银行行长离职审计报告
行长离任审计报告
行长离任审计报告尊敬的董事会：经过我们对公司行长离任事务的审计工作，现将审计报告如下：一、审计目的本次审计旨在对公司行长离任事务进行全面审查，确认其是否符合法律法规和公司章程的规定，并评估离任行长对公司业务运营和财务状况的影响。
二、审计范围审计范围涵盖了公司行长离任过程中的各项事务，包括但不限于行长在职期间的决策和管理行为，薪酬福利以及公司财务状况等。
三、审计方法我们采用了质量控制手段，并以国际审计准则为依据，对公司行长离任事务进行了全面而细致的审计工作。
审计过程包括但不限于信息收集、核实与比对、账目抽样和实地调查等手段，以确保审计结果的准确性和可靠性。
四、审计结果1. 行长在职期间的决策和管理行为：经审计发现，行长在职期间表现出卓越的领导能力和敬业精神，积极推动公司业务发展，并在战略决策、市场拓展、人力资源管理等方面做出了重要贡献。
2. 薪酬福利：行长的薪酬福利符合相关法律法规和公司章程的规定，经审核合理且妥善。
3. 公司财务状况：经审计发现，公司财务状况良好，其经营业绩稳定增长，财务报表真实可靠，未发现重大的违规行为或隐瞒事实的情况。
五、审计意见基于上述审计结果，我们对公司行长离任事务出具以下审计意见：1. 行长在职期间的决策和管理行为履行了职责，取得了可观的成绩，对公司的发展做出了积极贡献。
2. 行长的薪酬福利符合法律法规和公司章程的相关规定，合理且妥善。
3. 公司财务状况稳健，经营业绩良好，财务报表真实可靠。
六、建议鉴于行长以往的出色表现，我们建议董事会在行长离任后，向其表示感谢，并作出适当的离任补偿。
七、总结本次审计结果显示，公司行长在其职务期间严守职责，取得了显著的业绩并符合相关法律法规和公司章程的要求。
公司的财务状况良好，业务运营稳健。
希望公司能够以此为基础，进一步发展壮大。
此致审计机构。
银行行长离任审计述职报告
银行行长离任审计述职报告随着社会经济的不断发展，银行行长离任审计述职报告成为了必不可少的一环，以确保银行业的公正和透明。
银行行长离任审计述职报告是一份详细的报告，记录了银行行长在其管理期间所取得的成绩、遇到的困难和面临的挑战，同时也对其管理风格和决策进行了评价和总结。
一、核心内容概述银行行长离任审计述职报告是一份记录银行行长管理期间成果和问题的报告，具体包括以下内容：1.管理成就：报告会详细记录银行行长在管理期间所取得的成就，包括银行的财务状况、银行的市场份额、银行员工的工作表现等等。
2.面临的挑战：报告会记录银行行长在其管理期间所面临的挑战和问题，如经济形势的变化、竞争对手的崛起、监管政策的变化等等。
3.管理风格和决策：报告会评价银行行长的管理风格和决策，包括其领导能力、判断力、决策能力等等。
二、详细阐述1.管理成就管理成就是银行行长离任审计述职报告中最重要的一部分。
在这部分中，会详细记录银行行长在其任职期间所取得的成就，包括银行在财务方面的状况、银行在市场份额方面的表现、银行员工的工作表现等等。
对于银行的财务状况，报告会详细记录银行的利润增长情况、资产负债表的变化情况、存款和贷款的增长情况等等。
这些数据可以显示出银行的财务健康状况，从而对银行行长的管理成就进行评估。
对于银行在市场份额方面的表现，报告会记录银行在市场上的地位、市场份额的变化、客户满意度等等。
这些数据可以反映出银行行长在市场营销方面的表现，对其营销策略和决策进行评估。
对于银行员工的工作表现，报告会记录银行员工在服务客户方面的表现、员工的培训情况和升职情况等等。
这些数据可以反映出银行行长的领导能力和员工管理能力，对其管理风格和决策进行评估。
2.面临的挑战银行行长在其管理期间一定会面临各种各样的挑战和问题。
这些挑战和问题会影响银行的经营状况和员工的工作表现。
银行行长离任审计述职报告会记录这些挑战和问题，以便对银行行长的管理能力进行评估。
2024行长离任审计述职报告
2024行长离任审计述职报告尊敬的领导、尊敬的审计师、各位同事：大家好！我是XX银行的行长，今天非常荣幸能够向大家汇报我在过去一年所担任的工作并接受审计师的评审。
首先，我要对我所在的银行团队表示衷心的感谢和崇高的敬意，正是有了大家的努力和支持，才使得银行在过去一年取得了较为显著的成绩。
同时，我也想借此机会总结一下我个人在行长职位上的工作，发表一些对未来的展望。
____年是XX银行发展的重要一年。
面对国内外经济环境的复杂性和挑战性，我主要从以下几个方面落实了行长职责：一、完善风险管理体系风险控制是银行的立身之本，也是行长首要关注的事项之一。
在过去一年中，我重点关注风险识别和控制，并推动了完善的风险管理体系的建立。
我聘请了一批优秀的风险管理人才，加强了对各项业务的风险管理，特别是对信贷业务的风险把控。
通过加强贷后管理，确保了资产质量的稳定和提升。
二、创新业务模式随着科技的发展，银行业务模式也要与时俱进。
在过去一年，我加强了与科技公司的合作，推出了一系列创新的金融产品和服务。
