6成本平均法与基金定投
基金定投的优点
1. 利用平均成本法摊薄投资成本，降低投资风险对于单笔投资，定期定额属于中长期的投资方式，每月固定扣款，不管市场涨跌，不用费心选择进场时机，运用长期平均法降低成本。
不论市场行情如何波动，定期买入定额基金；基金净值上扬时，买到较少的单位数，反之，在基金净值下跌时，买到较多的单位数。
长期下来，成本及风险自然摊低。
2. 完全不用考虑投资时点投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人可以在投资时掌握到最佳的买卖点获利，其中最主要的原因就是，一般人在投资时常陷入“追高杀低”的盲点中，因为在市场行情处于低迷时，即使投资人知道是一个可以进场的时点，但因为市场同时也会陷入悲观的气氛当中，而让许多投资人望而却步；同样，在大盘指数处于高位时，眼见股价屡创新高，许多人即使已从中获利，也会忍不住地将钱再次投入股市，而新的资金也会不断地涌入，制造热烈的投资气氛，让人难以理性判断投资行情。
因此，为避免这种人为的主观判断，投资者可通过“定投计划”来投资股市，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为股市短期波动改变长期投资决策。
3. 积小成多，小钱也可以作大投资“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”是分散投资风险的一个重要法则，然而在资金有限的情况下，投资不同行业的绩优股需要有庞大的资金。
由于基金本身就是集合众人的资金来投资，因此基金投资人便可将极少的投资资金分散在不同的股票投资上。
而以定投方式投资基金，所需的资金更低，每个月最低只需要200元即可，投资人还可视自身的状况，在未来收入增加时，随之增加定期定额的投资金额，非常适合上班族或每个月有固定收入者来利用。
4. 复利效果长期可观“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利上加利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。
定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。
只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。
基金定投是什么意思
基⾦定投是什么意思基⾦定投申购业务是在⼀定的投资期间内，投资⼈定期定额申购某只基⾦产品的业务。
那么基⾦定投是什么意思？下⾯，为了帮助⼤家更好的了解相关法律知识，店铺⼩编整理了相关的内容，希望对您有帮助。
基⾦定投是什么意思基⾦定投是定期定额投资基⾦的简称，是指在固定的时间以固定的⾦额投资到指定的开放式基⾦中，类似于银⾏的零存整取⽅式。
⼈们平常所说的基⾦主要是指证券投资基⾦。
基⾦定投的特点1、平均成本、分散风险普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场⾼点买⼊，在市场低点卖出。
⽽采⽤基⾦定期定额投资⽅式，不论市场⾏情如何波动，每个⽉固定⼀天定额投资基⾦，由银⾏⾃动扣款，⾃动依基⾦净值计算可买到的基⾦份额数。
这样投资者购买基⾦的资⾦是按期投⼊的，投资的成本也⽐较平均。
2、适合长期投资由于定期定额是分批进场投资，当股市在盘整或是下跌的时候，由于定期定额是分批承接，因此反⽽可以越买越便宜，股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。
对于中国股市⽽⾔，长期看应是震荡上升的趋势，因此定期定额⾮常适合长期投资理财计划。
3、更适合投资新兴市场和⼩型股票基⾦中长期定期定额投资绩效波动性较⼤的新兴市场或者⼩型股票型海外基⾦，由于股市回调时间⼀般较长⽽速度较慢，但上涨时间的股市上涨速度较快，投资者往往可以在股市下跌时累积较多的基⾦份额，因⽽能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。
4、⾃动扣款，⼿续简单定期定额投资基⾦只需投资者去基⾦代销机构办理⼀次性的⼿续，此后每期的扣款申购均⾃动进⾏，⼀般以⽉为单位，但是也有以半⽉、季度等其它时间限期作为定期的单位的。
