信用社财务检查自查报告正式版
信用社财务会计工作自查报告
信用社财务会计工作自查报告-- 信用社财务会计工作自查报告信用社财务会计工作自查报告cla=““>我社根据《xx农村信用社财务会计工作现场检查实施方案》的文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：一、关于会计内控制度的执行情况我社在工作中严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质量，明确各个岗位职责，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊。
做到钱帐分管，双人临柜，交接手续完备。
二、关于现金、重要空白凭证、有价单证的管理情况我社一直以来加强对现金的管理，实施内部监督，无账款不符现象；把重要空白凭证以及有价单证纳入综合业务系统管理，并设有手工登记簿，做到帐实相符。
三、关于会计的核算情况 -- 在财务核算上，严格业务处理程序的管理，严格财务审批制度，保证会计数据正确合法。
但是在对帐工作方面有欠缺的地方，有些对公支票户的对帐单不能及时收回，对对帐工作带来一定的影响。
四、关于存、贷款业务的核算情况对于存款业务能够按照《会计法》的有关规定操作。
贷款业务明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，贷款手续合规，使用利率正确。
五、关于支付结算、联行往来方面本社在这一方面无随意压票现象，联行往来按规定对帐，结算业务岗位的设置相互分离，相互制约。
六、关于挂失业务管理本社的挂失业务一般只有凭证和密码的挂失，挂失手续齐全，无虚拟挂失现象。
七、关于财务管理在财务管理工作过程中，本社严格按照《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，根据实际发生的业-- 务事项进行会计核算、登记会计账簿。
严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。
在营业费用方面，我社明确费用的支出和开支标准，遵守费用支出的审批程序，杜绝浪费现象的发生。
为了加强固定资产管理和使用，在固定资产购置时，严格按照联社规定的程序进行采购，并根据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度。
关于信用社财务检查的自查报告
关于信用社财务检查的自查报告自查报告：信用社财务检查一、引言本自查报告是信用社为了保障财务稳健、合规运营而进行的自查自纠的结果总结和分析。
本报告基于信用社的财务数据和财务管理制度，系统地进行了自查和评估，并提出了相应的改进措施和建议。
二、自查内容1. 财务数据的准确性和完整性- 对财务报表的编制过程进行了全面检查，包括凭证的录入、科目的核算、账务的调整和报表的编制等。
- 检查了财务报表中的科目余额是否准确，并核对了其与银行对账单和其它相关资料的一致性。
- 对资产负债表和利润表进行了横向和纵向的分析，评估了各项指标的合理性和可信度。
2. 财务制度和流程的规范性- 对信用社的财务制度和流程进行了全面审查，包括财务管理制度、会计核算制度、财务报告制度等。
- 检查了各项制度的有效性和执行情况，并评估了其对财务管理的支持程度。
- 评估了信用社的内部控制制度的健全性和可行性，并提出了相应的改进建议。
3. 资金运作和风险控制的合规性- 对信用社的资金运作进行了全面检查，包括存款业务、贷款业务、投资业务等。
- 检查了资金运作过程中的资金流动性、收益性和风险控制情况，并评估了其合规性和合理性。
- 分析了信用社面临的风险因素和风险控制措施，并提出了改进意见和建议。
三、自查结果1. 财务数据的准确性和完整性- 经过自查，财务报表中的科目余额与银行对账单和其它相关资料基本一致，并未发现明显的错误和遗漏。
- 资产负债表和利润表的各项指标基本合理，与信用社的实际经营情况基本相符。
2. 财务制度和流程的规范性- 信用社的财务制度和流程比较规范，基本能够支持财务管理的需要。
- 但在一些细节方面还存在一定的不足，例如凭证管理、科目核算和账务调整等方面的规范性和细致性需要进一步加强。
3. 资金运作和风险控制的合规性- 信用社的资金运作比较合规，并且风险控制措施较为完善。
- 但需要注意的是，信用社面临的市场风险和信用风险仍然存在一定的风险，需要加强对这些风险的监控和管理。
信用社财务一职的自查报告示例
信用社财务一职的自查报告示例按照联社统一部署和安排，我组一行人，于xx年x月x日至x日对xx年度经营成果真实性指标进行了全面检查。
本次查证的主要事实如下：一、基本信息我区(县)农村信用社现有营业网点个(主社个)，信用代办点个;在册正式职工人，非正式职工人，其中代办员人。
