高级经济师考试复习资料-金融体系的功能
高级经济师2023-金融专业--精讲珍藏版-第二章
考点3：现代金融体系的功能（1）
• （1）提供清算和结算的途径
–有效支付、结算途径，提高交换效率
• （2）提供集中资本和股份分割的机制
–集中小额资金、短期资金以解决巨额资本需求，即实现 “积少成多、续短为长”
﹣ ②加强多层次资本市场体系建设：健全多层次股权市场、 促进债券市场健康发展、扩大资本市场有序开放
﹣ ③拓宽保险资金支持实体经济渠道
﹣ ④大力发展普惠金融和绿色金融
﹣ ⑤健全金融调控架构体系：推进货币政策调控架构转型、 健全利率市场化形成及调控疏导机制、完善人民币汇率市 场化形成机制等
考点4：我国推动构建具有高度适应性 、竞争力、普惠性的现代金融体系的 重要政策举措（3）
• （三）加强金融风险防控体系建设
–①健全金融监管制度 –②完善金融监管措施：加强风险防控、提升金融业稳健
性标准、建立健全风险责任担当追究机制、加大打击金融 犯罪力度、构建系统性规范化的风险防范预警和评估体系 、加强金融企业党组织建设等 –③提高金融监管的专业化水平：构建专业化现代化的金 融监管机构、培养专业化金融人才等
• （3）在时间和空间上转移资源
–金融体系为经济资源跨期转移、跨区域（地区、行业） 转移提供便利
考点3：现代金融体系的功能（2）
• （4）提供分散、转移和管理风险的途径
–金融体系的方方面面都与分散和转移风险直接相关
• （5）提供价格信息
–投资者广泛参与金融交易，促进价格发现 –市场中的公允价格可以为不同经济部门决策提供信息
考点8：我国货币政策创新的实践（2）
• 创新货币政策工具，构建结构性货币政策
金融体系及其功能
金融体系及其功能在我们的现代经济生活中，金融体系就如同人体的血液循环系统一样，虽然看不见摸不着，但却起着至关重要的作用。
它将资金从储蓄者手中引导到投资者手中，促进了经济的增长和发展。
那么，究竟什么是金融体系？它又具有哪些功能呢？金融体系是一个由各种金融机构、金融市场以及金融工具组成的复杂网络。
这些要素相互作用，共同实现资金的融通和资源的优化配置。
金融机构是金融体系的核心组成部分。
银行就是我们最为熟悉的金融机构之一。
它们接受存款，并将这些资金贷放给需要的企业和个人。
除了银行，还有证券公司、保险公司、基金公司等众多金融机构。
证券公司帮助企业发行股票和债券，为企业筹集资金；保险公司则通过提供各种保险产品，帮助人们管理风险；基金公司则集合众多投资者的资金，进行投资运作。
金融市场则为资金的流动提供了场所。
股票市场是企业融资和投资者进行股权交易的重要平台。
在股票市场上，企业通过发行股票来筹集资金，投资者则通过买卖股票来获取收益。
债券市场则是企业和政府发行债券进行融资的地方。
此外，还有外汇市场、期货市场等金融市场，它们各自有着不同的功能和特点。
金融工具则是金融体系中用于实现资金融通的具体手段。
比如，股票、债券、基金、保险合同等。
这些金融工具具有不同的风险和收益特征，满足了不同投资者的需求。
那么，金融体系到底有哪些重要的功能呢？首先，它具有资金融通的功能。
在一个经济体中，总会有一些人或企业有多余的资金，而另一些人或企业则需要资金来进行生产、投资或消费。
金融体系通过各种金融机构和金融市场，将资金从前者引导到后者手中，实现了资金的优化配置。
其次，金融体系具有风险管理的功能。
生活中充满了各种不确定性，比如自然灾害、疾病、市场波动等。
金融体系提供了各种风险管理工具，如保险、期货、期权等，帮助人们和企业降低风险。
例如，农民可以通过购买农产品期货合约来锁定未来的农产品价格，从而降低市场价格波动带来的风险。
再者，金融体系能够促进储蓄和投资。
高级经济师(金融)复习笔记
高级经济师(金融)复习笔记1.现代金融体系的内涵与外延：特征、结构、功能。
