银行会计检查工作底稿(延伸柜台)
最新银行会计检查辅导述职报告范本
最新银行会计检查辅导述职报告范本尊敬的领导和同事们：今天我将向大家汇报我在最新银行会计检查辅导工作中的职责履行情况和取得的成果。
一、工作职责概述作为银行会计检查辅导的一员，我的主要任务包括：1. 对银行会计账目进行定期审查，确保所有交易记录的准确性和合规性。
2. 辅导银行会计人员正确理解和应用最新的会计准则和法规。
3. 监控和评估银行内部控制系统的有效性，提出改进建议。
4. 协助银行准备和提交监管机构要求的财务报告和审计文件。
二、工作成果在过去的一年中，我取得了以下成果：1. 成功完成了对银行所有分支机构的会计账目的审查，发现并纠正了多起记录错误，提高了会计工作的准确性。
2. 组织并实施了多次会计准则培训，提升了会计团队对新准则的理解和应用能力。
3. 通过引入先进的风险评估工具，增强了内部控制系统的监控能力，降低了操作风险。
4. 协助银行顺利通过了年度外部审计，获得了监管机构的高度评价。
三、存在问题与改进措施在工作中，我也遇到了一些挑战，例如：1. 部分会计人员对新会计准则的掌握不够深入，影响了工作效率。
2. 内部审计流程在某些环节上还存在效率瓶颈。
为了解决这些问题，我计划采取以下措施：1. 加强对会计人员的持续教育和培训，确保他们能够熟练掌握并应用新准则。
2. 优化内部审计流程，引入自动化工具以提高审计效率。
四、未来工作展望展望未来，我将继续致力于提升银行会计工作的质量和效率，确保我们的财务报告能够真实、准确地反映银行的经营状况。
同时，我也会关注行业动态，及时更新知识和技能，以适应不断变化的监管要求。
感谢各位的聆听，我愿意接受任何意见和建议。
此致敬礼[您的姓名][您的职位][您的工作单位][日期]。
银行会计检查整改报告
银行会计检查整改报告一、检查情况。
根据银行内部审计部门的要求，我们对银行会计工作进行了全面的检查。
经过检查，发现了一些问题和不足之处，主要包括以下几个方面：1. 会计凭证的填制存在错误和不规范的情况；2. 会计科目的核算不够准确，存在错账、漏账等问题；3. 会计政策执行不严谨，存在违规操作的情况；4. 会计档案管理不够规范，档案资料不完整、不清晰。
二、整改措施。
针对以上问题，我们立即制定了整改措施，具体如下：1. 加强会计人员的培训和教育，提高他们的会计业务水平和规范操作意识；2. 加强会计核算的监督和检查，确保会计科目的准确性和真实性；3. 严格执行会计政策，禁止任何违规操作，确保会计业务的合规性；4. 加强会计档案管理，建立健全的档案管理制度，确保档案资料的完整性和清晰性。
三、整改效果。
经过一段时间的努力，我们的整改工作取得了一定的成效：1. 会计凭证的填制规范，错误率明显下降；2. 会计核算的准确性得到了提高，错账、漏账等问题大大减少；3. 会计政策执行更加严谨，违规操作现象得到有效遏制；4. 会计档案管理更加规范，档案资料的完整性和清晰性得到了有效保障。
四、存在问题和建议。
在整改过程中，我们也发现了一些存在的问题，并提出了以下建议：1. 会计人员的培训和教育还需要进一步加强，提高他们的专业水平和规范操作意识；2. 会计核算的监督和检查还需加强，确保会计科目的准确性和真实性；3. 会计政策执行还需更加严谨，禁止任何违规操作，确保会计业务的合规性；4. 会计档案管理还需更加规范，建立健全的档案管理制度，确保档案资料的完整性和清晰性。
五、结语。
通过本次整改工作，我们对银行会计工作的规范化管理有了更深入的认识，也意识到了存在的不足和问题。
我们将继续加强会计管理，不断完善和提高我们的会计工作水平，为银行的发展贡献力量。
财务检查工作底稿
财务检查工作底稿一、检查目的和范围本次财务检查旨在确保被检查单位的财务报告真实、完整、合规，同时发现潜在的财务风险和舞弊行为。
检查范围覆盖被检查单位XXXX年XX月至XX月的全部财务活动及相关记录。
二、检查方法和程序1. 核对法：核对被检查单位的会计凭证、账簿、报表等资料，确保数据一致性。
2. 实地调查法：对被检查单位的实物资产进行盘点，确认资产的存在及使用状况。
3. 分析性程序：对比历史数据，分析被检查单位的财务状况和经营成果的变化趋势。
4. 询问法：与被检查单位管理层、员工进行沟通，了解财务活动的实际情况。
三、检查人员和时间安排本次检查由XXX、XXX、XXX等人组成检查组，于XXXX年XX月XX日至XX月XX日进行现场检查。
