银行事后监督岗位职责
银行事后监督实施细则
银行事后监督实施细则银行事后监督实施细则中国人民银行事后监督中心工作规程第一章总则第一条为明确事后监督中心职责，规范事后监督中心工作，制定本规程。
第二条本规程适用于人民银行地市中心支行以上机构（含）的事后监督中心。
第三条本规程所称事后监督是指按照规定的程序和方法，对会计（营业）、国库、货币金银等部门的日常会计核算业务进行复审和检验。
第四条事后监督中心应把好会计核算质量关，促进会计核算规范化，防范资金风险和其他风险。
事后监督中心的基本职责是：（一）审核业务处理依据是否合法有效，账务处理手续是否符合制度规定，会计核算结果是否准确，会计信息披露是否真实、完整；（二）检验业务部门的会计核算质量，发现、纠正会计核算过程中的差错和问题；（三）及时反映违规、违纪行为，对规章制度的制订和执行提出意见和建议。
第五条事后监督应遵循以下基本原则：（一）独立性原则。
事后监督中心独立于各业务部门，事后监督人员独立于会计核算人员；（二）连续性原则。
事后监督应做到每日进行，保持连续性；（三）及时性原则。
及时实施事后监督，及时反馈监督结果，及时督促整改；（四）全面性原则。
对人民银行会计、国库、货币发行和金银等各项核算业务实施事后监督；（五）重点性原则。
在全面复核的基础上，以防范资金风险为重点进行监督。
第六条实施事后监督必须依据人民银行会计财务、支付结算、联行、国库、货币发行等业务的规章制度。
第七条事后监督可根据实际情况，实行集中监督或分散监督。
集中监督是管辖行事后监督中心对全辖会计核算业务集中实施的监督，分散监督是事后监督中心对本级行各项核算业务的监督。
实行会计业务集中核算的机构应采取集中监督模式。
第八条事后监督采取人工监督和计算机监督相结合的方法。
人工监督，是指逐张审查业务凭证，逐项阅读计算机系统日志，并与有关账表、清单进行勾对完成事后监督的方式。
计算机监督，是指在事后监督系统中植入业务核算系统有关参数，将凭证重点要素录入事后监督系统，与业务核算系统提供的账务数据进行比对完成事后监督的方式。
银行事后监督人员述职报告
银行事后监督人员述职报告尊敬的领导：您好！我是某银行的事后监督人员，现就我在过去一年内工作的述职报告如下：一、工作概述作为银行事后监督人员，我负责对银行的各项运营活动进行监督和风险评估，督促银行依法合规运营，保障金融系统的稳定健康发展。
在过去一年的工作中，我紧密配合监管部门的相关要求，充分发挥监督职能，履行了监督责任，为银行的稳健发展发挥了积极作用。
二、工作内容1. 国内外法律法规的研究和学习作为事后监督人员，我深入研究了国内外金融行业的相关法律法规，包括银行业法规、金融合规等方面的政策法规。
针对监管部门发布的最新政策，我主动学习并及时更新自己的知识储备，以便更好地履行监督职责。
2. 风险评估和监督针对银行的各项运营活动，我进行了风险评估和监督。
通过对各项业务的审查和分析，我发现了一些潜在风险，并向相关部门提出了改进意见和建议。
同时，我注重风险预警和风险应对，及时向监管部门汇报，确保风险得到有效控制。
3. 日常报告和汇总我按照规定，及时提交了日常的监督报告，并根据需要向监管部门进行汇总。
这些报告包括各业务线的运营情况、风险点的识别和整改进展情况等，以便监管部门对银行的风险状况有全面了解，并及时采取相应的监管措施。
4. 形成监督报告和建议基于监督的工作成果和分析，我按照规定，撰写了多份监督报告并提出了相应的建议。
这些报告和建议主要涉及银行运营风险的识别、合规情况的评估、内部控制的整改等方面。
我将负责任地向银行管理层汇报，并确保监管部门及时获得这些报告。
三、工作亮点1. 加强组织与团队协作我充分发挥团队的力量，与监管部门和银行内部的相关部门保持紧密沟通，加强合作。
共同研究解决监管问题，就风险评估和监督工作进行信息交流和共享。
通过这种方式，我与各方建立了良好的合作关系，推动了监督工作的顺利开展。
2. 提高监督效能为提高监督效能，我不断提升自己的专业能力。
通过积极参加培训和学习，我熟练掌握了现代监管工具和技术方法，能够更好地进行风险评估和监督工作。
银行事后监督工作计划
银行事后监督工作计划银行事后监督工作计划一、引言在当前复杂多变的金融市场环境下，银行的监督工作显得尤为重要。
银行事后监督工作是指通过对银行业务活动进行全面评估和监测，及时发现和纠正违规行为，提高银行的合规性和风险管理水平。
