银行保险-教育金沙龙
银行厅堂沙龙工作总结(优选8篇)
银行厅堂沙龙工作总结(优选8篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行教育主题沙龙策划书3篇
银行教育主题沙龙策划书3篇篇一银行教育主题沙龙策划书一、活动主题“开启智慧金融，助力教育未来”二、活动目的通过举办教育主题沙龙，搭建银行与客户之间的沟通桥梁，为客户提供专业的教育金融知识和个性化服务方案，增强客户粘性和满意度，同时提升银行的品牌形象和市场影响力。
三、活动时间与地点时间：[具体时间]地点：[详细地址]四、参与人员银行贵宾客户、相关领域专家、银行工作人员五、活动内容1. 主题演讲邀请教育专家进行“教育规划与资金筹备”的主题演讲，分享教育趋势、教育费用规划等方面的知识和经验。
2. 金融方案介绍银行专业人员介绍针对教育的特色金融产品和服务，如教育储蓄、教育基金、留学金融服务等，帮助客户更好地规划教育资金。
3. 案例分享分享一些成功的教育金融案例，让客户更直观地了解如何运用金融工具实现教育目标。
4. 互动交流设置互动环节，客户可以就关心的问题与专家和银行人员进行交流和探讨。
5. 茶歇与自由交流提供丰富的茶歇，让客户在轻松的氛围中自由交流，增进彼此的了解和信任。
六、活动流程1. 签到入场2. 主持人开场，介绍活动目的和流程3. 主题演讲4. 金融方案介绍5. 案例分享6. 互动交流8. 活动结束，自由交流七、前期准备1. 确定活动场地，进行场地布置。
2. 邀请教育专家和相关人员。
3. 准备宣传资料和礼品。
4. 对银行工作人员进行培训，确保服务质量。
八、活动宣传1. 通过银行官网、公众号等渠道发布活动信息。
2. 针对贵宾客户进行定向邀请。
九、活动预算包括场地租赁、茶歇、专家费用、宣传费用等，具体根据实际情况进行核算。
十、效果评估篇二《银行教育主题沙龙策划书》一、活动主题“金融智慧，助力未来”二、活动目的1. 为客户提供一个学习和交流金融教育知识的平台。
2. 增强客户对银行金融产品和服务的了解与信任。
三、活动时间[具体活动时间]四、活动地点银行会议室或其他合适场地五、参与人员银行贵宾客户、潜在客户、相关领域专家等。
银行保险理财沙龙.ppt
1000*13=13000元 ❖ 这相当于10000元一个月缩水了3000元
❖ 这就是吞蚀大家财产的“通货膨胀”
9
七成人认为物价涨幅已超承受能力
10
人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财,财不理你!
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分享顺序
Text
观念沟通
理财建议
Text
理财产品
理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。
5
为什么要理财？
老百姓面临的挑战:教育、医疗Y、our 房text产in h、ere养老……
Your text in here
房产改革 全部掏空
教育改革 父母逼疯 医疗改革 提前送终
婚姻改革 同居成风 ………….
