证券行业员工转型必备素质
证券从业人员自我修养
证券从业人员自我修养【原创实用版】目录一、引言二、证券从业人员的职业素养要求1.证券法律法规2.职业道德3.专业知识与技能三、证券从业人员的自我修养方法1.学习与实践相结合2.增强自律意识3.建立良好的职业操守4.注重团队协作四、结论正文【引言】随着我国资本市场的快速发展，证券行业在国民经济中的地位日益重要，证券从业人员队伍也在不断壮大。
在这个特殊的行业，证券从业人员的职业素养显得尤为重要。
本文旨在探讨证券从业人员如何进行自我修养，以更好地适应行业发展和职责要求。
【证券从业人员的职业素养要求】1.证券法律法规证券从业人员需要熟悉并遵守国家有关证券市场的法律法规，包括《证券法》、《公司法》、《刑法》等。
这些法律法规是证券从业人员行为的基本准则，对于维护市场秩序、保护投资者权益具有重要意义。
2.职业道德证券从业人员应当具备高尚的职业道德，如诚实守信、勤勉尽责、公正公平等。
这些职业道德要求在证券从业人员的日常工作中得到体现，有助于树立行业形象，提升客户信任度。
3.专业知识与技能证券从业人员需要具备一定的专业知识和技能，如证券投资、财务分析、风险管理等。
这些专业知识和技能是证券从业人员提供专业服务的基础，也是其核心竞争力的体现。
【证券从业人员的自我修养方法】1.学习与实践相结合证券从业人员要提高自己的职业素养，首先要做到学习与实践相结合。
要在工作中不断学习新知识、新技能，同时将所学应用到实际工作中，形成良性循环。
2.增强自律意识证券从业人员要增强自律意识，严格遵守法律法规和行业规范，自觉抵制各种违法违规行为。
只有加强自律，才能树立良好的职业形象，赢得客户和社会的信任。
3.建立良好的职业操守证券从业人员要注重培养自己的职业操守，如诚实守信、勤勉尽责、公正公平等。
这些职业操守是证券从业人员履行职责、实现自身价值的重要保障。
4.注重团队协作证券从业人员要注重团队协作，学会与他人沟通、协作，形成合力。
团队协作有助于提高工作效率，更好地为客户提供服务，也有利于个人和团队的成长。
金融证券专业对人才素质和能力的要求
金融证券专业对人才素质和能力的要求随着经济全球化和市场化的发展，金融证券行业面临着越来越多的机遇和挑战。
对于这个行业而言，拥有高素质和能力的人才是保证行业发展和优化的关键。
因此，金融证券行业对人才的需求也越来越高，对人才的素质和能力也提出了更高的要求。
一、知识储备要求高金融证券行业作为一个高度专业化、技术密集、风险大的行业，人才的知识储备要求尤其高。
首先，要求专业知识系统化、深入，包括金融、投资、经济、法律等方面的知识，尤其要熟悉和掌握资本市场的各项规则和法律法规。
其次，需要具备严密的逻辑思维和分析能力，能够根据市场变化和行情预测趋势和风险，并作出相应的投资决策和策略。
此外，人才对国际金融市场也需要有所了解，对国际化趋势有一定的预判能力和研究能力。
二、沟通协调能力要求高金融证券行业涉及的范围广泛，需要不同层级的人员之间有良好的沟通协调能力，有效协同工作。
对于管理人员来说，他们需要有出色的人际沟通和协调能力，有效地领导团队，并与客户、投资者、上市公司等各类利益相关者建立良好的合作关系。
同时，投资顾问、证券交易员等前台人员也需要沟通协调能力，了解客户需求，把握市场动态，给出准确的投资建议和交易策略。
三、风险意识要求高金融证券行业严峻的市场竞争和潜在的风险都需要人才具备严谨的风险意识。
行业人才需要认真对待风险控制，防范各种风险，从而确保投资者的利益和行业的安全稳定。
为此，行业人才需要明确了解金融市场的风险因素，在投资决策中充分考虑到可能的风险。
特别是对于金融衍生品等高风险金融工具，必须提高警惕，认真评估风险控制措施，避免造成不必要的损失。
四、创新能力要求高随着时代的不断发展和人才竞争的加剧，金融证券行业需要具备创新能力的人才，带来新的思路和机会。