特征：资源配置、开放机制、宏观调控、监管覆盖、适时改革结构：银行导向(密西西比)和市场导向(南海泡沫危机)的金融体系功能：清算和结算、集中资本和股份分割、时空转移资源、分散转移管理风险、价格信息、解决激励问题2.现代金融体系主要内容金融市场：资金供求双方进行各种金融工具交易，实现短期货币和中长期资本借贷的场所，具有聚集分配资金、实现资金期限转换、分散和转移风险、信息集散等功能(按融资期限、融资方式、交易层次、资产形式分类)金融工具：信用工具，证明债权债务关系并用于融资交易的合法凭证(期限性、流动性、风险性、收益性)金融机构：经营货币、信用业务，从事各种金融活动的组织机构【银行类(央行、商行、专业银行)、非银行类(保险、证券、信托、信用合作社和租赁公司等) 】金融调控与监管：以中央银行指定和实施货币政策为主导，通过调节货币供应量、利率和汇率水平，间接调控金融市场的活动。
调控主体是央行，以货币政策为核心，依法进行，目的是稳定币值以促进经济发展。
狭义(央行或其他监管当局) 广义(金融机构内部控制与稽核、同业自律、社会中介等监管) 金融监管的现实目标是克服金融市场失灵，保护市场参与者的合法权益，维护金融市场的公平、效率、透明和稳定，促进金融市场功能的发挥；最终目标是促进整个国民经济的稳定和发展。
3.我国推动构建现代金融体系的重要政策举措(1)推动金融回归服务实体经济的本源。
❶遏制金融资金脱实向虚趋势①发展股权融资，解决企业融资难、融资贵问题。
设立普惠金融事业部，强化对中小微企业和三农的金融服务②大力发展资本市场。
完善沪港通、深港通，深化创业板新三板改革，规范发展股权市场，健全转板和退出机制；拓宽实体经济融资渠道，降低企业杠杆率。
③加大对实体经济的投入。
银行业金融机构增强对建设制造强国的支持力度，提升对产业结构调整、基础设施建设和流通、能源领域改革发展以及养老、健康等服务业发展的服务效率。
高级经济师-金融-第四版 2第二章 建设现代金融体系与金融制度
第二章建设现代金融体系与金融制度第一节现代金融体系一、现代金融体系概述（一）现代金融体系内涵1、金融体系是货币政策、金融机构、金融市场、金融工具、金融监管等金融要素的集合，是有机系统。
2、现代金融体系强调以下几点内容：（1）金融要素结合的条件和有机程度提高，实现金融体系的结构优化；（2）金融要素结合后的金融功能发挥程度提高；（3）新的金融要素（金融科技、绿色金融）的融入，扩展了金融体系的外延（二）现代金融体系的特征（5个）1、能够充分发挥市场机制在金融资源配置上的决定性作用2、能够发挥金融市场的对内对外开放机制3、能够充分发挥宏观调控部门的作用4、能够做到金融监管对各类金融行为的全覆盖5、能够根据现代科技进步和实体经济部门的要求，适时改革或调整金融结构，提高金融运作效率（三）现代金融体系的功能20世纪90年代，罗伯特默盾和兹维博迪提出金融功能框架，同样适用于现代金融体系1、提供清算和结算的途径2、提供集中资本和股份分割的机制。
3、在时间和空间上转移资源4、提供分散、转移和管理风险的途径5、提供价格信息6、提供解决激励问题的方法（四）银行导向的金融体系和市场导向的金融体系1、比较金融体系理论将金融体系分为：银行导向的金融体系、市场导向的金融体系，二者无优劣之分2、银行导向的金融体系，资源配置主要依靠银行，如德、日3、市场导向的金融市场，资源配置主要依靠资本市场，如美、英4、我国的金融体系：从静态角度看呈现银行导向结构，从动态角度看则迅速向市场导向的结构靠近；随着我国金融体制改革的不断深化，开放的市场导向金融体系是未来的发展方向。
二、我国推动构建具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系的重要政策举措（一）推动金融回归服务实体经济的本源1、遏制金融资金脱实向虚趋势；我国采取一系列措施补充实体经济资本金（1）通过发展股权融资补充实体经济资本金，解决融资难、融资贵问题；（2）大力发展资本市场，“沪港通”、“深港通”先后实施；（3）要求银行业金融机构增强对制造强国建设的支持力度，继续做好产业结构战略性调整；（4）为京津冀协同发展、长江经济带建设提供金融支持；（5）指定支持普惠金融措施2、鼓励金融业扶持小微企业和农业（1）关于扶持小微企业，《国务院关于扶持小型微型企业健康发展意见》提出10项政策措施，