本文将从简单介绍银行事后监督的基本概念开始，逐渐深入探讨相关的工作计划以及监督方法和措施，旨在帮助读者更好地理解和应用该主题。
二、银行事后监督的基本概念银行事后监督是银行业监管的重要组成部分，通过对银行的经营活动和内部管理进行全面评估，发现和解决各种合规和风险问题。
银行事后监督的目标是维护金融市场的稳定和安全，保护投资者的利益，促进金融机构的可持续发展。
银行事后监督工作计划是银行监管机构为了实现银行合规性和风险管理目标而制定的规划和措施。
它包括监督的重点领域、监督方法和措施、监督频率和时间表等内容。
三、银行事后监督工作计划的内容1. 监督的重点领域银行事后监督的重点领域包括但不限于以下几个方面：- 风险管理：监督银行的风险管理框架和制度是否健全，是否能及时发现和控制风险。
- 合规管理：监督银行的内部合规政策和流程是否符合法律法规和监管要求。
- 财务状况：监督银行的财务报表是否真实准确，是否存在财务风险。
- 业务活动：监督银行的各项业务活动是否合规，是否存在潜在风险。
2. 监督方法和措施银行事后监督的方法和措施有很多种，常见的包括：- 审核和审查：通过对银行的财务报表、内部控制制度和合规政策进行审查，检查是否存在问题和违规行为。
- 抽样检测：随机抽取一部分银行业务进行检测，评估银行的合规和风险水平。
- 数据分析：利用大数据分析技术，对银行的交易数据进行分析，发现异常情况和潜在风险。
- 现场检查：派出监管人员到银行现场，对其业务运作和内部管理情况进行实地检查。
- 定期报告：要求银行定期上报相关的合规和风险管理信息，进行监督和评估。
3. 监督频率和时间表银行事后监督的频率和时间表是指监管机构对银行进行监督的具体频率和时间安排。
银行事后监督人员述职报告
银行事后监督人员述职报告尊敬的领导：您好！我是XX银行的事后监督人员，荣幸地向您提交一份关于我过去一年工作情况的述职报告。
一、工作概述作为事后监督人员，我的主要责任是对银行业务进行检查、评估和监督，确保银行的运营合规和风险控制。
在过去一年中，我积极履行职责，在各项工作中始终坚持法规合规、实事求是、客观公正的原则，努力维护银行的声誉和利益。
二、工作重点及成果1.风险评估和监控针对银行的各项业务，我积极开展风险评估和监控工作。
通过对风险指标的分析和数据挖掘，我发现了一些潜在的风险点，并及时向上级汇报。
同时，我还参与了风控模型的建设和优化工作，提高了风险预警的准确性和及时性。
2.内部控制检查在过去一年中，我积极参与了内部控制检查工作，对银行各项业务的内部流程、业务操作规范、合规性和风险点等做了细致的检查和评估。
我及时发现了一些问题并提出了改进建议，帮助银行进一步完善内部控制体系。
3.合规风险管理合规风险管理是我工作的重要内容之一。
我制定了一套合规风险评估评级体系，对银行各项业务的合规性进行了评估。
通过与业务部门的合作，我及时发现并处理了一些合规风险问题，确保了银行业务的合法合规运营。
4.事件应急处理在过去一年中，我积极参与了银行的事件应急处理工作。
当发生重大事件或突发风险时，我迅速组织并协调相关部门，采取应急措施，有效避免了风险扩大和损失的发生。
三、典型工作案例1.银行某分行发生一起资金被挪用的案件，我迅速组织调查组进行核实，并及时上报了上级和相关部门。
通过调查和取证，我成功找出了挪用者，并将其移交公安机关处理。
这起案件的成功解决，有效维护了银行的声誉和客户利益。
2.在对某业务部门的内部控制检查中，我发现该部门的某个岗位存在操作规程不规范和内部控制漏洞的问题。
我及时向该部门反馈了问题，并提出了改进建议。
该部门对我的建议予以采纳，并及时进行了整改。
这次检查不仅帮助银行发现并解决了问题，也提高了该部门的业务风险管控意识。
2024年银行财会部公司业务事后监督述职报告(三篇)
2024年银行财会部公司业务事后监督述职报告尊敬的各位领导，各位同仁：晚上好。
我是___，现在的岗位是分行财务会计部公司业务事后监督。
在入行的这几个月以来，在领导的指导与同事的帮助下，本人认真学习业务知识，积极主动履行岗位职责，比较好的完成了现有对公网点的稽核监督工作及领导分配的其他任务。
通过“查、帮、纠、处”，在一定程度上有效地防范了风险合规等方面的潜在风险。
同时，个人在思想觉悟、专业素养、业务技能等方面都有了很大的提高。
今晚，在这里将这一段时间以来的工作作如下述职，请领导审议。
