1.银行从业资格

1.银行从业资格1.银行从业资格银行从业资格证CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（Certification of China Banking Professional）的英文缩写。

建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。

1.概括“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。

它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。

该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。

考生可自行选择任意科目报考。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

2.组织管理2006年5月10日，中国银行业协会召开第三届理事会第六次会议，通过了中国银行业从业人员资格认证工作报告和成立中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会的议案。

与此同时，中国银行业协会秘书处组织专家工作小组制定了《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》等制度性文件，2008年银行从业资格考试培训网纲等。

3.报名条件具有下列条件的中国公民，可报名参加考试：1、年满18周岁；2、具有完全民事行为能力；3、高中以上文化程度。

4.考试科目经中国银行业从业人员资格认证办公室第九次主任会议研究决定，2008年银行业从业人员资格认证考试分别于5月底和10月底举行。

考试科目为公共基础、个人理财和风险管理，考生可自行选择任意科目报考。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分公共基础科目和专业科目(仅针对2008年5月的考试)。

公共基础科目：公共基础。

专业科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。

其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

5.证书样板如右图，中华人民共和国颁布的银行从业资格证书6.考试时间2012年下半年中国银行业从业人员资格认证考试定于10月27、28日举行，本次考试采取个人网上报名方式,考试报名及相关信息发布均通过中国银行业协会网站进行。

考生正式提交报名前，应仔细阅读本须知。

考生应按要求认真填写个人基本信息，填报内容必须真实准确，所填资料若与事实不符，一经查实，中国银行业从业人员资格认证办公室有权取消其考试资格和成绩。

报名时间银行业从业人员：2012年7月25日9:00——9月10日17:00非银行业从业人员：2012年7月30日12:00——9月10日17:00 考试费用：80元/科7.考试信息第 1 页共 11 页考试信息（一）考试科目（可任意选考）：公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。

（二）考试时间： 10月27日 9：00-11：00 公共基础 13：00-15：00 公共基础、公司信贷 16：00-18：00 个人理财 10月28日 9：00-11：00 公共基础 13：00-15：00 风险管理、个人理财16：00-18：00 个人贷款在同一时间考试的两个科目不能同时选择，请考生报名时注意。

(三)考试时长：120分钟 (四)考试方式：计算机考试（五）考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。

（六）公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷和个人贷款考试大纲可在中国银行业协会网站查询。

（七）辅导教材：《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公共基础》(2013年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人理财》(2013年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——风险管理》(2013年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公司信贷》(2013年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人贷款》(2013年版)8.考试形式银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。

银行从业考试是机考，有题库，随机抽的题，形式跟计算机二级考试相似。

监考的有银行业协会的人在巡考题型：选择与判断，选择分多选与单选。

9.考试题型全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。

10.辅导教材《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公共基础》《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人理财》《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——风险管理》《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公司信贷》《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人贷款》11.考试地点考试在北京、上海、天津、深圳、厦门、青岛、大连、宁波、河北（石家庄、唐山、廊坊、张家口、保定）、山西（太原、大同、临汾、长治）、内蒙古（呼和浩特、通辽、鄂尔多斯、赤峰、包头）、辽宁第 2 页共 11 页第 3 页共 11 页（三）发票寄送为保证发票邮寄工作的有效开展，请考生务必在报名时认真填写并核实报考信息中的通信地址及邮编。

发票将于5月10日起按所填报地址分批邮寄至考生。

（四）考试信息考生报考期间，请及时登录中国银行业协会网站查询最新信息，以免错过重要信息通告。

（五）考生咨询考生在报名期间，如遇忘记登录账号及密码、无法缴费等技术性问题，请拨打上海技术中心客服热线。

13.法律规范第一章总则第一条为规范中国银行业从业人员资格考试（以下简称资格考试），根据《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》和《中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会工作规则》，制定本办法。

第二条资格考试是中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织的银行业从业人员资格认证的考试。

第三条中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会授权中国银行业从业人员资格认证办公室（以下简称认证办公室）组织和实施资格考试。

第四条资格考试统一大纲、统一命题、统一考试。

第二章考试第五条资格考试每年五月、十月各举行一次。

具体考试日期在每次考试前2个月向社会公布。

特殊情况另行规定。

第六条资格考试主要测试应试人员所具备的银行相关的专业知识、技术和能力。

第七条资格考试分公共基础科目和专业科目。

公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识。

专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能。

第八条资格考试大纲由认证办公室组织制定。

第九条资格考试的命题范围以公布的考试大纲为准。

第十条资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。

第十一条资格考试统一评卷。

第三章考试组织第十二条认证办公室设立中国银行业从业人员资格考试办公室（以下简称考试办公室），具体承办资格考试工作。

第十三条资格考试的报名、考场设置、考试纪律、监考、评卷等考务事项，由考试办公室依据本办法另行规定。

第四章报名条件第十四条资格考试面向社会开放。

符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：（一）年满18岁；（二）具有完全民事行为能力；（三）具有高中以上文化程度。

