小额贷款公司内部管理守则汇编1.doc
小贷公司的规章制度
小贷公司的规章制度第一章总则第一条为规范小贷公司经营管理，保护出借人和小贷公司的合法权益，制定本规章。
第二条小贷公司应当遵守国家法律法规和监管部门的规定，依法合规开展经营活动。
第三条小贷公司应当建立健全内部管理制度，明确职责分工，确保人财物安全。
第四条小贷公司应当建立完善的风险管理体系，加强信贷审核和风险控制，防范信贷风险。
第五条小贷公司应当加强员工培训，提高员工的专业素质和服务水平。
第六条小贷公司应当遵循商业道德，诚信经营，维护消费者权益。
第七条小贷公司应当定期向监管部门报告业务情况，接受监督检查。
第八条小贷公司应当建立健全风险管理委员会，对重大风险进行评估和控制。
第九条小贷公司应当建立健全信息披露制度，及时向出借人披露经营情况。
第十条小贷公司应当建立健全内部审计机制，自查自纠，发现问题及时整改。
第十一条小贷公司应当建立健全投诉处理机制，及时处理消费者投诉。
第十二条小贷公司应当配备足够的资金和风险准备金，确保业务安全稳健。
第十三条小贷公司应当建立健全业务管理制度，规范业务操作流程。
第十四条小贷公司应当建立健全内部控制制度，保障经营管理秩序。
第十五条小贷公司应当建立健全信息安全保护制度，防范信息泄露和网络攻击。
第十六条小贷公司应当建立健全财务管理制度，加强财务监管和风险控制。
第十七条小贷公司应当建立健全合规管理制度，遵守法律法规和监管规定。
第十八条小贷公司应当建立健全内部沟通机制，促进企业文化建设和团队凝聚。
第十九条小贷公司应当建立健全董事会和监事会，加强公司治理。
第二章经营管理第二十条小贷公司应当积极开展信贷业务，服务实体经济。
第二十一条小贷公司应当建立健全信贷审核制度，严格审核借款人资格和借款用途。
第二十二条小贷公司应当建立健全风险评估制度，科学评估借款人信用风险和借款风险。
第二十三条小贷公司应当建立健全信贷管理制度，加强借款人信息管理和合同管理。
第二十四条小贷公司应当建立健全催收管理制度，严格履行合同约定，妥善处理逾期债务。
小额贷款有限公司员工守则
XXX小额贷款有限公司员工守则第一章总则第一条为了规范XXX小额贷款有限责任公司员工（以下简称公司员工）的行为，明确员工的权利、责任和义务，增强公司员工的自律意识和团队协作精神，树立良好的公司形象，培育和形成员工与公司进展的一路愿景，增进公司与员工一路成长，特制定本《守则》。
第二条公司员工均应认真学习、掌握、遵守公司制定的规章制度和工作技术，自觉保护公司声誉和形象，为公司可持续、有效进展而尽力工作。
第三条公司文化与价值理念：经营理念：“求实、稳健、诚信、效率”。
经营原则：“依法合规、诚实守信、扶优助强、合作共赢”。
经营目标：“稳健经营、效益优良、行业一流、持续进展”。
企业精神：“团结拚搏、坚韧不拨、自强不息、开拓进取”。
企业文化：“注重细节、追求完美、厚德载物、一路成长”。
第二章大体责任与义务第四条公司依照有关法律、法规，合理组织员工工作，明确任务、增强管理，关心员工，开展培训，及时给付员工应得的报酬和福利。
第五条：公司员工应遵守以下大体准则：一、爱岗敬业，恪尽职守，忠诚企业，荣辱与共；二、严遵法纪，遵守规章，廉洁自律，诚实守信；3、富于激情，自动自发，规范操作，提高效率；4、主动沟通，增强协调，彼此帮忙，团结友爱；五、保全大局，服从安排，踊跃工作，勤奋尽力；六、珍惜公物、保护环境、开源节流，增收节支；7、不断学习、提高素质、荐言献策，参与管理；八、钻研业务，提高技术，防范风险，确保安全；九、讲求卫生，衣着整洁，礼貌待客，周到热情；10、自加压力、奋力拼搏、与时俱进，开拓进展。
第六条公司员工应做到以下十个不准：一、不准利用职务、权钱交易、目无法纪；二、不准任人唯亲、拉帮结派、对抗组织；3、不准玩弄手腕、欺上瞒下、弄虚作假；4、不准越权办事、收受钱物、索取回扣；五、不准利用职权、高级消费、吃喝玩乐；六、不准巧扬名目、假公济私、徇私舞弊；7、不准吸收存款、非法集资、挪用资金；八、不准擅离职位、不在状态、苟且偷生；九、不准消极怠工、减化程序、违规操作；10、不准泄漏机密、挑拨离间、恶语伤人。
小额贷款公司内部管理制度汇编(可编辑)_0.doc
小额贷款公司内部管理制度汇编(可编辑) 精选资料小额贷款公司内部管理制度汇编、公司的经营定位例：长兴长信小额贷款有限公司的经营定位改善农村地区金融服务促进农业、农民和农村经济及家庭工业发展支持新农村建设促进个体工商经营创业者、中、小企业的发展坚持执行国家金融方针和政策在法律、法规规定范围内开展小额贷款业务,做好金融服务的补充。
经营宗旨:为诚信创业者服务做金融服务领域的配角风险投资与短期零贷并举。
、公司的组织架构图、公司的人员配置注：本公司总人员人采取董事会授权下总经理负责制。
总经理主持本公司全面工作下辖副总经理人办公室人、业务支援部（副总理兼）人、信贷部人、风险管理部人、档案管理部人、综合管理部（担保服务、财务管理服务、海关报关服务）人、软件开发部（软件开发、网站建设服务、广告制作、广告发布）人和财务部人各部门设经理一名。