相⽐⽽⾔，如果⾃⼰去购买基⾦，就需要投资者每次都亲⾃到代销机构办理⼿续。
因此定期定额投资基⾦也被称为“懒⼈理财术”，充分体现了其便利的特点。
希望通过上⾯的内容您能对基⾦定投的相关问题有更加全⾯和深⼊的了解。
如果您对此还有困惑或者有别的法律问题，我们店铺也提供律师在线咨询服务，欢迎您进⾏法律咨询。
基金投资的四种建仓技巧
基金投资的四种建仓技巧我们都知道，投资者在购入基金时，除了一次性买入外，还可以选择分批买入，在此为投资者总结归纳一下四种建仓方法：金字塔法建仓、成本平均法建仓、价值平均法建仓、定额定点建仓等技巧，供基金投资者分享参考。
1、金字塔法建仓这种方法在炒股中常常用到。
基民使用这种方法效果会不错。
当我们判断实际成熟准备申购基金时，可以选择“金字塔法”分步申购。
金字塔法是指将资金分成不同大小的几份，把这些资金按照从大到小的顺序分别投入到基金中。
例如，首先用二分之一的资金申购，等一段时间后，如果行情发展超过了预期，我们不应该继续追加资金，并选择时机将之前的投资赎回;如果行情发展和自己的预期判断一致，那么可以继续用剩余的二分之一，即总资金的四分之一买入。
按照这样的方法，我们可以在行情发展的过程中不断买入基金，最终完成建仓。
使用金字塔法建仓，我们可以用最多的一份资金最早投入到基金中，如果行情判断准确，则可以充分享受行情上涨带来的收益。
一旦行情判断失误，我们能及时停止投资，减少损失。
2、成本平均法建仓成本平均法与定期定投思路完全相同，投资者在每个月的固定时间以固定的资金投资某一相同的基金。
这样做最大的好处是，在净值低时可以多买入基金;在净值高时少买入基金，最终基金可以通过长期投资降低平均成本。
用成本平均法申购基金虽然没有直接定投基金方便，但投资者可以更加灵活低投资，根据行情变化和自身情况灵活选择申购、赎回的资金比例，不用承担违约风险。
3、价值平均法建仓成本平均法建仓和价值平均法建仓是从基金定投思路衍生出来的两种投资方法。
而价值平均法是对成本平均法的进一步改进。
这种方法是指投资者每次投入的资金量与市价成反比，也就是说市价越低时越增加投入资金;相反，在价格较高时则减少投资，甚至赎回一部分基金。
4、定额定点建仓定额定点建仓是指在大盘的一定点位以等额的资金分批申购指数型基金的方法。
在利用这种方式建仓时，一定要控制好仓位，并且在首次建仓时应选择较低的指数点位，尽量减少成本。
基金定投如何利用定投策略平均投资成本
基金定投如何利用定投策略平均投资成本基金定投是一种长期投资策略，通过定期、有计划地购买基金份额，以平均买入价格，从而分散投资风险并获得更好的长期回报。
本文将探讨如何利用定投策略平均投资成本，并提供一些实用的建议。
一、基金定投的原理基金定投的核心原理是通过定期投资购买基金份额，无论市场涨跌，都能够以相对较低的成本买入资产。
当市场价格较低时，购买的份额较多，市场价格较高时，购买的份额较少，从而平均买入价格，降低投资风险。
二、制定定投计划1. 确定投资目标：在开始定投之前，明确自己的投资目标，例如长期理财、子女教育金、退休计划等。
2. 选择合适的基金：根据自己的投资目标和风险承受能力选择适合的基金品种，如股票型、债券型或混合型基金。
3. 设定定投周期：根据自身经济状况和市场情况，设定定投周期，可以是每月、季度或半年等。
4. 确定定投金额：根据经济状况和预期收益，确定每期定投的金额，保持合理稳定的投资规模。
三、灵活应对市场变化1. 不盲目追涨杀跌：定投策略的核心是长期投资，不需要过多追逐短期市场涨跌，避免盲目买入高位或抛售低位。
2. 坚持定期定额投资：无论市场是牛市还是熊市，坚持按计划定期定额投资，避免因为市场波动而改变投资计划。
3. 利用均价效应：市场波动时，通过定期投资，能够实现以较低的成本买入更多的基金份额，平均买入价格，抵消市场的短期波动。
四、定期评估和调整1. 定期评估基金表现：定投并不意味着无需关注基金表现，定期评估基金的业绩和市场状况，合理判断是否需要调整投资策略。
2. 配置多样化基金：通过定投策略，可以逐步配置多样化的基金，降低单一基金的风险，提高整体投资组合的稳定性。
3. 根据个人情况调整投资金额：随着个人经济状况的变化，可以适当调整每期定投的金额，保持稳定的投资规模。
