融资租赁尽职调查资料清单
融资租赁尽职调查资料清单
融资租赁尽职调查资料清单
1.企业基本情况
-公司名称、注册地、地址等基本信息
-公司成立时间、法定代表人、股东结构等背景信息
-公司经营范围、主要产品或服务等业务情况
2.财务状况
-最近三年的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表
-财务指标分析，如利润率、偿债能力、流动性等指标的评估
-公司的财务风险分析，包括对公司偿债能力、盈利能力和现金流状况的评估
3.项目可行性
-项目的市场分析，包括市场规模、竞争情况、潜在需求等
-项目的技术可行性，包括技术水平、生产工艺等方面的评估
-项目的经济可行性，包括预测的收入、成本和盈利能力等的评估
4.风险评估
-市场风险评估，包括市场变化、竞争风险等的分析
-运营风险评估，包括供应链风险、管理风险等的分析
-法律风险评估，包括合同风险、知识产权风险等的评估
5.合同和文件
-租赁合同或融资租赁协议的复印件
-其他相关文件，如购买合同、供应协议等
6.监管审查
-公司的营业执照和相关行业资质证书的验证
-公司的税务登记和纳税记录的验证
-其他相关监管文件的验证，如环境保护许可证、食品安全证书等
7.技术评估
-设备或资产的技术规格和性能参数的评估
-设备或资产的维修记录和保养情况的评估
-设备或资产的残值及二手市场价值的评估
8.企业背景调查
-公司的信用记录和商业信誉的调查
-公司的官方网站和社交媒体的评估
-其他媒体报道和市场口碑的调查
以上是一份融资租赁尽职调查资料清单的基本要素，具体要根据项目的特点和需要进行适当的调整和补充。
在进行尽职调查时，还应注意保护商业秘密和个人隐私，确保合法合规。
融资租赁尽职调查资料清单
融资租赁尽职调查资料清单
包括：
一、企业情况
1、融资租赁公司基本情况：企业地址、成立时间、经营范围、融资
业务体系、注册资金、股东及持股比例、管理人员简介等；
2、租赁合同情况：1.融资租赁合同编号；2.租赁物品名称、型号、
数量、出厂日期、出厂编号等；3.融资租赁金额及租赁期限；4.租赁期限
内还款计划；5.租金监管支付；6.租赁期限届满后续租及未结租金处理等；
3、租赁物相关情况：
1)租赁物购买方式及购买价格；
2)租赁物取得时间、技术指标；
3)租赁物的保险状况及购买保险金额；
4)各级政府对租赁物的优惠政策及申请情况；
5)关联方股权构成及融资租赁关系；
6)出租人的税务信用状况及担保能力；
7)租赁物抵押、质押及押品情况；
8)出租人履行租赁合同情况；
9)租赁物的使用、维修及保养情况；
4、支付及服务情况：
1)租赁金支付情况，是否准时到账；
2)租赁物的保养、维修情况；
3)租赁终止及租金退还情况；
4)融资租赁公司的服务态度及客户服务水平；
二、财务及收支情况。
承租人提交尽职调查资料清单
尽职调查资料清单一、承租人资料1 租赁业务申请决议，附件1 相应权力机构签字或盖章2 经年检的营业执照（正副本齐全，如经营范围内标明有“许可经营”的项目，提供其许可经营证明文件）复印件，盖鲜章3 经年检的国、地税务登记证（正副本齐全）复印件，盖鲜章4 经年检的组织机构代码证（正副本齐全）复印件，盖鲜章5 公司章程（工商局查询原件，章程及历次章程修正案，如涉及股权变更的提供股权转让协议、股东会决议）复印件，首页盖鲜章，加盖骑缝章6 验资报告复印件，首页盖鲜章，加盖骑缝章7 开户许可证复印件，盖鲜章8 中国人民银行颁发的有效的贷款卡复印件，盖鲜章9 机构信用代码证复印件，盖鲜章10 承租人及其法定代表人(个人)（实际控制人）征信报告复印件，首页盖鲜章，加盖骑缝章11 法定代表人（实际控制人）、财务负责人身份证、简历，其他主要管理人员简历复印件，盖鲜章12 