包括税收优惠政策等；随后连续出台多项措施支持小微企业发展（2）关于扶持农业，主要集中在各类农业补贴、补助政策上（二）全面深化金融体制改革党的十八大以来，我国采取了一系列推进和深化金融体制改革的举措：1、积极稳妥推进金融机构改革2、加强多层次资本市场体系建设3、拓宽保险资金支持实体资金渠道4、大力发展普惠金融和绿色金融（三）加强金融风险防控体系建设维护金融安全和稳定，关键是防范化解金融风险尤其是系统性金融风险党的十八大以来，我国采取了一系列措施强化金融风险防控体系建设1、健全金融监管制度，包括建立健全金融监管机制、健全金融监管法治等；2、完善金融监管措施，包括加强风险防控、提升金融业稳健性标准等；3、提高金融监管的专业化水平，包括构建专业化现代化的金融监管机构等第二节金融宏观调控与金融机构一、金融宏观调控体系及其制度安排金融宏观调控：央行制定和实施货币政策为主导，通过调节货币供应量、利率和汇率水平，间接调控金融市场的活动特点：调控主体是中央银行；调控手段以货币政策为核心；调控必须依法进行；调控目的是稳定币值以促进经济发展（一）货币政策的制定与创新货币政策的含义：指货币政策目标以及实现该目标的一系列制度安排；包括货币创造机制、货币政策目标、货币政策工具、货币政策规则、货币政策传导机制、货币政策传导渠道1、我国货币政策创新的原因（1）国内经济发展进入“新常态”党的十八大以来，我国进入中高速增长阶段；经济面临“三期叠加”局面；产能过剩、地方债务、房地产泡沫等多重经济风险进一步暴露；随着我国金融创新与利率市场的推进，传统货币政策的有效性被削弱（2）国际宏观经济形势和宏观政策的分化货币信用体系日趋复杂化全球经济形势字2015年来分化严重，美联储未来降息政策的影响会使我国传统的调节基础货币的路径面临挑战2、我国货币政策创新的实践（1）调整货币政策目标，由数量调控逐步转为价格调控①矛盾点：我国长期关注广义货币量、社会融资规模新增贷款等数量型中介目标，但传统中介目标与经济增速、通货膨胀、金融稳定之间的相关性被弱化，促使货币政策中介目标的转变②转变方式：构建利率走廊；以常备借贷便利利率为上线、公开市场7天逆回购操作利率为隐性下限、超额存款准备金利率为显性下限更加注重银行间市场存款类金融机构以利率债为质押的7天回购利率的中介作用③优点：简化利率操作过程，降低操作成本；不依赖国债市场（2）创新货币政策工具，构建结构性货币政策①对传统货币政策工具（存款准备金、再贴现与再贷款、公开市场操作）的创新应用②创新货币政策工具以实现结构性调控：公开市场短期流动性调节工具；常备借贷便利；抵押补充贷款；中期借贷便利；定向中期借贷便利（3）完善货币政策机制，转变调控方式和操作手段①2011年，实施差别准备金动态调整机制，加强逆周期信贷调节，引入社会融资规模统计，使货币政策操作向货币信用管理转变；②2014-2016年，创设中期借贷便利、抵押补充贷款等货币政策工具；将差别准备金动态调整机制升级为宏观审慎评估体系③2016年底，探索构建利率走廊，疏通传导渠道，稳定市场预期④2018年，面对内忧外患，文件的货币政策坚持松紧适度采取定向降准、债券市场投资者窗口指导、加大支小支农再贷款投放等措施，以稳金融支持稳增长（4）宏观调控注重国际协调，增强货币政策独立性①复杂的国际形势要求在宏观调控中重视国际协调的作用②利用二十国集团等国际治理平台，与发达国家和新兴市场国家进行有效沟通，适时调整宏观政策，抵消外部冲击③从三元悖论角度分析，需对我国人民币汇率形成机制进行改革（二）宏观审慎管理框架的构建与完善1、含义：利用审慎性工具防范系统性金融风险2、发展历程：（1）1979年，由库克委员会首次提出（2）2010年发布的巴塞尔协议三包含宏观审慎要素，其核心是要求银行在经营状况良好时积累缓冲资本。
高级经济师金融专业考试大纲
高级经济师金融专业考试大纲高级经济师金融专业考试大纲是考生备考的重要参考资料，下面将就该考试大纲的相关内容进行介绍。