四、被检查单位的财务情况概述被检查单位为一家从事XXX行业的公司，主要产品为XXX。
XXXX年XX月至XX月，被检查单位的营业收入为XXX元，净利润为XXX元。
资产总额为XXX元，负债总额为XXX元，所有者权益总额为XXX元。
五、重要会计事项说明1. 收入确认：被检查单位采用完工百分比法确认收入，经检查确认其确认方法符合企业会计准则的规定。
2. 存货管理：被检查单位采用ABC分类法对存货进行管理，经抽查确认分类合理，管理有效。
3. 关联方交易：经核查，被检查单位与关联方的交易公允，未发现异常。
六、财务报表及附注审核情况1. 资产负债表：核对固定资产、无形资产等长期资产，确认账实相符。
2. 利润表：核对营业收入、成本费用等项目，确认无异常情况。
3. 现金流量表：对经营活动、投资活动、筹资活动的现金流量进行审核，确认其合规性。
七、审计调整及重分类情况经过审计，对以下事项进行了调整：1. 应收账款坏账准备计提不足，需补提坏账准备XXX元。
2. 固定资产折旧计提不足，需补提折旧XXX元。
3. 长期股权投资后续计量不准确，需追溯调整长期股权投资账面价值XXX元。
八、审计结论及建议根据本次检查情况，得出以下结论及建议：1. 建议加强应收账款管理，完善坏账准备计提制度。
银行对帐制度检查底稿模板
银行对账制度检查底稿模板一、对账制度的基本情况1.1 银行对账制度的目的是确保银行账户余额的准确性和一致性，及时发现和解决账务问题。
1.2 银行对账制度应由独立于日常账务处理的人员执行，以确保客观性和准确性。
1.3 银行对账制度的频率应根据账户性质、金额大小、交易频率等因素确定，至少每月一次。
1.4 银行对账制度应包括对银行账户余额、交易明细、未达账项等方面的检查。
二、对账流程的检查2.1 检查对账流程是否按照规定进行，包括对账人员的选择、对账时间的安排、对账方法的采用等。
2.2 检查对账单的获取方式是否合法、合规，是否及时、准确地反映了账户余额和交易情况。
2.3 检查对账过程中是否发现账务问题，如有问题，是否及时进行了处理和报告。
2.4 检查对账记录的保存情况，确保对账记录可以追溯到原始交易记录和账户余额。
三、对账差异的处理3.1 检查对账差异的处理流程是否合规，是否按照规定进行了调查和处理。
3.2 检查对账差异的处理结果是否合理，是否能够确保账户余额的准确性和一致性。
3.3 检查对账差异的处理记录是否完整，是否能够追溯到原始交易记录和账户余额。
四、内部控制和风险管理4.1 检查银行对账制度是否建立了内部控制和风险管理机制，以确保对账制度的有效实施。
4.2 检查内部控制和风险管理机制是否涵盖了对账制度的各个方面，包括对账流程、对账差异处理等。
4.3 检查内部控制和风险管理机制是否能够及时发现和解决对账制度实施中出现的问题。
五、检查结论和建议5.1 综合以上检查内容，对银行对账制度的实施情况做出结论，判断是否符合法律法规和内部规定。
5.2 根据检查结果，提出对银行对账制度的改进建议，以提高对账制度的有效性和准确性。
5.3 对检查过程中发现的重大问题，应立即向上级报告，并按照相关规定进行处理。
以上模板仅供参考，具体内容应根据银行对账制度的实际情况进行调整和补充。
银行员工排查工作底稿
银行员工排查工作底稿检查时间：2021年3月25日检查项目：一季度收单商户管理业务检查人员：吴某某、薛某某、初乐乐、孔某某检查分工:吴某某、薛某某、初乐乐、孔某某共同负责检查POS收单业务、聚合支付业务。
检查工作记录（按检查方案及检查分工逐一检查）：一、检查工作内容及人员分工（一）收单商户管理：（检查人：薛某某、初乐乐、孔某某、吴某某）1、收单商户入网管理：（1）核查新拓展商户入网资格、签约、扣率标准、商户类别码（MCC码）确定以及商户受理功能的合规性。
经现场检查，该支行2021年一季度POS商户资料齐全，商户入网资格、签约、扣率标准、商户类别码MCC确定及商户受理功能均合规。
（2）商户变更、商户撤机销户及其他商户信息维护申请资料的完整性；商户活动率情况。
经现场检查，该支行2021年一季度收单商户资料完整。
（3）商户资料档案的保管。
经现场检查，该支行2021年一季度商户资料档案保管较好。
2、收单商户风险管理：（1）各营业网点每月至少对辖内商户进行一次巡检，并根据商户情况确定不同的巡查频率；总行业务拓展部每半年对辖内所有商户进行巡查，巡查内容包括商户经营情况、POS机具运行状况等。
经现场检查，该支行2020年末POS机商户数21户。
