银行客户经理绩效考核.doc
商业银行客户经理绩效考核指标
商业银行客户经理绩效考核指标1.客户资源开发能力：客户资源开发能力是客户经理的核心能力之一，包括获取新客户、提高客户黏性和挖掘客户潜力。
指标可以包括新客户数量、客户增长率、客户温度等。
2.客户满意度：客户满意度是衡量客户对银行服务满意程度的指标，通过客户调研、投诉率等方式进行评估。
客户经理需要通过良好的服务和有效的沟通，提高客户满意度，促进客户忠诚度。
3.贷款业务成果：贷款业务是商业银行的核心业务之一，客户经理需要负责为客户提供合适的贷款产品，评估客户信用风险，并促成有效的贷款落地。
指标可以包括贷款金额、贷款增长率、贷款违约率等。
4.存款业务成果：存款业务是商业银行的另一项重要业务，客户经理需要帮助客户理财，并通过提供各类存款产品，增加银行的存款规模。
指标可以包括存款增长率、存款温度等。
5.产品销售成绩：商业银行有多种金融产品，客户经理需要通过了解客户需求，推荐合适的产品，实现销售目标。
指标可以包括产品销售额、产品渗透率、产品复购率等。
6.业务质量：业务质量是商业银行客户经理绩效考核的重要指标之一，包括业务流程规范度、合规性、风险控制等方面。
指标可以包括差错率、违规率、风险事件等。
7.团队协作能力：客户经理在工作中需要与多个部门和岗位进行协作，保证业务的顺利进行，团队协作能力是客户经理的重要能力之一、指标可以包括团队业绩、团队协作评价等。
8.自我学习和提升能力：客户经理需要不断学习新知识、跟进行业动态，提高自身专业素养和能力，适应快速变化的市场环境。
指标可以包括学习的培训课程数量、参与行业交流活动等。
以上是商业银行客户经理绩效考核的一些常见指标，不同银行可能会略有差异，绩效考核指标可以根据银行的业务战略和客户经理岗位的具体职责进行调整。
绩效考核的目的是促进客户经理的成长和发展，激励他们为银行的业绩做出更大的贡献。
银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）为确保事情或工作高质量高水平开展，时常需要预先开展方案准备工作，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。
那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编为大家整理的银行客户经理绩效考核方案（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理绩效考核方案1一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。
二、基本原则（一）含量计酬的原则。
根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。
信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。
（二）质效优先的原则。
各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。
（三）风险防范的原则。
凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。
（四）人员定编的原则。
年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。
（五）按月结账的原则。
市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。
全年滚动结算，年终结总账。
（六）优胜劣淘的原则。
有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。
三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。
借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。
银行客户经理年度绩效考核个人总结
银行客户经理年度绩效考核个人总结（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行分行客户经理绩效考核办法
银行分行客户经理绩效考核办法银行分行客户经理是银行的中坚力量，他们的工作成绩不仅对他们个人的职业发展产生影响，也直接关系到整个分行的运营和发展。
因此，建立科学合理的绩效考核办法对于提高客户经理的工作积极性和推动分行业绩的提升具有重要意义。
本文将对银行分行客户经理绩效考核的办法进行探讨和介绍。
一、绩效考核指标的设立客户经理的工作主要包括客户服务质量、业务拓展能力、团队协作精神等方面，因此，在设立绩效考核指标时，应综合考虑这些因素。
1. 客户服务质量：客户经理的核心工作是为客户提供优质的银行服务，因此客户满意度是一个衡量指标。
可以通过客户反馈调查或客户投诉率来评估客户服务质量的表现。