、公司股东大会议事规则长兴长信小额贷款有限公司股东大会议事规则碳贷通：节能项目贷款免抵押、零首付、二周内资金全额到账碳险通：节能项目保险节能能力全责保险、项目收益权保险节能技术方案保险机构、银行机构认可认证电话：了解更多搜索碳战军团第一条为了维护股东的合法权益确保股东大会的正常秩序和议事效率根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规以及《长兴长兴小额贷款有限公司章程》(以下简称公司章程)制定本规则。
第二条公司召开股东大会董事会应严格遵守《公司法》等法律法规及《公司章程》关于召开股东大会的各项规定认真、按时组织好股东大会。
第三条出席会议的人员包括股东(或代理人)、董事、监事、董事会秘书、高级管理人员、聘任律师及董事会邀请的人员公司有权拒绝其他人士入场。
第四条股东大会会议由董事会依法召集由董事长主持。
董事长因故不能履行职务时由董事长指定的副董事长或其他董事主持董事长和副董事长均不能出席会议董事长也未指定人选的由董事会指定一名董事主持会议董事会未指定会议主持人的由出席会议的股东共同推举一名股东主持会议如果因任何理由股东无法主持会议应当由出席会议的持有最多表决权股份的股东(或股东代理人)主持。
小额贷款公司守则1.doc
小额贷款公司制度1安徽合肥XX小额贷款有限责任公司规章制度一、公司基本制度（一）总经理岗位职责1. 主持公司的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议。
2. 组织实施公司的年度经营计划和投资方案。
3. 拟订公司的基本管理制度，董事会批准后组织实施。
4. 拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。
5. 制定公司的具体规章。
6. 聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。
7. 按照国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评议，并决定薪酬奖惩、升降级。
8. 管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质量。
9. 聘请律师、注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务顾问。
10. 定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。
11. 着力打造高素质、守法纪、重道德的经营管理班子和业务团队。
12. 公司章程规定和董事会授予的其他职权。
（二）副总经理岗位职责1. 协助总经理管理公司相关日常事务。
2. 分管贷款业务部和风险管理部工作。
负责贷款业务管理制度和工作流程的制订和完善。
3. 协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务负责。
4. 负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。
5. 负责上级交代的其他工作。
（三）业务管理基本制度第一条为加强贷款业务管理，规范经营行为，防范资金风险，优化客户结构，提高公司资产质量，根据国家有关法律依据，结合公司实际，制定本制度。
第二条本制度是公司经营和管理必须遵循的基本准则，是制定各类管理制度办法的基本依据。
第三条公司经营和管理必须坚持合法性，安全性，效益性和流动性相统一的原则。
第四条本制度所指业务是公司对客户提供的小额贷款发放和财务咨询服务。
第五条实行审贷岗位分离的原则。
在办理贷款过程中，将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解，由不同经营层次和不同部门部门承担，实现其相互制约和相互支持。
第六条按照“横向平行制约”原则，设立业务营销部门和风险管理部门，成立贷款审批（亦称评审）委员会。
小贷公司员工守则
小贷公司员工守则第一条严守法律法规小贷公司员工应严守国家法律法规和公司规章制度，不得以任何理由违反国家法律法规的规定。
第二条诚信守信小贷公司员工应具备高度的诚信意识，切实履行工作职责，恪守职业道德操守，在廉洁自律、诚实守信的原则下工作，做到忠诚、敬业、守信、奉献。
第三条严守保密小贷公司员工在工作中接触到的客户信息、公司资料等均属于保密范围，员工应严守保密，不得泄露、传播或利用这些信息从事非法活动。
第四条合理利用资源小贷公司员工要合理利用公司的各类资源，包括人力、物力、财力等，提高工作效率并降低成本，为公司创造更大的价值。
第五条竞争行为小贷公司员工不得从事与公司业务相冲突的竞争行为，不得通过任何方式利用公司资源从事自己或他人的竞争活动。
第六条诚实守信小贷公司员工在工作中应保持诚实守信，不得损害公司的利益，不得以任何形式做出虚假宣传、虚假交易等行为。
第七条协作精神小贷公司员工应具备良好的团队合作精神，在工作中互相帮助、互相支持，共同完成团队目标。
第八条学习进取小贷公司员工要不断提升自己的专业知识和能力，与时俱进，勇于创新，为公司的发展做出积极贡献。
第九条个人形象小贷公司员工应注重个人形象的塑造，保持良好的仪表仪态，言行举止得体，以良好的形象代表公司形象。
