推合规文化建设,促银行合规经营
银行“合规文化建设年”活动开展情况的报告
银行“合规文化建设年”活动开展情况的报告报告：银行“合规文化建设年”活动开展情况为了增强全员合规意识、规范业务操作行为、提升风险管控能力、培育良好的合规文化，我行根据XXX部门的统一部署，稳步开展合规文化建设工作，不断完善合规风险管理机制，逐步提升员工合规意识。
现将本行ⅩⅩ年度“合规文化建设年”活动开展情况报告如下：一、活动开展情况依据XXX下发的“合规文化建设年”活动实施方案，我行将合规文化与内控制度建设状况及从业人员工作实际相结合，通过强化组织领导、细化职责分工、加强教育培训、构建制度体系、完善考核机制等举措，确保合规文化建设工作有效开展。
一）强化组织领导、明确工作职责，推进活动深入开展。
我行成立了“合规文化建设年”活动领导小组，由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室总经理为成员。
制定了《“合规文化建设年”活动实施方案》，明确职责分工，细化工作措施，将合规文化建设工作扩展到各个部门、延伸到工作的重要环节，确保各项工作扎实、有序进展。
在工作开展过程中，我们以“全员合规经营意识不断增强，内控制度执行力逐步提高，从业人员队伍素质明显提升，全面风险防范能力显著加强”为目标，逐步形成合规创造价值的理念，在全行营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
二）开展培训教育，增强合规意识，树立合规理念。
1、高层重视合规，亲力亲为，起到模范表率作用。
我行领导班子首先认真研究合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。
充分认识到开展合规文化建设是我行生存、发展的内在迫切需要。
同时，从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。
今年以来，我行领导依托地方政府“局长大讲堂”这一平台，组织案件风险防控与合规文化建设专题讲座5期，其中合规文化建设专题授课2期。
通过讲座，逐步引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，增强全员合规经营理念。
2、加强从业人员职业教育和培训。
我们组织了全国金融系统首家“企建教育进企业”直播课堂，邀请资深咨询培训专家为本行员工及本土企业家共200余人进行了一期生动的企业管理培训，着力打造企业内部的组织力、执行力和凝聚力。
银行合规文化建设
合规文化的宣传与推广
01
02
03
营造合规氛围
通过多种形式的活动，营 造浓厚的合规氛围，使员 工充分认识到合规对于银 行的重要性。
传播合规理念
将合规理念融入企业文化， 通过内部刊物、宣传栏、 网络平台等多种渠道进行 传播。
开展合规主题活动
定期组织合规主题活动， 如合规知识竞赛、合规征 文等，提高员工的参与度 和积极性。
06
未来展望
持续推进合规文化建设
深化合规理念
将合规理念融入银行经营管理的各个环节，确保 员工对合规的认同和遵守。
强化合规培训
定期开展合规培训，提高员工的合规意识和操作 技能，确保员工能够准确理解和执行合规要求。
营造合规氛围
通过多种形式的活动和宣传，营造浓厚的合规氛 围，使合规成为银行文化的重要组成部分。
和经济损失。
增强银行风险防范能力
合规文化有助于银行建立健全的风险 防范机制，及时发现和化解潜在风险，
确保银行业务的稳健发展。
提高银行声誉和客户信任
合规经营的银行能够赢得客户的信任 和社会的认可，提升银行的声誉和品 牌价值。
促进银行业务的创新和发展
合规文化鼓励银行在遵守法律法规的 前提下，积极探索创新业务模式和产 品，提高市场竞争力。
提高合规意识，加强合规行为
明确合规责任
建立完善的合规责任体系，明确各级管理人员和员工的合规责任， 确保责任落实到位。
规范操作流程
优化和规范业务流程，确保各项业务操作符合法律法规和监管要求， 降低操作风险。
加强监督检查
加大监督检查力度，及时发现和纠正不合规行为，严肃处理违规人 员，形成有效的警示和震慑作用。
合规制度的建立与完善
银行合规经营演讲稿合规建设 从我做起
银行合规经营演讲稿合规建设从我做起银行合规经营演讲稿合规建设从我做起古人有云：没有规矩，不成方圆。
规矩是人类的公约，有了规矩，就必须遵守，否则无以立信。
而今，在我们倡导的企业文化中，制度文化是弘扬精神文化，践行管理理念，实施行为规范，促进工作落实的力量和保证，我以为遵守规则、合规经营正是彰显保险制度文化的具体体现。
合规经营不仅体现在各级各部门的经营管理上，更体现在我们每一位员工的行为规范上，每一笔日常业务的具体操作上，合规经营不仅是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、遏制违法违纪行为及防案控险具有深远的意义，同时也是保险公司树立诚信，提高经营效益的重要基础。
努力实践合规经营，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高认识，知法才能守法。
保险公司的各项业务正在飞速发展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层网点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到令行禁止，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。
学习型企业的员工还要做到学以致用，在工作中严格要求自己依规办事、按章操作，在全社形成合规经营的文化氛围，把合规经营的理念刻在脑海中，渗透到实际工作中去，发自内心地把合规操作落实到每一个环节、每一个流程、每一个履行职责及行使权利的行为之中，我们还要升华制度文化的内涵，把合规行为作为自身的习惯，以法规为准绳，视制度为高压线，自觉遵守各项金融法律、法规和规章制度。
说到容易做到难，要彻底做到合规经营，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面对亲情、友情的时候，我们容易放松自己，卸下防线，为了所谓的情感与面子做出违规行为，但这不仅违反了职业道德，也是对情感的亵渎，我们要将情感寓于规则的约束之中。
当同事出现违规操作时，我们就应严厉制止，不能感情用事。
农行合规文化的心得体会
农行合规文化的心得体会农行合规文化的心得体会1通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。
