金融安全防范技能练兵比武技能考试试卷.详解
金融风险合理使用培训测试题及参考答案
金融风险合理使用培训测试题及参考答案
题目一
1. 金融风险是指什么？
金融风险是指金融活动中存在的可能造成经济损失的不确定性。
题目二
2. 请列举三种常见的金融风险类型。
- 市场风险：由于市场价格波动而导致的资产价值减少的风险。
- 信用风险：由于债务方无法按时履约而导致的损失风险。
- 操作风险：由于内部操作失误、技术故障或欺诈行为而导致
的损失风险。
题目三
3. 如何合理使用金融风险管理工具？
合理使用金融风险管理工具可以通过以下几个方面来实现：
- 定期评估和识别风险：对各种金融风险进行定期评估和识别，以便及时采取相应的防范和管理措施。
- 多样化投资组合：通过分散投资组合中的风险，减少单一投
资带来的潜在损失。
- 控制杠杆效应：控制杠杆比例，避免过度的借款或杠杆交易，以降低潜在损失的风险。
- 设定止损机制：设定合理的止损点，及时止损以减小风险。
题目四
4. 金融机构面临的主要风险是什么？
金融机构面临的主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险。
参考答案
1. 金融风险是指金融活动中存在的可能造成经济损失的不确定性。
2. 市场风险、信用风险、操作风险。
3. 合理使用金融风险管理工具可以通过定期评估和识别风险、多样化投资组合、控制杠杆效应、设定止损机制等方式来实现。
4. 金融机构面临的主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险。
防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑
防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑1、存款保险是指国家通过立法的形式设立专门的存款保险基金，明确当个别金融机构经营出现问题时，依照规定对存款人进行及时偿付保障存款人权益。
这个说法（A）。
A、正确B、错误2、公平对待消费者的原则是：依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范。
这个说法（A）。
A、正确B、错误3、享有知情权是银行消费者在消费过程中做出自由选择并实现公平交易的前提条件。
这个说法（A）。
A、正确B、错误4、商业银行可以向客户提供与其真实需求和风险承受能力不相符合的产品和服务。
这个说法（B）。
A、正确B、错误5、金融机构、相关社会组织要加强研究，综合运用多种方式，推动金融消费者宣传教育工作深入开展。
这体现了充分保障消费者的受教育权。
这个说法（A）。
A、正确B、错误6、金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险。
这体现了充分保障消费者的知情权。
这个说法（A）。
A、正确B、错误7、客户明确表示不接受相关服务价格的，不得强制客户接受服务，体现了充分尊重客户的受尊重权。
这个说法（B）。
A、正确B、错误8、为保护金融消费者个人信息，金融机构应建立个人信息保护机制，涵盖个人信息收集、使用、保存等全流程管控。
这个说法（A）。
A、正确B、错误9、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行部分偿付。
这个说法（B）。
A、正确B、错误10、金融消费者在识别金融广告真实性、合法性时，可以从金融广告的基本特征和自身风险防范意识及能力两个方面入手。
这个说法（A）。
A、正确B、错误11、金融广告可以适当夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩作虚假或夸大表述。
这个说法（B）。
A、正确B、错误12、金融消费者通过广告接触金融产品和服务时应先了解相关的基本知识、通过正规渠道咨询专业的从业人员，再结合自身的风险承受能力做出谨慎的选择，坚决远离非法金融活动。
2021年防金融诈骗技能竞赛初赛
2021年防金融诈骗技能竞赛初赛1. 以下哪些方法有助于形成可疑交易合理分析判断（） *熟悉常见犯罪类型识别点(正确答案)了解本地区重点犯罪类型及特点(正确答案)把握最新犯罪形势及手法(正确答案)上网搜索、比对相似案例(正确答案)2. 以下哪些属于客户异常行为（） *刻意隐瞒身份(正确答案)提供虚假信息(正确答案)不离柜存取现金(正确答案)批量结伴开户(正确答案)3. 义务机构应当按照《( ) 》相关规定，严格判断非自然人客户是否属于简化或者豁兔受益所有人识别的范畴，无法做出准确判断的，义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别。
[单选题] *《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发2017﹞235号）(正确答案)《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发﹝2018﹞164号）《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》4. 银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》发布之日起（）内实现免费。
[单选题] *三个月(正确答案)一个月二个月六个月5. 银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（），对单位或者个人的交易背景进行调查。
如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。
[单选题] *审慎原则公平公正原则谁发展谁负责原则了解你的客户原则(正确答案)6. 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供（），并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。
[单选题] *居民身份证本人有效身份证件(正确答案)户口簿临时居民身份证7. 银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（）等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户 [单选题] *人民币银行结算账户管理办法(正确答案)企业银行账户管理办法个人存款账户实名制联网核查管理办法8. 银行为企业新开一般存款账户时，系统中客户原基本存款账户信息与营业执照不符，银行应怎样操作？ [单选题] *继续办理通知客户变更信息后办理(正确答案)拒绝开户无需理睬9. 银行业机构反假货币联络会议召集人为（）。
