地产单一资金信托计划策划方案说明
房地产股权投资信托计划书
房地产股权投资信托计划书xx这些年我国房地产行业发展非常迅速,高度的利润空间吸引大量的资金投资到房地产行业,从而带动房地产投资信托业的快速发展。
下面由我为大家整理的，希望大家喜欢。
一规模：1.5亿期限：6个月预期年化收益: 100万≤X<300万%;300万≤X<800万 6.7%;按年付息【资金用途】：长安信托作为受托人拟设立“长安宁·合肥弘阳房地产股权投资集合资金信托计划”，信托计划总规模为8亿元，采用优先次级的分层设计，其中优先级信托资金4亿元，由长安信托负责募集;同时，南京红太阳房地产开发有限公司作为次级委托人，将其持有的对安徽弘岚房地产开发有限公司4亿元的债权信托给长安信托，并以此作为信托计划的次级信托单位。
【还款来源】：项目投资回报。
【风控措施】：1、安徽弘岚将其持有的合肥北城CF201609号地块为其还本付息义务提供抵押担保，该地块成本为68,481.82万元;2、南京红太阳将其持有的安徽弘岚剩余股权质押给长安信托，为安徽弘岚的债务偿付义务提供质押担保;3、南京红太阳为安徽弘岚对我司负有的40,000万元债务本息提供连带责任保证担保;弘阳集团实际控制人夫妇提供连带责任保证担保。
【项目亮点】：1、项目所在区域具备较大升值潜力，且未在合肥市限购范围内，销售前景较好;2、次级债权担保方南京红太阳为全国房地产百强企业，公司债务结构合理，盈利能力较强，具备较强的担保能力。
且其地产运作经验丰富，财务规范，管理有序，为项目提供较强的保;3、本项目的担保措施充分，包括南京红太阳、实际控制人曾焕沙夫妇提供连带责任保证担保，项目用地抵押。
二1、信托类型：单一资金信托。
1委托人/受益人：建设银行深圳市分行。
2受托人：上海国际信托有限公司。
3保管人：建设银行深圳市分行。
4投资顾问：X集团下属投资顾问公司。
2、规模：5亿元，全部由建设银行深圳分行理财产品认购。
3、期限：1.5年，可提前终止。
房地产资金计划
房地产资金计划工作目标1.深度分析市场趋势：通过对房地产市场的深度分析，预测未来市场的趋势，为公司的投资决策提供数据支持。
要求每两周发布一篇市场分析报告，涵盖供需情况、价格走势、政策影响等方面。
2.优化资金分配：根据市场预测和公司战略，优化资金分配，确保资金高效利用。
要求制定每月资金使用计划，包括但不限于投资、融资、运营等各方面的资金需求和分配。
3.风险管理：建立和完善房地产资金风险管理体系，识别、评估、控制资金风险，确保公司资金安全。
要求每季度进行一次资金风险评估，并制定应对措施。
工作任务1.市场研究：收集和分析房地产市场相关数据，包括房价、交易量、政策动态等，以预测市场趋势。
要求每日浏览房地产市场相关新闻和报告，及时更新数据库。
2.资金计划制定：根据市场预测和公司战略，制定资金使用计划。
要求每月初召开资金计划会议，与各部门沟通资金需求，制定详细的资金使用计划。
3.资金风险管理：定期进行资金风险评估，制定和执行风险应对措施。
要求每季度末进行一次资金风险评估，更新风险管理策略。
请注意，内容仅为示例，具体内容应根据实际情况进行调整。
任务措施1.建立数据分析团队：为了更好地进行市场研究，我们需要建立一个专业的数据分析团队。
这个团队将负责收集和分析房地产市场相关的各种数据，包括房价、交易量、政策动态等。
他们还将利用先进的分析工具和模型来预测市场趋势。
2.加强与各部门的沟通：为了更好地制定资金使用计划，我们需要加强与各部门的沟通。
我们将定期召开会议，与各部门负责人讨论他们的资金需求和计划，以便我们能够更好地了解他们的需求，并制定出详细的资金使用计划。
3.培训资金风险管理专家：为了更好地进行资金风险管理，我们需要培训一批专业的资金风险管理专家。
他们将对公司的资金风险进行定期评估，并制定出相应的风险应对措施。
风险预测1.市场波动风险：房地产市场是一个波动性较大的市场，市场行情的变化可能会对我们的资金使用计划产生影响。
xx房地产开发贷款资金信托计划
XX房地产开发贷款资金信托计划前言随着我国房地产市场的发展，房地产开发贷款需求日益增加。
为满足企业发展需求，信托公司开发了房地产开发贷款资金信托计划，该计划有助于企业获得资金支持，并有助于风险管理。
本文将详细介绍XX房地产开发贷款资金信托计划的有关信息。
