理财师赢得客户信任的四个维度
专业理财师应遵循的原则
专业理财师应遵循的原则作为专业理财师，遵循以下原则是必不可少的：1.专业知识和技能：理财师应具备专业知识和技能，包括理解金融市场、理财产品的特点、投资策略和风险评估等。
他们应通过相关的培训和认证来提高自己的专业素养。
2.客户利益至上：理财师的首要责任是保护客户的利益。
他们应了解客户的目标、需求和风险承受能力，为客户制定个性化和可持续的理财规划，以最大程度地促进客户的财务目标实现。
3.诚信和透明度：理财师应以诚信为本，与客户建立信任关系。
他们应提供真实和准确的信息给客户，如风险和回报的评估、费用和收益的披露等。
任何与客户有利益冲突的情况都应及时告知客户。
4.风险管理：理财师应通过风险分析和评估，帮助客户了解他们的风险承受能力，同时制定合理的投资策略，以最小化潜在的风险。
他们应教育客户关于投资市场的基本知识和风险意识，帮助客户做出明智的投资决策。
5.继续学习和提升：理财师应保持学习的态度，紧跟金融市场的变化和新的金融产品。
他们可以通过参加专业研讨会、读取行业报告和研究论文等方式，不断提高自己的专业水平，以更好地为客户服务。
6.合规和法律遵循：理财师应遵守相关的法律法规和行业规范，确保他们的行为合法合规。
他们应了解各种法规的要求，包括投资者保护、客户隐私和反洗钱等方面的规定，并在实践中遵守这些规定。
7.保护客户隐私：理财师应妥善保护客户的个人信息和隐私。
他们需要采取适当的措施来保护客户信息的安全，如加密数据、实施信息访问权限控制等。
任何涉及客户信息的使用都应事先获得客户的同意。
8.持续关怀和沟通：理财师应与客户建立良好的关系，定期与客户进行交流和沟通。
他们应随时提供对客户的关注和建议，及时回答客户的问题和解决问题，以确保客户始终得到适当的支持和指导。
9.团队合作和协作：理财师通常是金融机构的一部分，他们应积极与内部团队合作，分享信息和经验，以提供一致和高质量的服务。
此外，他们还可以与其他领域的专业人士合作，如税务顾问、律师等，为客户提供综合性的理财解决方案。
赢得客户信任金融销售高手的秘密法宝
赢得客户信任金融销售高手的秘密法宝金融销售行业竞争激烈，如何赢得客户的信任成为了每位金融销售人员追求的目标。
在这个数字化时代，客户更加理性和谨慎，只有具备合适的方法和技巧，才能赢得客户的信赖。
本文将分享几个成功金融销售人员赢得客户信任的秘密法宝。
1. 提供专业知识和个性化建议作为金融销售人员，你需要充分了解产品和服务的细节，并与客户分享你的专业知识。
客户对于购买金融产品时存在很多疑虑和顾虑，只有通过提供精准的解答和个性化的建议，才能够赢得他们的信任。
了解客户的需求，根据他们的风险承受能力和投资目标，提供针对性的方案，以此建立起深厚的信任基础。
2. 彰显真诚和负责任的态度金融销售人员的真诚和负责任态度是赢得客户信任的重要因素。
客户希望与有责任心的专业人士打交道，他们希望金融销售人员能够诚实地为他们提供有益的建议，而不是为了自己的利益而推销产品。
确保在销售过程中诚实、透明地与客户沟通，承担起责任并及时解决问题，这将大大提高客户对你的信任。
3. 建立稳定的沟通渠道良好的沟通是金融销售人员赢得客户信任的必要条件。
及时回复客户的疑问和问题，为他们提供全面的信息，并与他们建立稳定的沟通渠道，如电子邮件、电话、社交媒体等。
通过始终保持与客户的良好沟通，你将显示出对客户的关注和尊重，建立起与客户之间牢固的信任关系。
4. 提供卓越的客户服务体验卓越的客户服务是金融销售人员赢得客户信任的关键。
通过为客户提供个性化的定制服务，解决客户的问题和需求，展现出你对客户的价值和重视。
确保客户在购买金融产品的整个过程中得到专业且周到的服务，从而树立起你的专业形象，加强客户对你的信任。