这方面的具体表现包括：开发新的金融产品和服务，探索适应市场变化的投资策略，应用新的技术手段和工具等等。
这些开创性的思路和行为，对于推动行业的创新和发展，以及优化现有的金融证券服务都起着至关重要的作用。
证券行业转正的必备素质与能力
证券行业转正的必备素质与能力证券行业是一个竞争激烈且充满挑战的行业，对从业者的要求也非常高。
在证券行业求职中，很多公司都倾向于选择那些具备一定的专业素质和特定能力的候选人。
本文将介绍证券行业转正所需的必备素质与能力，以帮助求职者更好地适应这一行业。
一、专业知识与专业技能作为证券行业从业者，良好的专业知识和专业技能是取得成功的基础。
首先，要对金融市场和证券交易有深入的了解，包括证券产品、交易规则、市场行情等。
其次，要精通相关的法律法规、监管政策，了解合规操作的要求和标准。
同时，掌握研究分析技巧和投资分析方法，善于运用财务分析、技术分析等手段进行判断和决策。
此外，还需要具备良好的数据分析和金融计算能力，能够准确、迅速地分析和处理大量的市场数据。
二、市场洞察力与决策能力证券行业的市场波动较大，求职者需要具备良好的市场洞察力和决策能力。
他们应该能够准确地判断市场趋势，把握市场风险和机遇。
同时，要有独立的思考能力和决策能力，能够在复杂的市场环境下做出明智的决策。
他们需要有分析和解决问题的能力，能够迅速反应和适应市场变化的需要。
三、沟通能力与团队合作精神在证券行业中，沟通能力和团队合作精神至关重要。
求职者需要具备良好的口头和书面表达能力，能够清晰、准确地传递信息。
他们还应该具备良好的人际关系和团队合作能力，能够与团队成员有效地沟通合作，共同完成工作任务。
同时，要具备一定的领导能力，能够在团队中起到带头作用，激发团队成员的积极性和创造力。
四、压力承受能力与抗压能力证券行业是一个充满压力的行业，求职者需要具备较强的压力承受能力和抗压能力。
他们要能够在高强度的工作压力下保持冷静和理智，能够有效地应对各种紧急情况和突发事件。
他们需要具备良好的抗压能力和自我调节能力，能够保持积极的工作态度和良好的心理状态。
五、持续学习与进取精神证券行业发展迅速，求职者需要具备持续学习和进取精神。
他们应该保持对新知识和新技术的关注，不断提升自己的专业知识和专业技能。
从证券工作中汲取经验,打造个人职业素质
从证券工作中汲取经验，打造个人职业素质2023年，证券行业迎来了新的发展机遇，作为从事证券工作的从业人员，不仅需要具备扎实的专业知识，更需要具备良好的职业素质，以适应行业的快速变化和不断挑战。
本文将从如何从证券工作中汲取经验，以及如何打造个人职业素质两个方面进行探讨。
一、从证券工作中汲取经验1. 掌握证券市场规律。
正如钢铁需要炼铁炉一样，证券从业人员需要具备深刻的市场洞察力。
在证券市场不断变化的背景下，每位从业人员必须着重学习市场规律，了解过去、现在、未来市场的变化趋势，以便更好地投资和分析。
因此，我们需要阅读相关金融、经济方面的知识资料，参与研究会议、研讨会等各类活动，尽可能地提高自己的研究能力。
2. 建立完善的投资体系。
要在证券市场中获得成功，必须建立适合自己的投资体系。
这个体系包括：投资标准的制定、风险预估机制、投资过程的管控等。
建立完整的投资体系不仅可以规避风险，还可以提高投资效率和收益率。
因此，每位从业人员都应该了解自己的优势，识别自己的风险偏好和投资需求，建立自己的投资体系，并时刻进行修正和改善。
3. 善用大数据技术。
随着科技的发展，大数据技术在证券行业中得到了广泛应用。
从业人员可以通过收集、整理、分析数据，把握证券市场的变化趋势，进行科学的投资决策。
因此，从业人员需要了解这一领域的最新技术和应用，掌握相关数据分析工具和方法，并定期参加有关大数据技术的培训和研讨会。
4. 不断学习和适应变化。
