精算管理——精算师考试笔记
精算师考试：中国精算师考试科目及考试内容共11页文档
精算师考试：中国精算师考试科目及考试内容责任编辑：中国精算师考试中心 2019/1/16 收藏本页 中国精算师资格考试分为两部分，准精算师部分和精算师部分。
网络辅导课程准精算师部分的考试内容包括：科目名称 科目代码 科目名称 科目代码中国精算师资格考试 数学基础Ⅰ 01 生命表基础 06中国精算师资格考试 数学基础Ⅱ 02 寿险精算实务 07中国精算师资格考试 复利数学 03 非寿险精算数学与实务 08中国精算师资格考试 寿险精算数学 04 综合经济基础 09中国精算师资格考试 风险理论 05精算师部分的考试内容包括：科目代码 课程名称 备注中国精算师资格考试 011 保险公司财务管理 必考中国精算师资格考试 012 保险法及相关法规 必考中国精算师资格考试 013 个人寿险与年金精算实务 必考中国精算师资格考试 014 社会保障 选考中国精算师资格考试 015 资产负债管理 选考中国精算师资格考试 016 高级非寿险精算实务 选考中国精算师资格考试 017 团体寿险 选考中国精算师资格考试 018 意外伤害和健康保险 选考中国精算师资格考试 019 高级投资学 选考中国精算师资格考试 020 养老金计划 选考中国精算师资格考试 021 精算职业后续教育（PD） 必修，精算师部分要求完成3门必考课程，2门选考课程及精算职业后续教育后，并具有三年以 上的精算工作经验，方可具备资格。
本次考试为准精算师部分的九门课程和精算师部分的三门课程，考试科目及内容如下： （一） 科目名称：数学基础 I 中国精算师资格考试 1、科目代码：01中国精算师资格考试 2、考试时间： 3小时中国精算师资格考试 3、考试形式：标准化试题中国精算师资格考试 4、考试内容：中国精算师资格考试 （1）微积分（分数比例：60%）中国精算师资格考试 ①函数、极限、连续中国精算师资格考试第1页函数的概念及性质 反函数 复合函数 隐函数 分段函数 基本初等函数的性质 初等函 数 数列极限与函数极限的概念 函数的左、右极限 无穷小和无穷大的概念及其关系 无穷小 的比较 极限的四则运算 中国精算师资格考试 函数连续与间断的概念 初等函数的连续性 闭区间上连续函数的性质中国精算师资格考试②一元函数微积分中国精算师资格考试 导数的概念 函数可导性与连续性之间的关系 导数的四则运算 基本初等函数的导数 复合函数、反函数和隐函数的导数 高阶导数 微分的概念和运算法则 微分在近似计算中的 应用 中值定理及其应用 洛必达（L’Hospital）法则 函数的单调性 函数的极值 函数图形的 凹凸性、拐点及渐近线 函数的最大值和最小值中国精算师资格考试 原函数与不定积分的概念 不定积分的基本性质 基本积分公式 定积分的概念和基本性质 定积分中值定理 变上限定积分及导数 不定积分和定积分的换元积分法和分部积分法 广义 积分的概念及计算 定积分的应用中国精算师资格考试 ③多元函数微积分中国精算师资格考试 多元函数的概念 二元函数的极限与连续性 有界闭区间上二元连续函数的性质 偏导数 的概念与计算 多元复合函数及隐函数的求导法 高阶偏导数 全微分 多元函数的极值和条 件极值、最大值和最小值 二重积分的概念、基本性质和计算 无界区域上的简单二重积分的 计算 曲线的切线方程和法线方程中国精算师资格考试 ④级数中国精算师资格考试 常数项级数收敛与发散的概念 级数的基本性质与收敛的必要条件 几何级数与 p 级数 的收敛性 正项级数收敛性的判断 任意项级数的绝对收敛与条件收敛 交错级数 莱布尼茨 定理 幂级数的概念 收敛半径和收敛区间 幂级数的和函数 幂级数在收敛区间内的基本性 质 简单幂级数的和函数的求法 初等函数的幂级数展开式 泰勒级数与马克劳林级数中国精 算师资格考试 ⑤常微分方程中国精算师资格考试 微分方程的概念 可分离变量的微分方程 齐次微分方程 一阶线性微分方程 二阶常系 数线性微分方程 的求解 特解与通解中国精算师资格考试（2）线性代数（分数比例：30%）中国精算师资格考试①行列式中国精算师资格考试 n 级排列 行列式的定义 行列式的性质 行列式按行（列）展开 行列式的计算 克莱姆 法则中国精算师资格考试 ②矩阵中国精算师资格考试 矩阵的定义及运算 矩阵的初等变换 初等矩阵 矩阵的秩 几种特殊矩阵 可逆矩阵及矩 阵的逆的求法 分块矩阵中国精算师资格考试 ③线性方程组中国精算师资格考试 求解线性方程组的消元法 n 维向量及向量间的线性关系 线性方程组解的结构中国精 算师资格考试 ④向量空间中国精算师资格考试 向量空间和向量子空间 向量空间的基与维数 向量的内积 线性变换及正交变换 线性 变换的核及映像中国精算师资格考试 ⑤特征值和特征向量中国精算师资格考试第2页矩阵的特征值和特征向量的概念及性质 相似矩阵 一般矩阵 相似于对角阵的条件 实 对称矩阵的特征值及特征向量 若当标准形中国精算师资格考试⑥二次型中国精算师资格考试 二次型及其矩阵表示 线性替换 矩阵的合同 化二次型为标准形和规范形 正定二次型 及正定矩阵中国精算师资格考试（3）运筹学（分数比例：10%）①线性规划中国精算师资格考试 线性规划问题的标准形 线性规划问题的解的概念 单纯形法（包括大 M 法和两阶段法） 单 纯形法的矩阵形式 对偶理论 影子价格 对偶单纯形法 灵敏度分析 中国精算师资格考试②整数规划中国精算师资格考试 ③动态规划中国精算师资格考试 多阶段决策问题 动态规划的基本问题和基本方程 动态规划的基本定理 离散确定性动 态规划模型的求解 离散随机性动态规划模型的求解 中国精算师资格考试5、参考书：中国精算师资格考试①《高等数学讲义》（第二篇 数学分析） 樊映川编著 高等教育出版社中国精算师资格 考试②《线性代数》 胡显佑 四川人民出版社中国精算师资格考试 ③《运筹学》（修订版） 1990年 《运筹学》教材编写组 清华大学出版社中国精算师资 格考试 除以上参考书外，也可参看其他同等水平的参考书。