五、长期持有基金1. 投资理念要长期：基金定投的另一个重要原则是长期持有。
市场波动是正常的，而长期投资能够降低短期波动对投资带来的影响。
基金定投的策略和方法
基金定投的策略和方法基金定投是指在一段时间内，定期按照规定的金额购买基金份额，无论市场行情如何变动。
这种策略的核心是长期均值定律，即通过定期投资来平均成本，降低市场波动风险，并实现长期收益。
下面将介绍一些基金定投的策略和方法。
1.持续时间选择：基金定投是一种长期投资策略，建议投资者至少持续3年以上。
长期投资能够避开短期市场波动的干扰，并享受长期上涨趋势带来的收益。
2.定投额度选择：定投额度应根据自己的经济实力和风险承受能力来确定。
一般来说，可参考每个月收入的10%左右作为定投金额。
投资额度不宜过高，以免影响生活质量。
3.定投周期选择：定投周期可以根据个人情况来确定，可以选择每月、每季度或每年定投。
定投周期的选择应该考虑到投资者的稳定性和市场周期。
4.选择合适的基金：选择合适的基金是成功定投的关键。
投资者应该根据自己的投资目标、风险承受能力和投资知识来选择基金。
稳健型投资者可选择偏债基金或指数基金，而高风险偏好者可以选择股票型基金或混合型基金。
5.分散投资：投资者应该分散投资，将资金分配到多个不同类型的基金中。
通过分散投资可以减少单一基金带来的风险，提高整体的回报。
6.时间选择：定投的时间选择也很重要。
投资者可以选择市场相对低迷时进行购买基金，更容易买到低估值的份额。
然而，定投策略更强调长期均值定律，不过分关注市场的短期波动。
7.调整定投策略：投资者应该定期评估投资组合的表现，并根据自身的财务状况和市场变化情况来调整定投策略。
如果个别基金表现不佳，可以考虑转换或停止定投。
8.长期坚持：定投是一种长期的投资策略，需要坚持不懈，并且耐心等待。
投资者应该有足够的耐心和信心，坚定地执行定投计划，不轻易受市场情绪和短期波动的左右。
基金定投的策略和方法可以帮助投资者在长期中平均成本、降低风险，并实现长期收益。
然而，投资有风险，投资者应该根据自己的实际情况和风险承受能力来制定合理的定投计划。
同时，定投策略也需要不断地调整和优化，才能适应市场的变化和投资者的需求。
基金原来投入总额的计算公式
基金原来投入总额的计算公式
按照基金收益率的计算公式：定投收益率=收益/本金=（市值-本金）/本金，一开始投入1000，以后每个月投入100，此时的总资产为2400，一年后的收益率就为，定投收益率=（市值-本金）/本金=（2400-2200）/2200=9.09%。
一、计算方法：
1.定投收益率=收益/本金=（市值-本金）/本金
该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的（市值-本金）作为收益，计算出简单收益率，这就是以上我们所用的方法，适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。
2.定投收益率=（基金净值-平均成本）/平均成本
在买卖基金的时候，收益率=（卖出价格-买入价格）/买入价格。
这是一次性买入策略的收益率。
而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。
3.使用excel中的XIRR和IRR函数进行计算：
如果你的投资不定时不定金额，那么可以使用excel中的XIRR 函数简单方便的进行计算。
如果你是固定时间投资一笔，那么可以使用excel的IRR函数。
4.定投在线计算器：定投在线计算器
二、货币基金收益结转
货币基金收益结转分为按日结转和按月结转，具体以基金公司公告为准。
货币基金每日公布一次收益，遇周末及节假日时，一般于节后的首个交易日公布周末或节假日期间的累计收益。
基金定投基础知识
