金融基础知识最新版本

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2024版金融知识培训课件ppt全新

01
金融科技定义与发展历程
02
金融科技产业链构成
03
04
金融科技发展趋势及挑战
金融科技对金融行业的影响与变革
互联网金融创新实践
互联网金融模式创新互联网金融风险管理与监管创新
互联网金融产品与服务创新互联网金融未来发展方向
区块链技术在金融领域应用
01
02
03
04
区块链技术原理及特点
区块链技术在金融领域的应用场景
资本运作实践
结合具体案例，分析资本运作的成功经验和失败教训。
企业并购与重组
并购类型
重组方式
包括横向并购、纵向并购、混合并购等，旨在实现规模经济、资源互补和协同效应。
包括资产剥离、业务分拆、股权调整等，以优化企业资源配置和提高经营效率。
并购与重组流程
并购与重组风险
包括目标筛选、尽职调查、交易谈判、交割与整合等阶段。
风险应对与处置
对已经发生的风险事件进行应对和处置，减轻损失并防止类似事
件再次发生。
04 企业融资与资本运作
企业融资方式与策略
股权融资
通过出售公司股份获得资金，包括私募股权、风险投资、上市等。
混合融资
结合股权和债权融资方式，如可转换债券、优先股等。
债权融资
通过借款方式获得资金，包括银行贷款、企业债券、商业票据等。
03
遗产传承规划
根据个人意愿和家庭情况，制定合理的遗产传承计划，确保财富顺利
传承给下一代。
02
税务筹划策略
通过合理的税务筹划，降低个人和家庭的税收负担，提高税后收益。
04
遗嘱和信托安排
通过遗嘱和信托等方式，明确财富传承的方式和受益人，避免遗产纠

金融基础知识(重点归纳)

第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制与其关系的总和。

总而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

二、金融市场分类按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场与其他投资市场按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场三、影响金融市场的主要因素1经济因素2法律因素3市场因素4技术因素四、金融市场的特点（1）金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。

（2）金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。

（3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。

（4）金融市场是一个自由竞争市场。

（5）金融市场的非物质化。

（6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。

（7）现代金融市场是信息市场。

五、金融市场的功能金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配金融市场的调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台’,是公认的国民经济信号系统。

金融必备基础知识

金融必备基础知识目录一、金融概述 (2)1. 金融定义及功能 (3)2. 金融市场与体系构成 (4)3. 金融发展历史及趋势 (5)二、金融基础概念 (7)1. 货币与货币制度 (8)1.1 货币的概念及功能 (9)1.2 货币制度 (10)1.3 国际货币体系 (12)2. 信用与征信体系 (13)2.1 信用的定义及作用 (14)2.2 征信系统的构成与运作 (15)2.3 信用风险与管理 (16)3. 金融市场要素及类型 (18)3.1 金融市场的要素 (19)3.2 金融市场的类型 (21)三、金融工具与金融产品 (22)1. 金融工具概述 (23)1.1 金融工具的定义及特征 (25)1.2 金融工具的类别 (26)2. 金融产品介绍 (28)四、金融机构与体系 (29)1. 金融机构概述 (31)1.1 金融机构的分类与功能 (32)1.2 金融机构的发展趋势与挑战 (34)2. 银行业金融机构 (35)一、金融概述金融是指货币和资本的管理和分配，它涉及到各种金融工具，如银行、保险、证券、投资等。

金融的主要目的是为了实现资金的流动和配置，以满足社会经济发展的需要。

金融市场是金融活动的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。

金融的基本功能包括资金融通、风险管理、资产定价和信息传递。

资金融通是金融的核心功能，它通过各种金融工具将资金从有闲置资金的人或机构转移到有资金需求的人或机构。

风险管理是金融的重要功能，它通过各种手段降低资金流动过程中的风险。

资产定价是金融的基本功能之一，它是通过对资产的价值进行评估，使投资者能够以合理的价格购买和出售资产。

信息传递是金融的重要组成部分，它通过各种渠道向市场参与者传递有关金融市场的信息，以便他们做出正确的决策。

金融市场的运行机制主要包括供求关系、竞争和价格形成机制。

供求关系是指市场上的资金供应量和需求量之间的关系，竞争是指市场上的各种金融机构之间为了争夺客户而进行的竞争活动。

2024年最新国开(电大)《金融基础》考试知识题库及答案

2024年最新国开（电大）《金融基础》考试知识题库及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（15题）1 .国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的材料。

这属于货币制度构成要素中的OA.规定流通中货币的种类B.规定货币单位C.规定优币材料D.规定货币的法定支付能力2 .O是货币时间价值的具体体现。

A.收益率B,汇率C.股息D.利息3 .即期汇率，也叫（）A.套算汇率B.经济危机C.货币贬值D.失业4 .中期信用的借贷期限大都在OA.1.~10年B.一年以内C.5年以内Au）年以上5 .O是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。

