各银行开户和销户所需资料
单位存款操作规程
单位存款操作规程单位存款操作规程第一章总则第一条为规范单位存款业务操作，提高工作效率和服务质量，制定本规程。
第二条单位存款业务是指非金融机构单位将闲置资金存入银行，以获取利息的金融业务。
第三条单位应按照国家相关法律法规和银行规定，办理单位存款业务。
第四条单位存款业务应坚持公平、公正、公开的原则，确保单位存款安全、稳健。
第二章账户开立与销户第五条单位可以在银行开立单位存款账户，开户时应提供以下资料：1. 单位的有效证件（例如工商营业执照、组织机构代码证）；2. 单位法定代表人的有效身份证件；3. 单位存款业务申请书。
第六条银行应在单位递交完整的开户资料后，及时审核并开立单位存款账户，并将开户信息告知单位。
第七条单位存款账户可以由单位法定代表人或授权代理人代表单位办理存款业务。
第八条单位存款账户应及时更新资料，如单位名称变更、法定代表人变更、授权代理人变更等，应提供相应的证明文件并办理变更手续。
第九条单位可以根据需要申请销户，销户应提供单位存款账户销户申请书。
第十条银行应在单位递交完整的销户资料后，及时办理销户手续，并将销户信息告知单位。
第三章存款业务办理第十一条单位可以通过柜台、自助设备、网上银行等多种途径办理存款业务。
第十二条单位存款业务包括现金存款、转账存款和支票存款。
第十三条单位可以通过柜台现金入账机或自助设备将现金存入银行。
第十四条单位可以通过转账方式将资金转入单位存款账户，在转账时应提供正确的转入账户信息。
第十五条单位可以通过填写存款凭证或使用自助设备存入支票。
第十六条银行应提供单位存款业务操作指南，确保单位正确、便捷地进行存款业务。
第四章利息计算与结算第十七条单位存款账户的日结余额按约定计算利息，计息方法和利率由银行决定。
第十八条银行应按照相关规定和约定，定期向单位结算存款利息。
第十九条单位可以通过网上银行等渠道自行查询存款利息和结算情况。
第五章存款保险与风险提示第二十条单位存款在中国银行保险监督管理委员会（简称保监会）监管范围内，享受存款保险制度保护。
公司关于规范分支机构银行账户开立、变更、注销流程的通知要求
关于规范银行账户开立、变更、注销流程的通知
各省级分公司计划财务部：
为了防范资金风险，加强账户管理，提高资金使用效率，根据《中国*股份有限公司资金管理办法》（*办发〔2010〕21号）的要求，“公司对银行账户实行集中管理，各级机构或职能部门开立、变更、撤销银行账户必须逐级上报，经总审批同意后方可办理”。
现将上报及审批流程进一步明确如下：
一、基本原则
各级分支机构开设、变更、撤销银行账户必须坚持“事前报批、事后报备”的原则，经总公司审批同意后方可办理账户开设、变更、撤销手续，并于办理后五个工作日内将资料上报总公司备案。
二、账户开立流程
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《银行账户开立需要的资料》
《银行账户开立需要的资料》、基本户开户资料1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份代办还需1、授权书1份（加盖单位公章、法人章或法人签字）2、代理人身份证复印件1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡二、临时账户资料1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证复印件2份7、中标书2份8、成立项目部文件2份9、任命书2份13、合同书（展期需补充合同）正本2份项目部经理身份证复印件2份授权书2份、代理人身份证复印件2份委托书2份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、建筑施工临时账户加项目部申请书（左边加盖项目部章，右边加盖公司章）2份（展期加展期申请书）三、专用账户开户资料1、所属单位基本户营业执照或事业法人证书正本复印件（需有年检标志）2、组织机构代码证正本复印件2份3、税务登记证正本复印件2份4、法人或负责人身份证复印件2份5、基本户开户许可证复印件2份6、成立批文2份7、任命书2份8、申请公函（加盖公章）9、授权书和代理人身份证复印件填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、非预算专户提现早请书（需提现的填写）5、预算单位开立银行结算账户申请表1份、备案表1份、批复书2份四、一般账户开户资料1、营业执照正本复印件1份2、营业执照副本复印件1份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件1份4、税务登记证正本复印件1份5、法人身份证复印件1份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡五、增资验资账户开户资料（投资人为公司的验资户，公司资料都要）1、营业执照正本复印件1份2、营业执照副本复印件1份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件1份4、税务登记证正本复印件1份5、法人身份证复印件1份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件1份8、股东增资决议书1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡六、变更户名1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证原件7、授权书和代理人身份证复印件1份8、申请变更公函（加盖单位公章和法人章）填写资料：1、变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、更换印鉴申请书七、变更法人1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证原件7、授权书和代理人身份证复印件1份8、申请变更公函（加盖单位公章和法人章）填写资料：1、变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、更换印鉴申请书八、变更注册资金1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件2份填写资料：变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）第二篇：公司开立银行账户资料开立银行基本存款账户需要提供的开户资料：1、营业执照正本、副本及其复印件3份，营业执照要有当年年检（新注册企业除外）。
销户流程
销户流程
1.销户前应由清算中心财务综合组会计人员核对银行帐，做到帐实相符。
2.销户前需提前咨询开户银行，并取回销户所需专用格式表格、制式文件等。
填写完整后加盖印章。
3.准备银行所需销户资料：（1）营业执照正本原件；（2）组织机构代码证正本原件；（3）税务登记证正本原件；（4）基本户开户许可证原件；（5）法定代表人身份证原件；（6）若法定代表人不能亲自办理开户手续，需出具授权书，被授权人带本人身份证原件；（7）清算中心章、被授权人章。
（8）银行印鉴卡。
4.携带以上资料，清算中心指派双人在银行对公柜台填写“单位银行结算账户销户申请书”并盖公章、印鉴。
5.转回账户余款。
中国银行对公账户销户流程
中国银行对公账户销户流程
中国银行对公账户的销户流程如下：
1.客户应向银行提出注销账户的申请，并携带有效身份证明文件和与帐号对应的公章、开户许可证
等材料。
2.银行员工应检查账户销户申请正式文书，并要求客户提交相关帐号资料，如转账单据等，以便查
明客户账户资金状况。
3.客户应将其账户内余额转移至其他账户或本人指定账户中。
4.银行将进行资金转移后，进行注销处理。
5.客户需填写对公账户注销单，并提交所有相关资料。
6.银行将对提交的注销申请进行审批，审核通过后将进行注销。
7.在注销过程中，客户需要上交公章、财务章、法人章、印鉴卡、单位结算卡等银行所需材料。
8.注销完成后，客户将收到注销成功的通知。
请注意，若企业不再经营，提供工商局的注销证明后，可将剩下的资金以现金形式取出。
若企业仍持续经营，则将资金转入企业同名账户。
且基本账户将是最后一个需要注销的账户，须先将所有一般账户注销，将资金转入基本账户处理后再进行销户手续。
撤销银行账户所需的资料
撤销银行账户所需的资料2011-11-11 9:36中华会计网校【大中小】【打印】【我要纠错】不同的银行账户撤销时所需要提供的材料有所不同，下面逐一介绍：一、基本账户提供的资料为：1.开户许可证2.销户申请书3.剩余的支票4.印鉴卡5.法人身份证原件及两份复印件；盖公章6.若非法人到柜台办理，请提供经办人身份证原件及两份复印件盖公章，及法人授权委托书7.工商局出具的“企业注销通知书”（个别银行要国税、地税注销通知书原件及复印件）注：若公司不再营业，提供工商局的注销证明，可将剩余的资金以现金形式取出，若仍继续营业，则将资金转入公司同名账户，且基本账户将是最后一个撤销的，须先将所有一般账户撤销，将资金转入基本账户办理最后销户手续。
二、一般账户1.销户申请书2.剩余的支票3.印鉴卡4.法人身份证件及一份复印件：盖公章5.若非法人到柜台办理；请提供经办人身份证原件及复印件一份：盖公章及法人授权委托书6.扣税账户：提供工商、国税、地税的注销通知书原件及复印件（盖公章）注：剩余资金须转入同名其它账户。
