大学金融专业《风险管理》课程学习指导资料
金融风险管理的实训报告
一、实训背景随着金融市场的不断发展，金融风险日益凸显，金融风险管理已成为金融领域的重要课题。
为了提高金融风险管理水平，我们金融专业学生在经济管理学院金融教研室的指导下，参加了《金融风险管理》实训课程。
本次实训旨在通过模拟真实金融业务场景，让学生掌握金融风险管理的理论知识，提高实际操作能力。
二、实训内容本次实训分为两个阶段：理论学习和实际操作。
1. 理论学习在理论学习阶段，我们重点学习了以下内容：（1）金融风险的基本概念、分类和特征；（2）金融风险的识别、评估和预警方法；（3）金融风险的防范与控制策略；（4）金融监管体系与政策法规。
2. 实际操作在实际操作阶段，我们分为以下几个步骤：（1）分组讨论：每组根据所学理论知识，结合实际情况，分析一个金融风险案例，并提出相应的风险管理方案；（2）角色扮演：模拟真实金融业务场景，如贷款、投资、交易等，让学员在角色扮演中体会金融风险管理的实际操作；（3）成果展示：各组展示风险管理方案，并进行互评，总结经验教训。
三、实训成果通过本次实训，我们取得了以下成果：1. 提高了金融风险管理的理论知识水平；2. 增强了实际操作能力，掌握了金融风险管理的具体方法；3. 培养了团队合作精神，提高了沟通协调能力；4. 了解了金融监管体系与政策法规，为今后从事金融工作奠定了基础。
四、实训体会1. 金融风险管理的重要性：金融风险无处不在，我们需要时刻关注金融市场的变化，提高风险管理意识，确保金融市场的稳定发展。
2. 理论与实践相结合：金融风险管理不仅需要理论知识，还需要实际操作经验。
通过本次实训，我们深刻体会到理论与实践相结合的重要性。
3. 团队合作精神：在实训过程中，我们学会了如何与团队成员沟通、协作，共同完成实训任务。
4. 持续学习：金融风险管理是一个不断发展的领域，我们需要不断学习新知识、新技能，提高自身综合素质。
五、建议1. 加强金融风险管理课程体系建设，提高教学质量；2. 增加实际操作环节，让学生在实训中提高金融风险管理能力；3. 鼓励学生参加金融风险管理竞赛，提高实战经验；4. 加强与金融机构合作，为学生提供实习机会，提高就业竞争力。
银行工作中的风险和合规培训指南
银行工作中的风险和合规培训指南在银行工作中，风险和合规是至关重要的方面。
为了确保银行业务的安全和稳定，员工需要接受相关的风险和合规培训。
本指南将为您提供一些关键的培训主题和内容，以帮助员工了解和应对银行工作中的风险和合规挑战。
第一部分：风险管理培训1. 风险认知和评估了解不同类型的风险，例如信用风险、流动性风险和市场风险等。
学习如何评估和控制这些风险，并识别潜在的风险暴露。
2. 内部控制和合规要求学习建立有效的内部控制措施，以预防和发现员工不当行为或违规行为。
了解合规要求，并了解如何遵守相关法规和规定。
3. 危机管理和应急预案培训员工如何应对紧急情况和突发事件，包括自然灾害、系统故障和安全漏洞等。
了解适当的应急预案，并熟悉危机管理流程。
4. 市场行为守则了解在金融市场中正确的行为规范和道德标准。
培训员工如何处理与客户的交易、内部交易和内幕信息等敏感情况。
第二部分：合规培训1. 反洗钱和反恐融资了解反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）的基本原则和程序。
学习如何识别可疑交易和客户，并了解报告要求和合规流程。
2. 数据保护和隐私培训员工如何处理客户数据和敏感信息，以确保符合相关法律和隐私保护要求。
了解数据泄露的风险，并学习防止数据安全漏洞的措施。
3. 市场合规了解金融市场合规的基本规定和要求，包括交易报告、内幕交易禁止和信息披露等。
学习如何遵守市场合规要求，并了解违规行为的后果。
4. 产品销售和推广规范培训员工如何销售和推广银行产品和服务，遵守相关的法律和道德标准。
了解正确的销售流程和程序，并学习避免误导性宣传和不当销售行为。
第三部分：培训方法和工具1. 培训课程和培训材料设计符合员工需求的培训课程，提供清晰、直观和易于理解的培训材料。
