营业货款催收管理制度
销售货款回收管理制度(四篇)
销售货款回收管理制度第一章总则第1条目的为了规范企业销售货款的回收管理工作，确保销售账款能及时收回，防止或减少企业呆账的发生和不良资产的形成，特制定本制度。
第2条适用范围适用于本企业销售货款的回收管理。
第3条职责1、销售部负责销售回款计划的制定与应收账款的催收工作。
2、财务部负责应收账款的统计及相关账务处理工作，并督促销售部门及时催收应收款。
第二章结算第4条信息交流与反馈1.在日常销售业务中，对购销方通过银行汇入公司银行帐户的货款，销售部门应当日通知财务部。
2.财务部进行查询和确认后将结果当日反馈给销售部门。
第5条收据管理事项1.销售部门收到客户的预付款或应收款等款项(转帐支票、银行汇票、银行承兑汇票等)要及时送交财务部出纳进行登记并开具收款收据。
2.出纳人员对收到票据要分清客户单位，确认印件是否齐全、清晰，单位名称是否相符，对不符支付和结算要求的票据要退回，对收到款项要及时送存银行或转付公司财务处，确保销售货款的安全。
第6条收到的货款以汇到公司账户或出纳人员开具收款收据的日期为准，做为考核业务员的依据。
第三章合同履行第7条销售部按照合同的要求，对有预付款的客户，应掌握和控制发货数量，以免造成应收款项与发货不符。
第8条销售部对收到的销售货款，要按合同要求的结算方式，及时申请到财务部开具发票，并与购销单位办理结算手续。
第四章未收款的管理第9条当月到期的应收货款在次月____号前尚未收回，从即日起至月底止，将此货款列为未收款。
第10条未收款处理程序1.财务部应于每月____号前将未收款明细表交至销售部。
2.销售部将未收款明细表及时通知相应的销售业务员。
3.销售业务员将未收款未能按时收回的原因、对策及最终收回该批货款的时间于____日内以书面的形式提交销售经理，销售经理根据实际情况审核是否继续向该客户供货。
第11条销售经理负责每月督促各销售业务员回收未收款。
第12条财务部于每月月底检查销售业务员承诺收回货款的执行情况。
催收日常现场管理制度
催收日常现场管理制度一、催收日常现场管理制度的内容1. 催收团队组织结构催收团队的组织结构应该明确，包括团队成员的数量和职责分工。
一般来说，催收团队会分为催收经理、催收主管、催收员等不同级别的人员。
他们各自承担着不同的工作任务，共同完成公司的催收目标。
2. 催收策略和流程催收策略和流程是催收的核心内容，包括电话催收、短信催收、上门催收等不同的方式和步骤。
催收策略应该根据不同客户的情况进行调整，提高催收的效果和成功率。
3. 催收数据管理催收数据管理是催收工作中极为重要的一环，通过数据的分析和统计，可以及时发现问题和优化流程。
催收数据应该进行分类、整理和备份，确保数据的安全和可靠性。
4. 绩效考核和激励机制为了激励催收团队的工作积极性和效率，公司可以建立绩效考核和激励机制。
通过设定合理的考核指标和奖励机制，可以激发员工的工作热情和创造力。
5. 催收员培训和技能提升催收员是整个催收团队的关键，他们的素质和能力直接影响着公司的催收效果。
因此，公司应该定期组织培训和技能提升课程，提高员工的专业水平和综合素质。
6. 风险管理和合规监管在进行催收工作时，公司必须严格遵守相关法律法规和公司内部制度，避免犯错和违规行为。
同时，公司要加强风险管理和合规监管，及时发现和解决潜在的风险问题。
二、催收日常现场管理制度的重要性1. 提高催收效率和成功率通过建立科学的催收策略和流程，公司可以提高催收的效率和成功率。
催收员按照流程进行工作，能够更快地找到欠款人并催收到款项，降低坏账率。
2. 维护客户关系和公司形象催收是一项比较敏感的工作，如果处理不当，可能会伤害客户的感情和公司的形象。
通过严格执行管理制度，公司可以更好地维护客户关系，提升公司的口碑和品牌价值。
3. 保障公司的资金安全催收工作直接关系到公司的资金安全，如果不及时催收欠款，可能会导致资金链断裂和公司的财务困难。