6
养老问题日益突出
• 社会变迁+少子化 • 炼丹术突飞猛进
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基金的分类
❖ 按交易方式分类： 开放式基金、封闭式基金
❖ 按投资对象分类： 货币市场基金、股票基金、债券基金、指数基金
❖ 按投资风格分类： 成长型基金、收入型基金、平衡型基金
❖ 按投资区域分类： 国内基金、国际基金
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投资基金的优点
❖ 组合投资，降低风险
❖ 专家管理
❖ 共同投资
❖ 可选择性强
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
Text
理财建议
Text
理财产品
2019
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10 5
2
1 1 1
中国人寿保险公司银行保险理财沙龙产品说明会主持PPT模板课件演示文档幻灯片资料
投资收益率比较
人民币:百万元
5.15%
5.11%
5.10%
5.05%
5.00%
4.95%
4.90%
4.85%
4.80%
4.75%
4.70%
公司
6.00% 5.00%
5.11%
4.00%
3.00% 2.00%
1.00%
0.00% 公司
集理财、养老、保障 、应急 “四宝”于一身！
交付方式：3年 每年缴费：金 安全 满期资金，保底 收益 每年红利，复利 增值 风险保障，彰显 身价
投入 ： 30万元 产出 ： 39.3万元
33.33万元+10年累积红利59704元 最高可获得99.99保障万元
2008年12月国务院确定了 《金融促进经济发展的九条政策措施》
银行存款、
上的企业
买卖政府债
债券
券、买卖金
融债券以及
卖政府债 信、能源、 券、买卖 市政、环 金融债券 境保护等 以及国务 国家级重 院规定的 点基础设 其他资金 施项目 运用方式
国务院规定
的其他资金 运用方式
中国人寿排名8年飙升172位
2010年 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 2003年
1776年 诞生于英国
中国保监会规定
保险公司应至少将分红 保险业务当年的投资可分 配盈余的70%分配给客 户。
分红险客户不须承担公 司投资风险，如果投资不 力的话，保险公司则需自 己担负投资风险
分红保险：稳健理财的6要素
• 第一：本金安全 • 第二：回报稳定 • 第三：存在获利机会 • 第四：规避风险 • 第五：保证急用现金 • 第六：避税
银行保险理财沙龙
家庭形成期 子女大学教育期
退休期
诊断您的风险承受能力
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家庭生命周期的现金流 退休期
家庭成长期
现金收入 <现金支出
现金收入>现金支出
学习成长期
家庭形成期
现金收入>现金支出
单身期
现金收入=现金支出
现金收入<现金支出
现金净支出
现金净支出
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人生的重要阶段
风险承受类型
进取型
青年 (20 - 35岁)
稳健型
稳健理财 赢在未来
分享顺序
Text
观念沟通
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理财建议
Text
理财产品
2004
2
小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
3
10 5
2
1 1 1
4
何谓理财?
所谓理财，就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生 活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统 一的互相协调的计划。
❖ 流动性较好
❖ 基金投资并不能消除风险
❖ 管理风险
❖ 机构动作风险
❖ 不能保本
❖ 不能保证一定盈利和最低收益
投资基金的不足
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银行理财产品
分类：人民币理财产品、外汇理财产品 保本型、非保本型
优点：风险较小 有机会投资海外市场 专家理财 预期收益较同期存款高
缺点：期限固定、流动性较差 发行时间不稳定
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1000点－6000点－3000点
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该如何投资股市呢？ ❖ 房产、养老钱关系身家性命，切勿冒险投 资； ❖ 股市用闲钱补充理财； ❖ 建立自己理财风格，不听“内幕”消息； ❖ 保持良好心态，发现投资价值，长期持续 投资！
银行保险销售详细话术（推荐5篇）
银行保险销售详细话术（推荐5篇）第一篇：银行保险销售详细话术保险销售话术客户经理：张先生，您对保险这种理财方式怎么看？张先生：基本不考虑。
客户经理：银行呢？张先生：天天打交道。
客户经理：最近有个“银行”，推出了一款新的服务举措，在客户每年定期存款期间，本金不动，每三年返还一笔钱，数目远高于其他银行这笔本金三年的利息总和。
存款期间如果客户发生意外，可以获得高出存款总额两倍以上的现金补偿，并可取回全部本金，如果客户安然无事，存款期到了可以取回全部本金。
张先生：哪个银行？客户经理：我们保险公司。
张先生：保险公司怎么也搞储蓄。
客户经理：保险公司也要吸纳资金。
只是它和银行储蓄有一些区别。
银行储蓄的结果是您到时候只能取回本金钱加上扣除税金以后的银行利息。
保险储蓄给您的利益是：本金+利息（大于等于银行利息）+保障+（红利）；银行储蓄主要是为了资金的安全，避免把钱放在家中失窃；保险在于储蓄的同时，获得高额的保障，享受保险公司的红利分配。