企业简介（历史沿革、股东结构、组织架构[包括公司财务管理制度]、人员结构、所在地、经营主业介绍、近年经营及盈利状况）盖鲜章13 公司组织架构图及下属企业名单（全资、控股、参股）盖鲜章14 主要股东简介，股东为企业的提供最近一年和最近一期的财务报表及科目明细盖鲜章15 主要关联企业简介，最近一年和最近一期的财务报表及科目明细盖鲜章16 承租人最近三年会计年度经审计的财务报表和最近一期的财务报表含科目明细复印件，盖鲜章成立不足三年的，提供自成立至授信申请日的年度经审计的财务报表和最近一期的财务报表含科目明细17 对外融资、对外担保情况(额度、起止日期、利率、担保措施明细)盖鲜章18 采购清单（主要供应商的采购合同）(本复印件，盖鲜章年度)19 销售清单(最近一年)（主要客户的销售合同）复印件，盖鲜章20 近3个月主要开户银行结算账户银行流水盖鲜章21 完税证明、增值税纳税申报表、纳税综合申报表、缴税凭证（提供最近一年和最近一月）复印件，盖鲜章22 固定资产清单（注明是否设置抵、质押等）盖鲜章23 材料真实性承诺书，附件4 盖鲜章24 其他成都有限公司关于同意向融资租赁有限责任公司申请开展融资租赁业务的决议经有限公司股东会（或董事会）审议表决并通过，同意有限公司向融资租赁有限责任公司申请开展融资租赁业务融资万元（人民币大写：万元整），用于，融资期限。
融资租赁项目资料清单
融资租赁项目资料清单第一篇：融资租赁项目资料清单租赁项目申请资料清单1、企业法人营业执照、特殊行业经营许可证2、企业法人代码证书3、税务登记证4、公司章程5、企业工商登记信息查询6、企业简介7、贷款卡8、近3年经审计财务报表及近期财务报表（2012年6月财报）9、验资报告(会计事务所出具)10、租赁设备清单(详细)11, 设备供应商名单（至少三家）,设备询价性价比清单12、固定资产（大额）、应收帐款、应付帐款明细表（注明帐龄）13、法人代表证明书、个人简历及身份证14、租赁项目的董事会决议及董事会成员组成及签字样本15、租赁项目申请书（包括申请理由、用途、租赁金额、期限、还租来源、担保方式）16、租赁项目可行性研究报告17、近3个月主要银行对帐单（如不入公司帐还应提供相应的个人对帐单）（可后提供）18、企业所需原材料供应企业大额合同、购销发票（可后提供）19、企业销货企业大额合同、购销发票（可后提供）注意：以上资料如为复印件需加盖公章，谢谢！第二篇：项目融资资料清单一、公司及股东基本情况相关资料（请提供复印件加盖公章）1、公司成立发展情况；包括公司全部工商底档资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法人身份证、贷款卡及其密码、验资报告、章程等）；2、公司股东构成、股权结构变动情况以及股东基本情况介绍；3、房地产企业资质证明文件；4、最近三年的财务报表及附注、审计报告以及最近一期的财务报告（去年资产负债表中对主要资产负债进行详细说明）；5、公司董事、监事及高级管理人员的基本情况；6、如公司存在关联企业，请提供关联企业的基本情况；7、公司及关联方历史经营及成功案例介绍。
注：上述除需提供项目公司资料外，项目公司股东资料请一并提供。
二、项目基本情况相关资料（请提供复印件加盖公章）。
1、房地产项目可行性研究报告；2、投资概算；3、项目已取得的相关批准文件（包括但不限于土地使用权出让合同及交纳土地出让款的收据、四证、规划文件；如属于政府立项招商引资项目，提供立项报告和招商文件）；4、项目进展，包括资金使用情况、承建方公司情况、项目进度、已完工投入使用物业销售和出租等经营状况；5、融资计划（融资额度、融资期限、融资用途、还款来源、还款计划、抵押物及反担保措施等）；第三篇：融资租赁需要资料清单租赁项目资料清单一、承租人资料：1、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、生产经营许可证等证件复印件。
