深圳金融结算系统业务简介
深交所证券结算系统涉及股票期权业务接口说明
证券结算系统涉及股票期权业务接口说明总体概述证券结算系统中涉及股票期权业务的下发数据有：1、备兑开仓担保券锁定体现于对外接口SJSJG。
每日发送日终锁定的全部担保券，启用新的业务类别QQSD，属“通知”类数据。
2、期权行权标的券过户体现于对外接口SJSJG。
发送日期为行权交收日，内容是行权交收的最终过户结果，启用的新的业务类别QQGH，属“明细结果”类数据。
3、ETF期权行权付券方标的券交收锁定体现于对外接口SJSJG。
借用已有的业务类别FGSD(交收锁定总股数)，表示期权行权E+1日付券方已到帐份额中被锁定的部分。
4、ETF期权标的券可用额度调整体现于对外接口SJSFW。
启用新的数据类别P1表示标的券的可用额度调整。
主要是三类数据的轧差结果：当日净买入及净申购的可用份额用于备兑开仓的部分（记减）、行权E+1日付券方当日净买入及净申购份额部分的锁定（记减）、行权E+1日收券方实收的可用额度（记增）。
5、期权账户开户申请及回报申请及回报分别体现于实时接口FJYBS和FJYQR。
启用新的业务类别P2(注册)、P3(注销)。
采用实时处理，不允许撤单。
接口说明1、明细结果库SJSJG.DBF（1）本库用于向结算参与人发送各类明细结果，内含SJSMXn.DBF中非担保类清算明细的逐笔交收结果（要参见具体业务定义）、担保类业务交收违约待处置结果以及登记存管类股份和资金明细。
券商可根据自身需要，根据明细结果进行相关交收和记账处理。
（2）JGSJLX（字段3：数据类型），‘01’：明细结果；‘02’：通知类数据。
（3）JGJSSL(字段15：交收数量)，实际交收的股份数量，正数表示结算参与人收到的数量；负数表示结算参与人付出的数量。
全部交收成功时等于JGQSSL。
（4）JGSFJE（字段35：收付净额），一般情况下JGSFJE=JGQSBJ+JGYHS+JGJYF+JGJGGF+JGGHF+JGJSF+JGSXF+JGQTFY+J GZJJE，特殊情况参见具体业务定义。
中国结算深圳分公司债券登记结算业务指南
中国结算深圳分公司债券登记结算业务指南（2017年4月修订）目录第一章登记存管 (4)1.1 初始登记 (4)1.1.1国债、地方政府债、政策性金融债的初始登记 (4)1.1.2企业债、公司债、可转债、分离债和私募债券的初始登记 (5)1.2 变更登记 (6)1.2.1交易变更登记 (6)1.2.2其他变更登记 (6)1.3 托管与存管 (6)1.4 持有人名册服务 (7)1.5 派息、兑付 (8)1.6 回售 (9)1.7 赎回 (10)1.8可转债转股 (11)1.9退出登记 (11)1.9.1 兑付、转股、回售或赎回后退出登记 (11)1.9.2 终止上市或终止挂牌 (12)第二章结算 (12)2.1 基本结算原则 (12)2.2 净额结算业务 (13)2.2.1清算 (13)2.2.2 交收 (14)2.3 实时逐笔全额结算业务 (15)2.3.1 清算 (15)2.3.2 交收 (15)2.3.3 确定不满足交收条件的交易 (16)2.4 日终逐笔全额结算业务 (16)2.4.1 清算 (16)2.4.2 交收 (17)2.5 债券发行结算业务 (18)2.5.1 国债、地方政府债、政策性金融债网上发行结算业务 (18)2.5.2 公司债网上发行结算业务 (18)2.5.3 企业债网上发行结算业务 (19)2.5.4 可转债网上发行结算业务 (19)2.5.5 分离债网上发行结算业务 (19)2.5.6私募债券的发行结算业务 (19)第三章回购质押券管理 (20)3.1 质押库的建立 (20)3.2 标准券核算 (21)3.3 质押券出入库处理 (21)3.3.1 