截至年月末，我联社各项存款余额xxxx万元，比年初净增xxxx万元，增长x%，完成联社计划的x%;各项贷款余额xxxx万元，比年初净增xxxx万元，完成联社计划的x%;不良贷款xxxx万元，比年初净降xxxx万元，剔除央行票据置换贷款1xxxx万元，实际净降xxxx万元，完成联社计划的x%，占比x%，比年初下降个百分点。
在总贷款中逾期贷款xxxx万元、呆滞贷款xxxx万元、呆账贷款xxxx万元，分别占各项贷款的x%、x%、x%。
全年实现财务收入xxxx万元，比上年增加xxxx万元，增长x%，其中贷款利息收入xxxx万元,手续费收入xxxx万元;财务支出xxxx万元，比上年增加xxxx万元，增长x%;其中存款利息支出xxxx万元，营业费用xxxx万元，手续费支出1xxxx万元;全辖实现账面利润xxxx万元，比上年减少xxxx万元，完成市联社计划的4x%。
贷款收息率x%，营业费用率x%，人均费用xxxx万元，资本充足率为x%，固定资产占比为x%。
据考察，XX年，美联社根据本地区的实际情况，在改革与发展正确结合的基础上，采取了一系列行之有效的措施和方法，取得了一定成效。
总体来看，业务发展良好，存贷款形势良好。
信用社实力进一步增强，信誉度提高，经营成果更加真实。
但是，我会在内部管理和会计核算方面还存在一些不足。
二、存在的问题（一）财务问题1、部分费用支出未进入当期成本。
一是当年购置的办公设施(办公家具、多功能显示屏等)、支付的安全防卫费(防弹玻璃、防盗门等)共计xxxx万元，未纳入当年费用科目进行核算，而在联社科目往年计提的建房款中列支xxxx万元，在联社账外储蓄存单账户中列支xxxx万元。
信用社财务会计工作自查报告参考
信用社财务会计工作自查报告参考信用社财务会计工作自查报告参考我社根据〈〈农村信用社财务会计工作现场检查实施方案》的文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：一、关于会计内控制度的执行情况我社在工作中严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质仕明确各个岗位职责，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊。
做到钱帐分管，双人临柜，交接手续完备。
二、关于现金、重要空白凭证、有价单证的管理情况我社一直以来加强对现金的管理，实施内部监督，无账款不符现象；把重要空白凭证以及有价单证纳入综合业务系统管理，并设有手工登记簿，做到帐实相符。
三、关于会计的核算情况在财务核算上，严格业务处理程序的管理，严格财务审批制度，保证会计数据正确合法。
但是在对帐工作方面有欠缺的地方，有些对公支票户的对帐单不能及时收回，对对帐工作带来一定的影响。
四、关于存、贷款业务的核算情况对于存款业务能够按照《会计法》的有关规定操作。
贷款业务明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限, 贷款手续合规，使用利率正确。
五、关于支付结算、联行往来方面本社在这一方面无随意压票现象，联行往来按规定对帐，结算业务岗位的设置相互分离，相互制约。
六、关于挂失业务管理本社的挂失业务一般只有凭证和密码的挂失，挂失手续齐全，无虚拟挂失现象。
七、关于财务管理在财务管理工作过程中，本社严格按照《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，根据实际发生的业务事项进行会计核算、登记会计账簿。
严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。
在营业费用方面，我社明确费用的支出和开支标准，遵守费用支出的审批程序，杜绝浪费现象的发生。
为了加强固定资产管理和使用，在固定资产购置时，严格按照联社规定的程序进行采购，并根据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度。
【自查报告】信用社财务会计工作自查报告
【自查报告】信用社财务会计工作自查报告自查报告信用合作社财务会计工作自查报告为贯彻落实信用合作社财务会计工作的规范化管理和内部监督，本信用合作社开展了一次自查活动，旨在自行检查和评估财务会计工作的内部控制情况及其效果，找出存在的问题和不足，进一步完善财务会计工作的规范化管理，以提高工作效率，提升服务水平。
现将本次自查的情况作如下报告。
一、自查的主要内容（一）会计制度的运行情况。
检查本信用合作社会计制度的编制质量、完备性和适应性，同时对制度的执行情况，规范性、科学性和有效性进行检查；（二）财务记录的完整性。
检查本合作社财务记录的准确性、完整性、及时性等方面的情况，对会计凭证、会计账簿、会计报表、税务报表等有关财务记录的书写、存档和使用情况进行核查；（三）财务报表的合法性和准确性。