第十条管理规范小贷公司员工应按照公司的管理规范，遵守各项规章制度，严禁擅自自行其是，违背公司的管理决策。
第十一条职业素养小贷公司员工应具备良好的职业道德素养，做到公正、公平、公开、公约，处理工作中的各类事务时应尽职尽责，避免利用职权谋取个人私利或参与不正当竞争行为。
第十二条善待客户小贷公司员工应始终保持友好的态度，真诚地对待客户，尽力为客户解决问题和提供最优质的服务。
第十三条维护公司利益小贷公司员工应时刻维护公司的利益，不得将个人利益凌驾于公司利益之上，不得从公司获取不正当利益。
第十四条纪律要求小贷公司员工应严格遵守公司的纪律要求，不得在工作中违反工作纪律，不得干扰公司的正常工作秩序。
小额贷款公司内部管理制度
XXXX小额贷款有限公司内部管理制度目录1、XXXX小额贷款有限公司的经营定位................. - 3 -2、XXXX小额贷款有限公司组织架构图................. - 6 -3、XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则............... - 7 -4、XXXX小额贷款有限公司股东大会议事规则.......... - 17 -5、XXXX小额贷款有限公司董事会议事规则............ - 23 -6、XXXX小额贷款公司员工劳动纪律规定.............. - 37 -7、XXXX小额贷款有限公司内部控制制度.............. - 40 -8、XXXX小额贷款有限公司信贷管理及其操作规程规定.. - 51 -9、XXXX小额贷款有限公司信贷档案管理实施细则...... - 65 -XXXX小额贷款有限公司的经营定位以改善XXX农村地区金融服务、促进“三农”和家庭工业发展、促进个体工商经营创业者和小企业的发展为宗旨，坚持执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定范围内开展小额贷款业务,做好金融服务的补充。
经营范围：办理XXX县域内各项小额贷款；为县域内中小企业提供发展、管理、财务等咨询业务；其他经批准的业务。
XXXX小额贷款有限公司组织架构图XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则股东大会职责1、决定公司经营方针和投资计划；2、选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；3、选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；4、审议批准董事会的报告；5、审议批准监事会的报告；6、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；7、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；8、对公司增加或者减少注册资本作出决议；9、修改公司；10、审议法律、法规和公司规定应当由股东大会决定的其他事项。
董事会职责1、负责召集股东大会，并向大会报告工作；2、执行股东大会的决议；3、决定公司的经营计划和投资方案；4、制订公司的年度财务预算方案、决算方案；5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6、制订公司增加或者减少注册资本等方案；7、决定公司内部管理机构的设置；8、聘任或者解聘公司总经理、董事会秘书；根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项；9、制订公司的基本管理制度；10、公司规定或股东大会授予的其他职权。
小额贷款公司规章制度
小额贷款公司规章制度篇一：小额贷款公司贷款管理制度及业务规程××小额贷款公司信贷管理制度及规程第一章总则第一条：为加强信贷管理，规范信贷行为，防范信贷风险，促进信贷业务有效发展，依据国家有关法律法规和监管要求，结合××小额贷款公司（以下简称本公司）的特点，制定本制度及规程。
第二条：本制度是本公司贷款经营和管理必须遵循的基本准则。
第三条：贷款管理必须坚持安全性、流动性和效益性相统一的原则，坚持收益有效覆盖风险的原则。
第四条：本制度信贷人员：是指本公司业务管理部门。
风险管理部门包括：贷款业务受理、调查、审查、审议、审批、业务实施、贷后经营管理、不良资产管理。
贷款收回等各个环节的经办人员和管理人员。
第二章信贷管理组织体系第五条：本公司设立贷款审查委员会（以下简称贷审会）作为业务决策的集体议事机构，评价和审议需经贷审会审议的贷款事项风险，对有权审批人进行智力支持和权力制约。
第六条：本公司按照审贷分离原则，设立业务管理部、风险管理部。
业务管理部承担贷款营销、业务受理、贷前调查（评估）和贷后管理职责。
风险管理部承担信贷政策制度制定，信贷业务审查、审批、风险监控、不良资产管理等职责。
两个部门相互配合、相互制约。
第三章信贷对象和基本条件第七条：在本公司办理信贷业务的客户是经工商行政管理机构核准登记的企（事）业法人、非法人、其他组织或具有完全民事行为能力的自然人。