处理原则 (21)3.3.2出入库处理 (22)3.4 欠库处理 (23)3.5 质押券派息、兑付、赎回、转股和回售 (24)第四章债券净额结算业务交收违约处理 (25)4.1 资金交收违约处理 (25)4.2 证券交收违约处理 (26)第五章附则 (27)为规范深圳证券交易所（以下简称“深交所”）市场债券的登记结算业务运作，根据《证券法》、《证券登记结算管理办法》、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）《债券登记、托管与结算业务实施细则》以及《非公开发行公司债券登记结算业务实施细则》等有关法律、规章及业务规则的规定，制定本指南。
1、业务部分总体介绍
•票据交换与清算系统------同城清算系统
人民银行分支行组织当地银行业金融机构建设并运行。 以电子方式处理城市范围内纸票据截留的各类借、货记 支付业务。 截至2005年底，全国共有261个城市建有同城电子清算 系统。
•全国支票影像交换系统（CIS）（1）
为实现支票的全国通用，方便经济活动，促进社 会经济发展，人民银行利用后发优势，采用影像技术 实施支票截留，建设了全国支票影像交换系统。该系 统于2006年12月成功在北京、天津、上海、广东、 河北、深圳六省（市）试点运行，并于2007年6月底 完成全国支票影像交换系统在全国的建设推广，实现 了企事业单位和居民个人签发支票在全国范围内的通 用。
•全国支票影像交换系统（CIS）（3）
根据中国人民银行的规定，支票全国通用后出票人签发 的支票凭证不变，支票的提示付款期仍为10天；银行业金融机 构在向客户出售支票时，应在支票票面记载付款银行的12位银 行机构代码；为促进支票业务健康发展，防范支付风险，异地 使用支票的金额上限为50万元。企事业单位和个人在受理异地 使用的支票时，应认真审查支票是否记载银行机构代码并确认 支票金额在规定限额之内。对于超过规定限额的支付，收、付 款人可约定采用其他支付方式。
2、中间业务 支付结算（三票、一卡、三方式）
银行发展的基石、主要的业务产品、主要的收入来源、 基本的客户关系
代理业务（代收付、代理保险、代理基金） 表外业务（银行承兑汇票、保函、信用证）
•支付结算
•
• • • • •
几个概念 票据基础知识 票据种类与功能 各类票据使用现状 票据发展趋势 汇划
•支付结算----几个概念（1）
（二）公司业务的主要产品和服务
1、负债类（存款） 2、中间业务（收取手续费） 3、资产类（贷款） （1）解决流动资金不足 流动资金贷款、法人透支账户 （2）贴现类（银行承兑汇票） （3）决固定投资不足 。
深圳金融结算系统业务简介
• 业务流程
实时贷记类业务
③ 贷记帐户
① 实时贷记报文
商业银行A ⑤ 实时贷记回执
结算中心
⑦ 轧 差 文 件
⑥ 轧
②实时贷记报文
差
④实时贷记回执
商业银行B
人民银行(ABS) ⑧ 清算
会计核算系统
• 业务种类
六、实时借记类(107)
包括：通兑业务、支票即时支付业务
特点： 1、包括通兑业务和支票即时支付业务 2、暂时无外币业务，无深港业务 3、超时处理中心当失败业务处理
包括：汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、信用卡还款、行间 转账、国库汇划款项、贷方票据交换（不带影像，含原同城票据交换贷方 业务）等主动汇款业务。
特点： 1、支持国内异地业务 2、支持同城港币、美圆业务（原同城外币票交） 3、支持带实物票据的业务（原同城外币票交） 4、暂时无深港跨境业务 5、支持单笔提出（101）和批量提出（801）
③实物票据
结算中心
⑧ 轧差
⑦票据退票 ④ 人 工 复 核 ⑤普通借记报文
⑥实物票据
中银香港
人民银行或外管局
⑧ 清算
• 业务种类
