中国银行--双向宝(汪柯)ppt

【产品介绍】：
1、什么是“双向宝”业务
个人双向外汇宝、双向黄金宝业务（以下简称“双向宝”），又称保证金外汇买卖业务， 是个人客户通过银行所提供的报价和交易平台，在交易事前存入超过建仓货币金额的交易保 证金后，实现做多与做空双向选择的外汇交易工具。该产品为不具备杠杆效应的外汇保证金 交易业务，属于交易类产品。
2、“保证金交易专户”的概念 是指客户开立的用于外汇保证金交易的专用账户。保证金交易专户必须依据实名制规定出 示本人有效身份证件在柜台开立，不允许代办。
3、保证金账户：本系统目前的保证金账户为外汇账户和人民币账户。 4、“保证金结算货币”的概念
在外汇保证金交易专户中，系统用于计算保证金净值，核算客户盈亏的货币。客户只有 在存入保证金后才可以进行保证金外汇买卖。（美元和人民币） 、 5、 新外汇买卖扣账顺序
双向宝产品简介
湖北省分行资金业务部
汪柯
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二、保证金交易
保证金交易，英文：MARGIN，香港：孖展 保证金业务实现双向交易的原理的关键——借贷
二、业务原理
保证金交易的特点： 1、保证金 2、隔夜延金 做为质押，为交易提供清算保证 杠杆倍数（保证金比例）：单倍（无杠杆）、10倍（10：100）、100倍（1
冬令时） （节假日交易时间根据总行全球市场部通知要求为准）
6、点差小于实盘（举例） 7、ETOKEN电子密钥，双重安全认证。
四、双向宝释义
1、可交易货币：美元USD、欧元EUR、英镑GBP、瑞士法郎CHF、日元JPY、澳 元AUD、加元CAD、港币HKD。可交易各货币的直盘和交叉盘。 美元金（XAU/USD) 人民币金（GLD/CNY)
【业务原理说明】：
双向宝
即时交易：指客户根据交易客户端提供的即时价格进行的交易。客户在进行即时交 易时只指定金额和买卖方向，由于系统传输价格信息存在时滞，客户在交易客户端 提交的价格只是参考价，不一定是成交价。
委托交易：指客户指定不同于交易客户端提供的即时价格的价格，同时指定金额和 买卖方向，等待成交的交易。在客户不撤销委托的前提下，除非客户指定有效日期 ，系统默认其委托有效期为委托交易发生的当日。客户能指定的最长有效日期为挂 单日起7日内。委托交易分为获利委托、止损委托、二选一委托、追加委托和连环 委托。
目前，双向宝的强行平仓比例是保证金充足率低于100%，报警比率为低于102%。
强行平仓的顺序：按照 “单笔亏损比率从大到小顺序”的原则进行逐笔强制平仓，直至保证金充足率 上升至100%(含)以上为止。
二、业务原理
保证金交易的交易标的是“合约”，而非货币数量。异于实盘。保证金开 仓的时候，保证金账户内的资金实际上并未交易，而是被冻结，只是在平仓 的时候，损益体现在保证金账户内。
SHORT 10000 AUD/USD
隔夜利差＝（-10000*7.2%*0.9970 ）/360+ （10000*0.9999*0.72％）/360 ＝ -1.794
二、业务原理
3、强制平仓 定时和不定时的估值.
亏损到一定比例，银行有权利但并非义务将客户头寸强行平仓
有杠杆比例时为保护银行利益是有必要的
交易保证金冻结，先钞后汇，解冻时反之。客户亏损扣和客户支付隔夜利息划保证金，先钞 后汇。客户盈利体现在美元钞户上。人民币金交易的保证金均以人民币结算。
双向宝
【我行双向宝优势】：
1、双向交易。既可做多，又可做空。 2、门槛低。外汇买卖100美元左右即可交易；黄金需满1盎司，但以 0.1盎司累进
。人民币金10手起，即10克起，以手（1克）累进。 3、挂单品种多。获利、止损、二选一、追加和连环五种。 4、挂单周期长。最长近7个自然日。 5、全天24小时不间断交易。周一早7:00——周六凌晨5:00（纽约夏令时）；6:00（纽约
获利委托：指客户指定优于银行当前报价的价格，同时指定金额和买卖方向，等待 成交的交易。
止损委托：指客户指定劣于银行当前报价的价格，同时指定金额和买卖方向，等待 成交的交易。
二选一委托：指客户可以同时设定一个获利委托和一个止损委托，若其中任何一个 委托到价成交，则另一个委托将自动取消。
3、平仓：也称平盘，指客户对已开仓的全部或部分合约进行货币对相同、买卖方向 相反的货币交易的行为。平仓后，原先的开仓合约进行抵减，不再占用保证金。
4、强制平仓：亏损到一定比例，当保证金充足率低于银行规定比例时，银行有权利 但不是义务进行强制平仓。强制平仓按客户亏损比例大小的原则实现，从大到小逐 笔斩仓，直至其充足率高于银行规定比例。有杠杆比例时为保护银行利益是有必要 的。目前情况是应对监管要求的无奈。
：100） 双向宝杠杆：115:100
二、业务原理
2、隔夜延展利息 存款利率 贷款利率
澳元 3.6％ 7.2％ 美元 0.72％ 1.8％ 开仓价：AUD/USD=0.9999 折算价：0.9950/70 LONG 10000 AUD/USD
隔夜利差＝（10000*3.6% *0.9950） /360 - （10000*0.9999*1.8％） /360 ＝ 0.495
交易单位是“手”。双向外汇宝一手合约为100基础货币，交易起点1手 起，以手的整数倍递增。双向黄金宝美元金一手合约为0.1盎司美元金，交 易起点为10手，以手的整数倍递增；人民币金一手合约为1克，交易起点为 10手，以手的整数倍递增。
一、开办双向宝的伟大意义
1、中行交易类产品的重要创新。从单向的实盘交易发展到双向的虚盘交易。 2、夺回交易类产品优势的关键一步 3、增加了客户营销的高级武器 4、稳定和吸收活期存款 5、创造中间业务收益
2、交易渠道：双向宝客户端（总行网站自行下载） 柜台（不建议使用） 中行网银（即将开放） 手机银行（即将开放）
3、保证金币种：美元（钞、汇） 人民币
双向宝流程图
双向宝
【业务原理说明】：
2、开仓：也称开盘，指客户以新外汇买卖的方式买入或卖出银行系统规定的可交易 货币对的行为。开仓时，银行系统自动按照当时的新外汇买卖价格计算开仓合约须 占用的保证金，并比较该客户的可用保证金是否充足，如果客户可用保证金小于开 仓须占用的保证金，则交易不成功。