2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库-合规管理理论与实务【圣才出品】
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库（法律法规-综合性法规三）【圣才出品】
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库（法律法规-综合性法规三）【圣才出品】2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规三一、单项选择题149．某宾馆发生火灾，邻近的单位主动组织人员灭火，这一行为使宾馆减少了10万元的损失，而该单位却因此损失1万元。
下列表述正确的是（）。
A．宾馆与单位之间产生了不当得利之债B．宾馆与单位之间产生了无因管理之债C．宾馆与单位之间产生了合同之债D．该单位有权要求宾馆支付5万元赔偿【答案】B【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。
债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。
无因管理是指管理人员和服务人员没有法律上的特定义务，也没有受到他人委托，自觉为他人管理事务或提供服务。
无因管理在管理人员或服务人员与受益人之间形成了债的关系，无因管理产生的债被称为无因管理之债。
本题中，该宾馆的邻近单位并没有灭火的义务，为了宾馆的利益而实施的灭火行为属于无因管理行为，该单位有权要求宾馆支付1万元的赔偿。
150．下列行为中属于不当得利的是（）。
A．子女向父母支付的赡养费B．甲明知无债务而向乙清偿C．一方因赌博输给对方而支付的钱D．甲误取乙的饲料喂鸡【答案】D【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。
债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。
不当得利是指没有法律上或合同上的依据，有损于他人利益而自身取得利益的行为。
A项，子女有赡养父母的义务，父母受领赡养费有法律上的原因，不属于不当得利；B项属于非债清偿，但因甲是明知，所以不能要求返还；C项，赌债虽不能强制履行，但自愿给付的，不能要求返还，所以也不构成不当得利。
151．根据《民法总则》，在诉讼时效期间的最后6个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效（）。
证券公司合规管理人员胜任能力测试专用教材章节题库(合规管理体系建设)【圣才出品】
第二章合规管理体系建设第一节合规管理责任主体【大纲要求】掌握公司董事会、经营管理层、各部门负责人、分支机构负责人对公司的合规管理所承担的责任；掌握公司员工对自身的执业行为的合规性承担责任；掌握子公司的合规管理责任。
【要点详解】一、公司董事会、经营管理层、各部门负责人、分支机构负责人对公司的合规管理所承担的责任1．董事会及其专门委员会的合规管理具体职责（1）负责建立健全公司合规管理组织架构和制度体系；（2）审议批准公司的合规管理基本制度，并督促制度的实施；（3）决定合规总监的聘任、解聘及报酬事宜；（4）决定合规部门的设置及职能；（5）审议批准向监管机构定期提交的合规报告；（6）评价公司合规管理的有效性，确保合规问题得到迅速有效的解决；（7）保障合规总监独立与董事会及其专门委员会沟通；（8）保障合规总监与监管机构之间的报告路径畅通；（9）确保在公司发展战略上体现对合规文化的倡导和鼓励；（10）其他合规管理职责。
2．经营管理层合规管理的具体职责（1）实施与经营管理层相关的合规政策，保障经营管理的合规运作；（2）为合规总监及合规管理部门提供必要的物力、财力和技术支持并配备履行职责需要的合规管理人员；（3）确保合规总监及合规管理部门拥有充分的知情权和独立调查权；（4）及时、有效解决合规问题，落实责任追究；（5）与合规总监共同建立并完善合规管理部门与其他部门之间的分工协作机制；（6）倡导和培育合规文化；（7）其他合规管理职责。
3．各部门及分支机构的合规管理具体职责（1）各部门和分支机构负责人对其业务范围内的合规管理工作负直接领导责任；（2）各部门和分支机构应当确保经营管理活动符合有关法律、法规和准则的要求，及时制定适应自身业务需要的合规管理制度和业务流程，对经营管理中的合规风险控制措施及时进行自我检查和评估；（3）各部门和分支机构对发现的合规风险和问题应当及时报告合规管理部门，合规总监和合规管理部门有权要求有关部门或分支机构就专门事项提交由负责人签发的有关合规情况报告；（4）各部门和分支机构应当定期就本部门或分支机构的合规管理情况作出总结，并报送公司合规管理部门。
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库(法律法规-综合性法规 二)【圣才出品】
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规二一、单项选择题79．下列关于证券违法行为法律责任的表述中，错误的是（）。
A．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额百分之五以上百分之五十以下的罚款B．对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔C．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款D．发行人在其公告的证券发行文件中隐藏重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以三十万元以上的罚款【答案】D【解析】D项，《证券法》第一百八十一条第一款规定，发行人在其公告的证券发行文件中隐藏重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以二百万元以上二千万元以下的罚款；已经发行证券的，处以非法所募资金金额百分之十以上一倍以下的罚款。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。
80．根据《证券法》的规定，非法开设证券交易场所的，由______予以取缔；未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由______予以取缔。
（）A．县级以上人民政府；国务院证券监督管理机构B．证券监督管理机构；县级以上人民政府C．证券监督管理机构；证券交易所D．证券交易所；国务院证券监督管理机构【答案】A【解析】《证券法》第二百条规定，非法开设证券交易场所的，由县级以上人民政府予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。
