集团资金管理平台建设方案书【精编版】
集团财务--集团资金管理解决方案
集团财务--集团资金管理解决方案1．关键目标本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题：（1）如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；（2）如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本；（3）如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；（4）如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；（5）如何有效防止下属企业资金的体外循环；（6）如何有效利用商业银行的优惠金融服务。
2．解决方案借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。
核心的价值点：（1）掌控集团完整的资金流；（2）维持资金流动的均衡性，防范资金风险；（3）降低资金占用和使用成本；（4）充分利用商业银行的金融服务。
⏹∙∙∙∙∙∙∙∙∙建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，更成为集团企业财务管理的核心内容。
根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。
◆∙∙∙∙∙∙∙集中监控应用模式集中监控模式下，集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司交大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。
集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。
1、总体流程图2、账户体系建设◆∙∙∙∙∙∙∙三算合一应用模式三算合一的应用模式，即“资金预算平衡资金需求、资金结算处理日常业务、财务核算反映业务结果”，通过把资金计划、资金结算、资金调拨、财务核算的有效结合，实现了资金全面监控。
集团资金工作计划范文模板
集团资金工作计划范文模板一、前言集团资金工作计划是集团财务管理的重要组成部分，它涉及集团内部各项资金的调拨、运作及管理，直接影响到集团的经营战略实施和财务状况。
因此，为了全面提升集团资金管理水平，实现资金的有效运作，我们制定了以下的集团资金工作计划。
二、目标与原则1. 目标：（1）提高资金使用效率，降低资金成本；（2）保障集团各项业务正常运营，确保资金的安全性和流动性；（3）优化资金结构，提升资金管理水平。
2. 原则：（1）严格执行资金管理政策，确保资金的合理使用；（2）加强资金监控，及时发现和解决资金运作中的问题；（3）积极开展资金的投融资活动，提升资金的盈利能力；（4）建立健全的风险应对机制，提高资金管理的防范性。
三、工作内容1. 指导思想（1）以市场为导向，根据经济形势调整资金运作策略；（2）加强内部管理，提升资金使用效率；（3）确保资金的安全运作，防范风险。
2. 工作计划（1）优化现金管理针对集团内部现金流的管理，建立健全的现金收付制度，加强对现金流动的监控和调配，确保现金的合理使用和流动。
（2）加强银行结算建立完善的集团银行账户管理制度，加强银行账户及资金流入流出的监控，合理安排集团各项结算活动，减少资金占用成本。
（3）提高资金使用效率加强对资金周转率的监控和分析，通过合理安排收付款时间，优化资金使用效率，降低资金成本，提升资金使用效益。
（4）加强投融资活动积极开展投融资活动，通过股权融资、债券融资等方式筹集资金，同时加强对投资项目的分析和评估，提高资金的盈利能力。
（5）风险管理建立健全的风险管理机制，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，加强风险的预警和防范，确保资金管理的安全性和稳定性。
（6）资金监控与报告建立健全的资金监控机制，定期对集团内部资金流动情况进行监控和分析，并及时报告集团高层管理人员，提供决策参考。
四、实施措施1. 加强组织领导成立资金管理工作小组，明确工作责任，加强对资金管理工作的组织领导和协调推进。
集团资金管理服务方案4.0
集团资金管理服务方案4.0浦发银行通过多年的开发、实践和完善，形成了一套完整的集团企业资金管理解决方案，通过“五大平台，十大特色服务”，为集团企业提供一整套的资金管理解决方案，并提供配套的管理咨询服务，帮助企业实现集中资源，降低成本，加速流转，控制风险和优化配置一系列资金管理目标。
五大服务平台一、公司网上银行服务平台■ 主要适用对象：已搭建资金管理系统的大中型集团企业。
■ 主要功能：集团信息查询、资金监控、资金调拨、授权支付和集中支付等功能。
