传统经纪业务浅析
当前我国证券经纪业务转型浅析
当前我国证券经纪业务转型浅析作者：杨义来源：《商情》2013年第42期【摘要】传统证券经纪业务通道收入逐年下降，其升级转型势在必行。
各券商应从激励制度、树立业务品牌、产品创新、加强创新风险管理等方面开展业务转型。
【关键词】证券经纪业务竞争创新转型一、我国证券经纪业务发展的现状（1）我国证券经纪业务发展面临的环境。
在过去二十多年的发展中，中国证券业的进步有目共睹，在国民经济的发展中的积极作用越来越明显。
中国证券公司作为证券业的主体，也在不断走向成熟。
2005年的股权分置改革的推进，为中国证券业的发展提供了一个良好的契机。
由于诸多创新业务的开展，许多证券公司发展为综合性证券公司。
然而，当前国内券商面临着巨大的发展困境。
市场持续低迷，传统经纪业务收入逐年下降，各券商深陷佣金战泥潭。
高度同质化的经纪业务更是将行业引入恶性竞争的状态。
同时，外资背景的证券公司（或直接参股或建立合资公司）大量出现，其在人力、财力、经营理念和创新能力等方面的优势让国内券商的处境更加困难。
为了证券行业的健康发展，作为券商收入和盈利主体的经纪业务的转型势在必行。
（2）证券市场相关的制度不断健全。
2006年进行了包括股权分置改革、证券业综合治理、大集中交易等得重大制度变革。
随后修订的《证券法》和《公司法》为资本市场创新提供了坚实的保障。
同时，在巨大的竞争和生存压力下，各证券公司在经纪业务上不断探索转型，在公司制度建设上取得了许多成绩。
如：营业部分类发展、分类考核、分类评价制度体系、营销管理制度体系、投顾管理制度体系等。
（3）信息技术的普遍应用。
信息技术的进步与应用，促进了证券公司经营模式的转型，改变了经纪业务的各个环节。
主要表现在推动了大集中交易和普及了网上交易。
大集中交易具有整体处理数据和业务、及时共享内部信息、高效整合企业资源、降低运营成本等优势。
网上交易取代现场交易的趋势，使营业部的实体价值不断降低。
营业部的职能将变为服务、销售和客户管理的平台。
对经纪业务的一些思考
1、证券公司需要营销人员吗？经纪业务困局，更具体地说是证券营销困局，是由来以久了的，从我2007年进入这一行开始，证券营业人员的日子就很苦，与现在不同的是，当时的苦并不广为人知。
加上熬过了2002－2006年苦日子的人在随后两年确实风光了一把，许多人都便只看到了少部分人一时的成功，不再想更多人更长时间的等待。
我那时就广泛地查阅了证券经纪业务的相关资料，知道这行不好混，但年少气盛，总觉得自己会成为大浪淘沙始见金的那颗“金”。
却没有想过一个很关键的问题：证券公司需要营销人员吗？有人会觉得这简直是费话，证券公司不需要营销人员他还成天招聘干嘛。
不，这个问题准确表达的意思是：证券公司需要营销人员作为他的员工或者说证券公司需要营销人员作为他的自己人吗？就像一个男人需要妻子于是到处找女人，但事实上他又不需要这些女人作他的妻子一样。
证券公司尽管成天招聘营销人员，他实际上却是不需要营销人员的。
对于券商来说，没有营销人员的日子才是美好的日子。
那是90年代券商当坐商的时代，多么风光的日子啊，上班时间短、福利好，股民求着上门，我们公司后台的老员工直今还对那样的日子念念不忘。
只是到了接近2000年的时候，市场化的浪潮也拍打到了证券行业这个小圈子，开始有些炒股的人给券商介绍客户，拿点好处，形成经纪人的前身，小部份营销部试着雇佣营销人员，多数券商也开始搞宣传促销来拉客户了。
2002年以后的大熊市，以及国信证券大搞人海战术的成功，使得“证券经纪人”流行起来，而更多的券商特别是老牌券商，则直到2008年左右才着手扩建证券营销团队，银河证券这些，更是到了这两年才出手。
所以营销人员并不是证券公司天然就需要有的，而是市场变化下的应对之举。
