银保客户经理基本法(2010修订版)

中国人寿保险股份有限公司绍兴分公司

银行保险客户经理管理办法（2010版）

第一章总则

第一条为践行中国人寿特色寿险发展道路，促进中国人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”）银行保险业务持续、健康、稳定发展，打造一支高素质、高绩效的银行保险客户经理队伍，明确其合同义务、委托报酬及考核办法，建立有效的激励机制和管理体系，特制订《中国人寿保险股份有限公司绍兴分公司银行保险客户经理管理办法（2010版）》（以下简称“本《办法》”）。

第二条本《办法》所称“银行保险业务”是指通过银行、邮政等金融机构代理销售及由银行保险销售人员直接销售的保险业务。

第三条本《办法》所称“银行保险客户经理”是指符合本公司银行保险客户经理从业资格条件，在公司授权范围内，专门从事银行保险业务销售、销售管理等工作的人员。银行保险客户经理包含销售系列的客户经理（以下简称“客户经理”）和管理系列的客户经理（以下简称“客户经理主管”）。

客户经理是指专门从事银行保险业务拓展及代理网点经营的销售人员。

客户经理主管是指主要负责所辖银行保险业务销售团队的销售指标达成、日常队伍经营管理以及所辖渠道维护等工作的团队负责人，其中“银行保险业务销售团队”（以下简称“销售团队”）是指从事银行保险相关销售工作，拥有一定数量客户经理，并承担一定业务指标的基本销售单位。

第四条本办法所称“职级”是指客户经理或客户经理主管达到公司规定的委托代理标准时所对应的级别。所称“合同义务”是指客户经理或客户经理主管达到一定级别所应履行的义务。本办法中相关用语简称如下：“合同义务”简称为“义务”，“职级评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简

称为“晋升”，“职级下降”简称为“降级”。

第五条本《办法》适用于与本公司签订代理制合同的银行保险客户经理。

第六条银行保险客户经理从事业务活动必须遵守国家的法律法规、公司银行保险客户经理管理的相关规定。

第二章管理架构

第七条本架构为纯业务管理架构，各省、市、县（区）公司设立负责银行保险业务管理工作的银行保险部，负责银行保险业务推动、渠道建设、人员管理和辅导训练等工作，并接受上级公司银行保险部门的指导与监督。

第三章人员管理

第八条招募

（一）客户经理

客户经理的招募工作可由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓

展部）实施，报市分公司银行保险部备案；也可由市分公司银行保险部协同人力资源部统一组织实施。各级公司应根据当地业务发展需求制定招募计划，队伍规模应与当地市场状况、管理水平相适应。

（二）客户经理主管

客户经理主管的招募工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部审批；也可由市分公司银行保险部协同人力资源部统一组织实施。

客户经理主管原则上应从高级及以上职级的优秀客户经理中产生，也可由公司直接任命，或通过公开选拔的方式产生。

第九条招募流程

（一）被招募人员填写《销售人员申请表》（见附件１），并提供本人最高学历证明和身份证原件，以及公司认为必需的其他资料；

（二）县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）对招募人员的身份、学历等内容进行审核，确定拟签约人员名单。其中，客户经理主管由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）确定初审通过名单后，报市分公司银行保险部再审，再审通过后确定拟签约人员名单。初审、再审过程中可安排面试、笔试等环节。

（三）拟签约人员填写《拟签约人员情况信息表》（见附件2），按公司要求参加考前辅导培训；

（四）通过培训的人员参加体检；

（五）组织通过体检的拟签约人员参加《保险代理从业人员资格证书》考试。

第十条签约、解约

（一）客户经理

客户经理的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部备案。县（区）支公司银行保险部和城区专营单位（拓展部）定期向市分公司报送人员变动情况。

（二）客户经理主管

客户经理主管的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）实施，报市分公司银行保险部审批；或由市分公司银行保险部实施。

第十一条银行保险客户经理签约的基本条件

（一）年龄在20周岁（含）－40周岁（含）；

（二）具有大专及以上学历或同等学历；

（三）持有《保险代理从业人员资格证书》；

（四）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；

（五）具有一定的经济、金融知识；

（六）特别优秀者可适当放宽条件。

第十二条有下列情形之一者不得签约：

（一）有不良嗜好或犯罪记录；

（二）从业期间有不良记录、不道德从业行为或因违反相关管理规定被银行、保险公司或其他单位解除劳动关系或代理关系；

（三）曾被吊销《保险代理从业人员资格证书》。

第十三条签约程序

（一）拟签约人员在体检合格并持有《保险代理从业人员资格证书》后，填写《销售人员信息登记表》（见附件3）；

（二）与公司签订合同；

（三）公司向签约人员签发《报到通知书》（见附件4），并核发客户

经理证；

（四）县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）填写《销售人员签约情况登记表》（见附件5），为银行保险客户经理建立个人档案（经历），定期交市分公司银行保险部。银行保险客户经理个人档案由市分公司银行保险部统一管理。