融资租赁尽职调查内容
融资租赁尽职调查内容
1.基本情况
1.1注册号码、名称、地址及其历史沿革；
1.2营业执照和其他有关文件；
1.3实际控制人或者其他权利人；
1.4成立时间及财务状况（最近1-2年度审计报告）；
1.5未完成的交易，如有的话；
2.经营范围
2.1拟租赁的物品的描述；
2.2租赁期限；
2.3租赁条款和租金计划；
2.4租赁费率的确定；
2.5租赁成本的在营业计划中的位置；
2.6营业费用的估计和支付方式；
3.1融资的类型，如银行贷款、债券发行、股票发行或其它；
3.3场外融资活动的监管情况；
4.融资目的
4.1融资的目的；
4.2融资活动预期的交易效果；
4.3融资收益的测算和收入分配；
4.4融资成本及其计提准备；
4.5融资风险预警指标和控制；
5.融资租赁实施
5.1租赁对象的合规性；
5.2租赁过程的管理；
5.3租赁的财务与技术实施情况；
5.4租赁实施过程中的质量控制；
5.5贷款结算的实施；
5.6融资租赁的金融监管；。
融资租赁业务尽职调查
●第四部分 对担保条件的调查
● 一、保证方式担保
二、抵（质）押方式担保
● 三、保证人资格问题 四、保证人担保实力问题
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第一部分 尽职调查概述
一、尽职调查内容
信 息 收 集 ： 是 尽 职 调 查 的 基 础 ， 尽 职 调 查 小 组 应 尽 可 能 全
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二、承租人股权结构问题
● 尽职调查人员应详细了解承租人及其股东的组织结构情况。如果承 租人拥有股权投资，尽职调查人员应了解其全资及控股子公司的情 况，承租人每年的投资收益情况。如承租人为上市公司，尽职调查 人员可登录相关网站，查询上市公司年报中披露的股权投资情况。
● 对于集团客户，尽职调查人员应详细调查其是否可以作为承租人。 一般情况下，不接受由只具有管理职能的集团本部作为承租人，用 于集团下属子公司或控股子公司的改扩建项目的融资方案。
融资租赁业务尽职调查
目
录
●第一部分 尽职调查概述
● 一、尽职调查内容
二、尽职调查方向
●第二部分 尽职调查要点
● 一、承租人基本情况 二、承租人股权结构问题 ● 三、承租人决策层情况 四、承租人生产经营情况 ● 五、承租人的财务情况 六、承租人与银行的关系
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目
录
●第三部分 对改扩建项目的尽职调查
● 注意分析历史财务数据的变动情况、变动原因，财务数据的真 实性和连贯性是否存有问题。
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五、承租人的财务情况
● （一）承租人偿债能力：
● 1、详细了解承租人截至当前的负债总额，其中长、短期借款的
融资说明书及尽职调查材料清单模板模版
融资说明书
内容项必须如实详细填写，如不按要求填写的我方无法评估项目风险的勿提交
公司财报数据（截止至填表日期，请依最近一个月资产负债表做依据）单位：万元
负债情况说明
尽职调查清单
本清单是为了尽职调查所拟定的，企业需一次性完整提供已节省审批时间，该表格需要企业完整填好后再打印盖公章拍照回传，随着尽职调查的深入，我们可能会进一步要求贵公司提供其他文件，望公司能通力合作，谨此致谢。
1.企业介绍（含创立时间、公司性质、发展简史、所有权变动情况、大事记、子公司情况、组织机构设置）
