2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷A卷附答案

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷A卷附答案

单选题（共35题） 1、下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（ ）。 A.债券的流动性主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度 B.一般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高 C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低 D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要 【答案】 A

2、在给定收益率变化下，债券价格的百分比变化与修正久期变化方向（ ）。修正久期越大，由给定收益率变化所引起的价格变化（ ）。

A.相同；越大 B.相反；越小 C.相反；越大 D.相同；越小 【答案】 C

3、目前，（ ）符合QDII可在境内募集资金进行境外投资管理。 A.基金管理公司 B.证券公司 C.商业银行等其他金融机构 D.以上选项都正确 【答案】 D 4、以下（ ）不属于投资债券的风险。 A.利率风险 B.流动性风险 C.管理风险 D.通胀风险 【答案】 C

5、普通股股东享有的基本权利，包括（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ 【答案】 D

6、下列关于另类投资基金的说法中，正确的是（ ）。 A.黄金QDII可投资于海外上市交易的黄金ETF产品 B.黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货 C.国内商品QDII只能投资于黄金和石油 D.国内黄金ETF直接投资于实物黄金 【答案】 A

7、基金跨境活动的监管合作与协调制度的内容不包括（ ）。 A.保护客户资产 B.提供自发性协助 C.对证券投资基金管理人进行实地检査 D.相互提供信息 【答案】 A

8、关于系统性风险和非系统性风险，以下表述错误的是()。 A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险 B.政策风险属于系统性风险 C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的 D.组合化投资可以分散非系统性风险 【答案】 A

9、下列不属于基金利润来源中利息收入的是( )。 A.买入返售金融资产收入 B.存款利息收入 C.债券利息收入 D.银行贷款利息收入 【答案】 D

10、我国的基金会计核算细化到了（）。 A.年 B.日 C.季度 D.月 【答案】 B 11、以下关于基金资产估值，表述正确的是（ ）。 A.我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值 B.基金持有的证券全部采用市场交易价格估值 C.我国的封闭式基金每周估值一次 D.海外的基金都是每个交易日估值 【答案】 A

12、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的( )。 A.初创期 B.成熟期 C.成长期 D.衰退期 【答案】 B

13、下列不属于远期合约缺点的是( )。 A.不利于市场信息的披露，不能行成统一的市场价格 B.远期合约市场效率偏低 C.远期合约违约风险比较高 D.远期合约相对比较灵活 【答案】 D

14、利润表的构成部分不包括（ ）。 A.营业收入 B.利润 C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用 D.营业费用 【答案】 D

15、投资经理因预期市场利率将会下浮1%而对债券投资组合进行调整。以下选项中，他（她）最有针对性的调整是（ ）

A.杠杆率 B.流动性 C.信用结构 D.组合久期 【答案】 D

16、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（ ），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（ ），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。

A.负数，正数 B.正数，负数 C.正数，正数 D.负数，负数 【答案】 B 17、在其他条件不变的情况下，下列哪种变化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同？（）。

A.公司营业成本减少 B.公司投资收益增加 C.公司所有者权益增加 D.公司无息负债减少 【答案】 D

18、下列关于不同类型基金风险管理的说法中，错误的是（ ）。 A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险 B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高 C.一般而言，偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低 D.货币基金是风险很小的投资方式，是长期投资的良好选择 【答案】 D

19、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的( )。 A.申购与赎回情况 B.转入与转出情况 C.利息计算 D.拆分 【答案】 C

20、某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，占总资金的比重分别为30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分别为RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率（ ）。 A.11.6% B.12.6% C.13.6% D.14.6% 【答案】 D

21、以下属于债券投资系统性风险的是（ ）。 A.债券信用评级被下调 B.通货膨胀 C.信用债交易流动性不足 D.发行方宣布回购债券 【答案】 B

22、根据基金的分类标准，( )以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A.75% B.80% C.85% D.90% 【答案】 B

23、开放式基金的分红方式有（ ）。 A.现金分红 B.分红再投资 C.基金份额分拆 D.现金分红和分红再投资 【答案】 D

24、开放式基金的分红方式有（ ）。 A.现金分红 B.分红再投资 C.基金份额分拆 D.现金分红和分红再投资 【答案】 D

25、下列不属于短期政府债券的特点的是（ ）。 A.违约风险小 B.流动性强 C.收益较高 D.利息免税 【答案】 C

26、（ ）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平。 A.中位数 B.方差 C.分位数 D.均值 【答案】 A 27、根据国家外汇管理局对合格境内机构投资者（QDII）的现行管理规定，以下说法错误的是（ ）。

A.境内机构投资者在境外投资时，应就每一笔资金的使用再次向国家外汇管理局提出申请

B.境内机构投资者应按规定向国家外汇管理局申请境外证券投资额度 C.境内机构投资者应在国家外汇管理局核准的境外证券投资额度内进行投资 D.境内机构投资者应当定期向国家外汇管理局报告额度使用和资金汇出入情况 【答案】 A

28、于基金业绩评价，以下表述错误的是（）。 A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考 B.基金评价最终需要回答的问题是，基金 经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险

C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较 D.不同投资目标与范围的基金不具有可比性 【答案】 C

29、（ ）是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票。

A.道氏理论 B.过滤法则 C.止损指令 D."相对强度"理论 【答案】 B 30、下列（ ）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。 A.分公司 B.代表处 C.子公司 D.办事处 【答案】 B

31、下列关于房地产投资的说法中，错误的是（ ）。 A.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行 B.房地产投资信托是一种资产证券化产品， 可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易

C.房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道，同时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道

D.零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施

【答案】 D

32、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过（ ）天。

A.90 B.150 C.180 D.360 【答案】 C 33、（ ）是指私募股权基金将其所持有的创业企业股权出售给对象企业的管理层从而退出的方式。

A.管理层回购 B.杠杆收购 C.并购投资 D.风险投资 【答案】 A

34、( )是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准

A.国债价格指数 B.到期收益率 C.经济周期曲线 D.国债收益率曲线 【答案】 D

35、以下选项中，不属于债券投资管理中常用免疫策略的是（ ）。 A.或有免疫策略 B.价格免疫策略 C.时间免疫策略 D.所得免疫策略 【答案】 C