2. 业务拓展能力：客户经理需要积极主动地开展业务拓展工作，例如推广银行产品、增加客户存款和贷款等。
业务量的增长和客户的新增也是一个重要的绩效指标。
3. 团队协作精神：银行是一个团队合作的机构，客户经理需要与其他部门的工作人员协力配合，比如与风控部门合作审批贷款、与市场部门合作开展宣传活动等。
融洽的团队合作关系也可以作为绩效考核的一项重要指标。
二、绩效考核流程与方法为了确保绩效考核的公平性和科学性，需要建立一套科学的考核流程和方法。
1. 目标设定：在每个考核期开始前，银行分行应与客户经理一起制定明确的工作目标和业绩指标。
这些目标应该是具体可衡量的，以便客户经理能够明确知道自己应该为之努力。
2. 考核周期：一般将绩效考核周期设置为半年或一年，以确保有足够的时间来评估客户经理的工作表现。
3. 考核方法：绩效考核可以通过定性和定量的方式来进行。
定量考核可以通过对指标的达成率进行评估，例如客户满意度达到80%以上、业务增长率达到10%等。
定性考核可以通过对客户经理的实际工作情况进行评估，例如工作态度、服务质量等。
4. 考核结果反馈：考核结果应在一个公正透明的环境下进行反馈，可以通过面谈的方式与客户经理进行沟通交流，了解其工作中存在的问题和不足，并提供改进的建议和支持。
银行客户经理绩效考核方案
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案(篇1)在银行体系中，客户经理是与客户沟通的主要桥梁，他们的表现直接影响着银行的业务发展和客户满意度。
为了确保客户经理能够充分发挥其潜力，并为客户提供优质服务，设计一套合理的绩效考核方案是至关重要的。
以下是一个银行客户经理绩效考核方案，该方案围绕七个关键方面展开。
1. 业绩达成度业绩达成度是客户经理绩效考核的核心。
这主要包括客户经理所负责的客户群体所带来的存款、贷款、理财等业务的增长情况。
业绩达成度不仅关注客户经理完成的业务量，更看重其业务的质量和持续性。
2. 服务质量服务质量是客户经理考核的重要指标之一。
客户经理需要具备良好的沟通能力、问题解决能力和专业素养，以提供高质量的服务。
服务质量可以通过客户满意度调查、客户投诉率等数据来衡量。
3. 风险管理在金融领域，风险管理至关重要。
客户经理需要熟悉各种金融产品的风险特性，并有能力为客户提供合适的风险管理建议。
此外，客户经理还需要密切关注客户的信用状况，及时识别并报告潜在风险。
4. 合规操作合规操作是银行业务稳健运行的基础。
客户经理必须严格遵守各项法律法规和银行内部规定，确保业务操作的合规性。
对于违反合规要求的行为，应给予相应的处罚。
5. 创新能力随着金融市场的不断发展，创新能力成为客户经理的重要素质。
客户经理需要关注市场动态，了解新兴金融产品，为客户提供创新的金融解决方案。
创新能力的考核可以通过客户经理提出的新产品或服务方案来评估。
6. 团队合作银行业务的开展往往需要多个部门的协同合作。
客户经理需要具备良好的团队合作能力，能够与其他部门进行有效的沟通和协作。
团队合作的考核可以通过团队内部的评价和跨部门合作的效果来评估。
7. 持续发展持续发展是客户经理个人职业规划的重要组成部分。
客户经理需要不断学习新知识、新技能，提升自身专业素养。
同时，银行也应为客户经理提供培训和晋升机会，帮助他们实现个人和职业的发展。
银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇）为了确保工作或事情有序地进行，常常需要预先准备方案，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。
我们应该怎么制定方案呢？下面是小编精心整理的银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行客户经理绩效考核方案1为促进20XX年资产和负债业务的有序健康发展，围绕效益稳健增长，有力支持实体经济，持续推进普惠金融工程，坚持“服务三农、支持小微”的市场定位，充分调动和激励客户经理业务拓展的积极性，特制定本考核办法。
一、考核对象各团队全体客户经理。
二、考核指标与计算公式全年考核薪酬=经营类考核X管理类考核百分（一）经营类考核经营类考核指由本行根据本年业务发展规划制定的常态化考核办法，阶段性专项竞赛（如对公集零储蓄、旺季营销、贷款竞赛等）根据活动方案另行考核，不同等级客户经理按等级考核。
1、贷款日均存量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按全年贷款日均存量的贡献度占比考核。
若贷款日均低于去年，每降低一个百分点扣2000元。
2、小微和涉农贷款时点增量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按小微和三农贷款年末时点余额增量的贡献度占比考核,注：政府类贷款不计入增量考核。
