银行客户经理相关工作岗位职责
银行客服经理岗位职责
银行客服经理岗位职责银行客服经理岗位职责【篇1】(1)联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。
(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。
(3)营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。
另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。
客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。
(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。
因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。
客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。
内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
银行客服经理岗位职责【篇2】职责描述:1.根据客户需求拟定投保协议;2.制作员工手册和宣讲PPT,并根据客户需要召开客户宣讲会;3.季度制作理赔报告和服务报告;4.做好客户服务,包括接听客户的电话、解答客户/HR的疑问、协助解决客户投诉等;5.根据客户需求,协调提供其他保单增值服务,如年度体检、健康讲座的安排等;6.协调内部资源,定期向客户推送健康相关资讯;7.根据保单的实际情况,在保单到期前与客户洽谈续保事宜。
银行客户经理岗位职责(实用10篇)
银行客户经理岗位职责（实用10篇）银行客户经理岗位职责篇1银行客户经理的工作职责1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策带给详实的参考依据。
2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。
3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。
4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、带给业务咨询和服务。
5、对现有的客户，客户经理与之持续经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要用心地去开发。
6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。
要想做好一份好的工作，推荐首先要做的就是要了解什么是工作职责，该岗位工作职责有哪些，这样对你面试、对你如何开展这工作有必须的帮忙。
每个人都要为以后的事情做好准备，无备而来的人，永远会落后人家一步，同样的面试，你输给人家的仅仅可能就是你没有做好准备。
银行客户经理岗位职责篇2职责范围：负责向工商业客户推广企业融资、国际结算及其他银行产品及服务，吸收存款；撰写授信报告及定期检讨客户之授信条件任职资格要求专业要求：了解企业融资及国际结算业务，了解相关银行贷款业务具备必须的财务分析潜力潜力素质要求：性格外向进取，善于与人沟通，能承受工作压力基本技能：熟悉办公室电脑软件应用银行客户经理岗位职责篇3 1、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标;2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈;3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进;4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理;5、完成上级安排的其他工作。
银行客户经理岗位职责篇41、负责银行卡等银行新业务客户关系的建立和维护；2、负责完成相应银行新产品和服务的销售指标；3、负责售前和售后的协调工作；4、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；5、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行新产品项目的接入和实施；6、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。
银行客户经理岗位职责(12篇)
银行客户经理岗位职责（12篇）银行客户经理岗位职责篇11、依据领导要求及城市办事处的统筹支配，做好客户营销工作，完成业绩指标；2、根据卡中心相关规定进行规范营销，做好亲核、三级审件等规范要求，严控风险；3、对卡中心相关活动进行宣导，并准时回复客户提出的疑问。
4、依据《外营团队绩效考核方法》及卡中心相关文件要求，遵守各项银行客户经理岗位职责篇21、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源选购，需要有力量给银行讲清晰软件的价值；3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的突击学习力量；4、负责特定银行客户的销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售力量、销售敏感性最为重要；5、酬劳结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；6、要求沟通与合作力量强、职业精神好；7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站四周的晓月楼三地选择。
银行客户经理岗位职责篇31、向客户宣扬、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。
2、参与公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。
3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。
4、维护客户关系，为客户供应优质的贷前、贷中及贷后服务。
银行客户经理岗位职责篇41、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;2、负责向银监会报送各种银行设立资料;3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推举适合的融资方案;4、完成与客户的沟通和协议的'达成，并协作银行后台履行协议;5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业学问和洽谈技巧;6、完成上级领导交给的其他工作。
