民间投融资咨询服务行业突发事件应急预案

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融资风险应急处置预案

融资风险应急处置预案

一、预案背景随着市场经济的发展,融资活动日益频繁,融资风险也随之增加。

为有效预防和控制融资风险,确保企业融资活动安全,特制定本预案。

二、预案目标1. 及时发现、识别和评估融资风险;2. 制定并实施有效的风险应对措施;3. 最大程度降低融资风险损失;4. 维护企业融资活动正常进行。

三、组织架构1. 成立融资风险应急处置领导小组(以下简称“领导小组”),负责统筹协调、指挥应急处置工作;2. 领导小组下设办公室,负责具体组织实施应急处置工作;3. 领导小组成员包括:企业董事长、总经理、财务总监、风险管理部门负责人等。

四、应急处置流程1. 风险识别与评估(1)建立健全融资风险评估体系,对融资活动进行全面评估;(2)对融资项目进行尽职调查,确保项目合规、风险可控;(3)定期对融资风险进行监测和预警。

2. 风险应对措施(1)优化融资结构,降低融资风险;(2)加强融资项目风险管理,确保项目顺利实施;(3)提高融资成本控制能力,降低融资成本;(4)加强信用担保管理,降低信用风险;(5)建立资金使用监控机制,确保资金安全;(6)制定应急预案,应对突发事件。

3. 应急处置措施(1)应急启动:领导小组接到风险预警或突发事件报告后,立即启动应急预案;(2)应急响应:领导小组办公室组织相关人员进行分析、评估,制定应急处置方案;(3)应急实施:按照应急处置方案,采取有效措施控制风险,降低损失;(4)应急终止:风险得到有效控制,应急处置工作完成,领导小组宣布应急终止。

五、保障措施1. 人力资源保障:领导小组办公室配备充足的人员,确保应急处置工作高效、有序进行;2. 资金保障:企业设立专项资金,用于应急资金调拨、风险处置等;3. 技术保障:建立融资风险监测预警系统,提高风险识别和评估能力;4. 通信保障:确保应急处置过程中的通信畅通,便于信息传递和协调;5. 法律保障:加强法律风险防范,确保应急处置工作合法、合规。

六、预案实施与更新1. 本预案由领导小组办公室负责组织实施;2. 领导小组定期对预案进行评估和修订,确保预案的时效性和有效性;3. 领导小组办公室负责对预案实施情况进行跟踪、分析和总结,为今后应急处置工作提供参考。

投资理财突发事件应急预案:投资平台集资诈骗应急预案

投资理财突发事件应急预案:投资平台集资诈骗应急预案

投资理财突发事件应急预案:投资平台集资诈骗应急预案一、确定编写应急预案的目的和范围:在投资理财领域,突发事件可能随时发生,特别是投资平台集资诈骗等违法行为的出现,可能会对投资人及其财产造成巨大损失。

因此,编写应急预案的目的在于及时应对投资平台集资诈骗等突发事件,保护投资人的合法权益和财产安全。

本应急预案的范围包括识别风险、应对突发事件、资源调配、沟通协调、培训演练等方面。

二、建立应急预案编写团队:为了保证应急预案的质量和有效性,需要成立一个专门的应急预案编写团队。

该团队应由投资平台的管理层、安全保障部门、法律顾问以及相关技术人员组成。

团队成员需具备投资理财知识、风险管理经验和法律法规背景等专业知识。

三、进行风险评估和分析:针对投资平台集资诈骗等突发事件,应该进行全面的风险评估和分析,明确可能存在的安全风险和事件诱因。

在风险评估的基础上,制定相应的风险控制措施和应急响应策略,以便在发生突发事件时能够迅速应对,并最大程度地减少损失。

四、制定应急响应流程:应急响应流程是应急预案的核心内容之一。

制定应急响应流程时,应详细列出不同程度的突发事件应对措施和处理步骤,并明确不同职责部门的责任和协作机制。

流程中应包括突发事件的报告、初步判断、封控和隔离、调查取证、损失评估等环节,以确保快速、有效地处理突发事件。

五、制定资源调配计划:资源调配计划是为了保证在突发事件发生后,能够及时调集所需的人力、物力和财力资源。

该计划应明确不同资源的调配渠道、调配方式和调配原则,并进行资源的分级分类。

同时,需要确定资源调配的责任部门和人员,并建立相应的调度机制,以确保资源能够及时到位,提高应急响应的效率。

六、制定沟通和协调机制:在应急响应过程中,沟通和协调是至关重要的。

为了确保信息的畅通和资源的协调,应该建立有效的沟通和协调机制。

包括建立责任人员的联系清单、制定信息报送和共享机制、确立指挥调度中心等。

同时,还需要进行定期演练和模拟演习,以提高沟通和协调的能力。

金融突发事件应急预案(最新)