5. 建立口碑和引荐金融销售行业是一个社交性很强的行业，口碑和引荐在其中起到至关重要的作用。
通过与客户建立良好的关系，提供优质的服务和解决方案，你将赢得客户的口碑和信任。
客户满意度的提升会带来更多的业务机会和推荐客户，进一步扩大你的客户群体，从而增强你作为金融销售高手的地位。
简述确定客户的四个维度
简述确定客户的四个维度在商业领域中，了解客户需求并准确地确定客户是非常重要的。
只有深入了解客户，才能更好地为其提供服务和产品。
为此，我们可以从以下四个维度来确定客户。
1.人口统计学维度人口统计学维度是了解客户的基本信息和特征的重要维度。
它包括客户的年龄、性别、职业、家庭状况、教育程度等。
通过分析这些数据，可以了解客户的消费能力、购买行为以及所处的生活阶段。
例如，年轻人更可能追求时尚和个性化，而中年人更注重实用性和品质。
通过人口统计学维度，可以更好地理解客户的需求和偏好。
2.心理学维度心理学维度是了解客户心理需求和行为动机的重要维度。
它包括客户的价值观、兴趣爱好、个性特点等。
通过分析这些数据，可以了解客户对产品或服务的期望、喜好和态度。
例如，一些客户更注重个人成长和自我实现，而另一些客户更看重社交关系和归属感。
通过心理学维度，可以更好地理解客户的情感需求和购买动机。
3.行为维度行为维度是了解客户购买行为和消费习惯的重要维度。
它包括客户的购买频率、购买渠道、购买金额等。
通过分析这些数据，可以了解客户的忠诚度、购买力和消费偏好。
例如，一些客户更倾向于线上购物，而另一些客户更喜欢线下购物。
通过行为维度，可以更好地理解客户的购买行为和消费偏好，从而提供个性化的服务和推荐。
4.社交维度社交维度是了解客户社交关系和影响力的重要维度。
它包括客户的社交圈子、社交媒体活跃度、社交影响力等。
通过分析这些数据，可以了解客户对他人的意见和建议的重视程度，以及他们在社交网络中的影响力。
例如，一些客户更容易受到朋友推荐和社交媒体广告的影响，而另一些客户更注重专业评价和口碑。
通过社交维度，可以更好地了解客户的社交关系和影响力，从而进行有针对性的营销和推广。
通过以上四个维度的分析，我们可以更全面、准确地确定客户，了解他们的需求和行为特点。
这将有助于我们为客户提供个性化的服务和产品，提升客户满意度和忠诚度，进而推动企业的发展。
因此，在商业运营中，确定客户的四个维度是非常重要的工作。
理财经理营销客户的4W技巧
理财经理营销客户的4W技巧为了让理财经理能够向拆迁户做理财营销，我们给理财经理以及柜员专门做了一个单独培训，叫作“获取信任、挖掘需求、收获成功，拆迁户的4W技巧”。
告诉他们怎样应对同业，怎样去接触和我们层次不一样的客户，触动他的不安，怎样讲解我们的理财方案，示范他的理财缺口。
营销拆迁户的流程首先，要准备一个很好的见面开场白。
利用高效沟通的技巧获取客户的信任，注意赞美客户、倾听诉求、察言观色。
熟悉开场白的几大切入点，比如聊聊介绍人、村里的教育、养老保健、家庭消费、未来的愿望等。
然后，进行客户需求的探索。
比如，客户家庭成员数量，几个孩子，有无老人，家中事情谁做主等等。
如果是登门拜访，从房间布置也可了解客户的品位。
根据这些因素，分析客户的需求，然后有技巧的呈现产品。
最后，当客户提出一些异议时，理财经理该如何处理这些反对意见。
比如，“我为什么一定要去你们行呢？其他行还有更好的产品，你们的收益也不是最高的”等等。
此时，理财经理就需要为客户分析所在行的优势。
通过发现自身优势，比较他行劣势，将自己的优势进一步凸现出来。
向拆迁户营销哪些产品在选择产品的时候，当时一位拆迁户非常希望我帮忙买黄金，但是我拒绝了。
我是要把适当的产品卖给对的人。
这和找对象一样，没有最好的，只有最适合的。