第十四条银行保险客户经理出现下列情形之一者，公司有权与其解除合同：

（一）在合同期内未达考核要求，按考核规定予以解除合同的；

（二）有不良行为或违反公司银行保险客户经理管理规定；

（三）无法胜任或不适合继续从事银行保险客户经理工作；

（四）违反国家法律法规，受到处罚的。

第十五条解约程序

（一）拟解约人员填写《解约审批表》（见附件6），由所在银行保险部签署意见后，通知相关网点；

（二）拟解约人员持《解约审批表》到相关部门结清公司物品、业务单据等；

（三）根据《解约审批表》的意见，公司与银行保险客户经理解除合同，签发《解约通知书》（见附件7）；

（四）县（区）支公司银行保险部或城区专营单位（拓展部）填写《销售人员解约情况登记表》（见附件8），将解约人员的解约资料交市分公司银行保险部归档。

第十六条拟解约的银行保险客户经理在正式解约前，必须与所在公司完成以下交接：

（一）结清业务单据；

（二）确认已将所有保单送达客户；

（三）交还客户经理证；

（四）归还已领用物品；

（五）结清各项借款；

（六）交回客户资料；

（七）公司规定的其他材料。

第十七条被解约人员在办理完解约手续后不得再以本公司银行保险客户经理的名义从事任何活动，不再享受公司任何委托报酬。

如被解约人员未及时办理解约手续，仍以本公司银行保险客户经理身份拓展业务，由此产生的责任由其本人负责。如给公司造成声誉或经济损失的，公司将依法追究当事人的法律责任。

第十八条因违反公司业务品质管理规定而被解约的人员一律不得重新签约。

第十九条银行保险客户经理在解约后重新签约，其一切权益自新签订合同生效日起重新计算。

第四章职级与义务

第二十条银行保险客户经理分为销售系列和管理系列。销售系列分为四个职级：初级客户经理(三级、二级、一级)、中级客户经理(三级、二级、一级)、高级客户经理(三级、二级、一级)、资深客户经理(三级、二级、一级)；管理系列分为二个职级：客户经理营业组主管（初级、中级、高级）、客户经理营业分部主管（初级、中级、高级）。

助理客户经理（简称“新人”）指已经获得《保险代理从业人员资格证书》并与公司签约但尚未通过首次考核的客户经理。

第二十一条销售系列和管理系列之间可以相互转换。

（一）高级及以上职级客户经理可申请转为客户经理营业组主管。系列转换之后，若其在首个考核期内未达到考核标准，则退回转换前原职级客户经理。

（二）各职级客户经理主管可申请转为客户经理。如该客户经理主管从客户经理中产生，则转为原职级；其他方式产生的客户经理主管最高转为高级客户经理。

（三）客户经理主管原则上可经营网点。客户经理转换为客户经理主管后，原经营网点原则上划归该客户经理主管所在团队经营。

（四）销售系列和管理系列之间的转换需填写《销售人员系列转换申请表》（见附件9），由市分公司银行保险部审核，并报市分公司银行保险业务分管总经理审批。

第二十二条客户经理的义务

（一）辅导银行网点人员，协助网点销售公司各类保险产品，完成业务考核指标；

（二）收集客户、网点、市场对公司的意见建议和同业公司业务动态并及时报告银行保险部；

（三）做好与代理网点的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉；

（四）积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具；

（五）参加公司组织的各种相关会议和培训活动；

（六）保守客户信息，严守公司商业秘密；

（七）完成公司交办的其他工作。

第二十三条客户经理主管的义务（除客户经理的义务外）

（一）规划组织所辖销售团队的销售活动，完成团队各项考核指标；

（二）负责销售团队成员的活动量管理、会议管理和团队激励；

（三）负责所辖销售团队成员的日常培训、辅导和督导工作；

（四）负责销售团队所辖渠道的关系维护沟通工作；

（五）协助销售团队成员维护所辖渠道合作关系；

（六）负责所辖销售团队的日常管理和团队建设，营造团队良好的氛围；

（七）负责销售团队所辖区域、渠道的业务信息收集分析；

（八）保守客户信息，严守公司商业秘密；

（九）完成公司交办的其他工作。

第五章考核

第二十四条各级客户经理、客户经理主管的考核由市分公司银行保险部实施。

第二十五条考核期

(一)考核期为季度，考核时间分别为每年的4月、7月、10月及次年1月。（二）银行保险客户经理和主管实施预考核制度。预考核时间为3月、6月、9月和12月，原则上预考核应在预考核月的第一周实施。