三、定期贷记类(103/303)
包括：银行或企业发起的批量代付、国库退库、财政拨款业务
特点： 1、支持国内异地业务 2、暂时无外币业务，暂时无深港跨境业务 3、支持银行发起（103）与企业发起（303） 4、如果业务指令中带有户名，银行必须检查账号与户名的一致性。 5、支持整包拒和部分拒绝。
• 业务流程
单笔代收付业务
⑥贷记帐户
行业支付结算服务平台的成功运行，为深圳市
各行①业单笔提代供收付了业务高效、便捷、⑨ 轧 全方位的支付收结款算银行 服务，⑧使结果深返圳回 金融业支付结差 算服务产生了质的 企业 飞跃，为深圳金融结业算中可心持续创新奠定了良好的
结算系统结算方法及程序
结算系统结算方法及程序结算系统、结算方法以及程序是组织或机构用来进行金融交易结算的一套流程。
结算是指在交易完成之后，双方经过一系列核对和清算程序，最终将资金、证券、商品等移交给对方，并实现各项权益的交割和交换。
下面将对结算系统、结算方法以及程序进行详细说明。
一、结算系统结算系统是指进行交易结算的整个运营平台，包括技术设备、软件、数据中心以及人员等。
它主要负责金融交易的结算清算工作，确保交易的安全、高效和准确。
现代结算系统一般具备以下特点：1.自动化：结算系统应具备高度的自动化程度，能够快速和准确地处理交易数据，避免人工干预带来的错误和延误。
2.实时性：结算系统应当能够提供实时的结算处理功能，以确保资金的及时交割和交换。
3.安全性：结算系统应确保交易数据的安全性，避免黑客攻击和数据泄露。
4.扩展性：结算系统应能够根据市场需求进行扩展，支持更多的交易品种和交易量。
二、结算方法结算方法是指在交易完成之后，双方进行交割和交换的方式和规则。
常见的结算方法有以下几种：1.现金结算：即以现金的方式进行结算，一般适用于货币交易和现金交易，如购买商品、支付租金等。
2.股票结算：即以股票的方式进行结算，一般适用于证券交易，双方通过交割的方式将持有的股票转移给对方。
3.数字货币结算：即以数字货币的方式进行结算，一般适用于加密货币交易，双方通过交割的方式将持有的数字货币转移给对方。
4.外汇结算：即以外汇的方式进行结算，一般适用于跨国贸易和跨境交易，双方通过交割的方式将持有的外汇转移给对方。
三、结算程序结算程序是指进行结算的一系列步骤和流程，确保交易的顺利进行。
常见的结算程序包括以下几个步骤：1.交易确认：在交易完成之后，交易双方需要互相确认交易细节和金额等信息。
2.资金清算：清算中心根据双方确认的交易信息，执行对账、计算结算金额和结算利息，并将资金从付款方转移到收款方。
3.交割和交换：根据不同的结算方法，交易双方按照约定的规则进行交割和交换，将所持有的资产转移给对方。
广东金融结算服务系统业务教材
• 与“在线支付业务”即时到账的情 况不同，实时贷记业务是一种对到
账时间要求不高，接收方入账可人 工介入的业务处理方式。
2.在线支付业务
• 在线支付业务实时处理参与银行之间的 贷记支付业务并立即确认入账结果。付 款银行向EFT中心逐笔发出业务指令， EFT中心处理后立即向收款银行转发， 收款银行实时记账并向付款银行返回业 务回执。
• 办理定期贷记业务，付款人与付款人开 户行需要签订双方合同（协议）。
（二）运行时间
• 人行系统每周7×24小时不间断运行、系统资 金清算日和运行时间按照人民银行广州分行规 定执行。
• 目前省行的日切时间为16：30，日切后不可 发送往账，系统会提示“[9705]系统状态不 是启动状态”。如当日16：30前已录入但未 确认的报单，柜员无须做任何处理，系统日终 后会自动删除。
• 2.“66613同城交换收妥抵用款项”科目 下设置“待核销广东金融结算服务系统 业务款项”专用账户。核算广东金融结 算服务系统中来账行需手工核销的贷记 业务。
