凭证号,亦可以不输,然后点击“确定”;系统显示出符合您所输入条件的交易信息;如下：如果您删除了某些定制交易后,在相关制单员、复核员或主管登录的提示画面,会提示您有已删除的定时定制交易;如下图：您可以点击“查询”,查看该交易的具体信息;登陆时对已删除定制交易的提示会持续到您点击“查询”,当您点击过“查询”查看该交易后,则系统不会再次显示该提示信息;3.2.6异步查询3.2.7电子回单查询3.3账务类交易帐务类交易的概述具体流程如下：1、制单员进行制单;2、由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核;3、如超过转账流程中所设置的最高金额,需由主管进行审批;4、如最后一级复核或审批未设置定时交易,则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理;5、如设置了定时交易,则最后一级复核或审批后暂时不做账务处理,待所设置的时间才记账;3.3.1制单3.3.1.1制单付款单据的制单有多种方式,包括快速制单、自由填单、主动收款、倒进账和批量付款制单;此功能标签只有制单员可以看到,其他级别的操作人员进入系统则无法见到;如果您的签约账户较多,可以由主管对账户进行分类,以方便操作;参见;1.快速制单：是指在制单工作中,你的签约、授权账户和历史转账成功的约定账户都显示在下拉菜单中,您可直接在其中进行选择而无需再次输入相关资料,免去了大量的填单工作；因此,当您想向签约账户、授权账户或一个历史转账成功的约定账户进行转账时,请使用此功能进行制单;1选择付款账户;如果由主管设置了类别,您可以先选择付款账户所属的类别,则在后面的下拉框中只显示出该类别中的账号让您选择;2选择收款账户;选择如果您的历史成功账户太多,也可以由您在“服务管理”中的“账户管理”功能中为他们进行分类,然后通过先选择类别来缩小范围;3填写交易金额和用途后,点击“确定”;4选择下一级复核员,输入交易密码,点击“确定”完成制单;您可以输入跟单信息,用于与下一级复核员交流信息;填入的跟单信息只在网上银行系统中显示,在账务处理时不会进行记录;您如果开通的短信服务,也可以使用短信通知下一级复核员;2.自由填单：是指必须由您自行填写收款方相关资料的制单方式;此功能又根据收款方是建行账户或其他银行账户而操作不同,当您向建行账户转账时请选择收款方为建行,以保证交易的成功;操作页面如下图：（1）当选择了收款单位为建行时,您需选择该单位账户所在的地区,选择后,点击“确定”按钮;（2）在显示的画面中选择该账户的开户网点及输入账号、转账金额、用途等信息,点击“确定”按钮;在输入账号请注意按建行的要求完整的填入账号;（3）系统自动查询该账户的账户名和开户行,并显示出来：若收款账户所在分行已经开通了网上银行服务,则收款单位名称可由系统自动查询返回,若尚未开通网银服务,则还需填写收款单位全称;如系统提示无法找到符合条件的记录,则有可能您输入的账号不对,请与收款方确认账号的正确性;（4）根据企业的财务制度选择该笔交易的下一级复核员,输入交易密码,点击“确定”完成制单;制单成功3.主动收款：是指您主动将授权账户中的款项调划入自己企业名下的签约账户中,使用此功能划拨资金,制单和复核都由本企业的操作人员完成;当对方企业在对您发出的授权是转账的权限时参见,您可以使用此功能;4.倒进账：是指由您制单,发出授权的企业复核该笔单据,将授权账户中的款项调划入您名下的签约账户中的一类特殊的网上转账形式;主动收款和倒进账的付款账户为授权账户,该账户的权限是由发出授权的企业进行设置,即由发出授权的企业确定是否允许接收授权的企业做主动收款或只能做倒进账参见;主动收款和倒进账的不同之处在于该笔单据由哪个企业复核,主动收款交易单据直接由接受授权方复核,倒进账交易单据由发出授权方复核;5.