A.收入型基金B.平衡型基金C.契约型基金D.成长型基金6 .世界上最早使用纸币的国家是OA.中国B.美国C印度D.英国7 .当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为（）A,无穷大B.负利率C.正利率D.零8 .利率是（＞的简称。

A.利息额B.所贷资金额的C.利息率D.回报率9 .发行市场的主要功能是（）。

A.实现金融资产的流动B.结售汇C资金筹集10 .将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做（）A.间接标价法B.汇率标价法C.利率平价理论D.直接标价法I1.在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币发挥的是O职能。

A.交易媒介B.支付手段C.贮减D.计价单位12.O市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。

A.二板B.四板C.主板D.三板13..一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所做的安排或规定，如规定本国货币对外价值、汇率的波动幅度、本国货币与其他货币的汇率关系、影响和干预汇率变动的方式等，这些安排或规定称为OA.汇率制度B.汇率的作用C.汇率的决定D.汇率的影响14 .下列哪种利率仅反映货币的时间价值，不包含对•任何风险因素的补偿。

OA.市场利率B.官定利率C.行业利率D.无风险利率15 .随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。

金融100个基础知识

金融100个基础知识金融是指以货币为媒介的经济活动，包括储蓄、投资、贷款、融资等方面。

以下是金融领域的100个基础知识：1. 储蓄：把闲置资金存放到银行或其他财务机构。

2. 投资：利用资本投入获取更多利润。

3. 贷款：向银行或其他财务机构借入资金，并按照约定的利率和期限偿还。

4. 融资：通过债券、股票等方式获得资金。

5. 利率：表示借款或储蓄的成本或回报。

6. 货币：是支付商品和服务的媒介，如现金、电子货币等。

7. 外汇：指不同国家之间的货币兑换。

8. 证券：指股票、债券等，是融资的重要方式之一。

9. 股票：表示一家公司的所有权益，持有者可以获得分红和资本增值。

10. 债券：表示向借款人借出资金的一种债务凭证，债券持有者可以获得利息和本金回收。

11. 期货：表示在未来某一时刻交割的标准化合约。

12. 期权：表示购买或出售期货的权利。

13. 保险：为了预防和减轻风险而购买的保障性产品。

14. 养老金：一种退休金制度，员工和雇主每月按一定比例缴纳，以便在退休后获得一定的收入。

15. 社保：包括医疗保险、养老金等，是各国为保障公民基本福利所设立的制度。

16. 资产：所有者拥有并且可以支配的实物或经济资源。

17. 负债：表示公司或个人欠他人的债务。

18. 资产负债表：一种财务报表，反映公司的资产、负债和所有者权益情况。

19. 利润表：一种财务报表，反映公司在特定时间内的收入和费用，以及经营利润和税前利润等。

20. 现金流量表：一种财务报表，反映公司现金流入和流出的情况。

21. 风险：未来不确定事件对个人或企业造成的潜在损失。

22. 风险管理：通过各种方式降低风险的活动。

23. 跨境支付：指在不同国家之间进行的支付活动。

24. 线上支付：指使用电子渠道进行支付活动。

25. 移动支付：指在移动设备上进行的支付活动。

26. POS机：是一种可以读取银行卡信息、进行支付的设备。

27. ATM机：是一种自助式取款机，可以进行存取款操作。

金融基础最新版教案完整版

金融市场及其参与者
金融市场
是资金供求双方运用各种金融工具进行交易，以实现资金融通的场所或领域。
金融市场参与者
包括个人、企业、政府、金融机构等。
金融产品与服务
金融产品
包括货币、证券、保险、信托等。
金融服务
包括银行服务、证券服务、保险服务、支付服务等。
金融风险与监管
金融风险
包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
金融机构的类型与职能
金融机构的定义
金融机构是指从事金融业务的组织，包括银行、证券公司、保险
公司、基金公司等。
金融机构的类型
根据业务性质的不同，金融机构可分为存款性金融机构、投资性金融机构、契约性金融机构和政策性金融机构等。
金融机构的职能
金融机构在经济发展中承担着信用中介、支付中介、信息中介等职能，对于推动经济发展、维护金融稳定具有重要作用。
国际金融市场的特点与功能
特点
交易主体多样化，交易对象广泛，交易方式灵活，价格受国际供求关系影响。
功能
资金融通，风险分散，价格发现，国际支付与结算。
国际金融合作与监管挑战
国际金融合作
通过国际金融机构如国际货币基金组织（ IMF）、世界银行等协调各国经济政策，提供贷款援助，促进全球经济增长。
分析财务状况
评估自己的资产、负债、收入和支出状况，为制定理财计划提供依据。
制定理财计划
根据理财目标和财务状况，制定适合自己的投资理财计划，包括投资工具的选择、投资期限的设定、预期收益的估算等。
执行和调整理财计划
按照制定的理财计划进行投资操作，并根据市场变化和个人情况及时调整计划。同时保持对投资理财知识的持续学习和更新。