（五）柜员掩码设置
• 各营业机构开通柜员的广东金融结算服 务系统业务相关功能时，掩码设置要求 如下：
• 应用掩码：请开通“39--中间业务”功 能。
• 我行现已开通的业务包括：人民币实时 贷记支付业务、在线支付业务、批量(定 期)贷记业务。
• 系统对业务处理采用批量处理方式和单 笔实时处理两种方式。
1.实时贷记本外币支付业务
• 实时贷记本外币支付业务处理参与银行 之间的人民币及外币贷记支付业务。付 款银行向EFT中心逐笔发起指令，EFT 中心处理后将清算结果返回发起银行， 并实时向收款银行转发支付指令。其处 理方式为逐笔实时。
广东金融结算服务系统业务
财务结算系统功能介绍
财务结算系统功能介绍今天小编给大家介绍一下深圳英雄软件所研发的全球最专业的财务管理系统，财务系统是每个企业公司必备的软件。
直销财务结算软件开发价格、图片、使用说明等详细介绍请直接电话咨询提起财务系统我想大家都有所了解，都知道是干什么用的！财务结算系统介绍：1、该系统基于的财务管理系统的设计思想，用经济学的观点作为需求指导，将经济学知识和软件开发技术进行了有机的结合。
本系统可以帮助中小规模公司完成日常的财务管理的工作，它使用方便，在数据整合和账目管理方面表现尤为出色，减轻了财务系统人员的工作负担，也可以在一定程度上帮助公司节省人手，减少开支。
2、我们公司系统开发语言采用： SQL2008的数据库。
我们系统性能：安全性，稳定性，快捷性都很好，同时推出特色自动结算功能，无需人工操作！系统运行稳健，快捷，同时能够有效的防止黑客的恶意攻击，自动锁定攻击IP，系统数据自动备份！专业公司，专业品质，专业服务！让您在使用过程中安心，放心，满意！量身定做。
3、本系统是在对当代社会公司的财务状况进行了全面分析的基础上，制作的关于处理会员，财务，市场等方面的管理系统可以完成对各类信息的浏览、查询、添加、删除、修改。
该系统是典型的财务管理系统，其开发主要包括后台数据库的建立和维护以及前端应用程序的开发两个方面。
对于前者要求建立起数据一致性和完整性强、数据安全性好的库。
而对于后者则要求应用程序功能完备，易使用等特点。
4、该系统的后台功能：（范例）（我们可以根据客户的需求来设计）会员信心管理：1.已激活会员的资料 2.没激活会员的资料。
财务信息管理：1.提款申请处理 2.提款清单 3.汇款充值申请处理 4.汇款清单已经处理 5.转账查询 6.后台直接充值。
市场信息管理：1.市场结构图 2.推荐结构图。
商务中心管理：1.报单中心。
奖金信息管理：1.结算奖金列表2.结算奖金查询3.福利奖。
股市信息管理：1.股市交易记录2.股市走势图。
中国结算深圳分公司证券资金结算业务指南
中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司文件中国结算深业字〔2011〕2号关于发布《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券资金结算业务指南》（2011年1月修订版）的通知各结算参与机构：为规范中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司（以下简称“本公司”）结算参与机构的业务运作，本公司结合近年证券市场业务的最新变化，对《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券资金结算业务指南》2007版进行了修订，现予以发布，并自发布之日起实施。
《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券资金结算业务指南》（2011年1月修订版）主要修订内容包括：一、第一篇“结算参与人业务”中（一）增加了“证券公司申请办理融资融券结算业务”；（二）增加了“托管银行申请办理ETF及联接基金结算业务”；（三）修订了相关业务申请表格，并统一在网站 “业务表格”中公布。