使用案例研究和实际情景分析，以提升培训的实效性。
2. 网络培训和在线资源开发网络培训平台和在线资源，以便员工随时随地进行学习。
提供在线测验和评估，以帮助员工检验知识掌握程度和提供反馈意见。
金融实践教学讲义(3篇)
第1篇一、课程简介金融实践教学是金融学相关专业的一门实践性课程，旨在通过模拟金融市场环境，使学生了解金融理论与实际操作的结合，提高学生的金融理论素养和实际操作能力。
本讲义将围绕金融实践教学的目的、内容、方法和注意事项等方面进行详细讲解。
二、实践教学的目的1. 培养学生的金融理论素养，使其能够运用金融理论分析实际问题。
2. 提高学生的金融实际操作能力，使其能够熟练运用金融工具进行投资、融资等活动。
3. 增强学生的团队合作意识和沟通能力，提高其在金融领域的竞争力。
4. 拓宽学生的视野，使其了解金融行业的最新发展趋势。
三、实践教学的内容1. 金融基础知识：包括金融市场、金融工具、金融体系等基本概念。
2. 金融投资与风险管理：介绍股票、债券、基金等金融产品的投资策略，以及风险控制方法。
3. 金融产品设计：讲解金融产品的设计原理，如存款、贷款、理财等产品的设计。
4. 金融市场模拟：运用金融软件进行模拟交易，让学生在实践中掌握金融市场操作。
5. 金融案例分析：分析实际金融案例，提高学生的金融分析能力。
6. 金融法律法规：介绍金融行业相关的法律法规，培养学生的合规意识。
四、实践教学的方法1. 案例分析法：通过分析实际金融案例，使学生了解金融市场的运作规律。
2. 模拟交易法：运用金融软件进行模拟交易，让学生在实践中掌握金融市场操作。
3. 讨论法：组织学生进行小组讨论，培养学生的团队合作意识和沟通能力。
4. 实地考察法：组织学生参观金融机构，了解金融行业的实际运作。
5. 专家讲座法：邀请金融领域的专家进行讲座，拓宽学生的视野。
五、实践教学注意事项1. 注重理论与实践相结合，使学生在实践中掌握金融理论。
2. 注重培养学生的金融素养，提高其在金融领域的竞争力。
3. 注重学生的个体差异，因材施教，使每位学生都能在实践教学中有所收获。
4. 加强实践教学与理论教学的衔接，确保实践教学的质量。
5. 注重培养学生的创新意识和创业精神，提高其在金融领域的创新能力。
经济与金融学专业学习计划
经济与金融学专业学习计划引言我对经济和金融学领域有浓厚的兴趣，因此，我决定在大学主修经济与金融专业。
通过系统的学习和科学的理论指导，我希望能够深入了解经济与金融学领域的知识，培养自己的专业能力，为将来进入金融领域打下坚实的基础。
一、课程设置1.1 经济学原理经济学原理是经济学专业的基础课程，通过学习这门课程，我将能够系统地了解市场经济运行的基本原理和规律，掌握宏观经济和微观经济的基本理论和分析方法。
在未来的学习和实践中，这门课程将为我奠定坚实的基础。
1.2 金融学原理金融学原理是金融专业的基础课程，通过学习这门课程，我将了解金融市场的基本运作原理和机制，掌握金融产品和金融工具的基本知识和应用技巧。
这门课程将为我进一步深化对金融领域的理解和认识提供支撑。
1.3 统计学统计学是经济与金融学专业的重要工具学科，通过学习这门课程，我将能够掌握概率统计理论和方法，提高数据分析和研究的能力，为未来的研究和实践提供必要的支持。
1.4 金融市场与金融机构金融市场与金融机构是金融专业的核心课程，通过学习这门课程，我将深入了解金融市场的类型和功能，掌握金融机构的组织结构和运作机制，增强自己对金融行业的专业素养和实践能力。
1.5 金融投资与风险管理金融投资与风险管理是金融专业的重要课程，通过学习这门课程，我将深入了解金融投资的理论和实践，掌握金融风险的识别和管理方法，提高自己的金融投资决策能力和风险控制水平。
1.6 国际金融与货币学国际金融与货币学是金融专业的前沿课程，通过学习这门课程，我将深入了解国际金融市场的运行和发展趋势，掌握国际货币体系和国际金融政策的基本知识，增强自己应对全球化挑战的能力。
