XXX银行风险隐患全面排查工作方案1
银行员工风险排查报告
银行员工风险排查报告报告人：XXX报告时间：XXXX年XX月XX日一、前言根据银行对员工安全稳定工作环境的要求，本次对银行员工的风险进行排查。
本报告是基于员工风险排查的实际情况，针对存在的问题提出相应的整改建议，以确保员工的身心健康和正常工作。
二、排查情况本次员工风险排查历时两个月，全面检查了银行员工在岗位上的安全条件和劳动环境，并针对性地进行了分析。
（1）现场检查针对员工的工作岗位、工作条件、劳动环境等方面进行现场检查，对重要风险点进行重点排查。
通过检查和调研，发现了以下问题：1.某些区域的防护措施不够完善，存在较大安全隐患。
2.部分员工的工作场所过于拥挤，存在暴力冲突的可能。
3.部分员工的工作设备不符合标准，使用安全隐患较大。
（2）员工问卷调查针对员工的身体状况、心理状态、工作满意度等方面进行咨询和问卷调查。
通过调查，发现了以下问题：1.部分员工工作负荷过大，缺乏充分的休息和放松。
2.部分员工对工作环境、工作内容等存在不满和抱怨。
3.部分员工由于工作压力过大，出现了身心疲惫和注意力不集中的情况。
三、问题分析根据以上排查情况，本次报告对存在的问题进行了分析：1.安全隐患部分区域的防护措施不够完善，极易造成员工意外伤害，如擦伤、磕碰、跌倒等。
同时，由于部分员工工作地点过于拥挤，容易引发安全事故，如撞伤、扭伤等。
2.抱怨问题部分员工对工作环境、工作内容等存在不满和抱怨，对工作积极性和工作效率产生了不良影响。
同时，由于工作压力过大，需要投入更多的时间和精力，挤占了员工的业余时间，进而导致身心疲惫和注意力不集中等问题。
3.设备问题部分员工的工作设备并不符合安全标准，使用安全问题较大，极易造成员工的意外伤害和安全事故。
四、整改建议根据本次排查情况和分析结果，提出以下整改建议：1.加强安全措施对于安全隐患较大的区域和场所，应立即进行整改和加强安全措施。
2.改善工作条件针对员工的抱怨问题，应加强对员工的培训和教育，增强他们的工作积极性和满意度。
银行案件风险排查工作实施方案
银行案件风险排查工作实施方案为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行安全稳定健康发展，确保我行IPO工作顺利进行，根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求，支行特制定《XX支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。
一、排查对象支行所辖所有对外营业的经营机构。
二、排查内容（一）业务排查。
ⅩⅩ年10月1日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务，根据排查需要可向前追溯。
主要突出对以下业务的排查，抽查量为100%，其中大额资金进出起点金额原则上为50万元，个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。
1、账户开立及使用排查。
重点是ⅩⅩ年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。
主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。
看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资金的情况；是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。
对营业敏感时段（如下班前）突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户；未经银行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出（多发生在对账期限内）的账户；由中介机构或非企业人员代办开立的账户；账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户；纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。
2、对公账户对账情况排查。
银行风险排查报告的分析和建议(实用18篇)
银行风险排查报告的分析和建议（实用18篇）银行风险排查报告的分析和建议（实用18篇）篇一近年来，银行卡在我省迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。