（三）对于工作不负责任、业绩极差等不符合要求的客户经理，经市分公司银行保险部负责人批准，可以提前降级或劝退，不受考核期限制。

第二十六条考核规则

（一）客户经理和客户经理主管必须同时达到所有晋升考核条件后才有资格晋升。客户经理考核升降原则上只升降5级，但如果在考核期内标准寿险折算保费未达到维持标准的50%时，则按实际达成标准寿险折算保费最低职级重新定级。

（二）客户经理和客户经理主管必须同时达到所有维持考核条件后才能维持原职级。考核期内未达到维持考核条件的，做降级处理。

若客户经理不能通过最低职级的考核标准，则按新人第4-5个月的标准进行发放基本报酬。但在接下来的考核仍不能维持，则劝其离司。

（三）对于工作不负责任、业绩极差等不符合要求的银行保险客户经理，经市分公司银行保险部负责人批准，可以提前降级或劝退，不受考核期限制。

（四）因公司发展需要或因违反公司规定而被调配者可不受职级限制。

第二十七条考核指标

客户经理考核指标包括考核保费。客户经理主管考核指标包括个人考核保费、团队考核保费、网点考核和人力考核。

（一）客户经理考核指标

1、考核保费

考核保费指客户经理首年销售的各类型的寿险产品经过折算后的保费。

寿险保费组成为自营业务，柜面代理业务，[公司公关的保费（含短险）不计入客户经理考核]

考核保费＝∑（各险种新单保费×险种折算系数）

险种折算系数根据险种的缴费年期、保险年期等因素不同而确定，并根据业务发展情况不定期进行适当调整。

险种折算系数按下表执行：

2.考核条件：

保费可延续至下季度。

3.新人考核（助理客户经理考核）：

（1）试用期原则上三个月，最多不超过五个月。如在本月10日前入司，计算本月考核，10日后进司，试用考核期自次月起开始计算。

（2）试用期待遇：

第一个月，通过代资证考试,且当月10日前办理入司手续，参加培训、正常出勤且主险破零（1000元以上）或销售卡式保单3张以上，发放800元新人津贴；

通过代资证考试,且当月10日后，20日（含）前办理入司手续，参加培训、正常出勤且主险破零（1000元以上）或销售卡式保单3张以上，发放400元新人津贴；

20日后办理入司手续不发放。

第二个月，正常出勤及标准寿险折算保费≥8万元，发放新人津贴800元；标准寿险折算保费＜8万元，发放新人津贴500元；

第三个月，正常出勤及标准寿险折算保费≥15万元，发放新人津贴800元；标准寿险折算保费＜15万元，发放新人津贴500元；标准寿险折算保费

＜8万元，发放新人津贴300元。

新人在试用期期间，当月超出部分折算保费，可累计至下月。

（3）考核期计算：实际考核月份为2个月以下的，可以不参加第一个考核期的考核，但必须参加第二个考核期的考核。如助理客户经理提前达成考核要求的，可提前晋升，且上月超出考核部分可延续至下月。如参加第二个考核期的考核未通过，则做解约处理。

新人第四个月—五个月，正常出勤及标准寿险折算保费≥20万元，发放新人津贴800元；标准寿险折算保费＜20万元，则按比例发放。

（二）客户经理主管考核

客户经理主管分为营业组经理（初级、中级、高级）和营业分部经理（初级、中级、高级）。

客户经理主管的考核条件：

1.客户经理主管自己维持必须在初级客户经理最低职级以上。客户经理主管考核必须达成主指标（业绩指标），才能维持原职级。达成所有考核指标按基本报酬进行发放，没有达成人力指标的，按90%发放；没有达成个人指标的，按90%发放。

2.客户经理主管考核按自然季考核。原则上每次考核升降2级。未达成考核条件者，予以降级；客户经理初级营业组经理未达到考核条件的，转为客户经理：转换前原职级客户经理（适用于由客户经理转为客户经理主管的情形）或最高转为高级客户经理（适用于其他情形）；

3.营业组及营业分部经理考核指标：

第六章委托报酬

第二十八条客户经理的委托报酬项目包括基本报酬、绩效报酬、其它津贴、其它奖励和保险保障。客户经理主管的委托报酬项目包括基本报酬、绩效报酬、管理津贴、其他津贴、其他奖励和保险保障。客户经理和客户经理主管当月形成的委托报酬在下月发放。

各级客户经理和客户经理主管可以享受的委托报酬如下表所示：

1、基本报酬是指客户经理每月收入的固定部分。

2、基本报酬基数=（基本报酬标准-日常行为规范扣款）

3. 基本报酬标准如下表：

1、绩效报酬是指客户经理报酬中与业绩挂钩的部分，绩效报酬提取比例由省公司确定。

2、绩效报酬=∑【各险种首年保费×绩效提取比例】+∑【各险种续期保费×绩效提取比例】

3、绩效报酬的计算依据，即新单保费，是指实收已承保且已过犹豫期保单的保费。此界定同时适用于客户经理和客户经理主管。

4、客户经理绩效报酬按月发放

5、各险种绩效提取比例(详见附件：2010银保产品佣金标准汇总表)