金融突发事件应急预案(最新)

金融突发事件应急预案(最新)金融突发事件应急预案1.总则1.1编制目的建立X市金融突发事件应急工作体系,健全金融突发事件快速反应机制,最大程度有效预防和科学处置金融突发事件,最大限度减少金融突发事件对经济社会造成的危害和损失,维护全市金融稳定,确保经济安全和社会稳定。

1.2编制依据依据《中华人民共和国突发事件应对法》《国家金融突发事件应急预案》《突发事件应急预案管理办法》《X回族自治区金融突发事件应急预案》等法律法规及有关规定,制定本预案。

1.3适用范围具有涉及全区乃至全国性影响、危及我市宏观金融稳定的金融突发事件。

市内金融市场(包括股票市场、债券市场、期货市场、资金市场等)和市场基础设施(包括支付体系)发生的金融突发事件;区域性股权交易市场、产权交易市场等发生的危及我市宏观金融稳定的金融突发事件。

市内银行、证券、期货、保险、信托业金融机构发生的金融突发事件;企业财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、以及金融控股公司等新型金融机构发生的金融突发事件;小额贷款公司、私募投资企业、融资性担保公司、要素交易中心、典当、融资租赁等地方金融机构发生的金融突发事件;民间借贷中介服务网站、股权众筹、第三方支付企业等互联网中介组织发生的金融突发事件。

市内非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务等金融违法犯罪行为引起的金融突发事件。

1.4工作原则1.4.1统一指挥,协调配合。

坚持在市政府的统一领导和指挥下,充分发挥市政府各部门、各县(市、区)政府、金融监管部门的作用,通力配合,形成合力,共同做好金融突发事件的应急处置工作。

1.4.2预防为主,强化监测。

研究运用大数据分析与处理方法,建立金融系统重大问题、敏感问题的监测预警指标体系和风险指数警报机制。

1.4.3快速反应,果断处置。

坚持快速、科学、高效的原则,及时切断金融突发事件传播链条,最大限度降低危害和损失,防止金融突发事件对宏观金融稳定、经济安全和社会稳定产生不良影响。

金融服务行业应急预案模板

金融服务行业应急预案模板

一、预案概述1.1 编制目的为保障金融服务行业在突发事件发生时能够迅速、有序、高效地应对,最大限度地减少损失,维护金融稳定和社会秩序,特制定本预案。

1.2 适用范围本预案适用于金融服务行业内的各类突发事件,包括自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件等。

1.3 应急原则(1)预防为主,防救结合;(2)统一领导,分级负责;(3)快速反应,协同应对;(4)以人为本,保障安全。

二、组织体系2.1 应急指挥部成立金融服务行业应急指挥部,负责组织、协调、指挥应急工作。

2.2 应急指挥部成员(1)组长:金融服务行业主管领导;(2)副组长:相关部门负责人;(3)成员:相关部门工作人员。

2.3 应急指挥部下设工作组(1)综合协调组;(2)信息报送组;(3)应急物资保障组;(4)金融秩序维护组;(5)社会稳定保障组;(6)新闻报道组。

三、应急响应3.1 预警(1)监测预警:各部门密切关注各类突发事件信息,及时发布预警信息;(2)信息报告:各部门按规定报告突发事件信息,确保信息畅通。

3.2 初步响应(1)启动应急预案:根据突发事件性质和影响程度,启动相应级别的应急预案;(2)应急物资准备:确保应急物资储备充足,满足应急需求;(3)人员调度:组织相关人员参与应急工作,确保应急队伍高效运作。

3.3 全面响应(1)应急处置:根据突发事件情况,采取有效措施,控制事态发展;(2)信息发布:及时发布应急信息,回应社会关切;(3)社会动员:动员社会力量参与应急工作,共同应对突发事件。