根据豫银监办发号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：1是atm保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即管理员管atm保险柜密码，出纳员掌管atm保险柜和电子门钥匙。
2是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。
3是装入或取出atm现钞，必须做到双人操作（特别是离行式的atm机）、及时清点，交叉复核，中途不得换人。
4是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。
5是装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。
6是在外部服务商提供atm维护服务时已经做到全程陪同，保证atm机不受到外部人员控制，确保atm机正常运行。
风险隐患排查
风险隐患排查风险隐患排查风险隐患排查工作总结为全面贯彻国家、省、市《关于开展安全隐患排查工作的通知》精神，按照市安监局文件的要求，我局高度重视，上下迅速行动，结合**工作实际，形成全员、全方位、全过程抓隐患治理的最大风险隐患排查工作总结为全面贯彻国家、省、市《关于开展安全隐患排查工作的通知》精神，按照市安监局文件的要求，我局高度重视，上下迅速行动，结合**工作实际，形成全员、全方位、全过程抓隐患治理的最大合力。
三月份我局加大排查隐患工作力度，狠抓整改落实。
收到了良好的效果，现将完成情况总结如下：一、强化领导，突出重点为了确保排查隐患整顿治理到位，局党组专门召开会议，研究部署排查治理工作，成立了专门班子，全体党组人员为成员，办公室、人事教育股和纪检监察室负责具体工作的开展，同时明确以森林防火、森林公安、森林保护、办公室等方面为重点，全面开展安全生产隐患排查治理行动。
二、结合实际，认真排查根据**工作的特点，结合我局实际，对重点领域进行全面排查。
对排查出的隐患进行详细登记，列出了整改明细表，由局督查组进行审核，发现问题立即重新排查，确保不出现遗漏.三、整改落实，取得实效为使这次专项治理不走过场，不图形式，克服粗心大意、麻痹的思想，局督查小组加大了对隐患整改的督查力度,切实做到有隐患及时改。
对森林防火工作中的野外用火和扑火安全问题进行治理，加强野外用火管理，强化森林消防队伍的培训。
就森林公安在案件处理中的安全隐患进行了培训和规定。
将森林保护中的安全问题进行登记，安排专人管理。
建立办公场所定期检查制度，车辆进行了定期保养和检测。
四、四月份工作计划1...合力。
三月份我局加大排查隐患工作力度，狠抓整改落实。
收到了良好的效果，现将完成情况总结如下：一、强化领导，突出重点为了确保排查隐患整顿治理到位，局党组专门召开会议，研究部署排查治理工作，成立了专门班子，全体党组人员为成员，办公室、人事教育股和纪检监察室负责具体工作的开展，同时明确以森林防火、森林公安、森林保护、办公室等方面为重点，全面开展安全生产隐患排查治理行动。
活动方案之银行自查工作方案
银行自查工作方案【篇一：xxx银行风险隐患全面排查工作方案1】xx银行风险隐患全面排查工作方案根据联社文件要求,落实联社风险隐患全面排查工作方案精神，结合我行工作实际情况，特制定本社风险隐患全面排查工作方案。
一、成立风险隐患排查工作小组风险隐患排查工作小组成人员如下：组长：xxx副组长：xxxxxx成员：xx xx xxx xxx风险隐患排查工作小组联系人，xxx，联系电话…….。
二、具体排查内容及排查方式（一）排查时间2012年6月1日-2012年6月10日（二）排查内容：1.是否直接组织、参与民间借贷或融资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；家庭成员、近亲属是否参与民间借贷；是否参与黄赌毒，热衷购买彩票；是否热衷炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金现货交易；自己或家庭成员、近亲属是否经商办企业；是否与客户存在过密非工作交往；是否存在经济及民事纠纷。
2.是否制定投诉处理工作流程，完善投诉处理监督评估体系及是否结合实际，制定相应的声誉风险管理实施细则，将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系；是否制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，建立舆情和声誉事件报告制度；是否建立信．息发布和新闻工作归口管理机制，完善银行业新闻宣传协作机制；是否设立声誉风险归口管理部门，建立声誉风险管理团队，强化舆情监测引导队伍，完善联络人制度；是否完善重大声誉事件应急处置机制等。