证券市场的变化是非常快的，因此从业人员必须具备快速学习的能力，随时掌握新技术和新知识。
此外，也需要适应行业的变化，积极参与行业协会或专业学会，关注公共政策、行业动态和市场趋势，为自己的证券工作和职业发展做好准备。
二、打造个人职业素质1.积极参加职业培训。
职业培训是提高职业素质的重要方式，可以帮助从业人员不断完善自己的技能和知识。
同时，职业培训也可以提高您在行业内的认知度和信誉度，给您的职业发展带来更多的机会。
证券市场的职业素养与职业发展
证券市场的职业素养与职业发展在当今日趋复杂和竞争激烈的证券市场中，职业素养和职业发展成为了每个从业人员关注的重点。
本文将探讨证券市场的职业素养和职业发展的重要性，并提出一些实用的建议。
一、职业素养的意义职业素养是指从业人员在职场中所具备的专业知识、技能和道德操守等方面的素养。
在证券市场中，职业素养不仅是开展工作的基础，更是各种风险管理和监管机构评判从业人员的重要标准。
首先，良好的职业素养可以提高从业人员的执行力和专业能力。
具备扎实的专业知识和技能，能够更好地理解和应对市场的变化、投资的风险以及各类投资工具的特点和潜力。
只有通过不断学习和提升才能与市场保持同步，为客户提供优质的服务。
其次，职业素养与道德操守密不可分。
从业人员应当具备高尚的职业道德和职业操守，始终坚持诚信、公正、透明的原则，维护市场的公平和正义，保护投资者的利益。
只有树立良好的职业道德，才能获得客户的信任和市场的认可。
最后，职业素养对于个人职业发展至关重要。
在竞争激烈的证券市场中，职业素养的高低直接影响着从业人员的职业发展。
具备较高的职业素养可以更好地应对市场的挑战和竞争，增强个人的竞争力，提升职业地位和薪资水平。
二、职业素养的培养途径要提高证券市场从业人员的职业素养，需要通过以下几个途径：首先，系统学习和积累专业知识。
证券市场的发展日新月异，从业人员需要不断学习，了解最新的市场动态和监管政策。
可以通过参加专业培训、学习机构的课程，以及阅读专业书籍和研究报告等途径，不断提高自身的专业素养。
其次，加强实战经验的积累。
纸上谈兵只是一方面，实际操作才是检验从业人员能力的关键。
建议从业人员参与模拟交易，积累实践经验，发展实战能力。
此外，多与资深从业人员交流，借鉴他们的成功经验和教训，也是提高自身素养的重要途径。
最后，注重个人品德和职业道德的培养。
诚信、谦虚、坚持原则是成为一名优秀证券市场从业人员的基本要求。
从业人员应当严守职业规范，尊重职业道德，时刻以投资者的利益为前提，坚守诚实守信的原则。
证券行业的技能要求
证券行业的技能要求证券行业是一个高度专业化和竞争激烈的领域，它要求从业人员具备广泛的知识和一系列特定的技能。
本文将探讨证券行业的技能要求，并帮助您了解成功在证券行业发展所需的关键素质。
一、市场分析能力首先，证券行业从业人员需要具备出色的市场分析能力。
这包括理解宏观经济环境，监测行业趋势以及进行个股研究。
市场分析要求从业人员能够运用各种分析工具和方法，例如技术分析和基本面分析，以预测和解读市场走势。
同时，从业人员还需要关注政治、经济和社会事件对市场的影响，及时调整投资策略。
二、金融产品知识在证券行业，了解各种金融产品是至关重要的。
从业人员应该熟悉股票、债券、期货、期权等不同类型的证券产品，并理解它们的特点、投资风险和交易机制。
只有具备深入的金融产品知识，从业人员才能更好地为客户提供建议，制定适合的投资组合并提供风险管理解决方案。
三、风险管理能力风险管理是证券行业的核心要素之一。
从业人员需要具备辨识、度量和控制各类风险的能力。
他们应该了解投资风险和市场波动，能够利用各种风险管理工具进行投资组合的分散，以降低投资风险。
此外，从业人员还需要了解合规风险和操作风险，确保公司和客户遵守相关法律法规。
四、沟通和销售技巧在证券行业，良好的沟通和销售技巧对成功发展职业生涯至关重要。
