金融监管学综合测试题二答案(优.选)

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金融监管与合规性检查考试

金融监管与合规性检查考试（答案见尾页）一、选择题1. 金融监管的目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 以上所有2. 金融监管的主要组成部分包括哪些？A. 货币政策B. 监管政策C. 法律法规D. 自我监管3. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守法律法规B. 评估金融机构的风险管理能力C. 提高金融机构的运营效率D. 保护消费者权益4. 在金融监管中，以下哪个选项是用来评估金融机构的合规性？A. 监管报告B. 风险评估C. 检查财务报表D. 以上所有5. 金融监管机构如何确保金融机构的透明度？A. 要求金融机构定期披露财务报告B. 对金融机构进行现场检查C. 要求金融机构设立内部控制机制D. 以上所有6. 金融监管与合规性检查在防范金融风险方面的重要性体现在哪些方面？A. 及时发现和制止潜在的风险行为B. 保护金融机构免受法律处罚C. 维护金融市场的公平竞争环境D. 以上所有7. 以下哪个选项不是金融监管与合规性检查的核心内容？A. 监管政策的制定和执行B. 金融机构的内部控制和风险管理C. 金融消费者的权益保护D. 金融科技的发展和应用8. 在金融监管中，监管机构如何处理违规行为？A. 违规机构需接受罚款B. 监管机构可采取行政措施C. 违规机构可能面临法律诉讼D. 以上所有9. 金融监管与合规性检查对于预防金融犯罪的作用主要体现在哪些方面？A. 提高金融机构的警惕性B. 识别和阻止潜在的犯罪行为C. 保护金融市场的安全D. 以上所有10. 金融监管与合规性检查的未来发展趋势将如何影响金融机构？A. 更加严格的监管要求B. 加强金融机构的自我监管C. 提高金融市场的透明度D. 以上所有11. 金融监管的目的是什么？A. 保护消费者免受金融欺诈B. 维护金融系统的稳定C. 促进公平竞争D. 防止市场操纵12. 金融监管机构的主要职责包括哪些？A. 监管金融机构的运营B. 制定金融法规和政策C. 监控金融市场的风险D. 提供金融消费者教育13. 合规性检查在金融行业的重要性体现在哪里？A. 遵守法规可以避免法律诉讼B. 合规有助于建立客户信任C. 合规能够降低经营成本D. 合规有助于防止内部欺诈14. 在金融监管中，以下哪个选项是用来评估金融机构的稳健性？A. 资产质量B. 流动性比率C. 杠杆率D. 所有以上选项15. 金融监管机构通常如何制定政策法规？A. 基于市场分析和历史数据B. 参考国际经验和最佳实践C. 结合金融机构的建议和意见D. A和B16. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守所有法规要求B. 提高金融机构的运营效率C. 保护投资者利益D. 维护金融市场的稳定性17. 在进行金融合规性检查时，以下哪个因素通常不是首要考虑的？A. 法律法规的要求B. 金融机构的内部控制体系C. 客户的需求和期望D. 行业标准和最佳实践18. 金融监管机构如何确保金融机构的透明度？A. 要求金融机构定期披露财务报告B. 对金融机构进行现场检查C. 要求金融机构设立独立的合规部门D. 以上所有选项19. 以下哪个选项是关于金融监管的描述，不正确地暗示了监管会导致金融机构的效率降低？A. 监管可能会限制金融机构的创新能力B. 监管可能会导致金融机构的成本增加C. 监管可能会减少金融机构的业务范围D. 监管可能会导致金融机构的利润下降20. 金融监管与合规性检查在金融行业中的关系是什么？A. 二者是相互独立的，没有直接联系B. 二者相辅相成，共同维护金融市场的稳定C. 合规性检查是金融监管的一部分D. 以上都不正确21. 金融监管的主要目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 以上所有22. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守法律法规B. 