3.是否建立了与融资性担保机构等非正规金融机构业务合作的管理制度和业务操作流程；是否将融资性担保机构取得经营许可证作为业务合作前提。
4.是否对所有的合作方实施授信管理，并在授信范围内开展业务合作；是否建立动态监测机制，并根据合作方经营情况适时调整业务合作标准和授信额度。
银行案件风险排查工作计划
银行案件风险排查工作计划
一、风险排查工作范围
1. 对银行业务中存在的风险进行全面排查，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
2. 对银行各项业务流程进行细致分析，发现潜在风险点。
3. 对银行内部控制和管理制度进行全面审查，发现并排除可能存在的漏洞和风险隐患。
4. 针对不同业务和产品特点，定制相应的风险排查方案和工作重点。
二、风险排查工作步骤
1. 确定风险排查的时间节点和工作周期。
2. 组织相关部门人员参与风险排查工作，制定具体的分工和责任。
3. 进行风险排查的资料收集和分析，深入了解银行业务的具体情况。
4. 利用风险排查工具和方法，对各项业务进行全面梳理和排查。
5. 根据排查结果，制定相应的整改和风险控制措施，确保银行业务的安全和稳健。
三、风险排查工作成果
1. 提出风险排查报告，明确存在的风险问题和整改措施。
2. 制定风险预警机制和应急预案，确保在发生风险时能及时有效应对。
3. 对银行内部人员进行风险防范和管理培训，提高风险意识和应对能力。
4. 定期对风险排查工作成果进行检查和评估，及时调整和改进
工作方案。
四、风险排查工作注意事项
1. 时刻关注国家相关政策法规的变化，及时调整风险排查工作重点。
2. 加强对风险排查工作的宣传和推广，营造全员参与的风险管理氛围。
3. 建立健全的风险排查工作档案和记录，便于后续追溯和总结经验教训。
4. 进行风险排查工作时，要严格保密，避免信息泄露和引发恐慌。
银行排查安全隐患报告(3篇)
第1篇一、报告概述随着金融科技的快速发展，银行业务日益复杂，安全隐患问题也日益凸显。
为保障银行安全稳定运行，防范和化解各类风险，本报告对某银行的安全隐患进行了全面排查，旨在识别潜在风险，提出整改措施，确保银行运营安全。
二、排查范围及方法本次排查范围涵盖银行总行、分行、支行及网点，排查内容包括但不限于以下几个方面：1. 物理安全：银行大楼、自助设备、金库、重要通道等；2. 网络安全：银行内部网络、外部网络、服务器、数据库等；3. 信息安全：客户信息、员工信息、交易信息等；4. 业务安全：存款、贷款、支付、理财等业务；5. 内部管理：规章制度、人员管理、风险管理等。
排查方法主要包括：1. 文件审查：查阅相关制度、流程、记录等；2. 现场检查：实地查看物理设施、网络设备、业务系统等；3. 人员访谈：与相关人员交流，了解安全状况；4. 技术检测：利用专业工具检测网络安全漏洞。
三、排查结果1. 物理安全（1）银行大楼及重要通道安全设施完善，监控覆盖全面，但部分区域监控盲区较大。
（2）自助设备数量充足，分布合理，但部分设备存在故障，影响使用。
（3）金库管理规范，但部分金库门锁存在老化现象。
2. 网络安全（1）内部网络与外部网络隔离良好，但部分服务器存在安全漏洞。
（2）数据库安全防护措施较为完善，但部分数据备份不及时。
（3）网络安全设备配置合理，但部分设备运行状态不佳。
3. 信息安全（1）客户信息保护措施较为严格，但部分员工对信息安全意识不足。
（2）员工信息管理规范，但部分员工信息存在泄露风险。
（3）交易信息记录完整，但部分信息存储设备存在安全隐患。
4. 业务安全（1）存款、贷款、支付等业务流程规范，但部分业务存在违规操作。
（2）理财业务风险控制措施较为严格，但部分产品存在潜在风险。
（3）反洗钱、反恐怖融资工作开展较好，但部分员工对相关法规理解不足。
5. 内部管理（1）规章制度较为完善，但部分制度执行不到位。
农商银行非法集资风险排查工作方案
农商银行非法集资风险排查工作方案Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作方案为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》（赣银监发【ⅩⅩ】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导成立ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作领导小组。