第八条：企（事）业法人和其他组织申请信贷业务应当具备下列基本条件：（一）从事以经营活动合规合法，符合国家产业、环保政策和社会发展规划要求。
（二）企业法人应持有工商行政管理机构颁发的合法有效的法人营业执照；事业法人应持有有权机构颁发的合法有效的事业单位登记证；对润宇装饰城、通达建材城等实行联保的企业法人，还应持有与市场管委会的承保或租赁合同（协议）；其他组织应持有有权机关的核准登记文件；按规定持有税务部门核发的税务登记证；特殊行业还须持有有权机关颁发的营业许可证；还应获得有权部门出具的环保许可证明。
小额贷款公司规章制度范本
小额贷款公司规章制度范本第一章总则第一条为规范小额贷款公司的运营管理，维护借贷双方的利益，保障金融市场秩序的正常运转，特制定本规章制度。
第二条小额贷款公司应当遵守国家法律法规以及监管部门的相关规定，承担社会责任，做好风险控制，保障资金安全。
第三条小额贷款公司应当依法合规经营，遵循市场规则，促进金融创新，维护金融稳定，切实履行社会责任。
第四条小额贷款公司应当建立规范的内部管理制度，完善风险管理体系，健全内控制度，保障资金安全。
第五条小额贷款公司应当建立完善的信息披露制度，保护客户隐私，维护金融市场秩序，提高金融服务质量。
第六条小额贷款公司应当遵循合法、公正、诚实、信用的原则，坚持审慎经营，避免违法违规行为，确保业务合规。
第二章组织架构第七条小额贷款公司应当设立董事会、监事会和经营管理层，明确各层级的职责和权限，建立良好的协调机制。
第八条小额贷款公司应当设置各部门和职能部门，明确岗位职责，健全内部交流、协调和监督机制。
第九条小额贷款公司应当设立信用评估部门、风险管理部门、合规部门等，充分发挥监控和管理功能。
第十条小额贷款公司应当设立独立的内审和风险管理部门，对公司运营情况进行全面监控和评估。
第十一条小额贷款公司应当建立健全的董事会和高管人员履职机制，制定详细的管理绩效评估和激励机制。
第三章经营管理第十二条小额贷款公司应当根据国家法律法规和监管要求，确定经营范围、产品类型和服务标准。
第十三条小额贷款公司应当建立完善的风险评估和控制机制，制定科学的信贷政策和风险评估模型。
第十四条小额贷款公司应当建立规范的贷前尽职调查和审批流程，确保资金使用安全和合理。
第十五条小额贷款公司应当建立规范的贷后管理制度，加强贷款管理和风险监控，提高违约处理效率。
第十六条小额贷款公司应当建立规范的资金管理和资产负债管理制度，健全内部资金流动和监控机制。
第十七条小额贷款公司应当加强对客户信息的保护和管理，严格遵守相关法律法规，保障客户权益。
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小额贷款公司内部管理制度汇编1
小额贷款公司内部管理制度汇编
1、公司的经营定位
例：长兴长信小额贷款有限公司的经营定位
改善农村地区金融服务，促进农业、农民和农村经济及家庭工业发展，支持新农村建设，促进个体工商经营创业者、中、小企业的发展，坚持执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定范围内开展小额贷款业务,做好金融服务的补充。
经营宗旨:为诚信创业者服务，做金融服务领域的配角，风险投资与短期零贷并举。
2、公司的组织架构图
3、公司的人员配置
注：本公司总人员50人，采取董事会授权下总经理负责制。
总经理主持本公司全面工作，下辖副总经理1人，办公室1人、业务支援部（副总理兼）1人、信贷部10人、风险管理部2人、档案管理部2
人、综合管理部（担保服务、财务管理服务、海关报关服务）22人、软件开发部（软件开发、网站建设服务、广告制作、广告发布）5人和财务部5人，各部门设经理一名。
4、公司股东大会议事规则
长兴长信小额贷款有限公司股东大会议事规则
第一条为了维护股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规以及《长兴长兴小额贷款有限公司章程》(以下简称公司章程)，制定本规则。
第二条公司召开股东大会，董事会应严格遵守《公司法》等法律法规及《公司章程》关于召开股东大会的各项规定，认真、按时组织好股东大会。
第三条出席会议的人员包括股东(或代理人)、董事、监事、董事会秘书、高级管理人员、聘任律师及董事会邀请的人员，公司有权拒绝其他人士入场。
小额贷款公司内部控制制度1 ⅩⅩ市ⅩⅩ小额贷款公司内部控制制度
第一章总则
第一条为促进公司建立和健全内部控制，防范金融风险，保障公司体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》和《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》等法律法规及相关
要求，结合公司实际情况制定本管理制度。
第二条内部控制是公司为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
第三条公司内部控制的目标：
（一）确保国家法律规定和公司内部规章制度的执行。
（二）确保公司发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。
