客户身份识别测试试题及标准答案
客户身份识别测试试题及答案
《金融机构客户身份识别和客户身份资料一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的 金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程 序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（ ）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（ ）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自 2007 年7月1日起施行。
（）4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定 向任何单位和个人提供。
（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户 身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（ ）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）A 、客户身份识别B 、大额和可疑交易报告C 、可疑交易的分析D 、与司法机关全面合作2、 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则。
A 、认识你的客户B 、熟悉你的客户C 、见过你的客户D 、了解你的客户 3、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定， 客户身份资料自业务关系结束当年、 客户交易记录自交易记账当年计起，至少保 存（）年。
A 、5B 、10C 、15D 、204、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（ ） 起施行。
A 、2007年6月1日B 、2007年7月1日C 、2007年8月1日D 、2007年9月1日姓名:及交易记录保存管理办法》试题工号： 得分:5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
小额贷款公司客户身份识别与核实考核试卷
A.客户收入水平
B.客户消费习惯
C.客户教育背景
D.客户还款记录
5.在核实客户身份时，以下哪些方法是有效的？（）
A.实地பைடு நூலகம்察
B.电话确认
C.网络搜索
D.询问朋友或亲属
6.以下哪些证件可以作为辅助证明材料？（）
A.驾驶证
B.社会保障卡
C.学生证
6.小额贷款公司在进行客户身份识别时，可以忽略客户的社会经济状况。（）
7.引入第三方信用评估机构可以增强小额贷款公司客户身份识别的可靠性。（）
8.小额贷款公司在核实客户身份时，可以完全依赖客户自述的信息。（）
9.小额贷款公司必须定期更新客户身份识别流程，以适应不断变化的法律法规。（）
10.在小额贷款公司，客户身份识别的主要目的是为了提高贷款审批效率。（）
A.加强客户身份识别
B.提高贷款审批效率
C.完善客户信用评估体系
D.建立客户风险预警机制
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.以下哪些措施有助于提高小额贷款公司客户身份识别的准确性？（）
A.采用生物识别技术
B.严格审核客户提供的证件
10.以下哪个因素不影响小额贷款公司对客户身份的识别？（）
A.客户年龄
B.客户性别
C.客户职业
D.客户婚姻状况
11.在核实客户身份时，以下哪个环节最容易出现问题？（）
A.核实身份证信息
B.核实客户住址
C.核实客户工作背景
D.核实客户联系方式
12.以下哪个证件不能作为辅助身份证明？（）
客户身份识别和交易记录保存知识测试
客户身份识别和交易记录保存知识测试一、单选题1、客户风险等级划分的基本维度包括( )。
A、金融风险、国家风险、客户风险B、制裁风险、经济风险、政策风险C、地域风险、业务风险、行业风险D、失业风险、涉罪风险、负债风险参考答案C2、客户身份识别是金融机构做好( )和( )及其他反洗钱工作的基础。
A、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存B、反洗钱内控制度、可疑交易报告C、交易记录回溯、客户信息调阅D、产品适合度评估、高净值资质评估参考答案A3、在客户身份识别措施中，哪项不属于应收集的客户基本信息( )。
A、身份证件号码B、身份证件有效期C、政治面貌D、联络方式参考答案C4、客户要求变更姓名或者名称、身份证件号码时，金融机构应( )。
A、提交可疑交易报告B、对客户身份进行重新识别C、提升客户风险等级D、对客户进行强化的监控措施参考答案B5、金融机构应在与客户建立业务关系后( )个工作日内划分客户风险等级。
A、3B、5C、10D、156、金融机构进行( )是反洗钱法规定的基本义务，是建立和持续客户业务关系的前提。
A、可疑交易监测B、账户开立C、客户资料保存D、客户身份识别< 参考答案D参考答案C7、客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )。
A、1年B、2年C、5年 C、10年参考答案C8、对于风险等级最高的客户，重新审核期限应不超过( )。
A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月参考答案B9、金融机构未履行反洗钱应尽义务时，每违规一件，对单位处( )罚款，对个人处( )罚款。