领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由兼任。
三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。
对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。
通过全面排查和重点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。
四、风险排查时点根据省联社通知要求，本次风险排查时点为ⅩⅩ年10月20日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（ⅩⅩ年10月20日--10月21日）。
结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（ⅩⅩ年10月21日--10月24日）。
根据风险排查方案，由各支行组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
第三阶段：总结阶段（ⅩⅩ年10月24日- 10月25日）。
ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送省联社。
六、工作要求（一）高度重视，精心组织。
此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全营业网点要高度重视，精心组织，周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传，提高公众的法律意识，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。
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XX银行风险隐患全面排查工作方案
根据联社文件要求,落实联社风险隐患全面排查工作方案精神，结合我行工作实际情况，特制定本社风险隐患全面排查工作方案。
一、成立风险隐患排查工作小组
风险隐患排查工作小组成人员如下：
组长：XXX
副组长：XXX XXX
成员：XX XX XXX XXX
风险隐患排查工作小组联系人，XXX，联系电话…….。
二、具体排查内容及排查方式
（一）排查时间
2012年6月1日-2012年6月10日
（二）排查内容：
1.是否直接组织、参与民间借贷或融资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；家庭成员、近亲属是否参与民间借贷；是否参与黄赌毒，热衷购买彩票；是否热衷炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金现货交易；自己或家庭成员、近亲属是否经商办企业；是否与客户存在过密非工作交往；是否存在经济及民事纠纷。
2.是否制定投诉处理工作流程，完善投诉处理监督评估体
系及是否结合实际，制定相应的声誉风险管理实施细则，将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系；是否制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，建立舆情和声誉事件报告制度；是否建立信．息发布和新闻工作归口管理机制，完善银行业新闻宣传协作机制；是否设立声誉风险归口管理部门，建立声誉风险管理团队，强化舆情监测引导队伍，完善联络人制度；是否完善重大声誉事件应急处置机制等。
3.是否建立了与融资性担保机构等非正规金融机构业务合作的管理制度和业务操作流程；是否将融资性担保机构取得经营许可证作为业务合作前提。
4.是否对所有的合作方实施授信管理，并在授信范围内开展业务合作；是否建立动态监测机制，并根据合作方经营情况适时调整业务合作标准和授信额度。
5.是否严格执行与融资性担保公司等非正规金融机构合作的管理制度和流程；是否存在超出授信额度和范围开展的业务合作；是否存在违反程序开展业务合作的情况；是否存在过渡依赖担保机构，从而放松贷款调查、降低贷款条件、忽视贷款风险的情况；是否存在忽视贷款资金运用监管，造成贷款资金流入民间借贷市场的情况。