检查本合作社财务报表的真实性、准确性和合法性，包括财务报表的制作流程、报表审核程序、报表出具的频率和相关文件的取证程序等；（四）内部控制的完整性和有效性。
检查本合作社内部控制的完整性和有效性，包括对内部控制制度的设立、内部控制流程的制定、内部控制监管的执行等方面的情况。
二、自查发现的问题（一）会计制度的落实存在问题。
本信用合作社的会计制度虽然已经完善，但在运作实践过程中，某些制度的具体执行不是十分规范和具体。
需要对会计制度的宣传和落实加强，把制度落实到每一项具体工作中，确保制度得到有效运用。
（二）财务记录的不完整。
本信用合作社的财务记录虽然在基本方面已经完成，但是还存在一些不正常的记录，例如相同的凭证号码，不及时打印发票，导致财务记录不完整，需要注意发现并及时予以处理。
（三）财务报表存在差异。
本信用合作社的财务报表中，财务状况表和现金流量表对资金进出的名称不一致，造成了差异，需要在制单时加以注意，确保表格表达的信息确实符合实际。
（四）内部控制存在不足。
本信用合作社有些职工对内部控制操作的认识不够全面，举措不够周全，有些职工的工作流程可能出现疏漏،必须加强对内部控制法规的宣传和培训。
信用社财务一职的自查报告(精选多篇)
《信用社财务一职的自查报告(精选多篇)》摘要：总贷款逾期贷款xxxx万元、呆滞贷款xxxx万元、呆账贷款xxxx万元分别占各项贷款x%、x%、x%，全年实现财收入xxxx万元比上年增加xxxx万元增长x%其贷款利息收入xxxx万元,手续费收入xxxx万元;财支出xxxx万元比上年增加xxxx万元增长x%;其存款利息支出xxxx万元营业费用xxxx万元手续费支出xxxx万元;全辖实现账面利润xxxx万元比上年减少 xxxx万元完成市社计划x%，调增项目金额xxxx万元络摊销费xxxx万元计算机心运行费xxxx万元多计提呆账准备金xxxx万元我社月底发放银团贷款xxxx 万元计提呆账准备金xxxx万元视利润信用社抵贷产租金收入xxxx万元职工教育费多提xxxx万元职工养老保险金多提xxxx万元职工住房公积金多提xxxx万元待核销应收利息超比例进行冲销xxxx万元35更多顶部信用社财职报告二信用社财职报告三0信用社财报告四信用社财会计工作报告五信用社(银行)财专项检情况报告更多相关信用社财职报告按照社统部署和安排我组行人xx年x 月x日至x日对xx年营成真实性指标进行了全面检次证主要事实如下、基情况我区(县)农村信用社现有营业 (主社 )信用代办 ;册正式职工人非正式职工人其代办员人截至年月末我社各项存款余额xxxx万元比年初净增xxxx万元增长x%完成社计划x%;各项贷款余额xxxx万元比年初净增xxxx万元完成社计划x%;不良贷款xxxx万元比年初净降xxxx 万元剔除央行票据置换贷款xxxx万元实际净降xxxx万元完成社计划x%占比x%比年初下降分总贷款逾期贷款xxxx万元、呆滞贷款xxxx万元、呆账贷款xxxx万元分别占各项贷款x%、x%、x%全年实现财收入xxxx万元比上年增加xxxx万元增长x%其贷款利息收入xxxx万元,手续费收入xxxx万元;财支出xxxx万元比上年增加xxxx万元增长x%;其存款利息支出xxxx万元营业费用xxxx万元手续费支出xxxx万元;全辖实现账面利润xxxx万元比上年减少xxxx万元完成市社计划x%贷款收息率x%营业费用率x%人费用xxxx万元充足率x%固定产占比x%检认xx年我社针对地区实际情况立足改革和发展两不误采取系列行有效措施和办法取得了定成绩总看业营状况发展较出现了存、贷两旺局面信用社实力进步得到了增强信誉得到了提升各项营成较真实但我社部管理和核算上也还存定不足二、存问题()财上存问题、部分费用支出进入当期成是当年购置办公设施(办公具、多功能显示屏等)、支付安全防卫费(防弹玻璃、防盗门等)共计xxxx万元纳入当年费用科目进行核算而社科目往年计提建房款列支xxxx万元社账外储蓄存单账户列支xxxx万元其xxxx万元冲销了39垫支具款xxxx万元购置社招待所具xxxx万元预付社招待所装饰款(年月日我社营业部53低值易耗品摊嘶я兄ч喊旃闷芬慌?金额xxxx万元附件开出发票二张通社往入存入活期储蓄存款存款人名储蓄存单码年月日支取息合计xxxx万元营业部存入活期储蓄存款户户名账年月日存存款结息元付利息所得税元实际余额xxxx万元年月至年月共计支出笔金额xxxx万元至月日该账户现余xxxx万元检结束已责成我社销户并将余款纳入社账管理)二是当年开支费用纳入当期损益核算如社机关年月日将开支广告费xxxx万元6管理部门统筹基金宣传费科目列支(社规定将x%上划集使用 