论文开题报告：我国社会保障基金投资与风险控制研究
社保基金投资风险防控研究
45社保基金投资风险防控研究*李梅泉1丁蓉菁2杜赫11无锡职业技术学院财经学院江苏无锡；2无锡职业技术学院财务处江苏无锡摘要：当前社保基金投资范围日渐扩大，投资监督管理制度进步缓慢，致使社保投资进一步发展遭遇困境，面临的投资风险扩大。
本文以养老保险基金为例，对养老保险基金投资风险案例进行分析，以研究管理风险、代理委托风险与养老保险基金投资增值风险为切入点,探究如何在确保利益的基础上管控投资期间出现的各类危机。
最终提出积极创建委托代理机制、强化审计监督力度、注重内部与外部氛围培养、规范法律制度等意见，创建严密周全的危机测量与管控系统，增强对社保基金投资风险的防控。
关键词：养老保险基金；投资危机；投资风险防控我国社保基金投资仍处于发展阶段，社会保险基金投资也处于探索期。
关于我国社保基金投资的相关法律规章尚需完善，侧面反映出当前我国社会保险基金投资面临较大风险。
因而，如何开展高效投资、把控风险，确保我国社会保险基金完成保值增值的任务，深入推动社会保险制度进一步优化，已经成为社保基金管理者需要重点考虑的问题。
本文以养老保险基金为例，分析我国养老保险基金投资存在的风险，并提出从五个方面出发建立健全严密周全的危机测量与把控系统，增强对社保基金投资风险的防控。
一、我国养老保险基金投资现状1.基金大多投资于银行存款与购买国债中国养老保险基金投资运营依旧处于发展初期，为确保投保人可以得到足额的养老保险，常采用以安全为中心的投资方案，养老保险基金多用于投资银行存款和购买国债，这也导致养老保险增值困难。
各年的银行存款利率不同，已出现历史最低点与最高点，相比于该年的通货膨胀率，较多年份的通货膨胀率高于该年一年期定期整存整取加权利率，保值尚且困难，增值愈发艰难。
根据我国国债现状分析，我国国债种类较少，国债的保值程度与通货膨胀率相比，存在明显的差距，其收益率与物价上涨率相比偏低，显然养老保险基金用于国债的购买并不能达到保值增值的目的。
社保基金管理与风险控制研究
社保基金管理与风险控制研究随着我国人口老龄化现象的日益加剧，社会保障问题已经成为我国面临的一个重大难题。
其中，社会保障基金的管理与风险控制尤为关键。
本文将就社保基金管理与风险控制问题展开一些探讨。
一、社保基金管理的必要性社会保障金的投资是国家养老保险基金的一项重要资金配置方式，也是国家为社会保障系统提供资金支持的主要渠道之一。
社保基金的管理必须实现保值增值、合理分配的目标，为保障参保者的权益和保障制度的可持续性提供保障。
追求高收益是社保基金管理的首要目标，但同时也要注意将投资风险控制在不影响基金安全性的范围内。
管理人需要优化基金投资的结构，尽可能地降低风险，以保证基金长期、稳健地增值。
二、社保基金管理的现状与问题在社保基金的管理中，存在着不少问题。
首先，尽管目前基金的总规模已经相当庞大，但是专业管理人员的数量和素质都还有所不足，缺乏足够的专业知识、投资经验和风险控制能力。
其次，社保基金缺乏有效的监管和审计机制，难以保证基金的透明度和公正性。
另外，社保基金的投资标准和运作机制也有待进一步完善。
在投资方面，目前我国社会保障基金主要采用股票、债券、银行存款等多种方式进行投资。
由于政策限制，其中股票投资占比不高、债券种类单一、风险较大。
社保基金的基金经理长期遭受“不作为”的指责，往往采取较为保守的投资策略，导致基金收益降低。
三、社保基金管理的对策建议针对社保基金管理所存在的问题，我们可以从以下几方面进行改进：1.在人员培养方面，加强基金管理的人才引进和培养力度，提升专业素质和投资能力。
同时，建立一套完整的基金管理培训机制，吸引更多资深的基金管理专家加入该行业。
2.在监管与审计方面，建立健全的社保基金管理监管机制和后续审核制度，确保社会资金安全和扩大基金开发利用。
加强监督与公开程度，确保合规性审计与完整披露，使参与者能够清晰了解基金的情况。
3.在投资方面，加大对市场、行业的研究力度，从而提高运作风险控制的水平和科学性。
我国基金会存在的问题与对策研究的开题报告
我国基金会存在的问题与对策研究的开题报告
题目：我国基金会存在的问题与对策研究
