《伟大的博弈 华尔街金融帝国的崛起》读后感1500字
伟大的博弈读后感_心得体会

伟大的博弈读后感本文是关于心得体会的伟大的博弈读后感,感谢您的阅读!伟大的博弈读后感(一):大国引擎资本市场与国家富强紧密相连,与国民利益休戚相关,这一点在华尔街的发展历程中得到了淋漓尽致的体现。
《伟大的博弈》为美国作者戈登所著,阐述了350来,华尔街从纽约城墙边非常普通的一条小街发展为世界金融中心的历程。
从体裁上看,作者是按时间顺序论述的,但两条脉络隐藏期间:一条是光明的主线:华尔街不断发展壮大,同时它推动了美国历次产业化浪潮,一定程度上造就并巩固了美国超级大国的地位。
一条是黑暗的主线:充斥着阴谋与黑幕、贪婪与疯狂、泡沫与崩溃,因此美国第三届总统杰斐逊称之为"人类本性堕落的大阴沟".华尔街就这样在黑幕与混乱中曲折前进,在诅咒与质疑中茁壮成长。
它不乏黑幕,最典型的例子是威廉。
杜尔,时任美国财政部部长助理,美国第一任财政部长汉密尔顿的助手,同时也是美国股市"庄家"的开山鼻祖,以操纵股市闻名。
它也常常崩溃,据统计华尔街历史上平均每二三十年发生一次大规模的股市崩盘,最著名的一次发生在1929年,最终指数下跌了89%.这些都说明,华尔街不是没有问题,而是问题很多。
但通读全书后,我们可以强烈地感觉到,不管过程多么曲折、不管问题多么复杂、不管市场曾经多么混乱,只要有正确的道路、方向、理念和制度,资本市场一定会健康发展,同时也一定会成为大国崛起时轰鸣的引擎。
一、历史告诉未来,资本市场推动一个现代大国的崛起(一)在很多历史转折点,资本的力量直接影响军事进程,从而关系国家命运。
战争是用银子堆出来的,这一点在美国南北战争中表现得尤其明显。
战争初期,北方军队节节败退,然而随着战事的推进,南方只能靠印钞解决战争经费,北方因为有发达的资本市场,主要靠发行国债来筹款,后来南方的通货膨胀率达到了9000%,远远高于北方的180%,经济终于崩溃,军事后勤保障也难以为继。
同样的情况也发生在鸦片战争中,1840年中国的GDP是英国的6倍多,但英国通过资本市场筹集到充足的国防经费,而清政府在打仗的节骨眼上却拿不出钱来。
伟大的博弈读后感篇一

伟大的博弈读后感华尔街350年的历史,由戈登先生娓娓道来,向我们展示了华尔街从一条小道变为世界金融中心的传奇历史,让我们以旁观者的身份去见证资本市场的腾飞。
那些活跃在这条街上的人物,经过戈登先生的叙述变得鲜活起来:汉密尔顿、杜尔、德鲁、摩根、利特尔、古尔德、菲斯科、海因兹……每一个穿插其中的小故事都是时代的烙印,都是华尔街发展的血肉筋骨。
《伟大的博弈》展示了华尔街自我毁灭、自我纠错、自我发展、自我完善的历史进程。
戈登先生以其独特的视角向后人诉说了华尔街的历史,展现了以华尔街为代表的美国资本市场在美国经济发展和腾飞过程中的巨大作用。
书中采用了大量的历史事实和经济数据,让我们可以非常直观清晰地认识美国资本市场的发展过程。
博弈"博弈"一词如果拿到政治经济领域,总会象征着不同利益集团之间的勾心斗角,相互博弈的过程似乎一直伴随着尔虞我诈。
戈登先生却为"博弈"加上了theGreat的定语,可是贪婪恐惧的华尔街,真的能够同伟大联系起来吗?只有读完全书,似乎才能粗浅的明白书名为什么叫做《伟大的博弈》,而不是华尔街发展史,或者华尔街风云之类的名字。
戈登先生所说的博弈,在华尔街上涵盖了多个利益集团的交锋,包括汉密尔顿主义者和杰斐逊主义者的博弈,投机者和政策制定者的博弈,无形的手和有形的手的博弈,以及各个利益阶层的博弈等等。
之所以定义为"伟大",我认为戈登先生是有自己的期盼。
市场往往在进行零和博弈,始终处于此消彼长的状态,这意味着博弈各方的收益和损失相加之和永远为"零",双方不存在合作的可能。