x%由信用社据实列支)又当天用6科目管理部门统筹基金冲减53科目业宣传费xxxx万元、费用计提不够准确()呆账准备少核销、多计提全辖年初余额xxxx万元当年应核销xxxx万元实际核销xxxx万元少核销xxxx万元;年末各项风险产余额xxxx万元呆账准备金余额应达到xxxx万元实际余额xxxx万元多计提呆账准备金xxxx万元()效益奖计提有误年账面利润xxxx万元调增项目络摊销费xxxx万元计算机心运行费xxxx万元多计提呆账准备金xxxx万元社月底发放银团贷款xxxx万元计提呆账准备金xxxx万元视利润;调减项目减免x%营业税及附加税xxxx万元专项票据提应收利息xxxx万元少核销呆账xxxx万元实际计提效益奖基数xxxx万元扣除x%企业所得税xxxx万元我社应提效益奖xxxx万元[(308809)30]实提xxxx万元少提xxxx万元(3)职工教育费多提xxxx万元()职工养老保险金多提xxxx万元其原因是你社计提基数全部是按当年工总额计提(社理由是历年有红多xxxx万元)(5)职工住房公积金多提xxxx万元(6)超比例冲销待核销应收利息xxxx万元年年末余额xxxx万元当年冲销xxxx万元年末余额xxxx万元超比例冲销xxxx万元3、限额费用有超标现象()业宣传费超支xxxx万元()业招待费超比例开支xxxx万元全辖共支xxxx万元从抽三看有超支现象、我社年末现有递延产余额xxxx万元主要是络费xxxx万元补充养老保险xxxx万元房屋装修费xxxx万元装修费按规定年限进行摊销如信用社年房屋装修费xxxx万元当年摊销完5、部份产已损失,金额xxxx万元是委托及代理产(债)业科目预计损失xxxx万元如信用社xxxx万元是与农行脱钩前农行代理扶贫贷款,现已损失;二是调出调剂金科目预计损失xxxx万元主要是与行社脱钩前调给农行贷给企业贷款,现贷款已损失三是存放业款项科目预计损失xxxx万元主要是接受基金会产现债落实困难无法收回金额xxxx 万元;信用社与农行脱钩前拆借给农行贷给企业贷款xxxx万元,现贷款已损失6、应收应付款项处理不及()39其他应收款及清理和处置金额xxxx万元是该科目实际损失额达xxxx万元损失款项进行处置;其各社垫付历年诉讼xxxx万元(社营业部xxxx万元、牌楼信用社xxxx万元分水信用社xxxx万元)现基无法收回已损失;信用社发生济案件损失xxxx万元;两信用社分别年和9年违规操作存款业和违规企业承诺担保贷款导致被法院强制执行xxxx万元二是社机关历年应下划材款xxxx万元当年摊销进入损益()6其他应付款处理不及全辖共有余额xxxx万元主要存是社机关养老金统筹账户红金额xxxx万元应逐年摊销摊销形成原因主要是历年提取养老保险金不够支付退休职工医药费和补差工而形成二是社机关暂收年劳动分红税xxxx万元进行处置三是信用社基金会并入农行扶贫贷款有xxxx万元明原因进行处置(社说明年终算信用社划上实际只欠xxxx万元)7、有隐匿存款现象我社等信用社6科目隐匿存款xxxx万元8、是社机关6科目应付各项风险金账户社收各信用社年多预提各项考核奖xxxx万元年划回相应信用社进入损益核算二是牌楼信用社抵贷产租金收入xxxx万元纳入当年收入而是摆6科目9、贷款科目归属不正确检和社我社营业部历年贷款科目归属不正确现有贷款余额xxxx万元有xxxx万元归属不正确其有笔xxxx万元(其xxxx万元系今年发放)非农业贷款纳入农业贷款科目相关推荐党建目标考核责任报告工商局目标责任制汇报扶建设新农村报告抗旱救灾金及物管理检报告汇报二信用社财职报告按照社统部署和安排我组行人xx年x月x日至x日对xx年营成真实性指标进行了全面检次证主要事实如下、基情况我区(县)农村信用社现有营业 (主社 )信用代办 ;册正式职工人非正式职工人其代办员人截至年月末我社各项存款余额xxxx万元比年初净增xxxx万元增长x%完成社计划x%;各项贷款余额xxxx万元比年初净增xxxx万元完成社计划x%;不良贷款xxxx万元比年初净降xxxx 万元剔除央行票据置换贷款xxxx万元实际净降xxxx万元完成社计划x%占比x%比年初下降分总贷款逾期贷款xxxx万元、呆滞贷款xxxx万元、呆账贷款xxxx万元分别占各项贷款x%、x%、x%全年实现财收入xxxx万元比上年增加xxxx万元增长x%其贷款利息收入xxxx万元,手续费收入xxxx万元;财支出xxxx万元比上年增加xxxx万元增长x%;其存款利息支出xxxx万元营业费用xxxx万元手续费支出xxxx万元;全辖实现账面利润xxxx万元比上年减少xxxx万元完成市社计划x%贷款收息率x%营业费用率x%人费用xxxx万元充足率x%固定产占比x%检认xx年我社针对地区实际情况立足改革和发展两不误采取系列行有效措施和办法取得了定成绩总看业营状况发展较出现了存、贷两旺局面信用社实力进步得到了增强信誉得到了提升各项营成较真实但我社部管理和核算上也还存定不足二、存问题()财上存问题、部分费用支出进入当期成是当年购置办公设施(办公具、多功能显示屏等)、支付安全防卫费(防弹玻璃、防盗门等)共计xxxx万元纳入当年费用科目进行核算而社科目往年计提建房款列支xxxx万元社账外储蓄存单账户列支xxxx万元其xxxx万元冲销了39垫支具款xxxx万元购置社招待所具xxxx万元预付社招待所装饰款(年月日我社营业部53低值易耗品摊嘶я兄ч喊旃闷芬慌?