私募基金托管业务风险管理
私募基金公司基金托管与外包业务管理制度
私募基金公司基金托管与外包业务管理制度一、引言私募基金公司作为一种新型的投资管理机构，其市场地位逐渐增强。
为了规范私募基金公司的行为，保护投资者的合法权益，加强市场监管，相关监管机构出台了一系列的制度。
其中，基金托管与外包业务管理制度是保障基金运作安全、有效的重要环节。
本文将从私募基金公司基金托管与外包业务的概念与特点、管理制度的重要性、制度内容及落实等方面进行探讨。
二、基金托管与外包业务的概念与特点1.基金托管的概念：基金托管是指私募基金公司将基金资产交由独立的基金托管机构进行保管和监督的行为，以保护投资者的合法权益。
2.基金托管的特点：基金托管是市场化的专业服务，具有独立性、专业性和责任性的特点。
托管机构需具备相应的资质和实力来履行托管职责，确保投资者的资金安全和基金运作的合规合法性。
三、基金托管与外包业务管理制度的重要性1.保障投资者权益：基金托管与外包业务管理制度规定了基金资产的保管和监督机构应当具备的条件和责任，确保投资者的合法权益得到有效保障。
2.有效监管和风险控制：基金托管与外包业务管理制度明确了托管机构和私募基金公司的职责和义务，有助于监管机构对基金托管业务的监督和风险控制。
3.提升行业透明度：基金托管与外包业务管理制度规定了私募基金公司和托管机构应当遵循的规则和流程，公开透明，有利于市场的健康发展。
四、基金托管与外包业务管理制度的具体内容1.托管机构资质要求：制定具体的资质要求，明确托管机构应具备的注册资本、运营经验、风控能力等条件。
2.业务合作协议：明确私募基金公司与托管机构的合作关系，确保责任和义务的明确。
3.资产保管和监督：规定基金资产的保管、交割、冻结等措施，并设立独立的资产监督部门监督资产情况。
4.信息披露要求：要求私募基金公司和托管机构对基金资产、投资业绩等信息进行及时公开披露，提高透明度。
5.风险管理和控制：要求托管机构建立风险管理和控制体系，对基金运作风险进行评估、预警和控制。
私募基金托管业务风险管理答题100分
私募基金托管业务风险管理单选题（共2题，每题10分）1 . 根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定，以下属于私募基金个人合格投资者的是：∙ A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元∙ B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力∙ C.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元∙ D.以上三点均具备我的答案：D2 . 私募基金托管人操作风险是指：∙ A.托管机构在履行托管职责过程中由于人为错误、系统故障或内控缺陷而导致承担责任或赔偿损失的风险∙ B.因私募基金管理人不当宣传、违规运作、失联跑路等原因导致其他相关方对托管人进行负面评价或追究责任的风险∙ C.由于制定的合同条款违反法律法规的强制性规定而无效或因基金合同订立不当导致无法履行托管职责等原因引起的托管风险∙ D.私募基金管理人不按照基金合同约定投资运作而给托管机构造成经济损失的风险我的答案：A多选题（共5题，每题10分）1 . 私募基金托管业务风险现状有：∙ A.主体资质弱，道德风险高∙ B.尽调核查难，信用风险大∙ C.业务流程长，操作风险多∙ D.处置能力无，传导风险强我的答案：ABCD2 . 私募基金管理人的风险现状有：∙ A.发展迅速∙ B.资质薄弱∙ C.违规运作∙ D. 跑路失联我的答案：ABCD3 . 私募基金托管人的主要职责有：∙ A.保管基金财产∙ B.投资监督∙ C.估值核算∙ D.资金清算我的答案：ABCD4 . 托管人当发现基金管理人发出但未执行的投资指令或者已经生效的投资指令违反法律、行政法规或者基金合同约定，应采取以下那些措施：∙ A.应当及时通知基金管理人∙ B.及时报告中国证监会∙ C.持续跟进基金管理人的后续处理，督促基金管理人依法履行披露义务∙ D.基金管理人的上述违规失信行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，基金托管人应当督促基金管理人及时予以赔偿我的答案：ABCD5 . 针对私募基金投资环节，基金托管人需重点关注：∙ A.投资范围∙ B.投资比例∙ C.投资限制∙ D.预警止损操作我的答案：ABCD判断题（共3题，每题10分）1 . 基金托管人应当依法采取措施，确保基金托管和基金销售业务相互独立，切实保障基金财产的完整与独立。
私募基金管理人备案基金托管与外包业务管理制度
私募基金管理人备案基金托管与外包业务管理制度一、基金托管业务管理制度1.1 基金托管业务概述本基金托管业务管理制度适用于我公司从事基金托管业务的所有工作人员，旨在规范基金托管服务，保护投资者权益，促进基金行业良性发展。