戈登先生期望自由市场是一个"非零和博弈",博弈中各方的收益或损失的总和不是零值,此时,自己的所得并不与他人的损失的大小相等,自己的幸福也未必建立在他人的痛苦之上,所以博弈双方存在"双赢"的可能。
正如戈登在序言中写道的一样"与扑克游戏不同,自由市场的博弈并不是一个零和游戏……在自由市场的博弈中,如果其参与者是完全理性的,并拥有完备的信息,那么博弈的最终结果有可能是所有的参与者都是赢家。
读《伟大的博弈》有感

致敬金融英雄——读《伟大的博弈》有感在读完前两本书之后,我拿起了《伟大的博弈》这本备受推崇的名著。
《伟大的博弈》是一本有关华尔街金融发展史的书籍,在我的印象里史学书籍都很枯燥,但这本书却异常生动有趣、引人入胜。
这本书有着确凿的史料和翔实的数据,还穿插着有趣的历史事件和人物,使得我的阅读兴趣大增,让我几乎是不间断的迅速读完。
对于从事多年银行财务工作,现在又从事银行工作的我来说,这本书弥足珍贵,向我呈现了曲折动人的金融发展史。
本书虽然是讲的是华尔街金融史,但同时也是一篇篇生动的人物志。
本书最吸引我的地方,便是作者对华尔街传奇人物的生动描摹。
作者对人物及事件的描述客观公正,但同时又能保证阅读时的趣味性,并且在字里行间可以感受到作者的价值取向。
读完此书,我收获很多,既有伟大的金融工作者带给我的感动和震撼,也有华尔街金融发展史带给我工作的启发和引导,我想以本读后感致敬本书中那些有责任感的金融英雄。
一、伟大的金融英雄带给我的感动和震撼虽然在华尔街三百多年的历史中,青史留名的人为数不少,但大多只是凭借精明的头脑,甚至是以不正当的手段积累了让人羡慕的财富而已,而称得上伟大的,在我心中只有像亚历山大·汉密尔顿、科尼利厄斯·范德比尔特和J.P.摩根这样为数不多的金融英雄。
这里我谈谈范德比尔特带给我的震撼:范德比尔特不同于典型的唯利是图的华尔街人物形象不同,他给人最强烈的感受首先是:正直。
而对利益的追求似乎只是他在捍卫正义过程中所得到的附加报酬。
这一点,在哈莱姆股票逼空战中表现得淋漓尽致。
范德比尔特看到了哈莱姆铁路的发展潜力,便开始大量买进哈莱姆铁路的股票,自信自己能够通过他远远高于其他人的效率来经营这条铁路并盈利。
而这时华尔街的投机商们伙同无耻的市议会议员开始卖空这只股票。
19世纪中期的美国政府异常腐败,他们为打压股价,竟然毫无道理地突然取消了哈莱姆铁路的一项经营特许权,股价迅速跌落。
眼看投机商和议员们就要从差价中获取巨额利润,但范德比尔特继续买进哈莱姆的股票来支撑股价,直到卖空合同到期,此时股价已经上升到原来的将近四倍。
伟大的博弈读后感

《伟大的博弈》读后感这几天通过老师的推荐,我阅读了一本对我十分有启发和思考的书籍—《伟大的博弈—华尔街金融帝国的崛起》。
这本书的英文名字是《the Great Game》,即巨大的游戏,这也反映了华尔街金融市场的本质类似于一场场金融游戏,从Grea一词中,也能看出这场游戏是十分伟大的,华尔街对于美国经济的崛起,乃至对世界的金融崛起都有举足轻重的作用。
这是一本在经济领域十分受到好评的书,作者是美国的著名作家约翰·戈登,作者的父母都曾在华尔街工作,这对作者从小的耳濡目染起到了十分重大的影响,《伟大的博弈》这本书主要讲述了华尔街如何从一条平凡的小街道逐渐演变成世界的金融中心的过程,其实,在地图上看它并不占有多大的面积,仅仅是位于“一块墓地和一条河流之间”的六条狭窄的街道,但作为一个代名词,“华尔街”的含义是非常特殊的。
提到华尔街,便不得不提下纽约这个世界级金融中心的来历,纽约发源于发源于北美殖民地的一个小小的贸易前站,最初是由荷兰人开发的,叫做阿姆斯特丹,而在其独一无二的地理优势和荷兰裔移民的冒险精神的催化下,他逐步由英国人接受,成为一个繁荣的都市。