提高金融机构的运营效率C. 保护消费者权益D. 促进金融创新23. 什么是金融监管？A. 对金融机构的行政监管B. 金融机构的内部控制C. 金融市场的自由竞争D. 以上所有24. 金融监管的主要手段有哪些？A. 非现场监管B. 现场检查C. 监管谈话D. 以上所有25. 金融监管机构的主要职责是什么？A. 制定金融监管政策B. 实施金融监管C. 评估金融机构的风险状况D. 以上所有26. 什么是金融合规性检查？A. 对金融机构的财务报表进行审查B. 对金融机构的业务活动进行监督C. 对金融机构的合规性进行评估D. 对金融机构的内部控制进行评价27. 金融监管与合规性检查在防范金融风险中的作用是什么？A. 提高金融机构的风险意识B. 降低金融市场的不确定性C. 增强投资者对市场的信心D. 以上所有28. 金融监管与合规性检查在金融创新中的影响是什么？A. 限制金融创新的发展B. 促进金融创新的健康发展C. 对金融创新进行严格的审批和监管D. 以上所有29. 金融监管与合规性检查在金融消费者权益保护中的作用是什么？A. 提高金融产品的透明度B. 加强对金融消费者的教育C. 保障金融消费者的合法权益D. 以上所有30. 未来金融监管与合规性检查的发展趋势是什么？A. 加强全球金融监管合作B. 提高金融监管的科技含量C. 强化对新兴金融市场的监管D. 以上所有31. 金融监管的主要目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 促进金融创新32. 以下哪个选项是金融监管的最高机构？A. 国际货币基金组织（IMF）B. 世界银行C. 金融稳定委员会（FSB）D. 巴黎银行监管局（BCBS）33. 金融监管框架通常包括哪些要素？A. 监管目标B. 监管机构C. 监管工具D. 监管合作34. 在金融市场中，什么是“系统性风险”？A. 个别金融机构面临的风险B. 整个金融市场或经济体系面临的风险C. 由市场波动引起的风险D. 由政策失误引起的风险35. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守法律法规B. 提高金融机构的运营效率C. 保护消费者权益D. 促进金融市场的公平竞争36. 金融监管机构的主要职责是什么？A. 制定金融政策B. 实施金融监管C. 促进金融市场的发展D. 提供金融服务37. 什么是“巴塞尔协议”？A. 一个关于国际金融监管的标准B. 一个关于全球金融市场的报告C. 一个关于金融创新的指导原则D. 一个关于金融风险管理的建议38. 在金融市场中，什么是“风险敏感期”？A. 金融机构进行重大投资决策的时间段B. 金融机构进行日常业务的时间段C. 金融机构进行高风险投资的时间段D. 金融机构进行资产重组的时间段39. 金融监管与合规性检查在金融市场中扮演什么角色？A. 提高金融市场的稳定性B. 保护投资者权益C. 防止金融犯罪D. 促进金融创新40. 金融监管与合规性检查的未来发展趋势是什么？A. 加强监管力度B. 提高监管透明度C. 促进国际合作D. 鼓励金融机构自我监管二、问答题1. 金融监管的目的是什么？2. 金融监管的主要内容包括哪些？3. 什么是金融市场的合规性检查？4. 金融监管与合规性检查的关系是什么？5. 金融监管在预防金融风险方面的作用如何？6. 金融监管在国际金融领域的作用如何？7. 金融监管与金融科技发展的关系是什么？8. 金融监管在应对金融危机方面的作用如何？参考答案选择题：1. D2. ABCD3. A4. D5. D6. D7. D8. D9. D 10. D11. ABCD 12. ABCD 13. ABCD 14. D 15. D 16. A 17. C 18. D 19. C 20. B21. D 22. A 23. A 24. D 25. D 26. C 27. D 28. B 29. C 30. D31. ABCD 32. C 33. ABCD 34. B 35. A 36. B 37. A 38. C 39. ABCD 40. ABCD问答题：1. 金融监管的目的是什么？金融监管的目的是维护金融系统的稳定和安全，保护投资者利益，防止金融犯罪，促进金融市场的公平、透明和有效运行。