2.贷款项目简介(包括地理位置、产权构成、历史演变、主营业务、区域地位、竞争优势、经营状况、发展前景)
3.抵押物房产证、土地证（要求清晰拍照或扫描，如多套房产可提供若干房本和清单，并所有房本集合拍照）
4.营业执照（正副本）、组织机构代码证（正副本）、税务登记证（正副本）、开户许可证、法人代表证明书、公司章程、验资报告。
5.借款用途和还款来源佐证。
6.抵押物出租状态提供出租合同，租户较多提供至少3份合同及租赁清单。
7.股东会关于本次借款的借款决议书。
8.主要股东基本信息、与公司的关系、经济实力、主要自然人股东及高级管理人员简历
9.近三年会计报表、近期会计报表及附注、科目明细，属于集团公司的除合并报表外另提供母公司报表、近三个月或半年的财务报表（附大科目明细及说明）
10.近半年银行流水及汇总统计表
11.近期的企业征信报告和法人征信报告
12.主要的、未决的或潜在的诉讼，高级职员、主要股东及董事涉诉情况
13.信用状况：包括各金融机构贷款本息归还情况、贷款分类情况、应付贷款利息余额变化情况、长期借款明细等
14.抵押物内外景照片各10张。
融资租赁尽职调查内容
融资租赁尽职调查内容1.项目背景与经营情况：-公司背景：了解租赁公司的历史、公司法律地位、注册资本、持股结构和组织结构等，评估公司的稳定性和可靠性。
-经营情况：审查公司的经营许可证、经营范围、合作伙伴和客户情况，了解公司的经营模式、市场地位以及盈利能力。
2.风险管理：-风险管理制度：研究公司的风险管理体系，包括内部控制制度、财务报告制度、风险评估与管理措施等，评估公司的风险管理能力。
-保险保障：评估公司是否购买了合适的保险，以防范潜在损失。
3.合同与法律风险：-合同审查：审查租赁合同的内容，包括租赁期限、租金支付方式、违约责任、保险责任、租金计算公式等，确保合同条款清晰、合理。
-法律合规：评估公司是否符合金融监管法规和政府相关政策，遵守法律法规，以确保公司的合法性和稳定性。
4.资产评估：-资产审查：核查资产的所有权和使用权，查看相关证照和文件，确保资产是否合法，并评估资产的收益潜力和风险。
5.财务状况和业绩分析：-财务报告：审查公司的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表，评估公司的财务状况和偿债能力。
-业绩分析：分析公司的历史业绩，包括收入、利润和市场份额的增长趋势，评估公司的盈利能力和市场竞争力。
6.评估管理团队：-管理团队：了解公司的高管团队和关键管理人员的背景和经验，评估其能力和管理水平。
-组织结构：分析公司的组织结构和人员配置，评估公司的决策机制和层级关系。
7.市场和竞争环境：-市场需求与特点：研究目标市场的需求情况和特点，包括市场规模、增长趋势、市场竞争程度等，评估项目的市场潜力和竞争优势。
-竞争对手：了解项目所在市场的竞争对手情况，评估项目在市场中的竞争地位。
综上所述，融资租赁尽职调查内容涵盖了项目背景与经营情况、风险管理、合同与法律风险、资产评估、财务状况和业绩分析、评估管理团队、市场和竞争环境等多个方面。
通过对这些内容的审查和分析，可以为融资租赁项目的出租人提供全面的信息和风险评估，对项目进行合理的决策。
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资料类别与名称
备注
一
承租企业资料
（一）
基本情况
1*
企业情况简介
包括：历史沿革、隶属情况、机构设置、人员情况、经营情况、企业规模等。
2 *
经年检的营业执照(复印件)
3 *
组织机构代码证书(复印件)
4 *
经年检的税务登记证（复印件）
5 *
公司章程、出资协议、验资报告
6
企业法定代表人、主要经营管理人员简历、信誉状况及身份证复印件
公司经营及销售情况