一、基金定投的基础知识所谓基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的基金产品中,类似于银行的零存整取方式.定期定额投资基金方法融合了定期存款“零存整缺的观念,并且还有专家免除自己选股的烦恼.只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼.这种兼具储蓄、理财的投资方式,相当适合年轻、刚入社会的上班族.选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择.基金业绩网上都有排名.稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF.定投最好选择后端付费,同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的.基金有两种收费方式：一是前端收费,默认的就是这种,就是在每月买入时就要按比例交手续费的,增加了定投的成本.赎回时还有不等的赎回费.还有一种是后端收费,就是在每月买入时没有手续费,但持有时间要达到基金公司所规定的时间3－10年不等后再赎回,也没有手续费,长期下来可以省去一笔不少的手续费.所以,定投基金最好选择有后端收费的基金.不是所有的基金都有后端的.定期定额的优点第一,定期投资,积少成多.投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金,通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”,在不知不觉中积攒一笔不小的财富.第二,自动扣款,手续简便.只需去基金代销机构办理一次性的手续,今后每期的扣款申购均自动进行.第三,平均投资,分散风险.定期定额属于中长期的投资方式,每月固定扣款,不管市场涨跌,不用费心选择进场时机,运用长期平均法降低成本.类似银行的零存整取,不论市场行情如何波动,定期买入定额基金；基金净值上扬时,买到较少的单位数,反之,在基金净值下跌时,买到较多的单位数.长期下来,成本及风险自然摊低.二、基金定投的前提1、基金定投成功的前提必须指出的是,长期定投并非在所有市场都能获利.按照上述分析,投资者定投基金的单位成本将低于定投期间基金净值的均值,考虑到长期定投基金存在较大机会成本,定投获利的条件是投资者退出时,基金净值必须明显高于此长期均值.而基金净值明显高于长期均值则意味着基金净值必须是长期上涨的.也就是说,基金定投成功的前提是基金净值必须长期趋势向上.如果在一个长期下跌的市场,即使定投能不断降低成本,但最终还是无法超过市场下跌的速度.例如,日本股市在1990年以后进入了长期熊市,倘若有日本的投资者定投日经225指数30年,或者20年,或者10年,以2009年2月28日为截止日,结果则分别亏损%、%、 %.因此,定投必须是在一个长期趋势向上的市场.对于中国股市而言,由于中国经济的高速增长有望长期持续,股市长期看应是震荡上升的趋势,因此基金定投适合于中国市场.注释：以上定投的假设是以2009年2月28日为截止日往前推10年,20年,30年,并且假定投资者于月初开始投资,每个月投资100元.采用的是复利累积的方式来计算收益率.2、基金定投适合哪些投资者A风险偏好低,收益要求不高,追求中长期稳定增值的长期投资者.B没有精力或能力判断市场短期走势的投资者.C有持续现金流：投资者每隔一段时间就会有一些闲散资金,且这些资金没有很好的投资渠道.三、什么样的基金适合定投“定期定投”原始初衷是要经由平均投资时间和金额的观念来消除股市的波动性,降低风险获取投资收益.所以选择的基金若没有上下波动,例如货币型或债券型基金,反而没有机会获得利润,因此选择波动程度稍大的基金.较适合作为“定期定投”投资标地的多为股票型或指数型基金.从基金类别看,偏债型基金收益一般较稳定,且波动较小,定投收益有限,而偏股型基金波动较大,长期回报高,更适合基金定投.在偏股型基金中,指数基金是较好的基金定投标的,首先,从长期看,指数基金长期累计收益较高,大部分主动型基金长期看都无法超越指数基金,其次,指数基金由于始终满仓操作,因此波动幅度较大,提供更多低位介入机会.从过去三年的累计净值增长率来看,指数基金中,深100ETF、中小板ETF排名靠前,而深100ETF的波动幅度更大,因此,深100指数基金较适合作为定期定投标的.此外,主动型偏股型基金中,一些长期业绩优秀的基金也是基金定投的好标的.以下统计了最近5年累计回报最高的10只基金,尽管这些基金的波动幅度都相对不高这也正体现出其投资管理能力的优秀,但由于其具有长期高收益的特点,也会使基金定投获得满意的回报.