1.2 基金托管业务范围本公司提供的基金托管业务范围包括但不限于以下内容：（1）负责处理基金投资、赎回、分红等交易；（2）颁发基金份额凭证；（3）保管基金资产，负责基金会计记账、核算和统计；（4）监督基金资产托管；（5）负责基金净值核算；（6）传递基金交易信息；（7）向基金管理人提供存储或安全保管服务；（8）其他与基金托管业务相关的工作。
1.3 基金托管服务流程（1）基金申购环节执行若干项程序，如联络基金管理人、过滤投资者名单，验证申购款项信息等；（2）基金赎回环节执行若干项程序，如确认投资者身份，验证赎回款项，资产清算等；（3）基金份额转让环节执行若干项程序，如确认转让方和受让方身份，计算份额净值等。
1.4 基金托管服务的安全（1）建立健全的基金安全管理机制，加强基金资产安全监督与托管；（2）完善基金资产保管的制度、管理、技术和设备等；（3）加强对基金资产托管服务过程中出现的操作误差、技术失误、病毒攻击、网络入侵等风险的防范和控制。
二、基金外包业务管理制度2.1 基金外包业务概述本基金外包业务管理制度适用于我公司从事基金外包业务的所有工作人员，旨在规范基金外包服务，保护投资者权益，促进基金行业良性发展。
2.2 基金外包业务范围本公司提供的基金外包业务服务范围包括但不限于以下内容：（1）风险管理；（2）基金财务会计服务；（3）销售人员培训；（4）基金组合管理；（5）技术支持和信息技术服务等。
2.3 基金外包服务流程（1）选择合作方涉及到基金外包业务的合作方需进行综合评估，包括其信誉度、资质情况、业务管理能力等；（2）签署合同签订双方共同认可的基金外包服务合同，责任和义务明确，保证合作双方的合法权益；（3）管理合作过程针对合作过程开展有效管理，建立服务记录、审计合同进行履约检验等；（4）监管履行情况定期监管和催促合作方履行服务职责。
私募基金托管新规
私募基金托管新规随着我国金融市场的不断发展，私募基金作为一种重要的投资工具，也得到了越来越多的关注。
为了进一步规范私募基金的管理和运作，保护投资者的权益，中国证监会于2020年发布了私募基金托管新规，对私募基金的托管行为进行了明确规定。
私募基金托管新规要求私募基金必须选择符合条件的专业机构作为托管人。
托管人应具备良好的信誉和专业能力，有丰富的资金托管经验，并严格遵守相关法律法规和监管规定。
同时，托管人还需具备独立性，不得与基金管理人存在利益输送等行为，以保证托管行为的公正性和独立性。
私募基金托管新规对托管人的职责和义务做出了详细规定。
托管人应当及时了解基金资产的情况，进行准确的资产估值和净值核算，确保基金资产的安全性和准确性。
托管人还应当对基金交易行为进行监督和审核，确保交易的合规性和合法性。
同时，托管人还需对基金的投资限制和投资比例进行监控，防范投资风险。
私募基金托管新规还对托管人的准入条件和退出机制做出了规定。
托管人需要具备一定的资本实力和风险承担能力，以应对潜在的风险和损失。
同时，托管人还应当建立健全的内部控制制度和风险管理体系，确保托管业务的安全性和稳定性。
如果托管人存在重大违法违规行为或丧失了托管资格，私募基金管理人有权解除托管协议，并选择其他符合条件的机构进行托管。
私募基金托管新规的发布，对于私募基金行业的发展具有重要意义。
一方面，新规的出台进一步加强了对私募基金的监管，规范了私募基金的运作。
这有助于提升市场的透明度和公信力，保护投资者的合法权益。
另一方面，新规也促使托管人提升自身的服务质量和风险管理水平，以满足更加严格的监管要求。
这将推动私募基金行业的健康发展，促进金融市场的稳定和繁荣。
私募基金托管新规的发布标志着我国私募基金行业进入了更加规范和透明的发展阶段。
新规的出台将进一步加强对私募基金的监管，保护投资者的权益，促进私募基金行业的健康发展。
同时，托管人也将面临更高的要求和挑战，需要不断提升自身的专业能力和风险管理水平。
私募基金托管业务管理办法模版
xx证券股份有限公司私募基金托管业务管理办法第一章总则第一条为规范xx证券股份有限公司（以下简称“公司”）私募基金托管业务（以下简称“托管业务”）的管理，防范运作风险，保障公司托管业务安全高效运行，依据《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律、行政法规及公司有关管理制度，制定本办法。
第二条本办法所称托管业务是指公司与通过客户资质审查的合格客户签订《xx证券股份有限公司私募基金托管服务协议》，向其提供资产保管、账户管理、募集资金验证、资金划拨、委托资产参与与退出、投资清算与交收、估值核算与业务监督等基础托管服务，并在合法合规的情况下衍生托管服务功能，向客户提供代理公司行动、现金管理、担保品管理、绩效评估、综合信息服务、后台外包等增值托管服务。
第三条公司开展托管业务，须报经中国证监会批准，并遵循恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则，不得损害托管客户的合法权益。
第四条公司开展托管业务应按照决策层--执行层--业务管理层的决策体系运作，遵循统一管理、分级授权的原则进行业务的决策、执行与管理。
第五条公司开展托管业务与公司的自营业务、资产管理业务、投资银行业务、融资融券业务等在业务、人员、物理、系统、信息、账户、资金等方面实行相互隔离，公司前、中、后台各部门根据部门职责的划分明确业务分工，协同开展托管业务。