6、特定大单，在不计入销售人员考核及奖励的情况下，可直接以手续费的形式进行发放。

（三）保险保障

保险保障制度按总公司国寿人险发【2009】580号下发的《中国人寿保险股份有限公司银行保险销售人员保障制度》执行。

（四）其他津贴——年资津贴。

年资津贴=对应职级津贴×司龄系数

从全市月度奖励或季度奖励方案执行，且奖励方案须以文件形式下发。

第三十条客户经理主管委托报酬

（一）基本报酬

1、基本报酬是指客户经理主管每月收入的固定部分。

2、基本报酬基数=（基本报酬标准-日常行为规范扣款）

3、基本报酬标准如下表：

1、绩效报酬是指客户经理主管个人业务的绩效收入，绩效报酬提取比例由省公司确定。

2、计算方法和发放时间与客户经理一致。

（三）管理津贴

管理津贴是指客户经理主管为其直接管辖人员进行管理、辅导、培训而

获得的报酬。管理津贴按季度发放。

管理津贴=团队所辖客户经理季度新单业务绩效报酬合计×管理津贴提取比例×季度考核保费完成率调整系数

1.客户经理主管管理津贴提取比例如下表：

续至下季度。

（四）保险保障

同客户经理。

(五)其他津贴

同客户经理。

（六）其他奖励

同客户经理。

第七章行为规范

第三十一条银行保险客户经理应严格遵守国家法律法规及公司相关规章制度，依法合规从业。

（一）遵守公司的银行保险客户经理管理及相关业务管理规定；

（二）将自己和网点招揽的业务全部提交公司，不得为其他保险机构经办和销售寿险保单；

（三）使用公司印发的宣传资料，不得私自印制或变更其内容；

（四）按照保险条款全面、准确描述保险产品，对经营主体、保险责任、退保费用、现金价值和费用扣除情况进行提示，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得承诺不确定收益或进行误导性演示，不得有虚假、欺瞒或不正当竞争的表述；

（五）销售投资连结类产品、万能产品以及监管机构指定的其他产品的银行保险客户经理必须取得相关销售资格；

（六）指导银行经办人员要求投保人在投保单上亲笔签名，不得有代投保人签字现象；

（七）指导银行经办人员要求投保人完整、准确填写投保单，确保客户资料的准确性；

（八）严格遵守手续费支付规定，未经公司批准，不得与代理机构开展任何形式的激励活动；

（九）在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新闻媒介发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；

（十）未经公司许可，客户经理不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人的业务转让；

（十一）不得以不正当手段争抢业务；

（十二）不可诋毁其他同业公司；

（十三）保守公司机密和客户资料信息；

（十四）外出活动尤其是举行宣传、咨询或社会公益活动时，应着装整齐、举止文明，树立公司形象。

第三十二条银行保险客户经理有以下各项情形之一的，公司将给予通报表扬、奖金或参加年度表彰大会等形式的奖励。

（一）业绩突出，为公司创造良好效益；

（二）合理化建议被采纳，有效提升了公司经营绩效；

（三）注重团队建设，互帮互助，工作绩效显著；

（四）在学习和学术研究中取得突出成绩；

（五）结合业务拓展，热心参与社会公益活动并取得良好效果；

（六）其他突出的优秀成绩或事迹。

第三十三条银行保险客户经理有以下各项情形之一的，公司将给予降级、解约等形式的处理，对造成损失的追究相关责任，对触犯法律的移交司法机关进行处理。

（一）误导客户投保，或采取其他欺诈手段进行业务操作，给客户或公司造成损失；

（二）发生严重影响渠道合作关系的行为，给公司造成不良影响或损失；

（三）服务态度差或服务质量低劣，遭到客户投诉，造成不良影响；

（四）违反公司投保和核保规则；

（五）恶意进行业务抢单；

（六）违反国家法律法规；

（七）其他违反公司规定的情形。

第八章附则

第三十四条绍兴分公司根据本《办法》(实施细则)，上报上级公司备案。

附件1：

中国人寿保险股份有限公司绍兴分公司

银行保险销售人员申请表

等材料。如有不实，后果自负。

银保客户经理基本法(2010修订版)