第二百零二条规定，未经批准，擅自设立证券公司、非法经营证券业务或者未经批准以证券公司名义开展证券业务活动的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库(法律法规-综合性法规 三)【圣才出品】
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规三一、单项选择题149．某宾馆发生火灾，邻近的单位主动组织人员灭火，这一行为使宾馆减少了10万元的损失，而该单位却因此损失1万元。
下列表述正确的是（）。
A．宾馆与单位之间产生了不当得利之债B．宾馆与单位之间产生了无因管理之债C．宾馆与单位之间产生了合同之债D．该单位有权要求宾馆支付5万元赔偿【答案】B【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。
债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。
无因管理是指管理人员和服务人员没有法律上的特定义务，也没有受到他人委托，自觉为他人管理事务或提供服务。
无因管理在管理人员或服务人员与受益人之间形成了债的关系，无因管理产生的债被称为无因管理之债。
本题中，该宾馆的邻近单位并没有灭火的义务，为了宾馆的利益而实施的灭火行为属于无因管理行为，该单位有权要求宾馆支付1万元的赔偿。
150．下列行为中属于不当得利的是（）。
A．子女向父母支付的赡养费B．甲明知无债务而向乙清偿C．一方因赌博输给对方而支付的钱D．甲误取乙的饲料喂鸡【答案】D【解析】《民法总则》第一百一十八条规定，民事主体依法享有债权。
债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。
不当得利是指没有法律上或合同上的依据，有损于他人利益而自身取得利益的行为。
A项，子女有赡养父母的义务，父母受领赡养费有法律上的原因，不属于不当得利；B项属于非债清偿，但因甲是明知，所以不能要求返还；C项，赌债虽不能强制履行，但自愿给付的，不能要求返还，所以也不构成不当得利。
151．根据《民法总则》，在诉讼时效期间的最后6个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效（）。
A．终止B．终结C．中断D．中止【答案】D【解析】《民法总则》第一百九十四条规定，在诉讼时效期间的最后6个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库(合规管理理论与实务-合规管理基础理论)【圣才出品】
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第一部分合规管理理论与实务第一章合规管理基础理论一、单项选择题1．下列关于合规的说法不正确的是（）。
A．合规是指证券监督管理机构依法管理证券基金经营机构需遵守的行为准则B．合规管理是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为C．合规风险是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险D．证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节【答案】A【解析】根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第二条规定，合规是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则。
2．下列说法不正确的是（）。
A．证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节B．证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念C．中国证券业协会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理D．作为合规管理的重要制度，《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》已于2017年10月1日起施行【答案】C【解析】C项，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第五条规定，中国证券监督管理委员会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。
中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。
中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织对证券基金经营机构合规管理工作实施自律管理。
3．关于合规管理，下列说法正确的是（）。
证券公司合规管理人员胜任能力测试专用教材章节题库(合规管理基础理论)【圣才出品】
第一章合规管理基础理论第一节基本概念【大纲要求】熟悉合规的定义；掌握合规管理的定义；了解境外金融行业合规管理现状；了解境内金融行业合规管理的产生发展情况；掌握证券公司合规管理的必要性和意义。
熟悉合规管理的理念；熟悉合规管理与公司治理的关系；熟悉合规管理与内部控制的关系。
【要点详解】一、合规的定义中国证监会于2008年7月14日发布的《证券公司合规管理试行规定》中规定，“证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为应符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（统称法律、法规和准则）”。
二、合规管理的定义合规管理，其内涵是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，建立独立的机制来识别、评估、提供咨询、监控和报告企业的合规风险以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。
《证券公司合规管理试行规定》中对于“合规管理”的定义为：“证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
”三、境外金融行业合规管理现状随着《巴塞尔协议》的出台和国际银行业监管的逐步加强，许多国家或地区（德国、英国、西班牙、法国等10多个欧洲国家，以及澳大利亚、加拿大、日本和中国香港等）监管机构对银行合规部门设置作出了规定，对合规部门提出了新要求。
目前，合规管理已成为国际大银行的核心风险管理活动，也是构建银行有效内部控制机制的基础和核心。
重视银行业合规风险监管的国家，普遍在银行内部设立了专门的合规管理机构。
美国也是世界上最早实施银行业合规管理的国家，美国60%以上的银行设立了独立的合规管理机构。