■ 特点：企业无需开发系统、使用简便和服务功能齐全、7X24小时实时处理。
二、银企直连服务平台■ 主要适用对象：已搭建资金管理系统的大中型集团企业。
■ 主要功能：集团内的资金监控、资金调拨和财务公司集中代理支付等功能。
■ 特点：可以实现银行系统与企业系统的直连、标准接口接入方便、7×24小时实时处理、支持为企业开发个性化接口。
三、多银行集团资金管理服务平台■ 主要适用对象：拟搭建资金管理系统的大中型集团企业。
■主要功能：集团内的资金监控、资金结算、资金预算、贷款合同管理和票据管理等功能。
■ 特点：由银行为企业搭建的专业资金管理系统、支持跨行资金管理和支持为企业个性化开发，可以大大降低企业系统建设的人力和物力投入，保证长期可靠售后服务。
四、手机银行服务平台■ 主要适用对象：开通手机银行进行集团资金管理的大中型集团企业。
■ 主要功能：集团本部及成员账户管理、账户资金余额查询及资金池内外部交易明细查询等。
■ 特点：适合多种版本手机操作系统、安全性高、查询方便、信息全面。
五、企业财资管理平台■ 主要适用对象：管理账户较多，管理层级较复杂，需要进行灵活资金管理或资金监管的客户。
■ 主要功能：账户管理、支付结算、资金归集、投资理财，资金监管、统计分析等。
■ 特点：业务信息全，信息处理效率高，满足较为复杂灵活的企业内部资金管理需要，可实现资金监管的在线全流程动态管理。
资金管理平台解决方案
付款结 算
内部结算 银行对帐 单证管理 报表分析
数据导入
数据导入
基本信息管 理
付款单据
分款
结算办理 内部核算
出口核销单 据
记帐
付汇核销 计息管理
进口报关与 核销单据
收汇核销
对帐管理
银行回单
报表
为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值
12
内容提要
1 总体概述
2 总体架构设计
3 各模块基本方案设计
为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值
内容提要
1 总体概述
2 总体架构设计
3 各模块基本方案设计
3.1 综合服务模块
3.2 筹融资模块
3.3 资金计划模块
3.4 资金结算模块
3.5 风险与理财模块
3.6 信息分析模块
为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值
19
现状与需求简述
现状 ➢ 子公司被动向母公司报送筹融资情况，母公司获得子公司筹融资信息有限 ➢ 融资业务通过口头授权方式进入办理流程，在融资协议签订环节控制风险 ➢ 授信、融资、担保数据通过手工台帐编制，且离散于经办人本地磁盘或财务部服务器中 ➢ 融资决策依据建立在查询手工台帐或口头咨询基础上 ➢ 授信、融资、担保协议未进行归档管理
为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值
5
内容提要
1 总体概述
2 总体架构设计
2.1 现状
2.2 需求
2.3 未来设计思路
2.4 总体架构图
3 各模块基本方案设计
为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值
6
现状与需求简述
现状 ➢ 集团对各级公司资金管理信息与资金结算信息的掌控有限 ➢ 信息分散、不集中、不整合，共享程度低 ➢ 报表数据收集、整理人工依赖程度高 ➢ 同类业务处理方式不统一、不整合 ➢ 资金计划管控不够精细 ➢ 资金管理存在真空地带（如进出口核销等） ➢ 业务流、信息流处理按岗位分块设计
企业资产管理平台项目方案建议书
企业资产管理平台项目方案建议书一、背景简介随着企业规模的扩大和业务范围的增加，企业所拥有的资产规模日益庞大，管理和维护这些资产变得愈发复杂。
为了提高资产管理的效率和准确性，我们建议开发一个企业资产管理平台，以实现对企业资产的全面管理和优化利用。
本项目方案建议书将对该平台的需求、目标和实施计划进行介绍和解析。
二、项目目标1. 统一管理：通过资产管理平台，实现对企业所有资产的集中管理，包括固定资产、无形资产和流动资产等，以实现全局资产的一致性和标准化。
2. 提高效率：通过自动化流程和实时监控，简化资产管理过程，减少人工操作和纸质文档的使用，从而提高管理效率。
3. 控制成本：通过对资产的定期审查和分析，及时发现和处理资产的闲置、冗余或过期问题，以降低企业资产的运营成本。
4. 改善决策：通过数据分析和报告生成功能，提供准确、实时的资产信息，帮助企业管理层做出正确的决策，并为更高层次的战略规划提供参考。
三、详细内容及实施计划1. 平台功能设计(1) 资产登记与分类：实现资产的登记、归类和编码，确保每个资产有唯一的标识。
(2) 资产采购管理：建立资产采购流程，包括需求申请、审批、采购订单等环节，规范采购流程，避免重复采购。