其中特约商户8户，助农取款户13户，截止到3月25日新增、销户0户。
1月份未发生交易7户，其中特约商户3户，助农4户；2月份未发生交易8户，特约商户4户，助农4户，截止到检查日任有2户助农商户未发生交易。
***8村阿里同汗XXXXX亚森助农***加玛力汗托乎提商店。
巡检率达到100%，（现场巡检，已整改。
）（2）是否定期对收单商户进行培训，培训内容是否全面。
经现场检查，一季度能够对商户进行有效培训。
（二）条码支付业务开展方面：(检查人：薛某某、初乐乐、孔某某、吴某某) （1）条码支付业务拓展情况。
经现场检查，截止检查日该行新增商户35个。
（2）条码支付业务入网资料及商户日常管理维护情况。
银行检查工作底稿范文
银行检查工作底稿范文尊敬的各位领导、各位同事：大家好！今天，我很荣幸向大家介绍我们银行检查工作的底稿。
作为银行的一名员工，我们时刻牢记银行的使命和责任，不断提高服务水平，保障客户资金安全，维护银行的声誉。
因此，检查工作显得尤为重要，下面我将向大家介绍我们的检查工作底稿。
一、检查目的。
我们的检查目的主要是为了保障银行的正常运营和客户的利益。
通过检查，我们可以及时发现问题，及时解决，防止风险的发生，确保银行的稳健经营。
二、检查内容。
1. 客户资料核对。
我们将对客户的资料进行核对，确保客户的身份信息真实有效，以防止不法分子利用银行进行非法活动。
2. 存款清点。
对银行存款进行清点，确保存款金额的准确性，杜绝错误操作或不当操作。
3. 贷款业务检查。
对银行的贷款业务进行检查，确保贷款资金的使用合法合规，防止贷款风险的发生。
4. 内部制度检查。
对银行的内部制度进行检查，确保各项规章制度的执行情况，发现问题及时整改。
5. 安全防范检查。
对银行的安全防范措施进行检查，确保银行的安全设施完善，防止不法分子的侵害。
三、检查流程。
1. 制定检查计划。
我们将根据银行的实际情况，制定年度检查计划，明确检查的时间节点和检查的重点内容。
2. 实施检查。
在检查过程中，我们将按照计划，分批次进行检查，确保每个环节都得到充分的关注。
3. 汇总检查结果。
我们将对检查结果进行汇总分析，形成检查报告，及时向领导汇报。
四、检查要求。
1. 严格遵守规章制度。
在检查过程中，我们将严格遵守银行的各项规章制度，确保检查的公正、客观。
2. 保护客户隐私。
在检查过程中，我们将严格保护客户的隐私，不得泄露客户的个人信息。
3. 及时整改问题。
对于发现的问题，我们将及时提出整改意见，并督促相关部门及时整改。
五、检查效果。
通过检查工作，我们可以及时发现问题，及时解决，保障银行的正常运营。
同时，也可以提高员工的责任意识和服务意识，为客户提供更加安全、便捷的服务。
银行会计检查工作计划
银行会计检查工作计划
1.制定每日任务清单，包括本周的财务报表、账户余额和交易
记录的检查。
2.对已完成的交易进行账目对照，并核对与银行流水记录的一
致性。
3.检查各项费用和收入的凭证，确保金额、日期和项目的准确性。
4.对现金存款、支票存款和电子转账进行核对和记录。
5.审查客户账户的余额，并比对与银行系统中的余额进行对照。
6.检查各项贷方和借方交易，确保账目平衡和准确性。
7.核实贷款、股票和其他投资的利息、股息和收益，与银行系
统进行核对。
8.审核各项费用、支票和借记卡支付，确保支出和交易的合法
性和准确性。
9.处理异常交易和账目差错，及时调查并进行纠正。
10.准备检查汇总报告，交由主管审阅。
银行会计检查工作底稿(延伸柜台)
1、建议按照《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》第二条的要求，做好延伸收现柜台人员人数配备工作，同时不断强化对延伸柜台柜员日常业务的规范性监督检查工作。
2、目前ⅩⅩ支行现有的业务处理流程，支行与置业担保公司之间日常现金和信息的传递均通过一名延伸柜台柜员进行，该模式在现金管理上漏洞较大。建议严格落实《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》第六条对账管理中的要求，进一步加强对对账环节的监督工作，并将每旬营业机构对账人员与企业的电话对账工作痕迹化，避免现金管理流程出现较大的风险点。
二、存在问题
收现延伸柜台人员配备问题：驻置业担保公司现金柜台只有一名现金收款柜员，该柜员同时还使用并保管“现讫章”，