金融监管试题

一、名词解释1、金融监管部门的法律工具2、金融监管部门的经济工具3、金融监管部门的行政工具4、社会舆论监督5、非现场检查监管6、现场检查监管7、金融体系负的外部性效应8、“搭便车效应”9、“柠檬问题”10、集权型金融监管体制11、分工型金融监管体制12、单线多头式监管模式13、双线多头式监管体制14、合作型金融监管体制二、选择题1、银行监管法律起源于（）。

A.德国B.英国C.美国D.意大利2.20世纪上叶，美国金融从自由到管制的分水岭是（）。

A 第一次世界大战B 第二次世界大战C 1929-1933年经济危机D 布雷顿森林体系建立3.奠定金融监管的理论基础是( )A.古典经济学B.现代经济学C新古典经济学D.政治经济学4.金融监管的首要目标是（）A维护金融体系的安全 B 保护全体存款人的合法权益C 实现金融有序竞争和提高效率D 维护金融市场稳定5.金融监管的一般目标是（）A维护金融体系的安全 B 保护全体存款人的合法权益C 实现金融有序竞争和提高效率D 维护金融市场稳定6、通常情况下，金融监管工具可概括为（）A法律工具B市场工具C经济工具D 行政工具7、金融监管的法律工具的约束力体现在（）A对金融监管部门本身具有约束力B对金融市场具有约束力C对各金融机构具有约束力D对金融参与者具有约束力8、金融监管体系包括（）A金融监管当局的监管B行业自律机构的监管C中介机构的监管D社会舆论的监管9、能够对金融机构起监监督用的中介机构包括（）A审计事务所B会计事务所C律师事务所D外部评级机构10、中介机构监督在金融监管中发挥的职能有（）A 信息鉴定B法定审计C 行政审计D 监管审计11、金融监管的途径分为（）A 临时检查B 常规检查C 非现场检查D 现场检查12、非现场检查监管按照检查内容可分为（）A 合规性检查B流动性检查C风险性检查D安全性检查13、根据现场检查监管的目的、范围和重点，可将其分为（）A局部现场检查监管B 全面现场检查监管C专项现场检查监管D常规现场检查监管14、现场检查监管的内容是（）A 对内部控制的检查B对资产状况的检查C对负债状况的检查D 对盈利状况的检查15、现场检查监管中，对内部控制的检查包括（）A 行政控制B会计控制C存款业务的检查D负债业务的检查16、现场检查监管中，对资产状况的检查主要包括( )A 对贷款业务的检查B对存款业务的检查C对负债业务的检查D对现金账户的检查17、现场检查监管中，对负债情况的检查主要包括（）A 对存款业务的检查对借入资金的情况的检查C对现金账户的检查D 对负债业务的检查18、（）是金融监管变迁的内在推动力。

金融金融监管体系配套习题及答案

第四编调控监管第十九章金融监管体系一、填空题1. 义的金融监管是指金融监管当局依据国家______的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。

2. 义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构______、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。

3. 融监管有两层含义：外部管理和______。

4. 融监管的目标，一般是出于保障和维护本国金融体系的______、保护存款人和社会公众______、维持金融业的______三个方面。

5. 国对商业银行的监管是由______负责，对证券市场和期货市场的监管是由______负责，对保险市场的监管是由______负责。

6. 融机构市场退出的原因和方式可以分为两类：______与______。

7. 管指标考核体系有以下三个子体系：首先是______体系。

8. 融监管当局进行稽核、检查的形式主要有______和______两种。

9. 《巴塞尔协议》规定银行资本应分为______资本和____________资本两部分。

10.《巴塞尔协议》要求，银行资本对加权风险资产的目标比率应为______，其中核心资本比率至少为______。

11. 在市场经济中金融监管的三个基本特征是：______、____________、______。

12. 金融监管的具体监管内容主要由三个方厩，市场准人的监管、______、市场退出的监管。

13. 银行监管的政策、工具和目标具有相对的稳定性。

关注重心是商业银行经营合规、______和______。

14. 金融监管与金融调控在______上是一致的。

二、单项选择题1. 融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 政策风险D. 信用风险2. 于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 市场风险D. 价格风险3. 20世纪30年接连出台法律，实行严格的分业经营制度的国家是（）A. 英国B. 德国C. 美国D. 法国4. 下列说法正确的是（）A. 只要符合条件就可以设立银行B. 我国商业银行可以从事信托投资和股票业务C. 银行不得向关系人发放信用贷款D. 商业银行资本充足率不得小于4％5. 对金融机构最严厉的行政制裁措施是（）A. 罚款B. 撤换高级管理人员C. 发出停业整顿命令D. 吊销营业执照6. 金融机构在业务经营中，严格遵守国家和地方政府颁布的各种金融法律、法规及各种有关规定，严格执行中央银行或监管当局的各种规章制度，被称之（）A. 合规经营B. 守法经营C. 正常经营D. 遵纪经营7. 我国现阶段的金融监管的具体目标是（）A. 经营的安全性B. 包括ACD全部C. 竞争的公平性D. 政策的一致性8. 关于银行等金融机构的市场准人的表述下面______是错误的。

