票融通操作规程修改版---副本教学总结
整理票据的实训总结报告
一、实训情况概述随着我国市场经济的发展，企业经济活动日益频繁，票据管理作为企业财务工作的重要组成部分，其重要性不言而喻。
为了提高自身的财务素养，更好地适应未来职业发展的需要，我在本次实训中选择了票据整理这一课题进行深入学习和实践。
本次实训为期两周，通过模拟企业实际工作场景，我对票据整理的全过程有了更为清晰的认识，并积累了宝贵的实践经验。
二、实训目标的完成情况1. 理论知识掌握：通过实训，我对票据的基本概念、种类、格式、填写要求等理论知识有了更加深入的了解，为实际操作打下了坚实的基础。
2. 实践技能提升：通过实际操作，我熟练掌握了票据整理的流程，包括票据的接收、审核、分类、登记、归档等环节，提高了自己的实际操作能力。
3. 职业素养培养：在实训过程中，我严格遵守实训纪律，认真对待每一个环节，培养了严谨细致的工作态度和良好的职业素养。
三、实训态度与实训纪律1. 实训态度：我对本次实训充满热情，始终保持积极向上的学习态度，对待每一个环节都认真负责，力求做到最好。
2. 实训纪律：在实训过程中，我严格遵守实训纪律，按时参加实训活动，认真完成实训任务，不迟到、不早退、不旷课。
四、实训过程中的不足与努力方向1. 不足：- 在票据审核环节，对于一些较为复杂的票据，我对其真实性、合规性判断能力仍有待提高。
- 在票据分类整理过程中，对于一些特殊类型的票据，我对其归档位置不够熟悉，影响了工作效率。
2. 努力方向：- 加强理论知识学习，提高对各类票据的识别能力，尤其是对复杂票据的判断能力。
- 在实际操作中，多加练习，熟悉各类票据的归档位置，提高工作效率。
- 主动请教老师和同学，及时解决自己在实训过程中遇到的问题。
五、实训收获与体会1. 实训收获：- 提高了自身的财务素养，为今后的职业发展奠定了基础。
- 培养了严谨细致的工作态度和良好的职业素养。
- 提升了实际操作能力，为今后从事财务工作打下了坚实基础。
2. 实训体会：- 票据整理工作看似简单，实则对财务人员的专业素养要求较高。
票据结算实训的总结报告
一、实训背景与目的随着我国金融市场的不断发展，票据结算作为一种重要的支付方式，在商业交易中扮演着至关重要的角色。
为了提高学生对票据结算业务的理解和操作能力，我们学校特组织开展了票据结算实训。
本次实训旨在通过模拟实际操作，让学生全面了解票据结算的基本流程、操作要点及风险防范措施，为将来从事金融相关工作打下坚实的基础。
二、实训过程概述1. 实训时间：为期两周。
2. 实训内容：主要包括票据的种类、票据的基本要素、票据的填写规范、票据的承兑、贴现、转让、托收、结算等业务。
3. 实训方式：采用分组实训，每组由一名指导老师负责。
4. 实训步骤：（1）学习票据结算相关理论知识，了解票据结算的基本流程。
（2）模拟实际操作，完成票据的填写、承兑、贴现、转让、托收、结算等业务。
（3）对实训过程中遇到的问题进行讨论，总结经验教训。
（4）撰写实训总结报告。
三、实训成果与收获1. 成果通过本次实训，学生们掌握了票据结算的基本流程、操作要点及风险防范措施，提高了实际操作能力。
具体成果如下：（1）熟练掌握了票据的种类、基本要素及填写规范。
（2）能够独立完成票据的承兑、贴现、转让、托收、结算等业务。
（3）了解了票据结算中的风险防范措施，提高了风险意识。
2. 收获（1）理论知识与实践操作相结合，提高了学生的综合素质。
（2）培养了学生的团队协作精神，提高了沟通能力。
（3）锻炼了学生的实际操作能力，为将来从事金融相关工作奠定了基础。