二、第二篇“资金结算”中（一）结构上由原来按证券品种描述调整为按三种结算方式进行描述；（二）增加了担保交收、非担保交收、发行和代收付等业务交收顺序的描述；（三）增加了债券实行净价交易、全价结算下的结算金额计算方法，以及债券质押式回购购回价格计算方法；（四）修订了园区公司股份转让的交收模式，从原来在建设银行进行资金交收模式，调整为结算公司按照分级结算原则进行T+1逐笔全额非担保交收；（五）尚未支付金额和可提款金额的计算，由原来按证券品种进行描述调整为按业务分类描述；（六）增加了发行数据发送途径、新股申购无效处理（拉单）及配股失败处理流程。
三、第三篇“相关资料”中（一）修订了以下收费标准，包括A股交易印花税、代办股份转让A类印花税、B股大宗交易经手费、代办股份转让B类相关费率；（二）修订了“数据接口规范”查询路径；（三）删除了原第二章《中国结算深圳分公司结算银行账户信息表》，增加了《中国结算深圳分公司结算银行账户信息表》的查询路径；（四）删除了原第四章《资金结算业务类别》，业务类别相关内容可通过数据接口规范或通过IST“业务代码导入”下载。
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清算
• 业务种类
七、单笔代收付(301/302) 单笔代收付
特点： 1、支持国内异地业务 2、暂时无外币业务，暂时无深港跨境业务
• 业务流程
单笔代收付业务
⑥贷记帐户
行业支付结算服务平台的成功运行， 行业支付结算服务平台的成功运行，为深圳市 ⑨ ①单笔代收付业务 轧 各行业提供了高效、便捷、 各行业提供了高效、便捷、全方位的支付结算 收款银行 差 服务， 结果返回 服务，使深圳金融业支付结算服务产生了质的 ⑧ ，为深圳金融业 了 的 ，为深圳 全 各行业支付结算提供 记 帐户 效 ，提 了深圳各行业的
收款银行
结算中心
⑦ 轧差 文件
① 借记发起方帐户
付款银行
人民银行(ABS) 人民银行(ABS) 会计核算系统
⑧ 清算
• 业务种类
九、税费上划(306) 税费上划
包括堤维费、工会费等。
特点： 1、基本维持现有业务流程 2、按费用代码打包
• 业务流程
税费上划业务
⑧贷记国库帐户
③税费上划报文 ④ 轧 差
业务清算统一， 业务清算统一，不同的业务参加不同的清算场次
• 业务种类
一、普通贷记类(101/801) 普通贷记类
包括：汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、信用卡还款、行间 转账、国库汇划款项、贷方票据交换（不带影像，含原同城票据交换贷方 业务）等主动汇款业务。
特点： 1、支持国内异地业务 2、支持同城港币、美圆业务（原同城外币票交） 3、支持带实物票据的业务（原同城外币票交） 4、暂时无深港跨境业务 5、支持单笔提出（101）和批量提出（801）
特点： 1、包括通兑业务和支票即时支付业务 2、暂时无外币业务，无深港业务 3、超时处理中心当失败业务处理
• 业务流程
实时借记类业务
③ 借记帐户 ⑥ 轧 ① 实时借记报文 差 ② 实时借记报文
商业银行A 商业银行
实时借记
结算中心
轧 差 文 件
实时借记
商业银行B 商业银行
人民银行(ABS) 人民银行(ABS) 会计核算系统
• 业务流程
实时贷记类业务
③ 贷记帐户 ⑥ 轧 ① 实时贷记报文 差 ②实时贷记报文
商业银行A 商业银行
实时贷记
结算中心
轧 差 文 件
实时贷记
商业银行B 商业银行
人民银行(ABS) 人民银行(ABS) 会计核算系统
清算
• 业务种类
六、实时借记类(107) 实时借记类