制单删除：制单员可以使用“制单删除”功能将自己的单据主动删除;但只有下级复核员尚未复核的单据才可以删除,如已经复核且不为最后一级复核,则需通过“复核删除”的方法来删除一笔单据,或在复核和审批时选择“复核不通过”和“审批不通过”;点击需要删除的交易前面的圆点,出现一个黑色点则表明已经选定该交易,然后输入交易密码,点击“删除”,即可;3.3.1.2批量付款使用客户端软件您可以使用此功能将您在客户端软件制好的单据上传上来;1.客户端软件下载点击我行网上银行登录页面右下角的“请下载企业客户端软件”,如下图：在弹出的提示窗口,选择“保存”,即可下载;2.客户端软件安装双击下载保存的“setup.exe”文件,根据安装程序提示默认选项进行安装;3.更新客户端参数文件制单员登录网上银行,点击“服务管理”——“更新客户端软件参数文件”菜单,分别选择下载付款人名册和收款人名册;启动客户端软件,点击“名册设置”菜单,选择需要更新的文件类型付款名册或收款名册后,点击“导入”按钮,选择“3.3.1.2-3更新客户端参数文件”中下载的相应的参数文件后,点击“打开”按钮即可完成更新;4.制作批量付款文件启动客户端软件,选择“批量制单”菜单,点击“新增”按钮,选择填入付款账户、收款账户、用途和金额,检查无误后,点击“确定”按钮,即可完成一笔单据的制作;全部单据制作完成后,点击“导出”按钮保存编辑完成的批量付款文件;5.批量付款制单制单员登录网上银行后,点击“制单”——“批量付款”菜单,点击“浏览”按钮,选中相应的所保存的批量制单文件后,点击“确定”按钮,则可以完成多笔交易的制单;3.3.1.3代发代扣代发代扣业务分为“单笔业务”与“批量业务”;1、“单笔业务”是专指企业账户对个人账户的资金划转,包括单笔代发与单笔代扣;您可使用该功能完成代发工资,代扣保险、代理报销等传统业务;开办单笔代发代扣业务的前提：贵企业必须先与当地建行签订网上代发代扣协议,并提供用于办理网上单笔代发代扣业务的账号,该账户必须是网上银行签约账户;并在协议中指定在网上办理的单笔代发代扣的类型,不同的账号可以用于办理不同的网上代发代扣业务;操作步骤如下：（1）选择单笔代发代扣项目此项目已在协议中具体指定（2）输入收款/付款人的姓名、账号及代发代扣金额（3）选择下级复核员,并输入交易密码……（4）交易成功2、“批量业务”指企业账户对个人账户的多笔批量资金对转;开办批量业务的前提同样必须是先与当地建行签订网上代发代扣协议,并提供用于办理网上批量代发代扣业务的账号;由于批量代发代扣业务并没有实时返回交易结果,您可以于次日在“查询”下的“交易流水查询”中的“代发代扣流水查询”中查询代发代扣的结果,并对交易失败的记录进行重新处理;操作步骤如下：（1）选择批量代发代扣项目此项目已在协议中具体指定,并选择“代发代扣文件”2 系统解析上传的文件,并在页面予以显示;选择“下级复核员”并输入交易密码您可以点击“查看明细”再次检查批量文件的正确性;3交易成功,等待复核员审核同样,制单员也可以使用“代发代扣单据删除”功能将下级复核员尚未复核的代发代扣单据主动删除;3.3.2复核与审批3.3.2.1复核对于复核员来说,“复核”的工作指审核由制单员根据流程指定给他处理的所有单据;1、付款复核：指对制单员制作的普通付款单据进行审核;2、代发代扣复核：指对代发代扣单据包括单笔代发代扣与批量代发代扣单据进行审核；3、网上支付复核：对通过B2B进行网上交易款项支付的单据进行复核;4、对于审核无误的单据,根据事先设置的流程选择下一级别的复核员或是主管,选择“复核通过”,并输入交易密码;如果审核该单据发现错误,则选择“复核不通过”;当复核员选择了“复核不通过”,则该笔单据将被直接删除;5、复核员可进行单笔交易的复核,也可进行批量复核一次选择多笔交易进行复核;6、在最后一个级别的复核员进行复核时,其可以选择即时提交银行处理,也可以设置操作当天之后7个工作日中的某一天提交银