你把黄金卖给一个拆迁户，他保管得了吗？知道黄金放到什么时候能赚钱吗？这是在帮拆迁户进行资产配置，没有新资金流进来，用现在的存量资金买这么多黄金，妥当吗？所以，我给他们配置比较稳妥的产品。
其实，他们不需要理财，能够帮他们留住财富，就帮他们大忙了。
最怕的是，这笔钱就这么流出去，第一我们银行存款就没有了，第二他们就没有未来。
所以，我更多是着眼于帮他们留住钱，因为他们不再有新资产流进来。
去年市场上不太明朗，所以他们如果有大钱的话，我会建议他们买信托产品，基本上是可以保障收益的。
我会非常谨慎，我觉得我们不仅仅是在营销，也是在做善事。
如果没有我们站出来帮助他们，以后政府的麻烦会非常大。
理财销售技巧之如何获得客户信任
3、当对顾客要求表示拒绝时，脸上同样要 有微笑。此刻的微笑表示销售人员很认同客 户的观点，但是确实无能为力，还希望客户 能够体谅。
4、当达成交易与客户道别时，脸上还是要 有微笑。此刻的微笑表示，销售人员十分感 谢客户的购买，对商谈的结果十分满意。
5、当未达成交易和客户道别时，脸上理所 当然地也要有微笑。此刻的微笑表示虽然没 有达成交易有些遗憾，但友谊已经建立，以 后一定还有合作的机会。
秘籍一
微笑
微笑是与人交流 的最好方式，也是 个人礼仪的最佳体 现
销售交际中时刻保持微笑
1、和客户第一次接触时，脸上有灿烂的微 笑往往能够让客户放松戒备。没有什么人会 拒绝笑脸迎人的销售人员，相反人们只会拒 绝满脸阴沉，显得十分专业的销售人员。
2、在处理客户异议的时候，脸上同样要挂 着微笑。因为此刻的微笑代表销售人员的自 信，自信有能力圆满地解决问题，自信能够 让客户满意。
语言不吸引人，讲话缺乏逻辑性，过于紧张 仪表过于随意，不正式 商务礼仪做不到位，导致客户反感 销售意识太强，客户感觉厌烦 承诺没有兑现，客户对你不放心 思想不对位，客户觉得与你没有共同语言 专业知识欠缺，无法让客户满意 你自己都不相信自己
如果获得客户信任
难道获得客户的信任就则难吗？
B 5个认同点
对方的心情 对方相反的想法与观点 对方的问题 对方的要求 对方的立场
C 认同并不代表同意 认同旨在平衡自己的心情 “如果”认同的回旋
秘籍四
赞美
找赞美点：满足他 目前的心理需求 ，而非满足他已 拥有的成就。
多请教也是一种赞 美Fra bibliotek三句赞美语 你真不简单 我最欣赏你这种人 我最佩服你这种人
销售的过程在技能上
是了解并满足客户需求的过程
如何赢得客户的信任
如何赢得客户的信任1、专业水准;无论客户是什么身份,什么背景,在您从事的领域他肯定没有您专业,那么,表现的更专业一点吧;严谨的工作作风,专业的建议都是赢得客户的基础;2、为对方着想;没有人会对一个自私自利的人信任的,您只有真正为对方的利益着想,才能得到尊重;3、适当地说“不”态度温和,原则坚定;您如果答应了客户所有的要求,他一定知道您肯定是大多数都做不到;反之,如果对其中1、2个问题说不,他就知道,其他99%的问题您都能够解决;4、保持联系;不能人走茶凉;有人买卖做完了,客户也就画句号了,这样是永远没有发展的;春节一个短信、生日一句祝福,这些小温情一定会让您的客户成为您永久的资源的;5、注意形象;华丽留给宴会,休闲让给假期;工作时请注意,您不是漂亮的女人,也不是帅气的美男,您是工作者;得体的装扮,优雅的谈吐,会让您的客户对您信心大增的;一：自信＋专业“自信等于成功的一半”,自信心对营销人员非常重要,它直接展示你的精神面貌,无形中向客户传递了你的信心;试想一位营销人员对自己和公司都缺乏信心,要让客户信任和接受你是很难的;所以在和客户交往中一定要树立这样的信念：自己是优秀的,相信自己能取得最终成功的；我们公司是优秀的,相信我们的产品和服务也是能让客户赞许和受益的;以这样的信念和客户交往,你的言谈举止将处处加深客户对你的信心;但我们也应该认识到营销人员必须具备自信的同时,一味强调自信心显