四、应急恢复4.1 灾后评估对突发事件影响进行评估,总结经验教训,完善应急预案。

4.2 重建恢复根据灾后评估结果,有序开展重建恢复工作,确保金融服务行业恢复正常运营。

五、应急保障5.1 物资保障确保应急物资储备充足,满足应急需求。

5.2 人员保障加强应急队伍建设,提高应急人员素质。

5.3 资金保障确保应急资金充足,满足应急工作需求。

5.4 技术保障加强应急技术支持,提高应急响应能力。

投融资风险应急预案

投融资风险应急预案

一、编制目的为提高我公司在投融资过程中的风险防范能力,降低投融资风险对公司的危害,确保公司稳健发展,特制定本投融资风险应急预案。

二、适用范围本预案适用于公司所有投融资项目,包括股权投资、债权投资、融资租赁等。

三、组织架构1. 成立投融资风险应急领导小组,负责全面协调、指挥投融资风险应急处置工作。

2. 领导小组下设应急办公室,负责具体组织实施应急预案。

3. 各部门根据职责分工,协助应急办公室开展风险应急处置工作。

四、风险识别与预警1. 建立投融资风险识别体系,对投资项目进行全面风险评估。

2. 制定风险预警指标,对潜在风险进行实时监控。

3. 建立风险预警信息发布机制,及时向相关部门和领导报告风险情况。

五、应急处置措施1. 财务风险(1)优化融资结构,降低融资成本。

(2)加强现金流管理,确保资金链安全。

(3)合理配置资产,降低资产风险。

2. 市场风险(1)密切关注市场动态,及时调整投资策略。

(2)加强与投资方沟通,共同应对市场变化。

(3)建立风险对冲机制,降低市场波动风险。

3. 信用风险(1)严格审查投资方信用状况,降低信用风险。

(2)建立信用风险预警机制,及时识别和处置信用风险。

(3)加强合同管理,确保合同履行。

4. 操作风险(1)完善内部控制制度,加强风险控制。

(2)加强员工培训,提高风险意识。

(3)建立健全风险报告制度,及时报告风险情况。

六、应急响应1. 发生投融资风险时,应急领导小组立即启动应急预案。

2. 应急办公室根据风险情况,组织相关部门和人员开展应急处置工作。

3. 领导小组定期召开会议,研究风险应急处置工作,确保风险得到有效控制。

七、总结与改进1. 应急预案实施后,及时总结经验教训,不断完善应急预案。

2. 定期开展应急演练,提高应急处置能力。

3. 加强对应急预案的宣传和培训,提高全员风险防范意识。

本预案自发布之日起实施,如有未尽事宜,由投融资风险应急领导小组负责解释。

咨询行业应对紧急事件的预案

咨询行业应对紧急事件的预案

咨询行业应对紧急事件的预案概述在咨询行业中,紧急事件的发生可能会对业务运营和客户关系产生重大影响。

因此,制定一份完善的紧急事件预案是至关重要的。

本文档将提供一些简单而有效的策略,帮助咨询行业应对紧急事件,并保持业务的稳定运行。

预案制定1. 紧急事件分类首先,需要明确不同类型的紧急事件,并为每种类型制定相应的应对措施。

常见的紧急事件包括自然灾害、安全事故、网络攻击等。

针对每种事件类型,应制定相应的预警机制和行动方案。

2. 预警机制建立一个高效的预警机制,以便及时获得紧急事件发生的信息。

可以与相关政府部门、专业机构或合作伙伴建立紧急事件信息共享渠道,并设立专门的紧急事件监测团队。

此外,应建立内部员工的紧急事件报告和反馈机制,以便快速响应和采取行动。

3. 应急行动方案制定详细的应急行动方案,明确各部门和员工在紧急事件发生时的职责和行动步骤。

方案中应包括以下内容:- 紧急事件发生后的紧急联系人和联系方式;- 安全疏散和人员安全保护的指导;- 业务中断和数据备份的处理措施;- 对外沟通和危机公关的策略。