述职内容分为三个方面：第一个是学习方面公司业务事后监督是一个对专业素质和业务技能要求都相当高的岗位。
做为一个刚进行的新员工，为了更好的胜任工作岗位，我是按照“两个观念”和“四个要求”，来逐步完善自己。
“两个观念“是。
一是要坚持业务单、能力素质不能单。
做到既要懂稽核监督，又能熟悉业务经营；既钻研业务知识，又要逐步学习法律等方面的规范，努力提高综合能力。
二是要摆正自己位置，立职于本职工作，着眼于未来。
“四个要求“是。
一是加强政治理论、法律等方面的学习，不断提高自己的理论水平。
二是加强会计、金融，公司业务等业务知识和规章制度的学习，使自己在业务上说“内行”话。
三是敢于正视问题，能经常反省自己的形为，检点自己的作风。
四是积极向同事学习和交流，总结工作中的经验，不断完善自我。
第二个是岗位职责履行方面一是坚持“四勤”，认真履职。
由于自己接触稽核工作时间短，既无相关工作经验，又无专业知识，为此我坚持“勤下点、勤记录、勤请教、勤回头”的“四勤”方法，按质按量完成了这一段时间以来的稽核监督工作。
二是从规范流程做起。
因公司业务会计稽核系统已经在全省上线，为了规范稽核，降低风险，在财务会计部蒋总的指导下，特起草拟订了关于公司业务全市集中稽核在凭证传递与差错处理等方面的相关流程，另外在稽核中发现的问题和不足，不是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠，协助他们共同想办法，添措施，共同规范和完善流程，将查帮、查纠、查教有机地结合起来。
银行事后监督管理办法
XX银行事后监督管理办法第一章总则第一条为健全和完善XX银行业务风险防范体系，加强内部控制，提高会计核算质量，切实发挥事后监督的作用，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《商业银行内部控制指引》及本行的各项业务制度，制定本办法。
第二条事后监督是指专门人员按照规定的程序和方法，对前台业务人员处理完成的各项会计核算业务进行复审检验的过程。
第三条事后监督基本原则（一）独立性原则。
事后监督与网点的业务操作及核算相分离，事后监督人员不得兼任网点的账务核算。
（二）全面性原则。
事后监督的范围必须涵盖所有前台业务，包括全面审核交易的准确性，记账传票和相关附件的合法性、完整性，以及账务处理的正确性。
（三）有效性原则。
事后监督工作应当具有高度的权威性，任何操作人员不得拥有不受监督约束的权力。
对事后监督发现的问题应当及时反馈和纠正。
（四）及时性原则。
事后监督要坚持序时、及时监督原则。
（五）历史性原则。
事后监督应以原始业务凭证、业务报表作为审核依据，监督的原始凭证及业务报表不得更改。
（六）本办法适用于XX银行各级机构。
第二章组织管理第四条各级运营管理部是事后监督工作的主管部门，未设置运营管理部门的分行，分行财务部门负责对本级及所辖支行的经营业务进行事后监督。
事后监督应独立于网点营业机构，有相对独立的办公环境，并配备必需的计算机设备，以保证事后监督的进行。
事后监督人员配置要求：(一)事后监督设置监督部门主管、监督员。
(二)各行应根据监督业务量的大小配置一定数量的事后监督人员，不得以人员编制有限为由，而减少事后监督人员的配置。
监督部门主管可由运营部门管理人员或分行财务部门人员兼任。
第五条对一个营业网点的全天交易应由同一名监督员进行监督，同一名事后监督人员对同一营业网点连续监督时间不能超过3个月。
第六条岗位职责（一）事后监督主管1．制订、完善监督流程。
2．建立事后监督员与营业网点的对应监督关系。
银行事后监督工作职责
银行事后监督工作职责银行事后监督工作职责事后监督岗位职责一、事后监督主管岗位职责1．负责对事后监督员的管理；2．负责对事后监督日常工作、的布置、指导、管理；3．负责每日对事后监督员的差错通知书进行进行审核、签批，对处罚意见进行确认；4．按月汇总事后监督过程中发现的问题及整改情况，形成通报，向财务信息部门负责人汇报；5．对事后监督过程中发现的重大问题，及时向财务信息部门负责人或联社领导汇报；6．完成领导交办的其它工作任务。
二、档案管理员岗位职责1．加强对规章制度的学习，不断提高监督水平；2．做好会计资料的交接工作；3、负责事后监督中心会计档案的'整理、登记、调阅、归档及保管工作；4．妥善保管监督员移交的会计资料及本部门形成的书面报告，1年后填制清册移交联社综合档案室；5、对工作过程中知悉的按规定应当保密的事项进行保密；6．协助主管做好事后监督中心的其它内部工作；7. 完成领导交办的其它工作任务。
