交易安全与中国物权法的保护中国物

交易安全与中国物权法的保护 [摘 要] 民法是调整财产关系的基本法，也必然以实现财产安全为己任和价值追求。随 着社会经济的发展，财产流转关系即交易关系的经济价值与社会意义己远远超 越了财产归属关系，以1900年《德国民法典》为标志，世界范围内的民法发展 均体现出侧重高效率和交易安全的保护且兼顾静态安全的均衡模式，交易安全 在理论上和实践上均成为现代民法的重要价值关注。本文以此为背景详细阐述 交易安全的概念，及物权法的相关制度对交易安全的保护。

【关键词】交易安全公示公信善意取得物权行为

一、引言 古罗马法谚曰：“有社会，斯有法律；有法律，斯有社会”。法律以保护社会 生活的安全为目的，安全是法律的基础价值之一。在市场经济条件下，交易是 提高效率、增进社会财富的重要手段。只有通过交易，才能满足不同的交易主 体对不同使用价值、价值的追求；只有通过交易，才能实现资源的优化配置， 保障资源的最有效利用。因此，交易安全制度具有重大的价值意义和制度意义， 值得予以关注及特别保护。

二、交易安全概述 关于交易安全的概念，学术界众说纷纭，主要有以下几种观点： 1、认为交易安全是与静的安全（财产的所有权归属）相对应的动态安全。郑玉 波先生采此观点，其认为：“静的安全乃吾人本来享有之利益，法律上加以保 护，系着眼于利益之享有，故亦称‘享有的安全’或‘所有的安全’；动的安 全乃吾人依自己之活动，取得新利益时，法律上对该项取得行为进行保护，不 得使其归于无效，俾得安全之谓，此种安全之保护系着眼于利益之取得，故亦 称‘交易安全’ ”。①此种观点可称之为“动的安全说”。郑先生的观点，简 单地说，交易安全即动的安全，是一主体依自己的行为取得新利益时，法律对 于该取得利益的行为进行保护，不使其归于无效，以达到保护安全的目的。笔 者认为，动的安全说是从如何取得利益的角度概括交易安全的定义，其仅仅表 现了交易安全的外部特征，即物之交易的动态性，而未能触及交易安全的实质， 即对善意当事人的利益保护。因此，笔者认为，动的安全说是片面的，本文不 予采纳。 2、认为交易安全泛指与交易有关的一切问题。徐炳在其所著的《买卖法》中谈 到：“买卖法应尽可能采用一切手段保护交易安全，国家通过立法、司法和行 政手段保证买卖双方免受诸如胁迫、诈欺、任意毁约的危险和威胁，使交易者 有安全，不致受到不应有的财产损失”》具体讲，即“交易安全包括交易形成 的安全，交易履行安全以及交易人在交易中本身的安全”。②此观点可称之为 “概括安全说”。笔者认为，概括安全说试图用列举的方法阐明交易安全的概 念，但其在界定上显得过为宽泛，以致扩大了交易安全的内涵。交易安全之 “交易”应指物与物的交换行为，“安全”在法律意义上应理解为法律给予保 护而使之安全，组合起来，交易安全为法律给予物与物交换行为以保护而使之安 全。从此点看，概括安全说对交易安全的定义同样不准确。 3、认为交易安全与法律对善意无过失者的利益保护为同一概念。刘得宽先生在 其文章《民法上对于交易安全（善意无过失者）之保护》中讲：“因此，在近 代交易中，为顾虑到财产权之圆滑流通起见，在某种场合下，亦非牺牲真正权 利人之利益（交易上静的安全），以保护善意无过失交易者之利益不可。斯乃 以虚象替代实象，俾资保护权利之取得者。”①此观点可称之为“善意当事人 利益说”。笔者认为，善意当事人利益说已触及交易安全的实质，交易安全的 创设乃使得交易中一方当事人获得了法律的特别保护，由此，为了实现公正， 必须要求该交易当事人为善意，否则，将会严重损害交易相对方（一般为原权 利人）的利益，这当然不是民法所希望达到的效果。 4、笔者对交易安全概念的认识 综上所述，笔者认为，交易安全是在交易过程中，善意的交易当事人依双方为 交易行为的意思表示一致即可主张交易行为有效，从而基于该有效的交易行为 取得交易之新利益，以保障善意当事人利益、交易效率及交易秩序的制度。具 体地说，包括以下要素： 1) 交易安全指交易行为本身的安全 一方面，交易行为泛指一切移转财产权利和履行财产义务的双方有偿法律行为。 根据法律事实及法律行为理论，法律关系主体基于法律事实（法律行为和事件) 产生创设当事人权利、义务的效果。也就是说，有效的权利、义务关系基于合 法有效的法律事实产生，否则，当事人之间的权利、义务关系将因缺乏理论依 据而丧失其效力。因此，必须保护交易行为本身的安全。 另一方面，交易的目的是交易双方当事人通过让渡一物之所有权的方式而取得 他物之使用价值，若交易行为无效（即自始无效），则当事人的目的将无法满 足，这对于交易当事人来说未必是一种合适的保护。 另外，法律保护交易安全就是要保护交易行为本身的安全即让交易行为有效或 尽量使其有效。 2) 交易安全指善意当事人利益的安全 何为善意？理想状态下的善意，是实事求是，具有客观性和真实性的特点。然 而此一标准太过严格而无法在法律上予以适用。因此，善意本质上讲是一种价 值判断而非事实判断，是以行为的正当性为特点的，即善意是当事人不知或不 应当知的一种情形。当代社会，商品经济高度发达，交易行为的迅捷不允许当 事人在辨别真伪虚实的事项上花费过多的功夫。若法律不对善意当事人予以特 别保护（善意当事人信赖利益的保护），现代社会所要求的交易的迅捷性将受 到严重影响。因此，交易安全必须保护善意当事人的利益。