2020年精算师考试-常见问题
2020年精算师考试-常见问题2020年精算师考试常见问题一、考试介绍：“中国精算师”资格考试分为准精算师和精算师两部分。
准精算师部分考试共九门必考课程，考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格。
精算师考试课程共10门，其中3门必考课程，2门选考课程，考生必须通过3门必考课程、2门选考课程的考试。
3门必考课程内容主要涉及保险公司运营管理、财务、投资以及中国保险业法规、税收、财务制度等。
2门选考课程则为保险业务的不同方向。
二、报名条件：凡具有大学本科以上学历或同等学历的个人，包括大学本科在校生均可报名参加中国精算师资格考试。
但属于下述情形之一者，不得参加中国精算师资格考试（一）曾受过刑事处罚；（二）曾因违反金融法规而受过行政处罚；（三）无国籍；（四）中国保监会认定为不符合参加中国精算师资格考试条件的其他情形。
三、考试科目及考试内容：自2005年开始中国精算资格考试每年开考两次，分别于每年春季、秋季举办。
春季考试开考中国精算师资格考试准精算师部分01～09科目及精算师高级科目011、012。
秋季考试开考中国精算师资格考试准精算师部分01～09科目、精算师高级科目013、015、017、020及非寿险部分科目06G、08G。
（注：准精算师部分每年开考两次，高级科目每年只开考一次。
）四、考试地点（10年数据仅供参考）：已落实考场布置的考试中心是：中央财经大学、南开大学、复旦大学、中山大学、中国科技大学、西安交通大学、重庆大学、南京大学、大连理工、山东大学、厦门大学其他三个考试中心的安排也会公布考试地点：北京、天津、上海、广州、武汉、安徽、西安、成都、重庆、南京、济南、大连、香港、厦门。
五、报名方法和考试费用：在指定时间到各考试中心报名,中国准精算师科目每门次考试报名费用为100元，高级科目每门次报名费为200元。
六、考试形式及证书取得：考题形式为标准试题和笔答题，考试采用学分制。
考生通过全部基础课程考试，获得270学分，能够获得准精算师考试合格证书；精算师高级课程考试共130学分，90学分必考学分，40学分选考学分。
精算师考试数学基础考点大纲
准精算师部分由八门专业课程及一门职业道德教育课程组成。
具体课程名称和主要内容如下：
课程名称
考试内容
A1
数学
1）概率论（30%）；
2）数理统计（20%）；
3）随机过程（20%）；
4）应用统计（20%）；
5）随机微积分（10%）。
A2
金融数学
1）复利数学（40%）；
2）利率期限结构和随机利率模型（20%）；
5、参考书：中国精算师资格考试
①《高等数学讲义》（第二篇数学分析）樊映川编著高等教育出版社中国精算师资格考试
②《线性代数》胡显佑四川人民出版社中国精算师资格考试
③《运筹学》（修订版）1990年《运筹学》教材编写组清华大学出版社中国精算师资格考试
除以上参考书外，也可参看其他同等水平的参考书。中国精算师资格考试
⑤特征值和特征向量中国精算师资格考试
矩阵的特征值和特征向量的概念及性质相似矩阵一般矩阵相似于对角阵的条件实对称矩阵的特征值及特征向量若当标准形中国精算师资格考试
⑥二次型中国精算师资格考试
二次型及其矩阵表示线性替换矩阵的合同化二次型为标准形和规ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ形正定二次型及正定矩阵中国精算师资格考试
（3）运筹学（分数比例：10%）
一）科目名称：数学基础I
1、科目代码：01中国精算师资格考试
2、考试时间：3小时中国精算师资格考试
3、考试形式：标准化试题中国精算师资格考试
4、考试内容：中国精算师资格考试
（1）微积分（分数比例：60%）中国精算师资格考试
①函数、极限、连续中国精算师资格考试
函数的概念及性质反函数复合函数隐函数分段函数基本初等函数的性质初等函数数列极限与函数极限的概念函数的左、右极限无穷小和无穷大的概念及其关系无穷小的比较极限的四则运算中国精算师资格考试
用R也能做精算
> legend(30,0.05,legend=c('kernel density','CvM'), + col=c("black",'red'),lty=1)
在此， 我们感兴趣的是将基于距离的分布拟合方法与极大似然估计的参数估计效果进行 以下对比。因此不妨做一个实验：
用 R 也能做精算—actuar 包学习笔记（二）
李皞 （中国人民大学 统计学院 风险管理与精算）
2.损失分布
2.1 损失分布种类