其中，我们成功推出了移动支付、电子签约等新产品，为客户提供了更加便捷的金融服务。
此外，我们还加大了对小微企业的扶持力度，创新贷款产品，帮助这些企业解决融资难题。
三、优化运营管理高效的运营管理是一个机构成功的关键。
作为行长，我重视提高内部运营效率，推动了一系列的改革措施。
我们引进了先进的IT系统，提升了信息化程度，通过人工智能等技术，实现了一些流程的自动化和智能化。
这些措施不仅提高了工作效率，还降低了行政成本，为银行创造了更好的经营环境。
四、加强人才队伍建设没有优秀的员工，就没有优秀的银行。
作为行长，我非常重视人才队伍的建设。
在过去一年中，我加强了对员工的培训和奖惩机制的设立。
通过定期的培训和考核，提高了员工的业务能力和服务质量，进一步增强了银行的竞争力。
在过去一年中，XX银行在我担任行长期间取得了显著的成绩。
首先，我们成功实现了贷款和存款规模的双增长，为银行的持续发展提供了坚实的基础。
银行行长离任审计报告3500字
银行行长离任审计报告3500字离任审计报告是全面总结离任经济责任审计过程和结果的文件，它起着对被审计人任职期内经济责任履行情况进行公证的作用。
下面是小编为大家整理的几篇银行行长离任审计报告范文，希望对大家有所帮助，仅供参考!银行离任审计报告1我叫__，现年_岁，中共党员，经济师，大学学历。
于__年_月担任支行党委书记、行长职务。
六年来，在分行党委的正确领导下，在全行员工的全力配合下，本人在全面主持临猗支行工作中，能面对不断变化的新形势、新情况，能够始终保持必胜的信念，坚持以客户为中心，以市场为导向，以效益为目标，以创新为动力，积极拓展市场，优化客户结构，增强资金实力，提高资产质量，深化内部改革，各项业务健康快速有效发展，各项管理水平不断提高，经营效益不断提升，同业竞争能力不断增强，较好地履行了岗位职责，基本完成了上级行下达的各项工作任务。
我自20__年_月被省分行聘为__支行党委书记、行长，于选择21_年4月离任，我在任职期间主持了支行的所有工作，从业务营销管理到人力资源配臵的工作。
在我任职期间，能严格遵守国家金融法律法规和银行各项规章制度，认真努力执行工作任务。
努力执行贯彻上面布置的工作任务和战略部署，按照“以市场为导向，以客户为中心”，目标是追求价值化，努力迎合瞬息万变的市场，认真地分析地区经济发展现状和金融大环境，加快业务转型;强化管理和内控，加快服务质量效率的提升;加强领导班底的建设、党风政风建设，全面提升经营管理水平，较好地完成了聘期内各项责任目标。
近两年来，__支行先后荣获省行“IT蓝图先进单位”、分行“20__年度内控三好第三名”、“中间业务收入先进集体”、“国际结算市占提升先进单位”、“迎国庆拔河比赛第二名”、“精神文明建设先进单位”等荣誉称号。
二、任职期间内工作职责履行情况(一)聘期目标责任的完成程度及存在的问题和不足本人任职以来，__支行各项综合经营计划和战略指标呈现良好发展态势，较好地完成了各项计划指标，各项业务得到了持续健康快速发展。
行长离任审计述职报告
报告主题：行长离任审计述职报告尊敬的领导：我是本次行长离任审计委员会主席，现向您提交我的审计述职报告。
通过我们的审计工作，在行长离任问题上我们已经做出了重要的结论和建议。
在报告中，将会涉及以下几个方面：一、审计背景1.1 任务的目的和依据本次审计任务的目的是对该行原行长离任时的各项工作进行审计，查明离任的原因，并提出可能对该行的管理和运营造成风险的问题。
审计依据主要包括国家有关法律法规、审计标准和相关文件，以及该行的规章制度和操作规程等。
1.2 审计工作的组织和实施审计委员会成员共5人，分别来自该行的内部部门和外部独立机构。
审计工作始于2024年1月15日，截止于3月15日。
审计工作主要包括对有关文件、记录等材料的审阅、采访有关人员以及对该行重点领域的实地检查等步骤。
二、审计结论2.1 原因的查明经过审计，我们查明该行原行长的离任主要原因是因为其涉嫌贪污，以及在经营管理中失职渎职。
具体来说，该行原行长在借贷、业绩考核等方面存在一定的问题。
此外，他还涉嫌利用职务之便收受他人贿赂。
2.2 风险的评价该行原行长离任将对该行的管理和运营产生一定的风险。
其中风险主要包括：（1）信誉风险：由于该行原行长的贪污问题，可能导致该行在市场上的信誉下降，影响其未来的市场竞争力。
（2）人才风险：原行长的离任将导致该行少了一位高技能和经验丰富的人才，此外，他的离任还可能引发其他员工的流动，对该行的人员稳定性造成影响。
（3）业务风险：由于原行长在借贷、业绩考核等方面存在问题，可能导致该行在经营过程中出现流程不畅、纠纷频发等问题。
2.3 建议和对策针对上述风险，我们提出如下建议和对策：（1）加强对员工的宣传和教育：加强对员工的道德教育和安全教育，强化员工的自我意识和自我约束能力，避免再次出现类似问题。
（2）改进内部控制和风险管理制度：加强内部控制和风险管理制度的规范性和科学性，建立健全的风险预警机制和应急机制，防范风险的发生。