2024年(最新)国家开放大学《金融基础》考试知识题库及答案

2024年（最新）国家开放大学《金融基础》考试知识题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（15题）1 .O是从事金融活动的组织，也被称为金融中介。

A.金融制度B.金融市场C金融机构D.金融体系2 .交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。

这种金融衍生工具指的是OA.金融远期合约B.金融互换C.金融期权D.金融期货合约3 .货币需求与货币流通速度成O。

A.无法判断B.正比C.不成比例D.反比4 .即期汇率,也叫OA.套算汇率B.经济危机C.货币贬值D,失业5 .随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。

此时货币发挥的是O职能。

A.贮藏B.支付手段C.计价单位D.交易媒介6 .开立信贷证明、客户授佶额度和票据发行便利等业务屈F商业银行的哪种业务（）A.杠杆融资类业务B.财务顾问类业务C.担保业务D.承诺业务7 .通货膨眼的实质是（）。

A.货币供给超过货币需求B.经济发展过快C物价上涨D.职工收入增长过快8 .下列属于普通股股东权利范围的是OoA.经营决策权B.优先分配权C.固定股息率D.选举权9 .管理浮动又称为指货币当局按照本国经济利益的需要，干预外汇市场，使汇率朝有利于本国的方向浮动。

A.盯住浮动B.清洁浮动C.肮脏浮动D,自由浮动10 .充分就业通常以（）的高低,作为考察是否实现充分就业的衡量:指标。

A.经济地长率B.失业率C通货膨胀率D,就业率11 .嘉实沪深300、融通深证100等基金属于OA.指数基金B.股票基金C货币市场基金D.债券基金12 .将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做CA.间接标价法B.汇率标价法C利率平价理论D.直接标价法13 .债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。

这种风险称为OA.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.操作风险14 .国际货币基金组织最主要的资金来源是OA.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金B.向官方和市场的借款C.通过资金运用取得的利息和其他收入D.基金份额15 .专门向经济不发达成员的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是（）A.世界银行B.国际金融公司C国际投资争端处理中心D.国际开发协会二、多选题（15题）16 .保险公司的类型主要分为OA.寿险保险公司B.商业性保险公司C.财产险保险公司D.政策性保险公司17 .按金融交易的地域来划分，金融市场可分为（＞A.国际金融市场B.有形市场C国内金融市场D.无形市场18 .根据史料记载和考古发掘，在世界各地，商品交换都经过两个阶段,这两个阶段是A.货币与货币的交换B.物物交换C货币与商品之间的交换D.通过媒介的商品交换19 .股票交易的特点有A.参与性B.流动性C.风险性D.收益性E.不可偿还性20 .下列属于不足值货币的是OA.纸币B.存款货币C.实物货币D.金属货币21 .通常所说的拉动一国经济增长的“三驾马车”是OA.消费B.物价C.投资D.净出口22 .从银行买卖外汇的角度，汇率可分为OA.买入汇率B.卖出汇率C.基准汇率D.中间汇率23 .关键货币的选择标准一般包括OA.在外汇储备中占比大B.在本国国际收支中使用较多C.一般选用本国货币D.可以自由兑换24 .商业银行自产生以来,其经营管理理论随着经济金融环境的变化而不断演变，大致经历了O三个阶段。