根据损失额的特征，损失分布常选用具有非负支集（密度函数 的支集指的是使得 的 x 的集合）的连续分布。R 中对于一些分布提供了 d，p，q，r 四种函数，分别 是密度函数、分布函数、分布函数的反函数（分位数）和生成该分布的随机数。actuar 包 提供了与 Loss Models（Klugman 等，2009）的附录 A 中所列示的连续分布族相配套的 这四种函数（除去逆高斯和对数 t 分布，但包括对数 Gamma 分布） ，这些分布中 R 的基础 包 stats 中并不自带，但有些分布在精算研究中却很重要（比如 pareto 分布） 。此外， actuar 包还对这些连续分布提供了 m、lev 和 mgf 三种函数，m 是计算理论原点矩，lev 是计算有限期望值，mgf 是计算矩母函数。密度函数、分布函数、原点矩、有限期望值及其 k 次方都可以通过查表得到1。 对于经验数据，如上面介绍 actuar 包中提供了 emm 和 elev 来计算经验原点矩和经 验有限期望值（这两个函数的前缀都是 empirical） 。 需要注意的是，这些分布有的需要指定 rate 参数或 scale 参数，scale=1/rate， 因此两者在本质上是等价的，Loss Models 的附录 A 中使用的是 scale 参数，在指定参 数时千万不要弄混。 例子： #这里以双参数 pareto 分布为例 > par(mfrow=c(1,2))
精算师考试到底有多难？记录我的北美准精算师之路
和大多数孩子一样，我在选专业的时候，也是一脸懵逼的。
如果让我重选一次，可能不会再选择精算这条路，毕竟，面对最窄的就业选择，考着最难的考试，拿着金融业很一般的工资。
可是，自己挖的坑，跪着也得填完。
从研一开始接触精算考试，到完成准精算师最后一科，刚好三年整。
▌二国内的主流精算体系包括北美、英国、澳洲和中国。
我选择的是北美体系，可以毫不夸张的说，北美准精算师证书是用金钱堆起来的。
单科动辄几百刀的考试费，最贵的科目更是高达2100刀，加上每年超过300刀的年费，如果没有公司的支持，对个人确实是不小的压力。
北美精算师协会（SOA）在18年7月对考试课程进行了更新，准精算师（ASA）的基础考试由原来的8门增加到10门，再加上保持不变的在线课程FAP以及职业课程APC，考生必须通过12门考试才能获得准精算师资格。
而这只是准精算师，想把准字去掉，还需要通过8门左右的高级课程（不同track稍有不同），难度又是准精算师所不能比拟的。
在学校里，我拿到了大部分基础考试的免试资格，期末考单科成绩不低于Credit就能够获得精算师协会对应科目的免试，这是通过所有基础考试最快的方法。
所以，还在选学校的同学们，别忘了确认学校能够为你提供几门考试的免试。
另外，每个学校拿免试的条件也是各不相同，有难有易，这也需要你提前去了解。
▌三VEE也是很多孩纸头疼的地方。
VEE是指基础考试中的其中3门，对于无法在学校完成VEE 课程的同学来说，只能参加外部机构的考试了，SOA是不举办VEE考试的，但好在VEE并比较主流的机构包括ACTEX、NEAS、Coaching Actuaries、The Institute等，不同机构的费用、课程时间、作业难度、考试难度、报名流程各不相同，小伙伴们可以直接去SOA 官网的VEE部分，查询哪些机构的哪些课程可以用来抵VEE，再去机构的官网，详细了解这些课程。
研究生期间我拿到了7门基础考试的免试，只剩VEE-Corporate Finance需要额外报考。
新准精算师考试科目
新准精算师考试科目新准精算师考试科目主要包括精算学、保险学、金融学和统计学，下面将针对这四门科目分别介绍一些相关参考内容。
精算学是新准精算师考试的核心科目之一，主要涉及精算基本理论和方法的应用。
精算学的参考内容包括但不限于以下几个方面：1. 精算原理：了解精算学的基本原理和主要概念，掌握精算问题的建模方法和解决方法。
2. 保险数学：掌握精算学中与保险数学相关的知识，如寿险和非寿险产品的定价、赔偿率计算、退保和满期分析等。
3. 风险管理：了解风险管理理论和方法，掌握风险评估和风险控制的技术手段，熟悉对各类风险进行定量分析和管理的方法。
4. 金融工程：研究金融市场中的各种衍生品和金融工具，了解金融市场的风险管理方法和金融产品的定价原理。
保险学是新准精算师考试的另一门重要科目，主要涉及相关法律法规、保险机构的组织与经营管理、保险市场的发展和监管等方面的知识。
保险学的参考内容包括但不限于以下几个方面：1. 保险法律法规：熟悉保险业相关的法律法规，了解保险合同的法律规定和保险业务的监管要求。
2. 保险市场的发展：掌握保险市场的基本情况和发展趋势，了解不同类型的保险公司及其组织结构、运营模式和盈利方式。
3. 保险产品设计与销售：了解保险产品的设计原则、风险评估和定价方法，掌握保险营销的基本知识和技巧。
4. 保险资产管理：熟悉保险公司的资产配置和资产负债管理方法，了解投资组合的构建与管理原则。
金融学是新准精算师考试的重要科目之一，主要涉及金融市场的基本原理和金融工具的运用。
金融学的参考内容包括但不限于以下几个方面：1. 金融市场：了解金融市场的组织和功能，掌握金融市场的基本概念和交易规则。
2. 金融工具：研究不同类型的金融工具，包括股票、债券、期货、期权等，了解它们的特点、定价和交易策略。