金融学(金融监管)习题与答案

1、 2014年以前我国规定商业银行的最低资本充足率不得低于（）。

A. 10%B. 6%C. 8%D. 4%正确答案：C2、 1997年英国的金融监管体制改革中代表英国集中监管体制的机构为（）。

A. 证券投资委员会B. 英格兰银行C. 金融服务监管局（FSA）D. 英国财政部正确答案：C3、在商业银行的经营范围上，德国属于（）。

A. 分业型银行业务制度B. 全能型银行业务制度C. 专业型银行业务制度D. 分离型银行业务制度正确答案：B4、我国目前规定商业银行的资产流动性比例不低于（）。

A. 50%B. 35%C. 25%D. 45%正确答案：C5、防止内幕交易最有效的方法是（）。

B. 事后追责C. 信息披露D. 加强监管正确答案：C6、我国现行金融监管存在的问题不包括（）。

A. 监管权力过度集中于中央银行，没有下放B. 金融机构的内部控制制度和行业自律机制不健全C. 缺乏有效的监管协调机制，监管成本较高D. 监管的方式和手段较为单一，没有充分利用市场约束机制正确答案：A7、保险监管最主要的目的是（）。

A. 保证合理盈利B. 保证保险人有足够的偿付能力C. 防止保险欺诈，保证保险业的健康发展D. 促进并维护保险业的公平竞争正确答案：B8、以下国家（）不是采用将全国的金融监管权集中于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力的一线多头模式。

A.德国B.加拿大C.法国D.日本正确答案：B9、能够应对“Q条例”，打破储蓄存款和活期存款界限的金融创新是（）。

A.自动转账系统（ATS）B.货币市场存款账户（MMDA）C.可转让支付命令账户（NOW）D.大额可转让定期存单（CDs）正确答案：C10、金融市场监管的“监管成本与效率原则”的含义不包括（）。

A.金融监管不需要考虑市场竞争性B.金融监管必须保持金融市场竞争性，提高金融市场效率C.金融监管必须是有效的D.金融监管必须尽可能降低监管成本正确答案：A二、多选题1、 2008年国际金融危机对我国金融监管的启示有（）。

(完整word版)《金融监管学》综合测试题一答案

《金融监管学》综合测试题一答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、金融体系的负效应是指金融体系：（B）A、金融安全B、内在不稳定性C、金融风险D、金融稳定2、金融风险预警的方法包括数量模型法和：（B ）A、临界值法B、信号法C、调查研究D、指标判断3、为满足企业和居民在财富增长之后，日益高涨的理财需求，金融机构推出的创新型金融工具叫做：（D ）A、技术推动型的金融创新B、规避风险型金融创新：很多金融衍生工具C、逃避金融管制型的金融创新D、迎合理财需要型的金融创新4、维护一国经济和金融稳定的主角是：（B ）A、国家机关B、中央银行C、财政部D、货币政策委员会5、内部控制的基本思想和初级形式是：（D ）A、机械牵制B、体制牵制C、簿记牵制D、内部牵制6、金融行业自律组织的基本功能：（ A）A、充当金融业的自律管理机构B、充当金融业同业之间的协调机构C、充当金融业的服务机构D、充当监管当局的助手7、《商业银行法》规定：商业银行资本充足率不得低于：（C ）A、10%B、9%C、8%D、7%8、取得营业执照后，商业银行即告成立，由国务院银行业监督管理机构予以公告。

并必须在取得营业执照之日起的（ D ）内开始营业。

A、3个月B、4个月C、5个月D、6个月9、《证券公司监督管理条例》规定：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾（C ）的，不得成为证券公司持股5%及以上的股东。