通过优化管理制度，可以有效减少公司的坏账损失。
4. 提升员工的工作积极性和意识良好的现场管理制度可以提升员工的工作积极性和意识，使他们更投入工作、更有责任感。
货款回收管理制度
货款回收管理制度一、引言货款回收是企业运营中至关重要的环节之一，良好的货款回收管理制度能够保障企业资金流通，维护企业利益，提升现金流和盈利能力。
本文旨在建立一套全面、规范的货款回收管理制度，确保货款回收过程的高效、安全和有效。
二、货款回收流程1. 订单确认阶段在与客户洽谈、确认订单时，应明确双方对支付方式、付款期限以及回收方式的约定。
充分沟通和理解客户需求，确保明确的货款回收计划。
2. 发货及开票阶段在货物发货后，及时开具发票，确保客户收到货物后能够顺利付款。
发票应准确无误地反映交易内容和金额，确保合法合规。
3. 货款回收提醒为避免回收延误，应及时向客户发送货款回收提醒。
提醒内容应清晰明了，包括应付金额、付款账户、付款截止日期等重要信息。
提醒方式可通过短信、电子邮件等多种形式发送，以提高回收效率。
4. 货款回收跟进回收跟进是货款回收过程中的重要环节，要及时了解客户付款情况，确保回收进度。
对于延期未付款的客户，需要主动与其联系，确认原因并寻求解决方案。
5. 催收与逾期管理针对逾期未付款的客户，应及时进行催收。
可以通过电话、函件等方式催促其尽快支付。
同时，建立逾期管理机制，制定相应的惩罚措施，例如逾期利息、停止供货等，以保障企业权益。
6. 回款入账核对当客户完成货款回收后，应及时核对回款金额与应收金额是否一致，确保回款入账准确无误。
如有差异应及时与客户沟通并解决，以避免后续纠纷。
三、货款回收管理制度的要点1. 严格执行回款管理流程，确保每个环节的准确和及时性。
2. 建立完善的客户档案和征信评估体系，对不同客户制定不同的付款条件和额度控制。
3. 加强与客户的沟通与合作，建立长期稳定的合作关系，减少回款风险。
4. 配备专业的回款团队，及时跟进回款情况并解决问题。
5. 建立透明的货款回收记录和账务管理，方便管理者进行监督和分析。
四、货款回收管理制度的意义1. 提高企业现金流和盈利能力，保障企业发展和运营的可持续性。
业务员催收货款财务制度
业务员催收货款财务制度一、制度的目的1. 统一规范业务员催收货款的行为，确保催收工作的合法性和规范性；2. 提高催收货款的效率，减少公司的坏账损失；3. 完善财务管理制度，保障公司的资金安全；4. 建立健全的内部控制机制，规范企业运营。
二、适用范围本制度适用于公司所有业务员催收货款的工作，具体涉及到催收货款的流程、责任部门、工作方式等。
三、催收货款流程1. 账期提醒：在客户逾期前，财务部门应提前向业务员发送账期提醒，提醒其关注客户的付款情况；2. 定时跟进：业务员应每周向财务部门提交逾期客户名单，并定时跟进逾期客户的付款情况；3. 摸排情况：业务员应了解逾期客户的付款原因，及时汇报财务部门并寻找解决办法；4. 协商缴款：在无法通过内部途径解决逾期问题时，业务员应与客户协商付款方式，并及时通知财务部门；5. 确认到款：业务员应及时向财务部门确认客户的付款到账情况，并更新客户的付款情况。
四、工作责任1. 财务部门负责监督和协调业务员催收货款的工作，及时解决遇到的问题；2. 业务员负责跟进客户的付款情况，积极协调解决逾期问题；3. 公司领导应关注催收货款工作的进展情况，并提供必要的支持。
五、工作方式1. 电话催收：业务员可通过电话向逾期客户催收货款，提醒客户注意及时付款；2. 邮件催收：业务员可通过邮件向逾期客户发信催收货款，提醒客户注意及时付款；3. 拜访催收：业务员可实地拜访逾期客户，了解客户的付款情况，并协商解决办法。
六、执行细则1. 催收货款的工作应遵循公司相关规定和流程，不得私自处理；2. 业务员应保护客户的隐私信息，不得泄露客户的个人信息；3. 催收过程中应文明规范，不得采取暴力或恐吓手段。