从业人员需要能够与客户建立良好的沟通和信任，并理解客户的需求和目标。
同时，他们还需要具备说服和影响他人的能力，以吸引更多客户并有效地推销金融产品和服务。
五、技术应用能力随着科技的不断进步，技术应用能力在证券行业中变得越来越重要。
从业人员需要熟练掌握各种金融科技工具和软件，以提高工作效率和客户服务质量。
例如，他们应该熟悉电子交易平台、金融数据分析工具和财务建模软件等。
此外，掌握人工智能和区块链等新兴技术将为从业人员提供更多机会和竞争优势。
六、法律和道德素养在证券行业，合规和道德底线是非常重要的。
从业人员需要遵守法律法规，牢记职业道德，并且有责任保护客户利益。
金融证券专业对人才素质和能力的要求
金融证券专业对人才素质和能力的要求随着现代经济的发展，金融证券领域所需人才也越来越多，对于金融证券专业人才的素质和能力要求也更加严苛。
本文将就金融证券专业对人才素质和能力的要求进行探讨。
一、适应快节奏的工作环境金融证券行业是一个高度竞争、瞬息万变的行业，市场变化迅速，任何时刻都可能发生重大的变化。
行业内从事证券分析、股票交易等职位的人员需要能够快速反应，处理大量信息。
因此金融证券专业人才应具备高度的敏感性、推理能力和判断力。
二、扎实的专业知识金融证券专业需要一定的金融学、财务学、统计学、计算机科学等学科的知识作为基础。
同时，还需要深入了解市场和行业知识，掌握证券发行、投资、交易、减持、资产评估等技能，并熟悉当地证券监管法规和行规。
因此，这个领域的从业人员应该拥有扎实的专业背景和技能。
三、优秀的沟通能力金融证券专业人才需要精通语言表达、书面表达和谈判技巧。
在业务交流和沟通中，交易员应该能够熟练运用不同的沟通方式和技巧，协调与客户、同行机构和内部管理者的关系，便于更好地完成交易和业务拓展。
同时，还需要良好的团队合作能力，能够与团队中的其他成员高效地合作。
四、注重风险与合规管理在金融证券领域，由于市场波动、客户需求不断变化等因素，存在一定的风险，因此金融证券专业人才需要有较强的风险意识和风险控制能力，具备较强的管理与决策能力，在风险和合规管理方面有很出色的表现。
五、良好的职业操守金融证券领域是高度敏感、复杂、风险大的领域，需要金融证券专业人才有很高的职业操守和道德素养，做好个人形象宣示，避免任何违反法律法规和职业道德标准的行为，以维护行业的公正和正常的市场秩序。
综上所述，金融证券领域是一个处于高风险、快节奏的市场，因此，从业人员需要在专业知识、对风险的理解与控制、沟通能力、合规意识及职业操守等各个方面具备较高的素质和能力。
对于有志于投身于金融证券行业的人们，不仅需要具备扎实的专业背景知识，也需要注重自我提升与修炼，提高各项能力水平，以更好地适应这个快节奏的行业。
证券从业职业素质
证券从业职业素质证券从业职业素质是指从事证券行业的从业人员在工作中所具备的知识、技能和道德素养。
在今天全球金融市场高度发达的背景下，证券从业人员的职业素质显得尤为重要。
本文将从知识素质、技能素质和道德素质等方面探讨证券从业职业素质的要求。
一、知识素质作为证券从业人员，具备丰富的专业知识是必不可少的。
首先，他们需要具备扎实的金融知识，包括宏观经济、资本市场、金融产品等领域的知识。
他们应了解各类金融工具的特性和操作规则，能够分析市场走势并提供专业的投资建议。
其次，证券从业人员还需要了解相关法律法规和行业规范。
他们要熟悉证券公司和证券交易所的运行机制，掌握证券市场的法律法规、政策文件等内容，以便在业务开展过程中做到合规经营。
另外，证券从业人员还需要具备良好的英语水平和信息技术应用能力。
随着国际化程度的提高，英语已成为金融行业的工作语言之一。
同时，证券从业人员需要掌握信息技术工具的使用，以提高工作效率和决策能力。
二、技能素质除了丰富的专业知识，证券从业人员还需要具备一定的技能素质。