3、小微和涉农贷款户数考核考核对象全年薪酬的45%部分，按小微和涉农贷款年末户数贡献度占比考核。
其中，小微和涉农贷款存量户数占10%，增量户数占35%。
小微和涉农贷款户数指年末有贷款余额的借款人户数。
4、存款日均存量考核考核对象全年薪酬的15%部分，按全年存款日均存量的贡献度占比考核。
若存款日均低于去年，每降低一个百分点扣1000元。
5、存款日均增量考核考核对象全年薪酬的20%部分，按存量贷款日均增量的贡献度占比考核。
（二）管理类百分考核1、涉农及小微企业贷款业务考核（5分）年末涉农和小微企业贷款余额和贷款户数不低于去年年末的，得5分；超过或低于的按比例得分，加扣分不超过2.5分。
银行客户经理绩效考核方案两篇
银行客户经理绩效考核方案两篇银行客户经理绩效考核方案(篇1)1. 业绩指标考核业绩指标是客户经理考核的核心。
这包括客户经理管理的资产规模、贷款发放额、存款吸收额等具体的量化指标。
通过这些指标，能够直接反映出客户经理的业务能力以及其对银行的贡献度。
2. 服务质量评估服务质量是银行客户经理工作的重要组成部分。
评估客户经理的服务质量，可以从客户满意度、投诉处理情况、服务效率等多个方面进行。
通过收集客户的反馈，可以了解客户经理的服务表现，从而进行针对性的改进。
3. 风险管理能力银行客户经理在业务开展过程中，需要具备一定的风险管理能力。
这包括对信贷风险的识别、评估和控制，以及对市场风险、操作风险的管理。
通过考核客户经理在风险管理方面的表现，可以确保银行业务的安全稳健。
4. 专业能力与培训客户经理的专业能力是其胜任工作的重要基础。
考核客户经理的专业能力，可以从其业务知识、业务技能、市场分析能力等方面进行。
同时，对客户经理的培训参与度和培训效果也要进行考核，以推动其持续学习和提升。
5. 个人素质与态度个人素质与态度决定了客户经理的工作质量和效率。
这包括客户经理的沟通能力、团队协作能力、责任心、职业道德等方面。
通过考核客户经理的个人素质与态度，可以了解其是否具备成为优秀客户经理的潜质。
6. 创新与拓展能力在竞争激烈的金融市场环境下，银行客户经理需要具备一定的创新意识和拓展能力。
这包括对金融市场的敏锐度、创新产品和服务的开发能力、新客户的拓展能力等。
通过考核客户经理的创新与拓展能力，可以推动其不断创新业务模式，为银行带来更多商机。
总的来说，这份绩效考核方案综合考虑了客户经理在业绩、服务、风险管理、专业能力、个人素质和创新拓展等多方面的表现，旨在全面评估客户经理的工作成果和潜力，为银行的业务发展提供有力支持。
银行客户经理绩效考核方案(篇2)1. 考核目的与原则银行客户经理的绩效考核旨在客观评价客户经理的工作表现，提高业务水平和客户满意度，从而推动银行整体业务发展。
银行分行个人理财客户经理绩效考核办法
银行分行个人理财客户经理绩效考核办法百分之三十。
主要考核内容包括客户服务质量、客户满意度、业务拓展能力、团队协作能力等方面。
2、客户服务质量考核主要包括客户接待、咨询、投诉处理等方面。
客户满意度考核主要通过客户反馈、问卷调查等方式进行评估。
3、业务拓展能力考核主要考察个人理财客户经理的市场开拓能力、客户挖掘能力、产品推广能力等方面。
4、团队协作能力考核主要考察个人理财客户经理与所在支行及个人金融部门的协作能力、团队合作精神等方面。
第二章考核指标第八条个人理财客户经理的考核指标主要包括以下几个方面：1、个人理财客户经理的中高端客户发展和维护情况。
2、个人理财客户经理主要销售的各项金融理财产品的销售量和业务质量。
3、客户服务质量和客户满意度。
4、业务拓展能力和团队协作能力。
第三章考核流程第九条考核流程分为初评、复评和终评三个环节。
初评主要由个人金融部门完成，复评和终评由分行个人金融部门和所在支行共同完成。
第十条初评主要依据财富管理系统和后台数据对个人理财客户经理的销售业绩进行评估，同时对客户服务质量、客户满意度等进行初步考核。
第十一条复评主要依据个人理财客户经理的业务拓展能力、团队协作能力等方面进行评估，同时对初评结果进行审核和确认。
第十二条终评主要由分行个人金融部门和所在支行共同进行，综合考虑初评和复评结果，最终确定个人理财客户经理的考核结果，并进行绩效工资的发放。
第四章附则第十三条本考核办法自颁布之日起实施，同时废止以前的个人理财客户经理绩效考核办法。
如有需要，本考核办法的解释权归分行个人金融部门所有。
30%的绩效考核收入将根据个人理财客户经理的表现而定。
考核项目包括客户经理对我行金融理财产品销售方式的使用情况，中高端客户数据库的建设和维护状况，客户收益状况，中高端客户数量月均变动率以及中高端客户服务满意度调查结果等。
考核方法采用自评、主管领导评价和相关部门评价相结合的综合评价方法按月考核。
定性考核主要由个人金融部组织实施。
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银行客户经理的绩效考核
一、考核分配原则
客户经理的全部收入由基础工资和效益工资两部分组成。
基础工资水平按有关规定确定。