七、监督检查1. 财务部门定期对业务员催收货款的工作进行监督检查，及时纠正问题；2. 公司领导应定期审查公司的催收货款情况，及时做出调整和决策；3. 业务员应定期向财务部门提交催收货款的工作报告，及时沟通交流。
业务员货款回收管理制度内容
业务员货款回收管理制度内容业务员货款回收管理制度是指为了规范和优化企业内部业务员的货款回收流程和管理方法，确保货款能够按时回收，减少逾期货款风险，保障企业的资金流动性和营运正常进行。
以下是业务员货款回收管理制度的具体内容。
一、回款目标1.制定明确的货款回收目标和计划，并将其纳入公司年度预算中。
2.确保货款回收率达到或超过规定的目标，减少逾期货款的风险。
二、回款流程1.制定详细的货款回收流程，明确各个环节的责任和流转方式。
2.落实货款回收的时间节点和责任人，确保每个环节的执行到位。
3.建立健全的回款记录和账户管理机制，确保回款数据的准确性和可追溯性。
三、催款手段1.建立健全的客户信用评估体系，优先选择信用良好、回款能力强的客户进行合作。
2.定期向客户发送货款催收通知，提醒客户按时支付货款。
3.采取电话，邮件，短信等多种方式进行催款，确保催款效果的最大化。
4.对于逾期未支付货款的客户，及时采取合理的追讨手段，如走访客户，派专人催收等。
四、延期和分期付款1.对于需要延期或分期付款的客户，必须经过公司高层批准，并按照公司的规定进行操作。
2.建立明确的延期和分期付款的流程和规定，确保客户能够按时履约，减少逾期货款的风险。
五、回款管理1.建立健全的回款管理制度，对货款回收情况进行定期分析和报告。
2.根据回款情况，及时调整回款计划和政策，提高回款效率和回款率。
3.对于回款率较低的业务员，进行相应的奖惩措施，激励其提高回款能力。
六、风险控制1.建立完善的风险排查机制，及时发现客户的经营风险和信用风险。
2.对于风险较大的客户，建议限制业务规模或提高收款条件，减少逾期货款的风险。
3.与财务部门紧密合作，共同制定风险控制措施和预警机制，确保回款安全性和保障企业的现金流。
七、奖惩机制1.建立明确的货款回收奖惩机制，对于回款表现良好的业务员，给予相应的奖励和激励。
2.对于经常逾期未回款或回款率低的业务员，进行相应的处罚和监管。
催收公司行为规范管理制度
催收公司行为规范管理制度第一章总则第一条为规范催收公司行为，维护金融市场秩序，保护债权人、债务人及相关当事人的合法权益，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》以及《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规，结合催收行业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于所有从事催收业务的催收公司及其员工。
第三条催收公司应遵循以下原则：（一）合法合规：严格遵守国家法律法规，依法开展催收业务。
（二）诚信守约：尊重债务人合法权益，诚实守信，履行合同约定。
（三）公平公正：公正处理债务纠纷，不歧视或偏袒任何一方。
（四）文明礼貌：使用文明礼貌的语言，避免使用恶劣、不雅的语言和举止。
（五）保护隐私：尊重债务人隐私，不得泄露其个人信息。
第二章催收业务规范第四条催收公司应建立健全内部管理制度，明确催收流程、职责分工、风险控制等。
第五条催收公司应与债务人签订书面催收协议，明确催收方式、期限、费用等事项。
第六条催收公司不得采取以下行为：（一）侮辱、诽谤、恐吓、威胁债务人及其家属。
（二）泄露债务人个人信息。
（三）采取非法手段干扰债务人正常生活、工作。
（四）虚构事实、隐瞒真相，误导债务人。
（五）采取暴力、胁迫等非法手段催收。
第七条催收公司应合理设定催收期限，不得超过法律法规规定的期限。
第八条催收公司应尊重债务人意愿，不得强迫债务人还款。
第三章催收人员规范第九条催收人员应具备以下条件：（一）具有完全民事行为能力。
（二）熟悉催收业务相关法律法规。
（三）具备良好的职业道德和职业素养。