A、1年B、2年C、3年D、4年10、保险业监管的最主要的目的是：（A ）A、保证保险人有足够的偿付能力B、促进并维护保险业的公平竞争C、防止保险欺诈，保证保险业的健康发展。

D、保证合理盈利二、多项选择题（共10个，每个3分）1、一个有效的金融监管体系必须具备：（A、B、C）A、监管主体（监管当局）B、监管客体（监管对象）C、监管的工具（各种方式、方法、手段等）。

D、国家政策2、金融风险的特征包括：（A、B、C、D）A、客观存在性B、普遍性C、隐蔽性D、可度量性3、银行传统的业务包括：（A、B、C）A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、公司业务4、金融监管当局的特性：（A、B、C ）A、权威性B、独立性C、公共性D、特殊性5、一般说来，内部牵制机能的执行大致可分为：（A、B、C、D）A、实物牵制B、机械牵制C、体制牵制D、簿记牵制6、行业组织的存在及其自律行为对行业的稳定发展必不可少，它能够：（A、B、C、D）A、防止过度竞争B、减少社会的交易成本C、降低政府的监管费用D、保护生产者与消费者的利益7、金融基础法律的具体制度包括：（A、B、C、D）A、银行业B、证券业C、信托业D、保险法8、在历史上，对商业银行的市场准入的原则有：（A、B、C、D）A、自由主义B、特许主义C、准则主义D、核准主义9、证券业监管的目标包括：（A、B、C ）A、保护投资者的合法权益B、确保市场的公平、高效和透明C、降低系统性风险D、保证合理盈利10、保险业具有不同于其它行业的特殊性，这表现在：（A、B、C）A、社会公益性B、技术的特殊性C、偿付能力的重要性D、政府的干预三、判断题（共10个，每个2分）1、纵观世界金融监管历史，金融监管的主体和客体都经历了一个历史变迁的过程。

财会经济-高级经济师-金融-专选练习题二(参考)-金融监管体制改革与现代金融监管框架构建

财会经济-高级经济师-金融-专选练习题二(参考)-金融监管体制改革与现代金融监管框架构建［单选题］12008年的全球金融危机后，()，同时强化中央银行的监管职责，逐渐成为主流。

A.多头监管向双(江南博哥)峰监管B.一元综合监管向双峰监管C.双峰监管向多头监管D.多头监管向双峰监管甚至是一元综合监管发展正确答案：D参考解2008年的全球金融危机后，由传统的多头监管向双峰监管甚至是一元综合监管发展，同时强化中央银行的监管职责，逐渐成为主流。

［单选题］2.()标志着我国分业监管体制正式形成。

A.中国保险监督管理委员会成立B.中国证券监督管理委员会C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会获准成立正确答案：A参考解；998年年底，中国保险监督管理委员会成立，标志着我国分业监管体制正式形成。

［单选题］3.()不属于存款保险机构的类型。

A.由官方创办和管理B.由银行业创办和管理C.由官方与银行界共同创办D.银行业同业协会自己组织正确答案：B参考解析：存款保险机构大致有三种类型：①由官方创办和管理；②由官方与银行界共同创办；③由银行业同业协会自己组织。

［单选题］4.对金融监管理解正确的是()。

A.政府制定执行相应规则规范金融活动参与者的行为B.在市场经济条件下，政府对经济实行宏观和微观的调控和监督C.金融监管的主体是中央银行或其他金融监管当局D.金融监管的对象是金融市场的参与者正确答案：C参考解析：金融监管是一种具有特定内涵和特征的政府行为。

金融监管是政府通过制定一系列规则，并授权相应机构来执行这些规则以规范金融活动参与者的行为。

在市场经济条件下，政府必须对经济实行宏观调控和监督。

其中，金融监管是经济监督的重要组成部分。

一般而言，中央银行或其他金融监管当局是金融监管的主体，一个国家或地区的金融体系是金融监管的对象，金融监管的手段将金融监管的主体和对象联结起来。

［单选题］5.不属于金融监管的手段的是()。

A.委托稽核B.内部稽核C.现场检查D.非现场检查正确答案：B参考解析：金融监管的主要手段：1.现场检查2.非现场检查3.委托稽核。

金融监管学综合测试题

《金融监管学》综合测试题四答案一、单项选择题（共10 个，每个1 分）1、传统意义上的金融监管客体是：（B）A、非银行金融机构B、商业银行C、证券公司D、保险公司2、关于金融风险的表述，正确的是：（B ）A、金融风险能被完全消除，但是可以防范或化解。