二、学习目标2.1 提高经济与金融理论水平通过系统的学习和深入的思考，我期望能够提高自己的经济与金融理论水平，深入了解现代经济学和金融学的发展和变革，掌握国内外最新的理论成果和研究动态，做到理论水平与时代同步。
2.2 培养经济与金融分析能力通过统计学和数理经济学的学习，我希望能够培养自己扎实的经济与金融分析能力，掌握经济与金融数据的收集和处理方法，提高自己对经济与金融现象的把握和解释能力，为未来的研究和实践打下坚实的基础。
金融专业实训报告
一、实训背景随着我国金融市场的快速发展，金融专业人才的需求日益增长。
为了更好地适应社会需求，提升自身的实践能力和综合素质，我在2023年秋季学期参加了金融专业实训。
本次实训旨在通过实际操作和理论学习，加深对金融知识的理解，培养实际操作技能，为今后从事金融工作打下坚实基础。
二、实训目的1. 理论与实践相结合，巩固金融专业知识。
2. 培养金融实际操作能力，提高解决实际问题的能力。
3. 了解金融行业现状和发展趋势，明确职业发展方向。
4. 增强团队协作能力，提高沟通协调能力。
三、实训内容本次实训主要包括以下内容：1. 金融基础知识学习：深入学习货币银行学、金融市场与工具、金融衍生品、公司金融、国际金融等课程，为后续实训打下理论基础。
2. 模拟交易实训：利用模拟交易软件，进行股票、期货、外汇等金融产品的交易操作，熟悉交易流程，掌握交易技巧。
3. 金融分析实训：通过学习财务报表分析、行业分析、宏观经济分析等方法，对金融产品进行综合分析，提高投资决策能力。
4. 金融风险管理实训：学习金融风险管理理论，掌握风险识别、评估、控制和监测方法，提高风险防范意识。
5. 金融法律法规实训：学习金融法律法规，了解金融行业的法律风险，提高合规经营意识。
四、实训过程1. 理论学习：通过课堂学习、自学等方式，掌握金融基础知识，为实训打下坚实基础。
2. 模拟交易实训：在指导老师的指导下，进行模拟交易操作，熟悉交易流程，掌握交易技巧。
3. 金融分析实训：结合实际案例，进行财务报表分析、行业分析、宏观经济分析等，提高投资决策能力。
4. 金融风险管理实训：学习金融风险管理理论，进行风险识别、评估、控制和监测，提高风险防范意识。
5. 金融法律法规实训：学习金融法律法规，了解金融行业的法律风险，提高合规经营意识。
五、实训成果1. 理论知识方面：对金融基础知识有了更深入的理解，掌握了金融理论分析方法。
2. 实际操作能力方面：熟练掌握了股票、期货、外汇等金融产品的交易操作，提高了投资决策能力。
金融学本科实践教学大纲(3篇)
第1篇一、前言实践教学是金融学本科教育的重要组成部分，旨在培养学生将理论知识应用于实际问题的能力，提高学生的综合素质和就业竞争力。
本大纲旨在明确金融学本科实践教学的目标、内容、方法和考核方式，为实践教学提供指导和参考。
二、实践教学目标1. 培养学生运用金融学理论分析和解决实际问题的能力；2. 提高学生的金融专业技能，包括金融市场分析、金融产品设计、风险管理等；3. 增强学生的团队协作能力和沟通能力；4. 培养学生的创新意识和实践能力；5. 提高学生的职业道德和社会责任感。
三、实践教学内容1. 金融学基础实验- 实验目的：使学生掌握金融学基本理论和方法，为后续实践打下基础。
- 实验内容：金融市场分析、金融产品定价、风险管理等。
2. 金融案例分析- 实验目的：培养学生运用金融理论分析实际案例的能力。
- 实验内容：选择国内外具有代表性的金融案例，进行案例分析，探讨案例中的金融问题和解决方案。
3. 金融市场实习- 实验目的：使学生了解金融市场运作，提高实际操作能力。
- 实验内容：学生进入金融机构进行实习，参与金融市场交易、产品研发、风险管理等工作。
4. 金融产品设计- 实验目的：培养学生创新能力和金融产品设计能力。
- 实验内容：学生分组进行金融产品设计，包括产品设计思路、市场定位、风险控制等方面。
5. 金融风险管理- 实验目的：使学生掌握金融风险管理理论和方法。
- 实验内容：分析金融风险，设计风险管理方案，评估风险控制效果。
