《商务合同法律风险防控》
国际业务风险识别及防控措施
一、国际工程风险概述——外部环境风险(3、4/ 4)
3.自然环境、人文环境风险
• 自然环境包括气候、地形、地质、水文等要素。如有的国 家受气候或雨季影响，工期时间短。
• 社会人文环境包括当地社会服务条件、基础设施情况、人 文民风等，如有的国家政府办事效率较低，节假日制度或 宗教制度特殊，会对项目进度造成影响；而项目所在国生 活居住条件、医疗卫生条件、交通条件等都和员工健康， 项目运转产生直接影响。
企业应对风险的意识、手段和方法欠缺
• 大多数企业境外遇到风险后，由于前期缺少专业的风险评估和应急 预案，风险处置成本和效果都不尽如人意。
一、国际工程风险概述——中企“走出去风险”现状(4/4)
（三）政府的保障体系不断完善，企业应当善于利用政府资源
政府相关部门针对海外风险，频繁发布针对中国企业境外风险预警， 出台相关政策并提供各类保障。
简单借鉴其他国别的风险管控经验
• 惯性思维影响项目风险判断。
决策前的风险评估缺乏多角度分析
• 来源单一，主要是项目前期投标工作小组。
重视商务谈判，轻视经营环境风险的研判
• 急于获取项目，前期工作深度不够，对投资经营环境风险研判不足 。
风险评估人才缺乏，前期风险评估投入少
• 尽管企业有风控机构，但是人才匮乏，不能满足发展的需要。
一、国际工程风险概述——外部环境风险(2/4)
2.政策、法律风险
• 在境外工程中，承包商同时受本国和项目所在国两国的政 策和法律的制约。不同国家在法制意识、法律环境、法律 制度上存在巨大差异。政府在税收、进出口、外汇管理等 方面政策的调整可能给承包商带来风险。
• 法律风险主要涉及双边及多边条约、东道国担保、市场准 入、市场主体形式、税收、外汇管制、进出口管制、劳工 、环保等。
公司商务管理制度大全
公司商务管理制度大全一、引言商务管理制度是公司内部为了规范商务行为和提高工作效率而制定的一系列规章制度。
本文将全面介绍公司商务管理制度的各项内容，以确保公司的商务活动能够有序进行。
二、公司商务流程管理1. 商务往来准则1.1 合作伙伴选择原则1.2 商务合作契约签订1.3 商务谈判流程1.4 商务沟通与协调2. 销售管理制度2.1 销售目标设定与监控2.2 销售团队组建与管理2.3 销售报价与合同管理2.4 销售绩效评估与奖惩机制3. 采购管理制度3.1 供应商管理与选择3.2 采购流程与审批制度3.3 采购合同签订与履约管理3.4 采购成本控制与评估4. 客户关系管理制度4.1 客户信息管理4.2 客户服务流程与改进4.3 客户投诉处理与解决4.4 客户满意度调查与分析5. 商务礼仪与沟通管理5.1 商务礼仪准则与规范5.2 商务沟通技巧与效果评估 5.3 商务谈判与冲突管理5.4 商务会议与演讲技巧6. 商务风险管理制度6.1 商务风险防控体系6.2 商务合同法律风险管理 6.3 商业保险与风险补偿6.4 商务投资决策与风险评估7. 公司商务信息管理7.1 商务信息收集与整理7.2 商务信息共享与保密7.3 商务数据分析与报告7.4 商务信息系统建设与维护8. 商务培训与绩效管理8.1 商务人才培训体系8.2 商务岗位职责与能力要求8.3 商务绩效考核与激励机制8.4 商务人才发展与流动管理三、总结公司商务管理制度的全面实施是保障商务活动顺利进行的重要保证。
通过明确的流程和规则，可以提高工作效率、降低风险、增强团队协作，从而为公司的商务发展打下坚实的基础。
公司应该持续完善和优化商务管理制度，以适应市场竞争的不断变化和公司自身的发展需求。
合同管理突出问题专项治理实施方案
合同管理突出问题专项治理实施方案为贯彻落实《关于开展合同管理突出问题专项治理的意见》要求，提升签约质量和履约能力，进一步加强合同全过程闭环管理，推动解决合同管理工作中存在的突出问题，全面提升合同管理精细化水平，制定本实施方案。
一、治理目标通过治理，各级领导干部和经营管理人员合同意识显著增强，“守合同重信用”成为行为自觉，管理制度和流程更加优化，选商、订立、履行责任有效落实，信息化标准化水平进一步提升，合同闭环管理基本形成，各类违法违规行为得到有效预防和遏制，实现合同纠纷案件发案数量硬下降，助力公司管理提升重点工作，全面提高合同管理全过程精细化水平。
（一）全面提升依法合规和守合同重信用的意识在合同选商、订立、履行过程中，始终坚持平等互利、公平合理、诚实信用原则，切实做到“守合同重信用”。