4. 团队培训与演练定期组织紧急事件的培训和演练,提高员工应对紧急情况的能力和应变能力。

培训内容可以包括紧急疏散演练、网络安全意识培训等。

演练过程中应注重团队合作和沟通的能力,以确保在紧急情况下的协同工作。

5. 评估和改进定期评估紧急事件预案的有效性,并根据实际情况进行改进。

可以通过模拟紧急事件、收集反馈意见和总结经验教训等方式进行评估。

根据评估结果,及时修订和完善预案,以不断提高应对紧急事件的能力和效率。

结论制定一份有效的紧急事件预案对于咨询行业来说至关重要。

通过明确紧急事件分类、建立预警机制、制定应急行动方案、进行团队培训与演练,并不断评估和改进预案,咨询行业可以更好地应对紧急事件,保障业务的稳定运行和客户关系的良好维护。

投资市场突发事件应急预案

投资市场突发事件应急预案

案例二:信用风险事件应对
总结词
风险评估、债务重组、资产保全
详细描述
面对信用风险事件,应进行全面的风险评估,采取债务重组等措施降低风险,同时采取 措施保全资产,防止损失扩大。
案例三:操作风险事件应对
总结词
规范操作流程、强化内部控制、及时纠 正
VS
详细描述
操作风险事件发生时,应立即规范操作流 程,强化内部控制,及时发现并纠正错误 ,防止风险扩散。
应对措施:建立完善的市场风险识别 和评估机制,定期对投资组合进行压 力测试,确保投资组合能够抵御市场 波动。
信用风险
信用风险是指借款人违约导致投资亏损的风险。例如,债券发行人违约或债务人 破产都可能带来损失。
应对措施:对借款人进行严格的信用评估,定期回顾并更新信用评级,同时保持 足够的流动性,以应对可能的违约事件。
操作风险
操作风险是指因内部流程、人为错误或系统故障导致投资亏 损的风险。例如,交易错误、数据输入错误或系统故障都可 能导致损失。
应对措施:建立完善的内部控制体系,加强员工培训和系统 安全,定期进行风险自查和内部审计,以确保操作流程的准 确性和可靠性。
法律与合规风险
法律与合规风险是指因违反法律法规或监管要求而导致投 资亏损的风险。例如,违反反洗钱规定、内幕交易或操纵 市场等行为都可能带来损失。
应急资源保障
人力资源保障
建立应急处置队伍,定 期进行培训和演练,提
高应急处置能力。
物资保障
储备必要的应急物资和 装备,确保应急处置工
作的顺利进行。
资金保障
设立应急专项资金,用 于应急处置工作的经费
保障。
技术保障
运用先进的技术手段, 提高应急处置的效率和

咨询服务机构突发事件应急预案

咨询服务机构突发事件应急预案

咨询服务机构突发事件应急预案1. 确定编写应急预案的目的和范围应急预案的目的是确保咨询服务机构在突发事件中能够迅速、有效地应对,最大程度地减少人员伤亡和财产损失,并尽力保障业务的连续性和客户的利益。