计划简介XX房地产开发贷款资金信托计划是由XX信托公司推出的金融产品，该计划旨在提供流动性支持，并对风险进行有效管理。
计划主要面向房地产开发企业，旨在解决房地产开发企业的资金需求。
本计划的主要投资对象为房地产开发企业的贷款项目，该计划由XX信托公司管理，投资期限通常为3年。
计划主要由委托人、信托公司、受托人、融资方和投资方等组成。
其中委托人指的是计划的发起人，信托公司主要负责计划的管理，受托人则管理受托财产，融资方指的是需要资金支持的房地产开发企业，投资方则指的是购买该计划份额的投资者。
计划的运作流程XX房地产开发贷款资金信托计划的运作流程可分为以下几个步骤：1.信托公司与融资方签订贷款合同，并将贷款项目以特定形式纳入计划。
2.投资者购买该计划份额，信托公司平衡资金需求。
3.受托人进行资金管理，既要保证计划运作、还本付息，又要尽力减少风险。
4.融资方根据贷款合同进行还款，本金和利息将通过受托人分配给投资者。
计划的优势XX房地产开发贷款资金信托计划具有以下优势：1.投资风险可控：计划采用多元化的投资方式，通过分散投资降低风险。
2.流动性强：投资者可在计划期限内随时赎回份额。
3.收益稳定：计划的投资标的为房地产开发企业的贷款项目，其收益相对稳定。
4.税收优惠：投资者可享受税收优惠政策。
计划的风险提示尽管XX房地产开发贷款资金信托计划具备一定的投资优势，但是投资者在参与其中还需注意以下风险：1.市场风险：房地产市场的波动可能会导致计划的投资回报率不确定。
2.资金流动性风险：如果融资方无法按时还款，将影响计划的现金流。
3.信用风险：融资方的信用状况可能影响计划的还款。
《房地产信托计划书》课件
股权融资模式的缺点在于， 股权融资可能导致原有股东 的股权稀释，同时投资者可 能对企业的经营和发展提出 更高的要求和期望，增加企 业的经营压力。
债权融资模式
• 总结词：通过发行债券或向银行贷款等方式，获得短期或长期借款，用于房地产项目的开发和运营。
• 详细描述：债权融资模式是指房地产企业通过发行债券或向银行贷款等方式，获得短期或长期借款，用于房地产项目的开发和运营。这种融资方式通常适用于房地产企业需要短期资金 支持或扩大规模的情况。
防范措施
严格筛选债务人，确保其信用评级和还款能力；设置抵押或质押物，降低违约损失；定期对债务人进行评估，及 时发现潜在风险。
流动性风险及防范
流动性风险
由于市场交易不活跃或资产难以变现导致的风险。
防范措施
合理配置流动资产，保持足够的现金储备；与多家金融机构建立合作关系，以便在必要时获得融资支 持；定期评估市场流动性状况，提前做好应对措施。
• 总结词：结合股权和债权的特点，通过夹层融资的方式获得资金支持，
既不属于股权也不属于债权。
• 详细描述：夹层融资模式是指房地产企业通过夹层融资的方式获得资金支持。夹层融资是一种介于股权和债权之间的融 资方式，通常不涉及企业股权的转让或稀释，也不需要企业提供担保或抵押。夹层融资的回报通常比债权融资高，但风 险也相对较大。
04
房地产信托的风险及防 范
市场风险及防范
市场风险
由于房地产市场价格波动、宏观经
进行充分的市场调研，了解当前市场 趋势和未来预测；分散投资，避免单 一项目占比过大；定期评估市场风险 ，调整投资组合。
信用风险及防范
信用风险
借款人或债务人违约导致信托计划遭受损失的风险。
THANKS
某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书
上海某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书一、上海某某房地产贷款项目集合资金信托计划1、信托规模：不超过200份，金额为8000万—9000万元。
2、信托期限：信托计划期限一年，自信托计划成立之日起计算。
如果借款人提前偿还贷款本息，则信托计划提前结束，联华信托提前分配信托本金和收益。
3、信托推介期限：20xx年3月5日至20xx年3月26日。
若推介期内募集的资金达到信托规模，本信托计划将提前成立；信托推介期届满，若推介期内募集的资金未达到信托规模，信托计划不成立，投资者交付的资金于推介期届满之日起六个工作日内按中国人民银行规定的同期活期存款利率计息后退还投资者。
4、信托参与方式：缴付信托资金，签订信托合同。
每份信托合同最低金额为人民币贰拾伍万元整，并可按人民币壹万元的整数倍增加。
