考试题库：银行业金融机构全面风险管理指引试题
2024年银行(风险管理)从业资格证考试题与答案
2024年银行（风险管理）从业资格证考试题与答案目录简介一、单选题：共110题二、多选题：共35题一、单选题1.（）是风险监管的核心步骤。
A、信息科技现场监管B、信息科技非现场监管C、信息科技风险评估D、信息科技监管评级正确答案：C2.银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（）,执行董事会的决议。
A、最终责任B、直接责任C、实施责任D、监督责任正确答案：C3.高风险债券不包括（）oA、债券结构复杂B、信用评级在投资级别以下C、发行人经营杠杆率过低D、债券杠杆率过高正确答案：C4.由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高,客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（）。
A、市场风险B、流动性风险C、系统性风险D、操作风险正确答案：C5.（）是指由不完善或有问题的内部程序.员工.信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
A、操作风险B、信用风险C、市场风险D、声誉风险正确答案：A6.从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（）θA、内控不完善B、业务不合规C、核算不真实D、利率风险及信息科技风险等新型风险正确答案：D7.银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，（）。
A、可以对商业银行进行罚款等处罚B、可以要求商业银行增加提交利率风险报表.报告的频率C、应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措D、应当与商业银行高级管理层.董事会召开审慎性会谈正确答案：C8.金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。
A、单一性B、复杂性C、不确定性D、盈利性正确答案：B9.风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（）oA、体现银行各个相关利益方的期望B、与银行发展战略协调一致C、风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D、保持风险偏好的相对稳定正确答案：C10、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述中，最不恰当的是（）。
2021年6月初级银行业专业人员资格考试风险管理真题精选(含答案)
2021年6月初级银行业专业人员资格考试风险管理真题精选姓名年级学号题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分一、单项选择题1.2008年国际金融危机中，系统性金融风险在国际金融市场迅速蔓延很快影响到整个世界经济，下列关于系统性金融风险说法错误的是（）。
A.可能导致部分金融机构的破产、倒闭或巨额损失B.一般会威胁到整个金融机构的稳定C.通过分散化投资可以降低系统性金融风险的影响√D.通常会给实体经济带来严重的负面影响解析：系统性金融风险是指由于金融体系的内在相关性，单个金融机构或一部分金融机构的破产、倒闭或巨额损失，在金融机构和市场之间快速蔓延，导致整个金融系统崩溃的风险以及对实体经济产生严重负面效应的可能性。
系统性金融风险难以通过在自身经济体内分散化投资完全消除。
2.下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）A.利用金融衍生品对冲或转移市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失√C.利用经济成本配置限制高风险业务D.对总交易头寸或经交易头寸设定限额解析：市场风险控制通常是指由前台业务部门在全行的风险偏好和限额体系下，根据不同交易策略，采用远期、掉期、期权等金融产品开展主动的风险对冲管理，以降低风险敞口，保障金融市场业务稳健运营。
3.（）可用于对商业银行信用风险计算模型的原形检验，但不能作为内部评级的置验依据A.违约损失率B.贷款不良率C.违约概率D.违约频率√解析：违约频率是事后检验的结果，而违约概率是分析模型作出的事前预测，两者存在本质的区别。
违约频率可用于对信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。
违约概率和违约频率通常情况下是不相等的，两者之间的对比分析是事后检验的一项重要内容。
4.商业银行应当加强投资者教育，不断提高投资的金融知识水平和风险意识，向投资者传递（）。
A.买者尽责，卖者自负B.尽职尽责，风险补偿C.银行尽责，卖者自负D.卖者尽责，买者自负√解析：金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递"卖者尽责、买者自负"的理念，打破刚性兑付。
风险管理试题题库(121题)