三、事后监督员岗位职责1．加强对规章制度的学习，不断提高监督水平；2．做好会计资料的交接；3．按照事后监督操作程序，做好前台业务和资金清算业务的审核、勾对工作，对冲抹账、挂失等重要业务重点监督，对传票科目日结单进行核对，对日报表的准确性、真实性、合规性负责；4．负责每日会计凭证的整理与装订；5．对在事后监督过程中发现的问题，按照规定进行处理、跟踪、上报，并提出整改意见；6．按月汇总监督情况，对业务量、差错量以书面形式上报财务信息部负责人；7．妥善保管营业网点移交的会计资料及本部门形成的书面报告，月末移交事后监督中心档案管理员；8．对工作过程中知悉的按规定应当保密的事项进行保密；9．做好临时离职、离岗、轮岗、轮休的业务交接；10．完成领导交办的其它工作任务。
农商银行事后监督述职报告
农商银行事后监督述职报告农商银行事后监督述职报告尊敬的领导：为了保障农商银行的运营和管理的合规性与高效性，我作为事后监督员，根据职责要求进行了相关工作，并向您汇报我所完成的事后监督工作情况。
一、工作概述在过去的一年中，我作为农商银行的事后监督员，主要负责对农商银行各项业务和管理工作的监督和检查。
我秉持着客观、公正的原则，对银行内部各个层面的制度、流程和风险控制措施进行了全面的检查和评估，并及时对发现的问题提出整改意见和建议，以确保农商银行的合规运营。
二、工作内容1. 监督内部管理制度建设在对农商银行的内部管理制度建设进行监督过程中，我重点关注了公司章程、组织架构、岗位职责等方面的规范性。
通过与各个部门的沟通和资料的核查，我确保了银行各个业务流程和职能的合规性和高效性，并提出了一些建议以改善相关的制度和流程。
2. 风险控制和内部控制监督我对农商银行的风险控制和内部控制方面进行了全面的监督和检查，重点关注的是各个业务线的风险把控、合规性和内控流程的有效性。
通过对农商银行的风险控制手段和内部控制机制的评估，我提出了一些风险管理和内部控制方面的改进措施，并对其执行情况进行了跟踪。
3. 业务运营监督我深入了解了农商银行各项业务的运营情况，包括存贷款业务、信用卡业务、投资银行业务等。
通过与相关负责人的交流和对银行业务数据的评估，我对农商银行的业务运营情况进行了监督，并就一些业务运营中存在的问题提出了相应的意见和建议。
三、监督成果经过我的不懈努力和有效的监督工作，我取得了以下一些成果：1. 完善了农商银行的内部管理制度，提高了制度的规范性和可操作性，为银行的高效运营提供了保障。
2. 优化了农商银行的风险控制和内部控制机制，提高了银行的风险管理和合规运营的水平。
3. 发现并及时整改了一些业务运营中存在的问题，提升了银行的业务操作水平和客户服务质量。
四、工作总结和建议通过一年的事后监督工作，我深刻认识到农商银行在日常运营和管理中的重要性和复杂性。
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银行事后监督岗位职责
（征求意见稿）
1、对柜员经办的业务凭证与打印的流水明细帐逐一进行勾对，审核是否存在流水号不符情况。
2、审核记账凭证的基本要素：填制凭证的日期、收（付）款人的户名、账号、货币符号、大小写金额及会计科目、借贷方向、经济业务摘要和附件张数、营业部（分理处）办理业务的印章及经办、复核、委派会计的签名或盖章、凭证编号等。
3、审核报表及其他会计资料的真实性、准确性、完整性并加盖印章；审核会计凭证的合规性，监督各项业务处理程序的正确性、合理性、真实性和完整性，审核、监督和纠正各项业务处理过程中的违规、违纪行为。
4、对当日发生挂失、冻结等特殊业务，是否按要求提供有效身份证件，必须认真从严从慎，并及时查问情由；是否按要求提供有效身份证件。
5、审核抹账、冲正交易是否注明原因和其真实性，对于存取款业务抹账是否经储户确认。
6、审核自制存取款凭条的原因，审核是否经有权人签署意见，并校对是否有原始凭证作附件。
7、严格执行凭证和会计资料的交接制度，做好凭证交接，建立事后监督工作日志，记录每日监督情况。
8、审核发现差错的，及时发出差错通知书。
9、定期将核对、整理的凭证和帐表等资料入档保管。
10、授权时，须先审查原始凭证，在监督操作授权业务界面后，进行授权，并加盖授权人印章，授权业务处理完毕之前，授权人不得离开现场。
11、委派会计安排的其他工作。