5、预计年收益率：预计投资者年收益率为5.8%以上。
7、收益分配：信托成立后，满9个月分配一次信托本金和收益，信托结束时分配剩余本金和收益。
8、账户管理：设立专用信托账户，与自有资金分别管理，并为不同委托人的信托资金分别记账，充分保证信托资金的独立性和完整性。
9、信托资金咨询代理机构：所名电话地址二、资金运用本信托产品所筹资金用途为房地产项目开发贷款,向上海某某企业发展有限公司提供项目开发贷款用于青浦区2003-03地块“某某蓝湾”住宅小区的开发建设，预计投资者年收益率为5.8%,如果上海某某提前归还贷款，信托计划提前结束。
三、青浦区2003-03地块项目简介上海某某企业发展有限公司（以下简称“上海某某”）系天津知名房产集团——天津某某集团下属房地产开发项目公司。
2003年10月，上海某某通过公开招投标，以总价1.58亿元的价格竞得上海市青浦区2003-03地块，该地块建设用地面积约105279平方米，其中带征公共用地约17354平方米，建筑基地面积约87925平方米。
建筑容积率≤1.0，建筑密度≤20%，绿地率≥35%，土地性质为住宅。
信托计划说明书(遵义永顺)
信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。
信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。
新华信托•遵义市永顺房地产开发有限责任公司股权投资集合资金信托计划说明书二○一一年九月新华信托•遵义市永顺房地产开发有限责任公司股权投资集合资金信托计划说明书根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及其他有关法律、法规, 新华信托股份有限公司(简称“新华信托”或“受托人”)发挥信托作为金融工具的优势，为拓宽民间投资渠道，满足投资者获取收益的需求,设计风险适中、收益较高的信托产品，特制定本信托计划。
一、信托计划名称新华信托•遵义市永顺房地产开发有限责任公司股权投资集合资金信托计划（简称“信托计划”）。
二、信托计划类别本信托计划为委托人指定用途，并由受托人以集合方式管理、运用和处分信托财产的集合资金信托计划。
三、信托计划目的委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的资金委托给受托人集合管理，受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义，将信托资金中的5000万元用于平价受让遵义市永顺房地产开发有限责任公司现独资股东—重庆万兴房地产开发有限公司持有的永顺地产83.33%的股份；信托资金中的剩余部分用于平价受让万兴地产对永顺地产的对应金额的股东借款，同时万兴地产承诺，新华信托支付的债权受让款将于信托计划生效后五个工作日内以股东借款的形式注入永顺地产，用于圣城华府项目的后续建设及土地价款的支付，且于信托计划结束后方可退出。
本信托计划信托资金用于永顺地产实施的遵义市红花岗区凉水片区圣城华府首期工程项目的开发建设及支付圣城华府项目后续土地款。
四、信托计划规模（一）本信托计划规模为人民币20000万元—25,000万元（以实际募集金额为准）。
房地产资金信托的工作流程
房地产资金信托的工作流程一、项目寻找与评估。
评估的时候呢，就得算算账啦。
看看这个项目需要多少钱，将来能赚多少钱，风险有多大。
比如说，要看看盖房子的成本，包括买地的钱、建筑材料的花费、工人的工资啥的。
还要预估一下房子盖好以后能卖多少钱或者租多少钱，这可不能瞎猜，得根据市场行情来。
要是市场上房子已经很多了，价格可能就上不去，那这个项目的收益就会受影响，风险也就大了些。
二、信托计划的设计。
找到合适的项目后，就得开始设计信托计划啦。
这就像是给项目量身定制一套漂亮衣服。
信托公司要决定这个信托计划要募集多少钱，这些钱从哪儿来呢？可以是向很多个投资者募集，就像大家一起凑份子一样。
还得确定这个信托计划的期限是多久呢？是短期的，像一两年就结束，还是长期的，可能要三五年甚至更久。
这就跟我们做事情一样，得有个时间规划。
另外，收益分配的方式也得想好了。
是每年固定给投资者多少收益，还是根据项目的实际收益来分呢？这就像分蛋糕，得把规则定清楚。
而且呀，信托计划里还得规定好各方的权利和义务。