6. 金融政策与法规研究- 实验目的：提高学生对金融政策和法规的理解和应用能力。
- 实验内容：研究金融政策和法规，分析其对金融市场和金融机构的影响。
四、实践教学方法1. 案例分析法：通过分析实际案例，引导学生运用金融理论解决实际问题；2. 实验教学法：通过实验操作，使学生掌握金融学基本理论和方法；3. 实习教学法：通过实习，使学生了解金融市场运作，提高实际操作能力；4. 项目教学法：通过分组进行金融产品设计、风险管理等，培养学生的创新能力和团队协作能力；5. 讨论法：组织学生就金融问题进行讨论，提高学生的沟通能力和表达能力。
金融风险管理期末复习总结及参考答案
金融风险管理期末复习总结及参考答案金融风险管理期末复习总结及参考答案第一，复习应该看以下几个文件：《金融风险管理授课和应考指导》（尤其是第10页），《金融风险管理期末指导（文本）（2011.12.12）》，《金融风险管理习题辅导》，《金融风险管理直播课堂文字说明》，《金融风险管理课程辅导》。
这些文件中最重要的是第2个和第3个。
第二，有计算题，请务必考试带计算器。
《金融风险管理授课和应考指导》的第10页对如何准备考试做了说明，指出：1. 在通读教材基础上，牢记“重点掌握”和需要“掌握”的单选、多选题、判断题、简答、论述题；2.把《习题辅导》中的所有计算题都达到熟练演算；3.需要“了解”的习题，也要通读看懂。
第2个文件《金融风险管理期末指导（文本）（2011.12.12）》中的期末复习重点和参考样题，我同样列在了这儿，但期末复习重点没有给出参考答案，简答题和论述题参考样题的参考答案列出，仅供同学们参考（个别题目只列出页码，请同学们自己从教材中找答案），请同学们自己也做一遍。
期末考试复习重点：本课程包括四篇十七章。
主要复习重点如下：第一篇金融风险管理基础第一章金融风险概述金融风险的分类。
金融风险产生的原因。
信息不对称、逆向选择、道德风险。
第二章金融风险管理系统金融风险管理策略。
20世纪70年代以来全球金融领域的新特征。
第三章金融风险管理方法贷款五级分类的类别如何划分。
如何计算一级资本充足率、总资本充足率？如何计算风险调整资产？息票债券的当期售价的折现公式及其含义。
反映资产系统性风险的ß值的含义。
如何用比例指标从信贷资产结构比重角度分析信贷资产风险？从资产负债表的结构来识别金融风险的8项指标。
理解银行盈利分解分析法树形图及其中各项指标如何计算。
统一公债的收益率公式及其含义。
如何计算贴现发行债券的到期收益率？如何用无风险债券利率为参照利率来确定风险贷款利率？第二篇金融风险评估与管理第四章信用风险管理信用风险的广义和狭义概念。
大学金融专业《风险管理》课程学习指导资料
大学金融专业《风险管理》课程学习指导资料《风险管理》课程学习指导资料第一部分课程的学习目的及总体要求一、课程的学习目的《风险管理》是金融学本科专业必修的理论基础课，是适应经济金融发展的需要新设立的一门课程。
本课程是一门专业基础理论与实务并重的课程，以阐述金融风险管理的基本理论与基本技能为主要内容，是一门应用性很强的学科。
学习本课程可以更好地完善金融专业学生的知识结构，使学生对金融风险在市场经济、金融经济中的特殊影响有宏观上的认识，对各种具体的金融风险管理技术和防范化解方法等有较为系统的了解和把握，为毕业之后从事经济工作打下坚实的理论基础。
二、课程的总体要求1．要求学生对金融风险的基本概念、基础理论、金融风险管理的基本原理等基础知识有较全面的认识和理解。
2．要求学生掌握观察和分析金融风险的正确方法，初步掌握一般的金融风险管理技术，培养解决金融风险实际问题的能力。
3．要求学生树立正确的金融风险防范意识和全面的金融风险管理理念，提高金融科学方面的知识素养。
(1)(2)(3)(4)散策略；金融风险的转嫁策略；金融风险的对冲策略；金融风险的补偿策略。