想想营销人员是怎么诞生的，营销人员其实是随着新开营业部诞生的。
我2007年进行证券行业的时候，统计全国营业部，是3081家，现在已经有5000多家，短短几年时间几乎翻了一倍。
仅2010一年就新增了871家营业部，一年相当于以前10年前增加的数量的。
对经纪业务营销服务体系构建的研究
对经纪业务营销服务体系构建的研究一、加强市场调研，了解客户需求市场调研是构建经纪业务营销服务体系的第一步。
经纪人需要通过各种途径，包括问卷调查、座谈会、访谈等方式，深入了解潜在客户的需求。
只有准确把握客户的需求，才能有针对性地提供服务，提高市场竞争力。
二、建立客户数据库，维护客户关系在市场调研的基础上，经纪人可以建立客户数据库，详细记录客户的需求、偏好、购买历史等信息，以便更好地维护客户关系。
通过合理的客户分类和分析，经纪人可以有针对性地提供服务，提高客户的满意度和忠诚度。
三、提供专业培训，提升员工素质经纪业务的专业性要求较高，经纪人需要掌握相关的法律法规、产品知识和销售技巧。
因此，为经纪人提供专业培训是构建经纪业务营销服务体系的必要环节。
培训可以包括产品知识、市场营销、客户管理等方面，通过提升员工的专业素质，提高服务质量和市场竞争力。
四、建立优秀团队，提供协同服务一个优秀的经纪业务营销服务体系需要由协同工作的团队来支持。
团队成员之间需要建立良好的沟通和合作机制，共同为客户提供一体化的解决方案。
同时，团队成员也需要具备专业素质和良好的服务态度，才能更好地满足客户需求。
五、积极开展市场推广，提升品牌影响力市场推广是经纪业务营销的重要手段，可以通过广告宣传、线上线下活动等形式来提升品牌知名度和影响力。
同时，积极参与社会公益活动，倡导企业社会责任，也是提升品牌形象和吸引客户的有效方式。
六、持续改进，提高服务质量经纪业务是一个动态的过程，客户需求也在不断变化。
因此，经纪业务营销服务体系的构建是一个持续改进的过程。
经纪人和团队需要不断根据市场需求和客户反馈，调整和完善服务内容和方式，提高服务质量和客户满意度。
在构建经纪业务营销服务体系的过程中，经纪人和企业需要充分认识到其重要性，积极投入资源和精力。
只有通过持续不断的努力，才能建立起一个完善的服务体系，为客户提供更好的服务，赢得市场竞争优势。
七、引进科技技术，提升服务效率科技技术在经纪业务营销中扮演着越来越重要的角色。
关于证券公司经纪业务财务风险的浅析及建议
关于证券公司经纪业务财务风险的浅析及建议【摘要】证券公司经纪业务是证券公司的主要业务之一，但在开展这项业务过程中，存在着一定的财务风险。
本文从财务风险的定义出发，分析了证券公司经纪业务所面临的财务风险及其影响因素，并提出了相应的风险防范措施。
文章也探讨了当前证券公司经纪业务中存在的问题与挑战。
通过总结分析，提出了一些建议，并展望了未来证券公司经纪业务财务风险的发展方向。
通过本文的研究，可以更好地认识证券公司经纪业务的财务风险，有效应对相关挑战，提升业务稳健性和风险控制能力。
【关键词】证券公司、经纪业务、财务风险、风险防范、影响因素、问题、挑战、建议、展望1. 引言1.1 研究背景证券公司作为金融市场的重要参与者，承担着经纪业务的重要角色。
经纪业务是证券公司的主要营收来源之一，但也存在着一定的财务风险。
随着金融市场的不断发展和变化，证券公司经纪业务所面临的财务风险也在不断增加。
近年来，国内外金融市场不断变化，金融监管环境日益严格，金融创新不断推进，金融产品和服务不断丰富，证券公司经纪业务的复杂性和风险性也在逐渐增加。
在这种背景下，对证券公司经纪业务的财务风险进行深入研究，探讨其中的影响因素、风险防范措施以及面临的问题与挑战，具有重要的理论和实践意义。
本文拟就证券公司经纪业务财务风险展开研究，旨在深入分析该领域的研究现状，为相关研究提供参考，促进证券公司经纪业务财务风险管理水平的提高。