华尔街也正是在这里起步,走向世界的舞台。
而在《伟大的博弈》一书中,美国开国元勋杰斐逊却这么评价纽约,称它一直是“人类本性堕落的大阴沟”,这不免让人联想到奥巴马评价华尔街的一句经典的话“华尔街可耻”,因为华尔街在促进美国实体经济发展的过程中也导致了许多资本泡沫的问题,让资本在无谓的游戏中循环。
《伟大的博弈》一书中穿插了许多在华尔街发展史中扮演着重要角色的人物,他们或多或少的用自己的行为的经济思考引发了一次又一次影响世界的改变。
同时,这本书的翻译是来自清华大学以及芝加哥大学商学院的祁斌先生,同样有这一段华尔街工作的感悟,全书更值得欣赏的是译者把自己同原作者的对话也载录了书中,使读者更能了解华尔街的过去和未来。
每一个事物从无到有的过程都是另人惊叹的,正如美国电影《蝴蝶效应》里面所演绎的情节,过去的一点小动向便可让未来完全改变。
读《伟大的博弈》有感

读《伟大的博弈》有感从蛮夷之地到全球经济新霸主,美国仅用了二百多年时间,就成功赶超了英、法等老牌资本主义强国。
除了拥有天然的地理优势外,美国迅速崛起的强大动力是什么?作为现代经济的核心,金融在经济崛起中发挥了怎样的推动作用?这些也许是众多正处于民族复兴大业的中国人急于解开的困惑。
由中信出版社出版,美国知名财经专栏作家、经济史学家约翰·S·戈登撰写,祁斌翻译的《伟大的博弈——华尔街金融帝国的崛起(1653-2011)》一书似乎为我们提供了答案。
作者将华尔街的发展置于美国大历史的时空背景下,时间跨度近350多年,集中向我们展示了在推动美国由单一经济体向复杂经济体的转变进程中,以华尔街为代表的金融资本在不同的社会经济发展阶段所承担的不同历史使命。
可以看到,无论是在美国西部大开发、第一次工业革命,还是在新经济成功转轨的背后,华尔街都功不可没。
它不仅在关键时刻为美国经济的崛起提供源源不断的资金,更重要的是实现了社会资本的快速积累,优化了资源配置,进而使经济和金融发展相得益彰,相互协调发展。
正如作者在书中所言,华尔街同美国经济一起成长,在历经曲折后,美国成为世界第一号强国,而华尔街也成为全球最大的国际金融中心。
华尔街之所以成为世界金融中心并非仅凭运气,其成长过程中治理的重要性让人印象深刻。
300多年前,在没有习俗、相对公平的交易环境下,美国早期众多谋求自身利益的移民齐聚华尔街,怀着憧憬投入资金,在推动美国社会经济发展的同时,也开始了不同力量之间的博弈。
市场发展初期,由于规模小,规制少,—1—投资者虽然缺乏有效信息沟通,但只要有舆论的监督就能降低市场参与者的机会主义行为,保证市场正常运作。
美国南北战争爆发后,随着华尔街融资市场的快速扩大,早期良莠不齐的规制已经远远不能满足交易的要求,资本市场上公司欺诈、内幕交易、坐庄跟风普遍,市场一度滑向崩溃边缘,急切需要外在力量进行治理。
当时纽约州、市政府腐败盛行。
《伟大的博弈》读后感

读《伟大的博弈》有感“博弈”,何为博弈?是棋局中的争执?还是赌博中的心计?在我之前的理解之中,博弈不过就是为了自己的利益进行竞争,进行较量。
可是要到怎么样一种程度,博弈才能被称为是一种伟大的博弈?在读了《伟大的博弈》这本书之后,了解了一代金融帝国的成长史。
华尔街教会了我什么才叫做真正的博弈,怎么样的博弈才能被称做“ The Great Game”。
在华尔街还不是华尔街的时候,在纽约还是一个殖民地的时候,荷兰爆发了一场金融泡沫,这是人类历史上有记载的第一次金融泡沫,被称为郁“金香泡沫”。
在 16 世纪中期,郁金香被从土耳其引入欧洲,不久,人们对这种植物产生了狂热。