自20世纪90年代以来，美国银行的合规管理通常都以美国国会1991年通过的一项重要法案——《美国联邦量刑指引》作为核心框架来展开。
四、境内金融行业合规管理的产生与发展1．国内银行业方面2002年，中国银行参照其香港分行合规管理制度，按照欧美银行合规管理模式和国际准则的要求，将总行法律事务部更名为“法律与合规部”，增加合规管理职能，并设首席合规官，迈出了国内银行合规管理的第一步。
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库(法律法规-综合性法规 四)【圣才出品】
2020年证券公司合规管理人员胜任能力测试题库第二部分法律法规第一章综合性法规四一、单项选择题227．下列不属于抵押担保范围的是（）。
A．主债权及利息B．违约金C．损害赔偿金D．赎回费用【答案】D【解析】《担保法》第二十一条规定，抵押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用。
抵押合同另有约定的，按照约定。
228．关于抵押权，下列说法正确的是（）。
A．抵押权属于法定担保物权B．抵押权的发生以占有抵押物为要件C．在同一不动产上存在数个抵押权的，登记在先的抵押权优先受清偿D．设立抵押权，当事人可以采取口头形式订立抵押合同【答案】C【解析】A项，以设定担保是依据法律的规定还是当事人的约定，可以将担保划分为法定担保和约定担保。
法定担保是指依照法律的规定而设定的担保，例如《担保法》中对留置的规定。
而一般抵押权均属于约定担保物权。
B项，抵押是指债务人或者第三人向债权人以不转移占有的方式提供一定的财产作为抵押物，用以担保债务履行的担保方式。
因此，抵押权的发生不以占有抵押物为要件，抵押人也无须将抵押物交付抵押权人。
C项，同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押物所得的价款按照以下规定清偿：①抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿；②顺序相同的，按照债权比例清偿；③抵押权已登记的先于未登记的受偿；④抵押权未登记的，按照债权比例清偿。
D项，抵押人与抵押权人应当以书面形式订立抵押合同。
229．甲在成衣店加工服装一套。
取货时，因带钱不够支付加工费，征得成衣店同意将手表留下，约定交费后取回手表。
成衣店对手表享有（）。
A．留置权B．抵押权C．质权D．典权【答案】C【解析】质权，是指债务人或者第三人将其动产或财产权利证书转移给债权人占有，以之作为债务的担保，债务人不履行债务时，债权人有权就该动产或财产权利的价值优先受偿的权利。
本题中，甲为担保加工费的支付，将手表交给成衣店，约定交费后取回手表，构成质押。
《证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲》专用教材-合规管理理论与实务【圣才出品】
合规管理理论与实务第一章合规管理基础理论第一节基本概念【大纲要求】掌握合规、合规管理的定义；了解境内外金融行业合规管理的发展情况；了解证券公司合规管理的意义；熟悉合规管理的理念；熟悉合规管理与公司治理、内部控制的关系。
【要点详解】一、合规、合规管理的定义2017年10月1日起施行的《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中规定，“证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为应符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则（统称法律法规和准则）”。
合规管理，其内涵是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，建立独立的机制来识别、评估、提供咨询、监控和报告企业的合规风险以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。
《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中对于“合规管理”的定义为：“证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。
”二、境内外金融行业合规管理的发展情况1．境内金融行业合规管理的发展情况（1）国内银行业方面2002年，中国银行参照其香港分行合规管理制度，按照欧美银行合规管理模式和国际准则的要求，将总行法律事务部更名为“法律与合规部”，增加合规管理职能，并设首席合规官，迈出了国内银行合规管理的第一步。
2005年8月，为适应上市要求又新设了独立的合规部门，并赋予了更全面的合规管理职责。
在监管方面，2005年11月，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，要求上海法人银行和商业银行分行应于2005年底前，其他银行业金融机构应于2006年底前设立独立的合规管理部门，该文件也成为我国金融监管机构第一个有关合规管理的专门文件。
2006年10月27日，原中国银监会正式出台了《商业银行合规风险管理指引》，该指引成为银行业风险监管的一项核心制度。
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合规管理理论与实务
第一章合规管理基础理论
一、单项选择题
1．下列关于合规的说法不正确的是（）。
A．合规是指证券监督管理机构依法管理证券基金经营机构需遵守的行为准则
B．合规管理是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为
C．合规风险是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险
D．证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节
【答案】A
【解析】根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第二条规定，合规是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则。
2．下列说法不正确的是（）。
A．证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子
公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节
B．证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念
C．中国证券业协会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理