2020年(金融保险)金融安全防范技能知识考试试题答案
（金融保险）金融安全防范技能知识考试试题答案金融安全防范技能知识考试试卷（金融机构守库押运员B卷）壹、判断题1、专职守押人员理论和实弹射击考核不合格的，所在单位停止其执行任务，其持枪证可不用收回。
（×）2、杀伤弹的触摸标志是顶部有二道5mm长得凸起。
（×）3、依法配备守护，押运X公司公务用枪的单位应当设立枪支保管库，将枪支、弹药集中壹个保险柜统壹保管。
（×）4、专职守押人员执行任务时，能够用其他手段保护目标时，也能够使用枪支。
（×）5、运钞车在执行任务期间，出押运物品上下车外，其余时间及行驶中要锁好车门车窗。
（√）6、营业期间调拨现金时，俩名押运员应持枪护送解款员至营业场所缓冲门外。
（√）7、执行押运任务时，押运人员应按规定验枪、装填子弹、上膛。
（×）8、经保卫部门、金库管理部门主管领导批准，非工作时间工作人员进入库区能够不用登记。
（×）9、领用枪支、弹药和警具必须逐项登记领用人员、领用时间、枪支型号、号码、弹药数量等，本人无法到场时应工作需要能够由同组人员代领。
（×）10、执行押运任务过程中遇到交通堵塞、路障等情况时，驾驶员可随意变更路线。
（×）二：填空题：1、97式18.4mm防暴枪杀伤弹有效杀伤距离为50 米、在100米距离内也有壹定的杀伤作用。
2、完成押运任务后，押运员要在单位带班领导监督或俩名押运员相互监督下，检查车上有无遗忘的物品，且将枪支、持枪证、枪证、特货同行证等交回，且办理登记手续。
3、入库的枪支、防卫器具必须建立严格的保管、领用、交接制度和档案。
4、专职守护、押运人员在存放大量易燃、易爆、剧毒、放射性等危险品的场所，不得使用枪支。
5、执行解押人员必须对运钞时间、运钞地点、运钞路线、运钞数量和押运情况严格保密。
6、灭火的基本方法有冷却法、窒息法、隔离法和抑制法。
7、装卸押运物品时，驾驶员必须将运钞车停靠指定的泊车位置，且置于视频监控有效范围内。
金融知识竞赛试题及答案doc
金融知识竞赛试题及答案doc一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个选项不是金融市场的基本功能？A. 资源配置B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案：D2. 股票的面值通常是多少？A. 1元B. 10元C. 100元D. 1000元答案：A3. 以下哪个不是金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 债券D. 掉期答案：C4. 银行的存款准备金率是指什么？A. 银行必须持有的最低现金比例B. 银行贷款总额占存款总额的比例C. 银行对存款的利息率D. 银行对贷款的利息率答案：A5. 以下哪个是衡量通货膨胀的指标？A. 国内生产总值（GDP）B. 消费者价格指数（CPI）C. 失业率D. 货币供应量（M2）答案：B6. 什么是市盈率？A. 股票价格与公司资产总额的比率B. 股票价格与公司年收入的比率C. 股票价格与公司每股收益的比率D. 股票价格与公司每股净资产的比率答案：C7. 什么是信用评级？A. 衡量公司财务状况的指标B. 衡量公司信用风险的指标C. 衡量公司市场地位的指标D. 衡量公司管理水平的指标答案：B8. 以下哪个不是国际货币基金组织（IMF）的主要职能？A. 监督成员国的经济政策B. 提供短期资金援助C. 制定国际货币标准D. 促进国际贸易平衡答案：C9. 什么是外汇储备？A. 国家持有的外币资产B. 国家持有的黄金储备C. 国家持有的国内货币D. 国家持有的国际债券答案：A10. 以下哪个是货币政策工具？A. 利率B. 税收C. 政府支出D. 贸易壁垒答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些属于金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融机构的运营C. 维护金融市场的稳定D. 促进金融创新答案：ABC12. 以下哪些是金融市场的参与者？A. 投资者B. 银行C. 政府D. 保险公司答案：ABCD13. 以下哪些属于金融工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 期货合约答案：ABD14. 以下哪些是中央银行的职能？A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管商业银行D. 管理国家外汇储备答案：ABCD15. 以下哪些是金融风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 股票市场是二级市场。
河南省金融安全防范技能考试复习题
如对你有帮助，请购买下载打赏，谢谢！河南省金融安全防范技能考试复习题（仅供参考）一、判断题第一章法律、法规及有关文件1、银行工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。
(√)2、银行工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借，造成重大损失的，处10年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。
(×)3、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役。
(×)4、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以付款，造成较大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役。
(×)5、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑，造成重大损失的，处5年以上有期徒刑。
(×)6、银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书。
(√)7、银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和介绍信。
(×)8、银行业金融机构不按照规定提供报表等文件的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。