三、定投注意事项在做定投之前首先要做的是选择产品,现在普遍的认识就是只要一提定投大家想到的就是指数基金,其实除了指数基金外,绩优的主动基金也是我们选择的对象,尤其是无大笔资金投资但具长期理财需求的人.因为定投对于这类投资者来讲也意味着强制储蓄,所以稳定的收益也是首要考虑的,那么这类客户可以在基金中尽量挑选业绩长期稳定、基金经理长期稳定的产品来配置,规避业绩波动过大、风头过盛的基金,这样一来,既有利于强制储蓄风险低,长期来看收益也比较稳定.除此之外,还有几点可作为选择的要素.第一,考察基金累计净值增长率.基金累计净值增长率＝份额累计净值-单位面值÷单位面值.例如,某基金目前的份额累计净值为元,单位面值元,则该基金的累计净值增长率为18%.第二,可以考察基金分红比率.基金分红比率＝基金分红累计金额÷基金面值.以融通基金管理有限公司的融通深证100指数基金为例,自2003年9月成立以来,累计分红7次,分红比率为16%.“基金分红的前提之一是必须有一定盈利,能实现分红甚至持续分红,可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况.”第三,可将基金收益与大盘走势相比较.如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么可以说这只基金的管理是比较有效的.第四,可以将基金收益与其他同类型的基金比较.一般来说,风险不同、类别不同的基金应该区别对待,将不同类别基金的业绩直接进行比较意义不大.第五,投资者还可以借助一些专业公司的评判,对基金经理的管理能力有一个比较好的度量.投基金：震荡市中更适合定投震荡市,最适合定投,因为基金净值有高有低,很好地平均了成本.遇到单边下跌,需要定期地调整投资,如果第一次买的价格为元,第二次是元,第三次的价格低于第二次,那么我们就加大第三次的投入,就是主动多申购一笔,以起到降低成本的作用.当遇到单边上涨的时候,定投的收益会小于一次性投入的收益,这时就要考虑做适当的止盈和投入限制.“一是尽量控制成本,一旦发现市场创新高,就逐步减少定投金额；二是要学会在大盘高点的时候,赎回部分基金投资.”四、公司定投业务简介为促进公司开放式基金代销业务的进一步开展,自2008年10月28日起,公司已正式开始通过柜台系统办理开放式基金定期定额申购以下简称“基金定期定投”业务.为方便广大投资者通过网上交易系统参与基金定期定投业务,公司已于2009年9月1日在网上交易系统--通达信中正式开通基金定期定投的业务功能.具体业务流程截图可查看公告中发的“通达信定期定投操作步骤截图”公司基金定期定额申购业务规则具体规范如下：1、业务定义基金定期定额申购是指投资者委托本公司,以约定时间、约定金额、约定基金按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金,并从投资者客户交易结算资金账户中扣取相应申购款的一种长期投资方式.2、办理场所1本公司各营业网点柜台2通过本公司网上交易系统3、办理时间本业务的申请受理时间同本公司日常基金业务受理时间,即上海、深圳证券交易所交易日上午9：30-11：30;下午1:00-3:00.4、业务要素1基金代码投资者所选基金产品必须是已在本公司开通基金定期定额申购业务的基金产品.2扣款周期投资者可以选择系统内默认的扣款周期为“每月”.3扣款日投资者可以选择每月1号至28日为扣款日.4每期投资金额投资者可以在基金公司许可的范围内设置每期扣款金额,原则上每期申购的金额不得低于人民币500元,同时不能低于所申购基金公司定期定额投资每期申购下限.基金定期定投业务的推出,为投资者带来了一种全新的投资理财模式,也为推动公司基金代销业务的发展带来一个新的契机.基金定期定投具有积少成多自动扣款、省时省力、平均成本、分散风险的特点,适用于高、中、低各层次的投资者,是营业部提高基金销售业绩行之有效的业务模式.投资者通过网上交易方式办理开放式基金定期定投业务,可同时享受公司网上交易系统申购开放式基金前端申购费率优惠,即原申购费率高于%的,最低优惠至%,且不低于原费率的四折；原手续费率低于%的,则按原费率执行.五、避免基金定投误区误区1：只能长期投资定额定期投资基金虽便于控制风险,但在后市不看好的情况下,无论是一次性投资还是定投,均应谨慎.