可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。
下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。
一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。
银行开展合规文化建设大讨论活动的报告3篇
银行开展合规文化建设大讨论活动的报告3篇在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。
推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。
下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。
第一，要把以客户为中心的理念贯穿于我们工作的始终。
基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇。
风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。
如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。
要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服务意识。
现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。
从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。
在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。
浅谈合规文化建设的重要性
多年来，商业银行不断发生违法违规案件，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响。
大部分案件都暴露出的共同问题是“十案九违规”。
血的教训带给我们的启示是:不是没有完善的规章制度,而往往是许多员工有章不循、内控执行力不强,对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。
很多案例告诉我们:十年的安全经营，经不起一朝的安全事故发生。
出一个案件，一切业绩都会归零,甚至好几年翻不过身来。
所以说案件风险是最大的风险。
目前,一些合规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存在，精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异等现象也时有表露。
由此可见，加强合规文化建设,建立起案件防范的长效机制，显得尤为重要.所谓合规文化，顾名思义就是凡事合乎规则和常理，是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。
合规文化所包含的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则.一、加强合规文化建设的重要意义（一）是确保银行稳健运行的内在要求当前我国一些金融机构仍然注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理,有的甚至不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务,其背后往往潜藏着操作人员合规守法意识欠缺，这恰恰反映出合规文化在我国银行业的肤浅和缺失，合规文化还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中.（二)是银行适应外部监管要求的需要近年来，我国依法治理的进程明显加快，银监会对商业银行监管日趋规范、全面、严格.这对银行业合规经营提出了更高的要求。
最近银监会的监管趋势和国内商业银行的实践表明，合规管理内容已纳入监管机构和各商业银行议事日程.这就要求我们建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和办法,自觉在本行内形成浓厚的合规文化。
（三）是银行提高制度执行力的核心所在提高制度执行力不外乎两点:一是加大违规处理力度，形成对违规行为严厉打击的高压态势;二是培育合规文化，通过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造人人合规的良好氛围.从这两条途径的效果来看,第一条是治标之策，而第二条才是治本之策。
银行如何进行合规作业合规文化建设
银行如何进行合规作业合规文化建设我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。
“思考方式决定行为和成就。
”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。
用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。
二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。
四是强化群众意识。
引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。
二要执行潜力到位。
根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。
一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。
三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯86.动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作，从我做起”。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。
推进合规文化建设 牢筑经营发展根基
推进合规文化建设牢筑经营发展根基摘要：企业合规文化建设是一个渐进的漫长过程，它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。
重庆农商行作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构，点多面广人员多，管理难度较大，由于历史原因造成的经营理念、管理机制、制度执行等方面的“先天不足”，农商行在合规管理机制建设中还面临着一系列的困难和挑战。