行处理;如果选择了定时处理,则最后一级复核员复核通过后,银行暂时先保存该笔交易,待所选择的该日才进行账务处理;因此复核员无法在复核提交时得到交易的处理结果;请在查询——定时交易查询功能下查询该笔交易的处理结果;操作步骤如下：单笔复核：（1）选择付款复核功能,系统显示需要复核的交易列表;如下图：（2）选择其中一笔,点击“确认”;（3）系统显示交易的详细信息,如下图;复核员可选择“复核通过”,并提交下一个级别的复核员继续复核;亦可选择“复核不通过”,从而删除该笔单据;（4）如果您是最后一个级别的复核员,则可以看到定时交易的设置框,如下图;如果您不选择“定时处理”,则复核通过的单据会即时提交到银行进行账务处理,如果选择“定时处理”,则您可以选择进行账务处理的时间;复核员如选择了“复核不通过”则将下级复核员主管尚未审核的单据主动删除;每笔交易需要经过多少个复核员复核,由主管在“转账流程设置”功能中设置;温馨提示：1、定时是由复核的最后一级进行设置;2、单据设定后,如遇国家法定的节假日,该设定的单据将不会执行;3、单据设定后,只能由设定人或主管删除,但必须提前操作,删除日当天已被执行或准备执行的单据,将不能删除;（5）也可以选择短信通知：批量复核：（1）选择付款复核功能,系统显示需要复核的交易列表;如下图：（2）选择“批量复核提交至下一级复核员”,系统显示还需超过一级复核员复核的单据列表;选择“批量复核发送”,系统显示还需一级且当前复核员为最后一级的交易列表;以下以“批量复核发送”为例;（3）选择可通过复核的交易可选择多笔,选择复核通过,输入交易密码,点击确定就可完成多笔交易的复核,将交易发送银行进行账务处理;（4）选择多笔复核,银行将保存所有的交易,并排队依次进行账务处理,因此复核员不能即时得到交易的处理结果,请通过交易流水查询或定时交易查询功能进行查询;（5）与单笔复核一样,如果您是最后一个级别的复核员,则可以看到定时交易的设置框,如果您不选择“定时处理”,则复核通过的单据会即时提交到银行,如果选择“定时处理”,则您可以选择进行账务处理的时间;3.3.2.2 审批当某笔交易的交易金额超过了“转账流程设置”中所设置的最大金额时,该笔交易通过全部复核员复核后,还需经过主管的审批才可以提交至银行;审批的操作与“复核”相同,如代发代扣审批的画面：3.4管理设置主管通过管理设置功能对账户的授权、操作员及转账流程进行管理设置;管理设置类功能只对客户主管卡开放,对副主管卡只开放其中的操作员管理功能;3.4.1授权管理授权管理包括对外授权与接收授权两部分,由主管进行设置;发出授权与接收授权的双方均必须是网上银行企业客户服务的高级客户;一旦企业对外发出某笔授权且该授权被对方企业客户接受,则接受授权的一方就可以在发出方授权权限内主动进行查询或是转账;3.4.1.1 发出对外授权点击“发出对外授权”按纽,系统出现以下画面;选择对外授权的账户,并输入接受授权方的客户识别号与对外授权的权限,输入交易密码,再点击确定发出该授权;其中若您选择授予对方转账的权限,就不能同时赋予倒进账的权限,反之亦然;倒进账是指由接受授权方的企业客户制作单据,由发出授权企业进行复核、审批的网上转账行为;对于发出的授权,不论对方接受与否,发出方均可随时收回;3.4.1.2 接受对方授权点击“接受对方授权”按纽,系统出现以下画面：输入发出授权一方的客户识别号与相应的授权权限,输入交易密码,再点击确定就可以接受授权;其中输入的发出授权方必须是网上银行企业客户服务的高级客户且已向您发出了授权;您输入的所有内容必须与发出授权的企业设定的各要素完全相同,否则就无法成功接受授权;对于已接受的授权,在对方收回之前可以随时删除;。
中国银行基本户开户流程
中国银行基本户开户流程
中国银行作为中国最大的商业银行之一，为企业和个人提供开户服务。
下面是
中国银行基本户开户的流程：