希望通过本文的研究，能够为证券公司及相关监管部门提供一定的参考和借鉴，推动证券行业的健康发展。
1.2 研究意义证券公司经纪业务是金融市场中不可或缺的重要角色之一，扮演着资源配置、信息传递和风险管理等多重功能。
而随着金融市场的不断发展和变革，证券公司经纪业务面临着日益复杂和多样化的财务风险挑战。
财务风险是指由于不确定性因素导致的企业经营活动可能出现的损失风险。
证券公司经纪业务的财务风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险等多个方面。
保险经纪行业分析
保险经纪行业分析
保险经纪行业是指在保险市场上，以保险公司为主要业务对象，为其提供保险代理、谈判、协商、咨询、理赔等专业服务的中介机构。
保险经纪行业的主要职能是帮助保险公司建立和维护与客户的稳定关系，从而实现保费收入的持续增长。
首先，保险经纪行业市场规模庞大。
随着我国人民生活水平的提高和保险意识的加强，保险经纪行业的市场需求不断增加。
据统计，截至2019年底，我国保险经纪机构总数超过1700家，经纪人员总数超过20万人。
其次，保险经纪行业的竞争激烈。
由于保险经纪行业的门槛相对较低，市场进入成本较低，导致市场上保险经纪公司数量众多，竞争异常激烈。
为了争夺市场份额，保险经纪公司通常会通过不断提高服务质量、专业化经营等方式来吸引客户。
再次，保险经纪行业面临的挑战多样化。
一方面，保险经纪行业的利润空间逐渐被压缩，由于市场竞争激烈，保险代理费率不断被降低，同时保险公司也越来越倾向于直销渠道，减少对保险经纪公司的依赖。
另一方面，保险经纪行业在信息技术、数据分析等方面的投入相对较低，与时俱进的能力比较弱，难以满足客户日益增长的个性化需求。
最后，保险经纪行业面临的机遇广阔。
随着我国经济的快速发展和人民财产保险意识的增强，人们对保险服务的需求不断增加。
保险经纪行业可以通过引进国外的先进理念和经验，提升自身的专业水平和服务质量，开发和推广新的保险产品，满足
客户的个性化需求。
综上所述，保险经纪行业在制约和挑战中也孕育着机遇和发展的空间，保险经纪公司应该根据市场需求和竞争状况，不断提升自身的专业水平和服务质量，利用信息技术提升运营效率，以满足客户的多样化需求，实现可持续发展。
论券商传统经纪业务转型之必要性与前景
论券商传统经纪业务转型之必要性与前景【摘要】近年来证券市场新增有效账户数量增速连续下滑，佣金率持续走低，券商营业部的盈利能力大不如前。
有鉴于此，以投资顾问普遍化和金融投资工具多样化为发展导向的财富管理业务正为越来越多的券商所重视。
与佣金战不同，财富管理业务更重视提升服务客户的“软实力”，因而拥有广阔的发展前景和盈利空间。
【关键词】券商；经纪业务；财富管理；投资顾问业务；转型一、国内证券业经纪业务发展历程证券经纪业务为我国证券公司三大基础业务之一，传统上是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。
从二十世纪九十年代初期沪深交易所成立算起，在中国证券经纪业务发展的最初十年，证券营业部堪称稀缺资源，一家营业部一年的税前利润可达千万元以上。
这直接导致当时绝大多数券商的竞争战略严重同化，如何实现快速的网点扩张成为重中之重。
到2003年中，沪深交易所会员拥有的营业部已达3020个，营业部不再是稀缺资源。
而从2001年下半年开始，证券市场进入长达五年的大熊市，沪深两市成交额逐步萎缩。
2002年5月，国家颁布了股票交易的佣金收费由之前较高的固定佣金制调整为浮动佣金制的政策。
该政策成了中国证券市场市场化进程的转折点。
在市场行情低迷和交易佣金下调的双重影响下，证券公司营业部的营业收入迅速下滑，并在成本刚性因素的作用下很快从暴利部门变成微利甚至亏损部门，在2002～2005年的三年间几乎陷于全行业经纪业务亏损的困境。