包括：通兑业务、支票即时支付业务
• 业务流程
定期借记类业务
（银行发起） 银行发起）
⑥ 轧 ① 定期借记报文 差
商业银行B 商业银行
商业银行A 商业银行
定期借记 ⑦ 轧 差 文 件
商业银行C 商业银行
银行
• 业务流程
定期借记类业务
（企业发起） 企业发起）
付款银行
② ①定期借记业务报文
分
⑥ 借记回执 ⑧ 轧 差 文
收款银行
国库
结算中心
⑤ 轧差 文件
① 借记发起方帐户
付款银行
人民银行(ABS) 人民银行(ABS) 会计核算系统
⑥ 清算
深圳金融结算 系统业务介绍
2011.10
• 总体说明
合并票据影像系统， 合并票据影像系统，取消同城票据交换号 深港票据交换业务实物票据暂时不截留 支持多币种，包括人民币、港币、 支持多币种，包括人民币、港币、美圆 支持国内异地及跨境业务 所有业务支持7*24小时运行 所有业务支持7*24小时运行 7*24
清
付款银行
件
银行
款银行
• 业务种类
五、实时贷记类(106) 实时贷记类
包括：实时汇兑、实时委托收款（划回）、实时托收承付（划回）、通存、 信用卡还款。
特点： 1、合并了原同城系统的105、106、108业务 2、实时发送实时回应（支持间联银行手工回应） 3、支持国内异地业务 4、暂不支持港币、美圆业务（外币实时系统暂不停运） 5、暂时无深港跨境业务 6、超时处理中心当成功业务处理
• 业务流程
普通贷贷记报文 轧 差 ⑤
商业银行A 商业银行
③ 轧 差 文 件
商业银行
银行
• 业务种类
二、普通借记类(102/112) 普通借记类
包括：支票、汇票、本票及其他借方票据业务。
特点： 1、目前只有票据影像业务，包括同城票交（102）和深港票交（112） 2、支持港币、美圆业务，目前只有深港外币 3、同城业务与深港业务参加不同的清算场次 4、深港票据实物不截留 5、业务实时提出实时提回
款银行
银行
• 业务种类
八、主动缴费/税(305) 主动缴费 税
包括：主动缴费、缴税业务
特点： 1、支持欠费缴纳（先发查询）和直接缴纳 2、只支持本行帐户缴纳
• 业务流程
主动缴费业务
⑩贷记企业帐户
③主动缴费业务报文 ⑥ 轧 差 ④企业确认回执
企业、 企业、帐单中 心
• 业务流程
普通借记类业务
（同城） 同城）
① 普通借记报文 ⑥ 轧 差
A
通 普通借记报文 ⑦ 轧 差 文 件
B
• 业务流程
普通借记类业务
（深港） 深港）
②登记借记簿 ④ ① 普通借记报文 人 工 复 核 通
商业银行A 商业银行
结算中心
普通借记报文
中银香港
⑧ 清算
人民银行或外管局
• 业务种类
三、定期贷记类(103/303) 定期贷记类
③ ① 定期贷记报文 轧 差 ⑨
商业银行B 商业银行
⑦
商业银行A 商业银行
定期贷记 ④ ⑩ 轧 差 文 件
商业银行C 商业银行
银行
• 业务流程
定期贷记类业务
（企业发起） 企业发起）
收款银行
① 定期贷记业务报文 ⑤ 清 定期贷记 定期贷记报文 分 结算中心 定期贷记
包括：银行或企业发起的批量代付、国库退库、财政拨款业务
特点： 1、支持国内异地业务 2、暂时无外币业务，暂时无深港跨境业务 3、支持银行发起（103）与企业发起（303） 4、如果业务指令中带有户名，银行必须检查账号与户名的一致性。 5、支持整包拒和部分拒绝。
• 业务流程
定期贷记类业务
⑦
（银行发起） 银行发起）
付款企业
收款银行
企业
银行 算
付款银行
企业
• 业务种类
四、定期借记类(104/304) 定期借记类
包括：银行或企业发起的批量代收业务
特点： 1、支持国内异地业务 2、支持单向深港港币业务（深圳发起） 3、支持银行发起（104）与企业发起（304） 4、如果业务指令中带有户名，银行必须检查账号与户名的一致性。 5、支持整包拒和部分拒绝。