3. 投资组合理论：了解投资组合理论和构建方法，研究资产组合配置和风险管理策略。
4. 公司金融：掌握公司融资和投资决策的基本原理和方法，了解企业价值评估和资本结构优化等内容。
中国精算师考试真题及答案
选择题：
在精算学中，用于评估未来现金流现值的方法是：
A. 历史成本法
B. 现值法（正确答案）
C. 市场比较法
D. 直线摊销法
下列哪项不是精算师在保险公司中的主要职责？
A. 产品定价
B. 风险管理
C. 市场营销策划（正确答案）
D. 准备金评估
在寿险精算中，计算纯保费时通常不考虑以下哪个因素？
A. 预定利率
B. 预定死亡率
C. 预定费用率
D. 预定投资回报率（正确答案）
关于精算控制循环，以下哪个步骤不是其核心环节？
A. 识别风险
B. 量化风险（正确答案）
C. 控制风险
D. 评估风险控制效果
在进行保险产品利润测试时，以下哪项不是必须考虑的因素？
A. 预期赔付率
B. 预期费用率
C. 预期投资收益率
D. 预期市场占有率（正确答案）
下列哪个公式不是用于计算寿险责任准备金的？
A. 未来法
B. 过去法
C. 现在法（正确答案）
D. 平衡法
在非寿险精算中，以下哪个概念用于描述在一定时期内，保险公司为履行未到期责任而提取的准备金？
A. 未决赔款准备金
B. 未到期责任准备金（正确答案）
C. 总准备金
D. 意外准备金
关于精算报告，以下哪个陈述是不正确的？
A. 精算报告应包含所有重要假设和参数
B. 精算报告应基于合理的预测和估计
C. 精算报告无需经过审核即可直接发布（正确答案）
D. 精算报告应清晰、准确地传达精算分析的结果
在进行保险产品定价时，以下哪项不是精算师需要考虑的成本因素？
A. 赔付成本
B. 获取成本
C. 运营成本
D. 广告成本（正确答案）。
中国精算师资格证书
中国精算师资格证书在中国，精算师资格证书被誉为“金融界的敲门砖”，它不仅代表了个人在精算领域的专业素养，还象征着具备解决复杂金融问题的能力。
本文将为您详细介绍中国精算师资格证书，包括报考条件、考试科目、价值前景以及备考策略。
一、中国精算师资格证书简介中国精算师资格证书分为两个层次：准精算师和精算师。
其中，准精算师分为初级、中级和高级三个等级，精算师也分为初级和高级两个等级。
这些证书由我国金融监管部门——中国银行保险监督管理委员会颁发。
二、报考中国精算师的条件和流程1.报考条件：报考中国精算师无年龄限制，但要求具备一定的数学、统计、金融等基础知识。
具体报考条件会因不同等级的证书而有所差异。
2.报考流程：首先，登录中国精算师考试官网进行报名；然后，按照要求提交相关材料，如学历证明、身份证明等；最后，缴纳报名费并确认报名信息。
三、中国精算师考试科目及内容中国精算师考试涵盖数学、统计、金融、会计、精算模型等多方面的内容。
各个等级的考试科目如下：1.初级：概率论与数理统计、金融数学、生命保险数学、精算模型等。
2.中级：寿险精算、财产险精算、精算实务、精算管理等领域。
3.高级：主要包括精算师实务、金融风险管理、养老金精算等。
四、中国精算师证书的价值和前景1.个人发展：持有中国精算师证书，意味着具备专业的精算知识和技能，有助于在金融行业脱颖而出，提升个人竞争力。
2.行业认可：在中国，金融机构对持有精算师证书的人才高度认可，有利于求职和职场发展。
3.业务拓展：具备精算师证书，可以更好地了解保险产品和业务，从而拓展个人业务领域。
4.政策扶持：我国政府对精算师人才给予一定的政策扶持，如税收优惠、人才引进等。
五、如何备考中国精算师考试1.制定学习计划：根据自己的实际情况，合理安排学习时间，确保按部就班地完成学习任务。
2.参加培训课程：可以选择线上或线下的培训课程，以系统、全面地学习精算知识。
3.勤做练习题：通过刷题，检验自己的学习成果，查漏补缺。
2023中国精算师考试真题及答案
选择题：在风险管理中，下列哪项不属于风险控制的措施？A. 风险规避B. 风险分散C. 风险转移D. 风险扩大（正确答案的反面，实际应为“风险缩小”或类似表述）（正确答案：D）精算师在评估保险产品定价时，主要依据的是？A. 市场需求B. 公司利润目标C. 保险产品的风险成本和预期收益（正确答案）D. 竞争对手的定价策略（正确答案：C）下列哪个公式用于计算年金现值？A. PV = PMT ×[(1 - (1 + r)-n) / r] （正确答案）B. FV = PMT ×[(1 + r)n - 1] / rC. PMT = FV / [(1 + r)n - 1]D. r = (FV / PMT) ×[(1 / n) - 1]（正确答案：A）在保险精算中，用于衡量风险集中程度的指标是？A. 风险敞口B. 风险价值C. 风险分散度（正确答案）D. 风险贡献度（正确答案：C）下列哪项不是精算师在产品设计阶段需要考虑的因素？A. 产品的市场定位B. 产品的预期利润率C. 产品的销售渠道（正确答案的反面，实际也是考虑因素之一，但此题选非）D. 产品的风险保障范围（正确答案：C，但注意实际上销售渠道也是产品设计时需要考虑的因素，此题设为选非题）在寿险精算中，用于描述被保险人寿命分布的函数是？A. 生存函数（正确答案）B. 死亡函数C. 损失函数D. 概率密度函数（正确答案：A）下列哪项不属于精算师在保险公司中的职责？A. 产品定价B. 准备金评估C. 市场营销策划（正确答案的反面，实际不属于精算师核心职责）D. 偿付能力管理（正确答案：C）在风险管理策略中，通过购买保险来转移风险的方式称为？A. 风险自留B. 风险规避C. 风险转移（正确答案）D. 风险对冲（正确答案：C）精算师在评估保险公司的财务状况时，主要关注的是？A. 公司的市场份额B. 公司的品牌形象C. 公司的偿付能力和盈利能力（正确答案）D. 公司的员工数量（正确答案：C）。