四、不足与努力方向1. 不足（1）部分学生在实训过程中对理论知识掌握不够扎实，影响了实际操作。
（2）部分学生在实训过程中缺乏主动性和创新意识，导致实训效果不佳。
（3）实训时间较短，部分学生未能全面掌握票据结算业务。
2. 努力方向（1）加强理论知识学习，提高对票据结算业务的理解。
（2）培养主动性和创新意识，提高实训效果。
（3）延长实训时间，让学生全面掌握票据结算业务。
五、总结本次票据结算实训取得了圆满成功，达到了预期目标。
票据整理实训心得体会(汇总22篇)
票据整理实训心得体会（汇总22篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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票据通操作手册
票据通一、建立账套如果第一次登陆会提示建立账套，直接建立即可。
如果后续想要再建立账套必须登录软件点系统设置下的账套管理，再点击账套管理右下角的新建。
二、备份账套到安装路径下找到账套文件夹。
若软件重装需要把备份好的账套文件夹覆盖掉新生成的文件夹，再重新登陆即可。
三、生成票据一张票据所填写的内容可通过“生成关联票据”选项直接记录到另一张关联票据中。
（注意：设置时，两张票据所需关联的部件名称必须一致。
）打开票据---生成票据---选择关联票据（比如：现金关联转账）---添加---确定现金支票填写数据----生成票据----自动带过去四、记录票据将票据信息录入后点击记录票据后可以再票据查询中查询到票据此次记录。
输入支票信息后---记录票据----可以再票据查询中查到记录。
用于当时不想打印，只是要记录一下，稍后再打印五、支票簿管理1、添加账户。
点击系统设置下的账户管理，在账户管理中点击新建，新建后点击启用即可。
2、添加支票。
点击支票簿，在支票簿中选择好账户之后，点击添加支票，并录入支票信息，选择好模板之后点击添加3、领用支票。
选择一张未领用的支票，点击领用支票，填写领用人（必填），不需要填写金额，点击确定即可4、核销支票。
（确定支票要开了填一个核销）选择已领用的支票，点击核销支票，录入核销金额，选择日期，点击确定。
（注：如果在领用时设置限额，核销金额需小于限额。
如果直接选择对应票据打印或预开等操作也会反应到支票簿中。
：）5、套打支票。
选择已经核销好的票据，点击“套打支票”，则界面弹出所需打印的支票，支票号码自动带出，继续添加打印内容进行支票的套打。
六、票据模板设计有没有类似模板？----改进新建空模板--- 定义票据类型设计---属性七、批量套打批量套打是指先将待打印的票据内容存储起来，日后统一点击一次“打印”，实现票据的成批打印操作。
批量套打中存储的是未打印的票据记录。
1、预开的票2、从excel导入。
操作票培训总结
操作票培训总结1. 引言在工业领域，操作票是一种重要的工具，用于规范和记录操作人员在设备运行、维护和检修过程中的操作方法和要求。
为了确保操作人员能够正确、安全地执行操作任务，操作票培训成为不可或缺的一环。
2. 操作票培训的目的和重要性2.1 目的操作票培训的目的是为了让操作人员熟悉操作票的编制、审核和执行流程，掌握正确的操作方法，提高工作效率和安全风险管理能力。
2.2 重要性操作票培训对于保障工艺过程的稳定运行、减少人为操作错误、防止事故发生具有至关重要的作用。
通过操作票培训，可以确保操作人员具备必要的知识和技能，提高生产安全水平。