1. 金融市场与金融产品1.1 金融市场的分类和功能1.2 金融市场的监管制度1.3 金融产品的分类和特性1.4 金融产品的风险与收益之间的关系2. 商业银行与个人金融2.1 商业银行的角色和职能2.2 商业银行的风险管理2.3 信贷管理和信用评估2.4 个人金融产品的设计和推广3. 中央银行与货币政策3.1 中央银行的职能和作用3.2 中央银行的货币政策工具和操作方法3.3 货币供应量的调控与货币政策的实效性分析3.4 国际收支平衡与汇率政策4. 金融风险管理4.1 金融风险的概念和种类4.2 风险管理的基本原则和方法4.3 金融市场中的风险管理4.4 金融风险管理的工具和技术5. 金融市场的制度与法律5.1 金融市场的监管机构和法律法规5.2 证券市场的法律制度5.3 金融机构的法律风险管理5.4 金融市场的法律纠纷解决机制6. 金融创新与金融工程6.1 金融创新的概念和意义6.2 金融创新的模式和步骤6.3 金融工程的基本原理和应用6.4 金融工程在风险管理中的作用7. 国际金融与国际支付7.1 国际金融市场的基本结构和组织7.2 国际金融危机的原因和应对措施7.3 国际支付的形式和原理7.4 国际支付的风险与监管以上是高级经济师金融专业考试大纲的一些相关参考内容。
在备考过程中，考生可以通过对这些内容进行学习和掌握，深入了解金融市场和金融产品、商业银行与个人金融、中央银行与货币政策、金融风险管理、金融市场的制度与法律、金融创新与金融工程、国际金融与国际支付等方面的知识。
同时，考生还可以结合实际案例进行分析和练习，提高自己的理论水平和应用能力。
备考过程中，还应注意关注最新的金融市场动态和相关政策法规的更新，以及国内外金融领域的最新研究成果，及时进行学习和了解。
最后，考生还应进行模拟试题的练习，以检验自己的复习成果和针对性地进行查漏补缺。
金融体系及其功能
金融体系及其功能引言金融体系是一个复杂而庞大的系统，由各种金融机构、金融市场和金融工具组成。
它在现代经济中扮演着至关重要的角色，为经济发展提供支持和促进资源配置。
本文将探讨金融体系的概念、结构以及其所提供的各种功能。
金融体系的概念金融体系是指由金融市场、金融机构和金融工具组成的一个系统。
金融市场包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
金融机构包括商业银行、证券公司、保险公司等。
金融工具包括股票、债券、期货合约等。
这些组成部分相互作用，构成了一个有机的整体，为经济体提供了资金融通、风险分散和信息传递等功能。
金融体系的结构金融体系的结构可以分为金融市场和金融机构两个部分。
金融市场金融市场是金融体系中最重要的一部分，它提供了各种金融工具的发行和交易场所。
股票市场股票市场是企业融资和投资者交易股份的场所。
在股票市场上，企业可以通过公开发行股票来筹集资金，而投资者则可以在该市场上买卖股票。
股票市场具有提高企业融资效率、促进资源配置和改善公司治理等功能。
债券市场债券市场是企业和政府发行债券的场所。
债券是借款人向投资者发行的一种债务凭证，债券市场的存在有助于企业和政府进行借款，提供了融资的渠道。
债券市场的发展还有助于提高资源配置效率、降低融资成本和推动经济发展。
外汇市场外汇市场是各国货币兑换的场所。
在外汇市场上，不同货币之间的兑换率会根据市场供求关系而浮动。
外汇市场的存在有助于促进国际贸易和跨国投资，提供了外汇储备管理和国际资本流动的渠道。
金融机构金融机构是金融体系中提供金融服务的组织，包括商业银行、证券公司、保险公司等。
商业银行商业银行是金融体系中最重要的金融机构，它接受存款、发放贷款和提供各种金融服务。
商业银行的存在有助于资金融通，提供了支付、储蓄和贷款等功能。
此外，商业银行还参与信用创造过程，通过贷款的发放推动经济增长。
证券公司证券公司是金融体系中提供证券交易和投资咨询服务的机构。
证券公司的功能包括股票买卖、债券买卖、基金销售和资产管理等。
高级经济师考试复习资料 金融体系的内容
高级经济师考试复习资料金融体系的内容导语：经济专业技术资格实行全国统一制度，由全国统一组织、统一大纲、统一试题、统一评分标准。
下面就由为大家介绍高级经济师考试复习资料:金融体系的内容，供学习参考！