准精算师备考顺序
准精算师备考顺序一、了解考试内容和考试大纲作为准精算师备考的第一步，了解考试内容和考试大纲是非常重要的。
考试大纲详细列出了各个科目的考试范围和重点，通过仔细阅读考试大纲，可以帮助考生明确备考方向，合理安排复习计划。
二、学习精算学基础知识精算学是准精算师考试的核心科目，掌握好精算学基础知识是备考的关键。
考生可以通过学习教材、参加培训班等方式，系统地学习精算学的基本理论和方法，掌握精算学的核心概念和计算方法。
三、熟悉保险法律法规保险法律法规是准精算师备考的重要科目之一。
考生需要熟悉我国保险法律法规的基本内容，包括保险合同法、保险公司法等。
了解保险法律法规对于理解和应用精算学知识具有重要意义，也是备考中的重点内容。
四、掌握统计学知识统计学是准精算师备考的一门重要科目，也是精算学的基础。
考生需要掌握统计学的基本概念和方法，包括概率论、假设检验、回归分析等内容。
通过学习统计学知识，可以帮助考生理解和应用精算学中的统计方法。
五、了解金融市场和金融产品金融市场和金融产品是准精算师备考的另一个重要科目。
考生需要了解金融市场的基本原理和运作机制，包括股票、债券、期货等金融产品的基本知识。
同时，还需要了解金融市场对保险行业的影响，掌握金融市场分析和风险管理的相关知识。
六、进行案例分析和实操练习准精算师备考不仅要掌握理论知识，还需要具备实际应用能力。
考生可以通过进行案例分析和实操练习，将理论知识与实际情况相结合，提高应用能力和解决问题的能力。
可以选择一些典型案例进行分析和讨论，同时进行一定量的实操练习，提高应试能力。
七、做好复习总结和查漏补缺备考过程中，及时做好复习总结和查漏补缺非常重要。
复习总结可以帮助考生巩固和加深对知识点的理解，查漏补缺可以及时弥补知识的不足。
考生可以通过做题、刷题等方式，查漏补缺，提高备考效果。
八、注意时间管理和心理调节在备考过程中，合理安排时间和调节心理状态是非常重要的。
考生可以制定详细的备考计划，合理安排每天的复习时间，分配好各科目的复习时间。
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1 精 算 管 理 目 录 1 精算师与精算职业 ....................................................................................................... 2 1.1 精算师及其职业领域 ........................................................................................ 2 1.2 精算师的职业化发展 ........................................................................................ 3 1.3 精算管理系统 .................................................................................................... 4 2 精算工作的环境 ........................................................................................................... 4 2.1 影响精算工作的环境因素 ................................................................................ 4 2.2 文化和社会因素 ................................................................................................ 5 2.3 人口因素 ............................................................................................................ 5 2.4 法律和监管环境 ................................................................................................ 