B、金融风险不能被完全消除，但是可以防范或化解。

C、金融风险能被完全消除，但是不可以防范或化解。

D、金融风险不能被完全消除，且不可以防范或化解。

3、标准的成本—收益分析表明，在管制边界，管制的：（A ）A、边际成本等于边际收益B、边际成本大于边际收益C、边际成本小于边际收益D、不能判断4、牵头监管模式最大的问题是：（D ）A、责任明确B、缺乏监管竞争C、易导致官僚主义D、整个金融体系的风险由谁来控制5、综观各历史时期的内部牵制，它的基本目的是：（ C ）A、职务分离和账目核对B、以钱、账、物等会计事项为主要控制对象。

C、查错防弊D、提高经营效率6、在官方的支持下，由银行同业合建存款保险机构：（ A ）A、德国B、美国C、英国D、比利时7、国民账户体系（SNA）是由（ B ）制定的。

A、IMF B、联合国C、美国D、英国8、我国对商业银行流动性规定：核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于：（A ）A、60% B、40% C、50% D、30% 9、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的：（C ）A、60% B、70% C、80% D、90% 10、中国保险行业协会成立于：（ B ）A、2000 年B、2001 年C、2002 年D、2003 年二、多项选择题（共10 个，每个3 分）1、从功能和机构的组合中派生出的监管模式有：（A、B、C）A、牵头监管模式B、“双峰”监管模式C、“伞式”+功能监管模式、D、统一监管模式2、构建金融风险预警指标体系的原则包括：（A、B、C、D）A、科学性原则B、系统性原则C、可操作性原则D、开放性原则3、针对金融管制失灵的理论分析包括：（A、B、C、D ）A、管制的俘获说B、管制的供求说C、管制的寻租理论D、政府失灵一般理论与管制失灵4、分业监管体制的不足：（A、B、C、D ）A、各监管机构之间协调性差，B、易出现监管真空和重复监管C、不可避免地产生磨擦D、从整体上看，机构庞大，监管成本较高。

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《金融监管学》综合测试题二答案
一、单项选择题（共10个，每个1分）
1、金融监管最一般的或根本性的理论是：（A）
A、基础理论
B、应用理论
C、相关理论
D、银行财务管理
2、《巴塞尔协议》规定：金融机构的资本充足率规定为不低于：（C ）
A、6%
B、5%
C、8%
D、7%
3、互换业务包括利率互换和：（B ）
A、结构互换
B、货币互换
C、证券互换
D、信息互换
4、中央银行的第一特征：（C ）
A、维护债权人利益
B、规范金融秩序
C、货币发行
D、约束债务人行为
5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在：（B）
A、2005年
B、2006年
C、2004年
D、2008年
6、中国证券业协会成立于：（ C ）
A、1993年
B、1992年
C、1991年
D、1990年
7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在：（B ）
A、2003年
B、2004年
C、2005年
D、2006年
8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行核心资本充足率不得低于：（ C ）。

A、5%
B、3%
C、4%
D、8%
9、证券公司经营证券自营业务时，自营股票规模不得超过净资本的：（B ）
A、90%
B、100%
C、110%
D、120%
10、我国对保险市场监管的方式是：（B ）
A、规范管理
B、实体管理
C、公告管理
D、公告主义
二、多项选择题（共10个，每个3分）
1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同，金融监管模式大体可分为以下几类：（A、B、C）
A、一线多头模式
B、双线多头模式
C、集中单一模式
D、集中统一模式
2、按照影响因素，金融风险可以分为：（A、B、C、D）
A、信用风险
B、市场风险
C、营业风险
D、环境风险
3、逃避金融管制型的金融创新包括：（A、B、C、D）
A、可转让支付命令账户（NOW）
B、自动转账服务账户（A TS）
C、大额可转让定期存单（CD）
D、货币市场存单（MMC）
4、金融监管是政府行为，其目的是：（A、B、C、D ）
A、维护公众对金融体系的信心
B、控制金融体系风险
C、提升金融系统运作效率
D、为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。