A、5万-10万元、5千-2万元B、10万-20万元、1万-3万元C、20万-50万元、1万-5万元D、30万-50万元、5万-10万元参考答案C10、恶势力指的是( )以上，经常纠集在一起，以暴力、威胁、滋扰等手段，在一定区域内或行业内多次实施违法犯罪活动，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣影响的犯罪组织。
身份识别考试题库
身份识别考试题库身份识别考试题库一、什么是身份证明？身份证明是证明某个人在特定场合的身份的证件、文件或者信息。
身份证明的形式和适用范围因国家、地区、机构和用途而异。
二、哪些证据可以用来进行身份证明？1. 身份证2. 护照3. 驾驶证4. 学生证5. 工作证6. 社保卡7. 银行卡三、为什么需要进行身份证明？身份证明是为了确认某个人在特定场合的身份，包括但不限于签约、就业、办理证件等方面。
身份证明是一种保障，可以保证在各种交易和互动过程中的安全性和合法性。
同时，身份证明也可以防止某些不法分子进行冒充。
四、如何确认身份证明的真伪？1. 观察证件的整体质量：假证的整体质量一般比真证变差。
2. 观察证件上印刷的图案和字体：假证的图案和字体一般比真证变形、模糊。
3. 观察证件档案编号：假证的档案编号一般是随意编造的。
4. 各个证件之间的信息一致性：假证的各个证件之间信息不一致。
5. 对某些重要证件进行刻印和水印检测。
五、身份证明有哪些风险和应对措施？风险：1. 身份证明被冒用2. 身份证明信息泄露3. 身份证明被伪造应对措施：1. 减少证件的复印抄录2. 建立完善的身份证明管理系统3. 通过技术手段进行防伪处理4. 常规对证件进行检查和验证5. 建立快速报警和处置机制总之，身份证明对于个人和社会而言都具有非常重要的意义。
在进行身份证明时，我们需要谨慎、严格地进行确认和验证，以保证身份证明的真实性、安全性和合法性。
同时，对于身份证明的管理和风险应对等方面，我们也需要不断加强和完善。
通辽中支《反洗钱客户身份识别》测试
中支《反洗钱客户身份识别》测试1. 根据反洗钱客户身份识别规定，客户身份识别的标准为（ ) [单选题] *新契约投保的客户保险费金额1万以上，转账10万以上新契约投保的客户保险费金额2万以上，转账20万以上(正确答案)退保或给付保险金2万以上理赔金2万以上2.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当要去退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人有效身份证件或者其他身份证明文件，确认声请人的身份。
[单选题] *1, 20002, 10001, 1000(正确答案)2, 20003.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且已转账形式缴纳的保险合同，在与客户订立保险合同时，应( )投保人与被保险人的关系，（）投保人和被保险人人，法定继承人意外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件（）投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人的身份基本信息并（）他们提供有效身份证件或者其他身份证明文件。
[单选题] *确认、核对、登记、留存(正确答案)核对、确认、登记、留存留存、确认、登记、核对核对、登记、确认、留存4.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或保单现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人（）保险合同原件或保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）确认申请人身份。
[单选题] *出示、核对、确认(正确答案)核对、确认、出示出示、确认、核对确认、核对、出示5. 在与客户建立业务关系时，首先应进行（） [单选题] *客户身份识别(正确答案)大额和可疑交易报告可疑交易的分享与司法机关全面合作6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，业务部门可以先为客户办理业务。
客户身份识别测试题与答案
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。
( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。
A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
客户身份识别测试试题及标准答案
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。
( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。
A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
身份识别考试题库
身份识别考试题库身份识别考试是一种常见的考试，特别在安保行业和法律执法部门中进行。
这种考试旨在测试考生对不同身份的识别能力以及对相关法规和程序的理解。
下面是一个关于身份识别考试题库的相关参考内容。
一、选择题：1. 根据下列情况，选择正确的身份认证方式：A. 一位顾客购买香烟，但忘记带身份证。
B. 一位出租车司机要进入机场区域。
C. 一位学生忘记带校园卡，但需要进入图书馆。
D. 一位赛场观众想进入选手的禁区。
2. 身份证件上的哪些信息是常见的身份识别要素？A. 姓名B. 职业C. 地址D. 出生日期3. 在以下哪种情况下，你应该拒绝提供个人身份信息？A. 你被正式的执法机构要求提供。
B. 你接到一个陌生人打来的电话，要求你提供个人信息。
C. 你在参加一项合法的工作面试。