1、本章重点难点分析(1)市场风险的测度方法：1. 均值－方差模型2. β系数法3.缺口模型4.VaR法(2)信用风险的测度方法：传统方法侧重定性分析，新的度量方法更加注重建立技术性很强的数学模型，如：KMV模型和CreditMetrics模型等2、本章典型例题分析(1)多项选择题金融风险外部管理的组织形式包括( AE )A．行业自律 B．股东大会 C．董事会 D．监事会 E．政府监管3、本章作业(1)简述金融风险管理的一般过程。
(2)试述金融风险度量模型的基本思路和基本框架。
(3)结合现实，思考在实践中如何运用适宜的金融风险管理策略。
(4)金融创新是金融可持续发展的源泉，但由于金融创新的开创性面临着相当突出的风险，试从宏观、微观角度分别谈谈如何加强对金融创新的风险管理。
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大学金融专业《风险管理》课程学习指导资料《风险管理》课程学习指导资料第一部分课程的学习目的及总体要求一、课程的学习目的《风险管理》是金融学本科专业必修的理论基础课，是适应经济金融发展的需要新设立的一门课程。
本课程是一门专业基础理论与实务并重的课程，以阐述金融风险管理的基本理论与基本技能为主要内容，是一门应用性很强的学科。
学习本课程可以更好地完善金融专业学生的知识结构，使学生对金融风险在市场经济、金融经济中的特殊影响有宏观上的认识，对各种具体的金融风险管理技术和防范化解方法等有较为系统的了解和把握，为毕业之后从事经济工作打下坚实的理论基础。
二、课程的总体要求1．要求学生对金融风险的基本概念、基础理论、金融风险管理的基本原理等基础知识有较全面的认识和理解。
2．要求学生掌握观察和分析金融风险的正确方法，初步掌握一般的金融风险管理技术，培养解决金融风险实际问题的能力。
3．要求学生树立正确的金融风险防范意识和全面的金融风险管理理念，提高金融科学方面的知识素养。
第二部分课程学习的基本要求及重点难点内容分析第一章金融风险的基础理论1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：、金融风险的效应、金融全球化与金融风险(2)应掌握的内容：金融风险的种类、金融风险的产生、金融风险的国际传递机制、金融风险的一般理论(3)应熟练掌握的内容：金融风险的含义；金融风险的概念辨析；金融风险的传染机制；防范金融风险在国际间传递的对策2、本章重点难点分析(1)金融风险的概念辨析：一金融风险与金融危机；二金融风险与金融安全三金融风险与金融稳定3、金融体系具有内在的不稳定性：(一)4、5、本章作业(1)什么是金融风险？金融风险与金融危机、金融安全、金融稳定有何区别和联系？(2)不确定性与风险有何区别和联系？(3)金融风险的产生与那些因素有关？(4)简述金融体系不稳定性理论的内容。
(5)什么是经济泡沫理论？有哪几种经济泡沫理论模型？(6)金融风险的传染机制有哪些？(7)如何防范金融风险的国际传递？第二章金融风险管理的基本原理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：金融风险管理的意义；金融风险管理的发展；金融风险管理的组织形式。
(2)应掌握的内容：金融风险的识别、金融风险的度量(3)应熟练掌握的内容：金融风险管理的概念；金融风险的预防策略；金融风险的规避策略；金融风险的分散策略；金融风险的转嫁策略；金融风险的对冲策略；金融风险的补偿策略。
2、本章重点难点分析(1)市场风险的测度方法：1. 均值－方差模型2. β系数法3.缺口模型4.VaR法(2)信用风险的测度方法：传统方法侧重定性分析，新的度量方法更加注重建立技术性很强的数学模型，如：KMV模型和CreditMetrics模型等3、本章典型例题分析(1)多项选择题金融风险外部管理的组织形式包括( AE )A．行业自律 B．股东大会 C．董事会 D．监事会 E．政府监管4、本章作业(1)简述金融风险管理的一般过程。
(2)试述金融风险度量模型的基本思路和基本框架。
(3)结合现实，思考在实践中如何运用适宜的金融风险管理策略。