金额xxxx万元附件开出发票二张通社往入存入活期储蓄存款存款人名储蓄存单码年月日支取息合计xxxx万元营业部存入活期储蓄存款户户名账年月日存存款结息元付利息所得税元实际余额xxxx万元年月至年月共计支出笔金额xxxx万元至月日该账户现余xxxx万元检结束已责成我社销户并将余款纳入社账管理)二是当年开支费用纳入当期损益核算如社机关年月日将开支广告费xxxx万元6管理部门统筹基金宣传费科目列支(社规定将x%上划集使用 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万元;信用社与农行脱钩前拆借给农行贷给企业贷款xxxx万元,现贷款已损失6、应收应付款项处理不及()39其他应收款及清理和处置金额xxxx万元是该科目实际损失额达xxxx万元损失款项进行处置;其各社垫付历年诉讼xxxx万元(社营业部xxxx万元、牌楼信用社xxxx万元分水信用社xxxx万元)现基无法收回已损失;信用社发生济案件损失xxxx万元;两信用社分别年和9年违规操作存款业和违规企业承诺担保贷款导致被法院强制执行xxxx万元二是社机关历年应下划材款xxxx万元当年摊销进入损益()6其他应付款处理不及全辖共有余额xxxx万元主要存是社机关养老金统筹账户红金额xxxx万元应逐年摊销摊销形成原因主要是历年提取养老保险金不够支付退休职工医药费和补差工而形成二是社机关暂收年劳动分红税xxxx万元进行处置三是信用社基金会并入农行扶贫贷款有xxxx万元明原因进行处置(社说明年终算信用社划上实际只欠xxxx万元)7、有隐匿存款现象我社等信用社6科目隐匿存款xxxx万元8、是社机关6科目应付各项风险金账户社收各信用社年多预提各项考核奖xxxx万元年划回相应信用社进入损益核算二是牌楼信用社抵贷产租金收入xxxx万元纳入当年收入而是摆6科目9、费用开支账处理不规()费用列支账户归属不准是印刷费列支客户座谈会开支费用营业部年月日印刷费列支客户座谈会购印刷品费xxxx万元;二是公杂费列支客户座谈会开支费用营业部年月日公杂费列支客户座谈会购具费xxxx万元;三是公杂费列有修理费营业部年月日公杂费列支室局部装饰费xxxx万元;四是其他费用列有医疗保险费年月日其他费用列支医疗保险费xxxx万元;五是信用社差旅费列支守库费;六是信用社其他营业外支出列支汽车修理费()费用列支附件不齐、不合规如信用社xx年月日代办手续列支元收贷手续费无收贷清单附件是劳发票0、账核算不规是39和6委托及代理产和债业两科目核算年辖多信用社与其他社合放款金额xxxx万元营业部两科目重复反映了产和债金额xxxx万元二是历年利润分配提取劳动分红纳入应付利润科目进行核算而是长期摆6科目核算营业部有xxxx万元社机关有xxxx万元、当年实际利润情况年我社账面利润xxxx万元调增项目金额xxxx万元络摊销费xxxx万元计算机心运行费xxxx万元多计提呆账准备金xxxx 万元我社月底发放银团贷款xxxx万元计提呆账准备金xxxx万元视利润信用社抵贷产租金收入xxxx万元职工教育费多提xxxx万元职工养老保险金多提xxxx万元职工住房公积金多提xxxx 万元待核销应收利息超比例进行冲销xxxx万元调减项目金额xxxx万元减免x%营业税及附加税xxxx万元专项票据提应收利息xxxx万元当年支付安全防卫费xxxx万元社机关历年应下划材款xxxx万元当年摊销进入损益实际考核利润xxxx万元扣除33x%所得税xxxx万元, 应提效益奖[(396088)×30] 66xxxx万元实提5xxxx万元少提xxxx万元(二)信贷管理上存问题、抵债产管理不够规是我社抵债产基础管理工作不到位存着台账建立不规如社保科管理抵债产台账要素不全不能全面反映抵债产处置进二是接收、处置抵债产存反映不真实现象主要表现接收抵债产列账将利息列入抵债产待变现利息如接收有限公司只列xxxx万元金而将相应利息纳入抵债产待变现利息;社审批并社调增xxxx万元抵债产三是将抵债产调入呆账如信用社将公司抵债产xxxx万元从抵债产调入呆账年月日用央行专项票据置换、投业风险较收回难我社截止年月日共有债券投笔xxxx万元银监会检确认风险较收回困难3、贷款手续欠合规次对我社营业部、信用社3笔额贷款xxxx万元进行了抽发现些不合规现象()借款人主体格不合规如社营业部借款户重公司二分公司年月日贷xxxx万元该笔贷款由公司承贷但贷款没有总公司借款授权()贷款抵押物有不合规定现象是抵押物折价偏高如社营(更多请业部年月日给公司贷款xxxx万元用货船作抵其折价比例x%超重信[xx]件规定x%;二是抵押物不合规如信用社借款户学校年月日借款xxxx万元用该校幼儿院教学楼作抵押(二)加强信贷档案管理社相关职能科室对全区信贷档案进行次全面清理凡是不合要要严格按照市社有关规定补充完善相关按序专户保管使全区信贷档案早日走上制化、规化、轨道(三)进步深化“信用工程”创建工作完善相关基础加农户额贷款投放力切实发挥农村金融主力军作用巩固农村阵地(四)加不良贷款清收和处置力努力提高信贷产质量不断优化产结构提高身济效益(五)加强抵债产管理规接收和处置程序加责任落实把抵债产损失降到低限(六)加强对员工队伍培训增强核算识提高业技能正确核算各种财活动及处理各种账减少差错不断提高核算质量三0信用社财报告按照社统部署和安排我组行人xx年x月x日至x日对xx年营成真实性指标进行了全面检次证主要事实如下、基情况我区(县)农村信用社现有营业 (主社 )信用代办 ;册正式职工人非正式职工人其代办员人截至年月末我社各项存款余额xxxx万元比年初净增xxxx万元增长x%完成社计划x%;各项贷款余额xxxx万元比年初净增xxxx万元完成社计划x%;不良贷款xxxx万元比年初净降xxxx 万元剔除央行票据置换贷款xxxx万元实际净降xxxx万元完成社计划x%占比x%比年初下降分总贷款逾期贷款xxxx万元、呆滞贷款xxxx万元、呆账贷款xxxx万元分别占各项贷款x%、x%、x%全年实现财收入xxxx万元比上年增加xxxx万元增长x%其贷款利息收入xxxx万元,手续费收入xxxx万元;财支出xxxx万元比上年增加 xxxx万元增长x%;其存款利息支出xxxx万元营业费用xxxx万元手续费支出xxxx万元;全辖实现账面利润xxxx万元比上年减少 xxxx万元完成市社计划x%贷款收息率x%营业费用率x%人费用xxxx万元充足率x%固定产占比x%检认xx年我社针对地区实际情况立足改革和发展两不误采取系列行有效措施和办法取得了定成绩总看业营状况发展较出现了存、贷两旺局面信用社实力进步得到了增强信誉得到了提升各项营成较真实但我社部管理和核算上也还存定不足二、存问题()财上存问题、部分费用支出进入当期成是当年购置办公设施(办公具、多功能显示屏等)、支付安全防卫费(防弹玻璃、防盗门等)共计xxxx万元纳入当年费用科目进行核算而社科目往年计提建房款列支xxxx万元社账外储蓄存单账户列支xxxx万元其xxxx万元冲销了39 垫支具款xxxx万元购置社招待所具xxxx万元预付社招待所装饰款(年月日我社营业部53低值易耗品摊嘶я兄ч喊旃闷芬慌?金额xxxx万元附件开出发票二张通社往入存入活期储蓄存款存款人名储蓄存单码年月日支取息合计xxxx万元营业部存入活期储蓄存款户户名账年月日存存款结息元付利息所得税元实际余额xxxx万元年月至年月共计支出笔金额xxxx万元至月日该账户现余xxxx万元检结束已责成我社销户并将余款纳入社账管理)二是当年开支费用纳入当期损益核算如社机关年月日将开支广告费xxxx万元6管理部门统筹基金宣传费科目列支(社规定将x%上划集使用 x%由信用社据实列支)又当天用6科目管理部门统筹基金冲减53科目业宣传费xxxx万元、费用计提不够准确()呆账准备少核销、多计提全辖年初余额xxxx万元当年应核销xxxx万元实际核销xxxx万元少核销xxxx万元;年末各项风险产余额xxxx万元呆账准备金余额应达到xxxx万元实际余额xxxx万元多计提呆账准备金xxxx万元()效益奖计提有误年账面利润xxxx万元调增项目络摊销费xxxx万元计算机心运行费xxxx万元多计提呆账准备金xxxx万元社月底发放银团贷款xxxx万元计提呆账准备金xxxx万元视利润;调减项目减免x%营业税及附加税xxxx万元专项票据提应收利息xxxx万元少核销呆账xxxx万元实际计提效益奖基数xxxx万元扣除x%企业所得税xxxx万元我社应提效益奖xxxx万元 [(308809)30]实提xxxx万元少提xxxx万元(3)职工教育费多提xxxx万元()职工养老保险金多提xxxx万元其原因是你社计提基数全部是按当年工总额计提(社理由是历年有红多xxxx万元)(5)职工住房公积金多提xxxx万元(6)超比例冲销待核销应收利息xxxx万元年年末余额xxxx万元当年冲销xxxx万元年末余额xxxx万元超比例冲销xxxx万元3、限额费用有超标现象()业宣传费超支xxxx万元()业招待费超比例开支xxxx万元全辖共支xxxx万元从抽三看有超支现象、我社年末现有递延产余额xxxx万元主要是络费xxxx万元补充养老保险xxxx万元房屋装修费xxxx万元装修费按规定年限进行摊销如信用社年房屋装修费xxxx万元当年摊销完5、部份产已损失,金额xxxx万元是委托及代理产(债)业科目预计损失xxxx万元如信用社xxxx万元是与农行脱钩前农行代理扶贫贷款,现已损失;二是调出调剂金科目预计损失xxxx万元主要是与行社脱钩前调给农行贷给企业贷款,现贷款已损失三是存放业款项科目预计损失xxxx万元主要是接受基金会产现债落实困难无法收回金额xxxx 万元;信用社与农行脱钩前拆借给农行贷给企业贷款xxxx万元,现贷款已损失6、应收应付款项处理不及()39其他应收款及清理和处置金额xxxx万元是该科目实际损失额达xxxx万元损失款项进行处置;其各社垫付历年诉讼xxxx 