(金融保险)保险公司年三季度个险渠道企划方案

三季度个险渠道企划方案
三季度是顺利完成全年预算任务的冲刺阶段，全县个险渠道要继续坚持以科学发展观为统领，围绕业务发展和队伍建设这一核心任务，积极推进销售转型，着力提升业务价值，不断夯实基础管理，切实防范经营风险，确保到9月底基本完成2011年个险渠道主要预算指标。

为此，县公司特制定三季度个险渠道“”企划方案。

一、活动主题
冲刺2011 率先夺标
弘扬勐腊精神壮大营销队伍
确保完成全年任务向2011献礼
二、活动时间
第一节：2011年7月1日-7月31日
第二节：2011年8月1日-8月31日
第三节：2011年9月1日-9月30日
三、总体目标
（一）业务发展目标：九月底全面完成2011年个险渠道主要预算指标，10年期及以上期缴保费和个险短险均完成全年预算的100%以上。

三季度全市个险渠道责任目标分解表（单位：万元）
注：按35%、70%、100%序时进度分解到7、8、9月份。

（二）队伍建设目标：至九月底全市个险渠道持证人力人力规模达250人；三季度实动人力达190人以上；满足基本法考核的有效人力250人以上；
三季度全市队伍建设目标分解表（单位：人）
（四）竞赛对抗：每阶段结束，以对抗双方综合达成率领先的单位，县公司经理带领单位获胜达标的主管到负方单位传经送宝，由负方单位组织全体主管会迎接并听取成功分享。

市公司颁布恭贺信，负方单位发出挑战书（全体主管签字），对前来分享的胜方主管，负方负责馈送纪念礼品。

四、活动安排
按照全市“旗升XX”活动方案的安排，个险渠道整个推动期间分三节：第一节染旗阶段（2011年7月1日-7月31日）：
第二节护旗阶段（2011年8月1日-8月31日）：
第三节亮旗阶段（2011年9月1日-9月30日）：
五、活动内容
（一）公司层面
四个阶段经营重点：
（1）第一阶段（染旗）：经营重点是独立运作的各营销职场、各农村营销服务部。

通过积极营造竞赛氛围，实现全员举绩，迅速掀起竞赛热潮。

各单位要以独立运作的营销职场、农村营销服务部为单位，将无色战旗配发到每个职场、农村营销服务部。

月初各职场启动时，通过鼓励业务伙伴在职场无色战旗上签名进行达标申报。

各职场申报人员必须达到架构人力的XX%以上，方视作申报成功。

在每天早会上，当营销伙伴完成十年期以上期缴2000元、个险短险100元时视为成功举绩，同时在自己的签名区域涂染成红色，待全部染红（无空白，有一人未达标准该环节均不能结束），则由经理将此旗送至市公司总经理室，视作“染旗”成功。

（2）第二至第三阶段：经营重点是独立经营城区营销部（收展部）在每个阶段任务达成情况。

各公司将7-9份个险标准保费、十年期以上期缴、个险短险计划三项任务指标，按月分解到所辖的各独立经营单位，并上报省、市公司。

各个营销部根据每个阶段各单位任务完成情况，确定该单位处于染旗、护旗、亮旗等不同阶段，县公司进行全县通报追踪。

至9月底，对全面完成竞赛期各项计划任务，且10年期达成年度预算110%、短险100%的单位，奖励经理元。

对全面完成竞赛期各项计划任务，且10年期达成年度预算120%、短险110%的单位，奖励经理元。

第三阶段结束后，对全面完成竞赛任务指标的授予“排头兵”荣誉锦旗，同时将所辖单位中全面完成三个阶段任务的达标团队主管名字绣在该锦旗之上，荣誉珍藏。

（二）主管层面
本企划案实施期间，在全市在职及新晋升组经理以上的各级营销主管中开展主管“三个确保”竞赛活动：
1、活动对象：全市系统各级营销主管和直辖人员（含收展）。

2、活动要求：按照主管“三个确保”要求，在7-9月份达成以下目标：
（1）确保主管本人在企划案实施期间每个月十年期保费5000元以上；
（2）确保直辖人员（不包含主管本人及直接下辖的主管）每个月十年期和个险短险全员举绩；
（3）确保本企划案实施期间有效新增员1人；
3、奖励内容：对达成以上要求的优秀主管，省、市公司按照竞赛期间其直辖组的十年期业绩给予相应奖励。