（四）具备一定的沟通能力和心理承受能力。
第十条催收人员应遵守以下规定：（一）着装整齐，佩戴公司统一标识。
（二）使用文明礼貌的语言，避免使用恶劣、不雅的语言和举止。
（三）尊重债务人隐私，不得泄露其个人信息。
（四）不得采取暴力、胁迫等非法手段催收。
（五）不得收受债务人贿赂。
第四章监督与检查第十一条监管部门应对催收公司及其员工的行为进行监督检查。
公司客户逾期货款管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，规范客户逾期货款管理，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务部门及客户，旨在明确逾期款项的处理流程、责任划分及奖惩措施。
第三条本制度依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规制定。
第二章逾期款项的定义及分类第四条逾期款项是指客户未按照合同约定时间支付货款的行为。
第五条逾期款项分为以下几类：1. 轻微逾期：客户逾期时间在1-30天内；2. 中度逾期：客户逾期时间在31-60天内；3. 严重逾期：客户逾期时间在60天以上。
第三章逾期款项的处理流程第六条客户逾期后，业务部门应立即通知财务部门，并按照以下流程进行处理：1. 业务部门及时收集逾期客户的资料，包括客户名称、合同编号、逾期金额、逾期时间等；2. 财务部门对逾期款项进行核实，确认逾期事实；3. 财务部门通知客户支付逾期款项，并告知逾期利息及滞纳金计算方法；4. 客户在接到通知后，应在规定时间内支付逾期款项；5. 如客户逾期未支付，财务部门可采取以下措施：a. 对逾期款项进行催收，包括电话催收、书面催收等；b. 向客户发送逾期通知函，要求其在规定时间内支付逾期款项；c. 将逾期款项纳入信用管理，对客户进行信用评级；d. 如客户逾期时间超过60天，可采取法律手段进行追讨。
第四章责任划分第七条业务部门负责：1. 负责及时收集逾期客户的资料，并向财务部门报告；2. 协助财务部门进行逾期款项的催收工作。
第八条财务部门负责：1. 核实逾期款项，通知客户支付逾期款项；2. 对逾期款项进行催收，包括电话催收、书面催收等；3. 将逾期款项纳入信用管理，对客户进行信用评级；4. 如客户逾期时间超过60天，可采取法律手段进行追讨。
第五章奖惩措施第九条对逾期款项处理及时、效果显著的业务部门及个人，公司将给予一定的奖励；第十条对逾期款项处理不力，导致公司资金损失的业务部门及个人，公司将进行相应的处罚。
公司逾期货款管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理工作，确保资金安全，提高资金使用效率，维护公司合法权益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有与逾期货款相关的业务活动。
第三条公司各部门应严格按照本制度执行，确保逾期货款管理的规范化和制度化。
第二章逾期货款定义及分类第四条逾期货款是指公司在约定的还款期限内未能按时偿还的债务。
第五条逾期货款按照逾期时间长短，可分为以下类别：（一）短期逾期：逾期时间在1-30天内的债务；（二）中期逾期：逾期时间在31-90天内的债务；（三）长期逾期：逾期时间超过90天的债务。
第三章逾期货款管理职责第六条公司财务部门负责逾期货款的管理工作，具体职责如下：（一）建立逾期货款台账，定期统计、分析逾期情况；（二）及时向公司领导汇报逾期货款情况，提出处理建议；（三）协调相关部门，采取有效措施催收逾期货款；（四）定期对公司逾期货款管理情况进行总结，完善相关制度。
第七条公司相关部门应积极配合财务部门开展逾期货款管理工作，具体职责如下：（一）业务部门：在合同签订、合同履行过程中，严格按照合同约定履行还款义务；（二）法务部门：对逾期债务进行法律风险评估，协助财务部门采取法律手段追回逾期货款；（三）人力资源部门：对逾期债务人的信用记录进行核查，协助财务部门制定催收方案。