持续提升领导人员和经营管理人员的法治意识和合同意识，纠正和杜绝利用优势地位设定“霸王条款”、不遵守合同约定或随意变更约定、拖欠应付款项等行为，确保合同的选商、订立、履行规范有序。
（二）全面提升合同主体管理能力加强对合同主体信用情况、履约能力审查，禁止与不具备相应资信及能力的企业签订合同，禁止蓄意拆分项目签订合同或不签订书面合同。
全面梳理排查我方所有具备签约资格的合同主体，逐一评估其合同管理能力，根据能力强弱实行差异化管控。
（三）全面提升合同签约质量进一步规范合同订立，细化各类合同的法律和商务审查标准，把好签约关，确保每份合同约定明确。
强化合同示范文本的推广和使用，发挥合同示范文本在规范交易和防控风险中的作用。
优化合同管理权限划分，加强对小额高频交易合同的管理，探索集约化签约方式，减少交易成本，提高议价能力和交易效率。
（四）全面提升合同履约能力优化合同交底、履行确认、履行风险评估、履行异常报告会商、书面变更协议等业务流程，建立起具有较强执行力的合同履行闭环管理体系，从根本上解决合同履行过程中权责不清的问题。
加强合同变更管理，确保变更协议及时签订，变更比例控制在合理范围。
电子商务风险管理
电子商务风险管理随着互联网的迅速发展，电子商务成为了现代商业活动中不可或缺的一部分。
然而，随之而来的是各种各样的风险和安全威胁。
在这篇文章中，将详细讨论电子商务风险管理的重要性和策略。
一、电子商务风险的类型在电子商务领域，存在着多种类型的风险和威胁。
其中包括但不限于以下几种：数据安全风险、网络安全威胁、金融欺诈和诈骗、消费者隐私保护、合规和法律风险等。
1. 数据安全风险数据安全风险是指未经授权或不当使用个人或企业重要数据的潜在风险。
黑客攻击、数据泄露和恶意软件是数据安全风险的主要来源。
2. 网络安全威胁网络安全威胁包括各种网络攻击，例如计算机病毒、僵尸网络、拒绝服务攻击等。
这些攻击可能导致系统瘫痪、数据破坏以及客户信任的丧失。
3. 金融欺诈和诈骗电子商务平台上的金融欺诈和诈骗是指通过虚假交易、盗用信用卡信息等手段来获得非法利益。
这不仅给企业和消费者造成经济损失，还损害了整个电子商务生态系统的信誉。
4. 消费者隐私保护电子商务平台收集和处理大量的消费者个人信息，如姓名、地址和付款信息。
确保消费者隐私的保护至关重要，否则可能导致个人隐私泄露和身份盗窃。
5. 合规和法律风险电子商务领域存在许多法律和合规要求，包括数据保护法、广告法、电子合同法等。
不合规经营可能导致罚款、诉讼甚至企业倒闭。
二、电子商务风险管理策略针对以上风险和威胁，企业需要采取一系列风险管理策略来保护自身和消费者的利益。
1. 建立安全的网络基础设施确保公司网络的安全，采用最新的防火墙和安全软件，以防范网络攻击和恶意软件的入侵。
同时，定期进行网络安全漏洞扫描和更新，以保持系统的强大防御能力。
2. 加强数据安全加密重要数据、建立严格的数据访问权限和监控机制，确保敏感数据的保密性和完整性。
此外，建立数据备份和恢复机制，以防止数据丢失和损坏。
3. 提供安全的支付方式采用安全的支付网关和加密技术，确保消费者的支付信息在传输和存储过程中得到有效保护。
国际业务风险识别及防控措施
P ) 16
一、国际工程风险概述——风险管理理念
P 17
事前防范
事中控制 风险 事后救济
管理
一、国际工程风险概述——应对措施
P 18
提高风险管 理意识
增强风险识 别和分析能 力
有针对性的 采取风险管 理措施
一、国际工程风险概述——风险管理策略
P 19
风险规避
• 以国家外交政策和国别风险为导向，坚持不投没有把握的 标，不投风险太大且无法控制的标，不投亏损的标，不投 资金不落实的标，不投合同条件苛刻的标。
母公司保函担保内容
• 第二性责任：保证内容：子公司（承包商）根据合同履行期合同义务和责任，即 ，遵守合同履约。不存在适用即付保函规则的问题。 • 承担责任的：若承包商没有遵守合同，履行义务和责任，母公司保障业主免受承 包商根据合同对业主应承担的所有损害赔偿费、损失和开支。
保函的分类
二、国际工程商务合同风险管理—EPC合同风险
• 业主倾向使用固定总价合同，尤其在总承包项目中，虽可以使 业主签约时能掌握投资额度，有利于融资便利，但是使承包商 承担了价格风险，报价中不可预见风险费用较高。承包商报价 完整准确，计算错误和错报漏报都会造成直接损失，同时还必 须考虑到汇率利率以及物价上涨因素。 • 业主资信情况及其财务情况对承包商影响较大，如付款不能保 证，造成承包商垫资，增加利息损失和风险。
P1
国际业务风险分类及风险防控措施
2015年5月8日
目 录
一、国际工程风险概述