到了 17 世纪初期,一些郁金香的品种被卖到了不同寻常的高价,而富人们也竞相在他们的花园里展示最新的和最稀有的品种。
到了17 世纪 30 年代初期,这一时尚导致了一场经典的投机狂热。
人们购买郁金香已经不再是为了其内在的价值或观赏之用,而是期待其价格能无限上涨并因此获利。
在这种博傻理论的作用之下,终于在1635 年以后,一株稀有品种的郁金香可以卖出天价。
然而,泡沫终究有一天是要破灭的。
当某一个时刻,某一个人发现了这种投机并没有创造出来多少财富,而仅仅只是转移了财富的话,这个泡沫就该面临着破灭的危险。
当某一时刻某一个人,卖出他所有的郁金香时,其他人又会跟随,很快的,卖出的狂热就会跟此前购买的狂热不相上下。
于是,价格会崩溃,成千上万的人就会在这种崩溃中一无所有倾家荡产。
而导演和参与了这一切的一群人,他们正是纽约最终能成为一座世界性的商业都市和金融中心的鼻祖。
他们最早的发明了操纵股市的技术,比如,卖空,比如洗盘,比如对敲。
郁金香虽然是一场泡沫,可是在这个案例里面所显示的商业精神,确是值得我们学习的。
没有对追求财富的执着,怎么会有购买的狂热;没有对市场信息的敏感,又怎么会有卖出。
不过显而易见,在郁金香泡沫这整个流通环节中,缺少了一个重要的角色——市场干预者。
伟大的博弈(珍藏版)读后感1500字

伟大的博弈(珍藏版)读后感1500字这是一本关于华尔街历史的书,也是一本关于美国金融史和经济史的书。
它所描述的历史事件使我们清晰地看到,在很大程度上,华尔街推动了美国从一个原始而单一的经济体成长为一个强大而复杂的经济体。
在美国经济发展的每一个阶段中,以华尔街为代表的美国资本市场都扮演着重要的角色。
华尔街为美国经济的发展提供源源不断的资金,实现社会资源的优化配置,而华尔街本身也伴随着美国经济的发展而成长为全球金融体系的中心。
伟大的博弈(珍藏版)读后感伟大的博弈(珍藏版)约翰S·戈登点评:华尔街250年发展史,绝对的精彩绝伦,跌宕起伏,有人千古留名,也有人倾家荡产,过山车一样的刺激范德比尔特:一心经营实业的伟大企业家,为了公司发展摄入华尔街,逼空大战之后声名鹊起,但从来不会因为金钱丧失理智和道德底线,他从来都明白自己只是对经营一家好的公司感兴趣,虽然战绩辉煌,却也在可憎的投机商德鲁手中在了跟头,主要还是法律法规不健全,一场没有规则的斗争如何取得胜利摩根:一心为美国经济金融体系建设努力,独自一人承担起央行的作用,多次在股市危机中力挽狂澜,他的名字就是信任的象征,实在让人肃然起敬,以至于每次危机,国家领导人都要去请教:请问摩根先生有什么意见?可以说摩根是华尔街战胜伦敦的一大制胜法宝,以一己之力带来了整个国家的财富华尔街发展了二百多年,一开始的混乱简直惨不忍睹,法官都只是金钱的帮手,投机从来没有断绝,也不断带来巨大的危机和动荡,政府总要在经受了惨痛的损失之后才能下定决心作出改进;对比中国故事20余年的发展,想要赶上华尔街还有相当长的距离,也无怪乎政府多加干预,否则放任发展,在当前投资者结构如此幼稚的情况下,还不知道会带来多大的混乱;没有监管的发展最终会因为资本家为个人逐利而出现混乱,总要制定规则来平衡各方利益,保护弱小的投资者,很多制度的出现都是如此,在有人利益受损之后出台制度加以防范和保护美国经过200年才慢慢意识到整个金融体系建立在信用基础之上,而信用是一个整体概念,只维护自身利益绝不可行,信用崩溃一定是连锁反应,多次大危机才慢慢催生了美联储,保险基金等的诞生,让恐慌可以及时得到抑制,中国的发展已经抄了不少近路,少走了很多弯路,不能急,试错必不可少,想要以十倍的速度赶上华尔街太难,还是要一步一个脚印,慢慢转变投资者结构,形成良性发展股市总是牛熊交替,美国发展到现在也还是逃脱不了这一经济规律,风险防范意识如