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精品课件金融运作的对象Fra bibliotek金融工具
货币
金融资产信贷资金
精品课件
金融运行的渠道
金融运行的渠道
金融机构体系
中国人民银行商业银行
政策性银行各种非银行金融
机构
精品课件
金融市场体系
货币市场资本市场金融衍生工具市
场保险市场外汇市场
金融运行的调控机制
决策执行机构和金融监管机构
长期起作用的金融法律法规
人民币由中国人民银行统一印制、发行。国务院每年在国民经济计划综合平衡的基础上，核准货币发行指标，并授权中国人民银行发行。
禁止伪造、变造人民币。禁止出售、购买伪造、变造的人民币。禁止故意毁损人民币。禁止在宣传品、出版物或其他商品非法使用人民币图样。
任何单位和个人不得印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负
货币与货币制度
货币的本质货币的职能货币的计量
•货币是固定地充当一般等价物的特殊商品。
•价值尺度、流通手段 •支付手段、贮藏手段 •世界货币
•狭义的货币量=现金+活期存款 •广义的货币量=现金+全部存款 +某些短期流动性金融资产
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我国的货币层次
M0=流通中的现金
M1=M0+非金融性公司的活
精品课件
货币资金的融通
一、金融的涵义
金融是指社会经济生活中货币流通和信用活动以及与其相联系的一切经济
关系的总和。
金融是从时间和风险两个维度上配置稀缺资源的活动。
精品课件
二、金融领域覆盖范围
金融中介服务，包括中央银行服务、存贷业务和银行中介业务的服务投资银行服务
非强制性的保险和养老金服务、再保险服务房地产、租借、租赁等服务
金融运行的调控机
制
货币政策
精品课件
金融运行的制度环境
• 货币制度、信用制度、利率制度、汇率制度、支付清算制度、银行及金融机构有关制度、金融市场有关制度、金融监管制度
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四、金融运行的基本要素
货币
金融运行
的基本要
利率
素
金融工具
精品课件
金融运行的基本要素—货币
• 在现实社会经济生活中，没有人不知道货币，社会上每一个人、每一家企业，几乎天天都在和货币打交道，但是对货币的产生和发展过程、货币的性质、货币的运行规律、职能作用等问题，人们却未必都能了解。正如英国一位国会议员曾经说过： “受恋爱愚弄的人，甚至还没有因钻研货币本质而受愚弄的人多。”西方一位经济学家也曾说过：在一万个人中，只有一个人懂得货币问题。精品课件
金融运行的基本要素—利率
利率概念的理解
• 利率是用百分比表示的一定时期内利息额
与本金的比率。用公式表示为：
•
利率==
利息额本金
×100％
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利息的计算方法
单利法
I＝A·r·n S＝A+I＝A·( 1＋n·r)
.
复利法
I＝A·[（1+r）n –1] S＝A+I＝A·(1＋r)n
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利率体系
政策性利率
对金融机构贷款存款准备金再贴现公开市场操作
金融机构存贷款利率
人民币存款利率，除大额协议存款利率、同业存款利率由双方协商确定外，其他存款实行上限管理；人民币贷款利率按照中国人民银行的规定实行浮动；实行下限管理。
货币市场利率
同业拆借市场
银行间债券市场
证券交易所债券回购
任何单位和个人不得印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负
责收回、销毁。中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分库。分库调拨人民币
发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。任何单位和个人不得违反规定、动用发行基金。对人民币的出入境实行限额管理。精品课件
人民币的单位是“元”。元是主币，辅币的名称是“角”和“分”。人民币的符号为“￥”，缩写为“RMB”和“CNY”。
人民币由中国人民银行统一印制、发行。国务院每年在国民经济计划综合平衡的基础上，核准货币发行指标，并授权中国人民银行发行。
禁止伪造、变造人民币。禁止出售、购买伪造、变造的人民币。禁止故意毁损人民币。禁止在宣传品、出版物或其他商品非法使用人民币图样。
期存款
货币
M2=M1+非金融性公司的定期存款+储
蓄存款+其他存款
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人民币货币制度
人民币是我国的法定货币。以人民币支付我国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。人民币没有法定含金量，也不能自由兑换黄金。
人民币的单位是“元”。元是主币，辅币的名称是“角”和“分”。人民币的符号为“￥”，缩写为“RMB”和“CNY”。
经济金融基础知识
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主要内容
第一章金融基础第二章公司金融第三章个人金融
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金融基础知识模块
第一章金融基础
金融的基本范畴金融机构体系宏观金融运行及调控商业银行业务
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第一节金融的基本范畴
金融的涵义金融领域覆盖的范围金融运行系统概览金融运行基本要素：货币、利率和金融工具
为以上各项服务的种种金融中介服务
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二、金融领域覆盖范围
银行证券保险金融信息
服务
Please write down of contents explanation for Business A精re品a课. 件
三、金融运行系统
金融运作的对象
金融运行的渠道
金融运行的调控机制
金融运行的制度环境
责收回、销毁。中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分库。分库调拨人民币
发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。任何单位和个人不得违反规定、动用发行基金。对人民币的出入境实行限额管理。精品课件
人民币货币制度
人民币是我国的法定货币。以人民币支付我国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。人民币没有法定含金量，也不能自由兑换黄金。
国债利率
凭证式国债的发行利率由财政部制定；记账式国债的发行利率由市场竞标形成
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金融运行的基本要素—金融工程
金融工具的概念
➢ 金融工具是指在信用活动中产生的证明债权债务关系的书面凭证。它是信用关系的载体，可以充当现实的或潜在的流通手段和支付手段。
金融工具的分类 ➢ 货币市场金融工具
➢ 资本市场金融工具 ➢ 金融衍生工具
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