然又是不够的,因为自信的表现和发挥需要一定的基础――“专业”;也就是说当你和客户交往中,你对交流内容的理解应该力求有“专家”的认识深度,这样让客户在和你沟通中每次都有所收获,进而拉进距离提升信任度;另一方面自身专业素养的不断提高,也将有助于自信心的进一步强化,形成良性循环;而我们的自信缺失了“专业”,往往就会给客户留下“华而不实”的印象,逐渐产生逆反和排斥心理;所以我们不仅要自信,更要专业;二：坦诚细微不足,体现真实自我“金无赤足,人无完人”是至理名言,而现实中的理财人员往往有悖于此,面对客户经常造就“超人”形象,及至掩饰自身的不足,对客户提出的问题和建议几乎全部应承,很少说“不行”或“不能”的言语;从表象来看,似乎你的完美将给客户留下信任;但殊不知人毕竟还是现实的,都会有或大或小的毛病,不可能做到面面俱美,你的“完美”宣言恰恰在宣告你的“不真实”;美国着名的心理学家纳特史坦芬格做过这样一个实验：要求四名前来求职的人,要一边做自我情况报告的录音,一边用小型的煮炉煮牛奶;第一位求职者声称：自己学习成绩优秀,而且有出色的社会活动能力;他在报告最后特意提到牛奶煮得很好;第二位求职者的报告的内容与第一个人相差无几,但他在报告的最后说,他不小心碰翻了煮炉,牛奶也煮煳了;第三位的情况和前面两位不同;他说自己的学业很糟糕,而且社会组织活动能力不怎么样,但他的牛奶煮得相当棒;第四位的自我报告和第三位相似,并且牛奶也煮得差劲;史坦芬格认为,所有求职者都可以归于上述四类人之中,第一类人：十分完美,毫无欠缺；第二类人：非常完美,略有欠缺；第三类人：欠缺,有小长处；第四类人：毫无长处;表面上看来,似乎第一类人成功的几率应该更大,但现实的天平却倾向于第二类人;所以,一个营销人员想要赢得客户的信任,大可不必去极力掩饰自我,而应适当承认细微不足,使人觉得亲近,更容易被人接受;三：帮客户买,让客户选现实工作中,许多营销人员都会在阐述自身优势时,强调自身是客户的唯一或上佳选择,这在一定程度上表达了必胜信心,但同时也会给客户附加了压力;因为在这样的氛围下,你“先入为主”的结论往往使客户不能和你做轻松沟通,提出选择的建议;因此丧失进一步沟通的机会,彼此不欢而散;所以当我们详尽阐述自身优势后,不妨不要单方面急迫下结论,而是建议客户多方面了解其他信息,并申明相信客户经过客观评价后会有做出正确选择的;这样的沟通方式能让客户感觉到他是拥有主动选择权利的,和你的沟通是轻松的,体会到我们所做的一切是帮助他更多的了解信息,并能自主做出购买决策;从而让我们有机会和客户拥有更多的沟通机会,最终建立紧密和信任的关系;四：成功案例,强化信心保证许多企业的销售资料中都有明显篇幅介绍公司的典型客户,理财人员应该积极的借助企业的成功案例,消除客户的疑虑,赢得客户的信任;在借用成功案例时,不应只是了解客户名称;而应详尽熟悉客户的资料,包括公司背景,产品使用情况,联系部门,相关人员,联络电话及其他说明等等;如单纯告知案例名称而不清楚具体细节的情况是会给客户留下诸多疑问的;比如1：怀疑你所介绍的案例不一定确实,2：所介绍的案例不一定是成功案例;所以细致介绍成功案例,准确答复客户询问非常重要,用好成功案例能为你建立客户信任发挥关键作用――“事实胜于雄辩”;知己知彼,百战不殆;促销人员必须知道并可灵活应用的知识一、你的产品是什么,有什么优势的地方目的：你的产品是干什么用的,能给你的顾客带来什么好的地方,促进他们沟通;或者你的产品和其他同类的产品有什么优势的地方;三、你的顾客是谁目的：说白点吧,叫做对人说人话,你的顾客是谁,他们是什么消费习惯和购买习惯这个叫做消费者特性,当你了解你的顾客,尤其是他们的心理的时候,你就知道该怎么推荐了;客户分析的要素：1、客户当时的心情愉悦、平静、烦躁、痛苦不同的状态采用不同的出击时机及方式;2、知识层次及经济实