研究背景：
随着我国经济的快速发展，民间慈善事业不断发展壮大。
基金会作为一种较新的慈善组织形式，近年来也在我国得到广泛发展。
但是，随着基金会数量的增加和规模的扩大，一些问题也随之浮现。
如何解决这些问题，促进基金会更好地发展，成为当前亟需解决的问题。
研究目的：
本研究旨在从基金会内部治理、公益项目质量、透明度与监管等方面，深入探讨我国基金会存在的问题，并提出相应的对策，促进基金会更好地发展，更好地服务社会。
研究内容：
1. 基金会内部治理问题的原因及对策
2. 基金会公益项目的质量问题及对策
3. 基金会透明度与监管问题及对策
4. 基金会人才培养和组织建设
研究方法：
文献研究、实地调研、案例分析等方法。
研究计划：
第一年：文献研究和实地调研，撰写研究报告初稿。
第二年：案例分析及对策研究，完善研究报告。
第三年：研究报告审定及答辩。
预期成果：
在深入探讨我国基金会发展现状的基础上，提出一系列具有可行性的对策，促进基金会更好地服务社会，并为我国基金会的发展提供理论参考和实践指导。
2023年国家社科基金项目开题报告格式及范文
国家社科基金项目开题报告格式及范文一、概述1.1 项目研究背景在概述部分，首先对所研究的问题进行一个背景介绍，包括该问题的重要性、研究现状和存在的问题等。
可以从学术研究的角度出发，引用前人的研究成果，说明研究该问题的必要性和意义。
1.2 项目研究目的指出项目的研究目的，即要解决的问题是什么，达到什么目标。
对研究的目的进行简明扼要的阐述，使评审专家清晰地了解本项目的研究目标和意义。
二、项目研究内容2.1 研究内容描述项目的具体研究内容，包括项目的研究方向、研究内容、研究范围和研究方法等。
可以补充适当的示意图或表格，以便更加清晰地表达研究内容及方法。
2.2 研究方案详细介绍项目的研究方案，包括研究的步骤、方法和实施计划等。
在此部分要尽可能详细地描述研究方案，说明研究的逻辑框架和整体设计。
三、项目研究意义3.1 理论意义阐述项目研究对学术理论和学科发展的贡献，说明该研究如何推动相关领域的理论和方法创新。
3.2 实践意义说明项目研究对社会实践和政策制定的重要意义，以及对解决相关实际问题和促进社会进步的作用。
四、项目研究预期成果4.1 学术成果预期该项目研究能够取得哪些学术成果，包括发表的论文、学术著作、申请的专利等。
4.2 实际应用价值说明项目研究的成果对实际应用的促进作用，以及对解决相关实际问题的帮助和推动作用。
五、项目研究进度安排5.1 项目研究计划列出项目的研究计划，包括研究的时间节点、研究的阶段任务和重点工作。
5.2 研究进度安排说明项目研究的进度计划，包括研究过程中的时间安排和各阶段工作内容安排等。
六、项目研究团队6.1 主要成员列出项目研究团队的主要成员名单及其专业背景、研究经历等简介。
6.2 专家评审附上项目研究团队成员的专家评审意见和评价，证明团队成员的研究能力和项目执行能力。
七、项目研究预算7.1 经费预算提出项目研究的经费预算，包括项目研究的经费支出预算和经费使用计划。
7.2 经费用途详细说明项目研究经费的使用用途和经费支出的合理性。
社会保险基金运行管理和监督状况的调研报告
社会保险基金运行管理和监督状况的调研报告社会保险基金是国家社会保障制度的重要组成部分，其运行管理和监督状况直接影响到广大参保人员的权益保障和社会经济稳定。
本文通过对社会保险基金运行管理和监督状况的调研，旨在全面了解目前社会保险基金管理的情况，并提出相关建议，以进一步完善社会保险基金管理和监督体系，保障参保人员的合法权益。
一、社会保险基金运行管理状况1. 收入状况社会保险基金的收入主要来源于参保单位和个人的缴纳，以及国家的财政拨款。
调研表明，目前大部分地区的社会保险基金收入稳定，但仍存在部分地区和行业欠缴现象，且个人缴费意愿不足的问题亟待解决。
2. 支出状况社会保险基金的支出主要用于养老金、医疗保险、失业保险等领域。
在支出方面，监测显示出了一些不同的趋势。
养老金支出呈现逐年增长的趋势，而医疗保险和失业保险的支出也在增加，这也意味着社会保险基金面临一定的压力。
3. 投资运营状况社会保险基金的投资运营状况对其健康发展和可持续性至关重要。