3. 操作票培训的内容和方式3.1 内容操作票培训的内容应包括以下几个方面： - 操作票的定义和作用 - 操作票的编制和审核要求 - 操作票的执行流程 - 操作票的更新和存档 - 操作票中常见问题和应对措施3.2 方式操作票培训可以采用多种方式进行，例如： - 班组培训：由专门的培训师对班组全体成员进行培训，包括理论和实践操作。
- 现场指导：培训师亲自到现场指导操作人员进行实际操作，并传授相关知识和技能。
- 远程培训：通过远程视频会议等方式进行培训，便于分散地域的操作人员参与。
4. 操作票培训的效果评估4.1 培训效果评估指标•执行准确率：通过检查操作人员执行操作任务的准确程度来评估培训效果。
•安全事故率：观察培训后发生的安全事故数量和严重程度，评估培训对安全的影响。
•工作效率：对比培训前后操作人员完成相同任务所需的时间和质量，评估培训对工作效率的提升程度。
4.2 培训效果评估方法•调查问卷：向操作人员发放问卷，了解他们对培训的满意度和获得的知识程度。
•反馈会议：组织操作人员参与反馈会议，听取他们的意见和建议，进一步完善培训方案。
•实际操作评估：通过观察和评估实际操作过程中的表现来判断培训的效果。
5. 操作票培训的持续改进为了不断提高操作票培训的效果和质量，需要进行持续改进： ### 5.1 定期培训更新 - 操作票和操作规程的更新：根据设备的变更和新的要求，及时更新操作票和操作规程，并进行相关培训。
银行内外贸融易通业务操作规程模版
银行内外贸融易通业务操作规程第一章总则第一条为满足客户国际国内贸易有效衔接的金融需求，促进我行国际国内贸易融资业务发展，根据《银行国际贸易融资业务管理办法》、《银行国内信用证业务管理办法》、《银行进口信用证业务操作规程》、《银行出口信用证业务操作规程》、《银行国内信用证结算业务操作规程》、《银行国内信用证项下贸易融资业务操作规程》、《银行进口项下保付加签业务操作规程（试行）》等相关制度办法，特制定本规程。
第二条本规程所称内外贸融易通，指客户作为信用证或保付加签的受益人，将信用证或保付加签的应收账款债权转让给我行，向我行申请开立信用证、保函、银行承兑汇票，办理国际贸易融资、国内信用证融资等信贷业务（以下统称为应付账款类业务）。
内外贸融易通包括收付通和背对背信用证两类。
（一）收付通指客户作为信用证受益人或保付加签汇票受益人，将开证行已承兑／已承诺付款的信用证应收账款，或跟单托收项下银行已保付加签的应收账款，转让给我行申请办理应付账款类业务。
（二）背对背信用证指客户将母证未承兑／未承诺付款／未付款的应收账款转让给我行，申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的子证。
母证指客户凭以转让应收账款的信用证，子证指客户申请开立的信用证。
客户同时作为母证受益人和子证申请人。
第三条本规程所指信用证包括国际信用证和国内信用证，保函包括涉外保函、保付加签和国内保函，付款行包括信用证开证行、跟单托收的汇票保付加签行。
第四条付款行为外资金融机构的，应占用外资金融机构的单证额度及其所在地的国家授信额度。
付款行为非的中资金融机构的，应占用中资金融机构的单证额度。
第五条按本规程办理且符合以下条件的收付通、背对背信用证业务，可按低信用风险业务办理。
（一）应收账款净额（指应收账款金额减去利息费用后的净额，下同）不小于应付账款金额的收付通业务，或应收账款净额小于应付账款金额，但客户另行落实差额部分的保证金等低信用风险条件担保方式的收付通业务。
票据通专业版操作手册
票据通专业版一、介绍票据通专业版使用的是sql数据库，可支持网络版、专业版，最新版本票据通专业版10.5，可支持64位系统，需安装最新补丁专业版和普及版主要区别在于不仅可以进行出纳业务的账务处理，还可以设计票据模板。