关于对XX行长的离任审计报告
关于对XX行长的离任审计报告自20XX年6月11日至20XX年8月12日，XX同志担任XXX市商业银行市场支行行长职务，因工作变动经行领导安排，稽核部于20XX年8月20日至20XX 年8月25日派稽核人员对XX同志进行了离任审计，具体情况如下：一、审计内容与方法检查过程中，审计小组采取了与干部员工座谈、对该行长在贯彻行党委工作思路、制度执行、费用开支管理等方面进行了解。
查阅贷款档案、核实票据、清点现金、重空凭证和抽查会计凭证等方法。
二、基本情况20XX年6月11日XX同志担任市场支行行长职务，上任初期各项存款余额为2836万元，各项贷款余额为3015万元；截至20XX年8月12日，该行各项存款余额为59996万元；其中对公存款余额为9047万元，承兑保证金19132万元，储蓄存款余额为31817万元，各项贷款余额为23289万元，其中逾期贷款余额万元；08年1月至7月末实现账面利润516万元。
三、审计结果1、该行存款、贷款、利润指标真实，无弄虚作假的行为。
2、该行内部控制严密，制度执行到位，业务处理规范。
3、贷款质量较好，贷款档案手续基本齐全、合规合法。
所有贷款均在贷款期限内，收息率100%。
4、费用结余、亏空情况。
XX年7月底费用账面节余253271元。
在计财已报账票据6787元，未报账票据46454元，主要有：饭费12911元、打印纸和复印费7205元、汽油7180元、电费5784元、修车费7710元、过桥费2120元、电话费1952元、其它费用1592元；二季度员工储蓄定期增存奖4700元；7月员工配比元，7月底实际结余元。
存在问题1、不良贷款1笔。
发放日期,金额80万元期限一年,现余额为万元。
2、两笔住房按揭贷款抵押手续不全。
即周凯旋元；杨亚锋元，贷款日期均为XX年12月12日至XX年12月12日，至今未办理土地抵押手续，但此两笔贷款不是XX行长在任时发放的。
四、审计结论通过审计，我们认为XX同志业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定的经营管理能力，该同志风险意识较强，资产质量较高，各项指标较好，为支行发展做出一定贡献，检查中未发现违规违纪问题。
关于对xx银行xx支行行长xx同志的离任审计报告范文
关于对xx银行xx支行行长xx同志的离任审计报告范文根据xx分行离任审计通知和《中国xx银行高级管理人员离任审计办法》，xx分行审计组于20xx年x月x日至x日，对中国xx银行xxx县支行行长xx同志实行了强制休假;对其任职期间贯彻执行国家经济、金融方针政策，执行总、市行和xx分行有关规定，履行行长职责，组织支行经营管理，完成经营目标等情况进行了离任审计。
现将审计情况报告如下一、审计组工作情况(一)xx同志作了书面述职。
审计组发出x份、收回x份《基层网点负责人离任(岗)审计调查问卷》，并针对问卷调查内容进行了个别谈话，了解该同志任职期间经营管理及履职情况。
(二)查阅了该行20xx年至20xx年上半年工作总结，跟踪核实了近两年内控制度建设和上级行对该行审计检查、内控评价发现问题的整改落实情况。
(三)现场抽查了支行营业部运行管理、电子银行等方面的工作，调阅了查库记录。
网点检查覆盖面基本达到该行四个网点的三分之一。
(四)采用了20xx年x月“案件防控百日整治活动”检查结果、市分行内控合规部20xx 年x月理财业务专项检查记录表结果、20xx年x月x日《关于对xx分行信贷业务检查的审计意见》和xx分行20xx年上半年安全保卫检查情况报告。
整个审计工作得到了x县支行和xx同志的积极配合，保证了离任审计工作的顺利完成。
二、审计事实xx，男，19xx年x月出生，现年x岁，xx人，中共党员，大学文化，经济师。
19xx年x 月参加工作，曾任xx支行信贷员、办公室主任、营业部主任等职务。
19xx年x月任xx分行团委书记，此后曾任xx支行副行长、副行长(主持工作)，20xx年x月任xx支行行长(正科级)，20xx年x月起任x县支行行长。
x县支行内设公司业务部、个人金融业务部、前台业务部、办公室等4个职能部室，下辖4个营业网点，全行员工x人。
本次审计时限为20xx年x 月至20xx年x月。
(一)经营管理行为xx同志任职期间，能认真贯彻执行国家经济金融方针政策和上级行的各项工作部署及要求，服从上级行的领导，接受行业及相关部门的监管，坚持依法合规经营，防范和化解金融风险，保证了支行各项业务的稳健发展。
银行行长离职审计报告范文
银行行长离职审计报告范文离任审计报告【范文一】中国农业银行县支行：受中国农业银行广元市分行的委托，驻广元审计办事处于20XX年11月1至11日，对你行副行长XXX同志任职期间(20XX年11月至20XX年9月)的责任履行情况进行了现场审计。
现将有关情况报告如下：审计范围一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。