1. 准备材料：申请人需要准备身份证件（居民身份证或组织机构代码证）、企
业营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人或负责人的身份证复印件等。
2. 填写申请表：申请人需要填写中国银行提供的基本户开户申请表，包括企业
或个人基本信息、账户类型、开户用途等。
3. 提交申请材料：将填写完整的申请表和相关材料一同提交给中国银行的柜员。
柜员会审核材料的完整性和准确性。
4. 审核与评估：中国银行会对提交的申请材料进行审核与评估，确保申请人符
合开户条件并满足反洗钱风险及合规要求。
5. 签署协议：审核通过后，中国银行会要求申请人签署开户协议。
在协议中，
将明确规定账户的使用规则、费用、存取款要求等。
6. 缴纳开户费用：申请人需要向中国银行缴纳相应的开户费用。
7. 开户完成：经过以上步骤并完成相关付款后，中国银行会为申请人开立基本户，并提供账户信息和相关的银行卡。
以上是中国银行基本户开户的常规流程。
请注意，具体的流程可能因个人或企
业情况而有所不同。
建议申请人提前与中国银行取得联系，了解所需的具体材料和流程，并确保材料的准确性与完整性，以提高开户成功率。
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网上银行企业用户开户申请表
单位全称 经办人
经办人身份证
企业基本信息
组织机构代码/ 公司注册证书编
号
联系人
联系电话
邮政编码
电子邮箱
申请内容
注册账号
账户权限
□查询 □转账
单笔限额：__________ 日累计限额：__________________
证书服务 申请USB-Key证书数量:
申请蓝牙key证书数量：
□银行预设模式
□ 预设2名用户：录入+复核
□ 预设3名用户： 录入+复核+授权
管理模式
□企业自设模式
□ 单管理员 □ 双管理员
通用授权模版
□授权模板1：录入+复核
□授权模板2：录入+复核+1人授权
□自设模板 复核（□有 □无） 授权（1级 人 2级
人）
网银激活码
接收激活码：□企业法人（法定代表人）□ 财务负责人 姓名：
4、申请开通国际业务须另行与我行签订《平安银行网上银行国际业务服务协议书》并提供国家外管局规定的相关资料如有效合同、发票、正本报关单等。 5、本表请打印两份，一份交银行留存，一份申请企业留存。
声明：本公司将遵守国家的相关法律、行政法规，不利用网上银行国际业务功能进行非法用途，否则，一切后果及责任由申 请企业承担，造成银行被处罚及其他损失的，由申请企业向银行进行赔偿。
其他业务申请 线上供应链金融
□开通
理财业务
□开通
备注
申请企业签字盖章
预留银行印鉴
用户声明：本存款人申请开立单位银行账户，特此确认已详细阅读并理解本 表及贵行《平安银行网上银行企业用户服务协议》，承诺按规定使用网上银行， 保证所提供的开户资料真实有效，承担资料不实造成的一切后2
账户权限：□查询 □转账 账户权限：□查询 □转账
单笔限额：__________ 日累计限额：__________________ 单笔限额：__________ 日累计限额：__________________
国际业务申请
□开通 □关闭
报关单经营单位代码：________________________
单位公章
经办人：
申请时间：
开户银行填写栏
网银客户号
账户 启用日
经办：
内控经理：
填表说明： 1. 请在相应选项前的□中打√。 2、申请企业网上银行服务，须提供本表（加盖公章及预留银行印鉴）、法人授权委托书、经办人身份证件及复印件。 3、 银行预设模式指银行为企业预设二人或三人的授权模式，操作员变更须到柜台办理；企业自设模式指企业设置管理员，可在网银端管理企业用户、授权模式 （包括柜面设置的通用授权模板）等设置。柜面生成的用户名由系统自动产生，格式为：“网银客户号@用户编号”。