最新版精编2020理财经理资格完整考试题库808题(含参考答案)
精编2020年理财经理岗位资格考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强2．我行于（ B）年发售了第一只财富系列理财产品。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 20103．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动6．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析7．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查8．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期9．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句10．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 10011．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列12．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元13．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
精编2020理财经理资格测试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等2．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险3．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险4．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。
A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户5．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证6．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。
A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理7．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释8．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法9．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法10．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练11．我行理财产品的开发以（）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健12．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年13．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资14．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。
精选新版2020理财经理资格考核题库完整版808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是2．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。
A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法3．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可4．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小5．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04256．金融服务指南的作用不包括（）。
A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间7．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险8．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法9．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合2．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金3．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 184．财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。
A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内5．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资6．以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折7．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年8．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。
A. 271 万B. 371 万C. 471 万D. 571 万9．以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是A. 票据的主债务人是银行B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D. 票据的收益率较高10．现年 45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将 10000 元存入银行直到 60 岁退休;假定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用A. 191569 元B. 192213 元C. 191012 元D. 192567 元11．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款。
精选最新2020年理财经理岗位资格考核题库完整版808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析2．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户3．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产4．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资5．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化6．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险7．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介8．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元9．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票10．陌生拜访的预期目标是（）。
A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面11．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话12．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
新版精选2020理财经理资格考核题库完整版808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法2．（）应具备本科以上学历，从事中级客户经理工作二年以上，或有五年以上金融从业或客户经理经历；工作业绩较突出。
A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 高级客户经理D. 资深客户经理3．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金4．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票5．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法6．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期7．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升8．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1009．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天10．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 1000011．货币基金的管理费率一般为（）。
A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%12．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可13．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入14．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对15．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券16．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费17．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
新版精选2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．储债单账户每期国债购买上限现为（）万元。
A. 200B. 300C. 400D. 5002．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期3．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 34．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户5．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期6．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标7．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元8．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折9．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。
（）A. 5～10 倍B. 10～20 倍C. 20～30 倍D. 30～40 倍10．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小11．下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险性低，安全性也低12．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
精编新版2020理财经理资格模拟题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 100002．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111023．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是4．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险5．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用6．陌生拜访的预期目标是（）。
A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面7．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话8．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 20109．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法10．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法11．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
一、单选题
1．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 事先预约
B. 事先准备
C. 直接上门
D. 陌生拜访
2．按我国现行的监管规定，信托计划的委托人和（A ）必须为同一人。
A. 受益人
B. 受托人
C. 管理人
D. 托管人
3．我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则
A. 风险最小化
B. 利益最大化
C. 风险匹配
D. A 和 C
4．理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）
A. 投资须谨慎
B. 理财非存款
C. 不保证收益
D. 产品有风险
5．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）
A. 代销协议
B. 代理资金收付协议
C. 信托合同
D. 委托代理合同
6．凭债提前兑取利息计算公式为：（）
A. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/计息年度实际天数×实际持有天数
B. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/365×实际持有天数
C. 提前兑取应付利息=提兑本金×适用利率/计息年度实际天数×实际持有天数
D. 提前兑取应付利息=国债本金×分档利率/365×实际持有天数
7．现年45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000 元存入银行直到60 岁退休;假定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用
A. 191569 元
B. 192213 元
C. 191012 元
D. 192567 元
8．下列理财产品不能用来保本的是()
A. 国债
B. 股票市场基金
C. 货币市场基金
D. 央行票据
9．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于
A. 信用风险
B. 政策风险
C. 汇率风险
D. 系统性风险
10．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的
B. 礼品价格
C. 身份地位
D. 送礼场合
11．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。
A. 见习客户经理
B. 初级（或助理）客户经理。