二、账务处理1、新建账套在票据通登陆界面，“账套名称”选择系统管理，用管理员身份登陆系统管理中的“账套管理”，点新建账套，票据通账套的建账日期与电脑系统日期一致，建账之前需确定系统日期，账套建立之后无法须改建账日期。
账套管理---新建---账套年度（只有年）建账日期带出来的月和日是和系统日期有关系的，如果想修改改电脑时间。
2、备份、恢复账套在系统管理中的“账套管理”进行备份、恢复。
备份恢复的方式：导入、导出备份：选中账套----导出恢复：导入修改账套名称可以用导出导入的方法3、建立账户在账户管理里添加账户，现金账户一般建议建帐户时名称为“现金账户”，银行账户一般建议以银行名称命名，方便区分。
账务处理---设置现金账户直接启用。
银行存款账户必须将日记账期初数与对账单期初数对平，如果期初不平需到期初未达帐里通过增加未达帐去调平，账户调平后在账户管理的界面点启用。
4、添加日记账点银行（现金）日记账，选择账户与期间，账户是6月启用则期间从第6期开始，之前月份无法选择，进入日记账后，点击添加，录入日记账金额，点击确定即可（账户启用日期不能超过账套启用日期）5、银行对账单一般银行日记账会与银行对账单进行勾兑，进入银行对账单界面点添加，填完对账单后到银行对账的界面进行银行对账，可以选择自动或手工勾对，最后查看余额调节表，确保企业账与银行帐都已调平。
6、与总账对账在系统设置中确认是否与其他软件的账套连接，在添加账户时，总账科目选择现金或银行科目，录入日记账（对账单）期初，日记账必须与总账一致，填完日记账后在日记账界面制单活在总账中制单，再到与总账对账界面进行对账。
7、结账每个账户都需要在月结里进行结账，才能开始做下一期的帐，可以在账套参数里设置所有账户同时结账或分开结账。
资源融通互通活动总结汇报
资源融通互通活动总结汇报资源融通互通活动总结汇报尊敬的领导、各位同事们：大家好！今天，我很荣幸能够在这里向大家汇报我们进行的一项资源融通互通活动。
本次活动旨在进一步促进各部门之间的资源共享、信息互通，并提高工作效率。
经过大家的共同努力，该活动取得了一定的成果，下面我将对这次活动进行总结汇报。
主要内容：本次活动主要包括资源调查、信息收集和资源共享三个阶段。
首先是资源调查阶段。
我们首先对各个部门进行了资源调查，了解到每个部门的资源情况、资源需求以及共享意愿。
通过调查，我们明确了各个部门的优势资源，为后续的资源共享打下了基础。
然后是信息收集阶段。
在此阶段，我们组织了一系列的讨论会、培训会和座谈会，邀请各个部门的负责人就各自的工作情况进行交流和分享。
通过这些会议，我们进一步了解到各个部门的工作重点、需求以及可能存在的问题。
同时，我们还邀请了专业人士进行知识讲座，提升全体员工的专业素质。
最后是资源共享阶段。
在此阶段，我们根据前两个阶段的调查和收集结果，建立了资源共享平台，将各个部门的资源进行整合和共享。
我们制定了资源共享协议，明确了资源共享的具体方式、时间和责任。
通过共享平台，各个部门能够快速获取所需的资源，并在工作中互相支持和协作，提高了整体工作效率。
成果展示：通过本次活动，我们取得了以下成果：1. 实现了资源的共享和互通。
各个部门的优势资源得到了充分的利用，提高了资源的利用效率，节约了成本。
2. 加强了信息的共享和沟通。
各个部门之间的信息流动更加通畅，避免了信息壁垒，提高了工作协同性。
3. 提高了工作效率。
通过资源融通互通，避免了资源的重复采购和浪费，减少了工作中的冗余和重复劳动，提高了工作效率。
4. 增强了团队合作意识。
资源共享活动增强了各个部门之间的交流和合作，促进了团队的凝聚力和战斗力。