第四章逾期货款管理措施第八条建立逾期货款预警机制，对即将到期的债务进行跟踪管理，提前提醒相关责任人。
第九条对逾期债务采取以下催收措施：（一）电话催收：通过电话与债务人沟通，了解逾期原因，要求其尽快还款；（二）书面催收：向债务人发送书面催收通知，明确还款期限及逾期利息；（三）上门催收：对拒不还款的债务人，上门进行催收；（四）法律手段：对逾期时间长、金额较大的债务，依法向人民法院提起诉讼。
第十条对逾期债务采取以下处理措施：（一）对短期逾期债务，督促债务人尽快还款，可适当减免逾期利息；（二）对中期逾期债务，要求债务人提供还款计划，并根据情况调整还款期限；（三）对长期逾期债务，依法采取法律手段追回债务。
销售货款回收管理制度
销售货款回收管理制度一、总则为规范公司销售货款回收管理工作，提高公司的资金使用效率和现金流管理能力，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司销售货款回收管理工作。
三、管理原则1. 回款管理应该以合法、规范、高效为原则，保障公司的资金流动。
2. 回款管理应该以客户信誉为中心，建立健全的客户信用管理制度。
3. 回款管理应该坚持资金回笼的周期，降低坏账和欠款风险。
4. 回款管理应该与销售业绩挂钩，激励销售人员争取回款。
四、回款管理流程1. 销售订单确认：销售人员在与客户谈妥订单细节后，将订单信息录入系统，并报告相关部门进行审批确认。
2. 发货通知：发货前，销售人员通知客户发货时间，并提醒客户准备好货款。
3. 货款收取：客户收到货物后，财务人员向客户发送货款收取通知，告知客户应付款项和付款期限。
4. 款项核对：客户支付货款后，财务人员核对收款信息，确认款项的完整性和准确性。
5. 款项入账：确认款项无误后，财务人员将货款入账，并通知销售人员，客户对账周期的开始。
6. 回款跟踪：销售人员定期向客户发放回款提醒，并跟踪客户的回款情况。
7. 欠款管理：对超期未回款客户，财务人员设立欠款账龄管理制度，催促客户尽快回款。
8. 欠款追偿：对超期回款客户，公司可采取法律手段进行追偿。
9. 回款统计：每月底，财务人员对当月回款情况进行统计，并制作回款报表。
五、客户信用管理1. 信用审核：新客户首次下单需进行信用审核，审核包括客户资信调查、财务资料核实等。
2. 信用评估：对客户历史交易记录、信用评级、行业环境等进行评估，确定客户的信用等级。
3. 信用限额：根据客户的信用等级及交易情况确定客户的信用限额，限额应根据实际情况进行动态调整。
4. 信用保障：对信用等级较低的客户，公司应增加必要的保障措施，例如提供银行保函、要求提前付款等。
六、补充条款1. 逾期利息：客户逾期付款，公司有权向客户收取逾期利息，逾期费用为欠款金额×逾期天数×逾期利率。
公司催收款管理制度
公司催收款管理制度一、制度目的本催收款管理制度旨在明确催收流程、责任分配、操作规范及监督机制，确保公司应收账款的有效管理和及时回收，降低财务风险，提升资金使用效率。
二、适用范围本制度适用于公司所有产生应收账款的业务部门，包括但不限于销售、服务、项目执行等相关部门及其员工。
三、催收原则1. 公正客观：催收工作应坚持公平原则，对所有客户一视同仁，不得因个人关系影响催收效果。
2. 法律合规：催收行为必须遵守国家法律法规，不得采取非法手段进行催收。
3. 重点突出：对于大额或逾期时间长的应收账款，应优先处理，采取更为积极的催收措施。
四、催收流程1. 账款确认：财务部门应在账款到期前与客户确认账款金额和到期时间。
2. 初期提醒：逾期前，通过电话、邮件等方式提醒客户即将到期的账款。
3. 逾期催收：一旦账款逾期，立即启动催收程序，发送催款函，并进行电话跟进。
4. 持续跟进：根据账款逾期情况，采取不同频率的跟进，记录每次沟通内容。