(3) 资产领用和归还：实现对资产领用和归还的管理，包括借用、调拨等操作，以提高资产的利用率。
(4) 资产维修与保养：建立维修保养计划，定期检修资产，延长资产的使用寿命，减少故障率。
(5) 资产报废与处置：建立报废流程，严格控制资产报废和处置，确保遵守相关法规。
2. 平台技术与架构(1) 技术选择：选择稳定可靠的技术平台，如云计算、移动端和大数据等，以实现系统的高效运行和易于扩展。
(2) 数据安全：采用高级加密技术，确保数据的安全性和完整性，防止信息泄露和非法访问。
(3) 用户友好性：设计简洁明了的用户界面，提供直观的操作和界面布局，降低用户的学习成本。
3. 实施计划(1) 需求分析：与相关部门合作，详细了解资产管理需求，并进行需求分析和整理。
资金管理系统详细方案
XX集团资金管理中心设立方案（试行）索引一、设立主体二、设立目标三、管理模式及主要职能四、机构及人员设置五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户六、资金流转方案七、网银权限设置八、内部账户及账号设置九、内部存贷款利率设置十、会计核算科目设置十一、业务操作内容、流程及会计核算办法十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理十三、注意事项十四、附件根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。
设立方案如下：一、设立主体资金管理中心设立在XX集团有限公司。
资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导。
其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。
并且各账套之间有对应关系。
办公地点设立在XX集团办公室。
二、设立目标1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转，提高资金使用效益3、降低集团财务风险三、管理模式及主要职能将银行机制引入企业内部，建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式。
身兼银行和财会两种职能，承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务。
资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用，同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。
1、账户分散、资金集中的管理模式集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。
即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变，保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款”，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付；各下属企业依据集团的审批处理资金业务。
集团司库建设方案
集团司库建设方案1. 引言本文档旨在为公司构建一个集团司库的方案。
集团司库是一个中央化的财务管理体系，用于整理、管理和监控公司各个部门的资金流动。
通过集团司库的建设，公司可以实现更好的资金管理和风险控制。
2. 目标与目的集团司库的建设旨在实现以下目标：•集中管理和监控公司各个部门的资金流动，提高资金利用效率；•加强对资金风险的管控，降低公司的财务风险；•优化资金运作流程，提高财务处理效率；•实现统一的账户管理和报表汇总，为决策提供准确的财务数据。
3. 方案概述集团司库建设的核心是建立一个集中化的资金管理平台，该平台将整合公司各个部门的资金账户和相关财务数据。
下面是集团司库建设方案的主要内容：3.1 资金集中与归集通过建立资金集中与归集机制，集团司库能够管理和监控公司各个部门的资金流动。
该机制包括以下步骤：1.设立集团主账户和各个子账户，由集团司库负责资金管理；2.各个部门和子公司的资金流入集中到集团主账户；3.集团司库根据公司的财务需求，将资金按照一定的比例归集到各个子账户。
3.2 现金管理集团司库将负责公司的现金管理工作。
通过建立统一的现金管理流程，能够提高资金利用效率和降低财务风险。
现金管理的主要工作包括：•现金流预测和规划：根据公司的经营计划和预算，预测和规划公司的现金流动；•现金集中与支付：集中管理公司的现金收入和支付，确保资金的安全和有效使用；•现金结构优化：根据公司的资金需求，优化现金的结构和配置，提高资金的投资收益率；•现金日常管理：监控和管理公司的日常现金流动，及时发现和解决异常情况。
3.3 资金风险管理集团司库将负责公司的资金风险管理工作。