力知识层次决定说话的方式经济实力决定推荐的产品价格和数量3、对产品的认知认同度不了解这类产品了解认同这类产品但不了解我们的品牌怀疑产品的功效及安全不认同这类产品反感这类产品4、客户的消费观感性消费：从众消费、喜欢新鲜事物,喜欢贪小便宜,凭感觉消费,消费金额可超过自己的消费支付力理性消费：必须综合了解产品是否安全有效,并满足自己的需要了,才会确定购买意向;消费金额控制在自己消费习惯及能力范畴内“变态”消费：抠门,总想以最低的价格买最大化的产品;5、理财产品在客户心目中的地位不同的理财产品有不同的;是针对不同需求的人群而设计的,所以要了解针对人群的特点;了解不同理财产品的基本特点,优点及缺点,常见的问题才能与你的客户有共同语言;客户性格：A、平易近人型B、大大咧咧,随意型C、孤芳自赏,不可一世型D、外冷内热型E、冷漠不易接近型F、谨小慎微型判断出客户的性格特征,才能选取最好的接近方式;四、赢得顾客的信任怎么做顾客的信任来自你的亲和力,产品的质量,企业的形象,产品给他们带来的好处,你的服务态度;;所以我们要做的是：1、通过细致贴心的服务给你服务与看到你服务的客户留下良好的第一印象;为接近客户得到客户初步信任做准备;要求：形象、精神面貌、标准动作,礼仪语言、微笑、举止,捕捉客户潜在需求并最快满足他需求的能力2、能够为客户客户认可的提供理财专业意见;要求：充分了解客户资金的现状,客户的认知水平;提供客户需要的专业意见;客户认可了你的专业能力,才更可能信任你推荐的产品;3、充分了解理财产品,清楚简洁的用客户愿意听的方式推荐产品;一个优秀的推销员赢得客户的办法：1、多了解你的客户的信息,2、保持与你的客户的联系,就算不能成交,大家可以成为很好的朋友,当他哪天有需要你的产品的时第一时间会想到你;3、赢得客户的信任,你必须作足自己应该做的功课,从你个人来说,这样你会更自信,因为你很了解你的产品,你的企业,你的顾客需要和顾客的心理;4、重新认识自己,要懂得自我欣赏,一个推荐员要懂得对自己好点,要让自己的生活健康,多参加一些运动,从你能改变的东西开始改变,比如你的仪态,服装打扮等,给自己一些自信;有空可以多照镜子练习一下你的“演技”;5、要懂得去总结经验,因为这个你个人的人生的财富;很多时候业务不单单是个人的问题,中国的环境复杂,有可能是客户的问题,你做了100％,但是还是没搞定,有时候原因不在你,但是还是没有结果,这个时候你要懂得去提前预知这些影响你成交的障碍点;下次不会碰到了;或者去避免;6、长期以往,坚持下来,当你成交一个单子的时候,要懂得去释放自己,做业务的都有压力,要懂得去享受你的成就感觉;。
赢得客户信任的十大方法
赢得客户信任的十大方法
1. 建立良好的第一印象：确保在第一次接触客户时表现自己的专业素养和友好态度，给客户留下好印象。
2. 承诺并履行承诺：确保能够兑现自己的承诺，并且按时交付或完成工作。
3. 成为问题解决者：帮助客户解决问题，并提供恰当的建议和解决方案。
4. 保持开放和透明：与客户保持良好的沟通，及时告知客户有关项目或业务的信息，并愿意接受客户的反馈和建议。
5. 养成持续学习的习惯：时刻保持学习态度，与行业发展保持同步，以提供最新的和高质量的服务。
6. 保持诚信和责任心：坚守道德底线，建立诚信的品牌形象，并对自己的工作负责。
7. 提供超出期望的服务：尽力满足客户的需求，并在可能的情况下提供额外的服务或增值服务。
8. 建立稳定的关系：与客户保持长期的合作关系，建立信任和稳定的业务往来。
9. 保护客户的利益：在与其他利益相关方交流和合作时，始终将客户的利益放在首位。
10. 保持专业和个人的成长：与客户合作期间，不断提升自己的专业素养和技能，以更好地为客户提供服务。
获取客户信任三部曲