银行客户经理岗位职责篇51、服务于银行VIP客户，帮助银行理财经理为银行高端客户供应专业的贵金属销售服务;2、帮助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标;3、依据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。
银行客户经理岗位职责
银行客户经理岗位职责银行客户经理岗位职责（篇8）1、向客户宣扬、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。
2、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。
3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。
4、维护客户关系，为客户供给优质的贷前、贷中及贷后服务。
银行客户经理岗位职责（篇9）职责描述:1.依据客户需求拟定投保协议；2.制作员工手册和宣讲PPT,并依据客户需要召开客户宣讲会；3.季度制作理赔报告和服务报告；4.做好客户服务,包含接听客户的电话、解答客户/HR的疑问、帮助解决客户投诉等；5.依据客户需求,协调供给其他保单增值服务,如年度体检、健康讲座的布置等；6.协调内部资源,定期向客户推送健康相关资讯；7.依据保单的实际情况,在保单到期前与客户洽谈续保事宜。
任职要求:1. 大学本科学历,海外留学背景优先；2. 1年以上相关行业工作阅历；3. 能娴熟应用Office办公软件；4. 肯定的英语听说读写本领,性格开朗、良好的表达沟通本领、较强的自我驱动力及服务意识,能经受肯定压力,相貌端正,且有肯定的亲和力,有责任感。
银行客户经理岗位职责（篇10）银行客户经理的工作职责1、加强市场讨论分析，把握市场变更，为领导决策带给详实的参考依据。
2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。
3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。
4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、带给业务咨询和服务。
5、对现有的客户，客户经理与之连续常常的联系，而对潜在的客户，客户经理要用心地去开发。
6、负责组织（或参加）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。
要想做好一份好的工作，推举首先要做的就是要了解什么是工作职责，该岗位工作职责有哪些，这样对你面试、对你如何开展这工作有必须的帮助。
每个人都要为以后的事情做好准备，无备而来的人，永久会落后人家一步，同样的面试，你输给人家的仅仅可能就是你没有做好准备。
银行客户经理的岗位职责
银行客户经理的岗位职责银行客户经理的岗位职责 11、服务于VIP客户及高净值个人客户，为高净值客户供应全方面金融理财服务；2、向目标客户群推广信托类、股权类，债权类等优秀的固定收益类产品，通过活动订立发行销售方案并完成销售任务3、负责对银行、证券公司、保险公司、理财顾问公司、出国留学机构、高端商会等营销渠道的开发与维护。
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理资产品比重实现资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；5、帮助客户开立帐户及一系列后期服务；6、定期与客户联系，报告理资产品的"收益情况，向客户介绍新的金融服务、理资产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
7、帮助公司理财规划师跟进重点客户理财计划方案，并为高净值客户供应存续服务银行客户经理的岗位职责 21、依据客户需求拟定投保协议；2、制作员工手册和宣讲PPt，并依据客户需要召开客户宣讲会；3、季度制作理赔报告和服务报告；4、做好客户服务，包含接听客户的电话、解答客户/HR的疑问、帮助解决客户投诉等；5、依据客户需求，协调供应其他保单增值服务，如年度体检、健康讲座的."布置等；6、协调内部资源，定期向客户推送健康相关资讯；7、依据保单的实际情况，在保单到期前与客户洽谈续保事宜。
银行客户经理的岗位职责 31、区域市场的开拓、完成区域市场销售渠道的建立及管理；2、参加本地展会，负责达成区域市场的销售任务，达成销售额目标；3、负责本地区域内销售活动的策划和执行，订立市场策略及实施计划；4、上级布置的其他工作。
银行客户经理的岗位职责 41、服务于银行VIP客户，帮助银行理财经理为银行高端客户供应专业的贵金属销售服务；2、帮助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标；3、依据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。
4、订立产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的"跟踪和需求的掌控。
银行客户经理岗位职责(五篇)
银行客户经理岗位职责1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。
2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。
3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。
4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。
5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。
银行客户经理岗位职责（二）银行客户经理是银行中重要的一员，负责管理并维护客户关系，为客户提供优质的金融服务。
客户经理的岗位职责包括但不限于以下几个方面：1. 客户关系管理：客户经理首要的工作是建立和维护良好的客户关系。
他们需要与客户进行面对面的沟通，了解客户的需求和要求，及时解答客户的问题和疑虑。
客户经理要根据客户的不同需求，提供符合其个人和企业发展的金融产品和服务，如存款、贷款、投资理财等。
此外，客户经理还需要通过电话、邮件等多种方式与客户保持密切联系，定期与客户进行沟通和回访，了解客户需求的变化与变动。
2. 销售业绩达成：客户经理需要通过积极主动的销售工作，完成银行设定的销售业绩目标。
他们要通过深入了解客户需求，为客户提供个性化的金融产品和服务。
客户经理需要主动开展销售工作，包括但不限于电话营销、面谈洽谈和销售活动等。
客户经理还要关注市场动态和竞争对手情况，了解行业发展趋势，提出切实可行的销售方案，推动销售业绩的提高。
3. 业务办理与跟进：客户经理需要与客户之间进行业务洽谈，包括资金存取、贷款申请、账户管理等各类业务。
他们要全面了解各类金融产品的特点和优势，根据客户需求，选择合适的金融产品和服务，并且确保业务的顺利办理。
在业务办理过程中，客户经理需要与相关部门沟通协调，保证业务的及时处理和落实。