"不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是 风险转移。 通常情况下，商业银行可以采用提取损失准备金来应对金融风险中的非 预期损失。 商业银行最高风险管理决策机构是（ ）
中国人民银行采取货币紧缩政策后，（ ） 人员因素是当前我国金融机构各类风险的主要来源之一。 对客户进行统一授信的操作程序可分为（ ）四个环节。 信贷管理部根据支行提交的调查报告进行审查，并复核信用评级和授信 额度建议。 总行风险管理部是监控中心的归口管理部门，安全保卫部是协助管理部 监控中心主要功能及特点（ ） 下列物权中只能是动产物权的是（ ）。 本行应急处置突发事件的工作原则( 我行突发事件类别主要有（ ） 群体性突发事件主要有（ ） )
综合真题：银行从业风险管理及答案
综合真题：银行从业风险管理及答案一、选择题1. 下列哪项属于商业银行风险管理的主要目标？A. 提高银行盈利能力B. 降低银行风险暴露C. 保持银行资产质量D. 维护银行市场地位答案：B2. 下列哪项不是商业银行风险管理的对象？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 政策风险答案：D3. 商业银行在风险管理过程中，应当遵循哪项原则？A. 风险规避B. 风险承担C. 风险转移D. 风险控制答案：D二、判断题1. 商业银行可以通过购买保险等方式将风险转移给其他机构或个人。
（）答案：正确2. 商业银行风险管理的主要任务是识别、评估、监控和控制风险。
（）答案：正确3. 商业银行应当将风险管理贯穿于银行经营活动的各个环节。
（）答案：正确三、简答题1. 请简述商业银行风险管理的流程。
答案：商业银行风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险监控和风险控制四个环节。
首先，通过各种手段和方法识别可能对银行带来损失的风险；其次，对识别出的风险进行评估，确定其可能带来的损失程度和发生概率；然后，对风险进行监控，确保风险在银行承受范围内；最后，根据风险评估结果采取相应的控制措施，降低风险带来的损失。
2. 请列举三种商业银行常用的风险管理工具。
答案：商业银行常用的风险管理工具包括：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿等。
其中，风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险；风险对冲是通过金融衍生品等工具来对冲风险；风险转移是通过购买保险等方式将风险转移给其他机构或个人；风险规避是直接避免或退出可能带来风险的业务或市场；风险补偿是在承担风险的基础上要求获得额外的回报。
四、案例分析题案例：某商业银行由于内部控制不严，导致多名员工涉嫌贪污、挪用资金。
这起事件给银行带来了严重的声誉损失和财务损失。
1. 请分析该案例中商业银行面临的风险类型。
答案：该案例中商业银行面临的风险类型包括操作风险（内部控制不严导致的员工贪污、挪用资金）和声誉风险（事件给银行带来的声誉损失）。
考试题库：银行业金融机构全面风险管理指引试题
考试题库：银行业金融机构全面风险管理指引试题考试题库：《银行业金融机构全面风险管理指引》试题（全部为多选）1、《银行业金融机构全面风险管理指引》中所列风险包括（）：答案ABCDEA 信用风险B 市场风险C 国别风险D 银行账户利率风险、E声誉风险2、银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则（）答案ABDA 匹配性原则B 全覆盖原则C 相关性原则D 独立性原则3、银行业金融机构全面风险管理体系应当包括但不限于( )：答案ABCDEA 风险治理架构B 风险管理策略、风险偏好和风险限额C 风险管理政策和程序D管理信息系统和数据质量控制机制E内部控制和审计体系。
4、银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责（）：答案ACDEA 建立风险文化；B 制定发展战略；C 设定的风险偏好和风险限额；D 审批风险管理政策和程序；E 监督高级管理层开展全面风险管理；5、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，应当履行以下职责（）：ABCDEA 建立适应全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制B 制定清晰的执行和问责机制，确保风险偏好、风险管理策略和风险限额得到充分传达和有效实施C 评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告D 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制E 对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督，根据董事会的授权进行处理6、银行业金融机构应当设立或者指定部门负责全面风险管理，牵头履行全面风险的日常管理，包括但不限于以下职责（）答案ABCA 实施全面风险管理体系建设，牵头协调各类具体风险管理部门B 识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告C 持续监控风险偏好、风险管理策略、风险限额及风险管理政策和程序的执行情况，对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议D 实施全面资本风险管理7、风险限额应当综合考虑( )。