D. 你需要办理银行账户。
4. 在识别身份时，以下哪个环节最容易出现错误？A. 身份证的真伪验证B. 身份证上的照片与持有人的相貌是否相符C. 与身份证上的信息匹配D. 对持有人进行询问确认5. 在执法行动中，以下哪项是身份识别的重要环节？A. 对身份证件的检查B. 对住址的核实C. 对外貌特征的描述D. 对大致身高体型的判断二、问答题：1. 请简要描述身份识别的重要性以及可能带来的风险。
2. 身份证件的真伪验证有哪些方法？请列举至少三种。
3. 当你怀疑一个人使用了伪造身份证件时，你应该采取什么措施？4. 在识别身份时，你认为最重要的指标是什么？请解释你的答案。
5. 请简要介绍一下在识别身份时常见的错误和应对措施。
三、案例分析题：根据以下情景，请回答相关问题。
情景：你是一名酒店的安保人员，有一位客人在办理入住手续时，提供一张身份证看起来比较陈旧，并且在光线下看有些模糊，你怀疑这张身份证可能是伪造的。
1. 你应该如何进一步核实这张身份证的真伪？2. 如果你无法确定这张身份证的真伪，你应该采取什么措施？3. 如果客人坚称这张身份证是真实的，你应该怎么办？以上是一个关于身份识别考试题库的相关参考内容，希望可以帮助考生对身份识别的理论知识和实际应用有更深入的了解。
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料
及交易记录保存管理办法》试题
姓名：工号：得分：
一、判断题（每题4分，共20分）
1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）
2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（）
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。
( )
4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
（）
5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）
二、单项选择题（每题4分，共40分）
1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户
B、熟悉你的客户
C、见过你的客户
D、了解你的客户
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。
A、2007年6月1日
B、2007年7月1日
C、2007年8月1日
D、2007年9月1日
5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、1，1000，转账
B、2，1000，现金
C、1，1000，现金
D、2，2000，转账
6、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以（）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、20，1，现金
B、10，1，转账
C、10，2，现金
D、20，2，转账
7、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
A、1，2000
B、2，1000
C、1，1000
D、2，2000
8、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付时，如金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人
的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、1，2000
B、2，1000
C、1，1000
D、2，2000
9、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，在订立保险合同时，应（）与的关系，（）投保人和被保险人、法定以外的的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、确认，核对，登记，留存
B、核对，确认，登记，留存
C、留存，确认，登记，核对
D、核对，登记，确认，留存
10、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）申请人的身份。
A、核对，确认
B、出示，核对
C、出示，确认 C、确认，核对
三、多项选择题（每题8分，共40分）
1、金融机构应当保存的客户身份资料包括：（）
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
2、出现一下哪些情况时，金融机构应重新识别客户（）
A、客户要求变更姓名身份证件号码的
B、客户交易出现异常的
C、客户姓名与司法机关依法要求金融机构协查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
3、客户身份识别中要求登记的自然人客户基本信息包括：（）
A、姓名
B、国籍
C、职业
D、住所
E、身份证种类、号码、有效期
F、联系方式
4、客户身份识别中要求登记的法人客户基本信息包括：（）
A、营业执照、税务登记证、组织机构代码证号码、有效期
B、股东、法定代表人、负责人、授权办理业务人姓名，证件种类，号码，有效期
C、住所
D、经营范围
5、客户身份重新识别的条件是：（）
A、客户要求变更姓名或名称
B、客户要求变更身份证件种类
C、客户要求变更身份证件号码
D、客户要求变更法定代表人
答案：
判断题：错错错对对
单选题：A D A C C D C C A A
多选题：ABCD ABCD ABCDEF ABCD ABCD。