万元(社营业部xxxx万元、牌楼信用社xxxx万元分水信用社xxxx万元)现基无法收回已损失;信用社发生济案件损失xxxx万元;两信用社分别年和9年违规操作存款业和违规企业承诺担保贷款导致被法院强制执行xxxx万元二是社机关历年应下划材款xxxx万元当年摊销进入损益()6其他应付款处理不及全辖共有余额xxxx万元主要存是社机关养老金统筹账户红金额xxxx万元应逐年摊销摊销形成原因主要是历年提取养老保险金不够支付退休职工医药费和补差工而形成二是社机关暂收年劳动分红税xxxx万元进行处置三是信用社基金会并入农行扶贫贷款有xxxx万元明原因进行处置(社说明年终算信用社划上实际只欠xxxx万元)7、有隐匿存款现象我社等信用社6科目隐匿存款xxxx万元8、是社机关6科目应付各项风险金账户社收各信用社年多预提各项考核奖xxxx万元年划回相应信用社进入损益核算二是牌楼信用社抵贷产租金收入xxxx万元纳入当年收入而是摆6科目9、费用开支账处理不规()费用列支账户归属不准是印刷费列支客户座谈会开支费用营业部年月日印刷费列支客户座谈会购印刷品费xxxx万元;二是公杂费列支客户座谈会开支费用营业部年月日公杂费列支客户座谈会购具费xxxx万元;三是公杂费列有修理费营业部年月日公杂费列支室局部装饰费 xxxx万元;四是其他费用列有医疗保险费。
信用社财务检查自查报告
信誉社财务检查自查报告一、引言为确保信誉社财务活动的安康有序进展，及时发现和纠正财务管理中存在的问题，根据相关法律法规和监管要求，我们对本年度的财务活动进展了全面的自查。
本报告旨在反映自查工作的开展情况，总结自查发现的问题，并提出相应的改良措施。
二、自查工作概述自查范围本次自查涵盖了信誉社的所有财务活动，包括但不限于资产、负债、收入、支出、资金管理、财务报告等方面。
自查时间自查时间为[起始日期]至[完毕日期]。
自查方法采用查阅账簿、审核凭证、访谈员工、分析财务报表等多种方法进展。
三、自查发现的主要问题会计核算不标准局部会计凭证的填制和账簿的登记存在不标准现象，影响了会计信息的准确性。
资产管理不善一些固定资产和存货的盘点不及时，导致账实不符。
资金管理存在破绽局部资金的运用和审批流程不够严格，存在一定的风险隐患。
财务报告编制不完好一些财务报告的编制不够完好，缺少必要的附注说明。
四、问题原因分析内部控制不健全内部控制制度不够完善，执行力度不够，导致一些管理破绽。
员工业务才能有待进步局部财务人员对相关财务制度和操作规程的理解和掌握不够全面，影响了财务管理的质量。
监视检查不够到位对财务活动的监视检查不够到位，未能及时发现和纠正问题。
五、改良措施完善内部控制修订和完善内部控制制度，强化制度的执行力。
加强员工培训定期组织财务人员进展业务培训，进步其业务才能和职业素养。
加强监视检查加强对财务活动的监视检查，及时发现和纠正问题。
标准财务报告编制严格按照财务报告编制标准，确保报告的完好性和准确性。
六、自查工作成效标准了会计核算通过自查，标准了会计凭证的填制和账簿的登记，进步了会计信息的准确性。
加强了资产管理加强了固定资产和存货的管理，及时进展了盘点，确保了账实相符。
进步了资金使用效率通过加强资金管理，进步了资金的使用效率，降低了风险。
提升了财务报告质量标准了财务报告的编制，提升了报告的质量和可信度。
七、结语通过本次自查，我们对信誉社的财务管理工作进展了全面的审视和改良。
信用社财务检查自查报告
信用社财务检查自查报告财务自查报告1. 目标和背景本次财务自查旨在确保信用社的财务操作符合法规要求，保证财务数据的准确性和完整性，并发现和解决可能存在的财务问题。
2. 自查范围本次财务自查覆盖信用社的所有财务活动，包括但不限于会计核算、财务报告、收支结算、资金管理和借贷管理等方面。
3. 自查内容和方法3.1 会计核算- 检查会计凭证的编制和录入是否按照相关规定进行。
- 核对银行存款账户、应收应付账款、固定资产和负债等科目的余额是否准确。
- 检查每月的财务报表是否准时编制，核对其与银行对账单的一致性。
3.2 财务报告- 检查财务报表中各项科目的数值是否与会计凭证一致。
- 确保财务报表中的信息充分、真实、准确，并符合相关法规要求。
3.3 收支结算- 检查收支结算相关凭证的准确性和完整性。
- 核对交易记录与银行对账单的一致性，发现并解决可能存在的差异。
3.4 资金管理- 检查资金使用和投资决策是否符合相关规定。
- 核对资金流动性和偿付能力状况，并及时制定应对措施。
3.5 借贷管理- 检查贷款审核和发放程序的合规性。
- 核对借款余额和利息计算的正确性。
4. 结果和建议根据本次财务自查的结果，我们得出以下结论和建议：- 会计核算方面存在的问题：[列举具体问题并提出改进措施]- 财务报告方面存在的问题：[列举具体问题并提出改进措施]- 收支结算方面存在的问题：[列举具体问题并提出改进措施]- 资金管理方面存在的问题：[列举具体问题并提出改进措施]- 借贷管理方面存在的问题：[列举具体问题并提出改进措施]5. 整改计划根据上述问题和建议，制定整改计划，并明确责任人和完成时间。