中国人寿保险股份有限公司绍兴分公司银行保险客户经理管理办法（2010版）第一章总则第一条为践行中国人寿特色寿险发展道路，促进中国人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”）银行保险业务持续、健康、稳定发展，打造一支高素质、高绩效的银行保险客户经理队伍，明确其合同义务、委托报酬及考核办法，建立有效的激励机制和管理体系，特制订《中国人寿保险股份有限公司绍兴分公司银行保险客户经理管理办法（2010版）》（以下简称“本《办法》”）。第二条本《办法》所称“银行保险业务”是指通过银行、邮政等金融机构代理销售及由银行保险销售人员直接销售的保险业务。第三条本《办法》所称“银行保险客户经理”是指符合本公司银行保险客户经理从业资格条件，在公司授权范围内，专门从事银行保险业务销售、销售管理等工作的人员。银行保险客户经理包含销售系列的客户经理（以下简称“客户经理”）和管理系列的客户经理（以下简称“客户经理主管”）。客户经理是指专门从事银行保险业务拓展及代理网点经营的销售人员。客户经理主管是指主要负责所辖银行保险业务销售团队的销售指标达成、日常队伍经营管理以及所辖渠道维护等工作的团队负责人，其中“银行保险业务销售团队”（以下简称“销售团队”）是指从事银行保险相关销售工作，拥有一定数量客户经理，并承担一定业务指标的基本销售单位。第四条本办法所称“职级”是指客户经理或客户经理主管达到公司规定的委托代理标准时所对应的级别。所称“合同义务”是指客户经理或客户经理主管达到一定级别所应履行的义务。本办法中相关用语简称如下：“合同义务”简称为“义务”，“职级评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简

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送资料、送保单、交接业务、报表管理等琐碎、重复的工作体现．专管员的工作态度直接影响着银行对代出专管员对工作的态度。理保险业务的工作力度。（简单、坚持、重复、改善）银行网点开拓与维护的技巧五点选择五点注意五点选择选择至上而下的工作方法 ----分理处----储蓄所支行省（市）分行---- 上讲理：银保合作的前景下讲利：代理费用非常可观分层次、分形式培训有针对性培训分步骤培训客户经理工作的特殊性客户经理的工作职能网点工作人员的培训、辅导、沟通网点的布置和工作人员的引导、发动网点的资料补充和相关单证的交接客户经理的工作对象支行行长支行分管科长分理处主任储蓄所长、储蓄员客户经理的工作时间无固定的作息时间无双休日和节假日根据银行的需求，随时待命小结

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银保启动会主持词银保启动会主持词为大家整理银行保险部门的开门红启动仪式的主持流程及主持人台词，希望这篇文章可以帮助到大家。银保启动会表明新的一年的保险营销工作开始，开始新的征程。银保启动会主持词男：尊敬的各位领导女：各位优秀的销售精英们，合：大家下午好! 男：我是来自市分公司银行保险部的张宾伟。女：我是来自大港支公司的马蕙君，很荣幸由我们担任本次大会司仪。男：白驹过隙，划过12年的足迹，女：冬雪飘落，叩响13年的开门，男：在深冬的季节里，在花儿灿烂的笑脸上，我们送走了2012年，迎来了2013年的开门红。女：让我们带着温馨，带着新一年的希望，静静聆听蛇年的脚步，用满腔热情去弹奏生命的赞歌! 男：回眸寿险路上，洒下我们辛勤的汗水，留下我们飒爽的英姿。女：回眸营销途中，回荡我们炫烂的笑声，汇聚我们竞技的热情。男：今天，我们相聚于此，用欢乐的歌声，共同回首2012的辉煌女：今天，我们相聚于此，用庆贺的掌声，共同揭开本次盛典的序幕。男：首先，在大会正式开始之前，请允许我为各位伙伴介绍在百忙之中参加本次会议的领导，他们是：女：中国人寿保险股份有限公司男：让我们用热烈的掌声对领导的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢。男：旌旗猎猎，山呼海啸，诸侯同饮壮行酒。女：虎视眈眈，摩拳擦掌，群雄携手踏征程。男：今天，津沽大地将再次因我们的激情而沸腾，国寿儿女，傲立潮头，勇当霸主，舍我其谁? 女：今天，巍巍群山将再次为我们的声势所震撼，银保将士，群英荟萃，国寿雄威，无坚不摧! 男：今天，誓师征战。让我们挥舞战旗，振奋精神，喊出国寿银保儿女的豪迈。女：今天，历程起锚，让我们拔出宝剑，披挂上阵，战出国寿银保精英的风采。女：今天我们相聚在这里，为天津公司2012年全年目标划上一个圆满的句号，同时也为2013年打下一个坚实的基础。男：现在请允许我们非常荣幸的宣布：中国人寿保险股份有限公司天津市分公司银保渠道“”2013年开门红启动大会合：现在开始。一、奏唱司歌女：请全体起立，奏唱司歌! 男：礼毕，请坐。二、江南style 男：在前进的道路上，分公司银保渠道在经营管理、销售模式、队伍建设等多方面不断创新、敢于开拓。女：在前进的道路上，来自一线的伙伴们在业务开拓、渠道维护、网点经营上锐意进取、勇于创新。男：时间犹如白驹过隙，时光老人又将我们带进岁末年终。