效益工资方面，每个客户经理均是一个独立模拟核算的利润中心，根据其所管辖的客户确定效益基数和目标任务数，以其完成的利润任务按比例确定效益工资。
二、考核对象
考核对象为经营单位辖下的客户经理。
三、考核办法
(一)考核内容
客户经理的考核分两部分
1.效益考核。
效益考核指对客户经理所管理的客户组合产生的效益进行考核。
考核指标包括：
(1)利息收入。
指组合内各客户的贷款组合为本行带来的利息收入。
(2)存款收益。
指组合的各个客户在我行的存款所带来的收入。
(3)业务费收入。
指组合内每个客户上一年度为我行带来的本外币中间业务费收入总和。
2.管理考核
(二)考核办法
1.任务确定。
各经营单位根据经营目标及客户经理负责的客户组合情况，计算考核指标基数，并根据指标基数，给客户经理下达要求完成的目标任务。
基数包括本、外币基数。
(1)基数的确定。
①利息收入的基数。
指客户组合内每个客户上一年度为银行提供的贷款(包括贴现)利息收入的总和。
②存款收益基数。
指组合内每个客户上一年度为银行提供的存款收益的总和。
③业务费收入基数。
指组合内每个客户上一年度为银行提供的本外币中间业务费收入总和。
包括国际业务、票据业务等其他收入。
(2)目标任务。
目标任务主要是根据客户经理所负责的客户组合的任务基数，通过对客户组合未来的发展和对银行提供效益的预测，结合各经营单位的利润任务，进行匡算。
①目标任务的核定由两部分组成，即利润存量任务和利润增量任务。
利润存量任务是指客户经理负责的客户组合的利润基数之和，利润增量任务是指客户经理负责的客户组合的利润增长数之和。
目标任务＝利润存量任务+利润增量任务
②目标任务的计算细分为三部分，即利息收入目标任务、存款收益目标任务、业务费收入目标任务。
目标任务＝利息收入目标任务+存款收益目标任务+业务费收入目标任务
2.客户经理的收入计提。
客户经理的总收入纳入各经营单位的总收入内。
客户经理总收入分为两部分，即基础工资和效益工资。
(1)基础工资按市行颁布的行员等级确定(包括岗位补贴)。
(2)效益工资包括三部分：目标任务收入、利润增量任务的收入、超增量任务的收入。
3.客户经理的收入分配。
客户经理的分配是在计提收入的基础上，通过管理考核的实绩，得到客户经理的实际分配收入，即：
实际收入＝基础工资+效益工资×管理考核得分/1000
四、操作程序
(一)客户分类
客户的分类主要是按照客户的经营情况、信用等级、生产规模、信用记录、在银行的业务情况等指标条件确定。
(二)客户经理的分级
客户经理的分级是根据《客户经理评级方法》中的规定进行评定。
(三)客户与客户经理的配置
各经营单位在客户经理分级和客户分类的基础上，并按照适当的客户管理幅度，对客户及客户经理进行合理的配置。
1.客户管理幅度。
客户管理幅度指每个客户经理所管理的客户总量。
为公平起见，原则上要求各个客户经理的管理幅度基本相同，即：客户管理幅度＝客户总数/客户经理人数
2.客户分组合打包的要求。
(1)优质客户单独组合打包，其余五类客户可以混合组合打包。
(2)同一行业及同一行业链的上、下游企业尽可能安排同一客户组合打包。
(3)同一系统或同一集团或同一控股企业的客户归属同一客户组合打包。
3.客户经理的配置。
客户经理的配置分两部分：
(1)优质客户组合由市行指定A级客户经理负责管理，以达到优秀客户经理管理优质客户的目的。
(2)对分账经营部分的客户，则单独进行客户组合，由专人负责，原则上不允许与其他正常客户混合组合。
其考核参照客户二部的考核方案。
(四)计提基数和确定目标任务
根据客户组合，计算考核基数，确定预计目标任务。
即下达利息收入目标、业务收入目标、存款收益目标。
目标任务的确定应参考各经营单位的效益任务。
(五)管理考评
1.每季由市行经营核算部计算效益指标完成情况。
2.每季由客户部经理计算管理指标的完成情况。
3.市行公司业务部负责每季客户经理考评、验收情况，并将验收结果报市行行长室审批。
4.经行长室审批之后，经营核算部将实收效益收入直接划入客户经理账户。
四、客户经理的奖罚办法
客户经理的奖罚是依照银行制定的客户经理作业管理制度和客户经理考核方法进行的。
奖罚的形式和内容主要有：
(一)奖赏形式
对于成绩优异以及在工作中作出得大贡献的客户经理，银行将给予其相应的奖赏。
1.物质性奖赏。
主要体现在效益工资上。
客户经理的业绩越高，其效益工资也即是其收入越高。
2.非物质性奖赏。
主要有晋级、升职、公开表彰、交流培训等。
其中，公开表彰包括总行评定的“十佳客户经理”和“百强客户经理”，以及各省市分、支行评定的“优秀客户经理称号”；交流培训包括出国考察、带薪学习、定期培训等。
(二)处罚形式
银行对客户经理的惩罚主要是针对以下行为：工作业绩差；工作疏忽造成客户流失；窃窃私语民投诉并证实；不能及时发现风险造成不良资产；其他重大违纪行为。
惩罚包括实质性的和非实质性的。
实质性惩罚主要有减少或停发效益工资、基础工资、调职、降级、降职、解雇等；非实质性惩罚主要有口头警告、警告、公开批评等。