通过调研发现，一些地方的社会保险基金在投资运营方面存在较大的风险，管理不规范，资金配置不合理，存在资金盲目流出的现象，亟需加强监管和管理。
二、社会保险基金监督状况1. 政府监管政府是社会保险基金的管理监督主体，调研显示，一些地方政府在监督方面存在较大的不足，尤其是在财务监管、资金使用审核、投资运营风险防范等方面存在一定的漏洞，需进一步加强监管力度。
2. 第三方监督第三方监督机构在社会保险基金监督中发挥着重要作用，但由于监管不到位、监督标准不统一等问题，其监督作用还不够充分。
三、存在的问题和建议1. 存在问题（1）社会保险基金缴费不规范，欠缴现象较为普遍；（2）投资运营风险较大，缺乏有效的风险防范机制；（3）监督力度不够，监管和监督体系亟待完善。
2. 建议（1）加强宣传和教育，提高参保人员的缴费意愿；（2）建立健全的社会保险基金投资运营监管机制，严格规范投资行为；（3）增加监督审计力度，完善监督体系建设，加强社会保险基金的监督力度。
社会保险基金管理风险防控体系构建
社会保险基金管理风险防控体系构建摘要：社会保障基金管理运营机构在开展各项工作时，一定会涉及到投资活动。
在开展投资时，需要将风险管理机制作为核心与基础，通过一系列方法与措施实现对相应风险预控体系的科学建立，这也是顺利构建风险管理体系的重要前提。
其中主要涉及到识别风险、度量风险、防范风险以及全面监控风险等。
发达国家始终高度重视金融风险问题，这也是发达国家社保基金管理机构在工作过程中面对的主要问题。
本文主要针对社保基金风险防控体系进行探究。
关键词：社保基金；投资运营；风险防控体系；风险管理前言在经济社会不断发展的同时，人口老龄化问题呈现出日益加剧的状态。
这给养老保险基金收支带来越来越大的压力，我国出台的《划转部分国有资本充实社保基金实施方案》，主要是有效弥补未来养老资金的缺口。
划转的国有企业由社保基金会以及地方国有独资公司管理运营，是上述方案提出的明确规定，同时也由地方国有独资公司以及社保基金会集中持有。
从实际运作角度来说，我国最早于2000年成立全国社保基金会。
在不断运营管理基金的同时，其规模不断扩大，投资方面呈现出明显的多元化特征。
这也是导致投资风险不断增加的重要因素。
针对社保基金风险防控体系建设进行不断强化是有效改善其中风险的重要途径。
1社保基金投资风险防控策略1.1风险防控层次分析社保基金投资运营的各个流程当中都会有不可避免的投资风险存在，配置风险时，社保基金会以风险管理这一形式具体表现出来。
在划分投资风险时，可将性质作为主要依据，最终将社保基金分为宏观层面以及微观层面两个类型。
也就是说，从上述内容着手开展科学合理的投资风险管理工作，系统性风险是构成完整宏观层面风险的内容之一，这种风险不仅会对社保基金造成直接影响，同时也与市场经济之间存在密切联系。
非系统性保险是微观层面风险管理的重要组成部分，这种风险与宏观层面风险之间存在一定的差异，仅对资金管理运营机构造成影响是微观层面风险管理工作最为明显的特征，虽然也会对市场经济造成影响，但是明显小于宏观层面风险对市场经济造成的影响。
防范化解社保基金安全运行风险工作情况的报告
防范化解社保基金安全运行风险工作情况的报告一、引言社保基金是维护国家公平公正的重要组成部分，它是保障社会稳定和经济安全的重要保障。
社保基金的安全运行是社会稳定和经济发展的基本要求。
然而，在社保基金运行过程中，存在一些风险和问题，这些风险和问题对社保基金的安全运行产生一定的影响。
因此，我们必须高度重视防范和化解社保基金安全运行风险工作，保障社保基金的安全运行。
二、社保基金安全运行风险的主要问题与原因1. 投资风险社保基金的投资是维持其运行的重要手段，但是投资市场的不确定性和波动性导致了投资风险的存在。
投资风险带来的损失可能会对社保基金的稳定运行产生不良影响。
2. 政策风险由于社保基金的收入主要依赖于税费，政府税费政策的变动可能会导致社保基金收入不稳定。
政策风险可能引发社保基金的资金缺口和偿付能力问题。
3. 监管风险监管部门的监管不力或不完善可能导致社保基金管理人员滥用职权、违规操作等问题。
监管风险会增加社保基金的运营风险。