而已办理的基金定投计划也应考虑规避风险的问题,例如原计划投资五年,扣款两年后如果觉得市场前景变坏,则可以考虑先获利了结,不必一味等待计划到期.误区2：任何基金都适合定投定投虽能平均成本、控制风险,但也不是适合所有的基金.债券型基金收益一般较稳定,定投和一次性投资效果差距不是太大,而股票型基金波动较大,更适合用定投来均衡成本和风险.误区3：忽略未来现金需求许多投资者对自己未来的财务缺乏规划,尤其是对未来现金的需求估计不足,或将过高比例的资金进行房地产、实业等投资,一旦现金流出现紧张,可能中断基金定投的投资.由于基金定投是一种长期投资方式,“中途下车”可能离目标还很远,尤其是股市有涨有跌,如果在股市低潮时急需用钱,就可能因“中途下车”而遭受损失.误区4：因暂时缩水而放弃基金投资首先必须坚持长期投资理念.基金的特点是集合投资、专家理财,优秀的股票型基金往往能够获得与大盘同步或超过大盘平均水平的收益.但当市场出现暂时下跌时,基金净值往往也会暂时缩水,许多投资者因恐惧,在下跌时停止了定投,甚至赎回基金.其实,投资者只要坚持基金定投,就有机会在低位买到更多的基金份额,长期坚持下来,平均成本自然会降低下来,最终获得超额收益.误区5：只能一次赎清很多投资者以为赎回时只能将所有持有的基金全部赎回.其实,定投的基金也可以选择部分赎回或部分转换.如资金需求的数额少于定投金额,可用多少赎回多少,其他份额可以继续持有.误区6：赎回后协议自动终止有人认为定投的基金赎回后,定投就自动终止了.其实,即使是基金全部赎回后,之前签署的投资合同仍有效,只要银行卡内有足够金额并满足其他扣款条件,此后银行仍会定期扣款.所以,客户如想取消定投计划,除了赎回基金外,还应到销售网点填写定期定额申购终止申请表,办理终止定投手续;也可以连续三个月不满足扣款要求,以此实现自动终止定投业务.。
定投最好的七种策略
定投最好的七种策略在股市中，投资者最关心的是如何稳健地获取收益，而定投成为了一个越来越受欢迎的方法。
定投是指周期性购买某个资产（如股票、基金、ETF等）的投资方式。
在市场震荡时，定投能够降低风险，同时保持资产的稳定增值。
以下介绍七种定投策略，供投资者参考。
一、均值定投均值定投是指在一段时间内定期买入某个股票或基金。
这个定期的时间可以是一个月、三个月或更长时间。
均值定投的好处在于，不需要预判市场趋势，而是按固定的时间进行定投，这样可以获得平均价值。
另外，可以减少投资者的情绪干扰。
在越来越多的人开始使用自动化投资工具时，均值定投是一种可选的投资策略。
二、净值定投净值定投是指在一个基金产品中购买相同金额的份额。
以基金为例，每一次都买入相同的净值份额，这使得在不同的市场趋势下都能保持相同的买入价格。
通过净值定投，可以平均分配市场的波动性，并抵消短期价格变动的影响。
三、价值定投价值定投是一种投资策略，对于遭遇暂时市场下跌的优质股票或基金，在估值较低时进行投资。
通过价值定投，可以在市场低迷时捕捉到被低估的好股票或基金，积累较好的收益。
此外，投资者可以使用价值投资的方式，通过分析公司财务报表、看重股票或基金长期发展的能力来确定购买的时间点。
四、波动性调整型定投波动性调整型定投是指，在股票或基金价格比较低时，买入更多的份额，而价格上涨时则减少购买。
这样，可以在股票或基金价格波动时，有效地调整购买份额以及平均成本。
为了获取更好的效果，波动性调整型定投需要投资者对市场趋势有清晰、全面的认识和准确的决策能力。
五、成本平均分配型定投成本平均分配型定投是指，在固定的日期内，将总股数（或基金份额）分散购买。
例如，每月购买2,000股，分5次购买（每次400股）。
通过将固定的投资总额拆分成若干部分进行购买，可以平均份额成本，减少投资期间大幅度的股价波动对整个投资组合的影响。
六、止损定投止损定投是指通过设置止损价格来保护投资组合的收益。
基金定投收益怎么计算？
基金定投收益怎么计算？基金定投收益怎么计算?计算公式是：基金定投的收益=(基金净值-平均成本)×持有份额，其中平均成本=总投入/总份额，定投份额=定投金额/基金净值举个例子：比如小王每月的10号买入基金1000元，定投2个月，赎回时基金净值1.5元。
第一个月基金净值1元购买，第二个月基金净值2元时购买。