在此背景下，成本控制成为行业经纪业务战略调整的重心。
2005年底至2008年初，证券市场重回牛市，证券公司经纪业务随之回暖，各家证券公司经纪业务战略的重心随之重新调整为扩张。
2008年之后至今，始终未摆脱全球金融危机阴影的中国证券市场先后经历了暴跌、小幅回升、再度回落、震荡等过程。
但总体看来，在二十余年的发展过程中，券商经纪业务的发展方式一直简单地在盲目随波逐流的规模扩张与紧缩之间转换，基本上无规划性、策略性与创新性可言。
证券行业工作中的经纪业务和交易执行
证券行业工作中的经纪业务和交易执行在证券行业中，经纪业务和交易执行是两个重要的职能，它们在市场中起到了举足轻重的作用。
本文将对证券行业工作中的经纪业务和交易执行进行探讨，介绍其定义、特点和实践过程，并分析其对市场效率和投资者利益的影响。
一、经纪业务的定义和特点经纪业务是指证券公司作为中介机构，代理客户进行证券交易的一项重要职能。
其主要任务是为客户提供证券买卖的撮合和执行服务，同时提供相关的咨询、分析和研究支持。
经纪业务具有以下特点：1. 中介性质：证券公司作为经纪人，居于买卖双方之间，以中介的身份促成交易的实施。
2. 代理性质：证券公司代表客户进行证券交易，既要维护客户利益，也要遵守市场规则和法律法规。
3. 信息传递：作为市场参与者，证券公司需要及时传递市场信息给客户，为其决策提供参考。
二、交易执行的定义和特点交易执行是指证券公司按照客户的交易指令，进行证券买卖操作的过程。
它是经纪业务中的重要环节，直接关系到交易的效率和客户的利益。
交易执行具有以下特点：1. 实时性：证券交易以市场行情为依据，要求交易执行在规定的时间内完成，以避免价格波动对交易结果的影响。
2. 准确性：交易执行必须按照客户指令进行，严格遵循交易规则，确保买卖双方的权益得到保护。
3. 联动性：交易执行过程中，证券公司需要与证券交易所、结算银行等相关机构进行联动，确保交易的顺利完成。
三、经纪业务和交易执行的实践过程经纪业务和交易执行在实践中经过以下几个步骤：1. 客户咨询和需求分析：证券公司与客户进行沟通，了解其投资需求和风险偏好，制定个性化的投资方案。
2. 信息传递和市场分析：证券公司将市场信息通过研究报告、投资建议等形式传递给客户，同时进行市场分析和风险评估。
3. 订单接收和处理：客户通过电话、互联网等渠道向证券公司发送交易指令，证券公司接收并进行处理，同时确保客户的指令符合交易规则。
4. 交易撮合和成交确认：证券公司根据客户的交易指令，通过交易系统进行撮合，实现交易的成交，并向客户发送成交确认信息。
论券商传统经纪业务转型之必要性与前景
论券商传统经纪业务转型之必要性与前景作者：郑震来源：《现代企业文化·理论版》2015年第24期摘要：在举国上下全国各民族的共同努力下，我国社会主义市场经济得到了长足发展，随之而来的是资本市场也得到了质的飞跃，证券公司是资本市场的一个重要核心主体，但是其发展却是不尽人意。
2012年召开了券商创新大会，证券业务的转型创新被摆在了重要地位，经纪业务的转型显得尤为重要。
关键词：经纪业务；转型；必要性；前景前言：证券行业的发展关系着资本市场的发展，经过20多年的发展，其对国民经济的促进作用与地位越来越突出，其所占的比例在国民经济中呈现逐年上升的趋势。
基于我国经济可持续稳定发展态势，与国民投资热情理念不断增强，推进其行业的规范化、市场化，加快经纪业务快速转型势在必行。
一、我国证券经纪业务发展回顾从上世纪90年代沪深交易所成立，经纪业务已有20多年的发展历史了。
在我国一些大城市中有很多相关证券公司，从内地来说全国证券交易中心还是集中在北上广这样的特大城市，北京、上海、深圳是内地三大交易中心城市，从港澳台地区来说，其证券交易以香港为中心。