银保部工作总结(共20篇汇总)

第1篇银保部工作总结开拓进取创新经营洪江市银保2010年工作总结 2010年是银保业调整结构，跨越式发展之年，是不平凡之年。我们洪江市支公司银行保险部在分公司的正确指导下；在支公司经理室的大力支持下；在全体伙伴的共同努力下，齐心协力、共谋大计、上下联动、内外互动、用心经营、创新思路、占领阵地、主导市场。截止12月1日共实现新单趸交保费2490万元，达成年度目标任务的76%，市场占有率68%，其中趸交2252万元，期交238万元。回顾一年来的工作，现小结如下；一、周密计划，合理布署是成功的基础机会总是亲睐有准备的人。在2009年年末的全市中介经策会上，当我看到我市2010年银保目标任务是“3244万”时，我当时是惊讶，即而是发呆，我从事银保工作六年，亲历了洪江市银保业务发展的坎坷与不平，艰辛与困难。2008年完成的最好也仅达成2800万，而今第一季度开门红目标任务就是1300万。这个数字对我们来说是一种巨大的压力更是极限挑战。开会回来后，我们如实向向经理汇报并说出了心中的想法“没有底气，没有信心。”向经理听后没有责骂而是微笑着鼓励道“分公司的任务分配是合理的，正确的，只要我们共同努力，共谋策略，没有做不到，只有想不到，我相信你们”。简短而朴实的话语，却给了我们莫大的信心和鼓舞。不战自败不是我们的性格，调整好心态，理顺了思路，在向经理的统筹安排下，我们对全市的工、农、中、建、邮五家合作单位进行了认真的市场调研和具体分析并作出总结。根据各行局的状况和特点，做到有的放矢，要想达成开门红目标，必须要各家行局平衡协调发展，全面开花。首先，我们将各家行局实行“梯级”开发启动。我们把一直合作关系好的建行作为第一梯队，在政策、财力、人力上给予倾斜支持，将工行、邮局农行、作为第二梯队，紧跟其后，稳步推进，保持业务相对平衡；将中行作为第三梯队，兼顾渠道资源，保证各行（局）的全面发展。其次，我们确立了平等与对等的三级网络维护和三级渠道维护制。“ 三、三”模式是；向经理与各家行局领导直接沟通与协调，保持领导层关系畅通无阻；分管副经理和主管科长与各行局主管领导和保险专干进行沟通交流，确保执行到位；银保客户经理与银邮临柜员工进行沟通交流，确保阵地不失。同时，我们在各家行局实行“四个统一”即统一宣传话术，统一竞赛方案，统一奖励政策，统一费用标准。成事在人，谋事在天。2010年一季度，我们克服了重重困难，实现了洪江市银保业务历史性大跨越发展。二、诚实守信，以诚待人是成功的关键做银保，就是做人。面对众多的竞争主体和激烈的竞争环境，牢固的合作基础和深厚的合作友谊是抢占阵地占领市场的重要因素。粒米成箩，滴水成河。友谊的建立不能停留在口头表面上，而是要从小事、小节上用心地去付出，以自己的人格魅力来吸引和感染我们的银邮员工，我们这么做了，也坚持这么做了。每年的大年初一，我们都会带上精美的糖果到各

银行保险销售心得分享范文3篇

银行保险销售心得分享范文3篇银行保险销售心得分享篇1 保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营销心得。第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。第二，主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，应该跟该客户建议，如你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。

第三，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么?可以怎样得到?以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将达到事半功倍的效果。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。第四，尽量站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。第五，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正

2021年银行保险销售心得分享范文3篇

销售人员是企业业绩的来源之一，如何激发良性销售行为创造高效销售绩一直是销售管理关注的重点。下面是为大家带来的银行保险销售心得，希望可以帮助大家。银行保险销售心得篇1 保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营销心得。第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。第二，主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，应该跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。” 第三，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么可以怎样得到以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将达到事半功倍的效果。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。第四，尽量站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。第五，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。

银保客户经理工作总结

( 工作总结) 单位：____________________ 姓名：____________________ 日期：____________________ 编号：YB-BH-089394 银保客户经理工作总结Work summary of Bancassurance Customer Manager

银保客户经理工作总结银保客户经理工作总结【一】我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢

得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高银保客户经理年度的工作总结银保客户经理年度的工作总结。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，