完成业务办理后，客户经理还要跟进客户的满意度，并及时解决客户的问题和投诉，提高客户的忠诚度和满意度。
银行对公客户经理岗位职责(7篇)
银行对公客户经理岗位职责（通用7篇）银行公司客户经理岗位职责篇一工作职责1、具有丰富的银行、金融公司等相关机构渠道资源和拓展经验，负责公司银行渠道的整体运营、团队管理，业务目标规划及落地；2、带领团队进行银行机构公关，拓展和维系渠道客户，承担销售团队总销售目标；3、根据领域业务特点及公司发展规划，建立全面的销售前瞻，制定并组织实施完整的销售方案；4、引导和控制市场销售工作的方向和进度，负责目标市场销售方案的制定、审核、执行，收集并反馈市场及产品信息；5、负责培训、监督和管理销售团队，加强销售队伍的建设，提高团队绩效，达成销售目标。
任职资格1、大学本科以上学历，8年以上银行、金融相关行业经验，至少5年以上的营销管理经验；2、具有良好的公关与客户维护能力、善于变通和创新，能够独立运作项目；3、有资源可以有效对接的人员。
银行客户经理职责篇二1、做好前期的客户接待及准备工作，受理客户提出的贷款申请，收集有关资信等信息资料，对申请人所申请贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查内容的真实性负责，撰写可行性报告，进行分析，呈述己见。
调查的`主要内容有：（1）调查和验证贷款申请人提供的身份证明及人品，申请人的主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及库存等情况，掌握贷款的真实用途，调查验证贷款申请人的经营状况及偿债能力等。
（2）调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可性性、合法性等。
（3）调查核实担保人的担保资格、代偿能力和资信情况。
（4）需要调查的其他资料。
2、负责接收贷款客户移交的符合公司要求的客户资料，审查资料是否齐全，并将符合要求的资料整理分类；3、负责做好尽职调查的工作，对审查合格的项目，及时登记台帐，出具可行性报告填写立项审批表后并及时提交部门经理审核。
4、准备与客户签定的合同并填写各种合同文本及相关法律文书附件，保证客户资料的完整及真实性；5、联系有意向的投资客户，与投资客户沟通，推荐及介绍项目。
银行客户经理岗位职责
银行客户经理岗位职责客户经理岗位职责篇一1、负责新客户的拓展，大客户亲情关系的日常维系2、负责完成本部下达的行业大客户的直销任务3、负责存量客户的二次挖掘，为客户提供切实可行的行业应用解决方案4、负责具体的销售工作，包括签订业务表单或合同、追缴欠费、处理客户投诉等5、负责存量业务维系，包括收入保有和客户保有；6、负责客户关系维系、处理客户投诉、追缴欠款等。
7、承担销售任务，负责行业目标大客户的拓展；8、了解客户需求，为其提供个性化的通信服务解决方案；9、配合部门完成核心指标的分解、落实和控制以及重点产品销售；10、负责受理大客户投诉、追缴欠款，跟踪解决过程，回复处理结果；11、负责本区域内重要移动客户的开发、维护，跟踪客户的异动倾向。
12、各种客户投诉的处理。
客户经理工作的心得体会篇二作为工行的一名青年员工，从事经理期间我深刻体会到经理的使命和责任，经理服务的好坏直接影响银行的经营效益和外在形象。
一名优秀的经理，身兼六职：业务引导、服务示范、情绪安抚、矛盾协调、环境保洁和安全监督。
经理作为一个重要的岗位，在客户服务、产品营销等方面具有不可替代的作用。
青年员工更要不断学习努力完善自我，提升业务能力。
首先，对工作细节的正确把握是经理必备的基本素质。
经理需要对银行业务知识认真学习，在实践中不断深化对知识的理解，充分掌握全面的银行业务，这样才能有足够的基础为客户提供服务，对于来办业务的客户要认真询问，了解所办业务，耐心讲解，细致的助。
其次，在履行自身职责的同时还要讲究工作的艺术。
我认为在工作中要做到以下几点：一、微笑服务。
经理要时刻保持乐观的心态，微笑面对客户，用微笑感染客户、拉近与客户的距离、留住客户。
巧妙的使用“笑”的技巧，体现银行客户第一、服务至上的经营理念。
练好内功，让微笑带来的温情充满营业大厅，让客户有宾至如归之感。
经理要提升个人素质和仪表形象，起码做到端庄、优雅、大方。
当客户一进入银行大厅时，经理要对他们展开会心的微笑，热情、文明去迎接客户，用微笑去了解并懂得客户的需求，用微笑去解答客户的疑问，尽量去满足他们，使客户觉得来银行办理业务是倍受尊重的、倍受欢迎的。
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银行客户经理相关工作岗位职责一1：银行客户经理职责客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。
其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。
2.客户经理的职责(1)联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。
(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。
(3)营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。
另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。
客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。
(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。
因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。
客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。
内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
3.客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。
初、中级客户经理应具备以下条件：(1)品德素质。
应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。
(2)营销技能。
能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。
(3)知识全面。
对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。
(4)分析能力。
能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。
(5)筹划能力。
工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。
(6)协调能力。
善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