通过建立有效的风险控制措施，能够降低公司的财务风险和损失。
资金风险管理的主要工作包括：•资金风险评估：对公司的资金风险进行全面评估，确定重点控制的风险；•风险监控与预警：建立风险监控系统，及时监测和预警公司的资金风险；•风险应对与防范：根据风险评估和监控结果，制定相应的风险应对和防范措施；•风险报告与分析：定期向公司管理层报告资金风险状况，并提供相关的分析和建议。
资产管理信息平台建设实施方案全套
资产管理信息平台建设实施方案建设目标为了更好地落实国家政策，加快建立与国家治理体系和治理能力现代化相适应的单位资产管理体系,更好地保障单位有效运转和高效履职的需要，提升资产管理水平，对单位的需求进行了分析,并结合大量的客户实施服务经验，编制本次息化系统建设及服务方案，建设目标如下：账账相符，借助资产系统中资产入库和入账两个过程将实物账与财务账有效关联；账实相符，系统支持与RFID技术的集成应用，以电子标签保障账实相符，移动化非接触式的实物盘点模式大幅提升资产实物管理的效率和准确性；覆盖资产管理全业务场景，从基本的入库、盘点、领用，到出租出借等变动管理，再到报表、耗材管理全覆盖。
资产全生命周期管理，从资产的的购置到处置，从领用到归还,从入库到入账，资产的整个生命周期都通过卡片进行全程记录,一目了然。
资产管理全员化：通过我的资产、部门资产等查询入口，并规范领用、退还流程,加强全员资产管理意识，将资产管理工作前置。
资产出租规范化：资产出租审批嵌入资产出租合同；规范资产出租流程，对出租合同期限进行监控。
数据展示直观化：借助大数据分析Bl技术，根据多种维度展示资产管理图形报表。
前端交互界面采用互联网技术、移动互联网技术，用户界面简洁流畅直观易用、响应速度快，以扫码、拍照方式支持移动盘点,支持便捷的移动查询、申请、审批。
在操作方式上更加简洁、方便、易用。
功能介绍2.1工作平台工作平台主要用于资产管理整体业务事项便捷浏览；我的首页可以直观的预览本人的待办任务、已办任务、预警提醒等信息如下图所示。
我的任务可以根据任务名称模糊查询也可以根据任务接受起始截止时间查询我所待办和已办的任务；我的任务主要包括需要我经办的资产报废、调拨、出租出借、出售捐赠等需要审批流程的业务。
我的申请主要用于查询我所申请的业务当前所处的审批状态。
我的资产用于查看我名下使用的资产；同时也可以查询我所管理的资产。
工作平台还包含一些如消息通知、我的通告、通告管理、提问留言、留言回复等模块；主要用于业务经办人在资产管理业务过程中的需要关注的消息、出现问题时候收到的通告、对资产管理业务存在疑问时候发出的提问、以及对别人发出的提问进行回复等功能；主要目的就是解决在资产管理过程中存在的问题可以及时通告与反馈，加强沟通交流机制，实现信息共享。
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资金管理分散
成员企业在银行多头开户，集团对成员企业资金没有控制与管理能力，无法及时了解其资金状况，资金管理分散，难以实现集团整体战略；
预算管理困难
资金管理预算不完整，资金收支没有全面合理的预测与控制，资金预算无法落实，形同虚设；
体外循环严重
与商业银行合作无序，资金挪用占用严重，内部交易体外循环，实际利用率低，造成资金周转困难。
打破传统的分散管理模式，成立资金结算中心，制定集团与下属单位的统一的资金管理体系与管理标准，实现资金的集中监管和使用，使资金的循环周转顺畅、迅速，提高资金的使用效率。
借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术和理财手段，建立一个集团内部有效的资金管理平台，加强资金的统一管理，强化资金的管理手段，建立有效的资金预算体系，保障资金的合理使用，提供全面资金决策分析信息。
2.大型企业集团资金管理领域最佳应用实践
解决方案在资金管理领域积累了丰富的应用实践经验，拥有众多的著名客户和成功应用范例。中国最大的中国石油天然气集团及中国华能集团都在使用此解决方案。通过与国际知名的毕博管理咨询公司的紧密合作，产品也融入全球最佳的应用实践和业务流程。
3.以业务流程为导向的业务模式
产品设计参照国外银行先进的业务模式，以业务流程为导向，根据不同的业务划分处理界面，摒弃原有的以会计记账方式的业务处理模式。
集团资金管理平台建设方案书【精编版】
集团资金管理平台
建设方案书
北京软通动力科技有限公司
2006年1月
1.
企业集团为什么需要加强资金集中管理
随着企业集团规模的不断扩大，跨行业、跨地区多元化经营的企业集团越来越多，在它们的快速发展的背后，集团资金管理分散，预算控制困难，沉淀资金严重，闲置资金大量存在，贷款成本过高等一系列问题困扰着每一个企业集团和它的管理者，如何充分的利用集团资金，提高资金的使用效率，强化资金的调控能力，降低资金运营成本，已成为企业集团快速发展，提升综合竞争力的关键。
2.