（1）直辖组十年期累计业绩达10万元以上公司名，奖励该主管“功勋”（）；
（2）直辖组十年期累计业绩达万元以上名，奖励该主管“功勋”金（）；
（3）对其他所有入围的主管，奖励该主管“功勋”；
4、相关说明：（1）上述奖励不重复计奖；（2）直辖组累计业绩不包含主管本人及直接下辖的主管；（3）直辖组人员必须与amis架构相符合；（4）有效增员是指主管本人直接增员且竞赛期间入司，并有营销主险举绩的人员。

5、运作要求：各公司通过职场启动，将参加“三个确保”竞赛的申报名单个险部备案，否则不享受上述奖励。

（三）营销员层面
在全公司系统营销员中开展“星级营销员”创建活动。

1、星级营销员创建
（1）、创建标准：7-10月中任意一个月的十年期保费达1万元以上且个险短险达XX0元的营销员，可获得“一星级营销精英”称号；以此类推，累计二个月获得“二星级营销精英”称号；累计三个月获得“三星级营销精英”称号；对连续四个月均达标或累计十年期保费达6万元以上且个险短险2400元的获“四星级营销精英”称号。

（2）、奖励办法：对达成以下标准的“营销精英”，省、市公司将共同授予“盛世功勋”金质奖章1枚（3 克）。

A、获得“四星级营销精英”称号的（全省前2XX 名），奖金质奖章1枚；
B、在公司连续服务5年以上，且达成“三星级营销精英”称号的（全省前140 名），奖金质奖章1枚；
C、在公司连续服务8年以上，且达成“二星级营销精英”称号的（全省前100 名），奖金质奖章1枚；
D、对达成前三项标准和年限，若没有达到全省位次要求者，省、市公司仍将奖励“盛世功勋”银质奖章1枚
(3)、相关说明：上述排名以竞赛期间实现的十年期以上保费为准，优秀主管和星级营销员的奖励可以重复兼得。

2、保单件数之星奖
7-10月份竞赛期内，凡主险件数达件，个险短险件数达件以上，为入选资格，取全公司前名，对前奖励：“；- 名，奖励，名，奖，以上均授予“挑战件数之星”奖。

（四）客户层面
同时为便于会议经营，省、市公司还特别订制了一批“”、“”等庆典礼品。

其中“”分大、中、小三类，按照竞赛期间客户十年期新单保费万元、万元和万元三档，赠送给客户。

（上述费用：达成标保、十年期、短险综合达成率100%，由公司承担费用；完成80%，公司承担50%费用；完成70%，市公司承当30%费用；低于70%综合达成率的单位，相关费用自行承担）。

六、工作策略
（一）业务发展方面
1、开好“产说会”：“XX客户答谢会”
（2、把握好优势资源：企划案中对业务员和客户的资源投入；
3、抓住三类重点产品：XX产品10年期交作为业务的主销产品；
5、坚持持续推进“一单一卡”，各单位必须全面落实“一单一卡”为竞赛
奖励唯一标准，无论单件保费多大，无意外险的业绩一律不得纳入奖励。

（二）队伍建设方面
1、要从依靠短期专项推动向常态化增员转变，持续扩充持证人力和有效人力；
2、以新《基本法》的推行和落实为主要形式。

七、工作要求
（一）要成立启动宣导组对公司任务目标进行细化，统一宣导；7月8日前要全面落实启动大会“主管三个确保达标”的申报和竞拍活动，锁定目标人员，炒作竞赛氛围。

各职场、农村服务部确保召开二次启动大会，落实两个环节，一是签名活动，二是竞标活动，让大家主动报出个人业绩目标；对竞标人员提供展业便利，调动精英们的积极性；
（二）认真做好过程管控。

一是要点面结合，实行差异化管理；二是各基层晨会必须每周保证一次企划案宣导和追踪；三是结合目标签名活动，激发参与积极性，定期举办高端产说会、小型说明会等多种展业形式，鼓励分散销售；四是持续增员和新人育成，以队伍扩张推动业务发展；五是对企划案进行阶段总结，确保激情不退热度不减
（三）严禁为虚增业绩、人力而弄虚作假,一经发现将严肃处理。

对撤单、退保造成实际业绩未达到推动奖励标准的,分公司将扣回相应奖励。

各单位阶段业绩采用查询系统数据，最终保费收入以财务数据为准。

持证人力和团队业绩以AMIS和SZIS系统为准；
（四）本推动方案由公司个险销售部负责解释。