此之强也还是摆脱不了20XX年的次贷危机,但一个成熟的体系就是能够在短时间内恢复元气,这才是成熟的意义,不是不犯错,而是犯了错可以吸取教训,重新站起来股市是人性的博弈,此话不假,就像是个赌场,投机者都是玩弄人心的高手,看透了人的非理性,然后利用这一缺陷赚的盆满钵满,或许只有能够冷眼旁观的人才能在股市玩的风生水起华尔街整体来说为美国经济发展作出了巨大贡献,无论是南北战争融资,还是没次巨大产业变革,铁路,矿产,运河,电报,钢铁,武器枪炮,都发挥了巨大的资金融通功能,一次次推动美国的大跃进,资本的力量着实强大,钱生钱,就是这个道理。
《伟大的博弈—华尔街金融帝国的崛起》读后感

《伟大的博弈—华尔街金融帝国的崛起》读后感《伟大的博弈—华尔街金融帝国的崛起》读后感“很难想象在十九世纪中期,美国政府是彻底腐败成了什么样子。
”作者言简意赅,行文结构分明,从各个角度解读了华尔街的历史,描绘了美国的金融经济的历史。
全文少有难以理解的地方,过于空无的展望实在是缺乏说服力。
借由培根的话说:“读史使人明智”,只有读史学史才能在历史长河里捕捉到那番风浪当时有多激荡。
读完这本书,我有两个感想。
第一,经济全球化是当时世界经济发展的潮流所指,而作为经济全球化的出发点就是自由贸易,无论是对外贸易还是对内贸易。
上世纪三十年代,经济大萧条袭击了美国的经济,美国经济受到了空前的打击。
知道四十年代的第二次世界大战才将美国从深坑中拉上来,美国在二战期间通过军火贩卖赚得盆满钵满,加上二战对于其他参战国的巨大影响,战后经济大萧条也是顺了美国经济萧条的名号,除了多年以来已然形成的经济形势意外,就是外国对于自己的打击。
美国当时经济大萧条的最关键的缘由就是当时在位的总统胡佛,他自华盛顿采取新的举措和政策,诚然违背了自己在获取民心竞选是的高谈阔论:“我们要拯救美国农业!”那其他行业呢?农产品的关税提高了,其他行业就不乐意了。
大家都在国会进行游说宣传,希望得到“公平”对待。
而上层处理的不当导致经济紊乱直到崩溃萧条。
胡佛一意孤行,在上世纪三十年代初签署相关法案于关税方面对农业、工业产品的关税进行了大幅度的提高。
明眼人们联合反对,可是经济学家们的努力被无视。
这一政策举动直接导致其他国家为报复美国对自身造成的损失,立马提高了对美国的关税,这样子做世界的经济贸易体系的下场就是崩溃。
不出所料,始作俑者重罪难逃,当时美国联合储蓄的利率是定于远高于当时实际水平的,意思就是赚得更多,赔也会更多,世界经济崩溃,对于美国来说更是雪上加霜。
第二:历史的发展总是螺旋式上升,前进的。
社会是不断发展的。
而这螺旋式就是市场在投机者们疯狂的行动,投资者们不断的操纵,立法者们不断的推动中一次次踏足山巅,又一次次坠入低谷,循环往复中这样的经济又慢慢的成熟,在失败中寻找成功,因为那一次成功就足以让自己在资本主义的国度有头有脸。
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《伟大的博弈华尔街金融帝国的崛起》读
后感1500字
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《伟大的博弈—华尔街金融帝国的崛起》读后感1500字:
这是一本描述华尔街历史的书,也是描述美国金融史和经济史的历史书。
虽然也有难以理解的地方,但是总体上来说是一部引人入胜的读本。
由美国约翰·S·戈登著,祁斌译。
讲述了从1653年华尔街诞生起350多年的历史。
读史使人明智。
在漫长的历史硝烟里,大国崛起,传奇人物风起云涌。
这是一本优秀的著作,读后感慨颇多。
感悟一:历史的发展趋势是前进的,上升的,不管路途是多么的曲折。