范围包括但不限于突发火灾、地震、恶劣天气、网络攻击等可能威胁到机构正常运营和员工安全的突发事件。

2. 建立应急预案编写团队为了保证应急预案的全面性和专业性,咨询服务机构应组建应急预案编写团队。

团队成员包括管理层、安全专家、技术人员、人力资源等相关部门的代表,以确保全方位的信息收集和综合分析,并为应急预案提供全面的保障。

3. 进行风险评估和分析针对咨询服务机构可能面临的各种突发事件,应急预案编写团队首先需要进行全面的风险评估和分析。

在评估过程中,团队应该对机构的现有资源、设施、员工的技术能力和安全意识进行调查,以识别潜在的风险和薄弱环节。

同时,团队还应考虑外部因素,如社会状况、法律法规和相关标准,以便提供合规和有效的应急预案。

4. 制定应急响应流程基于风险评估的结果,应急预案编写团队需要制定一套应急响应流程。

该流程应包括但不限于紧急通知、灾情评估、人员疏散、危险品处理、资源调配、恢复业务等环节。

应急响应流程应清晰明确,每个环节的责任和行动步骤应事先确定,并在实际应急演练中不断完善和改进。

5. 制定资源调配计划在突发事件发生时,咨询服务机构需要迅速调配各类资源以保障员工和客户的安全。

资源调配计划应包括但不限于应急救援队伍、急救设备、备用办公场所、紧急通信设备等。

在制定资源调配计划时,团队需要考虑资源的可及性、可靠性和有效性,以最大程度地提高应对突发事件的能力。

6. 制定沟通和协调机制突发事件发生时,咨询服务机构与内部员工、外部合作伙伴以及相关部门之间的沟通和协调至关重要。

应急预案编写团队需要制定沟通和协调机制,明确沟通渠道和责任分工,确保信息的及时传递和资源的有效利用。

此外,团队还应规划应对媒体和公众关系,及时向外界发布准确、权威的信息,维护机构的声誉和形象。

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乐山市民间投融资咨询服务行业
突发事件应急预案
一、总则
1、目的
为有效预防、及时处置民间融资中介服务机构突发事件,切实保护放款人、借款人及中介方的合法权益,最大限度地减少突发事件对社会造成的危害和损失,维护行业稳定,保证我市民间金融市场的持续、稳健、有序发展,切实维护本市社会稳定,特制定本预案。

本预案所称民间投融资咨询服务行业突发事件是指个别借款人资产质量较差或资不抵债、无力按约定时间支付出借人本金和利息、单个投融资咨询服务机构无力垫付等原因形成群体挤兑的突发事件。

2、工作原则
处置民间投融资咨询服务行业突发事件,应当坚持“快速高效、审慎稳妥,顾全大局、行业互助,统一指挥、分工负责”的原则。

3、适用范围
民间投融资咨询服务机构向协会上报的民间投融资突发事件或小面积群体挤兑事件的情况。

二、突发事件等级
根据突发事件的性质、严重程度、可控性和影响范围等,将突发事件分为特别重大突发事件(一级)、重大突发事件(二级)、较大突发事件(三级)。

当突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时,按较高一级突发事件处理;当突发公共事件的等级随着时间的推移有所上升,应按升级后的级
1
别处理。

1、特别重大突发事件(一级)。

有下列情况之一的为一级事件:具有全市影响的突发事件;行业已出现或将要出现连锁反应、需要各有关行业主管部门协同配合的;立即上报政府主管部门,恳请启用政府针对本行业所制定的应急预案,共同处置的突发事件。

2、重大突发事件(二级)。

有下列情况之一的为二级事件:多个民间投融资咨询服务公司在因资金问题对行业有一定影响的,但未造成全市影响的突发事件;公司方不能单独应对,需联合会协调的突发事件,同时启动本预案。

3、较大突发事件(三级)。

有下列情况之一的为三级事件:单个融资中介服务公司能应对并启用自身《突发事件应急预案》,不需要上级主管部门协调的突发事件。

三、机构和职能
1、应急组织机构
(1)、乐山市民间投融资咨询机构行业协会建立民间投融资咨询服务行业突发事件应急领导小组(以下简称领导小组),组长由协会会长担任,副组长由协会副会长、秘书长担任。

(2)、领导小组的成员由各民间投融资咨询服务机构主要负责人。

成员单位组成可根据情况作适当调整。

(3)、领导小组下设民间投融资咨询服务机构突发事件应急领导小组办公室(以下简称领导小组办公室),设在协会办公室。

领导小组办公室主任由协会会秘书长担任,领导小组办公室成员由民间投融资咨询服务机构选派的工作人员组成。

2、职责分工
2
(1)、领导小组主要职责:
①、决定启动、终止本预案;
②、召开紧急会议,研究突发事件的处置方式,制订处置方案;
③、向监管部门报告突发事件的相关信息和处置方案;
④、必要时向政府相关部门请求援助,并提出启动《乐山市民间投融资咨询机构突发事件应急预案》的建议。

(2)、领导小组办公室的主要职责:
①、督促、检查、指导应急成员落实应急措施的情况;
②、接收、整理、上报有关信息资料,向领导小组汇报突发事件的相关情况;
③、根据领导小组的决定组织召开相关会议;
④、确定突发事件的性质、程度和趋势, 及时向有关部门通报突发事件信息;
⑤、对突发事件的处置提出具体的处理建议;
⑥、按照有关规定,对机构涉及违法违规行为及其责任人提出纪律处分建议,构成犯罪的,移交司法机关处理;
⑦、收集、保管并于事后移交有关档案;
⑧、完成领导小组交办的其他事项。