三、临时验资户（一）验资成功1.公司须先在开立基本账户之后，将验资户中的资金转入基本账户（开立基本账户的程序请看基本账户办事指南）2.基本账户开立成功后，凭开户许可证到柜台办理3.销户申请书4.股东身份证原件及复印件（股东须本人亲自到柜台办理）5.印鉴卡（二）验资不成功1.销户申请2.原资金转入依据（工商局证明）3.印鉴卡4.股东身份证原件及一份复印件。
注：验资不成功的，个别会计师事务所可以允许退还验资报告。
第十一章 对公活期账户管理 第四节 账户撤销
第十一章对公活期账户管理第四节账户撤销一、基本规定有下列情形之一的，存款人应向开户行提出撤销银行结算账户的申请：1、被撤并、解散、宣告破产或关闭的。
2、注销、被吊销营业执照的。
3、因迁址需要变更开户银行的。
4、其他原因需要撤销银行结算账户的。
存款人有上述第一、二项情形的，应于5个工作日内向开户银行提出销户申请。
二、业务审核（一）客户提交销户资料客户申请撤销银行结算账户时需提供资料：1、撤销银行结算账户申请书2、营业执照正本3、开户许可证（非基本户提供复印件，目的是销户时资金转入基本帐户有依据）4、绍兴银行客户预留印鉴卡（客户联）5、未用空白重要凭证6、法定代表人（单位负责人）授权书7、法定代表人身份证8、授权经办人身份证9、单位公章、预留银行印鉴（二）经办柜员审查经办柜员接收客户提交的销户资料需审查以下内容：1、申请撤销的账户是否为本行开立，客户填写的账号户名与本行系统记载的账号户名是否一致。
2、客户填写的“撤销银行结算账户申请书”内容是否完整、无误，与营业执照等相关证明文件原件是否一致。
3、单位办理销户人员的身份证件是否真实，授权办理的，是否有授权书及授权人的身份证明。
4、核查客户是否有未结清的事项，如各类借款及利息等银行债务是否结清，与本行签署的各项协议是否取消，本行为客户承兑的银行汇票是否到期付款，承付的付款凭证是否未办理付款等等。
客户存在未结清事项的，不能办理销户手续。
5、客户交回的印鉴卡是否真实，与本行留存的印鉴卡、验印系统的印章记录、编号是否相符；开户许可证是否原人行核发的许可证。
6、如果是基本帐户销户，需要先行去人行系统查看是否有其它的久悬帐户。
7、与客户核对存款余额，确保余额核对相符。
（三）会计主管审查经办员按上述要求完成审查后，将所有销户资料交会计主管审查。
会计主管按上述柜员审查要求进行各项复核审查，审查无误后，检查经办柜员收回的印鉴卡、重要空白凭证是否正确无误。
确认无误后，会计主管在“撤销银行结算账户申请书”的“开户银行审核意见”栏注明“同意销户”字样并加盖业务章。
农商银行开销户管理规定
农商银行开销户管理规定The document was finally revised on 2021农商银行开销户管理办法一、人民币结算账户开立（一）基本规定1、单位银行结算账户，是指单位客户在我行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
2、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
基本存款账户是单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
单位客户只能开设一个基本存款账户，对于已在其他银行开立基本存款账户的单位客户，不得再为其开立基本存款账户。
一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
一般存款账户不得办理现金支付。
单位客户基本存款账户开户行不得为其开立一般存款账户。
临时存款账户是单位客户因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
银行为单位客户开立临时存款账户时，应根据有关开户证明文件确定有效期，在有效期内办理展期手续，有效期最长不得超过2年。
专用存款账户是单位客户按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
我行不得受理单位客户为粮、棉、油收购资金开立专用存款账户的申请。
3、开户行为单位客户开立核准类单位银行结算账户，必须将单位客户开户申请资料报送当地人民银行核准。
核准类单位银行结算账户包括基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）、预算单位专用存款账户，为合格境外投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户及人民币结算资金账户（简称“QFII专用存款账户”）。
4、开户行为单位客户开立备案类单位银行结算账户，须向中国人民银行进行报备。
备案类单位银行结算账户包括一般存款账户和非预算单位专用存款账户，网点通过账户管理系统向当地人民银行报备，无须报送纸质资料。
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中国银行：
一、基本户：
1、营业执照正本；