2016银保客户经理心得体会

2016银保客户经理心得体会银保客户经理心得体会是银行的银保部门，负责从事于顾客打交道的管理人员，主要的工作就是开发和维系客户关系。以下是一位银保客户经理工作之中的一些感受，可以为那些不明白职责的伙伴们解释清楚银保客户经理心得体会组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通技巧等学习培训活动，使我感触很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的提高。重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情形,老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过文字显然于纸上。但是我还是尽力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。首先很感谢公司对于新人的重视与培养,这么大规模的动员师资与人力,让我更深刻的体会和认识了银保行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。我也很感激我的辅导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，如果不是她的鼓舞，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于懦弱的背后了。更让我感动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气失之交臂。是的，我承认，以前的自己认为这种事情在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信仰，脑子只有绮丽幻想。倒是希望做自己反而比较心安理得，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的任务，其实更简单的说，我也没那个信心和勇气。可现在不同了，时光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特别是在告别校园步入社会在生活中处处碰壁之后，我更深的体会到，强势的沟通交际能力决定着一个人在事业上成功与否的最关键的因素，因为经验不足，这一因素却成为了我的弱势。我想突破现状畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与大家共同学习和成长，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。我每天都以树立班长榜样的标准在定义自己，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验!首先在纪律和自我约束上的成效是可见的，不光这样，我还得在课堂上做到认真听讲，及时去思考或回答老师的问题，反复的巩固每日所学知识，为回报老师的辛勤教导交上满意的答卷。虽然我不是最积极、最优秀的那一个，但对于每一次的挑战我都学会了以认真诚垦的态度去完成，因为我体验到学习与成功的快乐。我认为，学习是为充实自己，更是为了实现自我价值的基本。通过培训和学习，能够将专业知识基本运用从而解决现实问题。并让我感概的是，中国人寿的险种庞大的组织结构，目前一时我还消化不了，这也是我本次培训中留下的最大遗憾，不过我想在以后的工作中我慢慢也会清楚的，为了我们能更好更是顺力的开展业务，我想我也应该主动的去了解这些。在这期间我认识了到了中国人寿的企业文化和历史，中国人寿是代表国家控股的全国性商业寿险公司，最知名的人寿保险品牌，最为悠久的业务历史，领先的市场份额以及最大的全国性客户群使中国人寿在中国寿险行业获得了最高的知名度，还是《财富》世界双500强的企业。我更层次的深刻的了解了我们银保行业，表面上看来，这是每个家庭必备的理财产规划工具，可实际是看来，这更是一个是理财保障融于一体、神圣的心爱

银行保险客户经理工作职责

一．银行保险客户经理工作职责： 1。协助主管进行银行网点业务关系的维护。 2。培训银行相关人员并帮助其进行保险销售 3。对银行客户直接进行保险产品的销售，确保销售任务的完成.为银行网点提供各项基础培训、宣传、竞赛推进等工作。推动保险产品在银行的代理销售工作；所辖银行网点的日常沟通与维护；对所辖业务区内的银行各层级人员进行业务培训与辅导；客户保全及售后服务工作。银保业务客户经理主要工作就是与合作的银行网点员工沟通,建立良好的关系,在这些银行网点设立咨询处投放宣传资料,通过银行员工来帮助销售保险产品.有时也需要对银行员工进行一定的保险知识培训. 同时客户经理也要为保险客户解释保险利益,促成保单的签署. 一般客户经理的工作不难做,比保险代理人的直销要轻松一些.只要和银行员工建立良好的关系就可以靠他们来向银行的客户销售保险产品,不用自己去销售.一般银保客户经理会给一定底薪,压力较小. 二．职位要求 1。金融，销售，管理和相关专业大专以上学历，条件特出者可放宽 2。亲和力强、沟通能力强、有责任心、有团队合作精神 3。二年以上工作经验或应届毕业生 4。了解保险及相关金融行业政策、法律法规者优先5。熟悉银行经营和操作流程者优先，有银行保险从业经验者优先

三．前景首先银行就是一个比较稳定的单位，保险业又是一个比较赚钱的行业，负责面对客户，首先作为一个经理的话手上有很大的权利，在这上面可以结识很多的有钱人这样就扩大了自己的机遇买保险的都是属于富裕人群，而且面对客户不是一件坏事情能得到很多社会上有用的信息而且保险业很锻炼口才。银保对你个人的交际能力很重要，还有你所在的公司的银保产品也很重要，因为有些公司的银保产品说实话确实比较收客户的喜欢，这个就没办法了。做银保客户经理最重要的是和银行的柜台人员要搞好关系，比如说你知道一个银行的营业厅里会有很多的保险产品放那里给客户看，那要是那些柜台人员每次给客户介绍的时候都把你的产品推荐给人家，那你的业绩肯定好。银行保险客户经理说白了就是叫银行人员帮你卖你的产品，那人家为什么要卖你的产品就要看你自己的人品了。