审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、XXX分理处、XXX、XXX营业所四个营业机构。
二、业务范围审计时限为20XX年11月至20XX年9月，本次重点审计了20XX年1月至20XX年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
基本情况一、个人简历XXX，男，1969年3月出生，大学文化，中共党员，经济师，1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在XXXXX营业所、XXX支行工作;1992年12月至1999年5月在XXXXXX工作;1999年5月至20XX年10月在XXXX工作;20XX年11月至20XX年10月任XXX;20XX年11月至今任XXX。
二、人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止20XX年9月末，全行现有对外营业网点10个;现有职工126人，其中：长期合同工97人、储蓄合同工29人;中层以上干部27人。
三、主要经营业绩(一)树立存款是(二)求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。
两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元;盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置抵贷资产57万元，执行未结案件18件，金额523万元。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行行长离职审计报告 中国农业银行县支行： 受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于 20xx 年 11 月 1 至 11 日， 对你行副行长***同志任职期间(20xx 年 11 月至 20xx 年 9 月)的责任履行 情况进行了现场审计。
现将有关情况报告 如下： 审计范围 一、抽查机构 本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。
审计小组 抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营 部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、***分 理处、***、***营业所四个营业机构。
二、业务范围 审计时限为 20xx 年 11 月至 20xx 年 9 月，本次重点审计了 20xx 年 1 月至 20xx 年 9 月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况， 并按照审计内容和要求， 采 取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、 发出审计问卷调查、 进行部分员 工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审 会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
基本情况 一、个人简历***，男,19xx 年 3 月出生，大学文化，中共党员,经济师,19xx 年 6 月参加 工作，19xx 年 6 月至 19xx 年 12 月在*****营业所、***支行工作;19xx 年 12 月 至 19xx 年 5 月在******工作;19xx 年 5 月至 20xx 年 10 月在****工作;20xx 年11 月至 20xx 年 10 月任***;20xx 年 11 月至今任***。
二、人员机构情况 该行机关下设办公室、 资金财务部、 信贷管理部、 客户经理部、 人事监保部、 资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止 20xx 年 9 月末， 全行现有对外营业网点 10 个;现有职工 126 人， 其中： 长期合同 工 97 人、储蓄合同工 29 人;中层以上干部 27 人。
三、主要经营业绩 (一)树立存款是“第一要务”的理念， 促进筹资工作跨越式发展。
20xx 年 11 月***农行各项存款余额为 53433 万元，其中储蓄余额 45849 万元， 截至 20xx 年 9 月末，全行各项存款余额已达 85069 万元，其中储蓄存款余额达 77729 万元。
分别增加了 31636 万元,增长 59.2%;增加 31880 万元， 增长 69.53 %。
实现了筹资工作跨越式大发展， 县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单 位。