5、金融机构内控目标包括：（A、B、C）
A、防范经营风险
B、保证资产的安全、会计记录的完整真实和经营环节的规范
C、为实现经营目标和经营效益提供合理保证
D、追求盈利
6、行业自律组织充当金融业同业之间的协调机构，这主要包括：（A、B、C、D）
A、行业内部的协调
B、负责行业与公众的协调
C、与其行业的协调
D、与立法和司法机关、政府相关部门的沟通协调
7、金融机构披露信息，要达到以下要求：（A、B、C、D）
A、全面性
B、真实性
C、易得性
D、易解性
8、商业银行贷款损失准备包括：（A、B、C）
A、一般准备
B、专项准备
C、特种准备
D、外汇风险准备
9、我国证券市场的法律框架的层次包括：（A、B、C、D）
A、国家法律
B、行政法规和法规性文件
C、部门规章
D、自律规则
10、保险业务监管包括：（A、B、C、D）
A、条款监管
B、费率监管
C、经营行为监管
D、再保险监管
三、判断题（共10个，每个2分）
1、各国金融监管当局的构成各不相同，没有统一的模式，也不是一成不变的。

（√）
2、金融危机属于微观金融风险的范围。

（╳）
3、超过管制的边界，即使在技术上可行，也不应一味强求。

（√）
4、从全球视角来看，20世纪30年代以前，金融业基本上是混业经营的格局。

（√）
5、健全的金融机构内控制度是金融机构安全、有序运作的前提和基础。

（√）
6、没有信用评级，金融体系就不完善，也无法对金融机构实施有效的市场约束。

（√）
7、一般而言，对于任何国家来讲，金融会计核算均是金融监管的一个重要信息支持系统。

（√）
8、骆驼评级体系来自于美国。

（√）
9、公司所有股东都应该受到公平和同等的待遇。

（√）
10、对于财产保险，多数国家的费率监管要远比寿险费率严格，一般均由监管机构核定后方可使用。

（√）
四、填空题（共10个，每个1分）
1、金融监管的目标可分为一般目标和具体目标。

2、按照国际货币基金组织的划分，金融危机有货币危机、银行危机和债务危机三种类型，三者可以相互转化。

3、一般而言，金融监管的成本包括两大类：直接资源成本和间接效率损失。

4、金融监管模式指监管机构确定被监管对象的标准，一般分为两种模式：功能监管和机构监管。

5、金融机构内部控制与外部监管产生于相同的根源，即金融风险。

6、中国保险业协会的最高权力机构是会员代表大会。

7、金融基础法律调整的金融关系包括金融监管关系和金融业务关系。

8、广义上，金融机构的市场准入包括三个方面：即机构准入、业务准入和高级管理人员准入。

9、上市公司监管着眼于两个基本目标，即提高上市公司运作效率和运作质量，充分保护投资者利益。

10、经营行为监管的目的在于防止不正当竞争和反欺诈。

五、简答题（共10分）
简述构建金融风险预警指标体系的原则。

答：1、科学性原则
2、系统性原则
3、可比性原则考虑到不同发展水平
4、可操作性原则
5、开放性原则
6、主客观相结合原则
六、论述题（共20分）
试述建立我国金融预警系统需要着重解决哪几方面的问题？
建立我国金融预警系统需要解决的几个问题：
1、努力提高全社会金融风险防范意识，构筑金融风险预警系统的微观基础。

2、制定、完善与金融风险预警相关的各项制度，通过制度的约束来确保预警系统的正常运作。

3、加大非现场监管力度，严密监测各类金融机构的风险动态。

4、积极搞活金融存量资产，逐步降低不良贷款比例。

5、建立金融现代信息网络。

6、加强与国际金融监管机构的合作，广泛吸取世界各国在金融预警领域的成功经验。

如IMF、
WB、BIS、Basel委员会及各国中央银行的合作，信息交流与共享，同时密切关注国际金融动向，随时提供预警信息。

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