第六条经管委机构业务部负责制定私募基金托管业务客户资格标准与私募业务开展方案，组织实施客户适当性管理和产品推介；运营管理部负责制定私募基金托管业务管理办法等规章制度，为托管客户提供综合托管金融服务；经管委业务管理部负责管理托管客户档案、受理托管客户投诉；固定收益部、投资银行部等业务部门负责提供托管业务产品；信息技术部负责开发、维护业务系统；风险管理部、法律合规部、稽核审计部负责业务的风险监控、合规管理和稽核审计；分支机构负责办理托管客户托管账户、证券账户等账户的开立及注销。
第二章业务管理第七条公司对参与托管业务的客户以合法合规、稳健经营、过往业绩优良、期间管理尽职尽责为基本原则进行资质审查，从定性标准和定量标准两个方面进行甄别和选择。
私募基金安全管理制度
第一章总则第一条为规范私募基金管理活动，保障投资者权益，防范和化解风险，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规，结合我国私募基金行业发展实际，特制定本制度。
第二条本制度适用于所有从事私募基金管理活动的机构和个人，包括私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构等相关人员。
第三条私募基金安全管理制度遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保私募基金管理活动合法合规。
（二）风险控制原则：建立健全风险管理体系，有效防范和控制私募基金管理过程中的风险。
（三）合规性原则：严格按照监管要求，履行信息披露义务，确保私募基金管理活动公开、透明。
（四）稳健性原则：坚持稳健经营，确保私募基金资产安全、收益稳定。
第二章组织架构第四条私募基金管理人应设立风险管理委员会，负责制定、修订和完善私募基金安全管理制度，对私募基金管理过程中的风险进行评估、监控和处置。
第五条风险管理委员会成员应具备以下条件：（一）熟悉私募基金行业及相关法律法规；（二）具备丰富的风险管理经验；（三）具有良好的职业道德和职业操守。
第六条风险管理委员会下设风险管理部门，负责具体实施私募基金安全管理制度，包括：（一）风险识别、评估和预警；（二）风险监控和处置；（三）合规检查和整改；（四）信息披露和沟通。
第三章风险管理体系第七条私募基金管理人应建立健全风险管理体系，包括：（一）风险识别体系：对私募基金管理过程中可能出现的风险进行全面识别。
（二）风险评估体系：对已识别的风险进行定量和定性分析，评估风险发生的可能性和影响程度。
（三）风险预警体系：对潜在风险进行实时监控，及时发出预警信息。
（四）风险处置体系：针对已发生的风险，采取有效措施进行处置。
第八条私募基金管理人应建立健全内部控制制度，确保风险管理体系的有效实施，包括：（一）岗位责任制：明确各部门、岗位的职责和权限，确保风险管理工作落实到人。
《私募投资基金管理人内部控制 指引》
《私募投资基金管理人内部控制指引》本指引自2016年2月1日起施行第一章总则第一条为了引导私募基金管理人加强内部控制，促进合法合规、诚信经营，提高风险防范能力，推动私募基金行业规范发展，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》，制定本指引。
第二条私募基金管理人内部控制是指私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。
第三条私募基金管理人应当按照本指引的要求，结合自身的具体情况，建立健全内部控制机制，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。
私募基金管理人最高权力机构对建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，经营层对内部控制制度的有效执行承担责任。
第二章目标和原则第四条私募基金管理人内部控制总体目标是：(一)保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。
(二)防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。
(三)保障私募基金财产的安全、完整。
(四)确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
第五条私募基金管理人内部控制应当遵循以下原则：(一)全面性原则。
内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节。
(二)相互制约原则。
组织结构应当权责分明、相互制约。
(三)执行有效原则。
通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
(四)独立性原则。
各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离。
(五)成本效益原则。