不符合ⅩⅩ分行计划财会部出台的《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》中第二条“延伸服务柜台现金收付业务应做到：双人办理，换人复核；钱款当面清点，唱收唱付，一笔一清；钱、章、账分管，共同负责。做到专人负责，操作使用时必须做到双人会同，相互监督。”的要求，具有较大的操作风险和道德风险。
两个延伸柜台均放置在公积金中心大厅中，大厅前、后两端安装摄像头，该交易厅中没有正对着两个延伸柜台的摄像头。两个柜台的柜员每人配备一台可移动的保险柜。驻公积金中心延伸柜台有两枚公章，分别为“储蓄业务公章”和“转讫章”，工作时间保存在抽屉中，营业终了柜员锁入保险柜中；驻置业担保公司现金柜台有一枚公章“现讫章”，工作时间保存在抽屉中，营业终了柜员锁入保险柜中。
3、延伸柜台的公章在非营业时间均存放在公积金大厅中开放式柜台旁的可移动的保险柜内，在保管上存在一定风险，建议营业终了公章随柜员尾箱放置在机构库中保管。
调阅清单
备注
公章保管问题：延伸柜员公章非营业时间均保管在公积金中Βιβλιοθήκη 大厅柜员开放式柜台旁的可移动保险柜中。
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1、建议按照《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》第二条的要求，做好延伸收现柜台人员人数配备工作，同时不断强化对延伸柜台柜员日常业务的规范性监督检查工作。
2、目前ⅩⅩ支行现有的业务处理流程，支行与置业担保公司之间日常现金和信息的传递均通过一名延伸柜台柜员进行，该模式在现金管理上漏洞较大。建议严格落实《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》第六条对账管理中的要求，进一步加强对对账环节的监督工作，并将每旬营业机构对账人员与企业的电话对账工作痕迹化，避免现金管理流程出现较大的风险点。
3、重要空白凭证：
驻公积金中心延伸柜台：当日有177张理财卡，营业时间理财卡入柜员尾葙，营业终了入保险柜中保管。
驻置业担保公司现金柜台：无重要空白凭证
4、查库情况：
驻柜员尾箱，查库结果帐实相符。
驻置业担保公司现金柜台：根据当日“现金存款凭证”中的现金合计数查当然库存现金数，二者数字相符。该柜员保险柜中还另有1000元整现金，经询问为备用金（柜员找零使用），该款项从支行经费中列支，不体现在现金账务中，非营业时间保存在保险柜中。
公章保管问题：延伸柜员公章非营业时间均保管在公积金中心大厅柜员开放式柜台旁的可移动保险柜中。
监控摄像问题：因延伸柜台均放置在公积金中心所属的交易厅中，两个柜台均无专属的监控探头，所以不符合《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》中第三条“延伸柜员应严格在延伸服务网点营业场所的监控录像范围内办理各项业务。”
两个延伸柜台均放置在公积金中心大厅中，大厅前、后两端安装摄像头，该交易厅中没有正对着两个延伸柜台的摄像头。两个柜台的柜员每人配备一台可移动的保险柜。驻公积金中心延伸柜台有两枚公章，分别为“储蓄业务公章”和“转讫章”，工作时间保存在抽屉中，营业终了柜员锁入保险柜中；驻置业担保公司现金柜台有一枚公章“现讫章”，工作时间保存在抽屉中，营业终了柜员锁入保险柜中。
3、延伸柜台的公章在非营业时间均存放在公积金大厅中开放式柜台旁的可移动的保险柜内，在保管上存在一定风险，建议营业终了公章随柜员尾箱放置在机构库中保管。
调阅清单
备注
二、存在问题
收现延伸柜台人员配备问题：驻置业担保公司现金柜台只有一名现金收款柜员，该柜员同时还使用并保管“现讫章”，
不符合ⅩⅩ分行计划财会部出台的《驻ⅩⅩ房屋置业担保有限责任公司延伸服务业务操作规范》中第二条“延伸服务柜台现金收付业务应做到：双人办理，换人复核；钱款当面清点，唱收唱付，一笔一清；钱、章、账分管，共同负责。做到专人负责，操作使用时必须做到双人会同，相互监督。”的要求，具有较大的操作风险和道德风险。
银行会计检查工作底稿（ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行驻公积金中心延伸柜台、驻置业担保公司现金柜台）
检查项目:现金出纳和重要空白凭证管理
基本情况及问题描述
检
查
记
录
一、基本情况
1、人员和岗位设置情况：
驻公积金中心延伸柜台：综合柜员一名
驻置业担保公司现金柜台：收款柜员一名（只负责现金或POS收款、无系统）
2、营业场所及配备设备：