三、中国物权法对交易安全的保护 交易行为指物之交换行为，物之交换必将涉及物权变动，物权变动制度作为物 权法的重要组成部分，其在市场经济条件下，无疑担负着确保财产在流转过程 中形成良性循环与良好秩序的重任。 当前，我国《物权法》已初见端倪，学者们有关其论述也随处可见。笔者在本 文中也从物权法角度针对交易安全的保护谈一些自己的想法和认识。 从世界范围的物权立法看，物权法对交易安全的保护主要体现为物权公示公信 原则，善意取得制度和物权行为理论。物权公示公信原则是物权法的重要原则， 其核心地位已为世界各国立法所普遍肯认。如《日本民法典》第177条和第 178条分别规定不动产和动产的公示，否则不得以之对抗第三人。 善意取得制度的优点及特点在于对善意第三人信赖利益的保护，其从日耳曼法 上的“以手护手原则”已发展成为现代民法中保护物权变动第三人的重要制度 之一。如《德国民法典》第932条一第935条分别详细规定了 “无权利人的善 意取得”、“对未登记的远洋轮的善意取得”、“占有改定的善意取得”、 “对丢失物无善意取得”等。 物权行为理论是德国著名法学家萨维尼提出的与法律行为概念有属种关系的理 论。它是法学家高度抽象思维的产物，但是，其g诞生以来就一直存在争议。 目前，接受物权行为理论并在立法上明确显现的仅有德国。如《德国民法典》 第873条第1款规定“转让土地所有权、对土地设定权利以及转让此种权利或 者对此种权利设定其他权利，需有权利人与相对人关于权利变更的协议，并将 权利变更在土地登记薄中登记注册，但法律另有规定的除外”，又如第929条 “转让动产所有权需由所有权人将物交付于受让人，并就所有权的转移由双方 成立合意，受让人已占有该物的，仅需转移所有权的合意即可。” 下文，笔者将就以上提出的物权公示公信原则，善意取得制度和物权行为理论 谈一下自己的认识。 (一）物权公示公信原则对交易安全的保护 1、物权公示、公信的概念及其确立的原因 所谓公示，是指将物权变动的意思表示公开向社会公众显示。其作用在丁•明确 物权的权属状况，以防第三人因物权变动而受损害。所谓公信，是公示所产生 的物权变动效力的可信赖性。其作用在于，依据公示产生的公信力，保护善意 第三人。 物权法确定公示公信原则，理由如下： 第一、物权是对世权，在效力上具有强大的排他性，物权人可据此向任何人主 张权利。因此，为了保护物的善意受让人的利益，必须使物上的权属状况向外 界明确，这就要求物权必须公示。 第二、只有以公开方式将物上的权属状况向外界表明，才能兼顾保护物权人和 善意受让人的利益。原因在于：其一，只有公示物上权属关系，才能使相对人 明了物权人的权利和己之义务，物权人也才能向相对人主张物权不受侵害，否 则，虽然物上请求权也可实现对物权人的保护，但通过司法救济程序达到同样 的效果显然增加了社会成本。其二，动产的占有人可依公示产生其为物权人的 外象，这有利于占有人及时有效的行使物上权利对抗危险，保护原权利人的利 益。 第三、保护交易安全是确立公示公信原则的另一重要原因。当前市场经济条件 下，从维护市场经济秩序的角度出发，此原因也更为重要。因为交易高度发达， 财产流转、物权变动频繁，为了充分发挥物的使用价值，保证物权的取得、转 让的利益得以保护，需要确立一个明确的、合理的、可信赖的行为规范和法律 标准。物权公示公信原则即可满足这样一种需要。 另外，有学者认为物权公示制度对维护市场经济秩序也发挥了重要价值。⑴维 护财产秩序，保护交易安全。⑵缓和物权法定之僵硬，促进社会经济的发展。 ⑶明确法律关系，预防和减少纠纷，促进社会安定。⑷有利于完善他物权制度， 促进物尽其用。① 2、 物权公示的公信力 物权公示公信原则对交易安全的保护主要体现在公信力上。 公示的公信力是指对于因信赖虚假公示而为物权变动的主体，将公示的权利关 系按真实权利关系处理，使形式与真实的权利关系相分离，并发生独立的法