把钱存在银行或用于保险之外的投资，等于人生风险由自己承担，把钱放在保险公司，等于将人生风险转嫁给保险公司。
其实，人挣钱积累财富的目的无非为了两点：一是过更好的日子；二是应付不测。
您说呢，张先生？张先生：是。
客户经理：根据美国劳工局统计，100名25岁年轻人不论他当面如何胸怀抱负，踌躇满志，经过40年人生风雨的经历，到了65岁，大约29个人已经去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠积累的养老金过日子，一部分人晚年需要继续工作才能勉强度日。
所以说，现实总是比理想要残酷，来不得半点疏忽。
要从现在开始，适当抑制消费，进行储蓄。
储蓄分成三个部分，各自行使不同的职责。
一是用于日常生活的准备金储蓄，主要用于应付日常生活中紧急而并不重要的开销，比如交纳各种费用，购买大件、看门诊等；二是用于投资股票、基金等创利型的金融产品，为了获得可能的高回报，有必要适当冒这个风险；三就是把钱投入到保险公司，为自己的财务安全支撑起一个保护伞。
银行网点沙龙营销活动开展技巧
银行网点沙龙营销活动开展技巧举办一场邀约精准、组织周密、讲解精彩、追踪密切的网点沙龙活动，是银行解决盘活存量客户，发展新客的常见途径之一。
究竟如何才能做一场主题好、邀约好、气氛好、反馈好和追踪好的高质量沙龙活动呢？一沙龙活动效果不佳的原因一场邀约精准、组织周密、讲解精彩、追踪密切的网点沙龙活动，往往可以达到意想不到的效果，不仅提升了客户服务体验，让客户感受到了真正的尊崇感受，还可以增加与客户的交流沟通，了解客户的潜在金融需求，帮助客户更好地实现理财目标。
可以说，客户沙龙活动应该是银行与客户双赢的事情，但又是什么原因让客户不愿意参加，导致银行举办活动费力不讨好呢?1同质化严重，营销痕迹重，客户戒备心重网点客户沙龙活动作为一种常用的营销手段，最早在保险公司会议营销中较为常见，后来被广泛运用到银行网点的营销活动中来。
近年来，几乎所有银行都热衷于举办客户沙龙活动，但主要以产品介绍、授课为主要活动形式，千篇一律毫无创新，营销痕迹过重，形式单调而且缺乏互动，领导致辞、老师讲课、客户答谢的流程固化呆板，与客户的情感交流无法深入，客户参与感不强，体验不佳，久而久之，客户对于银行网点客户沙龙的认知就停留在了发礼品、搞讲座、卖产品的层面上，参与意愿明显降低。
2前期准备工作不足，客户到场率低，活动效果差很多客户经理总是将沙龙活动当做一种额外负担，仅仅是为了应付领导安排和布置，没有意识到组织得当的网点沙龙能够有效维系客户，提升营销业绩。
因此，前期准备工作欠缺，客户筛选、邀请铺垫、电话邀约及二次确认等环节工作不到位，缺乏整体规划安排，导致说来的客户不来、想请的客户来不了、不请的客户主动来，不是客户到场率低就是到场客户中无效客户多，使得沙龙活动的内容与到场客户的需求形成错位，无法达到活动预期效果。
一场网点沙龙活动能否达到预期效果，成功邀约到目标客户是关键，因此筛选邀约客户环节也应该是整个沙龙活动前期准备工作的重中之重。
3沙龙活动现场缺少整体统筹，效果大打折扣一场精彩的沙龙活动，除了前期需要精心准备，重要的是活动现场的流程安排和整体统筹。
银行代理保险销售话术
保险销售话术一、接触1。
降息周期，我行代理一款“年年返钱"的保险产品,既可为自己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金,一举多得！2。
目前我行代理了一款新型保险产品，缴费期越长，收益比例越高，非常划算,给您介绍一下？3.如果您家里每年投入三、五千块钱不成问题的话，我给您介绍一款“年年返钱"的保险理财产品，现在办理的人可多了！4。
这笔钱您如果不急用,我行代理了一款保险产品挺好的，给您介绍一下？5.您今年多大年纪了？孩子成家了吗？这个钱是养老用的吗？你现在还没有退休吧？每年投入5,000元，应该不成问题吧？6。
目前我行代理最新的银保产品，回报快,带分红,在降息周期里可以保值增值，在升息周期里还可以水涨船高，另外还有保障，您可以了解了解.7。
我行代理了一款保险产品既有攒钱的功能,还可以选择大病保障、住院医疗报销、住院津贴和意外保障,您可以了解一下.二、产品说明1。
我们现在新开展了“健康理财”业务,每年存5000元，每年就有固定收益500元，每年你就可以拿一次，它打到你的存折上，是可以拿出来用的，随交随领.而且拿500元的同时，你每年还有分红，利滚利，复利计息，抵御通货膨胀，到期拿的时候还要翻10倍给你；另有终了红利.相当于零存整取，你只要存10次，就可以拿15个500元,交的少领的多，加10元就享有双倍15年的大病保障。
您只需要每月攒几百元，就能给自己强制储蓄,也可做一份养老储备（教育金储备）,还有健康保障呢。
您是办理5千元还是1万元？身份证给我,我帮您办理！2。
师傅，您要是这些钱暂时不用，我给您推荐一款理财产品。
存10000元按11500起息，最长存10年给您11次利息，还是复利计息，时间越长收益越高。
给孩子攒教育金、婚嫁金,或者给自己攒点养老金，这款产品最适合了。
您再多交100元,就能给自己加一份健康保障，谁都不想得病，但谁都不敢保证10年不得病.再说了,一天也就两毛多，给自己一份安心，多好！万一中途需要用钱,您还可以选择部提或保单质押贷款，很方便又不影响分红。
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图例说明：
关爱保险金 大学教育金 成长创业金 重疾保险金 分红
累积中档分红
44.29万变
分红 30万
20.91万 20万
168
30万
教育、婚嫁、健康全搞定 安全、确定、避债、免税
10073.4元 10073.4元 10073.4元
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• 招行自己的保险公司，信得过！ • 投保后立即返还，见利快！ • 保单资产免税避债，特权多!