(二)求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。
两年来，全行共清收不良贷款 1314 万元，其中本金 1020 万元，利息 295 万元;盘活不良贷款 213 万元，保全 不良贷款 882 万元，处置抵贷资产 57 万元，执行未结案件 18 件，金额 523 万 元。
全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标， 有效的提高了全行的信贷 资产质量。
20xx 年度***支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。
(三)大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。
提高认识，充分发挥中间 业务的增收作用。
努力拓展全行的业务增收来源。
加大中间业务的宣传力度，提 高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定 为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。
几年来，全行累计 发卡 134914 张，卡存款余额 15035 万元，新增发卡 63823 张，新增卡存款 6267 万元。
实现中间业务收入 340 万元，增加 285 万元。
四、主要管理措施 (一)找准工 一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒 体宣传”相结合的办法 ， 结合各类客户听得懂、 看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网 点等方式，大力提升农业银行品牌。
二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。
今年，还 开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。
三是由被动营销变主动营销，全县 12 个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时 节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。
(二)努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。
一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。
推行三个清收责任制，即：领 导“1+N”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责 任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。
二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。
加大了法人客户的清收力度，在 获悉***县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依 法向法院提出强制申请，查封财产 585 余万元，收回贷款 203 万元，保全资产 170 余万。
三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。
通过 加大宣传力度， 扩大社会影响， 公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处 置，达到盘活和提升目的。
(三)紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。
一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。
二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。
三是调整代理品种， 提高寿险代理质量。
几年来全行实现保费收入 501 万元， 手续费收入 25 万元。
(四)强化信贷管理，防范业务风险。
为了有效的促进业务发展， 切实防范信贷风险。
一是进一步明确信贷新规则 的相关规定，规范了信贷决策程序。
二是组织实施“三个一”工程。
三是进一步强化贷后管理， 明确环节和要点。
四是确保在上级行业务检查中不出 问题。
采取“二个集中”，“四个统一”和“五个 一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。
五是加强对信 贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。