2024年银行从业资格-风险管理考试历年真题摘选附带答案
2024年银行从业资格-风险管理考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行对市场风险管理的三个层次不包括（）。
A. 董事会B. 高级管理层C. 相关部门D. 股东大会2.(判断题)(每题 1.00 分) 商业银行通过加强内部控制能够有效降低操作风险水平，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。
（）3.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行贷款定价至少应该覆盖贷款的（）。
A. 极端损失B. 违约损失C. 预期损失D. 非预期损失4.(多项选择题)(每题 1.00 分) 流动性应急计划主要包括( )。
A. 提高流动性管理的预见性B. 危机处理方案C. 弥补现金流量不足的工作程序D. 建立多层次的流动性屏障E. 通过金融市场控制风险5.(单项选择题)(每题 1.00 分)金融稳定（）在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。
A. 董事会B. 监事会C. 理事会D. 股东大会6.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行内部经营管理活动中，战略风险识别通常可以从（）三个层面入手。
A. 战术、宏观和全局B. 战略、战术和全局C. 战术、宏观和微观D. 宏观战略、中观管理和微观执行7.(单项选择题)(每题 0.50 分) 融资缺口等于（）。
A. 贷款平均额+核心存款平均额B. 贷款平均额-核心存款平均额C. 核心存款平均额-贷款平均额D. 贷款期望额-核心存款平均额8.(单项选择题)(每题 0.50 分)假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3％是（）。
A. 违约频率B. 不良贷款率C. 违约损失率D. 违约概率9.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。
电大《金融风险管理》考试试题题库(包含答案)
《金融风险管理》期末复习资料整理金融风险管理样题参考（一）单项选择题（每题1分，共10分）狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于__________主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。
（ B ）A. 放款人B. 借款人C. 银行D. 经纪人（二）多项选择题（每题2分，共10分）在下列“贷款风险五级分类”中，哪几种贷款属于“不良贷款”：（ ACE ）A. 可疑B. 关注C. 次级D. 正常E. 损失（三）判断题（每题1分，共5分）贷款人期权的平衡点为“市场价格 = 履约价格 - 权利金”。
（ X ）（五）简答题（每题10分，共30分）商业银行会面临哪些外部和内部风险？答：（1）商业银行面临的外部风险包括：①信用风险。
是指合同的一方不履行义务的可能性。
②市场风险。
是指因市场波动而导致商业银行某一头寸或组合遭受损失的可能性。
③法律风险，是指因交易一方不能执行合约或因超越法定权限的行为而给另一方导致损失的风险。
（2）商业银行面临的内部风险包括：①财务风险，主要表现在资本金严重不足和经营利润虚盈实亏两个方面。
②流动性风险，是指银行流动资金不足，不能满足支付需要，使银行丧失清偿能力的风险。
③内部管理风险，即银行内部的制度建设及落实情况不力而形成的风险。
（六）论述题（每题15分，共15分）你认为应该从哪些方面构筑我国金融风险防范体系？答：可以借鉴“金融部门评估计划”的系统经验，健全我国金融风险防范体系。
（1）建立金融风险评估体系金融风险管理主要有四个环节，即识别风险，衡量风险，防范风险和化解风险，这些都依赖于风险评估，而风险评估是防范金融风险的前提和基础。
目前我国金融市场上有一些风险评级机构和风险评级指标体系，但是还不够完善，还需要做好以下工作：①健全科学的金融预警指标体系。
②开发金融风险评测模型。
（2）建立预警信息系统完善的信息系统是有效监管的前提条件。
我国目前尽管已形成较为完善的市场统计指标体系，但对风险监测和预警的支持作用还有限，与巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》要求还有差距。
风险管理题库与答案
风险管理题库与答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、资金业务杠杆率是指（）。
A、资金业务同业负债/资金业务总资产B、资金业务总资产/同业负债C、资金业务总资产/债券资产余额D、资金业务总资产/（资金业务总资产-资金业务同业负债）正确答案：D2、由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险，属于国别风险类型中的（）。