首先，他们需要具备良好的沟通能力和表达能力，能够准确、清晰地向客户解释复杂的金融产品和交易规则。
他们还需具备较强的团队协作能力和处理问题的能力，能够与团队成员有效合作，解决工作中的各种难题。
其次，证券从业人员需要掌握一定的分析与决策能力。
他们需要通过对市场信息的准确把握，进行投资组合的分析和优化，以实现资产配置的最大化。
在决策过程中，他们需要考虑市场风险、流动性风险等各种因素，并作出合理、科学的决策。
此外，证券从业人员还需要具备快速学习和适应能力，随时跟进市场动态和最新的法律法规。
他们应不断提升自己的技能，适应金融行业快速变化的需求。
三、道德素质道德素质是证券从业人员最重要的素质之一。
他们应具备高尚的个人品德和职业道德，遵守法律法规和行业道德规范，坚守职业道德底线。
首先，证券从业人员应具备诚实守信的品质。
他们需要遵循契约精神，恪守诚信原则，对客户提供真实、准确的咨询和服务，并确保客户权益得到保护。
证券行业转正如何成为一名优秀的投资顾问
证券行业转正如何成为一名优秀的投资顾问投资顾问在证券行业扮演着重要的角色，他们负责为客户提供专业的投资建议和策略。
在证券行业转正后，如何成为一名优秀的投资顾问？本文将探讨三个方面的关键要素：知识储备、人际关系和沟通技巧。
一、知识储备作为一名优秀的投资顾问，深厚的知识储备是不可或缺的。
首先，必须熟知证券市场的基本原理和运作机制，理解股票、债券、期货等不同投资品种的特点和风险。
此外，了解金融市场的宏观经济状况与政策对投资的影响也是重要的一环。
不断学习、持续关注市场动态并与同行交流，保持对新兴投资领域的敏锐洞察力，将是不断提升知识水平的有效途径。
其次，投资顾问需要具备分析能力和风险控制能力。
能够独立进行投资研究，准确判断公司财务状况及行业前景，并运用适当的风险管理工具，及时调整投资组合以降低风险。
同时，正确理解和运用各类投资指标和模型，可以提高投资决策的准确性和效果。
最后，专业的职业素养也是投资顾问必备的能力。
诚信、专业、谨慎、稳定的工作态度和心态，对客户负责，保持客观公正的分析态度，严格遵循道德职业操守，是一名优秀投资顾问的基本要求。
二、人际关系在证券行业中，人际关系的重要性不容忽视。
与客户、同事以及上级的关系良好，能够高效地开展工作。
首先，与客户建立互信关系，关注客户需求和投资目标，达到真正为客户着想的效果。
了解客户的风险承受能力和投资偏好，针对不同客户提供个性化的服务和建议。
其次，与同事之间要建立良好的合作关系。
不断学习、共享知识，参与团队合作，通过相互协作提高整体业绩。
与上级的良好合作关系也是重要的。
向上级学习，接受他们的指导和意见，不断提升自己的能力。
同时，积极主动地向上级汇报工作进展和与客户的沟通情况，加强工作透明度和业绩的可追溯性。
三、沟通技巧作为一名投资顾问，良好的沟通能力是非常重要的一项技能。
首先，要善于倾听，了解客户需求和关切点。
只有通过倾听，才能真正了解客户的投资目标和需求，从而提供有针对性的建议。
转型必备8大素质
转型必备8大素质在当今快速发展的社会中，适应变化成为了人们生存的基本能力之一。
转型，指的是从一种状态或角色迅速转变为另一种状态或角色，如从学生转变为职场人士，或从传统企业转变为互联网企业。
而在这个转型的过程中，拥有一些必备的素质，将会极大地帮助个人或组织更好地适应变化。
首先，灵活性是转型必备的素质之一。
灵活性即指适应性强，能够迅速适应新的环境和情况。
在转型过程中，往往需要面对新的挑战和不确定性，拥有灵活性的人能够迅速调整自己的思维和行动，适应新的要求。
其次，创新能力也是转型必备的素质之一。
创新能力是指在面临问题或困难时，能够有创造性地提出新的解决方案。
在转型过程中，创新能力可以帮助个人或组织开拓新的思路，找到新的发展机会，从而实现更好的转型。