在几年的自律监管检查中，发出 整改通知 书 21 份，并罚 10 人次。
有力地促进了信贷工作健康发展。
先后收回各项贷 款 3100 余万元,潜在风险贷款 1600 余万元，收回利息 300 余万元。
(五)加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。
在分管办室工作的过程中，认 真履行职责，切实做好后勤保障工作。
一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果; 二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出 30 余万元，达 到了增收节支的目的; 三是规范车辆使用管理， 严格执行“派车单”制度， 使车辆使用 有序;四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费。
四是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。
审计结果 一、主要问题 1.未严格落实支行审查、审批要求 2 笔，金额 170 万元。
别是：20xx 年 12 月 28 日, ***营业所向***中学校发放流动资金一笔,期限 3 年,金额 170 万元。
未按支行审查、审批要求落实开立三个账户(基本账户、收 费权质押专用账户和偿债资金专户);20xx 年 4 月 4 日***营业所向杨玉军发放住 房装修贷款 1 笔，金额 3 万元，期限 3 年。
支行审查、审批客户应按月还款，但 营业所与客户制定的还款计划为按年还款。
2.抵押登记不规范 9 笔，金额 56.65 万元。
一是***营业所 20xx 年 12 月 14 日，向那天俊发放生产经营贷款 15 万元， 期限 3 年，用途为转债承接。
抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅 一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。
二是办公写作网营业所 20xx 年 6 月 10 日，向 XX 发放最高额生产经营贷款 1 笔，金额 6 万元;20xx 年 5 月 29 日，向 XX 发放最高额生产经营贷款 1 笔，金 额 6.65 万元;20xx 年 6 月 15 日，向 XX 发放最高额生产经营贷款 1 笔，金额 5 万元;。
20xx 年 6 月 11 日， 向 XX 发放最高额生产经营贷款 1 笔， 金额 5 万元;20xx 年 8 月 30 日， 向 XX 发放最高额生产经营贷款 1 笔， 金额 5 万元;20xx 年 6 月 20 日，向 XX 发放最高额生产经营贷款 1 笔，金额 6 万元;20xx 年 6 月 16 日，向 XX 发放住房装修贷款 1 笔，金额 2 万元，土地性质为划拨;20xx 年 6 月 16 日，向 XX 发放住房装修贷款 1 笔， 金额 6 万元， 土地性质为划拨。
以上借款共计 8 笔， 抵押物土地均未办理抵押登记。
3.合同填写不规范 4 笔，金额 17 万元。
分别是：20xx 年 6 月 16 日,***营业所向王 XX 发放住房装修贷款 1 笔，金 额 2 万元，向高勇生发放住房装修贷款 1 笔，金额 6 万元。
借款合同未编号，合 同无贷款负责人印章;20xx 年 6 月 20 日***营业所向 XX 发放生产经营贷款 1 笔， 金额 7 万元，期限 1 年，合同内容填写不完整;20xx 年 4 月 4 日***营业所向帖东阁发放住房装修贷款 1 笔，金额 2 万元，期限 3 年，合同内容填写不完整。
4.借款人资料不全 8 笔，金额 45.9 万元。
分别是： 20xx 年 4 月 5 日, ***营业所向徐 XX 发放住房装修贷款 4.5 万元， 20xx 年 4 月 4 日, ***营业所向帖东阁发放住房装修贷款 2 万元,无配偶个人情 况证明、户籍证明，无担保人个人情况证明;20xx 年 6 月 16 日, ***营业所向李 XX 发放住房装修贷款 5 万元,抵押物清单中抵押权人未盖章;20xx 年 4 月 4 日， ***营业所向杨 XX 发放住房装修贷款 3 万元，划款扣款委托书未加盖支行印章; 20xx 年 6 月 16 日，***营业所向王 XX 发放住房装修贷款金额 2 万元;2xx 年 6 月 16 日，***营业所向高 XX 发放住房装修贷款 6 万元。
上 6 笔借款资料中住房 装修合同无装修总造价;20xx 年 12 月 14 日，***营业所向 XX 发放生产经营贷款 15 万元。
抵押担保人张 XX 和房屋所有权人张 XX 无有权证明机关证明为同一 人;20xx 年 4 月 14 日，***营业所向何 XX 发放个人生产经营贷款 8.4 万元,期限 1 年。