2、税务登记证正本（国税、地税）；
3、企业组织机构代码证；
4、法人身份证；
5、介绍信；
6、法人授权委托书；
7、经办人身份证；
8、以上资料原件及贰套复印件（A4）；
9、公章、财务印鉴。
二、一般户：
1、基本户开户许可证；
2、基本户开户时所需的所有资料。
三、收费标准：
1、开户费：100元/户；
2、维护费：360元/年；
3、小额账户管理费：480元/年；
4、回单柜：200元/年；
5、取现五万元以上加收千分之一手续费。
销户所需资料
1、基本户开办时所需所有资料；
2、开户许可证；
3、财务印鉴；
4、重要凭证（支票等）。
中国工商银行：
中国农业银行：
中国建设银行：
一、基本户：
1、营业执照正本；
2、税务登记证正本（国税、地税、联税）；
3、企业组织机构代码证（当年年检过的）；
4、法人身份证；
5、法人授权委托书；
6、经办人身份证；
7、以上资料原件及贰份加盖公章的复印件；
8、公章、法人私章及财务印鉴；
二、一般户：
1、基本户开户许可证；
2、开户申请；
3、基本户开户时所需的所有资料。
三、收费标准：
1、开户费：200元/户；
2、维护费：30元/月；
3、回单柜：240元/年；
4、短信通知：30元/月（前三月免费）；
5、企业网银使用费：600元/年（免一年使用费）
6、企业网银：UK33元/个；
7、取现五万元以上差额部分收取千分之一手续费。
销户所需资料
5、基本户开办时所需所有资料；
6、开户许可证；
7、财务印鉴；
8、重要凭证（支票等）。
交通银行：
一、基本户：
1、营业执照正本（当年年检后）；
2、税务登记证正本（国税、地税）；
3、企业组织机构代码证；
4、法人身份证；
5、法人授权委托书；
6、经办人身份证；
7、以上资料原件及贰份复印件；
8、公章、法人私章及财务印鉴；
二、一般户：
1、基本户开户许可证；
2、基本户开户时所需的所有资料。
三、收费标准：
1、开户费：100元/户（注册资金100万以下），50元/户（100-500万）；500万以上免费。
2、管理费：30元/季（账户余额不足1万元）；
3、回单柜：120元/年；
4、销户费：20元/户。
销户所需资料
9、基本户开办时所需所有资料；
10、开户许可证；
11、财务印鉴；
12、重要凭证（支票等）。
兴业银行：
一、基本户：
1、营业执照正本（当年年检后）；
2、营业执照副本；
3、税务登记证（国税、地税）；
4、企业组织机构代码证正本；
5、企业组织机构代码证副本；
6、法人身份证；
7、法人授权委托书（加盖公章、法人章）；
8、经办人身份证；
9、以上资料原件及贰份复印件；
10、公章、法人私章及财务印鉴；
11、填写开户申请书、账户管理协议、预留印鉴（法人外的其他人需出具法人授权书一份）、
二、一般户：
1、基本户开户许可证；
2、基本户开户时所需的所有资料；
3、开立一般结算帐户的申请（加盖公章及法人章）。
销户所需资料
1、基本户开办时所需所有资料；
2、开户许可证；
3、财务印鉴；
4、重要凭证（支票等）。
中国民生银行：
一、基本户：
1、营业执照正本（当年年检后）；
2、税务登记证（国税、地税）；
3、企业组织机构代码证；
4、法人身份证；
5、法人授权委托书；
6、经办人身份证；
7、企业另外一名财务联系人身份证件；
8、公章、法人私章及财务印鉴；
9、企业预留印鉴（法人外的其他人需出具加盖公章的法人授权委托书及预留印鉴人的
身份证件）；
10、以上资料原件及贰份复印件；
二、一般户：
1、基本户开户许可证；
2、开立一般存款账户的账户申请；
3、基本户开户时所需的所有资料；
三、收费标准：
1、开户费：100元/户；
2、回单柜：50元/年。
西安银行：
一、基本户：
1、营业执照正本（当年年检后）；
2、税务登记证正本（国税、地税）；
3、企业组织机构代码正本；
3、法人身份证；
4、法人授权委托书；
5、经办人身份证；
6、公章、法人私章及财务印鉴；
7、以上资料原件及贰套复印件（A4）；
二、一般户：
1、基本户开户许可证；
2、基本户开户时所需的所有资料。
销户所需资料
1、营业执照正本；
2、法人身份证；
3、法人授权委托书；
4、经办人身份证；
5、开户时给客户返回的一联印鉴卡；
6、公章、法人私章及财务印鉴；
7、开户许可证原件（基本户需提供）；
8、重要凭证（支票等）
9、以上资料的原件及贰套复印件（A4）。
招商银行：
北京银行：
浙商银行：
中信银行：
光大银行：
浦发银行：
1基本户开户许可证
2营业执照正副本
3组织代码证正副本
4税务证正本（国税地税都要，如只交地税，则须写不交国税证明，制式证明见附件1）5法人身份证
6经办人身份证
7公司公章法人章财务章
华夏银行：
授权书
兹授权本单位员工，身份证号：，全权代表本单位到贵行办理账户（开户、变更、撤销）事宜，请予洽办。
单位名称：（盖章）
法定代表人（负责人）：（盖章）
年月日。