(√)9、中国人民银行有权对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。
(√)10、明知是伪造、变造的人民币而运输,尚不构成犯罪的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。
(√)如对你有帮助，请购买下载打赏，谢谢！11、购买伪造、变造的人民币尚不构成犯罪的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。
(√)12、在宣传品非法使用人民币图样的,中国人民银行应当责令改正,并销毁非法使用的人民币图样,没收违法所得,并处五万元以下罚款。
金融机构案件防控知识竞赛试题
金融机构案件防控知识竞赛试题第一篇：金融机构案件防控知识竞赛试题金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）第1题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
【单选】A.款B.密C.印D.单第2题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账第3题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】A.通报批评B.警告C.记过D.留用察看第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第5题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。
【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报第6题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。
【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控第9题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。
【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款第10题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪第11题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第12题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（B）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
金融知识竞赛试题及答案
金融知识竞赛试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 娱乐功能答案：D2. 股票的面值通常是多少？A. 1元B. 100元C. 500元D. 1000元答案：A3. 以下哪个不是银行的主要业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 结算业务答案：C4. 什么是货币的时间价值？A. 货币的购买力随时间增加而增加B. 货币的购买力随时间增加而减少C. 货币的购买力随时间不变D. 货币的购买力随时间的流逝而变化答案：D5. 以下哪种投资工具风险最高？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 银行存款答案：C6. 什么是复利？A. 利息只计算本金B. 利息计算本金和之前的利息C. 利息计算本金和本金的利息D. 利息计算本金和本金的本金答案：B7. 以下哪种不是金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C8. 什么是信用评级？A. 评估公司财务状况的指标B. 评估公司市场地位的指标C. 评估公司管理水平的指标D. 评估公司创新能力的指标答案：A9. 什么是通货膨胀？A. 货币供应量增加导致物价上涨B. 货币供应量减少导致物价上涨C. 货币供应量增加导致物价下降D. 货币供应量减少导致物价下降答案：A10. 什么是外汇？A. 外国货币B. 外国货币的存款C. 外国货币的兑换D. 外国货币的交易答案：D二、判断题（每题1分，共10分）1. 股票市场是证券市场的一部分。
（对）2. 期货交易是一种现货交易。
（错）3. 债券的收益率与债券价格成反比。
（对）4. 金融衍生品可以用于对冲风险。
（对）5. 信用评级越高，债券的风险越大。
（错）6. 通货膨胀率上升通常会导致货币贬值。
（对）7. 银行的存款准备金率提高会减少市场上的货币供应量。
（对）8. 利率上升会抑制投资和消费。
（对）9. 期权是一种权利，不是义务。
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金融安全防范技能练兵比武技能考试试卷
（金融机构临柜人员安全员B卷）
一、判断题（共15题，每题2分）
1、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役。
（X ）
2、银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检
查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和介绍信。
（X）
3、《安全防范设施合格证》的有效期为3年。
（X ）正确是5 年
4、缓冲门的内外门钥匙或遥控器要指定专人分别掌管，隐蔽存放，
不得带出柜台。
（对）
5、风险等级指银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相
关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。
（对）
6、暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。
（对）
7、非现金业务区应安装视频安防监控装置，应能够实时监视营
业室内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别人员的体貌特
征。
（）