A、传染风险B、转移风险C、主权风险D、货币风险正确答案：D3、银行业金融机构（）应当将关注和维护金融消费者的合法权益作为重要职责之一，并确保高级管理层有效履行相应职责。
A、高级管理层B、股东会C、监事会D、董事会正确答案：D4、商业银行应当在银行集团内指定与业务规模和复杂程度相适应的（）和业务恢复应急机制，确保各附属机构在重大意外和突发事件中能够健康恢复和维持有效运行。
A、业务处理措施B、业务恢复措施C、业务连续性措施D、应急恢复措施正确答案：C5、商业银行风险管理的第一道防线包括（）。
A、业务部门B、风险管理部门C、审计部门D、合规管理部门正确答案：A6、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A、20%B、15%C、5%D、10%正确答案：C7、按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，不良债权不包括（）。
A、金融资产管理公司收购的不良金融债权B、银行持有的关注、次级、可疑及损失类贷款C、金融资产管理公司接收的不良金融债权D、非银行金融机构持有的不良债权正确答案：B8、下列选项中，可以抵押的是（）。
A、依法被查封、扣押、监管的财产B、建设用地使用权C、土地所有权D、耕地、宅基地的土地使用权正确答案：B9、银行业金融机构全面风险管理报告内容应当至少包括总体风险和（）的整体情况。
A、市场风险B、各类风险C、流动性风险D、信用风险正确答案：B10、按照《贷款风险分类指引》规定，逾期(含展期)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（）。
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考试题库：《银行业金融机构全面风险管理指引》试题（全部为多选）
1、《银行业金融机构全面风险管理指引》中所列风险包括（）：答案ABCDE
A 信用风险
B 市场风险
C 国别风险
D 银行账户利率风险、
E声誉风险
2、银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则（）答案ABD
A 匹配性原则
B 全覆盖原则
C 相关性原则
D 独立性原则
3、银行业金融机构全面风险管理体系应当包括但不限于( )：答案ABCDE
A 风险治理架构
B 风险管理策略、风险偏好和风险限额
C 风险管理政策和程序
D管理信息系统和数据质量控制机制
E内部控制和审计体系。
4、银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责（）：答案ACDE
A 建立风险文化；
B 制定发展战略；
C 设定的风险偏好和风险限额；
D 审批风险管理政策和程序；
E 监督高级管理层开展全面风险管理；
5、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，应当履行以下职责（）：ABCDE
A 建立适应全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制
B 制定清晰的执行和问责机制，确保风险偏好、风险管理策略和风险限额得到充分传达和有效实施
C 评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告
D 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
E 对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督，根据董事会的授权进行处理
6、银行业金融机构应当设立或者指定部门负责全面风险管理，牵头履行全面风险的日常管理，包括但不限于以下职责（）答案ABC
A 实施全面风险管理体系建设，牵头协调各类具体风险管理部门
B 识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告
C 持续监控风险偏好、风险管理策略、风险限额及风险管理政策和程序的执行情况，对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议
D 实施全面资本风险管理
7、风险限额应当综合考虑( )。
答案BCD
A 交易对手B风险集中度C 流动性D资本
8、银行业金融机构应当建立压力测试体系，明确压力测试的（）ABCDEF
A 治理结构
B 政策文档
C 方法流程
D 保障支持E验证评估F测试结果运用
9、银行业金融机构相关风险管理信息系统应当具备以下主要功能，支持风险报告和管理决策的需要（）。
ABCD
A 支持识别、计量、评估、监测和报告所有类别的重要风险
B 支持风险限额管理，对超出风险限额的情况进行实时监测、预警和控制
C 支持按照业务条线、机构、资产类型、行业、地区、集中度等多个维度展示和报告风险暴露情况
D 支持不同频率的定期报告和压力情况下的数据加工和风险加总需求
E 支持压力测试工作，但不用评估各种不利情景对全行及主要业务条线的影响
10、银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括( )。
ABCDEF
A 监管评级
B 风险提示
C 现场检查
D 监管通报
E 监管会谈
F 外部审计师会谈。