不足之处：在本次活动中，我们也发现了一些不足之处：1. 存在资源共享意愿不高的问题。
部分部门对资源共享的意愿不高，甚至有些部门存在保守主义思想，对资源共享抱有抵触态度。
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浙江XX商业银行票融通业务操作规程（试行）第一章总则第一条为适应票据业务和贸易融资业务快速发展的需要，满足客户利用银行承兑汇票质押叙做贸易融资业务的服务需求，特制定本操作规程。
第二条本办法所称的票据特指银行承兑汇票，票融通业务特指依据客户的委托，根据客户质押在我行的银行承兑汇票办理各类贸易融资及保函（含备用信用证）授信业务（不包括进口保理、国内综合保理（买方）和融资类保函/ 备用信用证业务）。
第三条浙江XX 商业银行国际业务部是票融通业务的管理部门，负责协调各相关部门间的关系，指导各分支机构票融通业务的开展。
第二章职责分工第四条部门职责分工（一）各支行（营业部）：负责票融通业务的客户营销，受理客户的业务申请，调查承兑业务、贸易融资及保函业务的真实贸易背景、票据的质押登记和质押解除、质押票据保管、票融通台账登记及贷后管理。
（二）国际业务部：负责在支行办结银行承兑汇票质押后审核客户对应单笔业务的贸易背景相关资料，进口信用证、保函及备用信用证业务办理。
（三）授信管理部:负责对本业务授信业务的审批和管理。
第三章业务受理基本原则第五条我行办理票融通业务的客户，应满足下列条件：（一）在我行办理贸易结算业务的时间在1 年以上，或成立时间满2 年以上且已在他行办理贸易结算业务时间在1 年以上；（二）企业经营和财务状况良好，客户信用评级应不低于AA级；（三）与我行往来关系正常，在人民银行征信系统内未发现不良信用记录；（四）票据质押项下叙做各类贸易融资及保函授信业务须符合各具体业务的客户准入要求。
第六条贸易融资及保函授信业务的申请人必须是银行承兑汇票的债权人第七条票融通业务可接受的银行承兑汇票应满足下列条件：（一）必须是合法取得并享有票据权利的未到期票据；（二）我行出具或承兑或保付的银行承兑汇票；如为他行银行承兑汇票，出票行、承兑或保付的银行应为近期无重大风险报告的资信良好的银行；（三）谨慎受理多次背书的银行承兑汇票。
第八条单笔贸易融资或保函授信业务可以接受一笔或多笔银行承兑汇票质押；单笔银行承兑汇票也可以作为不同贸易融资及保函授信业务的担保方式，但在具体业务操作中需明确不同贸易融资及保函授信业务对应的银行承兑汇票担保金额。
第九条银行承兑汇票的质押率，按照我行抵质押贷款管理办法中的相关规定执行。
A类：系统内承兑的银行承兑汇票；B类：他行承兑的银行承兑汇票。
质押率：A 类90%，B 类80%。
上述质押率为质押上限，在实际业务中质押率可根据业务实际及质押票据承兑银行资信状况设定。
第十条针对银行承兑汇票质押进口开证业务中银行承兑汇票承兑到期日早于信用证付款日，且托收款项入开证保证金账户作为备付资金直接对外支付的，可按不高于银行承兑汇票票面金额申请银承质押进口开证业务专项额度。
第四章额度和期限管理第十一条票融通业务额度管理的基本原则：质押额度=用于质押的银行承兑汇票票面金额X质押率授信额度》叙做贸易融资及保函授信业务需要领用的授信额度第十二条申请办理的贸易融资及保函业务为外币时，经办机构要密切关注汇率风险，确保票融通质押额度足额覆盖授信敞口。