主营业务变迁，主营产品结构、技术水平、市场竞争力等经营情况及近年销售情况介绍
12
本年工作总结和下一年工作计划
包括：企业发展经营计划及重大投资计划
（四）
财务状况
13
近三年度审计报告、最近一期财务报表及会计报表附注
14
银行借款明细表
包括：贷款银行、金额、用途、期限、利率、担保方式、还款计划、贷款形态（指是否被列为不良贷款）等。
（五）
授权情况
15
担保企业董事会决议及授权
同意对本项目租赁标的资产提供担保责任并授权管理层。
四
租赁资产出售方相关资料（如有）
新设备直接租赁、厂商租赁销售。
（一）
基本情况
1
企业情况简介
包括：历史沿革、隶属情况、机构设置、人员情况、经营情况、企业规模等。
2
经年检的营业执照(复印件)
3
组织机构代码证书(复印件)
4
经年检的税务登记证（复印件）
5
公司章程、出资协议、验资报告
6
企业法定代表人、主要经营管理人员简历、信誉状况及身份证复印件
包括：法人代表证明书及授权书、法人代表签字样本。
项目基本情况介绍
2 *
项目可行性报告及国家相关部门的批准文件（复印件）
3
环评报告批复（复印件）
4
用地报告批复（复在区域市场分析
7
项目中长期盈利预测
8
项目其他相关批复
二
项目及租赁资产资料
（二）
租赁资产情况
9 *
本项目拟租赁标的资产详细清单
10 *
本项目拟租赁标的资产的意向用户购货协议（厂商租赁销售）
7
股东持股情况，关联企业控股、参股关系图
三
担保企业资料
（二）
信用情况
8
主要信贷关系
包括：开户情况（开户日期、开户银行、账户类别）、信用等级、综合授信、信用记录等
9
贷款卡（复印件）及最新查询记录
10
主要资产抵押/质押情况
说明抵押/质押资产名称、评估价值、抵押/质押权利人、抵押/质押原因
（三）
经营情况
11
（四）
财务状况
15 *
近三年度审计报告、最近一期财务报表及会计报表附注
16
长期投资明细表
包括：被投资企业名称、注册资本、股权占比；主要子公司经营情况。
17
银行借款明细表
包括：贷款银行、金额、用途、期限、利率、担保方式、还款计划、贷款形态（指是否被列为不良贷款）等。
二
项目及租赁资产资料
（一）
项目情况
1 *
11 *
拟租赁标的资产的权属证明
（售后回租）
证明拟租赁资产所有权归属承租企业、无担保抵质押情况及其他所有权受限情况。
12 *
拟租赁资产初始购买合同及原始发票（售后回租）
13
承租人售后风险监控操作规范（厂商租赁销售）
承租人将拟租赁资产售出后对终端用户进行管理和监控。
14
租赁资产财产保险单正本
（售后回租、厂商租赁销售）
签订租赁合同后承租企业需将租赁资产保险受益人变更为租赁公司。
（三）
授权情况
䦋㌌㏒㧀좈琰茞ᓀ㵂Ü
15 *
承租企业董事会决议及授权
批准采用租赁方式融资并授权管理层。
16 *
担保企业对本项目租赁标的资产提供担保责任的意向函
17 *
国资局或上级主管部门批复承租人有权开展售后回租业务（售后回租）
三
担保企业资料
包括：法人代表证明书及授权书、法人代表签字样本。
7
股东持股情况，关联企业控股、参股关系图
8
公司组织机构结构图
9
公司人员结构情况（员工总数及结构）
职称结构（高级、中级、初级），学历结构（研究生、本科、大专）及年年龄结构。
（二）
信用情况
10
主要信贷关系
包括：开户情况（开户日期、开户银行、账户类别）、信用等级、综合授信、信用记录等
11
贷款卡（复印件）及最新查询记录
12
主要资产抵押/质押情况
说明抵押/质押资产名称、评估价值、抵押/质押权利人、抵押/质押原因
（三）
经营情况
13 *
公司经营及销售情况
主营业务变迁，主营产品结构、技术水平、市场竞争力等经营情况及近年销售情况介绍
14
本年工作总结和下一年工作计划
包括：企业发展经营计划及重大投资计划