（利息税、资本利得税、赠与税、遗产税、各类债务……）
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明日之星 由您塑造
基金
专家理财
收益性
风险较高
难以持续投入 流动性有限 受政策影响大
房地产
目前看增值较快
股票
高收益的可能性 灵活交易
高风险 难以保证获利退出
教育保险
确定、安全
豁免保费，免税，避债 分红弹性收益
流动性不高
提前退出有成本
教育金储备也要“营养配餐”
报酬率
激进储备 风险较大
+
基本储备 100%安全
0
时间
-
教育规划，越早越好！
婴儿期：奶粉、尿片、亲子教育……
幼儿期：幼儿园、学位、兴趣班……
大学前：学位房、学杂费、特长班、财商智商情商、夏令营……
高等教育：本科、研究生、留学、移民…… 成家立业：婚嫁、购车、置业……
良好的教育意味着什么？
劳动生产率：
小学>非43%、中学>小学1.1倍、大学>中学3倍。
不同学历劳动者收入比例： 小学：初中：高中：大学=1∶1.17 ∶ 1.26 ∶1.8
青少年理财观的基本弱点
孩子们的理财观往往有两方面的基本缺失： • 一是缺少价值判断， • 二是缺少积累意识。
儿童理财教育关键点
3岁辨认钱币，认识币值、纸币和硬币 4岁学会用钱买简单的用品，如画笔、泡泡糖、小食品 5岁弄明白钱是劳动得到的报酬，并正确进行钱货交换活动 6岁能数较大数目的钱，开始学习攒钱，培养“自己的钱”意识
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进行指导 18岁根据自身情况，开始独立进行商业和投资操作
财商教育的秘诀——延迟满足
1972年，斯坦福心理学家Walter Mischel做了个试 验，一群孩子，如果谁可以坚持不吃分到手的一颗 棉花糖，最后可以得到2颗。有的孩子立马就把手 上的糖吃了，有的等了一会儿还是吃了，少部分等 到教授回来才吃。40年的跟踪发现，为了长期目标 能抗拒短期诱惑的孩子，后来在学业，事业，生活 上都相对成功。
ห้องสมุดไป่ตู้（分别为38.4%和20.3%）。
2. 社会学专家和教育专家都指出：目前我国城市消费支出中增长 最快的是教育，家庭用于教育的支出以每年20%比例上涨
3. 中国经济景气监测中心曾发布一项调查表明： 81%的城市居民认
同“再苦不能苦孩子，再穷不能穷教育”的看法，60%的人表示 举债也在所不惜。
4. 子女创业与婚嫁也是父母为之准备的重点。
一直盯着棉花糖很少有孩子可以抗拒诱惑。做到的 孩子都靠的是转移注意力，有的把眼睛蒙上，有的 跑到桌子下面做迷藏，有的假装睡觉。一定要学会 转移注意力，才有可能拒绝面前的一个棉花糖，得 到两个。
如何教孩子做到延迟满足？
**银行***计划
例：30岁的妈妈帮自己快满周岁的宝宝购买了一份**教育金计划，她选择5年缴费，每年缴
培养孩子是一个“高技术含量的系统工程 ”
九商培养，一个都不能少
财商 智商 逆商 悟商 德商
心商
情商
志商
健商
爱孩子是老母鸡也能做到的事情, 可是教育孩子就是另一回事了。 ——高尔基
生存能力对孩子来说是最重要的，赚钱 能力是生存能力之一，而学习是为了 生存能力服务的。 财商教育成了父母的新课题！
知识经济时代，未来的人才竞争将是人才教育的竞争。孩 子未来的前途与发展，一半都将由他（她）所接受的教育程度 和质量决定。每多受一年教育，收入会增加4.88%;受教育的程 度越高，回报率越高。