5. 协商解决：与客户协商还款计划，必要时可提供分期付款或其他解决方案。
6. 法律途径：如协商无效，可启动法律程序，通过律师函或诉讼方式追讨欠款。
五、责任分配1. 销售人员：负责维护客户关系，协助财务部门进行账款催收。
2. 财务部门：负责账款的管理和催收工作，定期向管理层报告催收进展。
3. 法务部门：在催收过程中提供法律支持，处理可能的法律事务。
六、操作规范1. 文档管理：所有催收行为应有书面记录，包括电话通话记录、邮件往来等。
2. 信息保密：在催收过程中，严格保护客户信息，不得泄露给无关第三方。
3. 服务态度：保持专业和礼貌的服务态度，即使在面对困难客户时也不失礼节。
七、监督机制1. 定期审查：管理层应定期审查催收工作的有效性，提出改进意见。
2. 绩效考核：将催收效果纳入相关部门和员工的绩效考核体系。
3. 异常处理：对于催收过程中出现的异常情况，应及时上报并采取措施处理。
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欠款催收管理制度
编制目的：
为及时收回公司货款，减少公司资金压力，保证公司现金流量平衡，完善公司销售管理，加强和规范销售人员、财务人员的责任心和工作态度，特拟订以下管理制度。
适应范围：
各分公司经理、业务员、财务
内容：
一、工作要求：
1、业务员拜访客户销售货品时，应提前告知公司最大赊款时间（暂定为1个月），业务员对客户签未付款时，应明确约定现金收款及收款期限，业务员应对所有欠条签字确认，交财务电话核实（仅针对客户未签字的单据）并签字确认后，再交经理签字确认，后给财务存档；
2、业务员应积极配合分公司会计对责任区内的欠款客户进行汇总统计，并配合分公司会计每月编制《客户信息信誉评价表》，双方签字确认后交分公司经理；
3、分公司经理应对信誉评价逐一进行分析，以便日后进行客户考核，方便针对性制定相关销售与收款方案；
4、业务员所售货物的欠款应及时请示分公司经理，经分公司经理同意后，方能欠赊。
5、分公司财务应分业务员每天进行《应收账款汇总统计表》，汇总表（由财务编制）要求详细（包含但不限于客户名称、客户地址、老板姓名、联系电话、货物品名、规格、数量、货款金额、送货日期、承诺付款日、当日未付款原因等），欠款时间原则上不应超过1个月，对超过1个月的欠款，汇总表应设置不同颜色的提醒状态，及时向上级反映；
6、财务应对有签字承诺期付款的所有客户，要及时督促业务员催收款。
7、对没有签字承诺付款的所有客户，按分公司经理批示意见或同意欠赊的时间，督促业务员催收款。
8、对所有未收回的货款，财务在计提工资时，不得计提提成；
9、财务应至少每月（暂定为每月20号为报表上报日期）一次上报欠款报表交分公司经理、公司会计、总经理；
二、责任区分与扣罚款：
1、未经分公司经理审核批准的欠款，业务员应承担相关货款的全部责任，相应从当月工资中抵扣货款；
2、经分公司经理签字同意的欠款，分公司经理应承担不高于货款值50%的货款责任，业务员应承担不低于货款总值50%的货款责任，相应从当月工资中抵扣货款；
3、业务员应承担所负责的责任区域（包含接手离职人员的非本人的欠款责任）内客户欠款；若跑单由在职业务员承担货款总值的50%，分公司经理承担货款总值的30%的责任，相应从当月工资中抵扣货款；
4、业务员未按公司要求和工作程序欠赊货款的，第一次予以警告，第二次处以10元/单罚款，相应地从工资中扣罚；
5、未收回的货款，销量提成部分财务给予业务员工资计提提成的，其提成部分工资从财务工资中等额扣减；
6、各分公司财务未承担相应的督促责任或未及时催促业务员收款的（如欠款日期超过1个月或分公司经理批准的欠款期限，财务未督促收款的；每月20号未及时上交报表的等），给后续工作带来影响，或收款滞后，甚至货款无法收回的，每次罚款5元，情况严重的应承担不低于货款值10%的责任，相应从当月工资中扣减；
三、本制度最终解释权归经理办，必要时进行增补；
四、本制度从签发之日起严格执行，请大家知悉！。