（三）确保风险管理体系的有效性。
（四）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
第四条公司内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，包括：
（一）内部控制应当渗透公司的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策和操作均应当
有案可查。
（二）内部控制应当以防范风险和审慎经营为出发点，公司的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
（三）内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。
（四）内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
第五条内部控制应当与公司的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。
第二章内部控制的基本要求
第六条内部控制应当包括以下基本要素：
（一）内部控制环境；
（二）风险识别与评估；
（三）内部控制措施；
（四）信息交流与反馈；
（五）监督评价与纠正。
第七条公司应当建立良好的分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织机构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
第八条公司的董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。
第九条公司应当建立科学有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体职工均能了解且能履行职责的环境。
第十条公司应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，在全公司范围内保持统一的业务标准和操作要求，并保证其稳定性和连续性。
第十一条公司应当建立有效的核对、监控制度，对各种帐证、报表定期进行核对，对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点，对柜台办理的业务实行复核和事后监督把关，对重要业务实行双签有效的制度，对授权、授信的执行情况进行监控。
第十二条公司应当建立有效的应急预案，并定期进行测试。
在意外事件或紧急情况发生时，应当按照应急预案及时作出应急处置，以预防或减少可能存在的损失，确保业务持续开展。
第十三条公司应当设立独立的法律事务部门或岗位，统一管理各类授权授信的法律事务，制定和审查法律文本，对新业务的推出进行法律论证，确保各项业务的合法有效。
第十四条公司应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保董事会、监事会和高级管理人员及时了解本公司的经营和风险状况。
第三章授信的内部控制
第十五条实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与检测体系，完善授信决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系
贷款或人情
贷款，防止信贷资金违规使用。
第十六条公司授信岗位设置应当做到分工合理、明确，岗位之间应当互相配合、互相制约，做到审贷分离、业务经办和会计账务处理分离。
第十七条公司应当建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信实行统一管理。
第十八条公司应当建立统一的授信操作规范，明确贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求。
第四章柜台业务的内部控制
第十九条公司应当对每日终了的公司账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对发现的错帐和未提出的票据或退票，应当履行内部审批和登记手续。
第二十条公司应当遵循“了解你的客户”原则，注意审查客户资金来源的合法性和真实性，提高对可疑交易的鉴别能力。
第五章会计的内部控制
第二十一条实行会计工作的统一管理，严格执行会计制度和会计操作规程。
第二十二条应当确保会计工作的独立性，任何人不得授意、暗示、指令会计人员进行违规操作。
第二十三条公司应当对会计账务处理的全过程进行监督，公司应当实行完善的会计档案管理，严格执行会计档案管理手续。
第六章附则
第二十四条本制度未尽事宜，按照国家有关法律、法规和公司章程的规定执行；本制度如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的章程相抵触的，按照国家有关法律、法规和公司章程规定执行，并立即修订，报董事会会议审议通过。
第二十五条本制度解释权归属公司董事会。
第二十六条本制度自董事会决议通过之日起实行。