——资料来源：清华大学调查
子女之路、金钱铺筑
1. 据据国家统计局调查结果显示：在居民储蓄中，以子女教育为 储蓄动机的占44%，高居榜首。远高于养老和购房的储蓄动机
大学前教育
一轮轮的学习班、 兴趣班、夏令营 ……. 从小培养孩子的兴 趣爱好、社交技能 情商、智商、财商 ，一个都不能少
大学教育
澳洲
大学学制 每年学费 每年生活费 合计（人民币） 3年 10000-16500澳元 10000澳元 33.6万-44.5万 美国 大学学制 每年学费 每年生活费 合计（人民币） 3年 10000-25000美元 10000美元 55万-96万
最 高 12 万 的 住 院 津 贴
25 万 的 教 育 和 生 活 津 贴
35 万 的 豁 免 保 费
万
合 计 约 168 万
最高25万重大疾病保险金
5年共投44.29万
18岁
22岁
说明：红利演示纯粹是描述性的，不能理解为对未来的预期，分红是非保证的，实际红利 分配水平根据分红保 险业务的实际经营状况而定
英国
3年 7000-15000英镑 7000英镑 47.5万-75万 香港 3年-4年 约40000港元 36000港元 20万-27万
加拿大
3年-4年 10000-15000加元 10000加元 37.8万-63万 中国（复旦大学） 4年 5000-10000人民币 15000人民币 8万-10万
每个孩子都是耀眼的“明日之星”
孩子的未来，充满了无限的可能； 就像浩瀚的星空一样， 等待着您和孩子一起努力， 去摘下最闪亮最耀眼的那颗。
父母的心愿
平安长大
成长
学业有成
求学
出人头地
成家立业
可怜天下父母心
中国的父母自孩子出生的那一刻起，就为其学业和事业的奠基倾注 最多，从学龄前幼教、中小学的补习到高等教育深造，甚至创业的第一 桶金，无不操劳……可怜天下父母心！ 孕育期：营养、优生、胎教、生产……
子女创业与婚嫁
子女结婚，父母买单
根据国际婚博会的调查， 目前北京、上海等地子女 结婚约有80%得到了父母 的支持，包括财力支持。 父母对其子女结婚费用支 持度在30%至80%的占 48.9%，支持程度在80% 以上的占40.1%。 （据《21世纪经济报道》）
子女教育金常见投资工具分析
理财方式 活期储蓄 突出优点 安全性 灵活性 银行定存 or教育金储蓄 安全性 收益性 主要弊端 长期的资金做短期安排 较低收益 流动性较低 最长5年期,需转存,不利于资金增值 难以持续
7岁能观看商品价格标签，确认自己有无购买能力
8岁懂得在银行开户存钱，并想办法自己挣零花钱 9岁制定自己的用钱计划，能讨价还价，学会买卖交易
10岁懂得节约零钱，在必要时可购买较贵的商品，如滑板车等
11岁通过商业广告发现价廉物美的商品，并有打折的概念 12岁懂得珍惜钱，知道来之不易，有节约观念 13岁明白通胀通缩，了解理财渠道可以实现财富的保值增值 14-18岁跟家长一起参与成人社会的商业活动和理财、交易等活动，家长
甲（孩子刚出生时进 行大学教育投资规 划） 150 18年 5% 32400 52380 乙（孩子小学进行 大学教育投资 规划） 225 12年 5% 32400 44272 丙（孩子中学进行 大学教育投资规 划） 450 6年 5% 32400 37694
客户
每月投资金额 （元） 投资总年限 投资收益率（年） 投资总额（元） 孩子上大学时的 投资总价值 （元）