第三，学习能力是转型必备的素质之一。
学习能力是指具备快速学习和吸收新知识的能力。
在转型过程中，需要不断学习新的知识和技能，掌握新的技术和工具。
拥有良好的学习能力可以让个人或组织更好地适应转型。
此外，沟通能力也是转型必备的素质之一。
沟通能力是指能够有效地传递信息和理解他人的意思。
在转型过程中，需要与不同的人合作和交流，而良好的沟通能力可以消除障碍，提高合作效率，推动转型的顺利进行。
另外，自我管理能力也是转型必备的素质之一。
自我管理能力是指能够合理利用时间和资源，有效地安排和管理个人的行为和情绪。
在转型过程中，面临的压力和挑战可能会增加，而良好的自我管理能力可以帮助个人更好地应对困难，保持积极的心态。
此外，团队合作能力也是转型必备的素质之一。
团队合作能力是指能够与他人合作，共同完成任务和达到目标的能力。
在转型过程中，需要与团队成员协作，共同面对挑战和解决问题。
拥有良好的团队合作能力可以增加工作效率，实现更佳的转型结果。
最后，判断力和决策能力也是转型必备的素质之一。
判断力是指能够准确分析和判断问题的能力，决策能力是指能够做出明智的决策并承担后果的能力。
在转型过程中，需要对现实和未来做出正确的判断，做出有效的决策。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
深化认识，加快转变，增强个人综合素质以迎接公司转型
回顾2011年，中国证券市场又向前迈进了一年，但纵观2011年的大盘指数，
2011年的市场行情可谓惨不忍睹，哀鸿遍野。以两市为例，泸市跌幅为21.68%，
深市跌幅为28.41%，中小板，创业板跌幅分别为37.09%和35.88%，成交总体低
迷，众多个股跌幅巨大，机构亏损惨烈，股民怨声载道。
在惨谈的市场背景下，与之形成鲜明对比的，则是新开证券营业部的不断扩
张，以重庆市场为例，证券营业部由2008年的五六十家激增到2011年的150
多家，仅仅3年多的时间，营业部数量的增幅已超过200%。而且，预计未来营
业部数量还会继续增长。重庆虽为西部发展较快的城市之一，但经济增长总量与
沿海发达城市相比，仍然有所不及。在这种狭小的市场环境下，多家券商进行的
市场竞争越发惨烈，为了扩大市场份额，占领市场，券商想出了一系列的促销手
段，从最初的下调佣金，到礼品的回送，再到现在现在的投资顾问咨询服务。这
一些活动的开展，初衷是好的，但得到结果却令人差强人意，并没有带来客户资
产及交易量的提升，相反致使一部分营业部频频亏损，入不敷出。
作为一名证券从业人员，我深刻地认识到，在目前惨淡而又激烈的市场环境
下，证券公司转型刻不容缓。长久以来，证券公司赖以生存的经纪业务盈利模式
随着浮动佣金制的实施发生了质的转变，凭经营牌照单纯提供交易通道服务的经
纪模式，已无法适应证券市场的健康发展。探索和研究新形势下证券经纪业务的
战略转型，研究经纪业务的创新模式，已成为证券公司的当务之急。而首当其中
的，则是证券从业人员个人综合素质的提升。
我国证券市场发展至今，投资者日趋成熟，对证券从业人员的服务提出了更
高的要求。对此，身为从业人员，应从一下几个方面提升自身素质，增强个人综
合竞争实力。
一，加强学习，提高专业水平
随着证券行业逐渐的发展成熟，投资者日趋理性，已经不单单满足于证券公
司提供的交易通道的服务，更多的客户，尤其是资产量较大的客户。则越来越重
视证券专业化服务的服务。大部分投资者对于市场上种类繁多的产品并不太熟悉。
由于资金量的限制，他们无法享受专门的贵宾理财服务，因此希望获得证券经纪
人专业的投资和理财指导，而不仅是关于某个产品收益多少的保证。这与过去相
比，需要证券经纪人有更高的业务素质，即证券经纪人不仅要对股市熟悉。而且
要对市场上提供的各种理财产品都比较熟悉，因此，身为市场第一线的从业的人
员，我们应顺应顾客的需求积极转型。努力学习相关证券知识，了解相关金融产