获取客户信任三部曲信任，是影响你是否能够与客户成功签单的重要前提，客户对你不够信任，那么你的销售进度将会大大降低，甚至会一直遭到客户的拒绝。
下面是小编为大家收集关于获取客户信任三部曲，欢迎借鉴参考。
第一、让客户接纳你无论是在销售亦或是在人际交往中，如果想要让别人轻易的接纳你，首先第一印象十分重要。
它背后的心理学理论叫做首因效应。
首因效应是指人际交往中给人留下的第一印象至关重要，对印象的形成影响很大。
个体在社会认知的过程中通过“第一印象”最先输入的信息对客体以后的认知产生的影响作用。
第一印象最强，持续的时间也常，比以后得到的信息对于事物整个印象产生的作用更强。
就好比我们在商场购物，如果导购给你留下的印象十分不错，那么往往你就会在她的推荐之下购买产品。
先入为主的第一印象在相当长的一段时间内很难被改变，如果你给用户留下的第一印象很差，那么你想要扭转你在客户心目中的形象，成本将会非常高。
那么，如何做才能给客户留下一个好的印象呢?01、仪表得体、专业人的第一印象从衣着体现出来的，比如鞋子、领带、发型、脸颊、笑容、指甲等，看上去整齐、清洁、自然。
衣着风格原则是得体，以稳重大方为主，不穿奇装异服以及过度暴露的服装，衣服颜色不要过于艳丽、扎眼。
02、清爽而大方的妆容女士最好化一点淡妆，这是对客户表示尊重和礼貌，如果要画眼影，不要用大红大绿、过于夸张的颜色，尽量选择淡颜色，给人以大方的感觉。
男士，虽不用化妆，但一定保持脸部干净，不要胡子拉渣。
03、公文包勿携太多私人物品男士携带一个正式的公文包即可;女士不要提拎太大的包，要与职业装相搭配。
如果需带电脑则用专业的提包。
04、礼貌待人语调柔和待人接物要有礼貌，尽量微笑点头示意。
无论面对客户，还是客户的家人，都要主动打招呼，让对方感到亲近，展现个人教养，接近彼此距离。
05、积极聆听，多让客户谈自己的事由衷的倾听可以为人提供“心理的空气”，适当地附和、适时地发出笑声等高明的聆听技巧，则能够让说话者不自主地继续说话去。
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理财师赢得客户信任的四个维度
作者：石华
来源：《金融理财》2010年第02期
希腊先哲认为“做自己该做的并且做好”是一种美德，但在理财工作中，专业并不是件值得炫耀的事情，客户的信任才是值得自我欣慰的，理财师不妨按四个维度来衡量自己的理财工作。
在理论研究时常犯的一个错误是，过多采用快捷方式，而忽略了理论本身的重要性。
这个问题也常常出现在实际工作当中。
理财师天天向客户重复着自己身为理财师这样一个事实，但可能并没有认真反思这个称号本身代表的内涵。
理财师知识和能力应该是什么样的?其整体框架和深度如何?是否自成体系、经得起推敲?理财师不妨按四个维度来衡量自己的理财工作，这四个维度共同组成了理财的体系框架。
第一维度：全面
把专业知识的逻辑划分算作理财的第一维度，是容易理解的。
如果对理财涉及的专业知识根本就一无所知，或是知之不详，那当然没有办法做好这样缜密的工作。
假设有两个理财师，前者对理财的理解是保险加投资，后者在此基础上加上税务。
很显然，仅从这一维度讲，后者比前者更对得起理财师这个称号。
因此考取理证书的全过程中理财师始终在学习：经济学、金融学：把理财分成保险、投资、税务等等。
为了对得起客户和他们给予的珍贵信任，理财师应该时时检视，自己的理论知识体系是否达到工作本身要求的水平。
学生时代可以容忍偏科，那是因为只考量总分，而现在，理财师的工作要求必须全面、所有部分都要达到标准。
与看总分的“加和”关系不同，理财各个专业科目是乘积的关系，一着不慎，满盘皆输：股市上赚的盆满钵满却没有保障是不值得羡慕的，钱赚得越多，悲剧色彩越浓烈；反之，拥有保障却无道投资也不精彩，理财师不是要让客户平庸一辈子，而应该让他们享受生活、精彩一生。