(4)金融创新是金融可持续发展的源泉，但由于金融创新的开创性面临着相当突出的风险，试从宏观、微观角度分别谈谈如何加强对金融创新的风险管理。
第三章金融风险的监管1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：金融风险监管的一般理论、金融风险监管的目标、金融风险监管的原则、金融风险监管体制的要素。
(2)应掌握的内容：金融风险监管的理论根源、现代金融风险监管体制发展的新变化。
(3)应熟练掌握的内容：金融风险监管的含义、金融风险监管的目标、银行风险监管的内容、证券风险监管的内容。
2、本章重点难点分析(1)金融风险监管的目标：(一)是维护金融体系的稳定和安全(二)是保护社会公众的利益(2)银行风险监管的内容：(一) 银行准入管理(二) 银行日常监管(三) 存款保险制度（四）银行危机处理与退出管理(3)证券风险监管的内容：(一) 证券发行监管(二) 证券交易监管(三) 上市公司收购监管（四）证券公司监管3、本章典型例题分析(1)简答题简述现代金融风险监管体制发展的新变化答：表现在：(一) 政府监管和自律监管趋于融合(二) 外部监管和内部控制相互促进(三) 分业监管向统一监管转变（四）功能型监管理念对机构型监管提出挑战4、本章作业(1)分析金融监管的理论根源和现实选择。
(2)概述银行监管和证券监管的主要内容。
第四章商业银行风险管理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：商业银行风险的识别、商业银行风险管理的组织体系、商业银行风险的理论根源(2)应掌握的内容：商业银行风险的估计；担保、贷款承诺和票据发行便利的风险管理策略；衍生金融产品的风险管理策略(3)应熟练掌握的内容：商业银行风险的现实起因；贷款风险管理的策略；证券投资风险管理的策略；回购协议、保理和福费廷的风险管理策略2、本章重点难点分析(1)流动性风险产生的原因：(一) 资产与负债的匹配失调(二)过度依赖短期资金来源(三)不良资产比例过高(2)利率风险的主要形式：1.重新定价风险2.收入曲线风险3.基准风险4．期权性风险(3)西方商业银行风险估计方法：1.风险资本法2.受险价值法3.风险调整的资本收益法4.信贷矩阵模型5.全面风险管理模式3、本章典型例题分析简答题（1）试述商业银行风险的现实起因。
答：（一）宏观经济政策与泡沫经济（二）金融管制与金融自由化（三）内部管理与道德风险（四）经营环境与非经济因素（2）贷款风险的分散方式有哪些？答：（一）资产多样化（二）单个贷款比例（三）贷款方的分散4、本章作业(1)西方商业银行风险估计方法有哪些？(2)简述贷款风险管理的策略。
(3)什么是保理？保理业务的风险如何防范？(4)衍生金融产品涉及的风险有哪些，应当如何防范？第五章证券公司风险管理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：证券公司风险管理的理念、目的与体系(2)应掌握的内容：证券公司风险生成的原理(3)应熟练掌握的内容：证券公司风险的类型；证券承销业务风险管理；证券经纪业务风险管理；证券自营业务风险管理；并构业务风险管理2、本章重点难点分析(1)证券公司风险的特殊性表现在：1.社会性2.扩张性3.周期性4.可控性(2)证券公司的风险来源于两方面：1.证券公司的内在脆弱性 2. 金融资产价格的过度波动性(3)系统性风险包括：1.政策性风险2.社会经济风险 3.利率风险 4.汇率风险5.购买力风险(4)非系统性风险包括：1.市场风险2.信用风险 3.流动性风险 4.财务结算风险5.管理风险3、本章典型例题分析(1)多项选择题下列属于系统性风险的是( AB ) 。
A. 利率风险B. 政策性风险C. 管理风险 D. 信用风险 E.流动性风险4、本章作业(1)简述证券公司风险生成的一般原理。
(2)证券市场中包括哪些系统风险和非系统风险？(3)比较证券自营业务与证券经纪业务。
(4)简述证券并构业务风险的来源。