第十三条质押银行承兑汇票的到期日与贸易融资及保函授信业务的付款日/ 到期日之间的匹配原则及处理方式：（一）如质押银行承兑汇票的到期日早于贸易融资及保函授信业务的付款日/ 到期日，可根据客户选择作如下处理：1、银行承兑汇票到期托收后，款项入相关业务贸易融资及保函授信业务的保证金账户作为备付资金，或提前偿还融资；2、客户提交新的尚未到期的合格银行承兑汇票用于质押，替代原有银行承兑汇票质押形成的票融通质押额度，同时将原质押银行承兑汇票到期托收款项入客户指定账户；原则上，要求新提交的尚未到期的合格银行承兑汇票到期日应早于贸易融资及保函授信业务的付款日/ 到期日。
（二）如质押银行承兑汇票的到期日晚于贸易融资及保函授信业务的付款日/ 到期日，可根据客户选择作如下处理：1、客户可以自有资金对外付款或偿还融资，同时释放质押的银行承兑汇票；2、对质押银行承兑汇票进行票据贴现，贴现款项用于对外付款或偿还银行融资；3、后续业务为授信开立国际信用证，付款日客户尚无即期现金流对外付款，银行可凭未到期的银行承兑汇票质押为客户叙做同证项下的进口押汇。
第五章质押票据管理第十四条质押银行承兑汇票管理分为票据审验岗、票据保管岗（各支行、营业部本级库管员）、票据贴现岗（各支行结算柜人员），其中票据保管与票据贴现人员应严格遵循“岗位分离”原则。
第十五条票据保管有各支行（营业部）本级库管员负责，经办柜员将票据移交给库管员，库管员接交后，登记“有价单证及实物登记簿” ，同时会计柜员需填制“ 10201有价单证-票据”表外收入传票，交记账人员记账。
第十六条票据的出入库必须严格执行双人双锁监管制。
库管员应定期核对票据张数和金额，与会计账核对，保证账实相符。
会计主管或主办会计定期或不定期抽查。
第十七条对于客户申请解除质押的票据或需要发出委托收款的票据，必须经支行（营业部）本级会计同意后，填制“ 10201 有价单证-票据”表外付出传票，交记账人员记账。
在监控摄像范围内，由库管员取出申请解除质押的票据移交给经办柜员，需发出委托收款的票据在汇票到期前5-10 天移交给经办柜员，经办柜员及时制作委托收款凭证，准确测算邮程，及时以特快专递方式发出委托收款凭证向承兑行收款。
第十八条营业终了，票据保管箱入金库保管。
第十九条票据保管人发生变动时，应在会计主管或主办会计的监交下办理相应交接手续，核对保管的票据账实相符，明确相关责任第六章业务流程第二十条客户准入。
受理客户票融通业务申请时，经办机构应对客户资格按本规程第三章第五条进行审核。
第二十一条协议签署。
客户每次申请办理票融通业务时，应在确认客户在我行有相应贸易融资授信额度后，与我行签署贸易融资或保函业务合同。
对贸易融资及保函授信业务金额中的使用质押额度部分，应与客户签署《质押合同》或《最高额质押合同》。
银行承兑汇票质押额度不足以覆盖贸易融资及保函授信业务金额部分（如有），应加收保证金，或占用授信额度，或落实其他付款担保。
第二十二条票据递交。
（一）客户提交质押银行承兑汇票时，应同时提交《票融通业务申请表》（附件一），并填妥相关信息（如：“票据编号（含冠字）”、“出票人全称”、“承兑银行全称”、“出票日期”、“到期日期”、“票据金额”、“融资品种”等），加盖预留银行印鉴；（二）客户经理确定每笔银行承兑汇票的质押率，在《票融通业务申请表》上“批注”处注明，并在下方“受理人”处签章；连同质押票据交柜面办理票据质押。
第二十三条票据审验。
（一）柜面票据审验人员收到客户的申请资料及票据时，应审核以下事项：1、《票融通业务申请表》内容完整且票据要素及相关附件完全相符，没有涂改，表中预留银行印鉴无误；2、客户已授权指定专人办理票据质押的应验证专人证件正确；3、验证票据表面合规，形式要件符合要求，记载要素齐全，背书完整、连续，且最后一手背书为申请客户，且业务申请人为质押银行承兑汇票的合法持票人，票面无“委托收款”、“不得转让”和“质押”等记载事项；4、应向承兑行查证，查询质押银行承兑汇票内容是否真实有效、是否挂失止付/ 公示催告，并取得承兑行的确认，以承兑行查询/ 查复通知书回复内容作为查询回复最终依据。