D．作为合规管理的重要制度，《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》已于2017年10月1日起施行
【答案】C
【解析】C项，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第五条规定，中国证券监督管理委员会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。
中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。
中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织对证券基金经营机构合规管理工作实施自律管理。
3．关于合规管理，下列说法正确的是（）。
A．合规管理部门负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，对总经理负责
B．合规管理是证监会制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为
C．证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有重要业务，贯穿各部门管理层
D．中国证券业协会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理
【答案】A
【解析】B项，《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中对于“合规管理”的定义为：“证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。
”C项，证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、
各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
D项，中国证券监督管理委员会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。
4．以下哪项为全球银行业监管的标杆？（）
A．《美国联邦量刑指引》
B．《证券公司监督管理条例》
C．《巴塞尔协议Ⅲ》
D．《证券公司合规管理实施指引》
【答案】C
【解析】《巴塞尔协议Ⅲ》是全球银行业监管的标杆，它的出台引发了国际金融监管准则的调整和重组，影响银行的经营模式和发展战略。
5．（）是金融企业合规管理和内控机制能够有效发挥作用的前提和保障。
A．健全的公司政策
B．优秀的管理层
C．良好的公司治理
D．利益相关者
【答案】C
【解析】在公司治理大框架下，合规管理是金融企业内部控制的核心内容与目标之一，并与内部控制一道构成金融企业治理有效性的基础，而良好的公司治理又是金融企业合规管理和内控机制能够有效发挥作用的前提和保障。
三者之间相互融合、相互影响、相互促进。
6．下列关于合规风险错误的是（）。
A．合规风险是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险
B．下属各单位及工作人员发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动及时向合规负责人报告
C．合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得负责管理与合规管理职责相冲突的部门
D．传统的银行风险包括信用风险、市场风险、流动性风险三大风险
【答案】D
【解析】传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险。
合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。
7．合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时按照规定向（）或者有关自律组织报告。
A．国务院证券监督管理机构
B．证券服务机构
C．中国证券业协会
D．证券公司
【答案】A
【解析】根据《证券公司监管条例》第二十三条，合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报
告。
8．合规风险与银行三大风险之间的区别在于（）。
A．银行自身行为的主导性比较明显，而三大风险主要是基于内外环境而形成的风险或损失
B．合规风险的外部环境因素的偶然性、刺激性比较大
C．银行三大风险是银行因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失
D．合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因
【答案】A
【解析】合规风险与银行三大风险的区别在于：合规风险简单地说是银行因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。
而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。
9．（）是企业做了不该做的事（违法、违规、违反业务准则、违德等）而招致的风险或损失。
A．法律风险
B．合规风险
C．市场风险
D．信用风险
【答案】B
【解析】合规风险是企业做了不该做的事（违法、违规、违反业务准则、违德等）而招
致的风险或损失，企业的内在因素是触发风险的主要原因。
二、多项选择题
1．保险公司董事会可以授权专业委员会履行下列哪些合规职责？（）
A．听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告
B．决定公司合规管理部门的设置及其职能
C．审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
D．审核公司年度合规报告
【答案】AD
【解析】根据《保险公司合规管理办法》第八条，保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责：①审核公司年度合规报告；②听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告；③监督公司合规管理，了解合规政策的实施情况和存在的问题，并向董事会提出意见和建议；④公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。
2．下列关于合规管理的意义，说法正确的有（）。
A．防止公司承担不必要或可能的过度风险，从而减少公司遭受直接财务损失的可能性B．可以减少基金持有人的损失
C．减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本
D．提升公司声誉和品牌价值，使得公司在业务拓展和创新上能够获得更多的机会，增加盈利空间和机会。