P2 2 P
二、国际工程商务合同风险管理
一、国际工程风险概述
P3
（一）风险的概念和分类
（二）风险管理的理念、策略和措施
一、国际工程风险概述——什么是风险
建筑公司合同风险防控措施
建筑公司合同风险防控措施合同是建筑行业中不可或缺的一环，它承载着各方之间的权益和义务。
然而，在合同执行过程中，由于各种因素的干扰，可能会出现一些风险和纠纷。
因此，建筑公司需要采取一系列风险防控措施，来保障合同的顺利执行和各方的利益。
1.完善合同模板和条款建筑公司应当建立一套完善的合同模板和条款，以确保合同内容的准确和合理性。
合同模板应包括标准化的条款和格式，涵盖常见的风险防范措施，例如工期、质量、付款方式等。
此外，合同条款应根据当地法律法规进行修订和完善，以确保其合法性和有效性。
2.充分了解合同细节在签订合同之前，建筑公司应与对方充分沟通，并对合同细节进行逐一确认，以降低合同执行过程中的风险。
包括但不限于双方权益和义务、工程范围、质量标准、工期要求、交付方式等。
同时，对于不明确或有风险的条款，应当进行细化和调整，以提高合同的明确性和可执行性。
3.风险评估和控制建筑公司在签订合同时应进行风险评估，并针对可能出现的风险制定相应的控制措施。
例如，在工期风险方面，建筑公司可以制定详细的施工计划，确保按时完成工程；对于质量风险，可以将质量验收条款明确化，并安排专业人员进行质量监督和把关。
此外，还应建立风险控制台账，及时记录和解决可能出现的问题，减少损失。
4.合同履行监督建筑公司应设立专门的合同管理部门或委派专职人员进行合同履行监督。
监督人员应具备相关法律和商务知识，能够对合同履行过程进行全面、细致的监管。
监督的重点包括合同执行进度、质量验收、付款及索赔等。
通过及时的监督和沟通，可以及早发现和解决合同执行中的问题，避免风险的进一步扩大。
5.与律师团队合作建筑公司在签订重要合同时可以与专业律师团队合作，进行法律风险评估和合同审查。
律师团队可以对合同中的关键条款和可能存在的风险进行全面的审核，提供法律意见，并就可能的纠纷和争议提出解决方案。
与律师团队合作可以使建筑公司更加理性地制定和执行合同，并在纠纷解决时拥有更多的法律支持。
竞赛单选题(1)
竞赛单选题（1）轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（） [单选题] *情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题] *继续累计从0分(正确答案)从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（） [单选题] *分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（） [单选题] *评估操作风险和内部控制、损失事件的报告数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试外部监管措施(正确答案)（）对本行经营活动的合规性负最终责任。
[单选题] *董事会(正确答案)监事会高级管理层内控合规部部门（）是指依据法律、规则和准则等规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。
[单选题] *办法与规定类制度基本制度与政策类制度(正确答案)操作规程与实施细则类制度风险提示合规负责人应定期向（）提交合规风险评估报告 [单选题] *股东会监事会高级管理层(正确答案)董事会以下（）不是本行合规审查应当遵循的原则。
[单选题] *合规性原则独立性原则风控性原则制衡性原则(正确答案)《银行业金融机构全面风险管理指引》第二十一条要求，银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）次评估。
[单选题] *4321(正确答案)《不良金融资产处置尽职指引》第三十六条要求，银行业金融机构应定期重估不良金融资产的实际价值，定期指（）。
[单选题] *至少每月一次至少每季度一次至少半年一次(正确答案)至少一年一次根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），银行业金融机构应对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施，切实保障消费者（）。
论金融机构等电子合同订立规程及法律风险防控