以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。
(六)适时性原则。
私募基金管理公司风险隔离制度
风险隔离制度第一章总则第一条为了加强投资管理中心（有限合伙）（以下简称“中心”）基金管理的风险控制管理，保护基金份额持有人及相关当事人的合法权益，确保中心及基金的运作符合《证券投资基金法》、《中心法》和其他有关法律、行政法规的规定，保障中心运营平稳，制定本制度。
第二条本制度是本中心各项基金业务工作的重要原则和依据。
第三条当国家有关法律、法规与市场状况发生变化时，中心应及时调整内部控制大纲的相关内容。
第二章本制度订立的目的、原则和范围第四条基金隔离制度的总体目标是：（一）保证中心经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；（二）保证中心经营管理和基金投资运作符合行业最佳操守；（三）提高经营管理效率和效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现中心的持续、稳定、健康发展；（四）确保所使用的和对外公布的财务和其他信息真实、准确、完整；（五）维护中心良好的市场形象和社会形象。
第五条基金风险隔离制度的原则：（一）健全性原则：基金隔离工作必须覆盖中心的所有业务部门和岗位，并涵盖到决策、执行、监督反馈等各项经营业务流程与环节；（二）有效性原则：基金隔离科学、合理、有效，中心全体职员必须竭力维护其有效执行，任何职员不得拥有超越制度约束的权力；（三）独立性原则：中心必须在精简的基础上设立能充分满足中心经营运作需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立性。
（四）相互制约性原则：中心内部各部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除基金隔离管控中的盲点；（五）防火墙原则：中心基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离，基金投资、决策、执行、清算、评估等部门和岗位物理上适当隔离；（六）成本效益原则：中心运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的基金隔离效果。
第六条基金风险隔离管控工作应涵盖中心各项业务流程与业务环节，主要包括投资管理、信息披露、财务系统等方面。
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私募基金托管业务风险管理
单选题（共2题，每题10分）
1 . 私募基金托管人操作风险是指：
• A.托管机构在履行托管职责过程中由于人为错误、系统故障或内控缺陷而导致承担责任或赔偿损失的风险
• B.因私募基金管理人不当宣传、违规运作、失联跑路等原因导致其他相关方对托管人进行负面评价或追究责任的风险
• C.由于制定的合同条款违反法律法规的强制性规定而无效或因基金合同订立不当导致无法履行托管职责等原因引起的托管风险
• D.私募基金管理人不按照基金合同约定投资运作而给托管机构造成经济损失的风险
2 . 以下可能引致信用风险的原因有：
• A.管理人未按基金合同约定及时止损
• B.管理人失联跑路
• C.托管人履职未留痕
• D.合同订立不当无法履职
多选题（共5题，每题10分）
1 . 私募基金管理人的风险现状有：
• A.发展迅速
• B.资质薄弱
• C.违规运作
• D. 跑路失联
2 . 针对私募基金投资环节，基金托管人需重点关注：
• A.投资范围
• B.投资比例
• C.投资限制
• D.预警止损操作
3 . 私募基金托管人的主要职责有：
• A.保管基金财产
• B.投资监督
• C.估值核算
• D.资金清算
4 . 托管人当发现基金管理人发出但未执行的投资指令或者已经生效的投资指令违反法律、行政法规或者基
金合同约定，应采取以下那些措施：
• A.应当及时通知基金管理人
• B.及时报告中国证监会
• C.持续跟进基金管理人的后续处理，督促基金管理人依法履行披露义务
• D.基金管理人的上述违规失信行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，基金托管人应当督促基金管理人及时予以赔偿
5 . 私募基金托管业务风险现状有：
• A.主体资质弱，道德风险高
• B.尽调核查难，信用风险大
• C.业务流程长，操作风险多
• D.处置能力无，传导风险强
判断题（共3题，每题10分）
1 . 基金托管人应当建立突发事件处理预案制度、对发生严重影响基金份额持有人利益、可能引发系统性风
险或者严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处理。
对错
2 . 私募基金托管业务是一项无风险、投入产出比较高的业务。
对错
3 . 基金合同明确约定不托管的，应当要求在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制
和纠纷解决机制。
对错。