可见，缺失了任何一个科目的理财都不是完整的理财，真正的理财恰恰要求全面完整。
理财的第一维度的真正含义是全面，是考量理财师理论知识的广度。
第二维度：精专
在全面综合的基础上，理财工作还要求在每个专业科目上最大可能地精、专。
而且这个要求一点也不比第一维度要求的全面来得松懈，甚至更严格，因为全面的能力并不足以使理财规划得到成效(至多是好看些)，真正让客户实在受益的是专业精专能力。
以保险为例，仅仅经过CFP培训和考试便不再继续深入研究和保持经验积累的话，是很难做出合理的商业保险规划的：只知道资本市场有股票、基金、衍生品无法做出投资规划，只知道个税、增值税、营业税无法做出税务规划，这和小学生只知道有语文、数学、自然却全然不学就不能毕业是一个道理。
当然，世界上并无百科全书式的天才，可是理财师也要意识到：客户绝不会仅在自己的专业领域内有需求。
所以，就算在相对非主业的领域内可以允许稍稍不精专，也不能是门外汉。
可见，第二维度的精专实际是在考量理财师理论的深度。
举一个例子：CFP考试科目的多少是考量理财师的第一维度，即广度上是否全面，现在考4门(综合案例暂不列入专业科目)，以后说不定考5门，加一门“债务与信用管理”。
此外，每一门科目的难易程度就是在考量理财师的第二维度，即深度上是否精专。
可以想象得到，持有CTA证书的同仁应考税务、持有LOMA证书的同仁应考保险，一定会比其他考生更有自信。
可见，CFP不是终结而仅仅是开始。
CFP的学习是引导理财师在哪一些专业科目上下足功夫，而这些科目后面的深入研究和经验积累是CFP继续教育的初衷所在。
第三维度：道德
专业上过关了是不是就可以了呢?不尽然，因为理财师还有职业道德的必然要求。
伦理学家有一个共识：道德反映了人类的反思能力。
理财师是否在如何面对客户即职业道德的问题上有了足够的反思呢?
在理财工作中，专业并不是件值得炫耀的事情，客户的信任才是值得自我欣慰的；让人性发光的不是理财师做了什么事，而是在什么思想的指引下做了这些事：理财师的价值也不在于让客户拥有一份好的理财规划，而在于客户认为理财师没有辜负他(她)们的期望；让理财师骄傲和自豪的不是专业知识，也绝不是基于专业知识的服务，而是始于心底对客户的尊敬、责任和承诺，以及为了做到这一切而必须付出的执着和坚守。
理财师不应假设“如果我是客户”，而是设身处地地思索“客户就是我”。
即便这样，也不可能做得足够，因为我们毕竟只能是自己。
所以无论怎样强调职业道德也不显多余。
可见，有关职业道德反思的多少，恰恰是理财第三维度的考量。
第四维度：坚守
与谈论职业道德太过庄重甚至有些悲情不同，谈论时间是件轻松有趣的事情。
理财工作和时间有莫大的联系。
从最简单的意义上说，理财师的工作很看重“理”字，即规划能力。
而这个规划能力的框架(如税法之于税务规划)是不断随时间变化而变化的。
位税务老师曾说，税务规划是在与税务部门多年沟通交流之后才能总结出来的，请注意“多年”两个字的分量；笔者一直很自信自己的保险规划，直到听恩师一句“我从事保险只有短短20年时间”才知自己的浅薄。
更简单的例子是，一个月前可能不用告诉客户每个月私家车的里程控制范围，现在也许就要精确计算。
基于理财师工作的长期性，理财师要尽量长久地了解规划框架的历史和趋势，强化理财规划的变化能力，时间流逝本来就已经很残酷了，又怎么忍心当年的心血多年后变成废纸?另一方面，所谓“长期”有时甚至是超出想象的。
大家都知道，五年内的理财规划不太可能体现理财师的真正水平。
于是坚持长期规划、长期过程检视和长期坚持积累就是理财规划的最后一个维度，它考量了理财师坚守的能力。
坚守，并不仅仅是基于“长期投资”的考虑，更多的是基于对未来的信心和希望。
坚信明天会更好，才能够为此付出艰辛甚至是痛苦的努力。
当信仰与希望是如此坚定和触手可及，任何困难都压不到坚定信仰和保有希望的理财师。