(5)如何进行证券承销业务的风险管理？第六章保险公司风险管理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：保险公司的主要业务；保险公司的概念和特点。
(2)应掌握的内容：保险公司风险的形成机理；保险公司风险管理的含义与目标。
(3)应熟练掌握的内容：保险公司经营风险的识别；保险公司的风险管理技术。
2、本章重点难点分析(1)保险公司风险的形成，一是由于行为人的有限理性和外部的不确定性造成的决策风险；二是由于信息不对称造成的逆向选择和道德风险；三是我国表现公司特有的委托人虚置形成特定风险。
(2) 保险公司经营风险可分为三大类：1.经营性风险；2.人为性风险 3.外部环境风险(3) 保险公司的风险管理技术主要包括：一是规范业务管理，完善“两核”制度；二是规范财务管理，强化偿付能力管理；三是充分运用再保险分散风险；四是科学进行保险投资管理；五是建立以人为本的高效管理模式；六是完善和加强对保险公司的监管。
3、本章典型例题分析(1)多项选择题保险公司财务管理风险主要有( ABC )。
A. 准备金风险B. 应收保费风险C. 投资风险D.定价风险E.决策风险4、本章作业(1)什么是保险公司？其有何特点？(2)简述保险公司风险管理的含义。
(3)保险公司的经营风险包括哪些内容？(4)面对内部风险，保险公司应采取哪些风险处理方法？第七章其他金融机构风险管理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：金融信托投资风险的特点；金融租赁风险的特点；基金管理公司的风险管理；期货交易机构的风险管理。
(2)应掌握的内容：金融信托投资风险的表现形式；金融租赁风险的构成；(3)应熟练掌握的内容：金融信托投资风险的管理与控制；金融租赁风险的管理。
2、本章重点难点分析(1)金融信托投资风险的表现形式主要有(一) 信托基础风险 (二) 业务经营风险（三）市场风险（四）管理风险(2)金融信托投资风险控制应遵循的原则：1.对称原则2.分散原则3.风险转嫁原则4.择优原则(3)金融信托投资风险控制的手段主要有：1.比例控制 2.单项投资最高限额控制3.投资回报率控制4.保险控制5.准备金控制(4)金融租赁风险的构成包括：1.金融租赁的业务性风险 2.金融租赁的管理性风险(5)金融租赁风险的特点：1.客观性与主观性并存2.相关性与独立性并存3.可测性与不可预知性并存 4.危害性与机会性并存 5.可控性与不可消除性并存 6.信用风险的双重保障性和累积性特征。
3、本章典型例题分析(1)多项选择题金融信托投资机构的业务经营风险主要表现为（ B C D ）。
A.信用风险B.违约风险C.流动性风险D.盈亏风险E.汇率风险4、本章作业(1)金融信托投资风险表现在哪些方面？如何防范和控制？(2)金融租赁风险有何特点，如何控制和防范？(3)基金管理公司面临哪些风险？(4)为什么说期货市场是风险市场？第八章信用风险管理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：信用风险的概念及其成因(2)应掌握的内容：专家制度；Z评分模型和ZETA评分模型(3)应熟练掌握的内容：信用度量制模型；信用度量制组合模型；2、本章重点难点分析(1)专家制度的缺陷与不足：(一) 需要相当数量的专门信用分析人员，导致成本居高不下，效率低下(二) 实施的效果很不稳定(三) 适应市场变化的能力差(四)贷款组合过度集中，带来潜在风险（五）信用评估具有主观性、随意性和不一致性(2)Z评分模型和ZETA模型的缺陷：(一)依赖财务报表的账面数据，忽视资本市场指标，削弱模型预测结果的可靠性和及时性(二) 缺乏对违约和违约风险的系统认识(三) 假设解释变量存在线性关系，不能精确地描述经济现实的非线性（四）无法计量企业的表外信用风险(3)信用度量制是现代信用风险管理新模式的主要代表，是由J.P.摩根与其他合作者在已有的“风险度量制”方法基础上，运用VaR方法创立的一种专门用于对非交易性金融资产如贷款和私募债券的价值和风险进行度量的模型。