因此，必须加强合规文化建设，强化内控管理，规范业务操作，狠抓学习教育，提高员工素质，打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍，全面提升内控管理水平，才能实现农商行管理规范到位、依法合规经营。
然而，如何加强合规管理、构建合规文化，是目前农商行构所面临的重大课题之一。
关键词：企业；合规文化；经营；发展中图分类号：f270 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2013）06-0-01经过30多年的发展，我国的商业银行体制已基本完善，也进入了新的高速发展轨道，但由于合规文化的缺失或不完善，商业银行经营管理的弊端也逐渐凸显。
以沙坪坝支行为例，在多年经营过程中，不断更新建立了一系列业务办法与操作规程，并设立了合规部门以及合规人员，确保支行经营管理的合规运行，但从实际情况看，还存在以下不足：一是内控制度制约对象不够全面。
内控制度主要针对业务经办人员，对管理者的内控制度约束相对缺乏，有不少控制盲点，呈现出“控下不控上”的情况。
从现实发生的许多金融案件来看，对管理者制约不严，监督失控，才是案发的主要原因。
二是内控制度的制定缺乏系统性。
支行的内部管理机构大多为横向设置，每一层分支机构设有相应的管理机构，每项业务都属各自归口部门管理。
但由于内部缺乏一个统一的内控制度建设规划，各部门自行制定规章，从而形成了政出多门、管理分散、多头管理造成的部门间职责不明和协调困难的局面。
三是缺乏管理文化支撑，弱化了风险控制力度。
目前在不少基层管理人员中还不同程度地存在重经营轻管理、重结果轻过程的思想，内控先行的软要求与指标第一的实际行动形成反差，管理权威及效果大打折扣。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
推合规文化建设，促银行合规经营
自“合规建设回头看”合规文化建设工作开展以来，我们行高度重视，始终将此项工作作为各项工作的重中之重，在取得阶段性成果的基础上，进一步创新途径，采取有效措施，严密步署，狠抓落实，形成了高层垂范，上下联动，多措并举的合规文化建设环境，在全面扎实推进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播发展。
一、推进合规文化建设的重要保障
1、高层重视，亲力亲为，起到模范表率作用
领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。
充分认识到开展合规文化建设是我们生存、发展的内在迫切需要。
同时，从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。
2、员工认识到位，积极参与，形成主动，自觉学习的浓厚氛围由于高层领导的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全辖员工积极参与的自觉性和主动性，从而形成了高层做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。
3、将合规文化建设列入重要的议事日程
我行把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。
利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去，不断推动合规文化建
设向纵深发展。
二、推进合规文化建设的有效途径
1、从职业操守培训入手，加强员工职业道德教育
通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，全体职工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。
2、制定格式化，作业式操作流程，规范操作行为，防范操作风险
为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，在全面对业务管理流程进行梳理的基础上，积极探索研究“格式化、作业式”管理岗位职责及操作流程。
行领导就此项工作提出了多项合理化建议和意见。
各项规章记心中严格遵守重执行规章制度是准绳违规案例敲警钟日常操作按流程控制风防变通合规文化同创建促进和谐共发
3、开展案例学习活动，提高员工遵规守法意识和反思能力
通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。
4、开展层层签订责任状活动，明确干部员工责任意识
依据银监部门及省、市两级行的工作要求，我行层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任意识。
三、开展合规文化建设的显著效果
1、形成了学习知识、苦练技能的浓厚气氛
通过多种途径的合规文化建设活动，在全辖范围内形成了浓厚的学习气氛，业余时间除对各项规章制度、新业务进行学习外，还注重岗位练兵活动，通过业务考试和业务技能比赛，成绩较去年同期有了很大程度的提高。
2、形成了以社为家、爱岗敬业的企业精神
新系统上线前，我行所有职工全部坚守在工作一线，经常加班加点至深夜，超负荷的工作，没有一名员工因任何原因掉队，相反，却有对成功上线的期盼，对本职工作的热情和自豪！成功上线后，面对更换单折、挂失等大量业务和诸多问题，频繁的加班加点，依旧没有人叫苦，没有人喊累，以优质的服务真正诠释了以社为家，爱岗敬业的邮储精神。
3、主动宣传业务，肩负起普及农村金融知识责任
采取多种方式对金融业务进行了宣传：利用乡、村集日发放传单；通过各村大喇叭进行广播；利用信贷人员下乡时间走村入户针对不同知识水平和文化层次的农民进行通俗易懂的讲解和宣传，并根据农民朋友需要帮助期制定理财方案。
通过主动宣传，肩负起了普及金融知识责任，缩短了和农民朋友之间的距离，将金融知识送到了老百姓的生活中，心坎上。
4、形成主动合规文化理念
一些员工主动就合规文化建设情况与我们沟通、交流，将在实际工作中遇到的问题与我们探讨，并就改进工作提出自己的建议，同时主动汇报自己由于未坚持制度所犯的错误，且认识到位及时自纠。
四、合规文化建设经验的传播发展
1、加强同业间交流学习促进同业间合规文化建设共同发展
2、重视合规信息宣传实现同业间信息资源共享
我们行在日常工作中注重合规信息的写作，并将工作中的经验做法等随时在合规文化建设专刊刊发。
通过以上各方面的努力，我们行合规文化建设、合规制度落实执行情况良好，风险控制、预防等方面都上了一个新台阶。