通过对XX集团的现状分析，我们建议公司信息化方案如下：21.系统的管理思想先进性
系统须涵盖先进的资金管理模式和管理理念，融入行业高端客户最佳应用实践，并有成功案例作为参照。
技术的先进性和易升级性
系统采用当今先进的、主流的技术，能够很好地保障若干年后仍是主流技术，同时可以对诸如操作系统、数据库管理系统现平稳升级。
缺乏有效监管
集团对成员企业发生的资金贷款、担保、投资等高风险业务缺乏有效控制，容易造成集团重大经济损失。
资金沉淀闲置
内部资金余缺调剂不力， 闲置与短缺并存，资金使用效率低，财务费用居高不下，集团负担沉重；
信息失真难管
成员企业上报信息不准，故意瞒报假报现象严重，集团无法了解企业真实状况。
企业集团应该如何实现资金集中管理
安全性、保密性
在数据库中的数据的安全以及交换数据的安全、一致性在该系统中将给予高度重视，同时网络互联后对各自的数据采取必要的保密措施。
实用性及经济性
该系统的最终目的是增强企业竞争能力和取得经济效益，既能实现最终目的又能投资小也是系统设计的原则之一。
2.2.
基于以上的选型和设计原则, 我们建议XX采用软通动力公司资金管理系统来完成企业内部业务管理的核心业务流程和管理功能。软通动力整体项目解决方案整体构架如下：
4.以客户为中心的设计理念
产品设计以客户为中心，各系统共享客户基本信息，并且系统具有客户综合信息管理系统，可以集中管理客户的基本信息、财务信息、交易信息、并可以为每一个客户设置其信用等级、资金交易额限制、透支限制等参数，在业务执行过程中进行实时监控，提高资金管理水平，防范金融风险。
系统的稳定性
系统选用可靠的硬件设备、操作系统及数据库系统，确保系统的稳定。
系统的标准性与开放性
系统设计将采用统一的国际标准和工业标准，同时提供与外部系统的接口，如与财务系统、OA系统、商业银行系统等，满足与其它相关系统相连接的不同需求。
可扩展性与易维护性
系统设计时将充分考虑将来的扩展和维护上的平滑及无风险。系统应能随XX的业务发展而扩展，例如可以在未来机构建立的时候，有一套现成的业务管理体系同时跟进，从而保证管理的一致性。
图1：解决方案整体架构
整个资金管理平台完全基于互联网应用，主要有资金结算系统、信贷管理系统、证券投资系统、网上结算系统、银行接口系统等。随着业务的发展，未来还可以增加决策支持、商业智能等业务管理系统。
内部员工可以通过局域网进行业务处理，客户可以通过互联网实现业务处理。业务管理系统和客户网上业务实现数据共享，减少信息的重复录入，提高业务处理效率。同时，业务管理系统可以和银行建立银企互联接口，实时处理银行收付款信息，缩短客户资金在途时间。业务信息可以通过接口系统自动到财务核算系统，并自动生成相关的凭证信息，实现业务信息与财务信息的集成与共享，提高业务处理效率。
我们希望通过本建议书对软通动力的公司解决方案加深了解。软通动力公司的管理层充分认识到XX项目的重要性，我们承诺将组织最优秀的咨询技术团队来保证项目的成功实施。软通动力在公司业务管理及系统建设方面积累了丰富的经验和专业知识，期望通过此项目与XX建立一种长期的战略合作伙伴关系，利益共享，共同发展和成长。
在资金管理流程方面，企业集团在资金和财务管理方面缺乏有效的监督和预测分析，没有建立一套统一的管理制度与执行标准，资金分散、体外循环严重、缺乏有效监管等管理弊端使得企业集团的资金得不到充分归集和利用，随意投资与高额信贷也严重制约企业集团的健康发展。
因此，如何提高资金效益，改善资金结构，加强资金的风险管理与控制，发挥集团整体的资金优势，提高资金的使用效率，已成为企业集团提升竞争力快速健康发展的重要指标，亦为愈来愈多的企业集团所关注。
2.3.
软通动力的解决方案具有以下几个方面的特点：
1.前瞻性和整体性
解决方案是在对XX现有管理和业务状况的了解，并结合我们对资金结算领域的业务实践，参照行业内先进管理思想、方法和技术的基础上制订的。既考虑了XX现有的情况，也考虑了今后发展，解决方案包含了资金结算、信贷管理、证券投资、资金计划、银行接口、领导查询、网上银行、决策支持等系统，可以涵盖XX集团结算中心业务的各方面，是一个面向现在和未来的管理信息系统方案。