金融体系包括金融调控体系、金融企业体系(组织体系)、金融监管体系、金融资产结构金融市场体系、金融环境体系五个方面。
(1)金融调控体系既是国家宏观调控体系的组成局部，包括货币政策与财政政策的配合、保持币值稳定和总量平衡、健全传导机制、做好统计监测工作，提高调控水平等;也是金融宏观调控机制，包括利率市场化、利率形成机制、汇率形成机制、资本工程可兑换、支付清算系统、金融市场(货币、资本、保险)的有机结合等。
(2)金融企业体系，既包括商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等现代金融企业，也包括中央银行、国有商业银行上市、政策性银行、金融资产管理公司、中小金融机构的重组改革、开展各种所有制金融企业、农村信用社等。
(3)金融监管体系(金融监管体制)包括健全金融风险监控、预警和处置机制，实行市场退出制度，增强监管信息透明度，承受社会监视，处理好监管与支持金融创新的关系，建立监管协调机制(银行、证券、保险及与央行、财政部门)等。
分业经营分业监管：银监会、证监会、保监会。
高级经济师(金融)学长笔记第十
高级经济师(金融)学长笔记第十以下是我写的关于高级经济师金融学长笔记。
一、现代金融体系及我国推动构建现代金融体系的重要政策措施（一）现代金融体系的内涵与外延1、内涵：现代金融金融体系是货币政策、金融市场、金融机构、金融工具、金融监管等一系列金融要素的集合，是这些金融要素为实现资金融通功能而组成的有机系统。
现代金融体系的侧重（与传统金融体系的区别）①强调上述金融要素相结合的条件提升和结合的有机程度提高，实现金融体系的结构优化；②强调上述金融要素结合后的金融功能发挥程度的提高和扩展；③强调新的金融要素（如金融科技、绿色金融等）的融入，扩展了金融体系的外延。
2、现代金融体系的特征（1）市场机制：能够充分发挥市场机制在金融资源配置上的决定性作用。
（2）开放机制：能够充分发挥金融市场的对内对外开放机制，各经济主体都能平等地进入金融市场，在“公开、公平、公正”原则的基础上，展开有序竞争。
（3）宏观调控：能够充分发挥宏观调控部门的作用，灵活运用货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架，既守住不发生系统性金融风险的底线，又保障金融市场活力。
（4）金融监管：能够做到金融监管对各类金融行为的全覆盖，建立比较完善的金融风险预警系统和应急机制；积极开展金融监管的国际协调和国际合作，防范金融交易中的跨国监管套利和国际风险。
（5）金融结构：能够根据先进技术进步和实体经济部门的要求，适时改革或调整金融结构，提高金融运作效率。
（二）现代金融体系的主要内容现代金融体系包括金融市场、金融工具、金融机构、金融调控与监管等主要内容。
1、金融市场是各种经济主体进行金融交易的场所，即资金供求双方进行各种金融工具交易，实现短期货币和中长期资本借贷的场所，具有聚集和分配资金、实现资金期限转换、分散与转移风险、信息集散等功能。
2、金融工具又称为信用工具，是证明债权债务关系并用于融资交易的合法凭证。
3、金融机构是指经营货币、信用业务，从事各种金融活动的组织机构。
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高级经济师考试复习资料:金融体系的功能
导语：参加考试并成绩合格者，获得相应级别的专业技术资格，由人事部统一发放合格证书。
下面就由小编为大家介绍高级经济师考试复习资料:金融体系的功能，供学习参考！
金融体系的功能
美国哈佛大学著名金融学教授罗伯特·默顿认为，金融体系具有以下六大基本功能：
①清算和支付功能，即金融体系提供了便利商品、劳务和资产交易的清算支付手段;
②融通资金和股权细化功能，即金融体系通过提供各种机制，汇聚资金并导向大规模的无法分割的投资项目;
③为在时空上实现经济资源转移提供渠道，即金融体系提供了促使经济资源跨时间、地域和产业转移的方法和机制;
④风险管理功能，即金融体系提供了应付不测和控制风险的手段及途径;