4. 运营风险社保基金管理人员的操作失误、内部控制不力等对社保基金的运营产生负面影响，增加社保基金的运营风险。
三、防范和化解社保基金安全运行风险的主要措施为了防范和化解社保基金安全运行风险，我们采取了以下措施：1. 加强投资风险管理制定科学的投资策略和风险管理制度，合理配置投资资产，降低投资风险。
加强市场风险监测和预警，及时调整投资组合，确保社保基金的投资安全。
2. 完善税费政策与政府相关部门密切合作，及时获取税费政策的相关信息，预测政策变动对社保基金收入的影响，并在必要时采取相应的调整措施，保障社保基金的偿付能力。
3. 加强监管和监督建立健全的监管制度和监督机制，确保监管部门对社保基金的监管工作得到有效落实。
加强对社保基金管理人员的培训和监督，提高其风险意识和自律意识，防范监管风险。
4. 改善内部控制完善内部控制制度，加强对社保基金运营过程中的风险识别和控制，提高运营风险防范能力。
关于社保基金风险防控的调研报告及对策
关于社保基金风险防控的调研报告及对策调研报告：社保基金风险防控一、背景和概述社保基金是一种国家或地方政府设立的资金池，用于支付特定社会保障项目的保险费用和福利待遇。
社保基金的运营和管理面临着一些潜在的风险，包括金融市场波动、投资收益下降、管理不善等因素。
为了有效防控社保基金风险，从而保证基金的安全性和可持续发展，需要采取一系列应对措施。
二、社保基金风险的来源社保基金风险可以来自内部和外部的因素。
1. 内部风险- 投资决策风险：社保基金的投资决策可能存在风险判断不准确、选择不当等问题。
- 运营管理风险：社保基金运营管理过程中可能出现内部控制失灵、信息披露不透明、操作错误等问题。
2. 外部风险- 金融市场风险：金融市场波动可能导致社保基金投资收益下降或亏损。
- 社会经济风险：宏观经济环境变化、政策调整等因素可能对社保基金运营产生影响。
三、社保基金风险防控对策1. 建立健全的风险管理体系- 设立专门的风险管理部门，负责社保基金风险的评估、预警和防控措施的制定。
- 建立科学的风险评估模型，定期对基金投资风险进行评估和监控。
- 设定风险防控的指标和限额，及时发现和解决潜在风险。
2. 优化投资组合和风险分散- 多元化投资，避免重仓风险。
将基金资产分散投资于不同的资产类别和地域，降低单一投资风险。
- 确定适当的投资比例，使社保基金在不同市场环境下都能获得合理的收益。
- 加强对投资标的的尽职调查，选择风险较低的投资项目。
3. 提高运营管理水平- 加强内部控制，建立透明度高的决策和流程，确保运营管理过程顺畅运转。
- 完善信息披露制度，及时向社会公开社保基金的运营情况和投资收益。
- 培养专业化的管理团队，提高风险管理和投资决策能力。
4. 加强监管和合规性- 加强对社保基金的监管力度，防止违规投资和操作。
- 制定和落实相关的法律法规，规范社保基金的运作。
- 加强对社保基金管理机构的监督，确保其合规经营。
五、结论社保基金风险防控是确保基金安全性和可持续发展的重要措施。
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自社保基金进入证券市场后，证券市场的波动对社保基金的保值增值具有重大影响。2003年社保基金投资于股票的比例为5.1%，而到2008年股票投资提升到30%。社保投资比例在股票市场的激增，使其受证券市场的影响越来越深刻。在金融风暴的影响下，2007年全国社保基金的净收益为1345.86亿元，而2008年净亏损393.72亿元，投资收益率为-6.79%。人力资源与社会保障部目前公布了2009年度人力资源和社会保障事业发展统计公报，公报显示，五项社保基金已近19000亿，然而在社保基金自身投资渠道的限制及金融危机的影响下社保基金面临着缩水。根据中国社科院研究员郑秉文研究，中国十年间CPI平均涨幅为2.2%，而五项社保基金的收益率仅为2%，加上工资的平均增长率，资金购买力实际下降了1个百分点。以目前人名币存款利率2.25%计，在今年4月CPI涨幅已达2.8%，实际上存入银行的社保基金已在“缩水”。