在其业务发展的最初10年里，证券公司的营业部极为稀缺，一时被看做是一种稀缺资源，从当时的情况来看，一家营业部的一年的利润，算上税前可超过千万元，这从一定程度上导致各券商在竞争战略上有所相同，大致雷同，严重同化，网点扩张成为当时发展中的重要课题。
2001年下半年证券市场进入了长期的萎缩状态，成交额居高不下，次年5月，国家针对股票收费，将由原来高额的固定佣金制改为浮动佣金制，这个政策具有很重要的意义，开启了证券市场交易市场化的时代。
2003年沪深交易所的营销部就已经达到3000多个，营业部不再被众多券商看做是一种稀缺资源。
经纪业务的发展在这几年中间，并不是一帆风顺，不断起伏跌落，面临业务亏损的局面，在行业萎靡不振的发展背景下，成本控制被摆在了业务调整重心的地位。
直到2008年其业务发展才开始逐渐恢复生机，业务战略由控制改变为扩张。
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中国证券市场在股权分置改革成功后迎来较大发展,作为资本市场主要参与者的证券公司经纪业务却出现盈利能力下降、行业之间恶性竞争的趋势。
证券经纪业务盈利出现较大的下滑。
主要表现:
第一,传统的经纪业务收入连续下降,究其原因之一是证券公司营业部牌照的放开,截止2012年6月底,全国证券营业部的数量已从2011年年底的3086家营业部增加到5182家营业部,增长幅度超过68%;究其原因之二是行业恶性竞争,交易佣金持续走低,2002年5月以后我国开始执行浮动佣金制,规定证券公司经纪业务交易佣金费率不得高于千分之三。
“佣金战”在各大中小型的证券公司中展开,2008年呈现加速之势,在2009和2010年达到白热化,2013年我国证券行业经纪业务平均交易佣金费率为万分之八,目前依然呈现下滑趋势;而高企的业务成本(场地租赁、日常办公费用等)使传统的经纪业务如履薄冰。
第二,商业银行财富管理、私人银行业务通过互联网模式开发与服务金融市场。
商业银行网点众多,积累大量客户群体,随着我国金融创新不断深入,商业银行目前也在借助互联网开拓互联网金融业务,尤其在财富管理和私人银行业务方面发展迅速,形成了巨大的理财业务平台,对证券公司传统经纪业务的形成严峻挑战。
第三,创新业务不断出现,股指期货交易、融资融券、股票质押式回购等一批创新业务的出现,量化交易逐渐成为经纪业务主要客户,挑战传统的经纪业务发展模式。
第四,2015年,因中国加入WTO承诺全面放开金融市场,境外金融机构全面
进入中国成为可能,境外金融机构开展相关业务将会采用其相对优势的互联网模式开展业务,会对境内相关金融企业形成一定冲击，比如这几年涌现的美股券商盈透、E-trade，美通金融等，这些趋势逼迫着证券公司经纪业务必须进行战略转型。
2012年,互联网金融异军突起,对证券公司经纪业务产生了巨大影响。
首先是监管机构放开证券资金账户必须现场开户的要求以及放松证券营业部审批条件,使得包括华泰证券、中信证券、招商证券为首的一批证券公司开通了网上开户业务,原有的证券经纪业务的区域性拓展业务限制被打破;其次,以华创证券为首的一批证券公司获得证监会批准,开展互联网金融创新试点,推出了“金汇理财”,突破了传统通道服务模式。
再次,方正证券率先在天猫商城设立旗舰店,将自己的研究策略、交易方案等作为产品出售;最后,以阿里巴巴、腾讯、百度为首的互联网龙头企业与证券公司、基金公司合作探索互联网金融业务,其中阿里巴巴与天弘基金的成功案例,嘉实基金成立零佣金的网络证券公司,触动了每一位证券公司高管的神经。
未来证券公司在产品设计、营销渠道、支付途径在互联网金融领域的创新,将突破传统的证券经纪业务服务模式，探索满足在移动互联时代满足多元化证券业务需求的财富管理业务模式,或许是证券公司经纪业务今后改革的大方向。