投资者有啥权利呢？比如说他们有权知道项目的进展情况，有权按照约定拿到收益。
那信托公司有啥义务呢？它得好好管理这些资金，按照计划去投资项目，还得保证投资者的利益。
三、资金募集。
接下来就是拉人入伙，也就是资金募集啦。
信托公司要向广大投资者宣传这个信托计划，就像商家推销商品一样。
他们会告诉投资者这个房地产项目有多好，投资这个信托计划能赚多少钱，风险有多小。
不过呢，可不能吹牛哦，得实事求是。
投资者们呢，也得擦亮眼睛。
他们要看看这个信托计划是不是适合自己，自己能不能承担得起风险。
有些投资者可能比较保守，只愿意把钱投到那种风险很低的信托计划里；有些投资者比较大胆，可能就想碰碰运气，追求高收益。
四、项目投资与管理。
募集到资金后，就可以把钱投到房地产项目里去啦。
这时候，信托公司可不能当甩手掌柜哦，得好好管理这个项目。
要监督开发商有没有按照计划盖房子，有没有乱花钱。
某房地产项目股权收益权投资单一资金信托计划可行性研究报告
某房地产项目股权收益权投资单一资金信托计划可行性研究报告XX·XX股权收益权投资单一资金信托计划可行性研究报告评审委员会：我部与XX集团有限公司（以下简称“XX集团”）及其控股公司台州华居房地产有限公司（以下简称“台州华居”）和其实际控制人徐建刚先生就XX信托设立“XX·XX股权收益权投资单一资金信托计划”（以下简称“本信托”或“信托计划”），募集资金用于受让XX集团有限公司持有的台州华居95.4%的股权收益权事宜已初步达成一致。
我部认为本信托具有可行性，现将本信托相关情况汇报如下，请评审委员会评审。
第一部分交易对手情况一、XX集团基本情况（一）概况1、企业名称：XX集团有限公司2、企业类别：有限责任公司3、经营期限：1997年4月8日至2017年4月7日4、注册地址：台州市路桥区路桥樱花路288号5、注册资金：15880万元人民币6、法人代表：徐建刚8、经营范围：纸箱制造、包装装潢、汽车、建筑材料、房地产开发等9成立日期：1997年4月8日10、营业执照注册号：33100400003417911、组织机构代码：70469177-816、贷款卡号：330908000000156602（二）历史沿革及股东情况XX集团有限公司1997年成立于浙江台州，由徐建刚出资70%，徐飞君出资30%组建。
XX集团1999年进入上海发展，经过10年多的快速发展，不断的资源整合,优化配置,目前已成为一家集房地产、矿业、文化、投资、包装、建材、物流、等多行业为一体的民营企业集团公司，并拥有一家上市公司——浙江华盛达实业集团股份有限公司（600687）。
2002年经国家工商总局核准为全国性无地域限制的企业集团。
XX集团法人代表兼总裁徐建刚先生：任上海市工商联常委、上海市企业联合会副会长、上海市企业家协会副会长、浙商理事会主席团主席、上海市浙江商会执行副会长、上海市青年联合会常委、上海市台州商会常务副会长、上海市光彩事业促进会理事、上海市工商联房地产商会副会长、上海市浦东新区政协常委、上海市浦东新区工商联副会长、上海市浦东新区青年联合会副主席。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
某某国际信托有限公司
某某地产某某单一资金信托打算
方案讲明
调研部门：投资信托总部
执行小组：
调研时刻：2011年3月
一、项目要素
二、股权标的公司（兼担保人）差不多情况表
三、操作模式
我部拟设立“某某单一资金信托打算”，募集资金不超过30000万元，我司作为受托人，以我司的名义增资扩股某某地产建工名下的某地级市某某建设投资有限公司50%的股权，即对该公司增资扩股5000万元至10000万元，剩余募集资金进入该公司资本公积，同时，某某地产建工将自身持有的3000万股质押给我司，为其自身以后受让我司持有的某某建设50%股权或本信托受益权所需支付的受让款提供质押担保。
24个月后（满18个月后可提早回购），出让人按原价回购我司持有某某建设50%的股权。
同时，信托股权转让行权费及其支付方式约定为:自信托成立之日起每满三个月之日,某某地产建工向我司支付750万元(3亿元×10%/年×1/4)行权费,但信托期限届满前最后一期行权费应于信托期满前一个月支付。
信托资金将用于商业广场二期开发建设。
信托期满，某某地产建工将以其工程结算收回的资金回购上述50%之某某建设股权。