在普遍存在着市场风险和非市场的风险的情况下，如何有效控制、减少社保基金风险成为实现社保基金保值增值的关键。尤其是在我国资本市场不完善，监管不健全的情况下，社保基金的保值增值面临着较大的市场风险和非市场风险，因此拓宽社保基金的投资渠道，进行有效的投资组合以及加强对社保基金的风险控制对社保基金的保值增值尤为重要
通过以社保基金的投资收益来弥补资金缺口不仅可以解决国家财政负担过重问题，还可以减少不必要的社会成本。此外对社保资金的投资运作对其自身的保值增值也有重大意义，也对日益增长的社保资金支出需求提供了保障。因此拓展社会保障基金投资渠道、进一步投向证券市场以获得更高的收益来实现弥补缺口是解决社保基金支付压力行之有效的方法。
尽管随着《全国社保基金投资管理暂行办法》的颁布，社保基金投资渠道得到拓展，在2001年实现了首次“试水”股市，并且在2003年正式进入证券市场，但社保基金仍主要投向银行存款和国债，投资渠道单一，与《暂行办法》规定的投资比例有较大差距。因此拓展社保投资渠道，优化投资组合对社保基金保值增值具有重大意义。
社保基金投资保险制度（Ivestor Insurance Scheme）也被称为证券投资者赔偿制度，当投保机构出现危机时，由证券投资保险机构向投资人进行赔偿。二十世纪八十年代，这一制度在许多国家得到确立，其中美国在这一制度构建方面较为全面。我国有些学者业主张建立这一制度。
风险预警指标机制（Risk Forecast KPI Sysstem）包括四个阶段：明确警义（预警对象）、寻找警源、分析警兆、和预报警度。具体流程是首先建立警系的普遍模型，然后进行预测，最后把预测值划分到一定的警限区间，再转化为警度，完成风险预警。目前许多国家都建立了社保基金的风险预警机制，此外面有些国家将《巴塞尔协议》制定的各国银行通用的风险监管标准应用到风险预警机之中。据此，我国许多学者提出应借鉴这一制度。
13、套利定价模型（Aribitrage Pricing Theory）
由于CAPM模型建立在许多过于苛刻且不切实际的假设上，其在实际运用中存在着许多局限，因此CAPM模型受到了挑战。1976年，美国经济学家史蒂芬·罗斯提出了套利定价模型（APT），即资产市场均衡定价模型。套利定价理论认为市种零风险但收益确定的投资机会。APT模型从最初单因素模型发展为多因素模型，将反映整体经济活动状况的指标、有关利率水平的指标、有关通货膨胀的指标等考虑到资产报酬中，以期更加适应现实经济生活的复杂情况。
综上所述，对社保基金的投资与风险控制的研究对找出一个安全有效的社保基金投资与风险控制模式提供了理论和实践上的指导意义，也对解决社保基金的资金需求问题、投资运营问题、风险控制问题具有重大意义。
社保基金关系到广大人民群众的基本生活，被称为“养命钱”、“活命钱”，它的保值增值关系到国计民生、社会稳定，也对减轻企业、居民个人负担促进经济发展具有重大意义。因此对社保基金投资与风险控制进行研究为实现社保基金的保值增值提供理论和实践指导成为一种必要。
6．代理理论
代理理论就是研究代理关系和解决代理冲突的理论。代理理论假设每个人的行为均为私利所推动，当企业利益最大化的共同行为和每个人的私利行为相矛盾时，就可能产生代理问题。詹森、麦克林的代理理论认为：现代企业的代理关系实质上是一种契约或合同关系，在这种关系下，一个或多个委托代理人雇佣另外一个代理人，并授予后者一定决策权，使其代替委托人的利益从事某种活动。由于契约各方存在着利益不均衡、信息不对称性和风险不平等性等，由此决定了契约的监督在客观上要建立一系列监督、激励、协调代理关系的管理机制，促使代理人采取适当的行动，最大限度地增加委托人的利益
4．社保基金投资渠道研究
2001年《全国社保基金投资管理暂行办法》的颁布对社保基金的投资范围和投资限额作了明确规定，但似乎仍满足不了社保基金的投资需求，因此拓展社保基金的投资渠道成为国内外大多数学者的共识。在胡继日华看来，既能保证社保基金安全又能保障社保基金增值的方式是，以立法的形式规定社保基金必须投向特种国债，并要求财政部定期面向社保基金发行特种国债。杨立雄认为应将社保基金投向股市，但投资比例要有限制，他还认为可以将社保基金投向企业债券和实体，如京沪高铁、三峡工程等收益率很高而且稳定的项目。另一些学者还提出了进一步拓展这会保障基金的海外投资渠道。此外，由于国外金融市场较发达，投资工具较多，许多国家尤其是成熟市场国家将社保基金投向高风险市场，如衍生金融工具，房地产投资等。