第十五条有下列情形之一的人员，不得报名参加考试，已经办理报名手续的，报名无效：（一）因故意犯罪受过刑事处罚的；（二）曾被银行及金融业机构开除公职的；（三）依照本办法第十九条的规定，曾被处以2年内或终身不得报名参加资格考试处理的。

第五章考试成绩第十六条资格考试成绩分“通过”和“未通过”。

第十七条资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。

第十八条资格考试成绩2年有效。

第六章责任第 4 页共 11 页第十九条应试人员有以下情形之一的，经考试办公室确认后，视情节、后果分别给予警告、考试成绩无效、2年内或终身不得报名参加资格考试等处分：（一）考试报名时本人隐匿或伪造资格认证所需真实信息的；（二）违反考场纪律，扰乱考场秩序，有作弊等违纪行为的。

第二十条考试工作人员有违纪行为的，视情节、后果给予相应的处理；情节特别严重，构成犯罪的，由司法机关处理。

第七章附则第二十一条本办法由中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会负责解释。

第二十二条本办法自发布之日起施行。

14.考试大纲中国银行业从业资格考试公共基础科目考试大纲（2010年版）1 银行知识与业务 1.1 中国银行体系概况 1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织中央银行监管机构自律组织 1.1.2 银行业金融机构政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构 1.2 银行经营环境 1.2.1 经济环境宏观经济运行经济结构经济全球化 1.2.2 金融环境金融市场金融工具货币政策 1.3 银行主要业务 1.3.1 负债业务存款业务借款业务 1.3.2 资产业务贷款业务债券投资业务现金资产业务 1.3.3 中间业务交易业务清算业务支付结算业务第 5 页共 11 页托管业务担保业务承诺业务理财业务电子银行业务 1.4 银行管理 1.4.1 公司治理公司治理的主体利益相关者信息披露 1.4.2 资本管理银行资本的概念与作用《巴塞尔新资本协议》我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法 1.4.3 风险管理银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程 1.4.4 内部控制内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素 1.4.5 合规管理合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素合规管理部门职责 1.4.6 金融创新金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护2 银行业相关法律法规2.1 银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1 《中国人民银行法》相关规定中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定《银行业监督管理法》的适用范围《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 2.1.3 违反有关法律规定的法律责任第 6 页共 11 页行政处分相关的处罚措施 2.1.4 反洗钱法律制度洗钱概述《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》违反反洗钱规定的.法律责任 2.2 银行主要业务法律规定 2.2.1 存款业务法律规定存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同 2.2.2 授信业务法律规定授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同 2.2.3 银行业务禁止性规定商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止2.2.4 银行业务限制性规定对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制2.3 民商事法律基本规定2.3.1 民事权利主体民事权利主体的概念自然人法人非法人组织2.3.2 民事法律行为和代理民事法律行为代理及其种类 2.3.3 担保法律制度担保法律制度概述物权法抵押质押第 7 页共 11 页2.3.4 公司法律制度《公司法》概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度 2.3.5 票据法律制度《票据法》概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施 2.3.6 合同法律制度合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任2.4 金融犯罪及刑事责任 2.4.1 金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成 2.4.2 破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏银行管理罪 2.4.3 金融诈骗罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4 银行业相关职务犯罪职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪 3 银行业从业人员职业操守 3.1 概述及银行业从业基本准则 3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述 3.1.1 银行业从业基本准则 3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 3.2.1 银行业从业人员与客户 3.2.2 银行业从业人员与同事第 8 页共 11 页3.2.5 银行业从业人员与监管者 3.3 附则 3.3.1 惩戒措施 3.3.2 解释机构 3.3.3 生效日期15.证书审核15.1 相关问题1.证书申请后由谁进行证书审核？2.证书审核的内容是什么？3.如何判断是否成功通过证书审核并获得证书呢？4.为什么证书审核状态一直是“未审核”？5.为什么没有通过证书审核？15.2 相关解释1、证书申请后由谁进行证书审核？证书审核由证书审核员完成，证书审核员分为两类：(1)中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员各银行业金融机构会员单位证书审核员负责对本机构内提出证书申请的考生进行审核。