某某建设承担连带担保责任，并提供商业广场二期用地（面积13467平方米评估价值16269.48万元）和在建工程（已投入2.39亿元）作为抵押。
我司作为受托人按照信托合同的约定治理、运用和处分信托财产，
以猎取的信托财产在扣除约定的信托酬劳和信托费用（年率1%）后支付给受益人。
本信托为自益信托，受益人为托付人本人。
四、出让人（回购人）差不多情况
（一）差不多情况
出让人（回购人）某某地产建设工程集团有限公司创立于2000年6月，企业注册地址为某地级市市顺天北路，注册资本8800万元人民币。
成立时名称为湖南某地级市东兴（集团）房地产开发有限公司，历经多次更名后，2010年3月变更为现在的名称。
集团公司主营业务为房地产开发和建筑施工，是一家集都市综合开发建设、建筑施工、水泥生产销售为主，以商业零售业与房地产中介为辅，逐步形成主业优势突出，辅业进展强劲的综合性多元化企业集团。
集团公司房地产开发资质为二级，房屋建筑工程施工总承包一级，企业性质为民营，要紧股东为某某某、某某某。
公司自成立以来，先后成功创办了某地级市东兴步行街，某地级市xx购物广场。
开发建设的项目有某地级市电脑城、某地级市车辆配件市场、某地级市迎丰东路改造工程、锦溪南路改造工程、顺天大道工程、银湾小区等项目。
企业于2007年通过了质量治理体系认证、环境治理体系认证、职业健康安全治理三大体系认证，并先后被评省级
重合同守信用单位、银行AA信用等级单位、消费者信得过单位、优秀施工企业，并于2005年列入湖南省“湘西大开发”重点骨干企业，2007年入选首届湖南省地产资信100强企业以及中国建设系统企业信用、信誉“AAA”级企业。
全资子公司——湖南辰溪xx水泥有限公司，注册资金7000万元。
公司具有百年的回转窑水泥生产经验，是全国最早四家水泥厂之一，曾被誉为“中国水泥工业的摇篮”。
现有两个生产基地，两条干法回转窑生产线，年产优质高标号水泥120万吨。
“华中”牌水泥具有粘结性好、水化热低、抗压耐磨、抗酸碱盐侵蚀能力强的特点，被广泛使用于地下水体、大体积混凝土和强度要求高的工民建工程，并于1999年通过了国家ISO9002标准质量保证体系认证和产品质量认证。
公司靠着良好的信誉和业绩，先后被评为湖南省水泥企业综合实力50强、湖南省重合同守信誉单位、中国优秀建材企业，产品为首批免检产品、名牌产品，华中品牌为闻名商标。
表1：差不多情况表
（二）财务分析
依照某某地产建工提供的经审计的2008年度、2009年度、2010年度审计报告财务报表，进行财务分析如下：
截止2010年12月，总资产130337万元，总负债54979万元，资产负债率42.18％。
表2：资产负债表
2009年底，某某地产建工的资产总计67144万元，流淌资产33809万元，固定资产26006万元，无形资产及其他资产7329万元，分不占比为50.35％、38.73％、10.92％。
流淌资产中，占比较大的是应收账款、预付账款和存货，金额分不为4627万元、10433万元、12417万元，分不占比13.69％、30.86％、36.73％。
应收账款和预付账款要紧是因承建的基建项目发生的垫资和预付材料款，应收账款76％帐龄在一年以内，预付账款85％帐龄在两年以内。
存货要紧是承建的基建项目尚未结算的资金。
固定资产26006万元，其中占比较大的是房屋建筑物（含土地）、机器设备，金额分不为12090万元、12994万元。
2009年底，某某地产建工总负债28417万元，流淌负债17805万元，长期负债10612万元，分不占比62.66％、37.34％。
流淌负债中，占比较大的是预收账款、应付账款和其他应付款。
金额分不为12783万元、1187万元和2194万元，分不占比71.79％、
6.67％和12.32%。
内容要紧是承建基建项目发生的预收款和应付款。
短期借款为工行的三笔借款，目前均已到期归还。
长期负债中要紧项目是金融机构5笔贷款，合计10590万元。
表3：损益表
上表显示，某某地产建工经营稳定，利润额和利润率逐年增加。
表4：现金流量表
上表显示，某某地产建工因业务量的增长，生产经营活动产生的现金流也大幅度增加，而生产经营产生的现金流大部分用于投资活动和偿还债务。
讲明企业有稳定的现金流用于滚动开发，经营中能合理安排债务。
表5：财务比率
上表显示，某某地产建工财务指标均较为合理。
资产负债率和利息保障倍数表明企业长期偿债能力强，尚有融资余地。
以2009年的税前。