5 2.5 经济因素 ............................................................................................................ 6 2.6 行业和企业因素 ................................................................................................ 6 2.7 其他因素 ............................................................................................................ 6 3 明确问题 ....................................................................................................................... 6 3.1 明确问题的意义和方法 .................................................................................... 6 3.2 风险与精算问题 ................................................................................................ 7 3.3 精算问题的共性和典型的精算问题 ................................................................ 8 4 解决问题 ..................................................................................................................... 10 4.1 设计风险管理解决方案 .................................................................................. 10 4.2 数据 .................................................................................................................. 11 4.3 精算建模 .......................................................................................................... 12 4.4 精算假设 .......................................................................................................... 13 4.5 模型的校验与调校 .......................................................................................... 14 4.6 沟通 .................................................................................................................. 15 5 结果监控和反馈 ......................................................................................................... 15 5.1 明确监控目的 .................................................................................................. 15 5.2 经验分析 .......................................................................................................... 16 5.3 结果反馈 .......................................................................................................... 17 6 产品开发与管理 ......................................................................................................... 17 6.1 概述 .................................................................................................................. 18 6.2 影响产品开发的内外部因素 .......................................................................... 18 6.3 产品开发 .......................................................................................................... 19 6.4 产品管理 .......................................................................................................... 21 2
6.5 产品开发和管理实例 ...................................................................................... 21 7 负债评估 ..................................................................................................................... 22 7.1 负债评估概述 .................................................................................................. 22 7.2 数据 .................................................................................................................. 23 7.3 负债评估模型 .................................................................................................. 23 7.4 评估假设 .......................................................................................................... 25 7.5 结果分析及监控 .............................................................................................. 26 8 资产负债管理 ............................................................................................................. 27 8.1 资产负债管理概述 .......................................................................................... 27 8.2 资产负债管理的技术和方法 .......................................................................... 27 8.3 资产负债管理建模 .......................................................................................... 29 8.4 资产负债管理的报告与监控 .......................................................................... 29 9 偿付能力 ..................................................................................................................... 29 9.1 偿付能力概述 .................................................................................................. 29 9.2 偿付能力资本需求评估 .................................................................................. 29 9.3 偿付能力监控与管理 ...................................................................................... 30 9.4 我国法定偿付能力监管实践 .......................................................................... 31