8、要害岗位人员培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗。
（）
9、营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置易燃、易爆及腐蚀
性物品。
（）
10、营业终了临柜员应将现金物品清查无误后放入款箱封存，其他
物品妥善保管。
（）
11、营业终了临柜员应在柜台内等候运钞车。
（）
12、临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出。
（）
13、暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。
（对）
14、营业期间对现金出纳、会计、储蓄等柜台，实行不间断录像，
录像资料应保存30天以上。
（对）
15、县行会计科人员来探亲，到营业所打电话。
（X ）
二、填空题（共10题，每题3分）
1、银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收
客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处—2万元以上20万元一下
___________________ 罚金；造成特别重大损失的，处_5 年以上有期徒刑，并处 _______ 5万元以上50 万元以下
罚金。
2、单位内部治安保卫工作贯彻 _____ 预防为主、单位负责、突出重点、保障安全
______________________ 的方针。
3、《河南省银行业金融机构营业场所、金库、运钞车安全防护设施规范》所称金融机构营业场所，是指银行和其他金融机构办理
—现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括自助服务银行营业场所和自动柜员机。
4、营业前营业场所 _ 安全员______________ 应检查_自卫器械
是否放在便于取用的位置，—消防器材 ________________ 是否处于良好状态。
5、营业场所值班负责人应加强巡视，检查_缓冲门是否锁
定 _________________ 、临柜员是否全部在岗、 _柜台内是否有无
关人员 ___________________________ ，随时了解掌握营业场所秩序，柜台外有无可疑人员 ______________________________ 。
6、营业场所_保安员 ____________ 严禁替客户办理业务。
7、营业终了临柜员应将—现金 ___ 、—印鉴—、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱圭寸存。
8、营业场所负责人应_督促、配合安全员 _____________________ 例行安全检查，发现问题及时处置。
9、营业场所安全员应按时到达岗位___________________ ,按规定着装，携带好防伪器械___________________ 。
10、运钞车到达后，营业场所工作人员应 ______ 检查、辨别车辆
及解押人员 _________________ 。
三、简答题（共4题，每题5分）
1、营业前营业场所保安员应执行哪些规定？答：1、按时到达岗位，按
规定着装，携带好防伪器械
2、配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查
3、运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停区域及通道常爱武，做好接钞准备。
发现异常情况及时报告营业场所负责人
4 运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关人员进入警戒区域，带运钞车安全驶离后方可解除警戒
2、要害岗位人员必须符合哪些条件？答：要害岗位人员必须是年满18 周岁以上的中国公民，身体健康、无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。
3、营业期间，临柜员需暂时离开岗位时，必须做到哪些方能离开？答：临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证。
有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），再确认安全的情况下方能离开。
4、款箱交接应执行哪些规定？
答：1、运钞车到达后，营业场所工作人员应检查、辨别车辆及解押
人员
2 、核查、辨别无误后。
应由一名押运员持枪护送解款员携提款箱至营业场所门外，解款员由缓冲门进入柜台内与临柜员在视频监控下进行款箱辨别、数量核准、完好检查等、按要求办理交接手续
3、交接完毕，待运钞车安全驶离后，接触警戒
4、临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜
四）论述题（10 分）
银行营业网点发生抢劫案件应如何处置
（五）案例分析（10分）
1、2010年1月29日上午9时，一男子在中行某市支行一储蓄所门前长时间“闲逛”，并不时向所内张望，这种异常举动引起营业员的警觉，于12时向110报警。
12时10分，该男子进入储蓄所，突然将一从外面回来刚进入营业厅的营业员搂在怀里，
用手枪威胁柜台内的营业员将钱款交出来，否则就杀死这名营业员。
柜台内的营业员当即按下110按钮，将款箱密码号码打乱并锁进卫生间。
此时，警车及时赶到，将歹徒抓获。
2、2012年1月19日14时，一男子闯入建行某市分行一储蓄
所，营业员见其打扮特殊，便立即警觉并做好防范准备。
待歹徒突然掏出枪对准一营业员要求把钱款交出时，该营业员便迅速趴
下并大声呼救，另一营业员同时迅速蹲下按动110报警器。
歹
徒仓皇逃跑。
通过上述案例谈谈你的认识。
点评：上述案例告诉我们，犯罪分子在营业场所伺机作案往往表现异常，或
徘徊，东张西望；或装束、打扮奇特，以掩饰身上携带的作案工具；或面部表情怪异、神情紧张、狐疑。
营业场所人员办理业务时，只要切忌只顾“埋头苦干，多看一眼“前来营业场所的人员，注意察言观色，往往就能发现一些疑点，从而在心理上和行动上早做准备，一旦犯罪分子行动时，就能有效地予以防范和打击，犯罪分子或被当场擒获或侥幸逃脱，保障营业场所的安全，使钱款避免遭受损失，自身免受伤害。
营业场所人员在营业时，决不能只顾低头办理业务，而置安全于不顾。
要保持高度警惕，注意观察前来场所的人员及周围情况，善于发现其中的可疑人员和可以迹象。
对发现的可疑情况，及时采取有效措施和对策，该报告的立即报告, 以保障营业场所的安全。