银行保险销售心得分享3篇

银行保险销售心得分享3篇银行保险销售心得分享篇1 保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营销心得。第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。第二，主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，应该跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。”

银保客户经理工作总结一

工作总结参考范本银保客户经理工作总结一撰写人：__________________ 时间：__________________

我于20__年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 20__年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高银保客户经理年度的工作总结银保客户经理年度的工作总结。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我

银行保险销售工作心得体会

银行保险销售工作心得体会做好银行保险销售工作，要充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，推销时候的保险项目给客户了解。下面是带来的银行保险销售的心得，仅供参考。保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营销心得。第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。第二，主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，应该跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。” 第三，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么?可以怎样得到?以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将达到事半功倍的效果。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。第四，尽量站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。第五，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。

2019年银保客户经理工作总结

银保客户经理工作总结银行客户保险经理工作总结应该怎么写?下面是出国为大家的“银保客户经理工作总结”，欢迎参阅。内容仅供参考，想了解更多相关内容，请关注出国工作总结栏目。我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优

质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高银保客户经理年度的工作总结银保客户经理年度的工作总结。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

银保客户经理年度的工作总结

银保客户经理年度的工作总结银保客户经理年度的工作总结篇一时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代

表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作

09版银行保险基本法(某分公司实施细则)

09版《银行保险基本法（分公司实施细则）》第一部分机构类别一、申报执行机构类别： E 类。第二部分客户经理管理细则一、客户经理的薪酬待遇客户经理的薪酬待遇包括底薪、绩效和福利待遇。 1、客户经理的底薪标准如下：

2 客户经理的绩效由 2 部分组成，新保保费收入绩效和其他： 1）新保保费收入绩效客户经理按照各险种绩效提成比例，对其完成的新保保费收入实行绩效提成，计算公式为：新保保费收入绩效＝∑（当月新保规模保费×各险种客户经理绩效提成比例）各险种客户经理月度绩效提成比例如下：

2）季度绩效奖励、年度绩效奖励季度绩效奖励提成比例：季度考核绩效＝本客户经理该季度新保业务绩效总和×10％年终绩效奖励提成比例：年终考核绩效＝本客户经理全年新保业务绩效总和×10％说明： ●季度绩效分别在每年4月、7月、10月和第二年1月发放； ●年度绩效在第二年的1月份发放； ●客户经理见习期不享受也不产生季度绩效和年度绩效； ●以季度绩效奖励发放月份计算，转正时间不满一个月的客户经理，不享受该季度绩效奖励。二、客户经理考核指标设定和职级变动

1、客户经理考核期： 3 个月见习客户经理考核期为3个月，从入司时计算（入司时间按人力资源部录入系统时间为准），以5个月为期限，3个月滚动考核，分别为入司后第4个月、第5个月、第6个月。对应考核阶段为：入司时间至入司满三个月、入司满一个月至入司满四个月、入司满二个月至入司满五个月。客户经理及以上级别考核期为3个月，每年的考核月为1月、4月、7月、10月，分别对应的考核阶段为：上一年度10月1日-12月31日和本年度1月1日-3月31日、4月1日-6月30日、7月1日-9月30日。客户经理在一个考核期，最多可晋升两个职级。 2、客户经理的考核指标包括：保费规模、核心业务保费（业务达成率、网点合格率、品质管理等可选指标由中支公司自行确定，确定后向分公司银保部报备） 3、客户经理的考核指标标准（E类机构；三个月至表）

银保客户经理年度的工作总结

银保客户经理年度的工作总结时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任 xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发

展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为

银行保险营销心得3篇

银行保险营销心得3篇银行保险营销心得一：银行保险营销心得银行保险做为保险行业的一个新的尝试，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示着保险行业的新活力。银行保险销售技巧对于银保的销售人员来说正是现在急需掌握积累的，并不断去完善的。那么银行保险销售技巧都会有什么内容呢? 银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务;银行保险是不同金融产品、服务的相互整合,互为补充,共同发展;银行保险作为一种新型的保险概念，在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录;大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户—无论是面对面邀请还是电话邀约。因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝—碰到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那肯定是产品的问题，见面也白搭。你看，才刚刚开始尝试，就想跳过理财营销的前面所有步骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。所以我们还是要认认真真琢磨怎样吸引客户和我面谈?客户拒绝的原因是多种多样的，我们永远无法做到彻底“消灭”客户的拒绝，只能尽量提高邀约的成功率，所以就得设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。经验丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。如果成功约到了客户，面谈时该注意些什么呢?一般来讲，每一次成功的面谈都需要达到三个基本要求：第一，是否达到了客户认为的面谈目的(这是我们邀约时向客户传达的信息);第二，是否给客户提供了对他有价值的内容或信息(这会影响到你下一次再邀约该客户时他