因为生产力和经济是在不断进步的。
社会发展就是在生产力和生产关系、经济基础与上层建筑两大基本矛盾的不断解决中实现的。
这是在中学政治中背过的,现在才慢慢理解了它的意思。
“今天的人们很难想象19世纪中期美国政府的腐败是多么的彻底。
由于证券法律法规严重缺失,在股市中兴风作浪的投机商无一例外地都豢养和控制着忠实于自己的法官。
股市投机者的博弈在很大程度上变成了一场腐败的立法官员竞相订立和随意篡改股市规则的游戏,股市博弈的结果,更多地取决于立法官员们侵害公权的无耻程度和技巧高下。
”市场在疯狂的投机者和腐败的立法者的推动下,一次
次地攀上高峰,又一次次地跌落低谷,狂热—崩溃—恐慌—衰退—复苏—狂热,周而复始,渐渐成熟。
人类总是不断地从失败中吸取教训的。
没有失败的惨痛经历,就不会有变革创新。
历史上华尔街和美国经济数次遇到危机时刻,南北战争打响的时候,林肯说“国家的根基已经动摇,我该怎么办?”一战爆发时,人们普遍认为全球经济尤其是美国经济将迅速崩溃,而在经历了短暂的恐慌后,战争创造的军需品和农产品的巨大需求,给美国带来了空前的经济繁荣,4年的战争,欧洲的明灯熄灭了,“美国世纪”开始了。
美国不仅在实业上,而且在金融上,成为世界头号强国。
联想到现在进行的毛衣战,我坚信中国必将大国崛起,不管遇到多大的外部阻挠,不管内部未来有多大的变数。
这是由中国的基因决定的,中国的人口、地理位置和自然环境和资源、历史、文化传统,决定了中国天生就是世界大国。
历史上,中国在绝大多数时间都是世界上最强大的国家,200多年前,清朝的康雍乾盛世,国内生产总值约占世界的1/3。
历经磨难、浴火重生,复兴之路尽管有曲折,但历史洪流,浩浩汤汤,不会回头。
我们这一代人何其有幸,能在有生之年看到繁荣富强的祖国王者归来。
感悟二:自由贸易是经济全球化的基石,而经济全球化已经成为当今世界经济发展的重要特征。
美国的贸易保护主义只能是又一次搬起石头砸自己的脚。
二十世纪30年代美国的经济大萧条重创了美国经济,是美国历史上最大的一次经济灾难。
以至于大萧条成了那个时期经济衰退的专
有名词,直到40年代大西洋彼岸的另一场战争--第二次世界大战,才将美国经济从泥潭中挽救出来。
而大萧条的起因,除了多年形成的经济形势的影响外,另一个()重要的原因是华盛顿采取的政策和措施,始作俑者就是时任总统胡佛。
胡佛总统在竞选中许诺提高农产品的关税来救助美国农业。
每一个主要的行业都在国会游说,要求给与保护,以免受到“不平等国际竞争”。
历史惊人地重复,今天美国总统在推特上说美国遭WTO不公平对待。
胡佛总统不顾1000多名经济学家的联名反对,与1930年6月签署法案,将农产品和工业品的关税同时大幅度提高。
作为报复措施,其他国家立刻提高了对美国产品的关税,世界经济贸易体系崩溃了。
而美联储将利率定在远远高于当时经济条件所要求的利率水平之上,更为这次崩溃雪上加霜。
灾难性的后果是:美国的失业率超过25%,国民生产总值降到1929年峰值的一半。
罗斯福使出了浑身解数,也没能够结束大萧条。
直到大西洋彼岸爆发的另一场战争--第二次世界大战才将美国经济从泥潭中拯救出来。
胡佛总统理所当然成为最大的替罪羊,而华尔街成为紧随其后的第二只。
十九世纪中国的大清帝国实行贸易保护主义,闭关锁国,大英帝国的坚船利炮扣开了中国的大门,中国从一个世界上最富强的国家沦为饱受欺凌,任人宰割的半封建半殖民地国家。
而今作为自由经济体典范的美国却举起了贸易保护的大旗,而中国却将成为自由贸易的坚定旗手。
时移世易,风云变幻,鹿死谁手,让我们拭目以待。
作者:细雨漫漫
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