品。身为从业人员一定要首先转变观念。意识到即证券经纪人的职责不仅是将客
户的资金带进证券公司和鼓动客户炒股，更重要的是为客户理财。证券经纪人应
努力向客户灌输理财的观念，通过长期的投资获取平均的市场回报率。这样即使
在熊市当中，客户出于长期投资的考虑，也不会轻易撤走资金：同时能最大限度
吸引社会上大量拥有闲散资金。
二，加强非银行机构合作，扩宽展业渠道
一直以来，银行做为证券经济业务的传统渠道，扮演着举足轻重的角色。
证券公司大部分的客户也是通过这个渠道产生的。但是随着银行驻点证券公司的
增加，银行渠道成交客户较以往更加激烈。同时由于银监会，证检会加大对银行
三方机构的管理，监控。证券公司面临着从银行撤出的困境。上海银监会，证监
会叫停三方机构进驻银行就是一个典型的例子。为此，扩展非银行渠道，已成为
券商下一步转型的必经之路。而我们从业人员则是券商转型的马前卒。应勇于走
出去，与相关厂矿企业开展相关的业务，金融合作。此外，加大电话营销的工作，
应作为证券客户经理工作的一个新的重心。
三，加强客户服务，实现销售一体化
有研究表明，吸引新客户的成本至少是保留老客户成本的5倍。此外。随着
客户对产品或服务信任度的增加，可以提高客户相关产品的购买率；并且其效果
还远远不止于此。一个满意的客户可以引发8笔潜在的生意。因此。证券从业人
员应该变以往对新开户仅提供一次或一段时间的证券咨询服务，而是要为客户提
供终身服务．并且能根据客户的资金状况、收入支出状况、风险收益偏好等情况
为客户做出理财计划，提出明确的产品建议供客户参考。以最大限度挖掘客户潜
力。同时证券公司应改变过去销售和服务分开的运营模式，而由证券经纪人销售
服务一体化，这样证券经纪人能够随时掌握客户财务状况的变化，并提供贴切的
服务，提高客户的忠诚度。
四，加快自身职业定位转型，向经纪人方向转变
在欧美成熟的证券市场环境下，经纪人制度已发展近百年，其作用和价值经
受了市场的长期考验。在中国证券行业发展早期，证券经纪人曾作为开发客户的
主力军，扮演着举足轻重的作用。当然随后有一段时间，由于证券经纪人专业素
质的欠缺，及频频发生的客户投诉欺诈事件。迫使证监管理阶层加强管理，使得
证券公司裁撤了相当一部分专业不精，没有资质的经纪人。但随着中国证券行业
的日益发展成熟，各项规章制度完善。拥有从业资质的证券经纪人将会成为未来
证券市场发展的一部分。原因如下，其一，能减少公司劳动成本支出，其二，能
扩大证券公司所能涉及的社会范围，寻找更多的潜在客户资源。其三作为回报，
成交的客户佣金返成比例更高，对于从业人员来说收益更大。当然，相对于客户
经理而言，证券经纪人相对缺乏营业部的营销支持，对自身专业及营销素质要求
要高，开发客户的难度更大。但另一方面。但正是因为对从业人员的素质要求更
高，使得客户开发更具有针对性，大客户开发成功的概率更高。对于相关从业人
员及营业部来说，将是一个共赢的局面。
综上所述，作为我国证券行业最主要的收入来源业务，经纪业务收入
对证券公司业绩影响巨大。但证券市场的周期轮换使得证券经纪业务波动频繁；
同时随着证券市场的日趋成熟，消费者需求趋于个性化，证券经纪业务原有的单
一价格营销策略和无特色的通道服务已无法有效吸引和保留客户，证券经纪业务
的创新转型势在必行。同时，从国外券商的发展历程中，可以看出，券商的业务
发展和经营管理水平是随着市场的发展，客户的需求的转变而逐渐转变的，虽然
中国的证券行业发展时间只有短短的二十年，但是可以预期，在不久的将来，中
国也将诞生出类似于高盛、摩根大通这类的顶级券商，而券商间的兼并收购，重
新洗牌也将不断发生，适者生存这一不变的定律必将在中国证券行业的发展过程
中得到验证。因此，从业人员应深化认识，加快转变，增强个人综合素质，同证
券公司一同转型，才能在这激烈残酷市场竞争中生存下来。