近年，我国不断推进社会保障体系改革，在社会保障体系建设方面取得了显著成就。随着社会保障制度覆盖面不断扩大，社保基金的规模也迅速扩大。到2009年12月底，全国社保基金会管理的基金资产总额为7765亿元，比上年增长38%。社保基金投资收益总体保持了逐年增长，据人力资源与社会保障部门公布，2009年五项社保基金结余已近19000亿。如何运作如此庞大的基金，充分发其价值，以及在投资运作此项资金时如何有效控制和防范其面临的风险成为一项重大课题。纵观世界各国，社保基金与资本市场对接已经成为不可逆转的趋势。因此，在我国社会保障体系的覆盖面不断扩大，社保基金积累不断增加，以及资本市场不断完善的条件下，我们应将社保基金与资本市场进行对接，把积累的社保基金投放于资本市场，进行投资组合来获得收益，并弥补社保基金的资金缺口。
12、资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model,CAPM）
但由于马克威茨模型计算要求高，在20世纪50年代的技术条件下难以应用，经济学家们一直致力于丰富和完善这一理论在60年代，威廉·夏普（William Sharpe）与林特纳（Lintner）和莫辛（Mossin）在马克威茨模型的基础上提出了更为简化的计算方法——资本资产定价模型（CAPM）。在60年代，威廉·夏普（William Sharpe）与林特纳（Lintner）和莫辛（Mossin）在马克威茨模型的基础上提出了更为简化的计算方法——资本资产定价模型（CAPM）。资本资产定价模型揭示了资本资产风险与报酬的均衡关系，认为投资者要求的收益率不仅取决于市场风险，而且还取决于风险利率和市场风险补偿。在CAPM理论中，贝塔系数是一个极为核心的概念。某一股票的贝塔系数的大小反映了这一股票收益的变动与整个股票市场收益变动的数量关系。CAPM模型的简洁、合理的特征赢得了人们的支持和广泛使用。人们普遍将贝塔系数作为衡量股票风险的工具。
5．风险管理理论
风险管理问题最早起源于第一次世界大战的德国，1931年美国管理协会首先倡导风险管理。一般风险管理理论认为，风险是指由于当事者不能预见或控制某事物的一些影响因素，使得事物的最终结果与当事者的期望产生较大背离，从而使当事者蒙受损失的可能性。风险管理的程序有风险识别、风险评估、风险处理和风险评价四个环节。每个环节都有着健全的理论体系。其中风险评估包含风险定性和风险定量分析，每种分析方法也都有自己的分析工具和技术。风险处理方法包括控制型和财务型处理方法。控制型风险处理方法有风险回避、风险隔离、损失管理、非保险方式的转移风险等，融资风险处理方法有风险自留、购买保险、通过衍生金融工具进行套期保值交易等。
论文题目：我国社会保障基金投资与风险控制研究
填表日期：2010年10月15日
注：本表可复印，可另加附页，正文宋体小4号
一、论文选题的目的和意义
1997年我国实行城镇基本养老保险体制改革，从现收现付制向社会统筹与个人帐户相结合的部分积累制转轨。在实行个人缴费钱前，已退休职工和在转轨之前已参加工作的职工的工龄是视同缴费年限。然而，这些人员并没有建立个人帐户，没有为自己的养老保险进行积累，因此形成了养老基金的“隐性债务”，即资金缺口问题。
自社保基金进入证券市场后，社保基金投资收益基本上保持不断增长的形势，但远远低于发达国家10%左右的收益率，且投资收益率基本上都是略高于甚至出现低于通货膨胀的情况。如在2004年，我国社会保障基金的收益率为3.32%，而当年通货膨胀已达到3.9%，扣除通货膨胀后投资收益率仅-1.29%，无疑社保基金在“缩水”。2005年，社保基金的投资收益率仅为3%左右，略高于当年通货膨胀，社保基金投资收益有限。
二、国内外关于该论题的研究现状或已有研究成果的综合述评
社保基金关系国计民生、社会稳定，各国从不同角度对其进行了纵深交错的研究活动，以探索出一种安全有效的社保基金投资运营与风险控制模式。
11、投资理论研究（Portfolio Investment Theory）