那么在基金净值1.5元卖出时的收益是(不考虑手续费)：持有份额=1000/1+1000/2=1500元平均成本=2000/1500=1.3所以收益就是=(1.5-1.3)_1500=1800元由于基金定投是每次分批买入的，而且每次购买时基金净值不一样，所以投资者在计算收益时最好根据平均成本来计算。
基金定投是什么?基金定投就是在固定的时间用某一金额分批购买基金，主要是通过平台购买，并且确认好每次的买入份额以及定投的时间，保证扣款的金额充足，到时间后系统会自动扣款投入。
基金定投的优点有：1、不用考虑时间基金定投是一个比较长期的投资产品，投资者不需要注意进场时点还有市场价格。
2、分散风险基金定投是分批进行投资，而且每次投资的成本是不一样的，高的也有低的也有，长时间的话，很好地平均、降低成本和分散了投资风险。
3、手续方便在进行基金定投时，投资者只需第一次的时候设置好定投的时间和金额，后续到规定时间会自动扣款购买投入，只需保障扣款的银行卡资金充足即可。
分析一只股票的盘口据悉，盘口上包括了股票当天的走势状况，分析一只股票的盘口大小主要包括五个部分，分别是委托比;五档买卖挂单;开盘价收盘价、涨跌幅、最低最高价、量比、内外盘、总成交量;换手率、总股本流通股本、净资产、收益、动态市盈率;买卖成交单。
在股票是市场中股票的盘口是指在交易过程中实时盘面数据窗口。
盘口数据中通常在由委托比例、交易买卖五档挂单数据、股票开盘价、股票收盘价、股票涨跌幅、股票最高价、股票最低价、股票最新价、股票的量比、股票的内外盘数据、股票的总成交量、股票的换手率、股票的总股本、股票的流通股本、股票的净资产、股票的市盈率、预期收益、股票的净流入额、股票的大宗流入、股票所属板块概念等组合而成的综合数据。
基金定投常用的方法
基金定投常用的方法
基金定投是一种长期投资策略，通过定期购买基金份额，将投资分散在不同时
间段，降低了市场波动对投资的影响，同时平均了投资成本。
以下是一些常用的基金定投方法：
1. 定期定额投资：这是一种最常见的基金定投方法。
投资者每个月固定日期，
定期购买一定金额的基金份额，无论市场涨跌。
通过定期定额投资，投资者可以在市场低点多买，高点少买，降低了投资风险，并且能够享受到长期的复利效应。
2. 指数基金定投：指数基金是一种跟踪特定市场指数的基金，投资者可以选择
跟踪股票市场、债券市场等不同指数。
通过选择适合自己风险偏好的指数基金进行定投，投资者可以获得市场整体表现，并通过分散投资降低风险。
3. 分散投资：将投资金额分散到多只基金产品中，可以降低单一基金的风险。
投资者可以选择不同类型、不同风格的基金产品，例如股票型基金、债券型基金、混合型基金等，以实现资金的分散投资。
4. 注意分配比例：在进行基金定投时，投资者应该合理分配投资比例。
根据自
身风险承受能力和目标期限，合理选择不同类型的基金产品，以实现长期稳健增长的目标。
5. 定期复评：定投不等于忽略市场的变化。
投资者应定期复评投资组合的表现，并根据市场状况调整投资策略。
当市场处于明显波动期时，可以适时增加或减少投资金额，以获得更好的收益。
总之，基金定投是一种长期、分散、定期的投资策略。
通过选择适合自己的投
资方法和产品，合理分配投资比例，定期复评并调整投资策略，投资者可以在长期持有中实现稳健增长的目标。
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Share Price 股价
$10.50 $10.00 $ 9.50 $ 9.00 $ 8.50 $ 8.00 $ 7.50 $ 7.00 $ 6.50 $ 6.00 $ 5.50 $ 5.00 $ 4.50 $ 4.00 $ 3.50 $ 3.00 $ 2.50 $ 2.00 $ 1.50 $ 1.00 $ .50 $ 0.00 1 2 3 4
Loses Significant Money 3% of the Time 在3%的时间里能亏损大量的钱 Makes Little or Nothing about 94% of the Time! 在95%的时间里所赚甚少或什么都没赚
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讨论： 如何做基金定投才能够赚钱？
•影响基金定投的因素有哪些？ •基金定投=成本平均法?