6. 报告总结本次财务自查结果显示，信用社财务管理存在一些问题，但通过整改计划的执行和落实，我们确信财务管理会逐步改善和提升。
财务自查报告将作为参考和借鉴，为信用社提供合规、稳健和高效的财务管理服务。
附：自查报告所涉及的财务文件、凭证和报表等材料清单。
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For the things that have been done in a certain period, the general inspection of the system is also a specific general analysis to find out the shortcomings and deficiencies 信用社财务检查自查报告
正式版
信用社财务检查自查报告正式版
下载提示：此报告资料适用于某一时期已经做过的事情，进行一次全面系统的总检查、总评价，同时也是一次具体的总分析、总研究,找出成绩、缺点和不足，并找出可提升点和教训记录成文，为以后遇到同类事项提供借鉴的经验。
文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。
我社根据《xx农村信用社财务会计工作现场检查实施方案》的文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：
一、关于会计内控制度的执行情况
我社在工作中严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质量，明确各个岗位职责，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊。
做到钱帐分管，双人临柜，交接手续完备。
二、关于现金、重要空白凭证、有价
单证的管理情况
我社一直以来加强对现金的管理，实施内部监督，无账款不符现象;把重要空白凭证以及有价单证纳入综合业务系统管理，并设有手工登记簿，做到帐实相符。
三、关于会计的核算情况
在财务核算上，严格业务处理程序的管理，严格财务审批制度，保证会计数据正确合法。
但是在对帐工作方面有欠缺的地方，有些对公支票户的对帐单不能及时收回，对对帐工作带来一定的影响。
四、关于存、贷款业务的核算情况
对于存款业务能够按照《会计法》的有关规定操作。
贷款业务明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，贷款
手续合规，使用利率正确。
五、关于支付结算、联行往来方面
本社在这一方面无随意压票现象，联行往来按规定对帐，结算业务岗位的设置相互分离，相互制约。
六、关于挂失业务管理
本社的挂失业务一般只有凭证和密码的挂失，挂失手续齐全，无虚拟挂失现象。
七、关于财务管理
在财务管理工作过程中，本社严格按照《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，根据实际发生的业务事项进行会计核算、登记会计账簿。
严格执行国家有关财务法规，所发生的各
项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。
在营业费用方面，我社明确费用的支出和开支标准，遵守费用支出的审批程序，杜绝浪费现象的发生。
为了加强固定资产管理和使用，在固定资产购置时，严格按照联社规定的程序进行采购，并根据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度。
递延资产按规定分期摊销。
八、关于会计档案管理
我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、完整、合规。
九、关于股金管理
我社股金的账务管理不规范，有总分不合的现象。
分户帐的余额小于总帐的余额。
通过自查，我社在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足。
严格管理是做好财务工作的重要保障，今后的工作中我社一定要加强财务会计管理力度，严格执行各项管理制度，从而进一步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为。
通过自查工作的开展充分认识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要依托信息化，规范基础管理，强化经费监督，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。
以上是信用社财务检查自查报告，希
望对大家有所帮助。
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