4.客户经理的工作内容(1)访问。
对客户进行富有成效的拜访与观察。
(2)细分客户。
确立目标市场和潜在客户。
(3)风险管理。
有效监测和控制客户风险。
(4)客户关系管理。
保持与客户的联系和调动客户的资源。
(5)客户分析与评价。
对客户进行各方面的分析与评价。
(6)沟通。
利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。
(7)谈判。
与客户进行业务谈判。
(8)办理业务。
代客户在银行办理各种业务。
5.客户经理与外勤人员的区别(1)与外勤人员相比，客户经理具有很强的综合性综合性主要体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。
客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户提供全方位、多功能、多层次的优质金融服务。
(2)与外勤人员相比，客户经理具有更强的服务性更强的服务性主要体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。
商业银行通过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一。
(3)与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识开拓性主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。
(4)与外勤人员相比，客户经理具有比重更大的知识含量商业银行的客户经理在客户管理中应该掌握并能够运用现代管理科学理论与知识，对客户进行认识和分析，要掌握不同行业、不同客户的相关知识，根据营销和客户的需要，对客户进行知识管理。
二：香港商业银行客户经理职责商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。
一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。
其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识；全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。
如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。
但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。
过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行有所借鉴。
银联信分析：香港商业银行客户经理职责一、业务拓展(一)客户需求调查与研究一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。
由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。
当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
(二)客户选择与分析1、发掘客户的有效途径(1)现有客户推荐。
如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
(2)亲友及同事推荐。
特别是个人银行业务，如信用卡业务。
(3)再拜访不活跃客户。
这样做的好处是发展客户的速度较快。
(4)报章、杂志、广告及其他媒体。
香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。
如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。
待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
(5)上市公司名录。
(6)行业性公司名录/专业人士名录。
(7)展览会/讲座/交流活动。
主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
(8)社团/社区组织及其活动。
(9)其它渠道。
如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
(10)COLD CALL(陌生拜访)。
对初入道客户经理较适用。
香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。
当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系1、先选出大户及重点户，排队探访。
2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。
宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
4、积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
5、适当地运用通融权限。
每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。
客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。
一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。
7、主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
8、礼节性接触。
9、小礼物。
如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。
但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请客户经理在客户提出授信申请时的角色是：1、资料准备+撰写授信申请书+解答提问优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道)；摊薄推广业务时间。
2、资料准备+解答提问授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。
花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。
其中突击探访非常重要。
如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。
包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
篇三：银行客户经理岗位职责1．银行客户经理岗位设置当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。
·竞争上岗。