$100.00 $ 5.00 $ 10.00 1,699 $ 7.19 $16,686 $ 4,686 10
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The Power of Dollar-Cost-Averaging (DCA) – Scenario 2 成本平均法（DCA）的作用 — 情景假设2
Share Price 股价
$10.50 $10.00 $ 9.50 $ 9.00 $ 8.50 $ 8.00 $ 7.50 $ 7.00 $ 6.50 $ 6.00 $ 5.50 $ 5.00 $ 4.50 $ 4.00 $ 3.50 $ 3.00 $ 2.50 $ 2.00 $ 1.50 $ 1.00 $ .50 $ 0.00 1 2 3 4
$100.00 $ 5.00 $ 10.00 2,075 $ 5.78 $20,746 $ 8,746 10
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The Power of Dollar-Cost-Averaging (DCA) – Scenario 3 成本平均法（DCA）的作用 — 情景假设3
Share Price 股价
$10.50 $10.00 $ 9.50 $ 9.00 $ 8.50 $ 8.00 $ 7.50 $ 7.00 $ 6.50 $ 6.00 $ 5.50 $ 5.00 $ 4.50 $ 4.00 $ 3.50 $ 3.00 $ 2.50 $ 2.00 $ 1.50 $ 1.00 $ .50 $ 0.00 1 2 3 4
Monthly Investment Original Purchase Price Final Price Total Units Purchased Average Price Paid Total Value Gain 5 Number of Years 6 年数 7
月投资额 最初购买价 最终价 购买单位总数 支付均价 总价值 收益 8 9
基金定投与成本平均法
GARY G. HUSCH
HBA, CFP, Ch.P., CIF Vice Chair, CSWP Executive Committee
基金定投
方式 • 基金定投：投资者与银行约定，每月在固定的日期以固定
——最适合工薪阶层的基金投资
的金额，自动扣款投资到指定的开放式基金里。（类似零存 整取） • 优势：降低购买基金的成本、风险，培养理财习惯
为同学们开启一扇投资理财 的大门，希望可以改变你们的一生 ！
5 Number of Years
6 年数
7
8
9
10
7
The Power of Dollar-Cost Averaging (DCA) 成本平均法（DCA）的作用
Total Units 单位总数 Average Price 平均价格 Total Value 总价值 Gain 收益
1,699 $ 7.19 $ 16,686 $ 4,686
$100.00 $ 5.00 $ 5.00 2,250 $ 4.21 $22,500 $10,500 10
6
The Power of Dollar-Cost-Ave本平均法（DCA）的作用 — 情景假设4
Share Price 股价
$10.50 $10.00 $ 9.50 $ 9.00 $ 8.50 $ 8.00 $ 7.50 $ 7.00 $ 6.50 $ 6.00 $ 5.50 $ 5.00 $ 4.50 $ 4.00 $ 3.50 $ 3.00 $ 2.50 $ 2.00 $ 1.50 $ 1.00 $ .50 $ 0.00 1 2 3 4
Monthly Investment Original Purchase Price Final Price Total Units Purchased Average Price Paid Total Value Gain
月投资额 最初购买价 最终价 购买单位总数 支付均价 总价值 收益
$100.00 $ 5.00 $ 5.00 4,829 $ 2.48 $24,147 $12,147
• 适合人群： ①：每月领取固定薪酬 ②：有长期个人理财规划 ③：愿意投资基金但不清楚入市时点
上证指数
讨论： 如何做基金定投才能够赚钱？
•影响基金定投收益率的因素有哪 些？
•基金定投=成本平均法?
The Power of Dollar-Cost-Averaging (DCA) – Scenario 1 成本平均法（DCA）的作用 — 情景假设1
Monthly Investment Original Purchase Price Final Price Total Units Purchased Average Price Paid Total Value Gain 5 Number of Years 6 年数 7
月投资额 最初购买价 最终价 购买单位总数 支付均价 总价值 收益 8 9
8
S&P/TSX Composite Index S&P/TSX综合指数
9
Shanghai Composite Index 上海综合指数
10
Shenzhen Composite Index 深圳综合指数
11
The Average Investor 普通的投资者
The Reality: 现实生活中： Makes Significant Money 3% of the Time 在3%的时间里能赚取大量的钱
Monthly Investment Original Purchase Price Final Price Total Units Purchased Average Price Paid Total Value Gain 5 Number of Years 6 年数 7
月投资额 最初购买价 最终价 购买总单位数 平均支付价 总价值 收益 8 9
2,075 $ 5.78 $ 20,746 $ 8,746
4,829 $ 2.48 $ 24,147 $ 12,147
Imagine what the implications are for the investment of $1,000 or $5,000 per month 设想每月投资$1,000 或$5,000 会有什么影响 Imagine what the implications are for DCA’ers over the past 2 years or 10 Years 设想过去2年到10年对成本平均法采用者带来的影响 Imagine what the results would be with Strategic Rebalancing and tactical asset allocation added 设想如果增加战略性再平衡和策略性资产分配，会有什么结果
基金投资分析大赛题目
• 如何使用成本平均法来做投资才能做的更好？
• 要求：1、分析如何改进这一投资方法？ • 2、使用和联系我们前面课程所讲的内容，并联 系实际？最终写出一个投资分析报告，而且要 求这个报告具有可操作性。 • 3、制作PPT上台讲解，并上交分析报告。
基金理财：涓涓细流，可汇成江河湖海！