四、预防、预警
1、预防、预警机制
(1)、领导小组办公室要针对民间投融资咨询服务行业中的重大问题、敏感问题,建立相应的预警监测指标体系,并加强跟踪、监测、分析,及时向领导小组报告情况,采取措施,防止风险扩散和蔓延,将借款风险降到最低层度。

3
(2)、领导小组办公室要加强对各民间投融资咨询服务机构上报的有关信息的汇总和分析,对宏观民间金融系统风险因素进行综合评估,注重对影响社会稳定的突发事件的跟踪研究,及时通报相关情况,并对有关企业予以警示。

(3)、各民间投融资咨询服务机构要确保随时与上级相关部门之间联系的畅通。

2、预防、预警行动
领导小组办公室应定期对本预案进行演练、检查、评估和完善。

五、情况报告
1、基本原则
(1)、迅速:发生民间投融资咨询服务机构突发事件的,应按照规定迅速(最迟不超过4个小时)报告。

(2)、准确:报告内容要客观真实,不得主观臆断。

(3)、规范:报告内容要规范。

2、报告程序
(1)、事发民间融资中介服务机构应及时上报领导小组办公室,办公室应在接到情况报告后应即报告领导小组组长或副组长。

(2)、领导小组根据事件的性质和严重程度决定是否启动本预案。

重大事件及时上报政府相关部门(最迟不得超过2个小时)。

3、报告内容
(1)、发生突发事件的民间投融资咨询服务机构名称、地点、时间。

(2)、突发事件的起因、性质、涉及的金额、放款人数、危害程度、影响范围。

(3)、突发事件的发展趋势、可能造成的损失、拟采取的应对措施。

4
(4)、其他与该突发事件相关的内容。

六、应急保障
1、通信保障
(1)、领导小组办公室应集中掌握领导小组成员单位和主要负责人的联系电话,并保持24小时通畅。

(2)、领导小组办公室应集中掌握领导小组办公室全体成员的联系电话,包括移动电话,并确保24小时畅通。

(3)、所有通信及信息共享应符合有关保密规定。

2、文电运转保障
领导小组应当确保文电运转的高效、迅速、准确,不得延误。

3、资金保障
(1)、领导小组派专人负责应急资金的筹备工作,确保出借人本息足额垫付。

(2)、首先动用各民间投融资咨询服务机构按规定交纳的风险保证金。

(3)、风险保证金不能足额代偿处置突发事件时,领导小组应及时上报协会,协会请求政府相关援助。

4、新闻宣传保障
(1)、突发事件发生后,领导小组应负责制订新闻宣传方案、组织和实施新闻发布、受理记者采访和跟踪舆情动态等。

未受领导小组授权,其他任何单位和个人不得接受采访和进行新闻发布。

工作小组的主要负责人应参与突发事件处置的全过程,随时掌握事态进展,发布新闻时做到心中有数,为妥善处理突发事件服务。

(2)、突发事件的新闻宣传应严格遵守有关工作程序,所有新闻发布稿或答记者问,必须上报领导小组审批。

5
5、人力保障
领导小组办公室要确保在处置突发事件过程中人力调配和车辆等安排。

6、安全保障
领导小组应根据实际情况确保在工作场所的安全性和保密性,确保有关工作人员的人身安全。

七、后期处置
1、善后工作
按照有关规定,动用的风险保证金应及时足额到位,以满足风险处置工作的需要。

2、评估与总结
(1)、领导小组办公室应当对突发事件应急处置有关过程及处置结果进行全面评估和总结,将总结报告领导小组、协会及有关部门。

(2)、领导小组应针对处置过程中暴露出的问题,提出意见和建议,进一步修改完善本应急预案,改进应急组织机构的运行方式。

3、奖励与处罚
(1)、对参与处置突发事件表现突出的民间投融资咨询服务机构和个人,协会可按照有关规定给予表扬和奖励。

(2)、对参与处置突发事件不负责任、办事不力,造成严重后果的民间投融资咨询服务机构和个人,联合会应当采取相应的处罚措施;构成犯罪的,移交司法机关依法追究其责任。

八、附则
1、本预案由乐山市投融资咨询机构行业协会制定并负责解释。

2、本预案自发布之日起实施。

6。

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