6.是否建立银行资金与非正规金融机构之间的“防火墙”制度；是否发现合作方存在从事高利贷、非法理财、非法吸存或非法集资行为；是否建立紧急退出机制，一旦发现合作方存在违法违规行为时，及时停止业务合作并保障信贷资金安全退出。
7.贷款风险分类管理与制度建设、分类制度和管理是否符合“贷款风险分类指引”等制度要求；分类执行情况，是否按照本行制度要求实施分类，分类程序是否合规，分类结果是否符合每一类风险分类的核心定义，重组贷款、逾期贷款、货款拆分的风险分类是否合规；是否建立分类政策的后评价机制和纠正措施。
8.授信业务管理与制度建设，贷款“三查”是否落实到位，借款人申请资料的真实性，贷款手续是否齐全，贷款程序是否合规，抵质押物的合法有效性，估值与抵质押率是否合规，贷款审批是否审慎，贷款条件是否落实，贷款资金运用是否合规，抵质押物管理是否到位，抵质押物处置合规性。
9.主要包括但不限于集中度风险管理政策与控制；是否通过参与银（社）团贷款造成违反集中度监管指标；是否借金融创新之名人为调节监管指标，集中度风险监测和预警机制是否落实。
10.房地产贷款业务排查。
主要包括但不限于差别化信贷政策是否落实，个人住房按揭贷款的真实性，开发企业是否借道上下游关联企业借款。
11.票据业务内控、合规及风险控制情况，银行承兑汇票、贴现业务的贸易背景是否合法合规，是否存在垫款和损失的票据业务，是否存在短时间内滚动开立和贴现的票据业务，是否存在自开自贴银行承兑汇票业务（包括承兑汇票申请人直接贴现；票据签发后经过多手背书又转回出票人，出票人申请贴现；持票人贴现后，贴现资金回流出票人），是否存在较大风险敞
口的银行承兑汇票业务，是否存在以票抵票申请开立银行承兑汇票业务或者以票据办理质押贷款业务，是否存在将银行信贷资金充当银行承兑汇票保证金，是否存在企业法定营业范围和交易合同不符的票据业务，是否存在企业经营规模与开立银行承兑汇票、贴现金额不匹配的票据业务，是否存在企业实际经营特点、支付对象、结算方式与票据业务结算特点不相符的票据业务，是否存在为异地企业办理的票据业务，票据贴现查询查复制度是否有效执行。
12.近三年到期贷款偿债风险是否较大、对年内存有到期贷款的融资平台是否制定了详实且具可操作性的还款方案，存有还款来源缺口的是否制定处置预案，是否已向属地监管部门提交方案；是否跟踪落实融资平台公司还款方案执行情况。
是否对逾期贷款、不良贷款制定拟处置方案，是否加大清理回收力度。
13.是否严格把握存量贷款“五分类”处置前提、程序和条件，是否对处置后贷款持续跟进并加强后续管理，适时据以调整处置方式。
14.是否完善名单制管理系统，按照要求将本机构所有融资平台客户名单进一步细分为“支持、维持、压缩”三类；是否严格执行总行统一审批授信制度；平台类新发放贷款是否严格符合“投向五可贷、条件五可贷”、全口径融资平台是否符合“八不贷”要求（需做逐笔分析说明）。
15.是否整改退出是否都符合必要条件和程序；是否按照要求对退出类贷款进行动态管理、持续监测；对于发生异常情
形的，是否及时履行报告义务并重新纳入平台类管理。
16.是否对去年以来现场检查发现问题逐一落实整改；融资平台贷款月度监测和季度台账统计制度是否严格执行，是否存在错报、漏报、瞒报现象；是否逐季逐户开展融资平台现金流测算工作，风险定性结果是否科学、审慎。
17.主要包括但不限于对公结算账户、大额存款证实书、大额定期存单。
大额存款的金额下限由银行业金融机构根据自身实际情况确定。
18.非长期合作客户开立的临时结算账户、未经营销主动开立并立即收付大额款项的账户、有大笔资金进入并在短期内流出的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户、连续两个对账周期对账失败的账户、对账过程中出现可疑情况的账户、由非开户企业人员代理开立的账户。
19.存款、短期内频繁收付的大额存款主要包括但不限于大收大付的、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大额款项、大额定期存款尚未到期被提前支取、存款账户所有者与银行内部员工划转款项的情形。
（三）排查要求：
1.全体员工要对从业人员行为、声誉风险及客户投诉等风险隐患进行排查；
2.行长、副行长、信贷员及信贷会计负责对贷款业务及与
融资性担保等非正规金融机构合作业务进行风险隐患排查；
3.会计主管、记账员、出纳员负责对存款业务及表外业务进行风险隐患排
全体员工要高度重视本次风险隐患全面排查工作，各自对照联社排查表，逐项排查，本着认真负责的态度，如实暴露排查中发现的问题，确保排查质量，达到排查预期要求。
XXXXXXX
二O一二年六月一日。