⑤信息提供功能，即金融体系通过提供价格信号，帮助协调不同经济部门的非集中化决策;
⑥解决激励问题，即金融体系解决了在金融交易双方拥有不对称信息及委托代理行为中的激励问题。
1.金融体系的清算和支付功能
在经济货币化日益加深的情况下，建立一个有效的、适应性强的交易和支付系统乃基本需要。
可靠的交易和支付系统应是金融系统的基础设施，缺乏这一系统，高昂的交易成本必然与经济低效率相伴。
一个有效的支付系统对于社会交易是一种必要的条件。
交换系统的发达，可以降低社会交易成本，可以促进社会专业化的发展，这是社会化大生产发展的必要条件，可以大大提高生产效率和技术进步。
所以说，现代支付系统与现代经济增长是相伴而生的。
2.金融体系的融资功能
金融体系的融通资金功能包含两层含义。
—、动员储蓄和提供流动性手段。
金融市场和银行中介可以有效地动员全社会的储蓄资源或改进金融资源的配置。
这就使初始投入的有效技术得以迅速地转化为生产力。
在促进更有效地利用投资机会的同时，金融中介也可以向社会储蓄者提供相对高的回报。
金融中介动员储蓄的最主要的优势在于，一是它可以分散个别投资项目的风险;二是可以为投资者提供相对较高的回报(相对于耐用消费品等实物资产)。
金融系统动员储蓄可以为分散的社会资源提供一种聚集功能，从而发挥资源的规模效应。
金融系统提供的流动性服务，有效地解决了长期投资的资本来源问题，为长期项目投资和企业股权融资提供了可能，同时为技术进步和风险投资创造出资金供给的渠道。
3.金融体系的股权细化功能
将无法分割的大型投资项目划分为小额股份，以便中小投资者能够参与这些大型项目进行的投资。
通过股权细化功能，金融体系实现了对经理的监视和对公司的控制。
在现代市场经济中，公司组织发生了深刻的变化，就是股权高度分散化和公司经营职业化。
这样的组织安排最大的困难在于非对称信息的存在，使投资者难以对资本运用进行有效的监督。
金融系统的功能在于提供一种新的机制，就是通过外部放款人的作用对公司进行严格的监督，从而使内部投资人的利益得以保护。
4.金融体系资源配置功能
为投资筹集充足的资源是经济起飞的必要条件。
但投资效率即资源的配置效率对增长同样重要。
对投资的配置有其自身的困难，即生产率风险，项目回报的信息不完全，对经营者实际能力的不可知等。
这些内在的困难要求建立一个金融中介机构。
在现代不确定的社会，单个的投资者是很难对公司、对经理、对市场条件进行评估的。
金融系统的优势在于为投资者提供中介服务，并且提供一种与投资者共担风险的机制，使社会资本的投资配置更有效率。
中介性金融机构提供的投资服务可以表现在，一是分散风险;二是流动性风险管理;三是进行项目评估。
5.金融体系风险管理功能
金融体系的风险管理功能要求金融体系为中长期资本投资的不确定性即风险进行交易和定价，形成风险共担的机制。
由于存在信息不对称和交易成本，金融系统和金融机构的作用就是对风险进行交易、分散和转移。
如果社会风险不能找到一种交易、转移和抵补的机制，社会经济的运行不可能顺利进行。
6.金融体系的激励功能
在经济运行中激励问题之所以存在，不仅是因为相互交往的经济个体的目标或利益不一致，而且是因为各经济个体的目标或利益的实现受到其他个体行为或其所掌握的信息的影响。
即影响某经济个体的利益的因素并不全部在该主体的控制之下，比如现代企业中所有权和控制权的分离就产生了激励问题。
解决激励问题的方法很多，具体方法要受到经济体制和经济环境的影响。
金融体系所提供的解决激励问题的方法是股票或者股票期权。
通过让企业的管理者以及员工持有股票或者股票期权，企业的效益也会影响管理者以及员工的利益，从而使管理者和员工尽力提高企业的绩效，他们的行为不再与所有者的利益相悖，这样就解决了委托代理问题。
7.金融体系信息提供功能
金融体系的信息提供功能意味着在金融市场上，不仅投资者可以获取各种投资品种的价格以及影响这些价格的因素的信息，而且筹资者也能获取不同的融资方式的成本的信息，管理部门能够获取金融交易是否在正常进行、各种规则是否得到遵守的信息，从而使金融体系的不同参与者都能做出各自的决策。