论金融机构等电子合同订立规程及法律风险防控摘要：随着数字化办公的应用场景不断丰富，与之相匹配的“在线无纸化签约”模式也逐渐获得市场主体的青睐。
要约、承诺等一系列商务谈判过程中的意思表示均在线进行，是电子合同独有特点。
现行法律并未对电子合同作出明确界定，在电子合同市场需求旺盛的今天，如何选用安全、快速、便捷的电子合同缔约方式是摆在我们面前的重要问题，如何把控其中的法律合规风险显得至关重要。
本文就现行法律法规视阈下电子合同的订立规程及风险防控进行探讨，并对电子合同的未来发展趋势作出展望。
关键词：电子合同 线上缔约 法律风险防控 电子证据● 史竹敏 高哲2020年伊始，新冠肺炎疫情在全国范围内迅速扩散。
突如其来的疫情，让在家办公成为“新常态”。
在马云写给湖畔大学学员的三点建议中，他提到：“要迅速学习数字化办公、数字化生存。
未来的企业只分使用互联网技术的实体经济和不使用互联网技术的实体经济。
而使用互联网技术的实体经济生存能力肯定更强，生存率更高”。
不可否认，数字化办公和数字化生存对企业来说已经变得非常重要了。
与数字化办公相辅相成的自然是线上订立电子合同取代线下面对面签约。
在此种商务模式下，如何选用安全、快速、便捷的合同签订方式是摆在我们面前的重要问题，要约、承诺等一系列商务谈判过程全部在线上进行，如何把控其中的法律合规风险得至关重要。
一、现行法律、法规视阈下的电子合同（一）电子合同的法律属性近年来，随着电子商务的高速发展，利用互联网进行商务合同谈判的需求不断增长。
同时，2015年修订的《中华人民共和国电子签名法》为电子合同的应用与推广排除了法律障碍。
在《民法典》合同编(草案)中，首次在法律层面出现了“电子合同”的概念，①虽然草案未对电子合同的概念作出明确界定，但间接在立法中对电子合同予以认可，我们期待在《民法典》合同编正式稿中能够看到电子合同更多的“身影”。
2018年7月6日，商务部电子商务司发布了《电子合同在线订立流程规范（征求意见稿）》（以下简称“订立规范”）向社会各界公开征求意见。
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商务合同法律风险防控
课程背景：
企业80%的利润来自合同，而企业在合同上却只花费了20%的精力；企业在合同签订时往往请律师反复推敲文本，在诉讼发生时不惜代价聘请知名律师，却不知合同的风险很多就潜伏在文本签订前，还有很多合同风险可以在履行阶段进行转移和转嫁；合同的成败，在于风险意识的强弱，更在于风险防控措施的高人一筹。
本课程根据合同管理的实践，依据合同法的基本原理，提出合同全过程风险管理的构想，在合同的重要节点上，都提出了切合实际、直接落地的方法和技巧。
学完本课程并将其中的方法和技巧应用到合同管理中，必将极大地提高合同管理水平，帮助企业锁定风险、达成利润目标。
课程收益：
●强化企业中高层管理者的风险意识和胜诉意识；
●准确识别合同管理工作中的法律风险点；
●指导企业管理者按风控的方法进行合同运作；
●减少合同争议并在合同争议中处于有利地位；
●全新的理念和方法冲击固有的价值判断。
课程风格：
▲聚焦实战：从合同管理实践中，抓住关键节点，分析问题症结，提出相应对策；
▲气氛活跃：用案例、故事激发学员发表观点，模拟诉讼程序，组织不同意见辩论；
▲观点鲜明：通过对学员意见的引导和纠偏，告知正确方法；
▲实用性强：风险防范方法和技巧着重落地，学完即可使用。
课程模型：
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：企业中高级管理人员、中小企业老板、合同、合规及风控人员课程方式：案例研讨+争议模拟+结论+疑问解答
课程大纲
课题导入：
案例：英国女王伊丽莎白一世选聘马车夫
——防范风险的最高境界是远离风险
案例：荷兰式开车门
——防范风险的最好办法是制定规则
案例：亨利法则
——风险不是突然来临的，有无数前兆，抱憾的是你无数次地忽略了“万一”与“一万”
——侥幸的心理是万万要不得的
第一讲：合同风险的来源
一、来自于“不存在”的风险
故事：水中捞月
案例：龙茂码头储运公司的仓储合同
二、来自于人性的弱点
——人的“自利”本性
——上海某集团公司的LNG项目
——过分的幻想取代了真实
三、来自于“不甘心”的风险
案例：某公路工程公司的“低报价、高索赔”战略
四、来自于“飞来的黑天鹅”
——合同的签订是根据已知推断的未来，未来有时还真是“未可知”五、来自于统一大市场的地区差异——行政效率与贪腐程度
案例1：出租车司机讲的故事。