查证审验工作应确保票据是否未到期、合法取得，并享有票据权利的票据。
5、出质人在质押承兑汇票上背书记载“质押”字样，并签章、注明背书时间；被背书人注明为我行，明确质权。
（二）柜面票据审验人员完成票据审验后，填妥《票融通业务申请表》“审核意见”同时签章，并将《票融通业务申请表》递交国际结算部门。
第二十四条落实票据质押手续。
（一）票据经办人编制《票融通业务申请表》编号;（二）票据经办人复印质押票据正反面，作为申请表的附件留存，《票融通业务申请表》及质押票据一同交票据保管人；（三）票据保管人核对票据实物与《票融通业务申请表》内容无误后，在表上签章并加盖业务公章；票据保管人留存票据实物和其中一联《票融通业务申请表》，一联《票融通业务申请表》返回票融通业务经办人；（四）票据经办人收到盖有业务专用章及票据保管人名章的《票融通业务申请表》后，随同《浙江XX商业银行贸易融资审批表》（附件二）及全套相关贸易融资业务审批资料交国际业务部；（五）经办行和国际业务部分客户分别建立《票融通业务台账》（附件三）。
第二十五条办理贸易融资及保函授信业务。
国际结算部门根据填写完整的《票融通业务申请表》及相关融资业务审批资料，严格审核后续业务的交易背景真实性，为客户办理相关贸易融资或保函授信业务，同时收取贸易融资或保函授信业务的相关费用。
如票据质押额度不足以覆盖业务的风险敞口，需要占用客户授信额度或者落实保证金。
第二十六条贷后管理。
（一）经办行需要预见性地管理到期银行承兑汇票：1、银行承兑汇票到期日前十五个工作日联系国际业务部，并提交填妥基本信息的《票融通业务到期银行承兑汇票处置信息表》（附件四），了解到期银行承兑汇票托收款处置情况；2、国际结算部门及时联系客户/ 客户经理，结合银行承兑汇票质押项下的后续业务情况，明确托收款项处置，并填妥《票融通业务到期银行承兑汇票处置信息表》处置信息：① 如银行承兑汇票质押项下的后续业务尚未到期，应要求将托收款项转入相应贸易融资及保函业务的保证金账户；如客户要求占用其授信或提供其他未到期银行承兑汇票质押，我行可在落实完相关授信占用或质押后将托收款项返还客户账户；② 如银行承兑汇票质押项下的后续业务已到期结清，应将托收款项直接转入客户账户。
（二）国际结算部门需要预见性地管理票融通项下的后续贸易融资及保函授信业务，业务到期时，应及时联系客户/ 客户经理，并根据以下原则处理：1、如相应保证金账户有备付保证金资金，后续贸易融资及保函授信业务到期时，直接归还银行融资或对外支付；2、如相应保证金账户无备付保证金资金，应及时联系客户以自有资金偿还银行融资或对外支付；3、如相应保证金账户无备付保证金资金，且客户无法提供自有资金偿还银行融资或对外支付，应及时向通知经办行提前将质押银行承兑汇票贴现，并以贴现款偿还银行融资或对外支付；4、如后续业务为开立国际信用证，银行可凭未到期的银行承兑汇票质押为客户叙做同证项下的进口押汇。
第二十八条卷宗管理。
业务终了，妥善保管业务卷宗资料。
第七章其他规定第二十九条票融通业务应按我行统一授信业务管理，按照《浙江XX 商业银行客户统一授信管理实施细则》等文件规定执行。
第三十条票融通业务项下，各类贸易融资及保函授信业务的有关操作按照我行各类贸易融资业务规范性文件要求办理。
第三十一条票融通业务项下，各类贸易融资利率按我行《国际贸易融资利率管理办法》执行。